Как перевести деньги на карту через мобильный банк – расскажем в этой статье, подразумевая под «мобильным банком» сервис, доступный карточным клиентам Сбербанка.
Кто может делать перевод на карту через мобильный банк Сбербанка
Многие банковские организации, которые выпускают пластиковые и виртуальные платежные карты, называют «мобильным банком» приложение для смартфона, позволяющее карточному клиенту дистанционно в режиме онлайн управлять своими денежными средствами – делать переводы и платежи, пополнять счет, настраивать автоплатежи, анализировать историю операций и др.
Другие эмитенты, включая крупнейшую финорганизацию России – Сбербанк, именуют «мобильным банком» специальный сервис, позволяющий клиенту выполнять операции с картой путем отправки SMS-сообщений на определенный номер телефона (другое название – СМС-банк).
Можно ли через мобильный банк перевести деньги на другую карту, зависит от того, подключена ли эта услуга для карточки отправителя средств.
Если клиент лично оформляет кредитку или дебетовку в отделении Сбербанка, специалисты сами предлагают активировать услугу и помогают это сделать.
Если мобильный банк по каким-либо причинам не активирован, услугу можно подключить самостоятельно через сбербанковский банкомат в три шага:
- вставить пластик и ввести PIN;
- выбрать нужную опцию в меню устройства;
- выбрать тариф – «Экономный» или «Полный».
Перевод денег на карту через мобильный банк доступен на обоих тарифах.
Другие способы подключить сервис:
- обратиться к сотрудникам в отделении (при себе надо иметь паспорт);
- позвонить на 8-800-555-55-50 (помимо номера карточки, нужно будет назвать работнику кол-центра паспортные данные и секретное слово).
Обратите внимание: услуга активируется автоматически, если карточный клиент подключается к интернет-банку Сбербанк Онлайн.
Впоследствии клиент имеет право сменить выбранный тариф либо отказаться от СМС-банка.
Важно: держателю нескольких сбербанковских карточек рекомендуется подключить все к одному номеру мобильного телефона. Никакими неудобствами при пользовании мобильным банком это не грозит.
Мобильный банк перевод на карту: условия и ограничения
Прежде чем прочитать инструкцию, как перевести деньги на карту по мобильному банку, и выполнить операцию, нужно ознакомиться с ограничениями на транзакции через сбербанковский СМС-банк:
- все операции производятся в рублях. Перечисление денег на валютную карточку с помощью отправки SMS невозможно, допускается только перевод с валютной карточки на рублевую с конвертацией;
- не предусмотрены СМС-переводы с кредитных, корпоративных и виртуальных карточек;
- невозможно перечисление средств между собственными карточками по номеру телефона;
- чтобы получать переводы по номеру телефона, получатель тоже должен подключить мобильный банк;
- максимальное количество операций – 10 в сутки;
- максимальная сумма транзакций – 8 тыс. руб. в сутки как для отправителя, так и для получателя;
- минимальная сумма операции – 10 руб.;
- отмена перевода Сбербанком по заявке отправителя не предусмотрена.
Если транзакция производится впервые и отправитель неуверен, что сразу все сделает правильно, рекомендуется осуществить пробный перевод в размере 10 рублей, и только после этого перечислять получателю крупную сумму.
Перевод с мобильного банка на карту по номеру телефона
Процедура, как перевести с мобильного банка на карту по номеру телефона, начинается с отправки SMS с сотового номера, к которому подключен сервис, на телефонный номер 900 с текстом:
ПЕРЕВОД. Например: перевод 9123456789 1500.
Вместо слова ПЕРЕВОД, можно отправить другое слово, означающее название операции:
- ПЕРЕВЕСТИ;
- PEREVOD;
- PEREVESTI.
Обратите внимание: регистр букв ни в этом, ни в других вариантах, как перевести деньги с мобильного банка на карту, значения не имеет. Первое слово СМС-сообщения можно набирать только прописными буквами, только строчными или начиная с прописной – все равно.
Если в мобильном банке отправителя зарегистрировано несколько карточек, рекомендуется отправлять сообщение ПЕРЕВОД. Например: перевод 5555 9123456789 1500.
Обратите внимание: в СМС-банке нет способа, как перевести деньги с телефона на карту через мобильный банк, то есть перебросить с баланса сотового телефона. Перечисление средств возможно только со счета банковской карточки.
На следующем шаге клиенту приходит сообщение с номера 900, содержащее:
- сумму транзакции;
- тип карточки и последние цифры номера, даже если карта одна (например, VISA 5555);
- имя, отчество и 1-я буква фамилии получателя;
- код подтверждения операции, состоящий из символа # и пяти цифр.
Если отправитель выявит ошибку, следует удалить это SMS и все сделать заново. Если же все верно, необходимо выполнить третий шаг – отправить код подтверждения ответным сообщением на номер 900.
Важно: набирать проверочный код следует полностью – вместе с символом #.
После подтверждения транзакции отправителю должно прийти с номера 900 сообщение о расходе средств с картсчета.
Как с мобильного банка перевести деньги на телефон
Чтобы пополнить баланс мобильного телефона со сбербанковской карточки, нужно отправить на 900:
- для пополнения номера клиента, на который зарегистрирован мобильный банк – текст:
- для пополнения счета другого телефона клиента либо другого лица – текст: ТЕЛ
В обоих случаях можно в конце сообщения добавить: Например: тел 9123456789 250 5555
Перевод через мобильный банк между своими картами Сбербанка
Эмитент предоставляет простую возможность, как перевести деньги через мобильный банк на другую карту Сбербанка, тоже принадлежащую отправителю.
Для перевода между своими карточками, подключенными к одному телефону, следует отправлять на номер 900 сообщение с текстом: ПЕРЕВОД 1111 2222 7000, где 1111 – последние 4 цифры номера платежной карточки, с которой перечисляются деньги, 2222 – последние 4 цифры карточки, на которую нужно зачислить средства, 7000 – сумма перевода.
Слово ПЕРЕВОД и здесь можно заменить на ПЕРЕВЕСТИ, PEREVOD либо PEREVESTI в любом регистре.
Перевод через мобильный банк по номеру карты
Алгоритм, как перевести деньги через мобильный банк по номеру карты другому клиенту Сбербанка, сложнее только первым действием, которое выполняется один раз.
Перед тем как осуществлять транзакции, необходимо создать шаблон (поручение), где указан номер карточки получателя.
Три пути создания шаблона:
- зайти в раздел «SMS–шаблоны» в Сбербанк Онлайн;
- обратиться с паспортом в офис банка;
- найти функцию «SMS–шаблоны» в сбербанковском терминале или банкомате (при наличии).
Можно отправить получателю первый перевод Card2Card прямо через устройство самообслуживания, в этом случае при наличии нужной функции оно само предложит создать SMS-шаблон.
После создания шаблона процедура, как с помощью мобильного банка перевести деньги на другую карту, очень проста – СМС на номер 900 с текстом: ПЕРЕВОД Например: перевод ЖЕНЯ 3000
Перевод с карты Сбербанка на карту другого банка
Карточных клиентов Сбербанка, ищущих способ, как перевести деньги через мобильный банк на карту другого банка, мы вынуждены разочаровать. Такая операция путем SMS на 900 невозможна.
Перевести деньги Card2Card в другой банк можно:
- через Сбербанк Онлайн либо мобильное приложение;
- через интернет-банк финорганизации-получателя, если пластик в другом банке тоже оформлен на отправителя (то есть деньги перебрасываются между своими карточками);
- через специальный онлайн-сервис Card2Card;
- через операциониста (кассира) в офисе Сбербанка.
За перевод средств удерживается комиссия, но возможны исключения – например, при пополнении вторым способом карточки Тинькофф Банка со сбербанковской дебетовки.
Источник
Картами пользуются сегодня практически все от молодежи до пенсионеров. Но нередко при переходе из одного банка в другой и смене карты возникает вопрос, как производить ту или иную операцию. Например, как перевести деньги через мобильный банк.
- Описание сервиса
- Подключение
- По SMS
- В мобильном приложении банка
- Перевод на карту по номеру
- Другие способы
- Какие переводы возможно осуществить?
- Какие переводы осуществить не получится?
- Лимиты и комиссия
- Особенности перевода в мобильном банке Сбербанка
- Особенности перевода в ВТБ
- Особенности перевода в мобильном банке Уралсиба
Описание сервиса
Мобильный банк на сегодняшний день имеется у каждого держателя карты Сбербанка. В России им пользуется 73 миллиона человек. В Сбербанке длительное время существует мобильный банк. Если мобильный телефон клиента привязан к карте Сбербанка, значит он может пользоваться этой услугой.
С его помощью можно с мобильного телефона управлять услугами. Операции можно делать самые разные:
- переводить деньги со своей карты на другую карту;
- оплачивать различные услуги;
- получать информацию о балансе карты;
- пополнять счет мобильного телефона;
- пополнять электронные кошельки и многое другое.
В самом начале пользования сервисом пользователю можно отправить смс сообщение на короткий номер 900 со словом справка. В ответном сообщении придет полезна информация, которую стоит сохранить.
Подключение
Если услуга еще не подключена, то можно обратиться в ближайший офис Сбербанка. В течение суток с момента обращения мобильный банк будет подключен. Можно также подключить услугу через банкомат. Клиенту стоит иметь в виду, что мобильный банк платная услуга. Оплата производится в автоматическом режиме с карты ежемесячно. Сумма зависит от типа карты. Минимум 30 рублей в месяц.
Подробная информация о сервисе представлена на официальном сайте Сбербанка sberbank.ru в разделе онлайн услуги. Там же есть раздел часто задаваемые услуги и короткие смс команды. На этой странице пользователь может ознакомиться с лимитами на перевод средств.
По SMS
Для того, чтобы перевести деньги со своей карты на карту нужного человека потребуется отправить сообщение на номер 900 SMS сообщение. В нем а необходимо указать слово перевод, а также через пробел набрать номер мобильного телефона. Очень важно, чтобы у того, кому предназначен перевод тоже был подключен мобильный банк.
Иначе деньги попадут просто на счет мобильного телефона. Перевод можно писать также латиницей. Это не очень важно. У некоторых абонентов бывает так, что если к одному номеру привязана не одна карта Сбербанка, а две или более. В этом случае при переводе денежных средств с требуемой карты стоит указать последние 4 цифры карты. Однако делать это не обязательно. Если карт несколько, то Сбербанк может сам определить ту карту с которой будет производиться перевод.
После того, как смс сообщение будет отправлено, на мобильный телефон приходит сообщение с номера 900. Там будут указаны реквизиты производимой операции и код подтверждения. Важно проверить правильность указанных данных (имя, отчество и главную букву фамилии получателя средств). Затем пользователь должен отправить код подтверждения в виде ответного смс. В следующем сообщении будет информация о том, что перевод успешно завершен.
После чего пользователь мобильного банка получит сообщение об остатке средств на карте.
В мобильном приложении банка
Помимо SMS способа перевода денег можно использовать мобильное приложение от компании Сбербанк. Достаточно скачать мобильное приложение из соответствующего сервиса для Android или ioS. Установить его на свое мобильное устройство можно бесплатно. Получить подробную информацию о работе с приложением можно на сайте Сбербанка. Там же есть ссылки, по которым можно скачать приложение. На сайте можно найти руководство пользователя для соответствующей платформы мобильного устройства.
Вход в приложение будет аналогичен входу в Сбербанк онлайн. Необходимо держать под рукой свой пароль и логин.
Приложение позволяет производить основные операции по оплате услуг и товаров. Кроме того возможно подключить достаточно новую, но уже популярную услугу Apple Pay. Это способ бесконтактной оплаты в магазинах. Карта при этом не требуется.
Перевод на карту по номеру
В приложении будет отображена вся информация пользователя. Для перевода средств также достаточно ввести номер мобильного телефона того, кому предназначается платеж. Важно, чтобы у этого пользователя тоже был подключен мобильный банк.
Другие способы
При необходимости при переводе денежных средств можно ввести и номер карты. Если пользователь имеет несколько карт, а деньги нужно перевести на конкретную, то это очень важно сделать.
Пользоваться мобильным банком очень удобно. Клиентам нет необходимости посещать в офис или ближайший банкомат. Достаточно взять руки свой мобильный телефон и ввести нужную информацию.
Какие переводы возможно осуществить?
Переводить деньги можно в другие города. В считанные минуты они поступят на другой счет.
Какие переводы осуществить не получится?
В некоторых случаях бывает так, что перевести деньги нельзя. Перевести деньги на собственный номер телефона не получится. Так как получается. Что пользователь желает перевести деньги со своей карты на свою карту. Также нельзя производить переводы между валютными картами.
Лимиты и комиссия
Важно знать, что есть предельная сумма, которую в сутки нельзя превышать. Некоторые спросят, что это означает. Просто при превышении этой суммы перевод не сможет быть выполнен. Поэтому необходимо дождаться наступления новых суток и сделать нужный перевод. Сумма лимита ограничена 8000 рублями в сутки. Также в нельзя производить более 10 операций. На счет мобильного телефона можно положить через мобильный банк до 3000 рублей в сутки.
Особенности перевода в мобильном банке Сбербанка
Сумма перевода всегда должна быть в целых числах. Нельзя писать какие-то копейки. В противном случае абонент получит сообщение о том, что операцию произвести невозможно. Стоит об этом помнить.
Особенности перевода в ВТБ
Банк ВТБ 24 также предлагает своим клиентам услуги онлайн банкинга. Для этого необходимо установить себе на мобильный телефон специальное приложение. Сервис позволяет:
- проверять баланс счета и карты ВТБ 24;
- смотреть операции по движению средств;
- получать ежемесячно выписку по счету;
- делать переводы между счетами;
- если у клиента есть дебетовая карта и кредитная можно производить перевод с одной карты на другую;
- производить оплату услуг штрафов, государственных пошлин, налогов и так далее.
То есть сервис позволяет совершать различные платежные операции. Для того, чтобы подключить мобильный банк ВТБ24 необходимо обратиться в ближайший офис обслуживания физических лиц. Необходимо взять с собой паспорт. Там клиенту требуется написать заявление о подключении услуги. Специалист банка ВТБ24 предоставит логин и временный пароль для входа в интернет-банк. В последствии клиенту необходимо поменять пароль на свой постоянный.
Приложение есть как для Android, так и для пользователей
iPhone. Чтобы скачать приложение для Android необходимо зайти в play.google. Сделать это можно бесплатно. Пользователь может регулярно обновлять его по мере выхода новых версий.
Переводы на счета юридических лиц облагаются комиссией в размере 0,6 от суммы перевода. Также в случае переводов на счета других банков берется комиссия. Если пользователь желает пополнить счет электронных кошельков, то ВТБ тоже берет комиссию. Погашение кредитов, взятых в других банках, то есть при переводе средств в другой банки берется комиссия 0,8 % от суммы платежа Если клиент не желает использовать мобильное приложение, то ему также необходимо посетить этот банка и написать заявление на отключение услуги. Все это производится бесплатно.
Особенности перевода в мобильном банке Уралсиба
Пользователи банка Уралсиб тоже активно используют мобильный банк в виде электронного мобильного приложения. Чтобы перевести деньги через мобильный банк в Уралсибе необходимо скачать мобильное приложение и установить его на свой телефон. Это можно сделать в специальных сервисах. Например, для Android в Play Google. Приложение абсолютно бесплатно. Также она постоянно обновляется, причем обновляться она будет автоматически. Пользователю не придется задумываться о том, что нужно поискать новую версию.
Для перевода денежных средств необходимо зайти в раздел переводы. Там выбрать тип перевода. Затем заполнить реквизиты. Например, ввести номер мобильного телефона или карты, на которую необходимо перевести средства.
Если карта привязана к мобильному, соответственно достаточно ввести номер мобильного телефона А также в мобильном приложении можно производить оплату услуг. Их представлено более восьми тысяч. К примеру, оплачивать телефон, интернет, погашать кредиты и другие услуги и платежи. Стоит иметь в виду, что действуют суточные лимиты. На карту можно перевести до 10000 рублей в сутки. А на мобильный телефон от 50 до 3000 рублей.
Пользователь может входить в интернет-банк Уралсиб через персональный компьютер. Операции при этом в личном кабинете он может производить аналогичные.
Источник
Советы
29 октября 2018
Автор:
Михаил Калинин
Как быстро перевести деньги через интернет/телефон
Мария Сергеевна (имя и отчество изменены. — Ред.) хорошо помнит, как она, приехавшая учиться в Москву молоденькая студентка, каждое утро бегала проверять, не пришёл ли от мамы денежный перевод. Стипендии едва хватало на еду, а ведь столько всего хочется. И столько всего интересного! Жизнь в столице бьёт ключом. И уж, конечно, Маша тогда так и не решилась признаться родителям, высылавшим дочке четверть месячного семейного дохода, что на «фирменные» джинсы ушла не только вся «степуха», но еще и пятёрка, которую пришлось занять у подружки до среды.
Наконец-то! Чуть не целуя заветный квиток с до боли знакомым почерком мамы, Маша бежит на почту и встаёт в очередь к окошку. Спасена! И недели не прошло, как деньги поступили. А случалось и дольше. Телеграфом было бы быстрее, но комиссия и без того «кусалась». Других способов перевести деньги в эпоху, когда не было в нашей стране ни интернета, ни коммерческих банков, ни пластиковых карт, не существовало. Разве что передать деньги из рук в руки.
Ставшая недавно бабушкой, но продолжающая работать Мария Сергеевна рада, что может отдать дочерний долг — деньги маме она переводит регулярно. Вся процедура каждый раз занимает не больше нескольких минут.
Денежный перевод без посторонней помощи
Сегодня многие кредитные организации, имеющие интернет-банки, предоставляют своим клиентам возможность осуществлять денежные переводы с одной банковской карты на другую. Для этого не требуется ни прибегать к помощи операциониста, ни вставать в очередь к банкомату. Способы денежных переводов различаются в зависимости от технических средств, которыми располагает отправитель. Посмотрите сами, какой способ вам больше подходит. Сбербанк, например, предлагает следующие варианты действий.
Три способа денежных переводов от Сбербанка
Этот способ является, пожалуй, наиболее доступным, поскольку для него не требуется ни компьютера, ни интернета. Достаточно иметь любой, пусть даже простенький кнопочный мобильник и карту Сбербанка с подключённым СМС-сервисом «Мобильный банк». Ну и, разумеется, знать номер телефона получателя, у которого также имеется банковская карта Сбербанка.
Чтобы перевести деньги со своей карты, привязанной к номеру вашего телефона, сделайте следующие шаги:
— отправьте на номер 900 СМС-сообщение «ПЕРЕВОД ХХХХХХХХХХ(номер телефона получателя) ++++ (сумма)». По номерам телефонов отправителя и получателя система сама определит номера их карт.
— проверьте в ответном СМС-сообщении ФИО получателя и отправьте на номер 900 полученный пятизначный код. При желании можно добавить краткое сообщение адресату. Если перевод осуществляется в том же городе/регионе от одного клиента Сбербанка другому, то вам поступит также приятное напоминание о том, что комиссия не взимается.
Практически сразу адресат получит уведомление о том, что вы перевели ему деньги, а вы — о том, что ваше задание банку выполнено.
2
С помощью мобильного приложения «Сбербанк Онлайн»
Для такого перевода понадобится подключённый к интернету смартфон с установленным на нём мобильным приложением «Сбербанк Онлайн» (требуется регистрация) и, конечно, банковская карта Сбербанка.
Войдя в приложение, в нижнем меню кликните на «Платежи» и в разделе «Переводы» выберите «Клиенту Сбербанка» (если получатель таковым является). Далее укажите либо номер карты адресата, либо номер его телефона. Пишете сумму перевода и лёгким кликом даёте команду «Перевести». Считаные минуты — и цель достигнута! Если получатель не входит в 70% населения России, которые пользуются услугами Сбербанка, то вам следует выбрать строку «На карту в другой банк».
3
Через интернет-банк «Сбербанк Онлайн»
Тут вам будут нужны подключённый к интернету компьютер, регистрация в «Сбербанк Онлайн», а также банковская карта Сбербанка.
На сайте банка https://www.sberbank.ru кликаете на надпись в правом верхнем углу «Сбербанк Онлайн», указываете логин и пароль, полученные при регистрации, и подтверждаете вход 5-значным паролем, который поступит в СМС-сообщении. Далее поочерёдно кликаете на «Переводы и платежи», «Перевод клиенту Сбербанка» и заполняете нужные окошки практически по той же схеме, что и при использовании мобильного приложения «Сбербанк Онлайн».
Опасаться, что деньги уйдут куда-то не туда, не стоит, поскольку при совершении перевода на экране обязательно появятся реквизиты получателя, включая его имя, отчество и первую букву фамилии. Следует также запомнить, что в Сбербанке перевод на кредитную карту даже в другой регион будет бесплатным, но займёт больше времени — деньги дойдут до получателя не позднее следующего рабочего дня.
Если вы, подобно Марии Сергеевне, регулярно совершаете денежные переводы, скажем, помогаете близким, а они, как и вы, являются держателями карт Сбербанка, то можно подключить услугу автоперевода с одной карты этого банка на другую.
Если на счету вашей карты достаточно денежных средств для осуществления такого перевода, то ваши родные получат деньги в назначенный день, и вам не надо волноваться, что забудете отправить очередную сумму.
Домашнее задание
Отыщите на сайте https://www.sberbank.ru/ информацию о комиссии за перевод между картами Сбербанка. Посчитайте, какую экономию вы можете получить, переводя 4000 рублей в другой город на карту клиента Сбербанка через мобильное приложение «Сбербанк Онлайн», в сравнении с проведением такой же операции в отделении Сбербанка.
Интересные и полезные сведения о том, как лучше распорядиться своими деньгами и эффективнее использовать предлагаемые банками услуги, вы можете почерпнуть на сайте Активный возраст, который специально создан для современных людей, перешагнувших 50-летний рубеж. Мы надеемся, что хорошим подспорьем для вас станут также публикации в газете и на сайте в рамках проекта «Финансовое долголетие»
Источник
