Калькулятор кредитных карт Альфа-Банка поможет вам в расчете суммы минимального платежа по карте, размера процентов исходя из имеющейся задолженности.
Альфа-Банк предлагает физическим лицам кредитные карты платежных систем Visa и MasterCard. Линейка кредитных карт, выпускаемых Альфа-Банком, достаточно широкая и включает стандартные карты, золотые и платиновые с увеличенными лимитами, а также карты с дополнительными предложениями, такими как скидки и особые предложения от партнеров банка, бонусы за оплату покупок в магазинах-партнерах (М.Видео), минуты на телефон в подарок (Билайн), мили (Аэрофлот, S7, Уральские Авиалинии) и прочее.
Кредитную карту Альфа-Банка могут оформить лица, отвечающие следующим требованиям:
- гражданство РФ,
- возраст от 21 года,
- постоянная регистрация и проживание в регионе оформления карты (за исключением регистрации в общежитии),
- стаж работы на последнем месте свыше 3 месяцев,
- доход от 9 000 руб.
Пакет документов, предоставляемый для оформления кредитной карты, можно условно разделить на 3 части, при этом обязательным является предоставление документов только из 1 части, в то время как предоставление документов из последующих двух частей влияет на сумму установленного лимита и процентные ставки по карте:
- Паспорт заемщика и один дополнительный документ на выбор (ИНН, водительское удостоверение, загранпаспорт, государственное страховое свидетельство, полис ОМС).
- Один из дополнительных документов подтверждающих финансовое состояние заемщика — документ на автомобиль не старше 4-х лет, загранпаспорт, имеющий отметки о выезде за рубеж в течение 12 месяцев, полис ДМС.
- Справка о доходе по форме 2-НДФЛ или по форме банка.
Основные условия.
Помимо указанных в таблице карт, стоит отметить и еще одну карту, которую выпускает в рамках пакетов услуг Альфа-Банк — Visa Unembossed. Как рассчитать стоимость этой карты? Прежде всего стоит учитывать, что несмотря на более низкую комиссию за обслуживание карты 399 руб. и отмену данной комиссии в первый год обслуживания, по карте действует дополнительная комиссия за обслуживание счета в размере 1,99%, начисляемая на остаток задолженности.
Минимальный платеж по кредитной карте составляет 5% от суммы задолженности, но не менее 320 рублей.
Стоит отметить, что окончательный размер лимита по карте и процентную ставку можно узнать только после рассмотрения заявки сотрудниками банка, таким образом, сложно заранее сказать насколько привлекательными будут условия кредитования, так как ставки практически доходящие до 29% годовых в рублях, можно отнести к высоким.
Калькулятор расположенный ниже сформирует график платежей по карте, рассчитает сумму процентов при превышении беспроцентного периода.
Калькулятор по кредитным картам Альфа-Банка
Информация о кредитной карте:
Источник
Имея задолженность перед кредитором, необходимо своевременно вносить оплату. Рассмотрим, как правильно совершать платежи по кредиту Альфа-Банк, как погашать долги по кредитной карте, узнать остаток задолженности и другие моменты кредитных взаимоотношений с банком.
Как внести средства в счет погашения кредита Альфа-Банка
Надо сказать, что кредитная политика ФКУ довольно строгая — услуги, предполагающей отсрочку или перенос даты оплаты долга — не предусмотрено, а неуплата минимального платежа по кредитной карте обнулит ваш льготный период.
При оформлении кредита, заемщику выдается график, в котором указаны суммы и даты ежемесячного расчета. Внести деньги в счет погашения задолженности сегодня предлагается несколькими способами:
- Банкомат сети. В меню устройства необходимо найти раздел Погашение кредита, указать реквизиты оплаты и внести наличные. Зачисление происходит мгновенно.
- Банкоматы партнеров УБРиР и МКБ — без комиссии.
- Альфа-Клик — дистанционный банк. При заполнении документа все данные перечисления заполняются автоматически, согласно графику и текущей задолженности — можно даже не узнавать детали. Комиссия не предусмотрена, отправка денег происходит в режиме онлайн.
- Перевод с карты другого эмитента. За операцию взимается оплата согласно тарифам финансового учреждения (порядка 1-2%). Отправка денег занимает до 3 дней.
- Сервис RURU. Доступно направлять платежи по кредиту с баланса мобильного телефона. Комиссия составляет 2,99%, срок зачисления – до 30 минут.
Кроме вышеуказанных вариантов, можно воспользоваться помощью посредников: QIWI, Рапида, Золотая Корона, Киберплат, Элекснет, салоны Евросеть, Билайн, МТС, Связной. Плата за услугу перевода зависит от выбранного варианта: 0-3%.
Информацию о кредитном счете, номере договора и иные реквизиты, необходимые для платежа, можно посмотреть в Интернет-банке (раздел Кредиты) или своем договоре, а также уточнить по горячей линии.
Как узнать размер ежемесячного платежа
Если оплата долга по кредиту Альфа-Банка совершается согласно предписаниям, заемщику остается только контролировать зачисление денег. Если допущена просрочка, начинают применяться штрафные санкции, из-за чего сумма следующего ежемесячного перечисления будет выше обычного — его потребуется предварительно узнать, чтобы внести достаточный размер.
Иногда узнать актуальный остаток по кредиту требуется при желании погасить кредит досрочно.
В обоих случаях получить информацию можно разными способами, самые удобные:
- Онлайн — банк;
- Горячая линия: 8 800 200-00-00.
Минимальный платеж по кредитной карте
Вносить средства на кредитную карте Альфа-Банка можно при помощи таких же сервисов и инструментов, как и кредиты. При ее использовании клиент должен помнить основные правила:
- Каждая карта имеет беспроцентный период — от 60 до 100 дней, в зависимости от типа продукта. Если вносить деньги в льготный срок, проценты на заемные средства не начисляются.
- Ежемесячно в отчетный период заемщик обязан совершить минимальный платеж — 5% от суммы потраченных средств, но не менее 320 руб. — он списывается из основного долга. Узнать конкретное значение вы можете в личном кабинете онлайн — банка, если подключен Альфа-Чек — придет СМС.
- При просрочке платежа, насчитывается штраф и неустойка. При этом в следующем месяце потребуется оплатить всю сумму долга. Если она внесена не полностью, вначале списываются величины, соответствующие неустойке, после – процентам за пользование кредитом, и в последнюю очередь – основной задолженности.
После погашения кредитной карты Альфа-Банка, ее владелец вправе снова использовать заемные деньги в пределах предоставленного лимита.
Ознакомьтесь с правилами работы льготного периода и выплаты ежемесячного минимального платежа кредитной карты Альфа-Банка
Сервис информирования о задолженности
Для контроля кредитной карты рекомендуется подключить услугу Альфа-Чек. Он предусматривает СМС оповещение обо всех операциях на счету:
- Расходы;
- Переводы;
- Поступления на карту;
- Снятие наличных.
При подключенной услуге, заемщику будет приходить напоминание о том, когда необходимо платить по долгам — дату и размер ежемесячного взноса или минимального платежа по кредитной карте.
Читайте по теме: СМС оповещения от Альфа-Банка: подключаем, отключаем
Что делать, если образовалась просрочка
Важно знать, что просрочка платежа приводит не только к увеличению долга, но и к изменению кредитной истории. Чтобы ее не допускать, стоит своевременно взаимодействовать с банком при возникновении финансовых затруднений.
Отдельно стоит отметить, что Альфа-Банк не предоставляется отсрочку или перенос даты погашения, а каждая ситуация рассматривается в индивидуальном порядке.
При утрате работы или снижении уровня заработной платы, клиент вправе обратиться в отделение Альфа-Банка по вопросу рефинансирования или реструктуризации. В первом случае выдается новый кредит, с помощью которого погашается текущий. При этом доступно запросить некоторую дополнительную сумму. Узнать о своих шансах на желаемый исход вы сможете только после индивидуальных переговоров со специалистами ФКУ.
Читайте по теме: Рефинансирование потребительского кредита — рейтинг банков
При реструктуризации происходит изменение графика оплат. Его составляют индивидуально с учетом пожеланий заемщика. Отсрочка платежа при этом не выполняется, но возможно уменьшение размера нескольких ежемесячных взносов (с одновременным увеличением их в будущем).
Обращаться за помощью в Альфа-Банк стоит сразу при возникновении затруднений, так как одним из условий упомянутых программ выступает отсутствие просрочек более чем на 60 дней.
Помните о штрафных санкциях за просрочку оплаты задолженности
Заключение
Вносить платежи по кредитам Альфа-Банка (в том числе — кредитным картам) разрешено массой способов, главное — делать это вовремя, потому что отсрочки погашения в банке не предусмотрено. Самые доступные и бесплатные варианты: онлайн-банк, банкомат. Узнать размер ежемесячного взноса или минимальный платеж по кредитке можно по телефону или в режиме онлайн. Если подключен СМС-сервис — напоминание придет автоматически. Если вы понимаете, что не справляетесь с обязательствами и можете допустить просрочку — обратитесь за реструктуризацией или рефинансированием.
Предложения партнеров
Кредит
Кредит наличными
до 1 000 000₽
12-84 мес.
только паспорт
Кредит
Кредит Доступный
до 1 000 000₽
36-84 мес.
решение сразу
Кредит
Рефинансирование кредита
до 1 000 000₽
24-84 мес.
решение за 1 день
Кредит
Залог недвижимости
до 30 000 000₽
до 120 мес.
возраст до 85 лет
Кредит
Кредит наличными
до 3 000 000₽
13-84 мес.
быстро
Источник
Требования к заёмщику
Необходимые документы
Погашение кредита
Тарифы и документы банка
Описание
Вы можете получить кредит, если
—
Вы гражданин или гражданка РФ от 21 года и старше
—
У вас постоянный доход от 10 000 рублей после вычета налогов
—
Непрерывный трудовой стаж от 3 месяцев
Владельцам зарплатных карт
Дополнительно при сумме кредита более 250 000 ₽ второй документ на выбор:
—
водительское удостоверение;
—
полис/карта обязательного медицинского страхования;
—
ваша дебетовая или кредитная карта любого банка.
Банк вправе запросить дополнительную информацию, а также документы, необходимые для подтверждения информации. В случае, если стаж на текущем месте работы составляет менее 3 месяцев, необходимо предоставить подтверждение дохода в форме справки 2-НДФЛ или по форме банка.
Второй документ на выбор:
—
ваша дебетовая, зарплатная или кредитная карта любого банка;
—
водительское удостоверение;
—
полис/карта обязательного медицинского страхования;
Дополнительно при сумме кредита более 300 000 ₽ документ, подтверждающий место работы и доход, на выбор:
—
справка по форме 2-НДФЛ за последние 3 месяца или по форме банка
Дополнительно при сумме кредита более 400 000 ₽ документ на выбор:
—
копия документа на автомобиль, находящийся в собственности;
—
копия заграничного паспорта со штампами паспортного контроля, подтверждающими факт поездки за рубеж в течение последних 12-ти месяцев;
—
копия полиса добровольного медицинского страхования;
—
копия полиса добровольного страхования транспортного средства «КАСКО»;
—
выписка любого банка по дебетовому/зарплатному/депозитному счету; сумма остатков по счету не менее 150 000 рублей.
Банк вправе запросить дополнительную информацию, а также документы, необходимые для подтверждения информации.
Где вносить ежемесячные платежи или досрочно погасить кредит?
Действуют для заемщиков, заключивших Договор выдачи Кредита наличными и подписавших Индивидуальные условия выдачи Кредита наличными, предоставленные на основании Заявления на получение Кредита наличными с 1 июня 2014 года.
Ставка от 7,7% до 21,99% годовых определяется для каждого заёмщика индивидуально. Ставка действительна на весь срок кредитования. Предложение действует до 30.09.2020. Неустойка за просрочку платежа — 0,1% за каждый день просрочки. Лимит — от 50 000 до 5 млн ₽. Срок — от 1 года до 5 лет. Подробнее на alfabank.ru. Банк оставляет за собой исключительное право на изменение срока действия предложения и на предоставление или отказ в предоставлении кредита. АО «Альфа-Банк». Ген. лицензия ЦБ РФ № 1326 от 16.01.2015. Пример расчёта платежей для кредита 255 000 ₽ на 5 лет по ставке 12,99% годовых. Переплата — 93 044 ₽. Всего за 5 лет вам нужно выплатить 348 044 ₽. Расчёт приблизительный. Точная сумма зависит от даты выдачи кредита.
Калькулятор кредита
Калькулятор на сайте Альфа-Банка поможет рассчитать предварительные параметры кредита без посещения банка. Мы выдаём кредиты наличными всем российским гражданам старше 21 года по ставке от 7,7% годовых. Предлагаем сниженную процентную ставку и особые условия рассмотрения для зарплатных клиентов.
Возможности онлайн-сервиса
С помощью кредитного калькулятора вы сможете определить, как изменится ежемесячный платёж и процентная ставка в зависимости от суммы займа и срока кредитования. Сделаете примерный расчёт всего за несколько минут, и подайте заявку на кредит онлайн.
Мы предлагаем кредиты на выгодных условиях:
—
максимальный срок кредитования — пять лет;
—
льготный период до внесения первого платежа — 45 дней;
—
быстрый перевод средств на дебетовую карту;
—
удобное погашение через кассу банка, банкоматы, онлайн-банк или мобильное приложение.
Калькулятор позволяет рассчитать свои финансовые возможности и правильно определить размер кредита. Вы будете знать размер ежемесячных платежей и сможете грамотно спланировать свой бюджет.
Точные условия предоставления кредита, а также график выплат вы узнаете после одобрения кредитной заявки. Величина процентной ставки определяется индивидуально для каждого клиента.
Кредитный онлайн-калькулятор
Выберите сумму в пределах от 100 тысяч до 5 млн рублей. Определите приемлемый для вас срок кредитования с учётом размера ежемесячных выплат. Калькулятор покажет предварительную процентную ставку по кредиту наличными, чтобы вы могли примерно рассчитать размер переплаты за весь период.
Заполните онлайн-заявку на кредит, укажите контактные данные. Мы рассматриваем заявки в течение двух минут. Дождитесь одобрения и получите деньги в ближайшем офисе Альфа-Банка.
Другие предложения по рефинансированию и кредиту наличными
Кредит на карту
Кредит наличными
Источник
Кредитная карточка — это удобный инструмент, позволяющий улучшить Ваше финансовое положение, совершая крупные приобретения без необходимости долго копить деньги. Чем выгодна кредитная карта Альфа-Банка, каковы условия ее использования и какие требования к получателю — рассмотрим в обзоре.
Решили взять КРЕДИТ? БЕРИТЕ С УМОМ
Персональный подбор кредитов:
Кредитные карты Альфа-Банка
Кредитка от Альфа-Банка имеет преимущества перед аналогами. Она будет интересна тем, у кого есть открытый кредит в другой финансовой организации. Чтобы облегчить его выплату, пользователи прибегают к кредитной карте Альфа-Банка «100 дней без процентов». Название говорит само за себя: после совершения платежа или снятия наличных держателю дается 100 дней на пользование займом без процентов. Так Вы можете закрыть кредит в другом банке и освободиться от процентов на 3 месяца. Эта функция удобна и при совершении покупок. Фактически Вы получаете рассрочку на 100 дней, при этом не ограничиваясь в выборе магазина. Она действует в любых торговых точках и в интернет-магазинах.
Преимущества кредитной карты Альфа-Банка:
- Кредитный лимит до 1 млн рублей.
- 60 или 100 дней льготного периода в зависимости от выбранной карты.
- Возможность снять наличными до 50 тысяч рублей в месяц без комиссии в любом банкомате мира.
- Моментальное одобрение.
- Онлайн-оформление и бесплатная курьерская доставка.
- Оснащена системами бесконтактной оплаты Apple Pay и Google Pay.
- Бесплатное пополнение.
- Подключен бесплатный мобильный банкинг.
- Можно совершать платежи и переводы через приложение «Альфа-Мобайл», без комиссии оплачивать штрафы ГИБДД, услуги ЖКХ, интернет и прочее.
- Снимать деньги можно не только в рублях, но и в долларах или в евро. Конвертация происходит по внутреннему курсу банка.
Справка! Кредитная карта Альфа-Банка может стать полноценной альтернативой рефинансированию действующего кредита.
Виды
Кредитные карты Альфа-Банка выпускаются системами Visa или Mastercard. На выбор можно оформить классический вариант или с индивидуальным дизайном. Альфа-Банк выпускает кобрендовые карты совместно с партнерами. По ним держатели получают бонусы за оплаты в партнерской сети и могут участвовать в акциях. С помощью карт с бонусами от партнеров Вы можете получать скидки на поездки (в виде миль), кэшбэк на повседневные покупки, бонусы в компьютерных играх. В числе партнеров Альфа-Банка есть такие крупные организации, как Аэрофлот, РЖД, супермаркет «Перекресток», «Пятерочка» и другие.
Карты разделяются на следующие виды:
- Стандарт;
- Золотая;
- Платиновая.
Рассмотрим условия обслуживания каждого вида кредитной карты от Альфа-Банка.
Условия использования
В таблицы представлены условия пользования кредитной карточкой Альфа-Банка.
Условиями использования не запрещено хранить на карте собственные средства. Если Ваш кредитный лимит закрыт, то ее можно использовать как дебетовую. Если же на карточке имеется долг, то внесенные деньги спишутся в счет его погашения.
Внимание! Снятие собственных средств осуществляется по тарифам за снятие, то есть за обналичивание свыше 50 тысяч рублей в месяц придется заплатить комиссию.
Минимальный ежемесячный платеж
При пользовании картой необходимо вносить ежемесячный платеж каждый месяц на протяжении беспроцентного периода. Так клиент банка подтверждает свою платежеспособность. Его размер — 5% от суммы долга, но не менее 320 рублей.
Период для внесения обязательного платежа составляет 20 дней. Он начинается в момент предоставления кредитного лимита и заканчивается на двадцатый календарный день в 23:00 по московскому времени.
Штраф за просрочку
Важно, чтобы в последний день платежного периода до 23:00 по московскому времени на Вашем счете была сумма для списания платежа.
Внимание! Если Вы вносите платеж через партнеров банка, даты внесения средств и их зачисления на счет могут не совпадать.
Поэтому лучше погашать задолженность в приложении «Альфа-Мобайл» или интернет-банкинге «Альфа-Клик». Это делается мгновенно из любой точки мира в удобное для Вас время.
По истечении льготного периода задолженность по карте должна быть погашена, иначе проценты начислятся на всю сумму трат за платежный период. После закрытия долга беспроцентный период восстанавливается.
Как получить
Чтобы получить карту Альфа-Банка, достаточно заполнить на сайте онлайн-заявку. В ней обязательно указывается желаемый тип карты. Его нужно выбрать из списка (Classic, Gold, Platinum). Также необходимо указать фамилию, имя, отчество, мобильный телефон, электронную почту, регион получения карты. Особенно важно указывать корректный номер телефона. На него придет СМС-уведомление с решением банка. После заполнения всех полей нажмите «Продолжить».
Внимание! При подаче заявки Вы можете выбрать опцию доставки карты. В этом случае Вам не придется посещать отделение, чтобы забрать кредитку.
Ниже рассмотрим условия выдачи кредитной карты Альфа-Банка.
Пакет документов
Пакет документов, необходимых для выдачи кредитки, зависит от желаемого лимита по карте:
- До 50 тысяч рублей — только паспорт.
- От 50 до 300 тысяч рублей — паспорт и один из документов на выбор: СНИЛС, права, ИНН, заграничный паспорт, полис ОМС, кредитная или дебетовая карточка другого банка.
- От 300 тысяч рублей — паспорт со справкой 2-НДФЛ или по форме банка, документ на выбор.
Список документов, повышающих вероятность одобрения:
- Копия свидетельства о регистрации автомобиля (автомобиль не старше 4 лет).
- Копия заграничного паспорта с информацией о поездке за рубеж за последние 12 месяцев.
- Копия лицевой стороны полиса ДМС.
- Копия полиса добровольного страхования транспортного средства «КАСКО».
- Выписка по счету с остатком не менее 150 000.
Внимание! Зарплатным клиентам и сотрудникам организаций-партнеров для одобрения достаточно только паспорта. Однако если предоставить полный пакет документов, то шансы на одобрение увеличатся.
Требования к заемщику
Чтобы подать заявку на выдачу кредитки, заемщик должен соответствовать требованиям банка.
Потенциальный держатель карты должен:
- проживать в регионе нахождения банка, а также работать в том же регионе, где проживает;
- иметь определенный среднемесячный доход: 9000 рублей для Москвы и 5000 рублей для регионов;
- иметь мобильный телефон;
- иметь домашний телефон по месту проживания или телефон работодателя: бухгалтерии или отдела кадров;
- быть в возрасте от 18 лет;
- иметь гражданство Российской Федерации.
Если Вы соответствуете всем этим требованиям, то можно обращаться в офис банка или заполнять форму на сайте. Второй вариант проще, так как не придется тратить время на личное посещение. После одобрения курьер бесплатно привезет карту к Вам на работу или домой.
Справка! Вы можете согласовать удобное время доставки через контактный центр: утро, день или вечер. Если Ваша карта будет одобрена до 14 часов дня, то ее привезут в этот же день.
Теперь Вы знаете, какие условия и возможности кредитная карта Альфа-Банка предоставляет держателям. Если у Вас есть опыт использования кредитной карты Альфа-Банка, оставляйте отзывы и комментарии внизу статьи.
Также читают:
Как досрочно погасить кредит в Альфа-банке
Оформление любого займа в банке сопровождается выплатой клиентом дополнительных процентов, кроме основной суммы долга. Досрочное погашение кредита поможет значительно снизить переплату по процентной ставке. Решили взять КРЕДИТ? БЕРИТЕ С УМОМ…
Кредитные карты Альфа-Банка
Крупнейшая коммерческая организация России Альфа-Банк была основана в 1990 году. Сегодня банк осуществляет все финансовые операции и работает с физическими и юридическими лицами. Его филиальная сеть представлена в более чем…
Как оплатить кредит в приложении Альфа банка
Прошли далекие времена, когда оплатить долг по кредиту можно было единственным способом: в отделении компании. Сегодня существует большой выбор способов оплаты кредитной задолженности, среди которых имеется приложение, разработанное Альфа банком.…
Онлайн заявка на кредитную карту от Альфа банка
Кредитная карточка является удобной альтернативой потребительскому кредиту. Пластик позволяет мгновенно получить заёмные средства на личные цели. Преимуществом кредиток является возобновляемый грейс период, в процессе которого не начисляются проценты. Решили взять…
Рефинансирование ипотеки в Альфа-Банке
Когда ипотека становится тяжким бременем, пора задуматься о более выгодных условиях кредитования. Здесь приходит на помощь рефинансирование, то есть перевод кредитных обязательств в другой банк на более выгодных условиях. В…
Источник
