Что такое карта кэшбэк в альфа банке

Банковские карты с кэшбэком появились в России не так давно, но популярность набрали за считанные месяцы. Действительно, расплачиваться картой и получать обратно процент потраченных средств – это выгодно, удобно и просто приятно.

Сегодня можно оформить карту с кэшбэком в любом банке, и это не займет много времени. Главное – выбрать такую карту, которая будет соответствовать доходам и расходам клиента. Одними из самых выгодных пластиковых продуктов в России (по отзывам пользователей) считаются карты Альфа-Банка с кэшбэком.

Кредитная и дебетовая карта CashBack

???? ВЫБРАТЬ КАРТУ С КЭШБЭКОМ

Название карты говорит само за себя – пластик возвращает повышенный кэшбэк в отдельных категориях. Причем самая выгодная категория – это кэшбэк на заправки и покупки на АЗС, там можно получать до 10 процентов. Картой выгодно пользоваться и при посещении заведений питания – кафе и ресторанов, в данной категории предусмотрен кэшбэк до 5 процентов, что тоже очень неплохо.

Как получить кэшбэк с наибольшей ставкой при использовании дебетовой карты Альфа-Банк CashBack?

• при тратах от 10 до 70 тысяч в месяц за оплату услуг АЗС вернется 5 %, за посещение кафе и ресторанов – 2,5 %, за остальные покупки – 0,5 % (максимальный кэшбэк в месяц составит 15 тысяч рублей, но не более 5 тысяч в каждой категории);
• при тратах от 70 до 100 тысяч в месяц за оплату услуг АЗС вернется 10 %, за посещение кафе и ресторанов – 5 %, за остальные покупки – 1 % (максимальный кэшбэк в месяц составит 15 тысяч рублей, но не более 5 тысяч в каждой категории);
• при тратах свыше 100 тысяч в месяц за оплату услуг АЗС вернется 10 %, за посещение кафе и ресторанов – 5 %, за остальные покупки –1 % (максимальный кэшбэк в месяц составит 21 тысячу рублей, но не более 7 тысяч в каждой категории).

Примечание: дебетовая карта от Альфа-Банка может использоваться как зарплатная карта с кэшбэком.

На дебетовую карту приходит процент на остаток – 6 % в конце каждого отчетного периода.

По кредитке проценты кэшбэка рассчитываются иначе: ставка в повышенных категориях неизменна:

• покупки на заправках – 10 %;
• посещение заведений питания – 5 %;
• остальные покупки (с небольшим перечнем исключения) – 1 %.

???? ВЫБРАТЬ КАРТУ С КЭШБЭКОМ

Важно: чтобы кэшбэк по кредитке «включился», необходимо тратить не менее 20 тысяч рублей в месяц. Если к карте привязан пакет «Максимум» или «Максимум плюс» — не менее 30 тысяч в месяц. В один отчетный период (30-31 день) по кредитной карте может быть начислено не больше 3000 бонусных рублей.

Выпуск дебетовой и кредитной карты с кэшбэком в Альфа-банке бесплатный, а вот стоимость обслуживания – разная. Дебетовые карты могут быть бесплатными, если тратить свыше 10 тысяч рублей в месяц или держать на остатке более 30 тысяч; кредитка обойдется в 3990 рублей в год.

Как и когда начисляется кэшбэк по карте CashBack?

Кэшбэк приходит в виде бонусов, которые зачисляются за покупки в предыдущем месяце. Банк самостоятельно переводит их в рубли по курсу один к одному, и затем со средствами можно поступать так, как угодно клиенту: снимать как наличные или тратить по безналу.

Условия на кредитные карты Альфа-Банк с кэшбэком

Кредитка выдается гражданам РФ старше 18 лет, ежемесячный доход которых не менее 5000 рублей (не менее 9000 рублей москвичам). Период лояльности составляет 60 дней, кредитный лимит достигает 300 тысяч рублей. Минимальная годовая ставка – 25,99 %, минимальный ежемесячной платеж – 5 % от суммы, но не меньше 320 рублей.

Как потратить бонусы, полученные по карте CashBack?

Поскольку альфа-бонусы автоматически становятся рублями, тратить их можно как обычные денежные средства.

Примечание: банк сотрудничает с популярными брендами и сетевыми магазинами (например, с «Перекрестком»), и покупки могут быть с 15-процентной скидкой. Список магазинов-партнеров можно найти на официальном сайте Альфа-банка.

Дебетовая «Альфа-карта с преимуществами»

Действительно, у карты с таким названием есть несколько значительных преимуществ. Первое – это кэшбэк на ВСЕ траты по карте, который увеличивается, если увеличиваются расходы. «Альфа-карта с преимуществами» имеет улучшенный вариант – «Альфа-карту Премиум», о которой будет рассказано чуть ниже.

В принципе, дебетовые карты с кэшбэком у Альфа-Банка возглавляет «Карта с преимуществами». Она дает до 2 % возврата на все покупки (исключение – снятие наличных, переводы, операции с ценными бумагами и проч.) и лимит на кэшбэк до 15 тысяч рублей в месяц. Как рассчитывается кэшбэк по «Карте с преимуществами»:

• ежемесячные расходы по карте свыше 10 тысяч рублей в месяц – 1,5 % кэшбэка;
• ежемесячные расходы по карте свыше 70 тысяч рублей в месяц – 2 % кэшбэка.

Бонус: первые два месяца на карту возвращается максимальный кэшбэк в 2 процента.

Еще один существенный плюс «Карты с преимуществами» — это бесплатный выпуск и обслуживание. Свежевыпущенную карту можно забрать в отделении Альфа-Банка или же заказать доставку на дом курьером.

И, наконец, банк еще и заплатит за использование карты – 1 % при тратах до 70 тысяч рублей в месяц или 6 % при тратах свыше 70 тысяч в месяц.

«Альфа-карта Премиум»

???? ВЫБРАТЬ КАРТУ С КЭШБЭКОМ

Па этой карте возможно получать кэшбэк 3 % со всех покупок, оплаченных картой. Условия и проценты остаются такими же, как и на «Карте с преимуществами», но добавляется новый «порог» трат: при расходе свыше 100 тысяч рублей в месяц владельцу вернется кэшбэк 3 %, а также будет начислен остаток на счет в размере 7 % годовых.

Поскольку карта заявлена как премиальная, обслуживание будет платным – 5000 рублей в месяц. За эти деньги клиент получит беспроцентное снятие наличных в банкоматах мира, доступ в бизнес-залы, трансфер, обслуживание персональным менеджером банка, а также страховку в путешествиях на всех членов семьи.

Примечание: первые 2 месяца держатель «Альфа-карты Премиум» будет получать максимальный кэшбэк.

Дебетовые и кредитные кобрендинговые карты от Альфа-Банка

Кобрендинговые карты – это банковский продукт, выпущенный совместно с фирмой партнером. Подобное сотрудничество выгодно не только банкам, но и клиентам – ведь они получают дополнительные бонусы, возможности рассрочки, скидки, персональное обслуживание и т. д.

Альфа-Банк выпускает несколько кобрединговых карт, на которые кэшбэк возвращается бонусами. Бонусы можно потратить на покупку в партнерской организации, например: по карте «Перекресток» бонусы можно использовать при оплате в любом сетевом магазине.

Какие кобрендинговые карты выпускает Альфа-банк:

• «Перекресток»;
• «Пятерочка»;
• «М-Видео Бонус»;
• РЖД;
• «Аэрофлот»;
• игровые карты (World of …) и т. д.

Тарифы и условия кобрендинговых карт различаются, актуальную информацию всегда можно найти на сайте Альфа-Банка.

???? СМОТРЕТЬ ВСЕ КАРТЫ С КЭШБЭКОМ

Кредитная карта «Альфа Тревел»

Это одна из выгоднейших карт для людей, проводящих много времени в поездках, а также для тех, кто копит средства на отпуск. Кэшбэк на карту «Альфа Тревел» зачисляется милями, которые можно выгодно потратить на портале Travel.alfabank:

• на бронь отеля;
• на авиа и жд-билеты;
• на трансфер;
• на аренду автомобиля.

На карту при оформлении единовременно приходят приветственные 1000 миль, а затем при расходах начисляется кэшбэк. Также по каждой карте предоставляется  страховка с учетом экстремальных видов спорта на сумму до 50 тысяч евро.

В зависимости от процента возврата, существуют двухпроцентные, трехпроцентные карты и карты «Премиум».

2-процентная кредитная карта «Альфа Тревел»

По данной карте начисляется небольшой кэшбэк при обслуживании до 1290 рублей в год:

• за покупки на Travel.alfabank: авиабилеты – 4,5 %; жд-билеты – 7 %; бронь номеров – 8 %;
• за все остальные покупки – 2 %.

Кредитные условия по двухпроцентной карте следующие:

• лимит займа – до 500 тысяч рублей;
• срок лояльности – 60 дней;
• минимальная годовая ставка – 23,99 %.

Подобная карта позволяет экономить на путешествиях и зарабатывать еще больше миль на следующие поездки.

3-процентная кредитная карта «Альфа Тревел»

У этой карты условия более привлекательные:

• за покупки на Travel.alfabank: авиабилеты – 5,5 %; жд-билеты – 8 %; бронь номеров – 9 %;
• за все остальные покупки – 3 %.

Кредит можно взять на те же условия, но уже большую сумму – до 700 тысяч рублей. В год за обслуживание нужно заплатить до 2990 рублей (в зависимости от пакетных подключений).

Кредитная карта «Альфа Тревел Премиум»

Премиальная карта обходится в 6490 рублей в год, но зато она дает самый высокий кэшбэк-процент:

• за покупки на Travel.alfabank: авиабилеты – 7,5 %; жд-билеты – 10 %; бронь номеров – 11 %;
• за все остальные покупки – 5 %.

Держатель данной карты может получить кредит до 1 миллиона рублей под 23,99 % годовых, а также скидки и преимущества в путешествиях.

???? СМОТРЕТЬ ВСЕ КАРТЫ С КЭШБЭКОМ

Дебетовая карта «Альфа Тревел»

Данную карту можно смело назвать «старшей сестрой» предыдущей карты, так как она дает аналогичные бонусные мили с возможностью повышения ставки.

Как и другие дебетовые карты Альфа-Банка, карта «Альфа Тревел» рассчитывает величину кэшбэка в зависимости от ежемесячных расходов. Если клиент тратит менее 10 тысяч рублей, он получает:

• за покупки на Travel.alfabank: авиабилеты – 2,5 %; жд-билеты – 5 %; бронь номеров – 6 %;
• за все остальные покупки – 0 %.

Траты от 10 до 70 тысяч дают:

• за покупки на Travel.alfabank: авиабилеты – 4,5 %; жд-билеты – 7 %; бронь номеров – 8 %;
• за все остальные покупки – 2 %.

При расходах от 70 до 100 тысяч кэшбэк начисляется так:

• за покупки на Travel.alfabank: авиабилеты – 5,5 %; жд-билеты – 8 %; бронь номеров – 9 %;
• за все остальные покупки – 3 %.

Если клиент тратит свыше 100 тысяч рублей в месяц, он получает максимальный кэшбэк:

• за покупки на Travel.alfabank: авиабилеты – 7,5 %; жд-билеты – 10 %; бронь номеров – 11 %;
• за все остальные покупки – 5 %.

Примечание: в первые два месяца после выпуска карты кэшбэк на остальные покупки будет начисляться фиксировано – 3 %.

Пользователям дебетовой карты «Альфа Тревел» предоставляется бесплатный выпуск и обслуживание пластика, страховка в путешествиях для всей семьи до 150 тысяч евро, а также приветственная 1000 миль.

Читайте также: Как получить кэшбэк в Тинькофф Банке: обзор дебетовых и кредитных карт с кэшбэком.

Как пользоваться кэшбэком с максимальной выгодой

Кэшбэк не ограничивается только картами – совершать покупки можно через сервис «Мегабонус», который возвращает часть средств за покупки в более чем 1800 магазинах. При заказе онлайн вы получите двойной кэшбэк – по карте и через сервис, если условия использования вашей карты это позволяют. Причем, все это будут «живые» деньги, которые можно тратить на любые покупки.

Как подключить кэшбэк в двойном размере? Просто заниматься шоппингом вместе с «Мегабонус» и оплачивать картой с кэшбэком от Альфа-Банка. Минимум усилий – максимум выгоды!

???? Получить кэшбэк до 40% за любые покупки

Карты с функцией возврата денег есть у каждого банка, но в Альфа-Банк дебетовая карта Кэшбэк – лучшее из предложений на современном рынке.

Держатель получает определённый процент с покупок в виде реальных денег, скидки у партнёров банка и пользуется другими преимуществами. Итак, стоит подробнее рассмотреть этот выгодный продукт.

Условия обслуживания кэшбек-карты

Альфа-Банк Cash Back дебетовая карта – отличный финансовый инструмент для ежедневного использования.

Обслуживание осуществляется на следующих условиях:

• ⛽ до 10% с затрат на любых АЗС страны возвращается на карту;
• ???? до 5% расходов в кафе и ресторанах ежемесячно начисляется обратно;
• ???? на все остальные покупки действует cash back 1% от общей суммы затрат;
• ???? на остаток по счёту начисляется до 6%.

Стоит отметить, что размер возвращаемых средств имеет определённые границы.

Актуальные данные представлены в таблице:

Затраты на выпуск пластикового продукта Альфа-Банк берёт на себя. Обслуживание также может быть безвозмездным при соблюдении одного из условий: сумма покупок более 10 тысяч в месяц или остаток на карте превышает 30 тысяч рублей. В противном случае обслуживание платное и стоит 100 рублей ежемесячно.

Пакеты услуг для дебетовой карты с кэшбеком

Получить дебетовый продукт можно через подключение к одному из пакетов. Бесплатное их обслуживание предоставляется на условиях, обозначенных в таблице.

На основе изучения представленных условий каждый клиент может выбрать наиболее подходящий для себя вариант.

Наибольший процент кэшбека начисляется от затрат на автозаправочных станциях, поэтому больше всего такая карта подойдёт автолюбителям. Если на заправках приходится бывать не часто, а иные затраты не превышают установленный минимум, пластик перестанет быть выгодным: сумма кэшбека не будет покрывать стоимость обслуживания.

Если имеют место регулярные покупки на АЗС, походы в кафе и рестораны, оформление карты с Cash Back от Альфа-Банка будет максимально выгодным: клиент получит бесплатный пакет опций, а сумма возврата будет гораздо больше затрат на обслуживание пластика.

Некоторые особенности

Кэшбек начисляется не за все транзакции. Есть определённый перечень операций, не влияющий на процент ежемесячно возвращаемых на карту средств.

К ним относятся:

• обналичивание денег в терминалах;
• внесение платежа по кредиту;
• оплата ЖКХ;
• оформление страховок;
• переводы с карты на карту или электронные счета;
• покупка драгоценностей, ценных бумаг, лотерейных билетов, депозиты в казино и т. д.

Альфа-Банк предоставляет своим клиентам несколько сервисов, позволяющих копить сумму возврата:

• «Блицдоход». Деньги перечисляются на отдельный накопительный счёт по ставке 3,8%.
• «Мой сейф». Счёт для всех бонусов, где они хранятся, пока не потребуются. Можно выводить и класть деньги на счёт, управлять ими через личный кабинет.
• «Накопилка». Счёт без лимитов по сумме, на которую начисляются проценты.

Преимущества – автоматические операции и ставка 7% на остаток.

Кэшбек может начисляться в течение месяца за расчётным периодом. Иногда у клиентов это вызывает недовольство, что переходит в негативные отзывы о продукте. Начисление не в один и тот же день – обычная практика в работе, а не сбой в системе.

Отказ в начислении

Даже если соблюдены все условия по расходам за месяц, банк может не вернуть часть средств в рамках программы.

Причинами могут выступать:

• Просрочки по кредитам. Когда все задолженности будут закрыты, пластик начнёт нормально функционировать.
• Ограничения по счетам, наложенные государственными органами России.
• Подозрения банка на акты мошенничества. Например, если по одной и той же карте в течение короткого промежутка времени на одной и той же АЗС осуществлялось несколько платежей.

Также причиной может быть неправильная настройка терминала заведения, в котором производился расчёт. Например, если ресторан, согласно документам, числится как магазин, то кэшбек составит 1% вместо 5%. В этом случае Альфа-Банк не отвечает за правильность работы других юридических лиц.

Как заказать карту

Заказать пластик с кэшбеком в Альфа-Банке не сложнее, чем оформить любой другой пластиковый продукт.

Сделать это можно:

Из документов потребуется только паспорт гражданина РФ и правильно заполненное заявление (при посещении отделения). Также сотрудники попросят указать контрольное слово – оно необходимо для подтверждения личности в случае возникновения вопросов по карте и их решения.

Клиенты, которые не имеют возможности самостоятельно забрать карту из офиса, могут заказать доставку её курьером. Услуга эта бесплатная, но распространяется только на территорию внутри МКАД или в пределах 15 минут ходьбы от метро за его границами.

Также клиентам не будет лишним ознакомиться с документами, содержащими исчерпывающую информацию по кэшбек-программе.

Правила программы лояльности Реверсивный Cash Back. Она вступила в силу 25 сентября 2018 года????

Открыть PDF файл

Правила Программы лояльности АО «АЛЬФА-БАНК» для физических лиц, являющихся держателями банковских карт CashBack ????

Открыть PDF файл

Условия обслуживания для клиентов, оформивших карту Кэш Бэк до 25.09.2018 ????

Открыть PDF файл

Итак, чтобы максимально выгодно использовать заправки, кафе и рестораны по всему миру, Альфа-Банк разработал для своих клиентов специальную cash back карту.

С её помощью можно проводить любые платежи и возвращать за это до 60 тысяч ежегодно. Оформите дебетовую карту с кэшбеком сейчас и узнайте, что такое идеальный платёжный инструмент.