Перевод с карты на карту реализован Альфа-Банком в соответствии с условиями и правилами международных платежных систем MasterCard и VISA по технологиям MasterCard MoneySend и Visa Personal Payments «Платежи и переводы Visa».
Перевод с карты на карту через сайт, мобильное приложение, Интернет-банк «Альфа-Клик», а также сайты партнеров банка RuRu, Banki.Ru, Одноклассники, CreditCardsOnline осуществляется на основании «Договора об условиях предоставления АО «АЛЬФА-БАНК» услуги «Перевод с карты на карту».
Особенности услуги
- переводы в рублях РФ доступны между картами, выпущенными банками РФ;
- переводы в рублях РФ или долларах США или в Евро;
- для перевода необходимо указать данные карты отправителя и номер карты получателя. Срок действия карты получателя указывать не обязательно;
- для осуществления перевода иметь карту или счет в Альфа-Банке не обязательно;
- средства зачисляются на карту получателя автоматически, приходить за получением перевода в банк не требуется;
- перевод осуществляется, только если карта отправителя поддерживает технологию 3DSecure;
- можно осуществить перевод между картами разных платежных систем (MasterCard / Maestro и Visa).
Виды переводов, запрещенные для любых каналов перевода
- карт, не поддерживающих технологию 3dSecure;
- с корпоративных карт Альфа-Банка РФ;
- с карт Visa любых иностранных банков;
- банк отправителя или банк получателя может отказать в переводе или устанавливать собственные условия и ограничения для таких переводов.
Переводы
Лимиты
С 12.09.2018 лимиты на перевод с карты на карту общие для клиента и суммируются по всем картам клиента. Лимиты устанавливаются только на карту отправителя.
Лимиты на перевод с карты на карту в каналах Альфа-Банка (Интернет-банк, Альфа-Мобайл, сайт Банка, АТМ):
Лимиты на перевод с карты Альфа-Банка на любую карту в сторонних каналах:
По каждой карте (Банка или Стороннего банка) установлены следующие лимиты:
Максимальная сумма одной операции — 600 000 рублей РФ.
Максимальная сумма всех операций в течение суток с использованием одной карты —2 000 000 рублей РФ.
Максимальная сумма всех операций в календарный месяц с использованием одной карты — 3 000 000 рублей РФ.
Лимит зачисления средств на корпоративные карты Альфа-Банка с карт физических лиц Банка/сторонних банков, независимо от канала совершения перевода и количества переводов — 100 000 рублей в календарный месяц.
Лимиты на ввод средств на карты Альфа-Банка с карт других банков, а также на переводы между картами Других банков ограничиваются только указанными выше лимитами.
Тарифы
- 0% (без комиссии) — между картами Альфа-Банка, при этом карта отправителя не является кредитной картой;
- 0% (без комиссии) — с карты другого банка на карту Альфа-Банка*;
- 1,95% (минимум 30 руб) — с дебетовой карты Альфа-Банка Россия на карту другого банка РФ или между картами разных банков.
Сроки зачисления
- моментально — на карты Альфа-Банка;
- до 60 минут — на карты других банков**.
* Обращаем ваше внимание, что некоторые банки-эмитенты могут взимать комиссию за исходящий перевод с карты отправителя.
** Срок зачисления средств зависит от банка, выпустившего карту получателя, и в редких случаях может составлять до 3х рабочих дней.
Лимиты
С 12.09.2018 лимиты на перевод с карты на карту общие для клиента и суммируются по всем картам клиента. Лимиты устанавливаются только на карту отправителя.
Лимиты на перевод с карты на карту в каналах Альфа-Банка (Интернет-банк, Альфа-Мобайл, сайт Банка, АТМ):
Лимиты на перевод с карты Альфа-Банка на любую карту в сторонних каналах:
По каждой карте (Банка или Стороннего банка) установлены следующие лимиты:
Максимальная сумма одной операции — 600 000 рублей РФ.
Максимальная сумма всех операций в течение суток с использованием одной карты —2 000 000 рублей РФ.
Максимальная сумма всех операций в календарный месяц с использованием одной карты — 3 000 000 рублей РФ.
Лимит зачисления средств на корпоративные карты Альфа-Банка с карт физических лиц Банка/сторонних банков, независимо от канала совершения перевода и количества переводов — 100 000 рублей в календарный месяц.
Лимиты на ввод средств на карты Альфа-Банка с карт других банков, а также на переводы между картами Других банков ограничиваются только указанными выше лимитами.
Тарифы
- 5,9% (минимум 100 руб) — с кредитной карты Альфа-Банка Россия на карту Альфа-Банка Россия или карту другого Российского банка;
- 5,9% (минимум 100 руб или 3 доллара США или 3 евро) — с кредитной карты Альфа-Банка Россия на карты иностранных банков*.
Сроки зачисления
- моментально — на карты Альфа-Банка России;
- в течение 5 минут (в некоторых случаях срок перевода может составлять до 3 дней) на карты других банков.
* Список иностранных банков представлен в блоке Страны в закладке Международные переводы.
Лимиты
С 12.09.2018 лимиты на перевод с карты на карту общие для клиента и суммируются по всем картам клиента. Лимиты устанавливаются только на карту отправителя.
Лимиты на перевод с карты на карту в каналах Альфа-Банка (Интернет-банк, Альфа-Мобайл, сайт Банка, АТМ):
Лимиты на перевод с карты Альфа-Банка на любую карту в сторонних каналах:
По каждой карте (Банка или Стороннего банка) установлены следующие лимиты:
Максимальная сумма одной операции — 100 000 рублей РФ.
Максимальная сумма всех операций в течение суток с использованием одной карты —500 000 рублей РФ.
Максимальная сумма всех операций в календарный месяц с использованием одной карты — 3 000 000 рублей РФ.
Лимит зачисления средств на корпоративные карты Альфа-Банка с карт физических лиц Банка/сторонних банков, независимо от канала совершения перевода и количества переводов — 100 000 рублей в календарный месяц.
Лимиты на ввод средств на карты Альфа-Банка с карт других банков, а также на переводы между картами Других банков ограничиваются только лимитами указанными выше лимитами.
Тарифы
- 1% минимум 50 руб или 0,5 доллара США или 0,5 евро — в случае если картой отправителя являются карты других Банков РФ или дебетовая карта Альфа-Банка, а карта получателя выпущена иностранным Банком и является картой платежной системы Visa
- 2% + 50 руб или 1,3 доллара США или 1 евро — между картами, в случае если одна или обе карты выпущены иностранными банками и карта отправителя не является кредитной картой Альфа-Банка, в случаях не входящих в пункт (1)
- С карт Альфа-Банка и с карт других Банков РФ платежной системы MasterCard или Visa на карты, выпущенные в странах:
Австралия, Австрия, Азербайджан, Албания, Ангола, Армения, Бангладеш, Бахрейн, Беларусь, Бельгия, Бенин, Болгария, Босния и Герцеговина, Бруней, Бутан, Великобритания, Венгрия, Вьетнам, Габон, Гана, Гвинея, Германия, Гонконг, Греция, Грузия, Дания, Египет, Замбия, Йемен, Израиль, Индия, Индонезия, Иордан, Ирландия, Исландия, Испания, Италия, Казахстан, Камбоджа, Камерун, Канада, Катар, Кения, Кипр, Киргизия, Китай, Конго, Кувейт, Лаос, Латвия, Литва, Лихтенштейн, Люксембург, Мадагаскар, Макао (Аомынь), Македония, Малайзия, Мальта, Марокко, Мозамбик, Молдова, Монако, Монголия, Мьянма, Непал, Нидерланды, Новая Зеландия, Норвегия, Оман, Сербия, Объединенные Арабские Эмираты, Папуа Новая Гвинея, Польша, Португалия, Румыния, Саудовская Аравия, Сингапур, Словакия, Словения, Таджикистан, Таиланд, Тайвань, Танзания,Тунис, Туркменистан, Турция, Уганда, Узбекистан, Украина, Филиппины, Финляндия, Франция, Хорватия, Черногория, Чехия, Швейцария, Швеция, Шри Ланка, Экваториальная Гвинея, Эстония, Южно-Африканская республика, Япония; - Между картами MasterCard, выпущенными в странах:
Азербайджан, Армения, Беларусь, Украина, Казахстан, Молдова.
Безопасность
Уважаемые клиенты!
Обращаем ваше внимание, что в текст sms-уведомлений по 3DSecure были внесены изменения.
- SMS-сообщение для переводов: «Dlya perevoda s karti na kartu na summu 1000.00 RUB Vash odnorazoviy parol: 123456. Ne soobshayte etot parol nikomu, v tom chisle sotrudnikam bankov»;
- SMS-сообщение для оплаты покупок: «Dlya operacii v DELIVERY CLUB na summu 1000.00 RUB Vash odnorazoviy parol: 123456. Ne soobshayte etot parol nikomu, v tom chisle sotrudnikam bankov».
Будьте внимательны и не сообщайте одноразовые пароли никому, в том числе сотрудникам банка.
В целях обеспечения безопасности переводов через интернет и мобильное приложение, списание средств с карты отправителя осуществляется по технологии 3DSecure (Verified by Visa/MasterCard Secure Code) в соответствии с правилами, установленными банком, выпустившим вашу карту отправителя. Обычно это ввод одноразового пароля, предоставленного вам банком, выпустившим карту.
При переводах через SMS используется дополнительная подтверждающая SMS c паролем, сформированным банком, чтобы гарантировать, что перевод выполняется именно владельцем карты/телефона. В целях безопасности при переводах через SMS применяется следующее правило: если сумма SMS переводов в течение 24 часов с одного номера телефона составит 5 000 руб, последующие SMS-переводы в эти 24 часа будут возможны только, если перевод с такой карты отправителя и на такую карту получателя уже был совершен в предшествующие 30 календарных суток (не считая текущих) через банкомат, сайты, Интернет-банк «Альфа-Клик», мобильное приложение Альфа-Банка на любую сумму, либо через SMS на сумму более 5 000 руб.
Переводы через
Интернет-банк «Альфа-Клик»
Мобильный банк «Альфа-Мобайл»
Вопросы и ответы
Что такое 3DSecure?
3-D Secure — способ повышения безопасности операций с использованием карт в сети Интернет. В большинстве банков, в том числе в Альфа-Банке, это подтверждение операции по карте путём ввода одноразового пароля, посланного в SMS-сообщении. Если карта отправителя не поддерживает механизм проверки по 3-D Secure, перевод с такой карты невозможен. В таком случае клиенту необходимо обратиться в банк, выпустивший его карту, и подключить 3-D Secure. Карта Альфа-Банка автоматически подключена к 3-D Secure, если у клиента подключена хотя бы одна из услуг: Интернет-банк «Альфа-Клик», мобильное приложение «Альфа-Мобайл» или SMS-сервис «Альфа-Чек».
Как узнать точный размер комиссии за перевод?
Размер комиссии рассчитывается и показывается на экране автоматически, после того, как введены данные карт отправителя и получателя, а также сумма перевода. Вы всегда будете точно знать стоимость перевода до того, как его отправить, запоминать тарифы не требуется, однако ознакомиться с ними можно в разделе «Тарифы».
Почему не проходит перевод?
Наиболее частые причины отказа в переводе:
- карта отправителя не поддерживает технологии 3-D Secure;
- на карте отправителя недостаточно средств для перевода;
- карта отправителя или карта получателя выпущены в стране, переводы для которой не разрешены;
- использованы виды карт, по которым переводы запрещены (см. раздел «Тарифы»);
- превышены лимиты на перевод (см. раздел «Лимиты»);
- в переводе отказал банк, выпустивший карту отправителя или карту получателя;
- неверно введены параметры карты отправителя или получателя, например, неверный номер карты, или срок действия, или CVC2/CVV2-код.
Перевод был успешным, но деньги до сих пор не дошли до получателя, почему?
Срок зачисления перевода может составлять до 3 дней (см. раздел «Сроки зачисления»). Факт зачисления перевода необходимо проверять по карте получателя (по выписке). В случае, если средства не зачисляются свыше ожидаемых сроков, Вы можете в обратиться в Телефонный центр «Альфа-Консультант» или отделение Альфа-Банка, задать вопрос или подать претензию для проведения расследования по переводу. В претензии необходимо указать параметры перевода — дата, время, сумма, номера карт отправителя и получателя.
Я ошибся номером карты получателя — что делать?
Случайно ошибиться в номере карты получателя почти невозможно, т.к. система проверяет введённые номера карт дважды: на стороне банка отправителя по определенному алгоритму и на стороне банка получателя, а при вводе неправильной одной или нескольких цифр номера карты Вы сразу же получите уведомление о том, что такой номер карты просто не существует.
В случае, если же перевод был ошибочно направлен на реальный номер карты другого получателя и Вы получили уведомление об успешности перевода, внести какие-либо изменения в перевод или его отозвать, к сожалению, невозможно.
Я передумал, можно ли отозвать перевод?
Отозвать успешно отправленный перевод, к сожалению, невозможно.
Если валюта счета карты отличается от валюты перевода, по какому курсу пройдет операция?
На территории России (как для переводов внутри Альфа-Банка, так и для внутрироссийских переводов) переводы с карты на карту в разной валюте осуществляются в рублях РФ. Валюта операции при совершении международного перевода выбирается из следующих: рубли РФ, доллары США или евро. В случае если валюта счета одной из карт не совпадает с валютой операции, то осуществляется конвертация. В случае если валюта перевода отличается от обеих валют счетов карт, будет выполнена двойная конвертация. Конвертация выполняется по курсу платёжной системы. Курс платёжной системы обновляется ежедневно и может отличаться от курса Банка России.
PDFДоговор об условиях предоставления АО «АЛЬФА-БАНК» услуги «Перевод с карты на карту»320,5 КБ
Источник
В условиях широкого распространения пластиковых карт, услуга перевода денежных средств с карты на карту является востребованной среди держателей. «Альфа-Банк» предлагает своим клиентам максимально выгодные условия проведения транзакций.
Проведение операций пополнения счета доступно в круглосуточном режиме с любого из устройств, подключенных к интернету. Воспользоваться для этого необходимо официальным сайтом «Альфа-Банка» или возможностями интернет-банкинга. При этом достаточно знать только номер карты, на которую проводится зачисление средств. Данный способ позволяет получить следующие преимущества:
- Возможность взаимодействия между системами VISA и MasterCard;
- Возможность проведения операций при наличии счета в другом банке;
- Возможность работы с различными валютами;
- Рублевые транзакции проводятся с картами, эмитированными в России.
В случае, если счет зачисления средств открыт в «Альфа-банке», поступление средств осуществляется моментально. При отправке средств на счета в других банках период поступления денежных средств может достигать одного часа.
Для совершения перевода достаточно знать номер карты получателя. Далее необходимо перейти к функции «Перевести деньги по номеру карты»
Воспользоваться данной возможностью можно при помощи сервиса «Альфа-Клик». Для проведения операции не требуется никаких документов, как и оплаты комиссии. Использовать «Альфа-Клик» можно только после предварительной авторизации.
- Форма регистрации предусматривает выбор формы ввода данных;
- Внести их в соответствующие поля;
- Уже в самой программе необходимо выбрать раздел «Переводы»;
- После заполнения всех данных по переводу начинается обработка транзакции.
Провести операцию можно и посредством фирменного приложения, существующего на протяжении нескольких последних лет. Доступно оно, как для устройств на базе Android, так и iPhone, использующих операционную систему iOS. Скачать приложение можно в фирменных магазинах Google и Apple. Сервис предлагает не только высокий уровень удобства при проведении платежных операций, но и безопасность.
Проведение переводов осуществляется при следующем порядке действий:
- Войти в приложение;
- Выбрать услугу «Перевод с карты на карту»;
- Ввести платежные данные адресата.
Для большей наглядности ниже размещено видео с выполнением операции по переводу средств на карту.
При отсутствии возможностей использовать способы дистанционного проведения операций, всегда можно воспользоваться возможностями многочисленной банкоматной сети «Альфа-Банка», представленной во всех крупных городах России.
Проведение операций допускается в случаях:
- Обе карты выпущены одной финансовой организацией;
- Обе карты выпущены в «Альфа-Банке»;
- Одной из карт в операции выступает пластик «Альфа-Банка».
Операция может быть выполнена только в устройствах, обладающих соответствующими функциональными возможностями. Для проведения операции потребуется карта и PIN-код к ней, а также номер карточки получателя перевода. Размер комиссии определяется существующей в банке тарифной сеткой.
Своим клиентам «Альфа-Банк» предоставляет услуги по организации переводов на банковские счета за пределами России. Воспользоваться можно любым из описанных выше способов дистанционного обслуживания клиентов банка. Проведение операций возможно в российских рублях или американских долларах.
Существующая в настоящая система межбанковских переводов Swift представляет собой глобальный платежный сервис, создающий возможности для проведения финансовых транзакций по всему миру. «Альфа-Банк» является полноправным участником данной системы.
Основным преимуществом данной системы называется высокая скорость проведения транзакций, в результате чего деньги на банковский счет в другом конце мира поступают получателю в течение 20 минут после отправления. Кроме того, работа в системе Swift позволяет исключить многочисленные бюрократические преграды, отказаться от сбора и подтверждения многочисленных документов.
Участником системы российский банк выступает с 1994-го года, имея собственный идентификатор ALFARUMM. Шифр указывает на принадлежность – «Альфа-Банк», Россия, Москва.
Переводы в системе Swift могут осуществляться физическими лицами, достигшими совершеннолетнего возраста, или организациями. Операции могут проводиться, как между собственными счетами, так и с отправкой на счета иных лиц. Для физических лиц существует лимит транзакций, составляющий 5 тысяч долларов.
Подать заявление на проведение соответствующей операции клиенты могут непосредственно в офисе банка, а сама процедура не отличается сложностью. Потребуется заполнение анкеты, в которой указывается следующая информация:
- ФИО и адрес отправителя;
- ФИО и адрес получателя;
- Название банка получателя платежа в соответствии с кодификацией SWIFT;
- Адрес регистрации лица, выступающего получателем;
- Банковский счет, с которого осуществляется списание средств;
- Индивидуальны номер счет и цель проведения платежа.
Любой банк, и «Альфа-Банк» не исключение, обладает собственными условиями проведения платежных операций, включая максимальные и минимальные лимиты.
В настоящее время существуют следующие ограничения
Необходимо учесть, что установленные ограничения касаются не только отправителя перевода, но и получателя. Исключение составляют только дневные переводы.
Тарифы для переводов на карту
В отдельных случаях за проводимые операции банком взимается комиссия в соответствии с установленными тарифами. Размер комиссионных отчислений предусмотрен следующий:
Для операций, проводимых между карточными продуктами «Альфа-Банка» зачисление средств осуществляется моментально, а при работе со счетами сторонних банков время транзакции достигает одного часа.
Перевод с кредитной карты
Оформить перевод возможно не только с дебитовых, но и кредитных карт. В этом случае размер доступного кредитного лимита будет снижен держателю на величину сделанного перевода.
Лимиты по операциям устанавливаются следующие:
Величина комиссионных отчислений определяется тарифами банка:
- Для операций между картами «Альфа-Банка» перевод должен составлять не меньше 100 рублей при размере комиссии в 5,9% от суммы транзакции.
- Для операций, когда получателем выступает клиент иного банка, минимальная сумма перевода составляет 100 рублей или 3 USD/евро, а величина комиссии равняется 5,9% .
Для международных платежных операций срок зачисления средств на счет получателя может достигать трех суток.
Наиболее эффективными видами переводов являются операции между клиентами «Альфа-Банка», так как они позволяют обойтись без необходимости уплаты комиссионных отчислений.
В качестве альтернативного варианта можно предложить способ, при котором получатель становится обладателем счета в «Альфа-Банке», после чего максимально использует его финансовые инфраструктурные возможности.
Работа сервиса по организации денежных переводов в кредитной организации была начата в 2011-м году, и с тех пор оказалась существенно оптимизирована.
В случае необходимости служба технической поддержки банка, работающая в круглосуточном режиме, ответит на все интересующие вопросы. Номера для связи:
- 8 (495) 78-888-78 (частные лица)
- 8 (495) 75-558-58 (организации)
Источник
