Обладание банковским пластиком – удобная альтернатива ношению наличных в кошельке. Но в некоторых ситуациях требуется получить бумажные деньги. На все без исключения карты Альфа Банка – дебетовые и кредитные, действует ограничение по обналичиванию средств. Для чего это делается и какой лимит снятия с карт Альфа Банка, расскажем в этой статье.
Зачем на банковские карты устанавливают лимиты на снятие наличных
Суточные и месячные ограничения по снятию налички с карт устанавливаются всеми банками. Эти размеры могут меняться, они зависят от валютного рынка, а также экономической ситуации в стране.
Лимиты Альфа-Банка предельно лояльны, а ограничения по снятию наличных могут меняться от вида пластика, или подключенных к нему опций. Больше привилегий у более высокого класса банковских карт. Однако тарифы на их обслуживание из-за этого становятся выше.
Кстати, рекомендуем воспользоваться услугой банка «Мой контроль». Она позволит заблаговременно настроить лимиты по операциям с картами.
Лимиты по снятию денег с карт введены в таких целях:
- безопасность платежей;
- тенденция к росту операций по безналу;
- продление сроков хранения денежных средств, что увеличивает кредитные ресурсы банка;
- минимизация расходов на инкассацию;
- пресечение мошеннических действий.
Обратите внимание! Причин для ограничения лимитов по обналичиванию денег с карт много. Но они существенно отличаются в зависимости от типа карты, и ее уровня привилегий.
Какой лимит снятия с дебетовых карт Альфа Банка и от чего он зависит
Получая банковскую карту. Лучше сразу знакомиться с ее условиями обслуживания и использования. Уточняйте у менеджеров банка возможность снятия денег, берутся ли за это проценты и какие суммы доступны для снятия. В дальнейшем это поможет избежать недопонимания.
На снятие наличных средств лимиты устанавливают, в первую очередь на кредитные продукты. Это понятно – у карточки есть определенный предел. Ниже которого нельзя опускаться. Но есть и ограничение по снятию с дебетовых продуктов. Они установлены в соответствии с категорией услуг, подключенных к пластику. Чем значимее тарифный план, тем выше сумма к снятию.
Ограничения на снятие наличных в банкоматах
В 2020 году в Альфа Банке действует несколько дебетовых карт, распределенных по тарификации. В зависимости от этого будет отличаться размер суточных и месячных лимитов. При этом не имеет значения какие суммы пришли на вашу карту. В банкоматах эта градация выглядит так:
- Тариф «Базовый». Сутки по этим картам вы можете снять до 100 тысяч рублей, в месяц в три раза больше.
- ТП «Оптимум». Месячное ограничение 800 тысяч, суточное – до 300 тысяч рублей.
- Тарифный план «Комфорт». На нем можно обналичить за месяц до полутора миллионов рублей, за день разрешено снять полмиллиона.
- Тариф «Максимум+». Отличается от предыдущего тарифного плана только суточным лимитом, на этом ТП он составляет 600 000 рублей.
Обратите внимание! Банк имеет право менять установленные ограничения. Если в тарифы вносятся корректировки клиента банка получают смс-уведомление, или письмо на e-mail об этих изменениях.
Какие лимиты на снятие по кредитным картам
Размер лимита по кредитке устанавливается индивидуально для каждого клиента, соответственно и возможность снятия наличных денег тоже. Снять наличку с кредитной карты без процентов можно только с одной карточки «100 дней без процентов». Лимит для снятия установлен в размере месячного ограничения в 50 000 рублей. Все, что сверх этой суммы, будет облагаться комиссионным сбором.
Что касается других карт, то все зависит от размера займа, который представлен на карточке. В любом случае, больше, чем предоставил кредитных денег банк, снять не получится, и при обналичивании будут браться проценты. Это особенно существенно в случаях снятия денег в банкоматах сторонних банков – процент доходит до 8% за одну операцию. Но не меньше 500 рублей.
Есть ли лимит на снятие с карты через кассу?
Что касается обслуживания клиентов в офисах банка, здесь более мягкие условия. Владельцы банковских карточек могут снимать денежные средства с пластика без ограничений. Единственный нюанс, при необходимости получения крупных наличных сумм, желательно заказать их заранее
В некоторых случаях предусмотрены комиссионные сборы, но это касается только особых условий, к которым относятся:
- Снятие наличных поступивших на счет в последние 10 дней. За операцию по их снятию в кассе банка взыщут 5% комиссии.
- Если вам нужно снять конвертируемые наличные средства, придется отдать такой же процент.
Комиссия будет отличаться в нескольких случаях. Во-первых, какой способ снятия вы выбрали – банкомат, или кассу. Во-вторых, в каком банкомате снимаете деньги. Если в стороннем, часто берется комиссия за снятие, а также накладывается ограничение на разовую сумму. В-третьих, в какой валюте снимаются средства. Если снятие денег происходит с рублевого счета, но в инвалюте, то банк возьмет дополнительный процент.
Источник
Кредитная карта выручает, когда нужно оплатить продукты в супермаркете, срочно перевести деньги другу или родственнику, сделать небольшую покупку. Но иногда нужны наличные. В этой публикации я хочу поговорить о снятии наличных с кредитной карты Альфа-Банка.
Как и где получить деньги бесплатно? Какие условия обналичивания для разных кредиток банка? Действуют ли ограничения? Продолжайте читать и узнаете ????
Все, что Вы хотели знать о снятии наличных с кредитной карты Альфа-Банка
Условия снятия наличных с кредитной карты Альфа-Банка
Снять личные деньги в банкоматах и кассах Альфа-Банка можно без комиссии. А вот условия обналичивания заемных средств зависят от типа кредитки — Стандарт, Голд и Платинум.
Больше привилегий доступно владельцам карты 100 дней без %, ведь во время льготного периода они могут обналичить кредит бесплатно.
По другим кредиткам за эту операцию комиссия списывается сразу.
⭐Друзья, чтобы не пропустить новые интересные и полезные посты о ????, подписывайтесь на мой канал! ????
Способы снятия наличных с кредитной карты Альфа-Банка
Для снятия наличных с кредитной карты Альфа воспользуйтесь:
- Банкоматом Альфа-Банка.
- Банкоматом другого финансового учреждения.
- Кассой в отделении Альфа-Банка.
- Кассами офисов других финансовых учреждений.
Решив обналичить деньги в кассе родного или постороннего банка, возьмите с собой карту и паспорт гражданина РФ. Вы сможете получить как личные денежные средства, так и заемные.
При обналичивании денег в банкоматах партнеров Альфа-Банка комиссия не взимается, в других банкоматах — будет списана комиссия Альфа-Банком согласно тарифу, а также сторонним финансовым учреждением.
Процент за снятие наличных с кредитной карты Альфа
Во течение льготного периода Альфа-Банк за снятие наличных с кредитной карты 100 дней без процентов не списывает комиссию. Но есть ограничение — 50 000 ₽ в месяц. Если превысить порог, то будет изъята комиссия. Ее размер зависит от карты:
- Standart — 5,9% от суммы, не менее 500 ₽.
- Gold — 4,9% от суммы, не менее 400 ₽.
- Platinum — 3,9% от суммы, не менее 300 ₽.
По кредитке 100 дней без % трижды можно снимать деньги без комиссии — один раз в месяц до 50 000 ₽. Итого до 150 000 ₽.
По другим кредитным картам банка, где беспроцентный период не превышает 60 дней, комиссия взимается сразу.
Из-за высокой комиссии я не советую обналичивать кредитный лимит. Чтобы снизить переплату, лучше безналично оплатить товары или услуги.
Как снять деньги с кредитной карты Альфа-Банка без комиссии?
Часто встречаю вопрос, можно ли снять деньги с кредитной карты Альфа-Банка без комиссии? Да, если это личные деньги. Кредитный лимит бесплатно могут обналичить только владельцы карты 100 дней без процентов. Я чуть выше уже рассказала об этом. Ограничение — 50 000 ₽ в месяц.
Без комиссии обналичить заемные средства с кредитки 100 дней без % можно в отделении Альфа-Банка, его банкомате или банкоматах партнеров:
- Газпромбанк.
- Россельхозбанк.
- Росбанк.
- МКБ.
- УБРиР.
- Бинбанк.
- Промсвязьбанк.
Сбербанк — это не партнер Альфа-Банка. В его банкоматах и банкоматах других финансовых учреждений будет списываться комиссия в размере от 1 до 3% от суммы.
Бесплатно обналичить кредитку можно и обходными путями:
- Оплатив штраф ГИБДД.
- Пополнив мобильный телефон.
- Оплатив жилищно-коммунальные платежи, услуги коммерческого телевидения и интернет-провайдеров.
- Расплатиться в магазине за коллегу, товарища, знакомого и взять у него деньги.
????Читайте статью о 3 способах бесплатно обналичить кредитные карты банка ВТБ на моем канале????
Лимиты на снятие денег с кредитной карты Альфа-Банка
Суточный лимит Альфа-Банком не установлен, но присутствует месячный.
По карте 100 дней без процентов лимит на беспроцентное обналичивание денежных средств — 50 000 ₽. Можно снять и больше, но будет списана комиссия. По другим картам она взимается сразу. Максимально доступный к обналичиванию месячный лимит составляет 300 000 ₽.
Почему невозможно обналичить кредитку Альфа-Банка?
Проблемы могут возникнуть из-за:
- неправильного введения PIN-кода;
- превышения установленного банком кредитного лимита.
Примите во внимание: за один раз банкомат выдает не более 40 купюр. Следовательно, сумма зависит от номинала загруженных в устройство купюр. Это не проблема, скорее, неудобство.
Заключение
Кредитные карты изначально созданы для безналичной оплаты товаров и услуг. Такое их использование наиболее выгодно и эффективно. Можно ли снимать деньги с кредитной карты Альфа-Банка бесплатно? Да, в банкоматах и кассах Альфа-Банка, если это личные деньги. Без комиссии можно снять кредит только с карты 100 дней без процентов в течение льготного периода.
Финансовое учреждение позволяет бесплатно обналичить до 50 000 ₽ в месяц в своих банкоматах, а также банкоматах партнеров. Можно снять и больше, но тогда будет списана комиссия.
При обналичивании других кредиток Альфа-Банка, даже во время действия льготного периода, начисляется комиссия. Она зависит от типа пластика — Standart, Gold, Platinum. Минимально это 3,9% от суммы.
✅ Статья была Вам полезной? Если да, то ставьте ???? А Вы уже снимали деньги с кредитной карты Альфа-Банка? Напишите в комментариях ????
❗Оригинал статьи размещен на моем сайте ProCreditki.com☝
Источник
Как снять наличные с кредитной карты Альфа-Банка без комиссии?
3.2 (63.62%) 232 голосов
Вы знали что, при определенных условиях вы можете снять наличные с кредитной карты Альфа-Банка без комиссии! Читайте нашу статью до конца, чтобы разобраться во всех тонкостях банковских условий!
Беспроцентное снятие наличных действует не во всех кредитных программах, а только для кредиток с грейс-периодом. Разделение кредитных карт Альфа-Банка на два типа (стандартные и с льготным периодом кредитования) создало определенные трудности для клиентов, которые не понимают когда надо платить комиссию, а когда – нет. В нашей статье мы объясним все нюансы по выплате банковского сбора при использовании обеих типов кредитных карт.
Специфика обналичивания кредиток с грейс-периодом
На сайте Альфа-Банка можно найти раздел «Кредитные карты для снятия наличных».
«Кредитные карты для снятия наличных» можно считать синонимом к словосочетанию «кредитные карты с грейс-периодом». Грейс-период – это льготный отрезок времени, во время которого действуют особые кредитные условия. Самая популярная карта Альфа-Банка этого типа – «100 дней без %», о которой мы писали ранее на нашем сайте.
Из информации, предоставленной финансовым учреждением, можно узнать, что с этих карт действительно можно снимать наличные средства без взимания какой-либо комиссии. Максимальная сумма, которую можно снять – 50 тысяч рублей. Можно снять и больше, но здесь начинаются ограничения, которые действуют для обычных кредиток, однако, лишь для суммы, которая превысила лимит.К примеру, если вместо 50 тысяч рублей клиент снял 60 тысяч, то ему нужно будет платить процент только с 10 тысяч. Стоит помнить, что операция у банкомата включает действие грейс-периода. Это означает, что, если вовремя не положить деньги на счет, придется платить по условиям грейса –минимальных 23,99% за просроченный платеж. Если вовремя погасить кредит, платить не нужно ничего. Последний нюанс делает кредитные карты для выплаты наличности весьма популярными среди населения, так как такую карту выгоднее использовать для снятия наличности в банкоматах вместо обычной кредитки.
Процент за снятие наличных с обычных кредиток Альфа-Банка в банкоматах
Условия снятия наличных отличаются в зависимости от того, кто хозяин банкомата. Если банкомат родной, то есть, принадлежит Альфа-Банку – соответственно, и процент будет самым приемлемым. То же относится и к банкоматам банков-партнеров: Газпромбанка, Бинбанка, Московского кредитного банка, Уральского банка реконструкции и развития, Росбанка, Россельхозбанка. Банкоматы иных банков предлагают самые невыгодные условия снятия наличных с кредитной карты Альфа-Банка.
При обналичивании денег с кредитки важен ее класс – Classic, Gold или Platinum.
Внимание! Сеть банкоматов МДМ-Банка объединена в 2016 году с банкоматами Бинбанка, то есть, их можно считать партнерскими.
Комиссия в банкоматах Альфа-Банка
Относительно кредитных карт существует следующая градация по стоимости ежемесячного обслуживания в зависимости от их класса:
Альфа-Банк, представляя условия действия любой кредитной программы, показывает величину комиссии в определенном диапазоне, к примеру, карта «100 дней без процентов» имеет диапазон от 3,9% до 5,9% – процент может зависеть не только от класса карточки, но и от кредитной истории клиента, от его участия в зарплатном проекте. Последнее – фактор, обеспечивающий низкий процент.
В Сбербанке и банках-партнерах
Банки партнеры Альфа-Банка для снятия наличных не взимают никакой дополнительной комиссии. Партнерский банкомат будет работать также, как и «родной». Есть, однако, незначительные нюансы по лимитам снятия, но мы поговорим о них позже. Нужно быть осторожным с другими операциями, например, проверкой денежного баланса, за которую взимают оплату (около 30 рублей).
В интернете на многих информационных сайтах, чья тематика посвящена Альфа-Банку и его продуктам, Сбербанк называется партнером последнего, однако, это не так. Нужно быть бдительным и не ошибаться, как герой ниже опубликованного сообщения.Сбербанк взимает комиссию при обналичивании кредиток Альфа-Банка. Она равна 100 рублям + 1,25-7%. То есть, если клиент Альфа-Банка снял со своей кредитки 100 рублей, то ему минимум нужно заплатить сверху еще 101 рубль 25 копеек сбора. Эта сумма может быть еще больше, если добавить к ней деньги, предусмотренные сервисным обслуживанием банка-эмитента пластика. Отсюда и сумма в 219 рублей, которые пришлось заплатить автору жалобного сообщения.
Особенности обналичивания кредиток Альфа-Банка в банкоматах сторонних банков
Рассмотрим правила расчета комиссии Альфа-Банка за снятие наличных в банкоматах сторонних финансовых учреждений.
Если владелец кредитной карты Альфа-Банка будет снимать рублевую наличность в стороннем банкомате, то ему придется уплатить взнос по действующим тарифам своего банка и выплатить финансовый сбор стороннего. Выплата может быть вариативной и зависеть от конкретного банка. Она может начинаться от взноса определенной суммы денег, например, 100-500 рублей + 1,25%-7%. Есть также информация, что величина процентов может быть гораздо больше – 8%, 10% и более!
Существующие ограничения по выплатам наличности с кредитных карт Альфа-Банка
В Альфа-Банке установлены лимиты на снятие наличных с пластиковых карт. Данные лимиты зависят от класса кредитной карты и подключенного пакета услуг. В каждом отдельном случае владельцы карт должны быть знакомы с теми ограничительными условиями, которые предлагает им банк в кредитном договоре, однако, в обобщенном виде эти лимиты можно разделить на три типа:
- Банкомат за один раз выдает сумму только 40-ка банкнотами. Таким образом, номинал загруженных в устройство купюр будет определять величину возможной суммы, выдаваемой единовременно. Это сложно рассматривать как ограничение, так как процедуру всегда можно повторить. Это скорее небольшое неудобство – не более.
- Максимальная сумма, которую можно снять в сутки. Величина определяется типом кредитки и пакетом услуг.
- Максимальная сумма снятия наличности в месяц – все точно также, как с суточным ограничением.
Ниже на видео Кирилл Захаркин – эксперт Альфа-Банка – кратко объясняет суть политики ограничений выдачи наличности с кредиток Альфа-Банка.
Источник
Автор Дмитрий Сергеевич На чтение 6 мин. Просмотров 1k.
Снятие наличных с кредитной карты Альфа Банка до 50 тыс. рублей обходится бесплатно. Более крупное обналичивание будет стоить минимум 300 рублей. Рассмотрим, условия использования кредитного лимита карты.
Снятие наличных без комиссии в льготном периоде
При снятии денег в рамках льготного периода оплата (комиссии) возможна только при превышении лимита в 50 тыс. рублей. Именно поэтому лучше всего снимать и возвращать деньги в этот период.
Как вид карты влияет на размер оплаты
Альфа-Банк выпускает три вида карт Visa и Mastercard:
- Classik (Standart).
- Gold.
- Platinum.
У каждой из этих карт свой процент за обналичивание и индивидуальный кредитный лимит (до 1 млн. рублей). Чем больше кредит, тем меньше будет сумма, которую придется отдать за снятие денег в банкомате при превышении лимита в 50 тыс. рублей.
У карт Альфа-Банка существует льготный период (грейс период) в рамках которого клиент может снять наличные без процентов в пользу банка. Периодов два — 60 и 100 дней. Предоставляется услуга на все кредитные карты банка. Самая востребованная на сегодняшний день это карта «100 дней без %».
Какой процент за обналичивание необходимо отдать банку
Как видим размер комиссии напрямую зависит от вида карты. В среднем за обналичивание более 1 тыс. долларов придется отдать от 3,9 до 5,9% суммы.
Отдельно стоит упомянуть о стоимости экстренной выдачи наличных в случае утраты карты. Для владельцев карты Gold и Platinum эта услуга обойдется бесплатно. Правда, существуют ограничения на снятие: не более 70% от остатка на счете утраченной карты и не более $5000 /5 тыс. евро /150 000 р.
Для кредиток класса ниже — Classic (Standart) такая услуга обойдется в 5,4 тыс. рублей при тех же лимитах на обналичивание.
ВАЖНО! Снимать с кредитного счета крупные суммы (более 50 тыс. рублей) — невыгодно. Если есть возможность оплатить покупку через платежный терминал, то лучше ей воспользоваться. Даже переводы с кредитной карты Альфа-Банка на любую другую карту (отправка денег самому себе) обойдутся от 3,9 до 5,9% суммы.
Комиссия за снятие денег в банкоматах Альфа Банка и сторонних банков
В тарифах банка не делается различий за снятие в своем и других банках. Но иностранные либо российские сторонние банки могут устанавливать свои комиссионные за обналичивание карт. К примеру, в банкомате Сбербанка это обойдется от 1-1,25% с суммы (минимум 99 рублей).
Без процентов можно будет обналичить карты Альфа Банка в:
Это партнеры банка и по этому никакой платы за снятие не требуется. Правда, за отдельные операции (например, запрос баланса) нужно будет заплатить от 30 рублей.
В банкоматах Альфа банка в пределах льготного срока деньги снимаются бесплатно, а сверх него с вышеуказанной комиссией от 3,9% с суммы.
Комиссия за снятие наличных денежных средств за границей
Комиссия за использование кредитки за границей Альфа Банком не взимается если снятие происходит в рамках льготного периода и в пределах 50 тыс. рублей в месяц.
При превышении лимита придется оплачивать комиссию от 3,9 до 5,9% суммы.
Если обналичивание происходит за границей, то деньги можно получить в валюте другой страны. Конвертация производится по внутреннему курсу банка, как правило, с потерей примерно 5% суммы.
Дополнительную комиссию может удержать иностранный банк, в банкомате которого происходит снятие денег. При обналичивании денег в иностранной валюте минимальная комиссия составит 500 рублей. В зависимости от вида кредитки берется от 3,9 до 7% обналичиваемой суммы.
Лучше всего планировать свои расходы так, чтобы не пришлось снимать крупные суммы с кредитки за границей. В сочетании с расходами на конвертацию и оплату услуг иностранного банка потери могут быть очень серьезными.
Возможные причины отказа по операциям выдачи наличных
Операцию за границей могут заблокировать, если она покажется банку подозрительной (например, снятие денег будет предприниматься из стран Азии, в крупных размерах и с неудачными попытками ввести пин-код).
Чтобы этого не произошло, лучше предупредить банк о поездке (снятие геоограничений), и не ошибаться с введением кода, т. к. при неправильном введении пин-кода более 3-х раз карта будет заблокирована и изъята банкоматом.
При потере или краже кредитки нужно обязательно позвонить в Альфа Банк и заблокировать кредитку.
В России снять деньги не получится при:
- ошибочном вводе ПИН-кода;
- при превышении лимита.
Если клиент не оплачивает минимальные платежи и проценты за пользование кредитом, банк может также ограничить доступ к средствам до погашения просроченной задолженности.
Варианты обналичивания кредитки
Помимо обычного снятия денег в банкомате, существуют и другие варианты обналичивания.
Например, можно:
- пополнить кредиткой электронный кошелек (Qiwi, Яндекс и т.д.) после чего перевести деньги на другую карту;
- перевести деньги с кредитки на дебетовую карту (взимается комиссия);
- расплатиться в магазине за друга и взять у него наличные.
Самый оптимальный способ распоряжения кредитной картой — использование ее непосредственно в торговых точках. Это прекрасная альтернатива дорогостоящему кредиту наличными, по которому банки не предлагают льготного периода погашения. При оплате в магазине комиссия не удерживается (если не происходит конвертации в другую валюту).
Бесплатно обходится и перевод с кредитки в счет оплаты услуг операторов сотовой связи, коммерческого телевидения, интернет-провайдеров, жилищно-коммунальных платежей, городской телефонной, междугородней и международной связи, а также штрафов ГИБДД.
Лимит на снятие
Дневной лимит за обналичивание кредитки не установлен. Месячный лимит по картам составляет 300 тыс. рублей. Это означает, что получив карту, заемщик может обналичить ее хоть в первый же день.
Правда, при крупной сумме лимита за это будет взиматься комиссия и могут возникнуть проблемы с обналичиванием карт Gold и Platinum, по которым лимит может достигать 1 млн рублей.
Лимит по дополнительной карте, выпущенной на имя самого клиента такой же, как и для основной.
Но помимо лимита на снятие Альфа Банка могут существовать свои лимиты в банкоматах других банков. Причем суммы, которые можно будет снять, вполне могут оказаться совсем небольшими (3, 10 тыс. рублей).
Может возникнуть и ситуация, когда в банкомате чужого банка просто не хватит денег для выдачи. В этом случае деньги можно снять частями либо сразу подъехать по адресу, где установлен банкомат Альфа Банка.
Даже по престижным кредиткам Альфа Банка за месяц можно снять 300 тыс. рублей. Заплатить за одномоментное снятие столь крупной суммы придется почти 4% суммы — 11,7 тыс. рублей.
Заключение
Альфа-Банк предлагает возможность снимать деньги бесплатно при оформлении карты «100 дней без процентов». Сумма снятия не должна превышать 50 тыс. рублей, в противном случае придется заплатить банку комиссию, размер которой может достигать 5,9% суммы.
Источник