Банковская система Грузии завоевала доверие вкладчиков со всего мира благодаря своей стабильности и надёжности. Она состоит из 15 коммерческих банков и регулятора – Национального банка Грузии. Учреждения обслуживают граждан страны, иностранцев, а также предприятия, зарегистрированные за рубежом.
Банковский сектор Грузии очень привлекательный с инвестиционной точки зрения – это прибыльный бизнес. Согласно последним опубликованным официальным данным за три квартала 2019 года прибыль банковского сектора Грузии составила 655,8 млн. лари. По итогам 2018 года все грузинские банки заработали 914,4 млн. лари, а в 2017 году – 870 млн. лари.
Банковский Бизнес в Грузии — прибыльный бизнес.
Одна из ключевых особенностей банковской политики Грузии состоит в том, что государство не является участником глобальной системы автоматического обмена информацией CRS. Это единый мировой стандарт отчетности о финансовых счетах в налоговых целях, позволяющий контролирующим органам по запросу получать полные сведения о налогах того или иного субъекта.
Это дает дополнительную возможность предпринимателям и бизнесменам защитить свои активы. Это делает инвестиционный климат в Грузии еще более привлекательным. Сегодня рассмотрим основных игроков банковской системы Грузии и сравним условия ТОП-5 банков страны.
Тем, кто заинтересован в том, чтобы купить банк в Грузии или открыть свою финансовую организацию на территории Грузии, предлагаем посетить платформу для поиска инвестиционных проектов по всему миру G-INVEST.LTD. В каталоге собран полный список актуальных инвестиционных проектов с описанием, исследованиями, оценкой.
Еще одной особенностью банковской системы Грузии является то, что в стране все банки кроме одного принадлежат иностранным акционерам, а банков с государственным участием вообще нет.
Полный список функционирующих в Грузии банков
1. TBC Bank.
2. Bank of Georgia.
3. Liberty Bank
4. Basisbank.
5. VTB Bank – Georgia.
6. Cartu Bank.
7. ProCredit Bank.
8. Silk Road Bank.
9. Ziraat Bank Georgia.
10. Isbank Georgia.
11. TeraBank.
12. Halyk Bank Georgia.
13. PASHA Bank Georgia.
14. FINCA Bank Georgia.
15. Credo Bank.
Лидеры
«Сакартвелос Банк» (Bank of Georgia) является одним из двух крупнейших банков страны наряду со вторым гигантом – «ТВС-банком». На долю этих двух лидеров финансовой системы Грузии приходится основная доля открываемых счетов. Они приносят 76% прибыли всей банковской системе государства.
Bank of Georgia
Старейший банк в стране, он был основан еще в начале ХХ века. Сегодня банк является акционерным обществом, чьи ценные бумаги котируются на фондовых биржах Грузии и Лондона (Великобритания). Количество клиентских счетов в нем превышает 2,3 млн., банк предоставляет полный спектр услуг. Штаб-квартира располагается в столице Грузии Тбилиси, функционирует колл-центр и сайт с исчерпывающим современным функционалом https://bankofgeorgia.ge
В «Сакартвелос банке» можно открыть депозит срочный или до востребования в нескольких валютах, получить любой вид кредита, в том числе Европейский бизнес-кредит для корпоративных клиентов. Банк осуществляет международные торговые операции и предоставляет полный пакет банковских операций. В Bank of Georgia можно обменять 35 разновидностей мировых валют.
Открыть текущий счёт может любой гражданин или корпоративный клиент, не зависимо от национальности, в четырех валютах. Пользоваться счетом можно при помощи одной мультивалютной пластиковой карты. Клиенты банка также могут оформить международную дебетовую или кредитную карту.
Предусмотрено круглосуточное дистанционное управление счётом из любой точки мира, при помощи интернет-банкинга, а также мобильного, SMS и телефонного банкинга. В этом банке предусмотрена специальная платформа VIP-обслуживания – SOLO BANK с особыми условиями для крупных клиентов. Получить этот статус можно в том числе и в удаленном режиме.
«Сакартвелос банк» является эксклюзивным партнером American Express на территории Грузии. Сеть насчитывает более 100 филиалов, банк осуществляет деятельность в Грузии, Украине и Беларуси. Банку принадлежит инвестиционная компания BG Capital.
ТВС-банк
— второй по популярности Банк Грузии.
Этот банк был основан двумя грузинскими бизнесменами в 1992 году под именем «Tbilisi Business Centre» с уставным капиталом всего в $500. Позже было зарегистрировано новое название «ТВС», являющееся аббревиатурой от изначального производного.
В 1995 г. банк располагал только одним филиалом, в котором работало 29 сотрудников. Блестящее управление финансовым учреждением постепенно вывело его на мировой уровень, с 2014 года он является участником Лондонской фондовой биржи, а его рыночная стоимость достигла $640 миллионов.
TBC — один из лидирующих банков Грузии
Сервис онлайн-банкинга «ТВС-банка» 3 года подряд признавалась лучшей на территории Восточной и Центральной Европы. На сегодняшний день банк работает на основе технологии Angular JS, но клиентам доступна и предыдущая версия. Официальный сайт банка https://www.tbcbank.ge
Банк предоставляет такие виды услуг – открытие депозитов по 9 различным программам, открытие корпоративных и личных счетов (только при личном присутствии), предоставляет различные кредитные программы, страхование и др. Предусмотрен широкий спектр удаленных банковских услуг, а также возможность осуществлять международные переводы по 10 различным системам.
Преимуществом банка является отсутствие минимального баланса или депозита для открытия счета.
Второй эшелон
Помимо обозначенных двух гигантов Bank of Georgia и ТВС-банка, в Грузии есть другие популярные банки среди нерезидентов по открытию счетов.
Liberty Bank
Этот банк был образован после приватизации в 1994 году государственного «АгроМрецвБанка», в 2002 году он был переименован в «Народный банк Грузии». С 2009 года 91,2% акций банка перешли в совместное владение Liberty Investments Holding BV. Эта компания была основана экс-премьером Грузии Ладо Гургенидзе и румынским бизнесменом Дину Патричиу. С этого момента он стал называться Liberty Bank. В 2017 году 74,64% акций Либерти Банк приобрела голландская компания European Financial Group BV. Новыми владельцами финансового учреждения стали граждане США Ираклий Рухадзе и Игорь Алексеев, а также гражданин Великобритании Бен Марсон.
Liberty Bank — самый крупный банк Грузии.
На сегодняшний день Либерти Банк является самым крупным частным банком в Грузии и третьим по величине активов. По данным руководства банка, на конец 2019 года сумма общих активов составляет более 2 млрд. лари, а капитал превышает 200 млн. лари. Доля рынка по данным середины 2017 года составляет 5,6%.
Это один из самых клиенто ориентированных банков в стране – именно он может похвастаться самой большой сетью филиалов в стране – более 360 филиалов и 550 банкоматов, расположенных даже в самых отдаленных районах. В Банке работает более 4 600 сотрудников, которые обслуживают более 1,7 млн. клиентов.
Liberty Bank является эксклюзивным агентом правительства Грузии по распределению пенсий и социальных пособий.
Сайт банка — https://www.libertybank.ge
TeraBank
Этот банк был основан в 1999 году, претерпел несколько метаморфоз – ребрендингов, слияний, и на сегодняшний день его основным акционером, владеющим 45% акций, является шейх из Арабских Эмиратов.
«TeraBank» является известным и стабильным грузинским банком с большой сетью филиалов в крупных населенных пунктах Грузии – Тбилиси, Кутаиси, Батуми, Поти, Гори, Телави, Марнеули и др.
Клиенты охотно пользуются услугами банка с надежными арабскими инвестициями, в том числе открывают личные и корпоративные мультивалютные счета, не требующие первоначального взноса. Максимальный срок открытия счета – 1 месяц с момента подачи документов.
Кроме того, «TeraBank» предоставляет 6 видов банковских гарантий – тендерную, на выполнение соглашений, обеспечение налоговых обязательств, авансового платежа, оплаты и качества. Банк предоставляет брокерские услуги, управление активами, кредитование, инвестиционный банкинг.
Здесь можно оформить дебетовые и кредитные карты международной платежной системы Visa и MasterCard. Клиенты могут воспользоваться удобным мобильным и интернет-банкингом. Адрес сайта банка https://www.terabank.ge/
Для бизнесменов, регистрирующих компанию в Грузии, в том числе и в свободной индустриальной зоне (СИЗ), предоставляется возможность открытия корпоративного счета удаленно, при этом в него включены такие услуги, как регистрация безналоговой компании в СИЗ Поти и Тбилиси.
Silk road Bank
Этот банк был основан как АО в середине 90-х годов, в 2006 году казахстанский банк «Турам Алем» за 2,5 млн. долларов приобрел 45% акций Silk road Bank и стал его главным бенефициаром. Имя банка изменилось, он стал называться «BTA Silk road bank».
На сегодняшний день Силк роад Банк является одним из самых стабильных и авторитетных банков в Грузии. Он работает в четырех основных секторах – недвижимость, телекоммуникации, энергетика и транспорт. К активам банка относятся отели мирового класса, в частности Radisson Blu и Radisson Collection. В Батуми банк разрабатывает крупный проект по недвижимости, известный как «Батумская Ривьера».
Silk Road Bank
Silk road Group также принадлежит один из лидеров отрасли коммуникации и связи в Грузии – компания Silknet. Она предоставляет услуги фиксированной телефонии, интернет-провайдинг, кабельное телевидение, а также услуги фиксированной и мобильной CDMA. В начале 2018 года Silknet приобрела Geocell, крупнейшую в Грузии сеть мобильной связи с 2 миллионами абонентов. Эта сделка стала крупнейшим корпоративным приобретением в истории Грузии и закрепила позиции банка, как одного из крупнейших игроков финансового рынка страны.
Кроме того, Silk road Group активно участвует в энергетическом секторе Грузии, благодаря функционированию нескольких гидроэлектростанций Silk Road Energy, расположенных в разных уголках страны.
Транспортная бизнес-линия предоставляет стратегически важные услуги по перевалке жидких и сухих грузов в Центральной Азии и на Кавказе. А подразделение средств массовой информации и информационных технологий с 2012 года включает грузинскую франшизу National Geographic.
Банк Silk road Bank активно работает над притоком международных инвестиций в Грузию, внедряет инновационные банковские продукты, финансирует предприятия малого и среднего бизнеса, выдает ипотечные кредиты для населения и для малого бизнеса.
Среди преимуществ банка – возможность автоматических платежей, развитый интернет, SMS, E-mail и телефонный банкинг. Сайт банка – https://silkroadgroup.net
Выводы
Все перечисленные банки Грузии характеризуются многолетней стабильной работой и безубыточностью. Они предоставляют широкий спектр банковских услуг, в том числе и возможность управления счетом в удаленном режиме.
Если вы сомневаетесь, в какой банк лучше обратиться для открытия личного или корпоративного счета или ищете банк с самыми выгодными условиями для обслуживания собственного бизнеса, обращайтесь за консультацией к специалистам компании GEO-ASK.COM
Стоимость основных услуг банков Грузии
Полезные ссылки:
- Инвестиционные проекты в Грузии от GEOLN.COM
- Услуга — открытие банковского счета в Грузии экспертами GEO-ASK.COM
- Инвестиционный проект — Диджитал банк Грузии
Источник
Наверх ^
Источник
Грузинские банки могут предложить иностранным бизнесменам достаточно простой и эффективный инструмент для диверсификации денежных потоков, а именно – платежные карты. С их помощью пользователи банковских услуг получают постоянный и стабильный доступ к своим деньгам независимо от местоположения. Почему иностранцам выгодно открыть банковский счет в Грузии и получить платежную карту мы расскажем ниже. Однако сразу же хотим отметить, что этот тандем банковских услуг пользуется популярности среди многих деловых людей, имеющих постоянные поступления из-за рубежа.
Банковские карты в Грузии: базовая информация
По данным Национального банка Грузии на апрель 2020 года грузинскими банками выпущено 6 619 120 платежных карт, из них:
- 6 045 739 – дебетовые;
- 573 381 – кредитные.
Получается, что на каждого грузина приходится почти по 2 платежные карты (население Грузии – 3,7 млн. чел.). В разрезе же платежных систем, то здесь «пальма первенства» с огромным отрывом находиться в MasterCard (64%), далее идет Visa (29%) и другие (7%).
В Грузии нет своей национальной платежной системы как в России (МИР) или в Украине (Простир), и все банки кроме одного выпускают только MasterCard и Visa. Bank of Georgia – единственный в кавказском регионе, который осуществляет еще и эмиссию платежных карт American Express.
Нужно отметить, что в активе местных банков находится огромное количество различных платежных карт. Стандартная линейка платежных карт в банках Грузии включает:
- зарплатные;
- для расчетов;
- виртуальные;
- неименные;
- кобрендинговые,
а также пенсионные, для школьников или для студентов. Другими словами, в грузинском банке можно открыть банковский счет и получить карту на любой вкус и различными дополнительными возможностями (накопление баллов, кэшбек и т.п.). Широкой линейкой платежных карт обладают в частности банки-лидеры страны: TBC Bank и Bank of Georgia.
Преимущества банков Грузии для нерезидентов
Грузинская банковская система имеет массу преимуществ, которые доступны для граждан других государств, в частности:
- иностранцы могут свободно открывать банковские счета в Грузии, если они не являются гражданами из стран, которые входят в «черный» список;
- самый высокий уровень конфиденциальности – Грузия не участвует и не планирует свое участие в обмене финансовой информацией с другими государствами в рамках CRS;
- доступностью – комиссии в банках страны намного ниже, чем в странах ЕС и СНГ, а еще в местных финансовых учреждениях нет требований держать неснижаемый остаток и более лояльный комплаенс;
- свободные операции с различными валютами – грузинские банки не устанавливают ограничений на международные транзакции в иностранных валютах.
Нужно отметить, что открыть банковский счет в Грузии и получить платежную карту международной системы иностранцы могут дистанционно, не покидая другой страны. И мы можем помочь в реализации данной задачи, что позволит вам сэкономить время и деньги.
Кому из иностранцев интересны грузинские платежные карты
Открыть банковский счет в Грузии с платежной картой рационально гражданам других государств для следующих целей:
- зачисления дивидендов, как от грузинских, так и иностранных юридических лиц – в Грузии дивиденды облагаются 5%-тным налогом, а если предприятие зарегистрировать в Свободной индустриальной зоне Грузии, так вообще удастся избежать этого налога;
- для получения вознаграждения за выполненную работу – частные предприниматели со статусом малый бизнес (выручка до 500 000 лари в год) оплачивают налог в Грузии по ставке 1% от оборота;
- для обеспечения высокого уровня конфиденциальности денежных потоков – Грузия не участвует в обмене финансовой информацией и данные о денежных поступлениях не поступают в налоговые службы других стран;
- для расчетов на территории Грузии – расчеты и снятие наличных с платежных карт грузинских банков обходится дешевле, чем аналогичные операции картами, выпущенными иностранными банками. Нужно отметить, что получить грузинскую платежную карту рационально нерезидентам, которые планируют находиться в стране длительное время;
- для зачисления арендной платы от сдачи недвижимости – таким образом, иностранцы, владеющие местной жилой недвижимостью, обеспечивают себе стабильный доступ к деньгам даже находясь в другой стране, причем с минимальными комиссиями;
- для обеспечения законности поступлений – деньги, полученные на счет в грузинском банке и с которых удержан налог могут служить подтверждением источника дохода при покупке активов в других странах.
Подытоживая вышесказанное, открыть банковский счет и получить платежную карту в Грузии рационально, если необходимо обеспечить высокий уровень конфиденциальности при доступной стоимости. Местные банки обладают широким спектром банкинговых инструментов, поэтому трудностей с удаленным доступом и управлением счетами в иностранцев не будет. Также мы рекомендуем обратить внимание на премиальные пакеты услуг. В Грузии они обходятся значительно дешевле, чем в Европе, но при этом практически не уступают по наполнению и качеству услуг. Относительно же возможных проблем с коммуникацией, то и здесь не нужно особо переживать, менеджеры в грузинских банках владеют русским и английским языками, а некоторые банки еще и перевели интерфейс онлайн-банкинга на эти языки.
Какие банковские карты принимают в Грузии?
Это один из самых главных вопросов среди иностранцев, которые планируют посетить эту красивую и гостеприимную страну. Тут, сразу нужно отметить, что в Грузии есть широкая сеть банкоматов и терминалов, где принимают платежные карты Visa и MasterCard. Но рассчитаться картами в отдаленных населенных пунктах все-таки будет проблематично, также не удастся приобрести домашнее вино или сделать покупки на рынке. В таких случаях лучше иметь наличные. А вот в крупных городах, таких как Тбилиси и Батуми с безналичными расчетами в магазинах и ресторанах проблем не возникнет.
Также в Грузии могут возникнуть проблемы при использовании платежных карт национальными платежными системами, лучше в путешествие брать с собой международные карты. И лучше, чтобы это была долларовая карта. Так как в таком случае при расчетах будет только одна конвертация: доллар США на лари. Если же счет открыт, например, в гривнах или рублях, тогда при расчете пройдет цепочка: гривна/рубль на доллар США, а уже потом последний на лари. Соответственно и курс обмена будет хуже и комиссий больше.
Узнайте больше как открыть личный счет в иностранном банке из видео:
Если вам необходимо быстро открыть личный банковский счет и получить платежную карту в Грузии пишите нам по адресу: info@offshore-pro.info.
Какие документы нужно чтобы получить карту в Грузии?
Нерезиденты достаточно предоставить заграничный паспорт, чтобы открыть банковский счет в Грузии и получить платежную карту международной платежной системы.
В какой валюте можно получить карту в Грузии?
Грузинские банки выпускают карты в лари, а также в долларах США, евро и фунтах стерлингах. Если есть необходимость могут открыть счет и в другой валюте.
Можно рассчитываться грузинскими платежными картами за границей?
Да, грузинские платежные карты являются международными и с их помощью можно снимать наличные или оплачивать за товары и услуги, находясь на территории других стран.
Источник