Какой процент берет сбербанк за снятие наличных с кредитной карты тинькофф

Принцип работы банка «Тинькофф» основывается на дистанционном обслуживании клиентов. Он выпускает как кредитные, так и дебетовые карты, однако за снятие денег с них в большинстве случаев взимается комиссия.

Типы карт Тинькофф

Тинькофф производит огромное количество кредитных и дебетовых продуктов, обслуживающихся разными платежными системами:

Кроме вышеперечисленного, возможно получение карт Visa Platinum и MasterCard Gold

Каждый из продуктов обладает отличительными характеристиками:

Снятие наличных возможно со всех карточек от Тинькофф в принадлежащих ему банкоматах или партнерских устройствах. За обналичивание купюр в терминалах, не принадлежащих банку или партнерам, взимается повышенная комиссия.

Как снять наличные в банкомате Сбербанка: пошаговая инструкция

Чтобы снять деньги с карты Тинькофф в банкомате, принадлежащем Сбербанку, необходимо выполнить следующие действия:

1. Вставить карту и ввести ПИН код.
2. Выбрать пункт меню «Снятие наличных».
3. Указать сумму, необходимую для снятия.
4. Подтвердить операцию, забрать из устройства деньги и пластик.

Помимо варианта обналичивания денежных средств через банкомат, можно использовать и онлайн-банк Тинькофф для перевода финансов на другую карту, чтобы получить наличные в терминале. Как это сделать:

1. Проходим авторизацию на сайте, зайдя в личный кабинет после ввода логина и пароля.
2. Заходим в меню «Платежи», выбираем карточку, с которой будут перечислены деньги. Вводим номер пластика, куда необходимо их перевести.
3. Завершаем операцию путем подтверждения действий.

Деньги обычно перечисляются моментально. В исключительных случаях на перевод может уйти до трех суток. Впоследствии для снятия необходимо посетить банкомат, принадлежащий банку, на карту которого были перечислены средства.

Размер комиссии при снятии с карты Тинькофф

Величина комиссии при обналичивании средств зависит от типа карты Тинькофф:

Если владелец продукта снимает деньги в банкоматах Тинькофф, комиссия не взимается, но есть ограничение: в месяц можно обналичить не более 150 000 руб., если сумма каждой операции не превышает 3 000 руб.

В банкоматах Сбербанка

Сбербанк не взимает комиссию за снятие денежных средств с карт других банков, но устанавливает лимит на одну операцию – не более 7 500 руб. Также стоит учитывать, что Тинькофф предоставляет возможность бесплатного обналичивания только в своих банкоматах и устройствах партнеров. В остальных случаях придется платить в соответствии с тарифом.

В банкоматах ВТБ

Тинькофф не является партнерским банком ВТБ, поэтому с клиентов при обналичивании будет взиматься дополнительная плата в размере от 1 до 5,5% от суммы. Минимальный порог снятия составляет 300 руб.

В банкоматах Альфа-банка

Несмотря на то, что Тинькофф не значится в списке партнеров Альфа-банка, последний при снятии денежных средств через собственные банкоматы не взимает комиссию при соблюдении лимитов. Здесь устанавливается ограничение – не более 50 000 руб. в месяц, после чего клиенту придется платить вознаграждение в размере 5,9% от суммы, но не менее 500 руб.

Карта Тинькофф предлагает снятие наличных по всему миру без комиссии. Рассказываем, какие условия и лимиты действуют для снятия денег с дебетовых и кредитных карточек Tinkoff.

Условия снятия наличных с карт Тинькофф

Все тарифы предусматривают снятие наличных с карты Тинькофф. Получить деньги можно в банкомате любого банка. При этом для дебетовых и кредитных карт действуют разные условия.

Для всех дебетовок предусмотрены способы получения наличных без комиссии. Бесплатные лимиты действуют во всех странах мира, если валюта карты совпадает с валютой банкомата. Например, можно приехать в США и обналичить до $ 5000 с Tinkoff Black бесплатно. Если же валюта карточки и банкомата не совпадает, с клиента возьмут дополнительную плату, которая будет показана на экране терминала.

Банкоматы для снятия денег без комиссии

Для дебетовой карты важен выбор банкомата. Снимать наличку в терминалах Tinkoff выгоднее, чем во всех остальных: бесплатный лимит намного выше, и любую сумму можно получить без комиссии. Фирменные терминалы есть в большинстве крупных городов.

Снять деньги без комиссии с карточки Тинькофф в других банкоматах можно только от 3000 рублей ($ 100 / € 100 для валютных счетов). Если снимать меньше, дополнительно возьмут 90 рублей ($ 3 / € 3).

Банки-партнеры

На многих сайтах в интернете перечислены банки-партнеры Тинькофф банка для снятия наличных. В этот список включают следующие кредитные организации:

• Сбербанк;
• ВТБ;
• Альфа-банк;
• Райффайзен;
• Газпромбанк;
• МосКредитБанк;
• Росбанк;
• Промсвязьбанк;
• Уралсиб;
• ФК Открытие;
• ЮниКредит.

В реальности этот перечень — всего лишь список с карты банкоматов на официальном сайте www.tinkoff.ru/maps/atm/. Перечисленные банки не предлагают никаких привилегий. Они выдают деньги на общих условиях, предусмотренных тарифом.

Комиссия за снятие наличных с кредитной карты

Процент за снятие наличных с кредитной карты Тинькофф не зависит от конкретного банка. Комиссии, лимиты и процентную ставку определяет тариф кредитной карты.

Как снять деньги с кредитки Тинькофф без комиссии

Снять наличные с кредитки бесплатно можно только с картой All Airlines Black Edition. Остальные тарифы предусматривают обязательную плату за обналичку. Сумма выдачи ограничена только кредитным лимитом.

В целом снимать деньги с кредитки Тинькофф невыгодно. Беспроцентный период не действует, кэшбэк и баллы за эти траты не начисляются. Если нужна именно наличка, присмотритесь к кредитам наличными в Тинькофф, процент будет намного ниже.

Условия снятия наличных в Сбербанке

При снятии наличных с карты Тинькофф в Сбербанке действуют те же условия, что и в других банках. По сравнению с терминалами Tinkoff месячный лимит будет ниже, а минимальная сумма к выдаче без переплат составит 3000 рублей.

Отметим, что банкоматы Сбербанка не слишком дружелюбны к клиентам других банков: сумма выдачи обычно ограничена 5 – 10 тысячами рублей. Если нужно больше, придется повторить операцию несколько раз.

Сколько можно снять наличных без комиссии

Максимальные лимиты на снятие наличных денег перечислены в таблице. Если превысить указанную сумму в расчетном месяце, за каждую операцию дополнительно будут снимать 2%, но не менее 90 рублей ($ 3 / €3).

Отслеживать лимиты удобно в личном кабинете и мобильном мобильном приложении.

Лимиты по карте Тинькофф в личном кабинете.

Как еще снимать деньги с карты Тинькофф

Способы снятия наличных без комиссии с Тинькофф не ограничиваются банкоматами. Иногда удобнее воспользоваться другими способами:

1. Сделать безналичный перевод на счет в другом банке, после чего забрать деньги в кассе.
2. Получить наличку на кассе магазина.

Перевести средства на рублевый счет в любом банке можно бесплатно. За транзакцию в валюте спишут $ 15 или € 15. Сделать перевод можно через онлайн-банк на сайте tinkoff.ru или в мобильном приложении.

Кроме того, сумму до 5000 рублей можно получить на кассе в магазине, если она оборудована терминалом «Инженико» (Ingenico). Услуга «Наличные с покупкой» действует для всех карточек MasterCard. Получить деньги можно в следующих магазинах:

• Billa;
• «ВкусВилл»;
• «Фасоль».

Чтобы получить наличку, нужно совершить любую покупку в магазине. Перед оплатой попросите кассира выдать наличными нужную сумму и подтвердите операцию вводом ПИН-кода. Условия те же, что и для снятия денег в других банках.

Снятие наличных с карты Тинькофф — операция, которая может облагаться комиссией. Все зависит от вида карты, тарифного плана, и от того, в АТМ какого учреждения производится обналичивание. Чтобы просчитать все расходы, и еще раз оценить необходимость получить наличку, нужно вникнуть во все тонкости условий договора.

Лучшие карты Тинькофф Банка 2020 года

Есть ли комиссия при снятии наличных денег с кредитной карты Тинькофф?

Банк получает прямые выгоды от расчетов с помощью платежных карт (комиссия с транзакций, возможность устанавливать меньше банкоматов и реже их инкассировать и так далее). Поэтому финансовые учреждения пытаются всячески заинтересовать заемщиков отказаться от снятия наличных.

Это льготные периоды, бонусные программы, кэшбэк, возможность участвовать в акциях и получать скидки. Снятие с карты средств не в интересах банка Тинькофф. Поэтому за такую операцию взимается комиссия. Величина платы зависит от разновидности кредитки Тинькофф и от суммы наличных.

Снять кредитные средства с карты Тинькофф без оплаты нереально в любом банкомате или стационарном отделении. Если нужно срочно обналичить деньги, лучше один раз перевести их на дебетовый расчетный счет, а уже затем снимать по мере необходимости мелкими траншами без оплаты за операцию.

Кредитка может использоваться как дебетовая карта, если деньги вносятся поверх кредитного лимита. Но за снятие собственных наличных Тинькофф клиент уплачивает те же суммы.

Снятие наличных с дебетовой карты Тинькоff

Если соблюсти ряд условий, получить наличку с дебетового счета можно бесплатно:

1. Минимальное количество средств к выводу — три тысячи руб. Если меньше, то независимо от того собираетесь вы снимать 300 рублей или 2990, АТМ спишет комиссию 90 р.
2. Максимальная сумма снятия — 150 000 руб. Операции свыше облагаются фиксированной комиссией + 2% от количества обналичивающих средств. Проценты рассчитываются от всей суммы, а не от той, что выше бесплатного порога.
3. Нельзя превышать установленный месячный лимит на снятие наличных. Для каждой карты он индивидуальный, но комиссионный сбор для операций выше него одинаковый — 2% от суммы, но не менее 90 рублей.

Указанные тарифы справедливы для всех дебетовых карт Тинькофф: Black, Драйв, Джуниор, Black Edition.

Можно ли снять наличные с кредитки без комиссии?

В интернете можно найти немало советов, как выгоднее снимать наличные деньги, но обналичить средства вовсе без потерь не получится. Единственное исключение — банк сам предлагает такое условие в кредитном договоре. У Тинькофф это касается letocard и Planeta. В остальных случаях, если нужна крупная сумма наличными, лучше оформить кредит. Курьер банка привезет деньги сразу в бумажном виде, и не придется платить за операции через банкомат.

Сравнительная таблица комиссии за снятие наличных с кредитки

Заемщики, которые считают комиссии Тинькофф банка за снятие наличных заоблачными, могут убедиться, что это не так на конкретном примере. Возьмем самые популярные финансовые учреждения за 2019 год и сравним, сколько каждое из них берет за снятие наличных.

Единственный параметр, по которому Тинькофф уступает одному из лидеров финансового сектора страны — льготный период. В остальном банк предлагает самые лояльные условия снятия наличных по кредиткам Platinum, Олл Эйрлайнс и других.

Снятие валюты с карты Тинькофф за границей (за рубежом)

Перед тем, как выехать за пределы РФ, необходимо сообщить Тинькофф о намерении пользоваться картой в Европе или другой части света. Если этого не сделать, система решит, что пластик украли, и автоматически заблокирует его. Проинформировать компанию можно удаленно с помощью персонального кабинета:

1. Кликнуть на вкладку “Операции за границей”.
2. Выбрать страну.
3. Указать дату отъезда.

Снять наличные можно в любом долларовом или евро банкомате заграничного финансового учреждения, поддерживающем платежные системы Visa и MasterCard.

Валюта большинства пластиковых носителей Тинькофф — рубли. Конвертация в валюту страны, где вы снимаете наличные, происходит мгновенно по курсу банка.

Комиссия за операцию зависит от количества средств:

• ＜ 100 долларов/евро — обналичивание бесплатное.
• ＞ 100 долларов/евро — 3 доллара/евро.
• Свыше 5000 долларов/евро в месяц — 2% от суммы, но не менее 3 долларов/евро.

Как показывают отзывы, перед поездкой желательно ознакомится с перечнем партнеров Тинькофф за границей, так как даже за 500 долларов можно отдать комиссию иностранному банку.

Список банков-партнеров Тинькофф банка

Снять наличные по указанным тарифам можно не только в АТМ Тинькофф, но и у разных банков партнеров:

• Газпромбанк.
• Промсвязьбанк.
• ВТБ.
• Сбербанк.
• Альфа Банк.
• Бинбанк.

Для бесплатной операции сумма должна быть не менее 3 тысяч руб.

Можно ли снять деньги с карты через банков-партнеров

Лучший вариант — использовать банкоматы Тинькофф. Если в столице и других крупных городах их уже достаточно много, то в регионах практически нет.

Лимит на снятие наличных зависит от многих факторов:

1. Является ли учреждение партнером.
2. В каком регионе находится банк.
3. Тарифный план и категория пластика. Если в кредитном договоре указано, что свыше 100 тысяч за день снимать нельзя, то ни один банкомат не выдаст больше.
4. Visa или MasterCard. Последний дешевле.

Все эти нюансы нужно учесть, чтобы не переплачивать в разы больше.

Проверить точно, входит ли банкомат в сеть партнеров Тинькофф, можно следующим способом:

• Вставить пластиковый носитель в банкомат и ввести пин-код.
• Выбрать раздел “Снятие наличных”.
• Ввести нужную сумму.

Перед тем, как вы еще раз подтвердите операцию, на экране появится информация о комиссии.

Какие есть ограничения на снятие с карты Тинькофф банка

Ограничения устанавливает и Тинькофф банк. Без оплаты за расчетный период (месяц после активации) с дебетовой карты Тинькофф Black, Драйв и других можно снимать:

• 150000 рублей с рублевой.
• 5000 долларов с долларовой и мультивалютной.
• 5000 евро по картам в евро.

Большие суммы облагаются комиссией.

По кредиткам лимит устанавливается в индивидуальном порядке. Узнать его значение можно в личном кабинете, мобильном приложении или позвонить в контакт-центр.

Чтобы защитить себя от кибермошенников и просто карманных воров, можно установить лимит снятия на день. Если будут проводиться операции свыше указанного предела, банк заблокирует кредитку.

Максимальные лимиты других банков

Финансовые организации устанавливают ограничение на сумму за одну операцию и на снятие наличных за 1 день.

За большую сумму наличных, придется отдать немаленькую комиссию.

Обналичка средств без потери грейс-периода

Льготный период — это срок, на который пользователь карты получает кредитные средства в беспроцентное пользование. Чаще такая возможность распространяется только на покупки за безналичный расчет. По сути, получается не кредит, а рассрочка. Льготным периодом могут пользоваться владельцы кредиток с любым лимитом.

Опытные заемщики нашли законный способ обойти условия обналичивания денег, не теряя беспроцентный срок оплаты:

1. Киви-кошелек. Перевод можно сделать в персональном кабинете или через мобильное приложение, комиссия за него составит 1%. Следующий шаг — направить деньги на дебетовый счет за 1,5 % от количества, и обналичить деньги без комиссии в АТМ. Операция расценивается банком как приобретение виртуальной валюты, поэтому льготный период сохраняется.
2. Вебмани. Схема аналогичная. Отличие в том, что комиссия — 2%.

Единственный плюс таких операций — сохранение беспроцентного периода. Если возможность избежать обналичивания средств, лучше этого не делать.

Все операции, приравненные к снятию, ведут к потере грейс-периода. Полный перечень указан в кредитном договоре.

Как не платить проценты при выводе денег

Схема с выводом денежных средств на кошельки не только сохраняет беспроцентное пользование, но и избавляет пользователя кредитки от повышенных годовых процентов. Как уже указывалось такие платежи расцениваются как приобретение виртуальной валюты, а значит, процентная ставка останется на прежнем уровне.

Адреса банкоматов Тинькофф на карте

Местоположение atm можно определить воспользовавшись сервисом поиска на сайте Тинькофф. Здесь отображаются адреса, какой процент снимается, суммы к обналичиванию за 1 операцию, банки-партнеры. Снять деньги можно в atm компаний, которые принимают карту Тинькофф:

1. Сбербанк.
2. Райффайзенбанк.
3. Промсвязьбанк.
4. Открытие.
5. Альфа Банк и другие.

Здесь же указано местоположение АТМ Тинькофф, где можно снять средства с дебетовой карты без комиссии. Информация в каких банкоматах можно провести операцию постоянно обновляется. Все они обозначены на карте Москвы и других городов.

Как себя уберечь от мошенников?

Чтобы снятие наличных не стало причиной мошеннических действий с вашей банковской картой, соблюдайте ряд правил:

• Внимательно осматривайте банкомат. Часто злоумышленники устанавливают считывающие устройства, а затем делают активную копию.
• Если возникли подозрения, обратитесь в контакт-центр, и найдите другое устройство.
• Вводите пин-код так, чтобы посторонние не смогли его увидеть.
• Если снятие наличных — разовая операция, установите маленький дневной лимит. Даже завладев оригиналом, мошенники не смогут вывести крупную сумму.

Если наличка нужна немедленно, безопаснее воспользоваться переводом между банками, или получить деньги в кассе стороннего банка. Такие же меры безопасности стоит соблюдать, пользуясь терминалами.