Автор Павел Говоров На чтение 6 мин. Обновлено 14.01.2020
Поскольку работа банка Tinkoff полностью осуществляется дистанционно, ему не обойтись без компаньонов. В банкоматах каких банков-партнеров Тинькофф можно снять наличные без комиссии и как их быстро найти в своем городе?
В партнерскую сеть Tinkoff входят более 10 банков. Их задача – расширять клиентскую базу, обеспечивать комфортное обслуживание держателей карт, привлекать внимание к новым продуктам банка. С их помощью держатели карт Тинькофф могут без процентов воспользоваться ближайшим банкоматом, не теряя времени на поиск фирменного устройства
Банкоматы партнеров без комиссии
Самые востребованные компаньоны – это банки, с помощью которых клиенты могут пополнять счета или снимать наличные без комиссии. Лимиты на использование карточки без процентов продиктованы прежде всего тарифами банка, а для банкоматов или платежных устройств партнеров допустимы отдельные технические ограничения на снятие.
Владелец дебетовой карты Black может снять бесплатно до 100 тыс. рублей за расчетный период, если сумма каждой операции превысит 3 тыс. рублей. В остальных случаях он заплатит от 90 руб. до 2% от суммы снятия.
Снятие наличных
Банкоматы, в которых возможно снять деньги с карты Тинькофф от 3000 рублей без процентов:
- Сбербанк;
- Альфа Банк;
- ВТБ;
- Юникредит;
- Газпромбанк;
- Промсвязьбанк;
- Райффайзенбанк;
- КБ Открытие;
- Московский Кредитный Банк;
- Уралсиб.
Внесение наличных
Вы сможете пополнить свою банковскую карту без комиссии, используя платежные устройства и сервисы партнеров банка Тинькофф. В список компаний для пополнения карты счета наличными входят следующие организации:
- салоны связи МТС, Билайн, Мегафон, Связной, Телефон.Ру;
- точки приема платежей Элекснет, Золотая Корона, Юнистрим, Контакт;
- терминалы Telepay, Форвард Мобайл, Киберплат, Амиго;
- сеть магазинов электроники Ноу-Хау;
- отделения Мособлбанк, Почта России, Почта Банк, БКС Премьер, МТС Банк, МКБ.
Поиск ближайшего банкомата партнера
Полный список банкоматов или платежных устройств вашего города указан на интерактивной карте по ссылке www.tinkoff.ru/maps/atm. Здесь же можно проверить наличие нужной суммы (особенно актуально для валюты) в некоторых банкоматах (например, Сбербанка), а также узнать режим работы и контактный номер отделения или пункта обслуживания.
Банкоматы и устройства партнеров Tinkoff.
Поиск через приложение
Для поиска банкомата партнера достаточно воспользоваться приложением Тинькофф. При этом клиенту не требуется авторизация:
- Скачайте Tinkoff Bank в магазине контента для операционной системы вашего телефона.
- Запустите программу.
- Нажмите на нижней панели кнопку «Еще».
- Перейдите во вкладку «Инфо» и выберите раздел «Банкоматы».
Пополнение карты Тинькофф через партнеров
Чтобы пополнить карточный счет через партнеров банка, потребуется паспорт либо сама карта или номер договора с Тинькофф.
Найти точку пополнения просто – для этого достаточно воспользоваться приложением:
- Авторизуйтесь в программе.
- Найдите в нижней панели раздел «Еще».
- Откройте вкладку «Инфо», кликните вторую строчку в списке – «Пункты пополнения».
- Откройте фильтр, нажав на значок в правом верхнем углу.
- Для более точного поиска укажите валюту и требуемую сумму.
Внимание! Для премиальной Тинькофф Блэк лимит на пополнение составляет 500 тыс. рублей в месяц.
Пополнение карты совершается бесплатно, но в пределах лимита – 150 тыс. рублей в месяц. При более крупной сумме партнер забирает комиссию – 2% от объема операции свыше лимита. Средства поступают на счет в течение 1 дня, но в редких случаях этот срок увеличивается до 5 дней.
Лимиты на снятие у партнеров
Следует различать лимиты, установленные тарифами карты, а также лимиты банкомата банка партнера. Тарифами продуктов Тинькофф в соответствии с классом и статусом карт установлены ограничения на единоразовые и ежемесячные снятия. Так, например, по классическим карточкам можно снять не более 200-300 тыс. за раз, а по премиальным золотым и платиновым – до 1 млн. При желании клиент вправе увеличить эти лимиты или внести дополнительные ограничения.
Однако сторонние банки, в том числе партнеры Тинькофф, устанавливают собственные лимиты на снятие наличных с карт, выпущенных другим эмитентом. Установленные суммы могут быть ниже тарифных ограничений, но такие меры применяются с целью противодействия мошенничеству.
Лимиты на снятия в банках-партнерах приведены в таблице:
Снятие в банкоматах за границей
За границей работает тот же принцип снятия наличных, что и в России:
- если валюта снятия не совпадает с валютой, в которой открыт счет, произойдет конвертация;
- если вы снимаете валюту с соответствующего валютного счета, конвертации не будет.
Когда клиент снимает деньги с рублевого счета за границей, его операция обрабатывается в несколько этапов:
- Иностранный банк резервирует комиссию за транзакцию в банкомате.
- Запрос на операцию снятия отправляется в платежную систему, где происходит конвертация в валюту счета.
- Тинькофф обрабатывает запрос от платежной системы, снимает со счета клиента рубли с учетом конвертации, комиссии за конвертацию и комиссии иностранного банка за операцию.
При снятии с валютного счета все шаги сокращаются, в результате чего держатель карты несет меньше дополнительных расходов.
Условия снятия
При этом в заграничных и отечественных банкоматах на операцию распространяются одинаковые условия:
- Тинькофф не взимает комиссию, если сумма операции равна или больше 100 долларов, фунтов или евро. При меньшей сумме удерживается 3 доллара, евро или фунта.
- Максимальная сумма бесплатного снятия – 5000 долларов, евро или фунтов (в течение расчетного периода), при более крупной сумме взимается 2% от перелимита.
- Банкомат иностранного банка может взять свою комиссию за операцию, на размер которой Тинькофф не может повлиять.
Внимание! Указанные тарифы действуют для Тинькофф Блэк. Информацию по комиссиям для других карт следует искать в соответствующих тарифных планах. Для этого можно воспользоваться личным кабинетом (раздел «О счете» на панели управления для выбранной карты).
Чтобы не переплачивать за дополнительные услуги и конвертацию, банк рекомендует заранее открыть счет в иностранной валюте. С карточкой Тинькофф Блэк это не требует каких-либо затрат – к пластику можно привязать до 30 счетов в разных валютах, при этом открытие дополнительного счета происходит в личном кабинете за считанные минуты и отдельно платить за их ведение не нужно.
Источник
Получение наличных
Теоретически наличные средства доступны для снятия с карты любого типа, кредитной или дебетовой. Но проблема в том, что кредитный «пластик» банком был разработан как инструмент безналичного расчета. И хотя опционально функция обналичивания средств существует, но комиссия за такую операцию неоправданно высокая. К тому же условия грейс-периода на эту сделку не распространяются.
Где снять наличные с кредитки без комиссии?
Увы, нигде и никак. Наличные средства, снятые с кредитного счета облагаются комиссией во всех банках. При необходимости крупной суммы лучше оформить обычный кредит, а банковский сотрудник привезет дебетовую карту с начисленными согласно договору средствами. В этом случае снятие будет безкомиссионным.
Недостатки обналичивания средств с кредитной карты:
- Снятие любой суммы облагается комиссией в 290 руб. + 2,9%.
- Комиссионный сбор действует даже при положительном балансе счета.
- «Зеленый» период в 55 суток (грейс-период) не действует при обналичивании кредитных средств.
Все же кредитные карты банка Тинькофф более уместны для безналичных расчетов. Если остро понадобились деньги, то выгоднее будет один раз вывести большую сумму с кредитки на дебетовый счет и пользоваться им.
Снятие с дебетовки
На сегодняшний день у Тинькофф банка огромное число компаний-партнеров, поэтому снять деньги можно в банкомате почти любого крупного банка без взимания комиссионных при условии соответствия определенным критериям:
- Сумма к выводу от 3 000 рублей – это минимум. При его несоблюдении системой спишется 90 рублей сбора. Цифра это фиксированная и распространяется на любые средства меньше 3 000, хоть 100 рублей снимете, хоть 2500.
- Сумма к выводу не более 150 000 рублей. За более крупные средства снимают не только фиксированную ставку комиссии в 90 рублей, но и 2% от суммы, причем от всей, а не той, что будет сверх положенных 150 000.
- Не превышена лимитированная сумма на месяц. Средства сверх лимита облагаются комиссией 2%, но не < 90 руб.
И конечно, снимать можно сумму, не превышающую ту, что имеется на счете. Изменить суточный лимит снятия допустимо, обратившись в техподдержку или самостоятельно через онлайн банк. Снимать выше установленного ограничения через терминал не получится.
Места снятия или где именно?
Снятие возможно практически во всех банкоматах любых банков. В том числе в собственных банкоматах Тинькофф.
Это Сбербанк, ВТБ24, Альфа-Банк, Райффайзен, Газпромбанк, Московский кредитный, Росбанк, Промсвязь, Открытие и много других.
Полный список банкоматов (включая собственные): Банкоматы
Они расположены прямо на карте.
Как много наличных можно снять?
Лимиты карты Тинькофф банка
Каждый банк устанавливает определенные ограничения по наличным расходам с карточного счета. Это может быть суточный лимит или месячный. Узнать его можно через звонок по контактному телефону для связи с клиентами (это бесплатно), в ЛК или онлайн банке.
Для дебетовых продуктов Тинькофф на расчетный период установил лимит в 150 000 рублей. Это не значит, что снимать больше запрещено, это значит, что именно такая сумма доступна для вывода без комиссий. Если снимать через банкоматы компании, то дополнительно можно снять еще столько же безкомиссионно. При больших запросах начисляется 2%, но не менее 90 руб. Для собственной безопасности, особенно при путешествиях, есть функция установки собственного лимита карты. Так меньше риска нарваться на скимминг.
При планировании вывода крупных сумм лучше оповестить об этом банк заранее, иначе он решит, что это мошенническая операция и заблокирует счет. Процедура не смертельная, но неприятная – разблокировка и перевыпуск займут время и нервы, да и средства будут недоступны.
Лимиты банкоматов
Кроме внутрибанковских ограничений лимит может устанавливаться на терминалы/банкоматы, особенно для держателей карт других банков. Информация указывается на экране до совершения транзакции. Это может быть лимит на сумму (определенный максимум) или количество купюр за одну операцию.
Тинькофф создал специальный сервис на своей странице, где доступна функция проверки «наполненности» банкоматов. Эта услуга носит ознакомительный характер и периодически обновляется.
Меры безопасности при снятии наличных
Если денежные средства нужны не срочно, то лучше воспользоваться услугами банковского перевода или оператора в офисе банка. Чтобы гарантированно обеспечить себе снятие запланированной суммы, лучше обратиться в банк и уведомить о сделке и конкретном месте ее проведения. Это на случай, если сумма крупная и ее может не оказаться в кассе. Подробности о получении наличных через партнерские банки нужно уточнять у своей финансовой компании.
Еще ограничения
Снимать деньги – это хорошо. Вот только вам не позволят это сделать в большом объеме. Политика Центробанка России направлена на снижение наличного обмена, и эту рекомендацию заставляют выполнять и для Тинькофф.
Выделяют 2 вида ограничения (лимита):
- Суточный. В данный момент он равен = 100 000 рублей. Чтобы его изменить, придется долго и обосновано общаться с поддержкой банка. И скорее всего вам откажут в его увеличении.
- Месячный. В данный момент = 300 000 рублей. Превышение возможно, но приведет к комиссии, = 2%.
Оба вам придется соблюдать.
Ограничения других банков
Не все банки одинаково полезны. И они имеют свои ограничения. Лучше всего использовать собственные банкоматы Тинькофф. Однако, их уже много в Москве, но в других городах России почти нет.
Поэтому вам придется использовать банкоматы других банков. И за один раз они не дают снимать много.
Пример:
- Сбербанк – за один раз можно снять лишь 7 500 рублей.
- ВТБ – за один раз можно снять лишь 7 500 рублей.
- Росбанк – за один раз можно снять 30 000 рублей.
Обращайте на это внимание.
Также имеет значение, какой вид карты Visa или MasterCard. С Мастеркард самые выгодные условия, и самый низкий процент.
Снятие валюты с карты Тинькоф за границей (за рубежом)
Перед поездкой за рубеж, важно отметить это в своем интернет-банке. Чтобы банк знал, и не воспринял использование карты в другой стране как то, что карта похищена и деньги пытаются украсть.
Для этого нужно:
- Зайти в Интернет-банк Тинькофф.
- Выбрать раздел «Операции за границами» в пункте «Настройки».
- Выбрать страну, куда вы отправляетесь.
- Указать дату пребывания за границей.
Использовать для снятия наличных можно любой зарубежный банкомат.
Однако важно знать:
- Снимая 100 долларов (евро) и более, Тинькофф не берет с вас комиссию. Однако комиссию может взять зарубежный банкомат.
- Снимая < 100 долларов (евро), банк Тинькофф спишет с вас 3 доллара (евро).
- Важно сохранять все чеки банкомата, чтобы в результате сбоя не произошло ошибок.
Источник
Банк Тинькофф входит в число крупнейших на территории России, имеет вполне удобную и выгодную карточную программу. Несмотря на то что до недавнего времени банк работал только в виртуальном пространстве, он уже успел обзавестись рядом собственных банкоматов. Многих волнует вопрос, какие ещё варианты подходят для карты Тинькофф в плане снятия наличных без комиссии или с минимальными затратами — в ответ можно привести целый ряд партнёров этой финансовой организации.
Сеть партнёров на территории Российский Федерации
Банкоматы, которые подходят для выдачи наличных без комиссии с карты Тинькофф, представлены целым рядом банков-партнёров. Некоторые из могут работать с картами любого типа, а некоторые подходят только для снятия денег с дебетовых счетов, то есть без использования кредитных лимитов. В ином случае будет взиматься комиссия.
Получить деньги в банкоматах самого банка Тинькофф можно без дополнительных комиссий. Что касается других банков, то все партнёры и условия по обналичиванию указаны на официальном сайте Тинькофф.
Банки-партнеры, в которых можно снять наличку:
- Сбербанк;
- Альфа-Банк;
- ВТБ;
- ГазПромБанк;
- Райффайзен;
- Промсвязьбанк;
- Банк Москвы;
- Московский кредитный банк;
- Росбанк;
- Уралсиб;
- Московский индустриальный банк;
- ФК Открытие;
- ЮниКредит;
- Бинбанк.
Список партнёров, банкоматы которых подходят для снятия денежных средств с карт Тинькофф, часто меняется, поэтому для получения актуальной информации лучше всего регулярно мониторить специальную страницу сайта учреждения.
На этой странице вы увидите карту с перечнем банкоматов. Вы узнаете не только их адреса, но и сможете отфильтровать банкоматы по валюте и доступной сумме для снятия.
Достаточно выбрать валюту и ввести сумму, которую хотите снять, а также при необходимости поставить птичку возле пункта «За один раз».
Всегда можно найти «родной» терминал и снять до одного миллиона рублей или 20 000 долларов/евро.
» Важная информация: узнайте о том, что делать, если вы потеряете карту.
Следует помнить, что даже если банкомат партнёра вполне устраивает по условиям для получения денег с карточки Тинькофф, сам партнёр для своего банкомата может установить лимит на снятие денег с карт «чужих» банков.
В большинстве случаев лимит операций на одно снятие устанавливается на уровне 10-30 тысяч рублей, а дневной лимит на уровне 100-300 тысяч рублей. Большую сумму просто не выдадут.
Как мы обозначили ранее, сам Тинькофф тоже устанавливает лимит на снятие наличных в своих банкоматах с «родных» карт, но он значительно выше.
Это вполне нормальная практика для большинства финансовых учреждений, которые пытаются бороться с несанкционированными операциями и с мошенничеством, так что ограничение — во благо клиента.
Оформить кредитную карту Tinkoff за 4 шага
Поэтому перед обналичиванием крупной суммы рекомендуется обратиться в банк, чтобы он не заблокировал карту во время снятия денег с целью предотвращения мошенничества.
»» Узнайте о том, стоит ли доверять отзывам о банке Тинькофф.
Операции с другими банками
Если не удалось найти варианты, которые подходят под условие снятия средств без процентов, можно воспользоваться абсолютно любыми терминалами по выдаче наличных.
В таком случае комиссия будет составлять ту же сумму, как и при превышении установленных лимитов у партнёров, то есть 2% от запрашиваемой суммы, но не менее 90 рублей.
При снятии с дебетовой карты, если сумма составляет не менее 3 тысяч и не более 150 тысяч рублей, комиссия взиматься не будет. Как видим, условия аналогичные, хотя банки, не являющиеся партнёрами Тинькофф, могут иметь свои условия по выдаче денег по «чужим» картам.
»» Узнайте о том, как снимать деньги с Тинькофф-банкоматов без карточки.
Снятие наличных за границей: подходят все варианты
Для получения денег за границей подходят абсолютно все банкоматы. При этом условия аналогичны условиям снятия денег в терминалах Российской Федерации.
Но следует помнить, что гарантировать определённый процент или отсутствие такового может только банк Тинькофф в плане собственных платежей. Другими словами, терминал по выдаче наличных где-то, допустим, в Таиланде, может устанавливать собственные комиссии за выдачу денег по «чужим» картам.
Предвидеть это никак нельзя, поэтому за границей настоятельно рекомендуется ознакомиться с правилами и тарифами по снятию наличных в том или ином банке, либо внимательно читать информацию на экране терминала.
Кстати, даже если всё подходит по условиям, не следует забывать о транзакциях с обменом. Если карточка Тинькофф, например, рублёвая, а запрашиваемая в банкомате валюта — тайский бат, то будет проведена двойная конвертация, то есть рубль в доллар, а доллар в бат.
Так что не следует удивляться, когда банкомат выдаст совсем не то, на что рассчитывали — вряд ли это подходит путешественникам.
В таких случаях лучше завести долларовую карту — по крайней мере конвертация будет одна, а не две. Впрочем, курс обмена в таких тоже не блещет достоинствами, хотя к банку Тинькофф это не имеет никакого отношения.
Выводы
Многие банкоматы подходят для выдачи финансов с карты Тинькофф, но не следует забывать и об установленных правилах и лимитах. Впрочем, банк больше ориентирован на безналичные расчёты, поэтому варианты по наличным немного ограничены.
»» Рекомендуем нашу подробную статью: Альфа-Банк или Банк Тинькофф — где лучше взять карту?
Источник
