Вливание на карту банка

Лёгкие деньги, быстрый заработок – сегодня существует немало вариантов пополнить свои активы. Один из них – заливы на карту. Способ незаконный. Рискованный. Тот, кто решил принять участие в подобных операциях, может оказаться за решёткой. Принцип залива заключается в следующем: перевод незаконно полученных средств на карту обычного человека в целях их «отмывания», снятие наличных и отправка уже «чистых» денег дальше по цепочке.

Что такое залив денег на карту? 

Заливы на карту банка предполагают взаимодействие трёх фигур: дропа, дроповода и заливщика. Последний осуществляет перевод денежных средств со взломанного счёта/карты на счёт/карту дропа. Цель – «отмыть» деньги, добытые незаконно. После снятия и последующего перечисления на счёт они становятся «чистыми». Заливщика и дропа сводит дроповод. Это посредническое звено.

Его функция – создать дроп-проект, построить структуру, найти людей для заливов. В качестве оплаты дроповод получает процент от суммы перевода. И, наконец, дроп – держатель карты, на которую приходят деньги. Человек работает за 40-50% вознаграждение. Обязуется получить денежные средства, снять и перевести по указанным реквизитам.

Схема залива денег на карту

Процедура отмывания денег через заливы выглядит следующим образом:

1. Преступники ищут людей, на счета которых можно залить деньги. Делается это разными способами. Публичные места в виде открытых форумов и досок объявлений для этого не подходят. Дроповоды используют специальные площадки закрытого типа, своих людей. В открытом виде объявления публикуются только через подставных лиц.

2. Дропам объясняют схему заработка. Преступники создают дроп-проект. Им нужны проверенные люди, с которыми можно работать на постоянной основе, реализовывать «залив-снятие» много раз. Такому человеку объясняют не только алгоритм действий, но и принцип ухода от притязаний представителей гос. Органов.

3. При отсутствии банковской карты, её оформляют. Чем выше статус, тем больше размер заливной суммы.

4. На счёт карты переводят денежные средства.

5. Дроп обналичивает их в банковском отделении или банкомате.

6. Часть денег (оговорённый процент или фиксированную сумму) оставляет себе, другую переводит по предоставленным реквизитам.

Реальные дроповоды работают без предоплаты. Если Вас просят предварительно прислать деньги, это 100% мошенники. Да и вообще, преступники обычно действуют другим способом: массово открывают счета в иностранных банках, оформляют карты и «сливают» деньги на них.

Алгоритмы, которые используют мошенники

1. Преступники ищут клиентов для совершения залива на карту. За операцию мошенники обещают 40-50% вознаграждение от суммы. После перевода оставшейся части появляется хозяин денег (подставное лицо дроповода) и требует возмещения в полном размере. Грозит привлечь полицию. Дроп возвращает деньги и оказывается в долгах, как в шелках.

2. Для участия в заливе у человека должно быть на карте 20-40% от переводимой суммы. Мошенники объясняют эту необходимость тем, что, когда деньги смешаются, их снятие будет менее подозрительным. Дроповоды запрашивают номер и CVV карты. После получения дропом денег карту взламывают и всю сумму списывают. Человек, желающий обогатиться на заливе, теряет собственные финансы. Идти в полицию – значит получить срок за участие в отмывании денежных средств, полученных преступным путем.

3. Другое условие участия в заливных операциях – внесение предоплаты. Мошенники тоже рискуют, когда отсылают крупную сумму незнакомому человеку. А так они якобы страхуют себя от возможной потери. На самом деле, после получения предоплаты преступники исчезают.

Серьёзные последствия участия в заливах на карту

Заливы на карту – схема отмывания денег, заработанных преступным способом. Участие в подобных сделках карается уголовной ответственностью вплоть до лишения свободы, в основном, по статье 174 УК РФ.

Если человек соглашается, чтобы на его счёт перечислили денежные средства, он считается соучастником преступления. Первичного получателя суммы сотрудники банка и правоохранительных органов вычислят легко, а вот конечное звено – нет.

Если будет установлено, что полученные деньги связаны с террористической деятельностью (используются для покупки наркотиков, оружия, изготовления бомб), грозит до пятнадцати лет лишения свободы.

Кроме уголовной ответственности, есть риск потерять собственные средства, если окажется, что залив на карту – дело рук мошенников. Схем много. Например, внесение предоплаты, возмещение всей суммы денег их хозяину (хотя половина ушла другому лицу), передача преступникам личной информации по карте.

Подводим итог

Залив на карту – опасный, хоть и лёгкий способ заработка денег. Карается уголовной ответственностью. Есть шанс нарваться на мошенников и потерять собственные деньги. Если Вы хотите заработать, выбирайте менее рискованные варианты. Когда же денежная сумма нужна срочно, сходите в банк либо микрофинансовую организацию – они предоставят займ на карту. Придётся заплатить проценты, но это законно.

Помните, что бесплатный сыр только в мышеловке. Лучше избегать подобных предложений, а если денежные средства всё-таки поступили на Вашу карту – не снимайте их, а обратитесь в банк. Укажите в заявлении, что на счёт пришла сумма от неизвестного отправителя. И Вы не имеете к этому никакого отношения.

Специалисты разберутся, что к чему. Как вариант – можно заблокировать карту в связи с её утерей. Не будьте «пушечным мясом» для преступников. Не участвуйте в заливных сделках. Кстати, подобные переводы на QIWI-кошелек – чистой воды мошенничество.

Более 1000 статей по бизнесу, финансам, инвестициям и банковским услугам на портале — «Бизнес заработок».

Подписывайтесь на канал и жмите лайк — чтобы не пропустить новые публикации!

Copyright © 2018 Все права защищены. Копирование материалов сайта без указания источника — запрещается.

На многих форумах и сайтах можно встретить такие объявления «Залив на карту без предоплаты». Так же многие пользователи пишут «Приму залив на карту». Что это такое ?

Начнем.

Залив — это перевод денежных средств, в несколько этапов, деньги не белые, по этому и называют залив, а не перевод. Обычно заливщики делят деньги 50% на 50% с тем кто их обналичивает.

Чаще всего это деньги с взломанных банковских счетов или каких либо компаний. Вообщем то это деньги были либо заработаны обманом, либо кражей, что в принципе почти одно и тоже.

Мошенники не могут переводить деньги на свои собственные счета, так как самая простая и неопытная служба безопасности может отследить переводи и увидеть куда были направлены деньги.

Собственно по этой причине такой большой процент идет человеку который обналичивает деньги. А процент и правда большой, потому что заливы могут быть и миллион рублей, то есть человек получит 500 000 рублей как процент за свою работу.

Деньги большие, именно на это и ведутся многие люди, забывая, что вступают в сговор с преступниками, а значит и сами становятся преступниками.

Вам не скажут истинное происхождение денег, возможно это деньги какой либо террористической организации или деньги от продажи наркотиков или оружия и тогда вас как соучастника посадят в тюрьму на долго.

До 15 лет лишения свободы. Многие люди занимаются этим, потому что задолжали большие деньги банкам и не в состоянии отдать эти деньги.

А так же в этом деле много мошенников, то есть тех , кто играет на том, что людям нужны деньги. Пример.

Человек заказал залив на карту, ему перевели деньги, после чего он как порядочный переводит процент заливщикам и оставляет свой процент.

После чего к нему приходит Дядя и говорит, где мои деньги, я видел, что списание было на твою карту. И требует вернуть всю сумму полностью. Не трудно догадаться, что этот самый дядя и есть подельник тех самых заливщиков которые отправили деньги.

А некоторые просто требуют предоплату, после чего исчезают.

Схема сама по себе черная, но нужно сказать, что есть люди которые на этом зарабатывают колоссальные деньги.

Они делают карты на поддельные документы, после чего принимают заливы. Одевают купленную в секонд хенде одежду + грим и идут к банкомату.

Обналичивают деньги, после чего сжигают то в чем были.

Так же есть люди, которые собирают обнальщиков в команду, то есть находят много людей, которым будут приходить заливы и находит тех кто их будет делать.

Выступает в роли посредника, с чего имеет свой процент, он конечно намного меньше, но зато к человеку не придут люди в форме и не заберут его сушить сухари на добрую четверть жизни. В отличии от его «работников».

Естественно каждый думает, что он никогда не попадется и ему все сойдет с рук, но если смотреть правде в глаза, таких людей которые делают залив на свой пластик (свои именные карты) поймать не составляет никакого труда.

А куда там и что вы отправили никто разбираться не будет, потому что отследить почти не возможно. Таким образом настоящие мошенники остаются на свободе, а тот кто хотел легких денег сядет в тюрьму.

Есть множество примеров людей, которые хотели просто закрыть долги, но испортили себе всю жизнь. Никакие деньги не стоят вашей свободы, нервов ваших родных и близких да и давайте будем честны, все кто выходят из тюрьмы не могут адаптироваться к жизни на свободе.

Потому что в нашем обществе нет никакой помощи в адаптации, а жизнь то их за это время ух как кардинально поменялась.

Будьте осторожны и чательно обдумывайте если хотите сделать то о чем в будущем можете сильно пожалеть.Лучше дольше отдавать долги, чем потерять жизнь. Подписывайтесь на канал.

Залив на карту: предложения

Залив на карту: спрос

Сейчас обсуждают

Залив на карту: теория и практика

Теги для поисковых систем.