Карта бинбанк кредитные карты

от 14,6 %

до 1 000 000руб.

до 110дней

Бесплатно

Опция «Cash Back»

Используется система защиты 3D-Secure

Бесконтактная оплата MasterCard PayPass / Visa payWave / Бесконтакт

от 15 %

до 700 000руб.

до 55дней

990руб. / год

Программа Lamoda, Акция «Тинькофф Путешествия»

Используется система защиты 3D-Secure

Бесконтактная оплата MasterCard PayPass

от 15 %

до 700 000руб.

до 55дней

990руб. / год

Программа ALL Games, Акция «Тинькофф Путешествия»

Используется система защиты 3D-Secure

Бесконтактная оплата Visa payWave

17 %

до 300 000руб.

до 50дней

Бесплатно

Используется система защиты 3D-Secure

Бесконтактная оплата Visa payWave

от 18 %

до 350 000руб.

Нет

Бесплатно

Cashback 1%

На собственные средства начисляются 1,5%

S7 Priority

Используется система защиты 3D-Secure

от 19,9 %

до 3 000 000руб.

до 55дней

1990руб. / год

Программа «Без границ»

Используется система защиты 3D-Secure

Бесконтактная оплата MasterCard PayPass

от 20 %

до 1 500 000руб.

до 56дней

Бесплатно

Cashback до 30%

Используется система защиты 3D-Secure

Бесконтактная оплата MasterCard PayPass

от 21 %

до 150 000руб.

до 50дней

1000руб. / год

Программа лояльности Airbonus, Дисконтная программа

Используется система защиты 3D-Secure

Бесконтактная оплата MasterCard PayPass / Visa payWave

от 21 %

до 150 000руб.

до 50дней

5500руб. / год

Программа лояльности Airbonus, Дисконтная программа

Используется система защиты 3D-Secure

Бесконтактная оплата MasterCard PayPass / Visa payWave

21 %

до 2 000 000руб.

до 55дней

1-й год 30 800 руб.со 2-го 33 600 руб.

Программа лояльности «Кэшбэк»

Используется система защиты 3D-Secure

Бесконтактная оплата MasterCard PayPass / Бесконтакт

21 %

до 100 000руб.

до 50дней

700руб. / год

Льготный период распространяется на снятие наличных

Используется система защиты 3D-Secure

от 21,9 %

до 1 000 000руб.

до 55дней

1-й год 7150 руб.со 2-го 7800 руб.

Программа лояльности «Урожай»

Используется система защиты 3D-Secure

Бесконтактная оплата MasterCard PayPass / Visa payWave

от 21,9 %

до 600 000руб.

до 55дней

2990руб. / год

Бонусная программа Membership Rewards, Туристический портал RSB Travel, Программа «Клуб скидок»

Используется система защиты 3D-Secure

Бесконтактная оплата AmEx ExpressPay

от 22 %

до 13 618долл.

до 50дней

18долл. / год

Cashback до 30%

Льготный период распространяется на снятие наличных

Используется система защиты 3D-Secure

Бесконтактная оплата MasterCard PayPass / Visa payWave

22,5 %

до 300 000руб.

до 55дней

900руб. / год

Cashback до 5%

Клуб скидок «Урал ФД»

Льготный период распространяется на снятие наличных

Используется система защиты 3D-Secure

Бесконтактная оплата MasterCard PayPass

от 22,9 %

до 1 500 000руб.

до 62дней

1-й год Бесплатносо 2-го 1200 руб.

Программа лояльности «Мультибонус»

Используется система защиты 3D-Secure

Бесконтактная оплата MasterCard PayPass

от 22,9 %

до 1 500 000руб.

до 62дней

1-й год Бесплатносо 2-го 1200 руб.

Бонусные программы от партнеров

Используется система защиты 3D-Secure

Бесконтактная оплата Visa payWave

от 23,9 %

до 1 000 000руб.

до 55дней

1-й год 1650 руб.со 2-го 1800 руб.

Cashback до 10%

Программа лояльности «Урожай»

Используется система защиты 3D-Secure

Бесконтактная оплата MasterCard PayPass

26 %

до 300 000руб.

до 50дней

1188руб. / год

Cashback до 30%

Льготный период распространяется на снятие наличных

Используется система защиты 3D-Secure

Бесконтактная оплата MasterCard PayPass / Visa payWave

26,5 %

до 300 000руб.

до 55дней

Бесплатно

Программа лояльности «Ваш Бонус»

Льготный период распространяется на снятие наличных

Используется система защиты 3D-Secure

Бесконтактная оплата Бесконтакт

В статье мы разберемся, как оформить кредитную карту в Бинбанке. Узнаем, можно ли снимать наличные с кредитки и какой за это предусмотрен процент. Рассмотрим, какие функции доступны в интернет-банке и остановимся на отзывах клиентов Бинбанка.

Условия получения кредитных карт в Бинбанке

В 2018 году ПАО Бинбанк предлагает широкому кругу клиентов карту Платинум Виза. Это международный платежный инструмент, ее владелец может пользоваться разнообразными бонусами, в том числе выгодными предложениями от партнерских сетей, а также акциями и скидками.

Условия пользования кредитной картой представлены в следующей таблице:

Данный продукт наделен следующими привилегиями:

• Баланс карты доступен для обналичивания с любого банкомата мира.
• Кэшбэк в 5% доступен по любым категориям товарам.
• Банк бесплатно изготавливает и оформляет платежные карты.
• Возможность использования сервиса Бинбанк Онлайн, с помощью которого легко контролировать любые операции по картам.

Кроме этого, вы можете активировать СМС-информирование, которое позволяет получать уведомления по всем событиям, связанным с кредиткой. В первые два месяца услуга предоставляется бесплатно. В дальнейшем — всего за 50 рублей.

Если по карте предусмотрена плата за обслуживание, то пользователь самостоятельно решает, как ее вносить — раз в месяц или раз в год.

Карта Ozon

Бинбанк выпускает и кобрендинговую Visa Platinum, созданную для удобства покупок на Ozon.ru. Расплачиваясь картой в интернет-магазине, можно получать повышенный кэшбэк и тратить баллы на новые покупки.

Карта обладает рядом преимуществ:

• можно хранить собственные деньги (сверх кредитного лимита) и получать процент на остаток;
• баллами можно копить до 3000 р. в месяц и тратить их на любые покупки с сайта Ozon.ru;
• для новых клиентов карта выпускается бесплатно.

Тарифы по кредитной карте Бинбанка

Кредитная карта Виза Платинум оформляется по принципу предоставления обычных потребительских кредитов. Ключевое отличие заключается в ее доступности, поскольку продукт относится к категории микрозаймов.

Тарифы по карте выглядят следующим образом:

Комиссия за снятие наличных в любых банкоматах составляет 1 процент. А за пользование этой суммой наличных с карты будет списано ещё 3,9% (минимум 299 рублей).

Онлайн-заявка на кредитную карту Бинбанка

Для того чтобы оформить кредитку, вам нужно пройти несколько этапов. Заказать карту удобнее всего через официальный сайт банка, посредством заполнения онлайн-заявки.

В электронной форме анкеты необходимо указать:

• Ф.И.О.
• Фамилию и имя как в загранпаспорте.
• Дату и место рождения.
• Адрес проживания и регистрации.
• Мобильный номер и Email.
• Сведения из паспорта.
• Сумму ежемесячного дохода.
• Лимит по карте.

Далее вы выбираете способ получения кредитки: с доставкой и оформлением на дому либо с выдачей в одном из отделений банка. После этого необходимо сделать следующее:

1. Отправьте заявку на обработку и дождитесь обратной связи с представителем банка. Моментальное предварительное решение вы получите в СМС-уведомлении после завершения разговора.
2. В случае одобрения вам необходимо дождаться изготовления карты, о чем вас также проинформируют в СМС (а можете самостоятельно уточнить этот вопрос по телефону горячей линии).
3. Подготовьте все документы и дождитесь прибытия курьера в оговоренный срок либо вам нужно взять необходимые бумаги и посетить отделение банка в рабочие часы.
4. Затем принимается окончательное решение о выдаче кредитки.

Внимательно прочитайте условия договора, где отображаются все данные о тарифах и других особенностях, чтобы избежать спорных ситуаций в дальнейшем.

Требования к заемщикам

Для получения кредитной карты вы должны соответствовать определенным требованиям:

• Гражданство РФ.
• Возраст — от 22 до 65 лет.
• Постоянная прописка в одном из регионов присутствия финансового учреждения.

Для оформления карты помощь поручителей вам не понадобится.

Документы для подачи заявки

Карта предоставляется без справок с работы и других документов, подтверждающих величину постоянных доходов. Оформить заявку вы можете по гражданскому паспорту. Дополнительно может понадобиться загранпаспорт.

Вход в личный кабинет

Вы можете управлять своей кредиткой с помощью личного кабинета Бинбанк Онлайн 2.0. В интернет-банке доступны следующие функции:

• Активация перевыпуска и закрытия кредитной карты.
• Привязка личных карт других банков.
• Удобное пополнение карты с помощью других платежных инструментов.
• Удобный поиск и оплата задолженности.
• Формирование, распечатка и пересылка выписок по счетам.
• Смена PIN-кода.
• Страхование банковских продуктов.
• Установка лимитов по картам.

А также через интернет-банк Бинбанк может проинформировать своих клиентов об изменении реквизитов (БИК, ИНН, юридического адреса и т. д.).

Как активировать кредитную карту Бинбанка

Банком предусмотрено несколько вариантов активации карты. Проще всего это сделать в отделении, в процессе ее получения. Для этого нужно вставить в карту в банкомат и ввести Пин-код.

Второй вариант — позвонить по номеру горячей линии 8(800)200-50-75 и назвать оператору персональные данные для идентификации, после чего он выполнит активацию.

Третий вариант — осуществить операцию в личном кабинете на сайте банка с помощью специальной опции.

Как пользоваться кредитной картой Бинбанка

По карте Бинбанка предусмотрен грейс-период в 57 дней. Если потраченная сумма будет возвращена в течение указанного срока, то банк освободит вас от уплаты комиссии. Если же вы задержите оплату, то с баланса будет сниматься 3% в месяц или 30,5%/34,5% годовых в зависимости от тарифных условий.

При наличии задолженности каждый месяц на карту нужно вносить минимальный платеж в 5% от заемной суммы, где 3% уходит в счет оплаты годовой ставки, а 2% — погашение «тела» кредита. Оплатить долг вы должны не позднее 27 числа второго месяца действия льготного периода, а проценты будут списаны в конце месяца.

Во время льготного периода вы можете расплачиваться картой за любые покупки, а можете обналичить средства в банкомате.

Преимущества кредитных карт Бинбанка

На вопрос, стоит ли открывать кредитную карту в Бинбанке, можно ответить утвердительно по следующим причинам:

• Высокий денежный лимит.
• Оптимальные тарифы и прозрачные условия.
• СМС-информирование по всем операциям.
• Лояльное отношение к клиентам. Минимальный пакет документов для оформления.
• Возможность бесплатного обслуживания.

Отзывы о кредитных картах Бинбанка

Ольга Проскурякова:

«При обращении в Бинбанк мне предложили кредитную карту на неплохих условиях, с бесплатным обслуживанием, поскольку у меня есть вклады здесь. Кредитку я получила на третий день после подачи заявки с тем лимитом, который указывала в анкете. Забирала ее в банке, там же на месте и активировала. Я регулярно использую карту, она неоднократно меня выручала».

Костя Арбузов:

«О кредитке Бинбанка могу сказать, что это универсальная карта со многими преимуществами. Я сделал выбор в ее пользу и нисколько не жалею. За оплату покупок мне возвращается определенный процент. Удобный льготный период пользования деньгами».

Сергей Духов:

«Кредитку в Бинбанке я оформил на случай подстраховки. Я не пользуюсь картой постоянно, но несколько раз она меня реально выручала, причем совершенно бесплатно. В каждом случае я вовремя погашал задолженность, чему способствует льготный период. Рекомендую!».

Вместо потребительского займа сегодня можно оформить кредитную карту. Платежное средство позволяет обзавестись возобновляемым лимитом и осуществлять возврат денежных средств без процентов. Сегодня на рынке финансов присутствует обширный список предложений. Выбирая подходящее, стоит уделить внимание кредитным картам Бинбанка. Перечень предложений компании не так обширен, как в других организациях, однако учреждение постаралось предоставить заемщикам максимально удобные инструменты для совершения безналичного расчёта. Решив оформить карточку в организации, стоит внимательно изучить условия предоставления денежных средств.

Доступные варианты

Обратившись в организацию, человек сможет оформить одну из четырех доступных кредиток. Предложения сильно отличаются друг от друга. Клиент может самостоятельно выбрать платежную систему, в рамках возможностей которой будет осуществляться обслуживание. От выбора клиента зависит перечень доступных предложений. Чтобы заранее узнать все особенности доступных услуг, стоит детально ознакомиться с каждой из них и изучить отзывы.

SVO club и SVO club Premium

SVO club — это особая программа лояльности, позволяющая получать скидки на приобретения в аэропорту Шереметьево. Предложение обладает индивидуальным кредитным лимитом. Существует два вида карточек SVO club и SVO club Premium. Разница между ними заключается в списке доступных бонусов. Воспользовавшись первым предложением, гражданин сможет рассчитывать на бесплатный паркинг на территории Шереметьево. Карточка премиум-класса позволит рассчитывать на безлимитный доступ в бизнес залы аэропортов.

Карточка позволяет получать возврат за совершение приобретений. Бинбанк начислят 5% от стоимости покупки, если траты были выполнены в следующих категориях:

• оплата авиабилетов;
• аренда транспортных средств по всему миру;
• любые приобретения в аэропорту Шереметьево.

Дополнительно действует программа скидок. Если приобретение осуществляется в магазинах Imperial Duty Free, владелец карточки может рассчитывать на 10% скидку.

OZON

Кредитная карта ozon.ru разрабатывалась специально для лиц, которые привыкли совершать покупки на одноимённом сайте. Бинбанк готов предоставить 299999 руб. По карточке действует льготный период. В течение первого года плата за обслуживание не взимается.

Важно! За совершение покупок на сайте OZON.ru начисляются бонусы. 1 балл эквивалентен одному рублю. Начисленные бонусы суммируются и зачисляются на специальный счет. Узнать его состояние можно в личном кабинете на сайте ozon.ru.

Размер возврата зависит от того, где клиент совершает приобретение. За любую покупку на сайте ozon.ru клиент сможет получить возврат в размере 5%. При этом категории товаров во внимание не принимаются. Если покупка была совершена вне сайта ozon.ru, клиент также сможет рассчитывать на начисление бонусов за совершенную операцию. Однако их размер будет меньше. Величина возврата за такие приобретения составит 1%.

AIRMILES

Карта входит в категорию мультивалютных. Если человек любит путешествовать, он сможет принять участие в специальной бонусной программе. Владелец продукта сможет рассчитывать на помощь персонального менеджера. Специалист даст гражданину консультацию по особенностям использования карточки.

Бин Банк предоставляет держателям платежного средства индивидуальный сервис. Владелец карты может обсудить возникшие финансовые вопросы в специальной премиум зоне, доступ к которой предоставляется без очереди, или связавшись с работниками компании при помощи круглосуточной линии поддержки.

Platinum

Владея карточкой Platinum, гражданин сможет получить привилегии от Виза и Mastercard. Платежные системы предоставляют пользователям на совершение ряда операций скидки. Плату за обслуживание можно не вносить, если человек совершает операции по карточке минимум на 15000 руб. в месяц.

Карта Platinum принимает участие в программе Бин бонус. Гражданин имеет право выбрать категорию покупок, в рамках которой будет осуществляться возврат. Его размер составляет 5% в месяц. Карточка сочетает в себе преимущества дебетового платежного средства.

Общие условия

Несмотря на различие между кредитными картами Сбербанка, условия предоставления денежных средств по ним очень похожи. Все карточки предоставляются без подтверждения дохода. Займы в Бинбанке выдаются только в российских рублях. От типа платежного средства зависит размер кредитного лимита. Если человек оформил:

• SVO club или ozon.ru, он может получить до 299 999 руб.;
• SVO club Premium, величина доступной суммы составит 1 млн руб.;
• Platinum, больше 250000 руб. получить не удастся.

Вне зависимости от того, какое платежное средство гражданин оформил, размер переплаты составит 30,5%. Исключение из правила составляет карта SVO club Premium. Процентная ставка по ней установлена на несколько пунктов ниже и составляет 29,9%.

Если гражданин успеет вернуть денежные средства в течение льготного периода, платить за пользование капиталом не придётся. Продолжительность беспроцентного возврата в Бинбанке составляет 57 суток по всем карточкам.

Кто может воспользоваться?

Перед тем, как подать заявку на получение кредитной карты Бинбанка, стоит ознакомиться с требованиями компании. Организация согласится сотрудничать только с гражданами РФ в возрасте от 22 до 60 лет. Необходимо официальное трудоустройство.

Чтобы компания одобрила заявление, человек должен проработать на последнем месте осуществления трудовой деятельности минимум 3 месяца. Требования к платежеспособности и наличию регистрации не предъявляется. Оформление карточки осуществляется только по паспорту. Дополнительно потребуется предоставить телефон для оперативной связи и адрес.

Важно! Компания в обязательном порядке проверяет кредитную историю клиента и наличие незакрытых займов.

На основании анализа соответствия требованиям учреждения компания принимает решение о предоставлении денежных средств.

Особенности оформления карточки

Изучив условия, можно приходить непосредственно к процедуре оформления карточки. Банк предоставляет клиентам два способа получения платежного средства. Подать заявку на кредитку можно, лично посетив отделение компании или обратившись в режиме онлайн.

Если человек выбрал первый способ обращения в компанию, ему предстоит подготовить пакет документов, а затем посетить офис организации. На основе предоставленных сведений сотрудник учреждения сформирует заявку и направит на рассмотрение. Клиенту останется дождаться решения организации. Если Бинбанк согласен предоставить кредитную карту, человеку потребуется повторно прийти в офис учреждения и подписать кредитный договор. Когда документы будут оформлены, заемщику предоставят карточку.

Во второй ситуации обращение осуществляется удалённо. Для подачи заявки потребуется выполнить вход на официальный сайт компании. Выбрав понравившееся предложение, нужно перейти на его страницу и кликнуть на кнопку “заказать”. Клиент окажется на странице с онлайн формой. В ней предстоит отразить следующие данные:

• ФИО гражданина;
• номер мобильного телефона для оперативной связи;
• дополнительные данные.

Последний пункт заполняется по желанию. Однако эксперты советуют предоставить как можно больше сведений организации. Это повысит вероятность вынесения положительного решения. Нужно учитывать, что решение по онлайн заявке является предварительным. Когда запрос будет отправлен, с человеком свяжутся работники компании и уточнят данные. Затем гражданину предложат посетить ближайший офис Бинбанка. При себе необходимо иметь подготовленный пакет документации.

Снятие наличных со счета

Изначально кредитные карты разрабатывались для совершения безналичных операций. Однако потребность в выведении денежных средств со счета заставила банки модернизировать предложение и предоставить клиентам соответствующую услугу. Бинбанк также позволяет снять капитал со счёта карточки. Сделать это можно при помощи банкомата.

Важно! Комиссия за снятие денег со счета не взимается.

Не каждый банкомат подходит для снятия наличных с карточки. Если человек планирует вывести деньги со счета кредитки Бинбанка, он может воспользоваться банковским оборудованием следующих кредитных организаций:

• Бинбанка;
• СКБ банка;
• Райффайзен банка;
• Газпромбанка;
• Уралсиб;
• Русский Стандарт;
• UniCredit банк;
• Связьбанк;
• Альфа-банк.

На выведение денег со счёта накладывается ряд ограничений. За одну операцию удастся снять не больше 150000 руб. Лимит устанавливается и на внесение наличных на карточку. В сутки разрешается пополнять счет не больше, чем на 75000-90000 руб., в месяц этот показатель не должен превышать 500000-720000 руб.

Существует и дополнительное ограничение. Если клиент решит вывести деньги со счета, произойдет незамедлительное прекращение срока действия льготного периода. Проценты начнут начисляться незамедлительно. Кредитная карта утратит большинство преимуществ. Если человек нуждается в наличных, эксперты советуют взять стандартный потребительский займ. Кредитные карты удобны при совершении безналичных операций.

Закрытие обязательств перед банком

Когда деньги получены, необходимо начать осуществлять расчет с банком. Для удобства клиента Бинбанк разработал несколько способов, при помощи которых можно выполнить действие. Чтобы закрыть обязательства перед компанией, разрешается прибегнуть к следующим методам:

• лично посетить офис организации и внести деньги в кассу учреждения;
• воспользоваться возможностями банкоматов Бинбанка;
• перечислить деньги по реквизитам через платежную систему QIWI;
• выполнить перевод через почту России;
• перечислить деньги со счета другого банка.

Все сторонние способы перечисления денежных средств подразумевают наличие дополнительной комиссии. Ее размер можно узнать, обратившись к представителю выбранной организации. Если клиент хочет сэкономить, лучше использовать внутренние возможности Бинбанка.

Деньги в счет погашения долга зачисляются достаточно медленно. Клиенту придется ждать до 4 дней. Несвоевременное внесение средств чревато штрафными санкциями. Чтобы не допустить просрочек, закрывать долг необходимо минимум за 4 дня до наступления положенного срока.

Управление картами при помощи интернет-банка

Став владельцем карты Бинбанка, человек сможет совершать операции с ней и управлять счетом, не выходя из дома. Кредитная организация предоставляет клиентам доступ к интернет банку. Войти в личный кабинет можно через официальный сайт компании. Предварительно потребуется пройти процедуру регистрации. Клиент может установить официальное приложение компании на мобильное устройство и управлять карточкой в любом месте, где есть доступ к интернету. Наличие онлайн сервиса существенно упрощает взаимодействие с кредитной организацией.

Преимущества и недостатки услуги

Использование платежного средства связано с рядом преимуществ и недостатков. Начав использование карточки, человек столкнется со следующими преимуществами:

• возможность выведения денег со счёта без комиссии;
• действия системы бонусов и скидок;
• оформить карточку можно, не предоставляя справки о доходах;
• если гражданин совершает достаточное количество расходных операций по карте в месяц, плата за обслуживание не взимается.

Однако существуют и минусы. В их перечень можно включить следующие особенности:

• относительно небольшой кредитный лимит;
• платежные средства предоставляется только официально трудоустроенным гражданам;
• для получения карточки нужен трудовой стаж в размере 3 месяцев.

Кредитные карты Бинбанка позволяют клиенту получить ряд бонусов и скидок. Наличие специализированных предложений дает возможность начать сотрудничество на выгодных условиях. Однако владельцем платежного средства может стать только официально трудоустроенный гражданин. Это существенно сужает список потенциальных клиентов организации.

Большинство карточек имеет относительно небольшой кредитный лимит, что снижает их выгодность. Процентная ставка по предложению также находится на достаточно высоком уровне. Услуга будет выгодной гражданам, которые часто совершают перелеты и предпочитают приобретать товары в интернете на сайте ozon.ru.