Большинство клиентов различных банков уже давно на себе испробовали все преимущества обладания кредитной карточкой.
Главный плюс в том, что можно пользоваться кредитными средствами на протяжении некоторого периода абсолютно бесплатно. Данная услуга называется льготный период кредитования или грейс-период.
На данный момент многие банки предлагают очень выгодные условия, благодаря которым можно пользоваться небольшой суммой кредитных средств и не платить за это процентную ставку вплоть до 2-3 месяцев.
В данной статье будут рассмотрены кредитные карты ОТП банка с льготным периодом, какие условия их оформления и начисления кредитного лимита клиентам.
Также важно узнать о том, какие граждане могут претендовать на получение максимального кредитного лимита по карточкам и доступные каждому методы подачи заявки в банк.
Варианты оформления кредитки
ОТП банк старается повсеместно внедрить онлайн технологии, чтобы клиенты смогли пользоваться всеми преимуществами банковской системы прямо из своего дома, без необходимости искать ближайшее отделение банка.
На самом деле это правильный выбор, поскольку технологии не стоят на месте. Сегодня легко можно привязать банковскую карточку к телефону и прямо из него рассчитываться за покупки в оффлайн магазинах (если у них есть специальный POS-терминал, работающий с NFC чипом).
У ОТП банка есть только одна возможность получить пластиковую карточку обратиться в ближайшее отделение банка с пакетом документов. Хоть на сайте и есть кнопка «Получить карту», но она просто покажет расположение банковских отделений, в которых проходит обслуживание клиентов.
У всех кредитных карточек есть возможность пользоваться кредитными средствами без оплаты процентной ставки.
Размер льготного периода может отличаться, потому что есть специальные премиальные карты с расширенным функционалом и есть обычные предложения для новых клиентов с пониженным кредитным лимитом и увеличенной процентной ставкой.
В данном случае разница между этими предложениями будет состоять в том, что плата за обслуживание премиальной карточки намного выше, чем обычной.
Советуем материал: оформление онлайн заявки на кредит наличными в ОТП банке.
Преимущества использования грейс-периода
Для тех клиентов, которые хотят взять небольшую сумму денежных средств в кредит (к примеру, для покупки бытовой техники), может пригодиться кредитная карта.
В данном случае ОТП Банк предлагает оформить кредитку на выгодных условиях для клиента, тогда он сможет пользоваться кредитными средствами, но не платить проценты за это некоторый период.
Банк заинтересован в том, чтобы привлечь побольше клиентов и поэтому создаёт конкурентные тарифные пакеты для новых пользователей.
Льготный период кредитной карты ОТП банка составляет 55 дней, что очень выгодно для клиентов, предпочитающих не ждать заработной платы, а совершать покупки в средине месяца. В таких случаях после получения зарплаты долг перед банком гасится, и клиент не платит процентную ставку. Удобно и просто.
Тарифные пакеты от ОТП банк
Чтобы конкурировать с другими банками, были созданы уникальные дебетовые и кредитные тарифы. Клиент может сам сравнить актуальные предложения от других банков и выбрать тот вариант, который ему подходит больше всего.
Поскольку нас интересует льготный период кредитных карт ОТП, то рассмотрим основные тарифы:
- Домашняя кредитная карта;
- Кредитка «Молния»;
- «Понятная» кредитная карточка.
Для состоятельных клиентов, предпочитающим премиальное обслуживание есть возможность выпустить карту MasterCard Gold.
У этой карты расширенный функционал и, если клиент сможет доказать свою надёжность, банк установит для него кредитный лимит до 1.5 млн. рублей.
Круглосуточная поддержка от сотрудников банка и через каналы дистанционного обслуживания (интернет и мобильный банкинг).
Также есть льготный период, составляющий 55 дней, с возможностью не платить процентную ставку. Кредитный лимит будет установлен в зависимости от доходов клиента и наличия дорогостоящей собственности.
Также при повышении кредитного лимита в учёт может быть принята выписка с банковской карты, по которой будут видны регулярные зачисления на банковский счёт. Если есть дополнительные источники дохода – необходимо их подтвердить.
Понятная карта
Из преимуществ данной карточки можно отметить то, что она позволяет обналичить деньги через банкоматы сети ОТП без оплаты комиссии.
Важно знать, что при обналичивании процентная годовая ставка по кредиту будет увеличена до 38,9%-44,9%. Обычная же ставка – 26,9%-28,9%. Также обслуживание является бесплатным и подключена услуга грейс-периода.
Беспроцентный период по кредитной карте ОТП составляет 55 дней. Срок будет автоматически обновляться, как только клиент погасит всю сумму долга.
Это значит, что если клиент расплатился за покупку 1 апреля, то у него есть срок до 26 мая вернуть полностью долг и не платить за пользование кредитом.
Если после этого ещё раз взять кредит, то у клиента также будет в распоряжении 55 дней для того, чтобы полностью рассчитаться с банком. В противном случае начисляется процентная ставка за кредит.
Домашняя карточка
Основные условия кредитования:
- Процентная ставка – от 24,9% годовых;
- 3% кэшбэка в магазинах-партнёрах (лимит 2000 рублей/месяц);
- Первый год обслуживания – бесплатно, со второго – 1600 рублей/год;
- Кредитный лимит в рамках от 10 тысяч до 300 тысяч рублей.
Банк старается не шаблонно относится к клиенту и с каждым из них оговариваются индивидуальные условия. Также присутствует льготный период – 55 дней.
Новая карта «Молния»
Первый год обслуживания – бесплатно для новых клиентов. При выполнении своих обязательств и внесении платежей вовремя на протяжении 6 месяцев, кредитная ставка будет понижена до 19,99%.
Есть возможность подключить «Процент на остаток» и получать до 6,3% в год на собственные средства на карте.
Грей-период стандартный – 55 дней. Оформить карту можно в любом из отделений, из документов понадобится только паспорт гражданина РФ.
Источник
Абсолютный 0
Азиатско-Тихоокеанский БанкMasterCard Standard
9,25 %
50 000руб.
до 2190дней
18 250руб. / год
Cashback 1% от суммы любых покупок
Дисконтная программа «АТБ-Клуб»
Льготный период распространяется на снятие наличных
Используется система защиты 3D-Secure
Бесконтактная оплата MasterCard PayPass
Наличная
Уральский Банк РиРVisa Classic / Visa Unembossed
10 %
до 150 000руб.
до 60дней
До 21 900руб. / год
Cashback до 40%
Льготный период распространяется на снятие наличных
Используется система защиты 3D-Secure
Бесконтактная оплата Visa payWave
Билайн
Альфа-БанкMasterCard Standard
от 11,99 %
до 100 000руб.
до 100дней
1-й год Бесплатносо 2-го 1490 руб.
Cashback 1000 руб.
Дисконтная программа
Льготный период распространяется на снятие наличных
Используется система защиты 3D-Secure
#НЕПРОСТОКАРТА
Банк ВозрождениеPlatinum MasterCard
от 14,99 %
до 1 000 000руб.
до 55дней
1-й год Бесплатносо 2-го 990 руб.
Cashback до 10%
Используется система защиты 3D-Secure
Бесконтактная оплата MasterCard PayPass
Корпоративный стандарт Gold
Банк ФинсервисGold MasterCard / Visa Gold
16,5 %
от 20 000руб.
до 50дней
Бесплатно
Используется система защиты 3D-Secure
Бесконтактная оплата MasterCard PayPass / Visa payWave
Корпоративный стандарт
Банк ФинсервисMasterCard Standard / Visa Classic
16,5 %
от 20 000руб.
до 50дней
Бесплатно
Используется система защиты 3D-Secure
Бесконтактная оплата MasterCard PayPass / Visa payWave
Лояльный Visa Classic / MasterCard Standard / Мир Классическая
ББР БанкMasterCard Standard / Visa Classic / МИР / Visa Moment Card / Мир Unembossed
от 18 %
до 350 000руб.
Нет
Бесплатно
Cashback 0,5%
На собственные средства начисляются 1%
S7 Priority
Используется система защиты 3D-Secure
Бесконтактная оплата MasterCard PayPass / Visa payWave
Лояльный MasterCard Gold
ББР БанкGold MasterCard / MasterCard Moment Gold
от 18 %
до 350 000руб.
Нет
Бесплатно
Cashback 1%
На собственные средства начисляются 1,5%
S7 Priority
Используется система защиты 3D-Secure
Бесконтактная оплата MasterCard PayPass
Лояльный Мир Gold
ББР БанкМИР
от 18 %
до 350 000руб.
Нет
Бесплатно
Cashback 1%
На собственные средства начисляются 1,5%
S7 Priority
Используется система защиты 3D-Secure
Просто кредитная карта
СитибанкMasterCard Standard
от 20,9 %
до 300 000руб.
до 50дней
Бесплатно
Дисконтная программа
Используется система защиты 3D-Secure
Бесконтактная оплата MasterCard PayPass
Оптимальный Мир Gold
ББР БанкМИР
от 21 %
до 100 000руб.
Нет
Бесплатно
Cashback 1%
На собственные средства начисляются 1,5%
S7 Priority
Используется система защиты 3D-Secure
DRIVE 365
Ренессанс КредитWorld MasterCard
от 23,9 %
до 300 000руб.
до 55дней
1-й год Бесплатносо 2-го 1188 руб.
Cashback до 30%
Программа «DRIVE 365»
Используется система защиты 3D-Secure
Бесконтактная оплата MasterCard PayPass
Кредитная карта 365
Ренессанс КредитWorld MasterCard
от 23,9 %
до 300 000руб.
до 55дней
1-й год Бесплатносо 2-го 1188 руб.
Cashback до 30%
Программа «365»
Используется система защиты 3D-Secure
Бесконтактная оплата MasterCard PayPass
Pro100 Unembossed
0000000000000000IVAN IVANOV
ЛевобережныйVisa Unembossed
26 %
до 100 000руб.
до 100дней
Бесплатно
Cashback до 5%
Программа лояльности OneTwoTrip Travel, Программа лояльности
Льготный период распространяется на снятие наличных
Используется система защиты 3D-Secure
Бесконтактная оплата Visa payWave
Pro100 Gold
0000000000000000IVAN IVANOV
ЛевобережныйGold MasterCard / Visa Gold
26 %
до 100 000руб.
до 100дней
2500руб. / год
Cashback до 5%
Программа лояльности OneTwoTrip Travel, Программа лояльности
Льготный период распространяется на снятие наличных
Используется система защиты 3D-Secure
Бесконтактная оплата MasterCard PayPass / Visa payWave
Pro100 для пенсионеров
ЛевобережныйMasterCard Standard / Visa Classic
26 %
до 50 000руб.
до 100дней
600руб. / год
Cashback до 5%
Программа лояльности OneTwoTrip Travel, Программа лояльности
Льготный период распространяется на снятие наличных
Используется система защиты 3D-Secure
Бесконтактная оплата MasterCard PayPass / Visa payWave
Pro100 Unembossed для зарплатных клиентов
0000000000000000IVAN IVANOV
ЛевобережныйVisa Unembossed
26 %
до 300 000руб.
до 100дней
Бесплатно
Cashback до 5%
Программа лояльности OneTwoTrip Travel, Программа лояльности
Льготный период распространяется на снятие наличных
Используется система защиты 3D-Secure
Бесконтактная оплата Visa payWave
Pro100 Gold для зарплатных клиентов
0000000000000000IVAN IVANOV
ЛевобережныйGold MasterCard / Visa Gold
26 %
до 300 000руб.
до 100дней
2500руб. / год
Cashback до 5%
Программа лояльности OneTwoTrip Travel, Программа лояльности
Льготный период распространяется на снятие наличных
Используется система защиты 3D-Secure
Бесконтактная оплата MasterCard PayPass / Visa payWave
Pro100 для зарплатных клиентов
ЛевобережныйMasterCard Standard / Visa Classic
26 %
до 300 000руб.
до 100дней
600руб. / год
Cashback до 5%
Программа лояльности OneTwoTrip Travel, Программа лояльности
Льготный период распространяется на снятие наличных
Используется система защиты 3D-Secure
Бесконтактная оплата MasterCard PayPass / Visa payWave
Pro100 Unembossed для пенсионеров
0000000000000000IVAN IVANOV
ЛевобережныйVisa Unembossed
26 %
до 50 000руб.
до 100дней
Бесплатно
Cashback до 5%
Программа лояльности OneTwoTrip Travel, Программа лояльности
Льготный период распространяется на снятие наличных
Используется система защиты 3D-Secure
Бесконтактная оплата Visa payWave
Источник
В статье мы разберемся, как заказать кредитную карту ОТП Банка. Узнаем, какой процент будет взиматься при снятии наличных и можно ли оформить онлайн-заявку на золотую карту. Мы расскажем, как правильно пользоваться кредиткой и остановимся на отзывах клиентов ОТП Банка.
Условия пользования кредитными картами в ОТП Банке
ОТП Банк предлагает 4 кредитные карты. В течение первого года их обслуживание будет для вас бесплатным. Процентная ставка начинается с 19,9% годовых, но если уложиться в льготный период, то она составит 0%. Максимальный лимит для постоянных заемщиков равен 1,5 млн рублей.
Пока кредитка изготавливается, вы можете воспользоваться моментальной картой, которая будет привязана к кредитному счету. С ее помощью можно оплатить покупки в магазине или снять наличные в банкоматах ОТП Банка.
Разберемся в плюсах и нюансах каждой кредитки, чтобы вы смогли подобрать лучший вариант для себя.
Домашняя кредитная карта
Для походов по магазинам выгодно использовать карту «Домашняя». С ее помощью вы сможете вернуть 3% от денег, потраченных на продукты питания.
Тарифы по кредитной карте:
Карта выпускается категории Mastercard World, а это значит, что вы сможете воспользоваться бонусами платежной системы:
- посещение VIP-залов аэропортов;
- получение бесплатной страховки для выезда за рубеж;
- скидки на посещение лучших ресторанов, музеев и мероприятий вашего города.
Кредитная карта Молния
Кредитку можно оформить под минимальный процент, а если внести собственные средства сверх лимита, то можно получать дополнительный доход (в виде процентов на остаток).
Преимущества карты:
- бесплатное пополнение через сайт ОТП Банка;
- начисление приветственного бонуса в размере 300 рублей (после первой покупки на сумму от 2000 руб.);
- если вы внесете 6 ежемесячных платежей вовремя, то банк снизит ставку до 19,9% годовых;
- переводы с карту на любую другую не облагаются комиссией.
Понятная кредитная карта
Карта является бесплатной, при этом вам не придется платить комиссию за снятие наличных.
Карта выпускается категории Мастеркард Голд, поэтому обслуживание в банке будет для вас вне очереди, а при оплате товаров вы сможете получать скидки у партнеров платежной системы.
MasterCard Gold для клиентов банка
Данная золотая карта выпускается только для действующих заемщиков ОТП. Если у вас есть потребительский кредит, который погашается без просрочек, то карта будет одобрена за считаные минуты.
Как добросовестному заемщику вам могут одобрить максимальный лимит. Оформление кредитки Голд возможно и в том случае, если вы погасили нецелевой потребительский кредит не более трех месяцев назад.
Как оформить кредитную карту ОТП Банка
Если вы являетесь клиентом банка, то сможете заказать карту без прихода в отделение. Для этого достаточно открыть интернет-банк. Новым заемщикам придется посетить офис.
Все делается очень просто. Алгоритм получения карты выглядит так:
- Определитесь с кредитным менеджером, какую карту хотите оформить.
- Предоставьте все необходимые документы.
- Дождитесь принятия решения.
- Подпишите договор.
Теперь вам нужно просто взять карту у сотрудника ОТП, активировать ее и совершать необходимые покупки.
Требования к заемщикам
Для получения карточки необходимо соответствовать критериям:
- быть гражданином РФ;
- иметь прописку в регионе, где есть офис ОТП Банка;
- возрастные рамки — 21 — 69 лет;
- работать на последнем месте не менее трех месяцев;
Карта оформляется без привлечения поручителей, но у вас должна быть хорошая кредитная история.
Документы для подачи заявки
Кредитки выдаются по паспорту, без запроса дополнительных справок. В некоторых случаях понадобится:
- военный билет;
- СНИЛС;
- ИНН;
- водительское удостоверение.
Вход в личный кабинет ОТП Банка
Чтобы воспользоваться интернет-банком, необходимо посетить официальный сайт ОТП — otpbank.ru. Логин и пароль можно получить у сотрудника кредитной организации.
Зарегистрировав кредитную карту в личном кабинете, вы сможете:
- проверять остаток собственных средств;
- узнавать сумму задолженности без визита в банк и т. д;
- подавать онлайн-заявки на другие услуги банка и узнавать решения по ним;
- увеличивать кредитный лимит.
Через интернет вы сможете также делать переводы с карты и узнавать актуальную информацию о банке.
Как пользоваться кредитной картой ОТП Банка
По кредитной карте предусмотрен льготный период в 55 дней. Это срок, в течение которого банк не начисляет проценты на безналичную оплату. Если вы успеваете внести потраченные деньги в указанный период, то пользование заемными деньги будет для вас бесплатным.
Если же образовалась задолженность, то придется вернуть ее сумму с учетом годовой ставки. При этом погашение будет осуществляться минимальными ежемесячными платежами. Это работает следующим образом: вы будете получать уведомления с суммой, которую нужно погасить, но чем больше вы внесете, тем меньше переплатите.
При снятии наличных на сумму задолженности сразу начисляется годовая ставка, поэтому погасить кредитную карту ОТП Банка без процентов в этом случае не получится.
Как активировать кредитную карту ОТП Банка
Для активации кредитки можно позвонить по бесплатному номеру телефона 8-800-200-70-02 и следовать указаниям оператора. Вам предложат придумать ПИН-код, но при вашем согласии он будет сформирован автоматически. Разблокировку карты нужно будет подтвердить по номеру телефона, привязанному к ее счету (вам придет подтверждающее СМС).
Как снять деньги с кредитной карты
Обналичить кредитку можно только с комиссией следующими способами:
- В банкомате любого банка (процент за снятие наличных будет зависеть от тарифов банка).
- В пунктах выдачи наличных ОТП Банка.
Погашение кредитной карты
Погасить задолженность можно несколькими способами:
- наличными в банкомате (можно пополнить счет без комиссии);
- переводом из другого банка по реквизитам ОТП;
- в терминалах Элекснет;
- через кассу Евросети и в салоне Связной;
- в магазинах М.Видео;
- в центрах обслуживания Ростелеком;
- используя электронные кошельки (лучше положить деньги на счет заранее, чтобы не образовалась просрочка).
Оплатив задолженность, не забудьте сохранить чек: это ваше подтверждение своевременного погашения.
Преимущества кредитных карт ОТП Банка
Разберемся, какие преимущества есть у кредиток ОТП Банка и стоит ли открывать такую карту:
- Большой кредитный лимит до 1 500 млн руб., что гораздо больше лимита карт других банковских организаций.
- Можно снимать наличные в любых банкоматах.
- Круглосуточная тех. поддержка заемщиков.
- Есть карты с бесплатным годовым обслуживанием.
- Наличие доступа к различным онлайн-сервисам.
- Лояльные процентные ставки.
Отзывы пользователей о кредитных картах ОТП Банка
Павел:
«У ОТП Банка есть отличные финансовые продукты, включая кредитные карты. У организации, в которой я работаю, с банком зарплатный договор, кредитку я получил на льготных условиях. Пока все нравится, еще и вклад у них открыл».
Комиссарова:
«У меня в Отипи открыта кредитная карточка. Я с нее и наличные снимала, гасила вовремя. Сложного ничего нет».
Васильева:
«Я кредитку ОТРБанка использовала много раз. Скрытых комиссий не было, все прозрачно, меня устраивает».
Надежда:
«Обращалась за получением кредитки в ОТРbank, одобрили, лимит устроил, условия подходящие. Пока никаких проблем не возникало, но я и платежи вношу в льготный период, поэтому не переплачиваю. Считаю, что если карту использовать только для расчетов, то она весьма выгодна».
Источник
