Вниманию держателей платежных карт Банка Санкт-Петербург! Участились случаи мошенничества с платежными картами!
Если вам поступает звонок от неизвестного лица
В большинстве случаев злоумышленник представляется сотрудником банка / сотрудником Центрального Банка РФ / сотрудником службы безопасности / представителем государственных структур, сообщает о несанкционированных списаниях с вашей карты / техническом сбое / о перечислении вам средств из государственного бюджета (Федеральной Налоговой Службы, Пенсионного фонда РФ и проч.) и под различными предлогами просит сообщить ему реквизиты вашей карты:
- трехзначный код CVV, указанный на обратной стороне карты;
- SMS-код, направленный в SMS-сообщении (обычно злоумышленник просит сообщить SMS-код с целью отмены несанкционированной операции).
С использованием предоставленных данных злоумышленник может практически моментально перевести средства с вашей карты на другую карту.
Задача злоумышленника – ввести в заблуждение, напугать и не дать времени на анализ ситуации, в связи с чем и как правило будет настаивать, чтобы вы немедленно выполнили его требования. Просим вас быть бдительными и не поддаваться на провокации злоумышленника. Если у вас возникло подозрение на мошенничество — немедленно прекратите разговор и перезвоните в банк по телефону, указанному на обратной стороне карты — 8 /812/ 329 5050.
Помните: сотрудники Банка никогда не запрашивают трехзначный код CVV, указанный на обратной стороне карты;SMS-код для подтверждения операции. Ни при каких обстоятельствах не сообщайте неизвестным лицам трехзначные коды CVV, SMS-коды для подтверждения операции.
Основные правила безопасности
- не передавайте карту третьим лицам;
- не записывайте свой ПИН-код;
- не сообщайте никому, даже сотрудникам банка, SMS-коды для подтверждения операции, ПИН- и CVV-коды от банковских карт;
- при вводе ПИН-кода на устройствах самообслуживания прикрывайте клавиатуру рукой;
- при покупках в интернете никогда не вводите ПИН-код;
- не совершайте покупки с общедоступных компьютеров или с использованием бесплатного Wi-Fi, т.к. данные карты могут быть скомпрометированы и получены злоумышленниками;
- подключите услугу -уведомления, чтобы всегда быть в курсе о совершаемых по вашей карте операциях;
- в случае утраты карты или проведения по ней несанкционированных операций немедленно заблокируйте ее. Для этого вы можете позвонить в Контактный центр банка «Санкт-Петербург» по номеру 8 /812/ 329 5050, либо можете сделать это самостоятельно через Интернет-банк.
- поставьте подпись на оборотной стороне карты сразу после ее получения;
- запомните ваш персональный идентификационный номер (ПИН-код). Если вы решили записать ПИН-код, не храните эту запись вместе с картой;
- будьте бдительны, не сообщайте информацию о реквизитах вашей карты посторонним лицам. Никто, в том числе работники Банка, не вправе требовать от вас сообщить ПИН-код вашей карты;
- при получении средств в банкоматах и пунктах выдачи наличных убедитесь, что никто не сможет увидеть ПИН-код, набираемый вами на ПИН-клавиатуре или ПИН-паде банкомата или терминала;
- при оплате товаров или услуг по карте в магазинах и сервисных предприятиях следите, чтобы карта оставалась в поле вашего зрения. Перед подписанием чека или слипа убедитесь в правильности указанной суммы, валюты, даты операции. Если в слипе или чеке допущена ошибка, обязательно проследите, чтобы он был уничтожен в вашем присутствии;
- при заказе товаров или услуг по телефону/факсу или в сети Интернет не используйте ПИН-код;
- пользуйтесь услугой SMS-информирования для получения информации о расходовании средств по вашей карте в режиме реального времени;
- в случае утери, кражи карты, а также в случае получения информации о несанкционированном расходовании средств по вашей карте немедленно заблокируйте карту по телефону /812/ 329 5050 (круглосуточно). Устное заявление об утрате или краже карты должно быть подтверждено подачей в 5-дневный срок письменного заявления в офис Банка по месту ведения счета.
В случае возникновения подозрений в компрометации вашей карты следует незамедлительно сообщить о данном факте в Контактный центр Банка.
Обращаем ваше внимание, что все карты Банка «Санкт-Петербург» помимо магнитной полосы имеют встроенный чип. При проведении операции по таким картам, приоритет при считывании информации устанавливается на чип, даже при наличии магнитной полосы.
При этом некоторые торговые точки в силу использования устаревшего оборудования, не могут считывать информацию с чипа, в результате чего используется магнитная полоса.
Мы заботимся о конфиденциальности персональных данных и сохранности ваших денежных средств. Просим вас уделить особое внимание первостепенным правилам информационной безопасности.
Во избежание негативных последствий никому не сообщайте номер своей карты и, что важнее, трехзначный код CVV, расположенный на оборотной стороне карты. Также никогда не передавайте другим лицам SMS-код с номера +78123295050 или «BankSPB».
Всегда помните о том, что:
- необходимо сверять соответствие производимой операции с текстом полученного от Банка SMS для подтверждения операции
- сотрудники Банка «Санкт-Петербург» никогда не звонят Клиентам с целью получения их конфиденциальных данных: подтверждающих паролей (SMS-кодов), PIN/CVV-кодов от банковских карт
- если к вам обратились по телефону, в интернете, через социальные сети или другими способами и под различными предлогами пытаются узнать данные о вашей банковской карте, пароли или другую персональную информацию, будьте осторожны: это явные признаки мошенничества. Другими подозрительными признаками являются настойчивая манера разговора и усыпление бдительности путем принуждения к быстрым, необдуманным поступкам
- при любых сомнениях следует прекратить общение и обратиться в Банк по телефону +78123295050, указанному на оборотной стороне вашей банковской карты
- при регистрации банковской карты в сервисе Apple Pay код проверки, полученный в SMS-сообщении, необходимо вводить только в приложении Wallet на мобильном устройстве. Никому не сообщайте этот код и не вводите его на сайтах
- при добавлении банковской карты в Samsung Pay код проверки, полученный в SMS-сообщении, необходимо вводить только в приложении Samsung Pay на мобильном устройстве. Никому не сообщайте этот код и не вводите его на сайтах.
Соблюдая эти несложные правила, вы сможете безопасно совершать любые операции по карте и максимально оградите себя от действий мошенников.
Скимминг — кража данных карты при помощи специального считывающего устройства (скиммера), который устанавливается на банкоматы или терминалы. Мошенники копируют всю информацию с магнитной полосы карты (имя держателя, номер карты, срок окончания срока ее действия, CVV- и CVC-код), узнать ПИН-код можно с помощью мини-камеры или накладок на клавиатуру, установленных на банкоматах.
В связи с участившимися в последнее время случаями скимминга, предлагаем вам ознакомиться с рекомендациями по предотвращению несанкционированного списания денежных средств с вашей банковской карты:
- Не допускайте передачи карты в чужие руки, следите, чтобы карта была использована только по назначению.
- При использовании банкоматов, обращайте внимание на наличие посторонних устройств, например накладной клавиатуры, при помощи которой возможно считать PIN-код (обычно она располагается поверх штатной клавиатуры банкомата и под ней можно разглядеть оригинальную клавиатуру).
- Внимательно рассматривайте козырьки и сопутствующие элементы на предмет наличия миниатюрных видеокамер.
- По возможности исключите факты использования банковской карты в местах, вызывающих подозрение или недоверие. В случае острой необходимости безналичной оплаты, осуществляйте операции таким образом, чтобы карта всегда была в поле вашего зрения и не использовалась в ином оборудовании кроме торгового.
- Избегайте снятия денежных средств в банкоматах неизвестных банков.
- Не позволяйте сторонним лицам копировать данные, нанесенные на вашу карту (имя держателя, номер карты, срок окончания срока ее действия, CVV- и CVC-код), а также производить фото и видеосъемку вашей банковской карты.
- Набирайте ПИН-код несколькими пальцами, по возможности прикрывая клавиатуру ладонью второй руки или, иным предметом.
- Подключите услугу оповещения держателя карты о списании средств со счета (смс-информирование), для мгновенного реагирования на проведение несанкционированных операций списания.
- Рассмотрите целесообразность установки расходных лимитов по карте.
Порядок информирования Клиентов об осуществлении операций с использованием электронного средства платежа с 01.01.2014
Уважаемые Клиенты — держатели банковских карт!
Настоящим ПАО «Банк «Санкт-Петербург» (далее — Банк) информирует Вас о следующем.
С 01.01.2014 года вступили в силу отдельные положения статьи 9 Федерального закона Российской Федерации № 161-ФЗ от 27.06.2011 «О национальной платежной системе», устанавливающие обязанность Банков уведомлять Клиентов о совершенных операциях с использованием банковских карт.
Подробнее о порядке информирования
Источник
Для банков безопасность — самое важное слово. В конце июня президент Владимир Путин подписал разработанный при участии ЦБ закон, который обязывает кредитные организации защищать деньги своих клиентов от кибермошенников. Отсюда и многоуровневая защита, которую выстраивают банки, чтобы уберечь средства вкладчиков и владельцев карт. Тем не менее излишнее беспокойство банкиров иногда доставляет неудобства. Клиентам могут блокировать счета и карты. Как этого избежать? И что делать, если такое все же произошло?
Борьба с хакерами
С октября этого года банки будут обязаны отслеживать несанкционированные операции со счетов своих клиентов и противодействовать им, в частности, блокировать карты или замораживать операции, если посчитают их подозрительными. Они и раньше могли так делать. Но теперь закон вменяет им это в обязанность. Как и необходимость передавать все сведения о выявленных несанкционированных операциях и попытках их совершения для анализа регулятору.
— Банк России будет разрабатывать критерии подозрительных транзакций и сообщать о них всем кредитным организациям, чтобы они могли использовать информацию для противодействия киберхищениям. Банки смогут и сами дорабатывать критерии, исходя, например, из моделей платежного поведения своих клиентов, — говорит Артем Сычев, и. о. директора департамента информационной безопасности Банка России. — Кроме того, банки должны будут сообщать в Банк России об экономических параметрах хакерских атак: на какую сумму покушались злоумышленники, сколько удалось похитить, сколько сохранить, и главное — какую сумму в итоге вернули клиенту.
Цель всех нововведений — уменьшить объем хищений со счетов физлиц. К примеру, только в прошлом году зафиксировано более 300 тыс. несанкционированных операций. Мошенники увели у граждан миллиард рублей. И хотя суммы хищений благодаря работе ЦБ, правоохранительных органов и коммерческих банков падают (см. графику), искоренить их полностью пока не удается. Более того, количество покушений на хищения год от года растет.
Докажи, что не обнал
Блокировка банковской карты — это запрет на совершение любых операций по ней. Вы не сможете ей нигде расплатиться: ни в супермаркете, ни в кафе, ни в интернет-магазине. Карта перестает работать и становится куском бесполезного пластика. Если так случилось, есть два возможных объяснения. Первое — банк заподозрил вас в чем-то противозаконном. Второе — банк хочет спасти ваши деньги, если видит, что есть опасность.
В первом случае вам нужно будет прийти в банк и объяснить, что все операции вы проводили в рамках закона. Во втором — банк обязан незамедлительно сам связаться с вами и подтвердить, что операцию совершаете действительно вы. На этом вопрос будет закрыт, карту разблокируют, а платеж проведут. Когда речь идет о спасении сбережений и дозвониться не удалось, платеж может быть блокирован банком на два дня. Если за это время связаться не удалось, деньги отправятся получателю платежа (так прописано в законе).
Бывает и такое, что банк не успевает вовремя среагировать. Например, часть денег мошенники обналичили. И только после этого карту заблокировали. Как правило, в этом случае клиенту нужно доказать, что деньги снял действительно не он. Банку нужно предоставить полноценное алиби: мол, в этот момент я не мог быть в Таиланде, вот мой загранпаспорт.
— Закон обязывает банки возвращать клиенту деньги, похищенные в результате несанкционированного списания, если клиент сам не сообщал мошенникам свои персональные данные, необходимые для хищения. Банк России будет следить за тем, насколько добросовестно банки исполняют закон, — поясняет Артем Сычев.
ВИРТУАЛЬНЫЕ ДЕНЬГИ
Пользуемся финансами, не приходя в банк
Преимущества онлайн- и мобильного банка очевидны. Удаленные системы выгодны всем. Клиенты не тратят времени на посещение отделений. А банкиры не тратят деньги на зарплаты сотрудников и аренду офисов. Некоторые банки и вовсе существуют только онлайн. Зачем отделения, если на подписание первого договора к человеку можно прислать курьера, потом клиент может все сделать сам: оплатить «коммуналку», перевести деньги, поменять валюту, открыть вклад и погасить кредит?!
Как правило, онлайн-банк предоставляется бесплатно. Но некоторые услуги (например, мобильный банк) могут быть платными — за 30 — 60 рублей в месяц. Плюс банк берет комиссии за различные операции. Например, если вы хотите скинуть деньги клиенту не вашего, а другого банка. Тем не менее эти услуги в разы дешевле, чем если вы делаете это через отделение.
Как и любое удобство, удаленный банкинг может таить в себе опасность. Хакеры не дремлют. Поэтому банки выстраивают многофакторную защиту. В большинстве случаев ввести логин и пароль недостаточно, нужно еще вписать уникальный СМС-код, который приходит при заходе в интернет-банк и при подтверждении любой операции. Есть ограничения и по максимальным суммам. Это сделано, чтобы снизить потери человека при возможном мошенничестве.
ВОПРОС НА ЗАСЫПКУ
Способы получить доступ к сбережениям
Если после звонка в банк карту не разблокировали, у вас все равно есть доступ к деньгам.
✔ Можно перевести деньги на другую карту (свою, друга, родственника). Это можно сделать онлайн или в офисе банка.
✔ Снимите наличные со счета в отделении.
P.S. Если банк заблокировал карту и счет по решению суда или Росфинмониторинга, доступа к деньгам у вас нет. Получить их можно, только если суд отменит решение.
НА ЗАМЕТКУ
Примеры подозрительных транзакций
✒ Со счета клиента одновременно идут переводы больших сумм на множество других карт.
✒ Оплата по карте или снятие наличных в отдаленных друг от друга местах через короткий промежуток времени.
✒ Со счета юридического лица одновременно идет множество переводов на счета физлиц в разные регионы.
✒ Ежемесячные траты клиента составляли некую более-менее постоянную сумму, а потом вдруг счет быстро зачищается.
P.S. Любой из этих факторов не является абсолютным. То есть, если вы часто переводите деньги друзьям и родственникам, даете в долг коллегам, а потом получаете средства обратно, это не означает, что вашу карту обязательно заблокируют. Это происходит, только если операции действительно подозрительные. Терять лояльность клиентов из-за массовых блокировок кредитные организации не хотят.
СОВЕТЫ «КП»
Чтобы не остаться без копейки в отпуске
➊ Берите в поездку и наличные, и карты. Не важно, где вы отдыхаете — в России или за рубежом. С одной стороны, везти пачку наличных опасно. С другой, не все торговые точки принимают банковский пластик. Пусть в кошельке будет несколько видов платежных средств.
➋ Используйте две карты разных банков. Если один обанкротится (такое случается), то второй точно останется на плаву. Еще лучше, если карты будут разных платежных систем — VISA, MasterCard или МИР. В некоторых торговых точках и странах есть ограничения.
➌ Если отправляетесь за рубеж (или совершаете крупную покупку), предупредите об этом банк. Тогда вашу карту точно не заблокируют. Дело в том, что после совершения первой операции в необычном для вас месте банки иногда звонят. Но если в этот момент ваш телефон будет недоступен, карту на всякий случай заблокируют. Потом придется тратить время и деньги на мобильном счете в условиях роуминга, чтобы созвониться с кол-центром и доказать, что вы это вы.
➍ Не отдавайте официантам карту. Сейчас во всех ресторанах и кафе есть переносные терминалы для оплаты. В крайнем случае можете сами прогуляться до кассы, чтобы проконтролировать весь процесс.
➎ Если вы этого еще не сделали, подключите СМС-информирование. Входящие сообщения даже в роуминге бесплатны.
➏ При потере или краже карты сразу же ее заблокируйте: по телефону кол-центра, в онлайн- или мобильном банке. Многие организации позволяют сделать это не навсегда, а на время. Если вдруг вы найдете карту, ее можно будет быстро разблокировать, а не ждать, пока выпустят новую, и платить за нее.
➐ Лучше снимать наличные в отделениях крупных банков. Там сводится к минимуму риск грабежа и скимминга (кражи данных с помощью накладного оборудования, устанавливаемого на банкомат).
Источник
Как заблокировать банковскую карту при ее утере или краже? Самый простой и быстрый способ – звонок в клиентскую службу банка. В одних кредитных учреждениях звонка по телефону будет достаточно, в других — необходимо подать еще и письменное заявление. Узнать о порядке блокировки карты в обслуживающем банке жители Санкт-Петербурга могут по нижеприведенным телефонам.
Список служб с телефонными номерами и ссылками на официальные сайты банков.
Сбербанк, Контактный центр: 8 (800) 555-55-50 (бесплатные звонки с любых телефонов на территории России); ссылка на официальный сайт с указанным телефоном и дополнительной информацией.
ВТБ24, Центр клиентского обслуживания: 8 800 100-24-24 (круглосуточно, бесплатно); ссылка на официальный сайт с указанным телефоном и дополнительной информацией.
Альфа-Банк, Телефонный Центр «Альфа-Консультант»: 8 800 2000-000; ссылка на официальный сайт с указанным телефоном и дополнительной информацией.
Балтийский Банк, Центр обслуживания вызовов: 8 (812) 326-22-20; 8 800 200-22-23 (круглосуточно, без перерыва и выходных, звонок по России – бесплатно); ссылка на официальный сайт с указанным телефоном и дополнительной информацией.
БинБанк, клиентская служба: 8 800 200-50-75, 8 (812) 495-60-05; ссылка на официальный сайт с указанным телефоном и дополнительной информацией.
Газпромбанк, Единая справочная служба, круглосуточная служба поддержки держателей банковских карт: 8 (495) 913-79-99, 8 (495) 980-41-41, 8 (800) 100-00-89 (бесплатно на территории РФ; в голосовом меню выбрать пункт 1 для соединения с оператором); ссылка на официальный сайт с указанным телефоном и дополнительной информацией.
Банк «Открытие», клиентская служба: 8 800 700-78-77 (бесплатный звонок по России);ссылка на официальный сайт с указанным телефоном и дополнительной информацией.
Райффайзенбанк, круглосуточная служба поддержки держателей карт: (812) 718-55-33, для блокировки карт предусмотрена он-лайн форма; ссылка на официальный сайт с указанным телефоном и дополнительной информацией.
РоссельхозБанк, Экстренная блокировка платежных карт: 8-800-200-60-99; контакт-центр: 8 (800) 200-02-90; ссылка на официальный сайт с указанным телефоном и дополнительной информацией.
Банк Санкт-Петербург, Контакт-центр: 8 (812) 329 5050 (круглосуточно); ссылка на официальный сайт с указанным телефоном и дополнительной информацией.
Ситибанк, система CitiPhone: 7 (812) 336-75-75 (по вопросам блокировки карты – круглосуточно); ссылка на официальный сайт с указанным телефоном и дополнительной информацией.
Банк «Советский», клиентская служба: 8 (800) 555-25-25 (бесплатно по всей России, с 9:00 до 21:00 без выходных); ссылка на официальный сайт с указанным телефоном и дополнительной информацией.
Совкомбанк, служба поддержки клиентов: 8 (800) 100 000 6; ссылка на официальный сайт с указанным телефоном и дополнительной информацией.
ЮниКредитБанк, клиентская служба: 8 800 700 10 20; ссылка на официальный сайт с указанным телефоном и дополнительной информацией.
На что обратить внимание:
— заблокировать банковскую карту можно не только по телефону, некоторые банки предлагают услугу блокировки по смс, по интернету, с использованием электронной формы и другими способами;
— если вдруг утерянная карта нашлась, разблокировать ее можно не всегда. Возможность и порядок снятия блокировки следует уточнить в обслуживающем банке;
— правила безопасного использования кредитных карт доступны по ссылке.
Источник