Держатели зарплатных карт стали чаще использовать «пластик» для безналичной оплаты. Если в 2017 году на снятие наличных приходилось 53% от всех транзакций по зарплатным картам, то сейчас показатель снизился до 43%. Какие операции и скидки доступны для владельцев карт Банка «Аверс» — на вопросы читателей интернет-газеты «Реальное время» отвечают сотрудники ООО Банк «Аверс».
— В Казани не так много банкоматов Банка «Аверс», где еще можно снять наличные средства без комиссии?
— Банк «Аверс» постоянно совершенствует уровень сервиса, создавая комфортные и выгодные условия обслуживания клиентов. Банк не взимает комиссию за снятие денежных средств по дебетовым картам Банка «Аверс» в банкоматах других банков. Бескомиссионное снятие наличных доступно по всем видам карт Visa и MasterCard. Поэтому держатели карт нашего банка могут воспользоваться любым ближайшим банкоматом, не задумываясь о комиссиях.
— Я слышал, что на карту Банка «Аверс» начисляются проценты.
— Ежемесячно на сумму остатка денежных средств по зарплатным картам начисляется 3% годовых. Начисленные проценты можно отслеживать с помощью услуги «SMS – информирование».
— Как мне подключить услугу «SMS– информирование»?
— Чтобы подключить услугу «SMS – информирование», нужно обратиться в любой офис Банка и написать заявление. За предоставление такой услуги с карты будет списываться 39 рублей в месяц. Услуга «SMS – информирование» позволит вам получать информацию о приходных и расходных операциях с указанием остатка денежных средств.
— Есть ли в Банке «Аверс» дистанционное банковское обслуживание?
— Любой держатель карты нашего Банка может установить мобильное приложение «Аверс ONLINE» — удобный и современный сервис, позволяющий совершать платежи, переводы, а также оперативно получать необходимую информацию о ваших финансах в любое время. В любой момент можно сделать перевод близкому человеку, проверить баланс по карте или пополнить счет мобильного телефона. В мобильном приложении «Аверс ONLINE» можно совершать платежи по свободным реквизитам в пользу юридических лиц, переводы с карты на карту, как внутри Банка, так и на карту, выпущенную другим Банком, а также оплату услуг мобильной и стационарной связи, Интернета и ТВ, погашение кредитов других российских банков. В «Аверс ONLINE» доступны быстрые команды для выполнения платежей и переводов, а также настройка шаблонов платежей. Заявление на данную услугу Вы можете заполнить в любом офисе Банка.
— Действуют ли скидки при оплате картой Банка «Аверс»?
— Банк «Аверс» является участником программы лояльности «Друг компании», которая позволяет держателю карты нашего банка экономить до 50% более чем у 150 партнеров по Республике Татарстан. Информацию о партнерах программы можно узнать на сайте droogcompanii.ru
— Действуют ли условия по льготному кредитованию для сотрудников группы компаний «ТАИФ»?
— Для сотрудников Группы компаний «ТАИФ» Банк «Аверс» предлагает сниженные процентные ставки по программам потребительского и ипотечного кредитования. Более подробную информацию вы можете получить в любом офисе Банка или на сайте aversbank.ru.
— Можно ли оплачивать покупки в интернете картой Банка «Аверс»?
— В целях безопасности и предотвращения мошеннических действий на всех картах Банка «Аверс» стоит ограничение при оплате покупок в интернете. Каждый клиент может снять ограничения в «Аверс ONLINE», либо написав заявление в любом офисе Банка.
— Я взял кредит в Банке «Аверс», каким образом я могу погашать кредит?
— Внести ежемесячный платеж по кредиту можно в любом офисе Банка «Аверс» через кассу, либо в терминале самообслуживания как наличными, так и с помощью банковской карты.
— У меня кредит в другом банке, как я могу его оплатить в Банке «Аверс»?
— Оплатить кредит Вы можете через кассу Банка, имея при себе паспорт и реквизиты вашего счета. Комиссия за перевод денег составит 1% от суммы перевода, но не менее 20 рублей, и не более 1500 руб.
— Мне нужно положить деньги на зарплатную карту. Как это сделать?
— Пополнить карту Банка «Аверс» возможно через кассу в любом офисе Банка либо в терминале самообслуживания (ТСО), вставив карту и выбрав операцию «Пополнение карты».
— Можно ли оплачивать покупки картой Банка «Аверс» за границей?
— Карты Банка «Аверс» платежных систем MasterСard /Visa никаких ограничений при оплате за границей не имеют. Получение наличных и оплата покупок за границей разрешены.
— Могу ли я оплатить услуги ЖКХ в вашем Банке?
— Коммунальные услуги можно оплатить в кассах Банка или на терминалах самообслуживания. Также это можно сделать в мобильном приложении интернет-банка «Аверс ONLINE», используя сервис оплаты по свободным реквизитам. После оплаты можно сохранить шаблон, и потом его повторно использовать, меняя только сумму. При оплате коммунальных услуг через мобильное приложение комиссия составляет 0,5% от суммы платежа, что в два раза ниже по стоимости, чем аналогичный платеж в кассе банка.
Подробную информацию о продуктах и услугах можно узнать в офисах Банка, на сайте aversbank.ru или по телефону 8-800-700-43-21 (звонок по России бесплатный).
ООО Банк «Аверс». Лицензия № 415 от 09.06.2014г.
Партнерский материал
Интернет-газета «Реальное время»
ЭкономикаФинансыБюджетБанки Татарстан
Источник
Чтобы клиенты не выбрали другой банк для обслуживания, финансовые учреждения стараются придумать лишние удобства для своих пользователей. Одним из подобных удобств считается формирование партнерской сети терминалов с другими финансовыми учреждениями — появление банков-партнеров, чтобы клиенты могли использовать карту в любом банкомате без привязки к конкретному учреждению.
Терминалы партнеров
Понятно, что от такого сотрудничества выигрывают все: кредитные учреждения, так как они не теряют клиента, и клиент, так как он не стоит в очередях, к «родному» терминалу, когда можно спокойно снимать деньги в терминалах партнеров и на льготных условиях (беспроцентное снятие). Какие же банкоматы партнеров существуют, какие банки сотрудничают между собой? Ниже представлен перечень таких банков, имеющих, общую с другими, сеть терминалов.
Банки-партнеры Сбербанка
Банков-партнеров для снятия наличных средств без комиссии у Сбербанка нет.
Банки-партнеры Бинбанка
Альфа-банк, Зенит, Открытие, ЮниКредит, Уралсиб, Связь-Банк, РосЕвроБанка, Райффайзенбанк, Русский Стандарт, СКБ-Банк, Газпромбанк, Траст, Ханты-Мансийский банк.
Бинбанк 1 января 2019 года присоединён к банку «ФК Открытие».
Банки-партнеры Альфа-банка
Газпромбанк (ГПБ), Московский Кредитный Банк, Уральский Банк Реконструкции и Развития (УБРиР), Росбанк, Россельхозбанк, ПромСвязьБанк (PSB), Открытие.
Банки-партнеры Райффайзенбанка
Московский Кредитный Банк, Газпромбанк, Открытие, Россельхозбанк, Росбанк, Уралсиб, Энерготрансбанк, ЮниКредит Банк.
Банки-партнеры Почта-банка
Группа банкоматов ВТБ.
Банки-партнеры УБРиР
Альфа-банк, Ак Барс, ВУЗ-банк.
Банки-партнеры ВТБ
Почта-банк, Банк Москвы.
Банки-партнеры Банка Москвы
Почта-банк, Банк ВТБ.
Банки-партнеры Росбанка и Русфинанс банка
Ак Барс, Альфа-банк, Россельхозбанк, ВТБ, Газпромбанк, Райффайзенбанк, Уралсиб.
Банки-партнеры Банка Уралсиб
Комиссия не взимается за выдачу наличных в банкоматах любых банков в РФ.
Банки-партнеры Промсвязьбанка
Альфа-банк, Россельхозбанк, Связь-Банк.
Банки-партнеры Газпромбанка
Банк ВТБ, ВТБ Банк Москвы, Почта Банк, Альфа-Банк, Открытие, Банк СГБ, УРАЛ ФД, ЕКАТЕРИНБУРГ, РОЯЛ КРЕДИТ БАНК, КБ «БТФ», САРОВБИЗНЕСБАНК, АК БАРС, АЛМАЗЭРГИЭНБАНК, МИНБАНК, МТС, УРАЛСИБ, ПРОМСВЯЗЬБАНК, АВБ, КУРСКПРОМБАНК, РОССИЯ, ИЖКОМБАНК, БЫСТРОБАНК, ОРЕНБУРГ, Форштадт, Хакасский муниципальный, ДЕВОН-КРЕДИТ, ЗЕНИТ, Возрождение, КИВИ Банк, САРАТОВ, СНГБ, Углеметбанк, Кредит Урал Банк (КУБ), РОСКОСМОСБАНК, Балаково-Банк, РОСБАНК, Райффайзенбанк, Связь-Банк», ВБРР.
Банки-партнеры Россельхозбанка
Райффайзенбанк, Альфа-Банк, Росбанк, Промсвязьбанк
Банки-партнеры Московского кредитного банка
ЮниКредит, Альфа-банк, Райффайзенбанк
Банки-партнеры Росгосстрах банка
Открытие, Сбербанк.
Банки-партнеры СМП банка
Мособлбанк.
Банки-партнеры банка Зенит
Альфа-Банк, Открытие, МКБ, Зенит Сочи.
Банки-партнеры БКС
Росбанк.
Банки-партнеры ВБРР
Уралсиб, Банк Дальневосточный.
Банки-партнеры Тинькофф банка
Сбербанк, ВТБ, Альфа-банк, Райффайзенбанк, ГазПромБанк, Московский Кредитный Банк, Росбанк, Промсвязьбанк, Уралсиб, Московский Индустриальный Банк, Открытие, ЮниКредит, Юнистрим.
Банки-партнеры Юникредит банка
УРАЛСИБ, МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ (МКБ), Райффайзенбанк, Открытие, Райффайзенбанк.
Банки-партнеры банка Открытие
НБ Траст, Газпромбанк, Зенит, Уралсиб, Райффайзенбанк, СКБ-Банк, ЮниКредит Банк, Русский Стандарт, Веста, Промсвязьбанк, Совкомбанк, БКС Банк, Модульбанк, ВТБ.
Банки-партнеры банка Дальневосточный
Всероссийский банк развития регионов (ВБРР), Уралсиб.
Банки-партнеры банка Союз
Сбербанк, ВТБ.
Банки-партнеры Модульбанк
Модульбанк заявляет о возможности бесплатного снятия в любом банкомате России.
Банки-партнеры банка МТС (зависит от карты)
Сбербанк, ВТБ.
Банки-партнеры Татсоцбанка
Банковская группа Открытие.
Банки-партнеры Рокетбанка
Можно бесплатно снимать наличные в банкомате любого российского банка.
Банки-партнеры банка Ак Барс
Уральский Банк реконструкции и развития, ВТБ, РОСБАНК.
Банки-партнеры банка Санкт-Петербург
Энергомашбанк, Банк Объединенный капитал.
Банки-партнеры Связь-Банка
ВТБ, Альфа-Банк, Газпромбанк, Промсвязьбанк.
Банки-партнеры СДМ-Банка
Росбанк, Альфа-Банк, Росбанк, ВТБ.
Комиссия также зависит от тарифа карты в каждом банке.
Другие банки
Партнером банка Клюква(Урал ФД) является Газпромбанк.
Партнером НК Банка выступает Банк ВТБ, но комиссия в обоих случаях составит 1%.
Партнером Углеметбанка является Газпромбанк. Комиссия за снятие наличных в банкоматах Газпромбанка составляет 1%.
Банки-партнеры банка Траст — Открытие.
Снять деньги с карты ФорБанка без комиссии можно в банкоматах Росбанка(в пределах суточного лимита).
Объединенная банкоматная сеть ATLAS
В дополнение к таблице можно сказать, что, к примеру, «Уралсиб» убрал комиссию за выдачу наличных денег по дебетовым картам в любых банкоматах РФ (т.е. теперь это происходит бесплатно), если сумма выше трех тысяч рублей, а при сумме меньше трех тысяч комиссия составляет всего 49 рублей. Такие программы существуют во многих банках.
Банк УРАЛСИБ ввел терминалы банков-партнеров в объединенную сеть банкоматов Atlas, что значительно облегчает поиск нужного. В сети Atlas можно снять наличные в банкомате партнера без комиссии (или с минимальной комиссией). Полный список банков-партнеров:
- УРАЛСИБ.
- АКИБАНК.
- Акрополь.
- Алма-Банк.
- Банк Инноваций и Развития.
- Банк Казани.
- Банк Кремлевский.
- ВостСибтранскомбанк.
- Геобанк.
- ДОМ-БАНК.
- ЕВРОАЛЬЯНС.
- Заречье.
- ИВАНОВО.
- ИК Банк.
- Кредитинвест.
- Кузнецкий мост.
- Мегаполис.
- Нальчик.
- Невский банк.
- ОРБАНК.
- ОРЕНБУРГ.
- Первомайский.
- Плюс-Банк.
- Прайм Финанс.
- РАДИОТЕХБАНК.
- Росавтобанк.
- РУНА-БАНК.
- РУСЬ.
- Трансстройбанк.
- ЭКСИ-БАНК.
- Эксперт Банк.
- ЮГ-Инвестбанк.
Информация в статье актуальна на февраль 2020 г. Если вы нашли ошибку или изменения в списке, сообщите об этом, в комментариях. Мы оперативно обновим информацию.
Сколько возможно обналичить денег за 1 раз
Если снимать с карты деньги в терминале другого банка, становится актуальным вопрос: есть ли лимит (ограничение) по картам на снятие суммы за один раз (в день)?
К примеру, с терминала Альфа Банка за один раз по картам МастерКард можно снять не более 450 тысяч рублей.
Банки, не имеющие партнеров по беспроцентному снятию наличных
Не все банки имеют такие удобные связи – банков-партнеров. Некоторые банковские карты можно обналичить без комиссии только в терминалах своего кредитного учреждения, к таким банкам относятся: Евробанк, Совкомбанк, ГУТА, Морской, Глобэкс, Транскапиталбанк, Восточный, ОТП банк, Кольцо Урала, БайкалИнвестБанк, Новикомбанк, Углемет, СоцинвестБанк, ЛОКО, Citibank, МетКомБанк, Запсибком, ИНТЕРПРОМБАНК, Первомайский, Левобережный, Ренеcсанс Кредит банк, Новикомбанк, Фондсервисбанк, Курскпромбанк, Крокус-Банк, Инвестторгбанк(входит в группу банка ТКБ), Авангард, РОССИЯ, Абсолют Банк, Кредит Европа Банк, Московский Индустриальный Банк, Хоум Кредит банк, РНКБ, банк Русский Стандарт, Ситибанк.
Фора-Банк не предоставляет возможности снять деньги с карты без комиссий. Даже в сети своих банкоматов взимается комиссия.
Комиссия за снятие денег по картам Точка банка зависит от тарифного плана.
Во многих банкоматах партнеров можно не только снимать деньги в терминалах банков-партнеров, но и вносить наличные.
Вопрос-ответ
Для чего нужен бин (Банковский идентификационный номер) банковской карты?
Он нужен для выяснения информации по вашей карте и для идентификации в платежных системах финансового учреждения.
Источник
Банки заключают партнерские соглашения не только с магазинами для участия в программах лояльности, но и с другими кредитно-финансовыми учреждениями. В чем суть этого партнерства, и какие выгоды от него для обычных клиентов разобрался Бробанк. А также есть ли у Сбербанка партнеры, в которых можно снять средства с карты без комиссии.
Что подразумевает банковское партнерство
Чтобы максимально удовлетворить потребности своих клиентов и создать им наиболее благоприятные условия для обслуживания, банки заключают программы партнёрства. Для пользователей банковских продуктов, в частности платежных карт, такие договора предоставляют возможность применять привычные средства расчета. Например, снимать деньги в банкоматах или кассах по картам, переводить средства со счета на счет на льготных условиях или без взимания комиссии.
Выгодно это и самим организациям? Они экономят на закупке дорогостоящего технического оборудования, экономят на инкассации, обновление инфраструктуры. И при этом привлекают дополнительный клиентский поток, минимально вкладываясь в маркетинговые мероприятия.
Когда обслуживающий банк, например Сбербанк, заключает договор с другим кредитным учреждением на партнерство, например, банком Сетелем, то для клиентов физических лиц обоих организаций это выгодно. Им не надо приобретать две карты, а можно использовать партнерские терминалы, банкоматы или операционистов для проведения платежей, снятия налички или перевода средств.
Партнерство бывает на разных условиях. В некоторых ситуация клиенты полностью освобождаются от уплаты комиссии при использовании оборудования стороннего учреждения. В других эта комиссия ниже, чем при проведении услуг в тех учреждениях, где соглашение не заключено.
Перечень партнёров
В России Сбербанк выделяется на фоне других финансово-кредитных учреждений количеством своих отделений. Сеть самого Сбербанка насчитывает 14 275 подразделений, в 83 субъектах РФ и 90 000 банкоматов и терминалов самообслуживания. 70 % россиян приходят за услугами в этот банк.
Сбербанк сотрудничает не только с банками на территории России. У него широкая сеть дочерних кредитно-финансовых учреждений, филиалов и представительств в странах СНГ и за рубежом:
- Казахстан.
- Беларусь.
- Украина.
- Турция.
- Швейцария.
- Филиал в Индии.
- Sberbank Europe AG.
- Босния и Герцеговина.
- Словения.
- Чехия.
- Хорватия.
- Сербия.
- Венгрия.
- Представительство в Германии.
- Представительство в Китае.
География присутствия Сбербанка охватывает больше 20 стран мира. Доля международного капитала 14 % от общих активов Группы Сбера. Дочерние компании и представительства работают по заключенным соглашениям с головным банком. Они могут устанавливать внутренние комиссии при обслуживании, а могут проводить операции по тем тарифам, которые установлены внутри Сбербанка. Нюансы обслуживания следует выяснять в том представительстве, в котором предстоит совершить операцию.
Банкоматы каких банков выдают наличку
Бесплатно выдают наличку с карт, выпущенных Сбербанком, только банкоматы самого банка, его филиалы и зарубежные представительства, если не было установлено дополнительных внутренних комиссий. Если снимать средства в кассе, то тарифы могут отличаться. Но, как правило, в пределах лимитов выдача денег в отделениях тоже производится бесплатно.
За выдачу наличных с карты в своем территориальном округе платить не придется, как и на территории другого субъекта федерации. Комиссия в 0,5 % установлена для случаев, когда производится съем средств сверх установленного лимита. Какой предел на выдачу денег установлен для конкретной карты, можно найти в договоре на банковское обслуживание. В некоторых ситуациях банки пересматривают лимиты по заявлению клиента и с учетом его платежеспособности.
За выдачу наличных денег в кассах и банкоматах любых сторонних банков, вне зависимости от партнерства клиенты Сбербанка уплачивают с дебетовых карт:
- в кассах 1 % от суммы, но минимум 150 руб./ 5 долларов или 5 евро;
- в банкоматах 1 % от суммы, но минимум 100 руб./3 доллара или 3 евро.
При выведении средств со счета, привязанного к кредитной карте, с клиента снимается:
- в дочерних банках 3 % от суммы, но минимум 390 рублей;
- в банкоматах сторонних организаций 4 % от суммы, но минимум 390 рублей.
Партнерство позволяет уменьшить процент на стороне второго банка. То есть Сбербанк снимает с клиента комиссию за использование технических средств и касс других банков, а они нет. Но такое решение принимается вторым участником соглашения. Для всех банков, которые не входят в структуру Сбербанка, установлен единый тариф при обналичивании для дебетовых карт в 1 % от суммы.
Где снять дешевле всего
В таблице представлен перечень банков, где можно снять наличные с карты Сбербанка с минимальной комиссией:
Более подробную информацию о лимитах на снятие средств и установленных в текущем квартале тарифе можно узнать на сайте того банка, где предстоит снимать средства. Кредитно-финансовые учреждения периодически меняют условия обслуживания физических лиц, поэтому прежде чем совершить операцию уточните процент актуальный на данный момент.
По каким картам можно снять
Снять средства в банкоматах и кассах банков-партнёров Сбербанка можно с таких карт:
- дебетовых карт, на которые зачисляются средства по зарплатным проектам и другие поступления: пенсии, пособия, стипендии или по тем картам, которые пополняются за счет собственных средств держателей;
- кредитных карт, которые предполагают использование заемных средств, которые держатели берут в рамках установленных им лимитов.
Эти карты могут быть выпущены в рамках международных платежных систем, таких как Visa, MasterCard или национальной системой Мир. Карты различаются внутренними условиями, которые оговариваются при выдаче пластикового средства платежа. Одни участвуют в программах лояльности, по другим зачисляются кэшбеки от совершенных платежей, по третьим накапливаются мили.
Какой вид карты выбрать зависит от решения клиента и тех целей, которые он ставит. Некоторые подходят для накопления средств на остаток на счете, другие привлекательнее для пенсионеров и молодежи. Для международных поездок и расчетов следует использовать карты, выпущенные в рамках международных платежных систем. Для расчетов на территории России можно использовать любую карту эмитированную Сбербанком.
Источник
