Ввиду широкого распространения банковских карт физическое лицо зачастую является держателем сразу нескольких дебетовых или кредитных “пластиков”. По одному продукту больше кэшбэк, по второму – комфортнее дистанционное обслуживание, по третьему – выгоднее, например, копить мили и т.д. При наличии 2 и более карт пользователь может столкнуться с необходимостью осуществить перераспределение финансовых потоков между имеющимися у него продуктами. Кроме того, во время оплаты товаров или услуг нередко возникает потребность перевести денежные средства на счёт, открытый в сторонней финансовой организации. В данной статье рассмотрим, каким образом выполнить транзакцию в Альфа-Банк со Сбербанка.
Способы выполнения перевода
С целью обеспечения максимального удобства Сбербанк реализовал для своих клиентов несколько способов осуществления денежных переводов в сторонние кредитные учреждения. Выбор того или иного варианта зависит от возможностей и предпочтений физ. лица.
Транзакции со Сбербанка в Альфа-Банк могут быть выполнены одним из следующих методов:
- С помощью интернет-банка. Сервис «Сбербанк Онлайн» предоставляет круглосуточный удалённый доступ к управлению финансовыми ресурсами. Чтобы воспользоваться данным способом, гражданину необходимо:
- Посредством банкомата или терминала. На поиск ближайшего к дому или работе устройства «Сбербанка» не уйдет много времени, т.к. они представлены практически во всех торговых центрах, гипермаркетах, крупных магазинах и развлекательных центрах. Перевод в банкомате включает в себя следующие этапы:
- Вставка карты в предназначенный для этого приемник.
- Переход из главного меню в категорию «Платежи и переводы».
- Выбор варианта «Перевод на карту в другом банке».
- Заполнение реквизитов для перевода с использованием подсказок.
- Подтверждение отправки денежных средств.
- Получение квитанции.
- С использованием мобильного приложения. Чтобы возможность распоряжаться денежными потоками была всегда под рукой, клиенту кредитного учреждения достаточно установить на свой смартфон приложение «Сбербанк Онлайн». Его функционал позволяет выполнить перевод в несколько кликов, для этого потребуется:
- В кассе кредитной организации. Данный метод считается наиболее долгим, т.к. личный визит в отделение банка в большинстве случаев сопровождается тратой времени, в т.ч., на ожидание в очереди. При себе клиенту обязательно необходимо иметь паспорт, информацию о номере счёта получателя (20 цифр) и реквизитах «Альфа-Банка». По номеру карты перевод осуществить не получится. Для успешного выполнения операции следует взять талон в кассу, дождаться приглашения и проинформировать специалиста о подробностях финансовой операции.
Особенности перевода денежных средств в Сбербанке
При перечислении средств со Сбербанка в Альфа-Банк важно не забывать о следующих особенностях операций:
- Срок исполнения. Продолжительность обработки запроса составляет около 5-10 минут (зависит от банка-эмитента карты получателя). В редких случаях срок перевода может составлять до 5 дней, в т.ч., когда он осуществляется через кассы банка.
- Комиссия. Транзакции в сторонние кредитные учреждения влекут за собой дополнительную финансовую нагрузку. Чтобы операция прошла успешно, физ. лицу необходимо располагать не только суммой перевода, но и средствами на оплату комиссии. Ее размер составляет 1,5% от суммы перевода (минимум, 30 руб).
- Лимиты. С целью пресечения незаконных финансовых операций все кредитные учреждения РФ установили ограничения на размеры суточных и ежемесячных денежных переводов физ. лицам. В «Сбербанке» зафиксированы следующие величины:
- 150 тыс. руб. – суточный лимит для переводов без подтверждения в Контактном центре банка;
- 1 млн. руб. – верхний предел суммы перевода в течение 24 часов – при подтверждении в Контактном центре;
- 1,5 млн. руб. – максимальная сумма переводов с карты Сбербанка (если используется интернет-банк, приложение «Сбербанк Онлайн», банкоматы/терминалы);
- В отделении финансовой организации транзакции выполняются без каких-либо ограничений.
- Возможность отменить операцию. Данная опция не предусмотрена ни одним из методов осуществления перевода. Возврат средств требует согласования с получателем.
Предельный срок перемещения финансового потока от отправителя к получателю составляет 5 рабочих дней. Если по прошествии данного периода баланс карты получателя или счёта так и не был пополнен, прежде всего, следует проверить, имеется ли подтверждение списания денежных средств. Уточнить данную информацию можно в отделении кредитного учреждения, в личном кабинете интернет-сервиса, мобильном приложении или у оператора горячей линии. В полученной выписке будут содержаться сведения обо всех операциях за выбранный интервал времени (неделя, 10 дней, месяц и т.д.). Если транзакция не найдена, необходимо обратиться к специалистам «Сбербанка». В ситуациях, когда перевод найден в выписке по карте отправителя, но не найден в выписке у получателя, решением проблемы должен заниматься «Альфа-Банк».
Приведенные в данной статье условия по банковским продуктам, а также, стоимости услуг и размеры комиссии носят ознакомительный характер. Получить самую актуальную информацию можно на официальном сайте банка.
Заключение
При возникновении потребности в переводе средств со Сбербанка в Альфа-Банк не обязательно снимать деньги с одной карты, чтобы пополнить ими второй “пластик”. Благодаря современным высокотехнологичным сервисам перераспределение финансовых ресурсов осуществляется максимально быстро и комфортно. С помощью интернет-банка, мобильного приложения или устройств самообслуживания клиенты крупнейшего кредитного учреждения страны могут совершать любые внутренние и внешние транзакции, однако, потребуется обязательное соблюдение установленных правил и лимитов. Также, клиент вправе осуществить перевод в кассе банка.
Источник
Использование пластиковых карт расширяет возможности клиентов, позволяя осуществлять переводы, находясь в любом месте и в любое время. Клиенты Сбербанка и Альфа-Банка имеют возможность осуществлять переводы с карты на карту несколькими способами. После изучения каждого из способов держатель карты может использовать наиболее приемлемый для него вариант.
Способы перевода
На протяжении долгих лет Сбербанк является лидером на отечественном финансовом рынке, основные новшества и достижения связаны именно с этим финансовым учреждением. Обладатели пластиковых карт имеют возможность без особого труда переводить средства на карты других банков, включая Альфа-Банк. Осуществление перевода с карты Сбербанка на карту Альфа-Банка возможно несколькими способами:
- Через Сбербанк Онлайн;
- С помощью мобильного приложения;
- Через сервисы Альфа-Банка;
- В терминалах, либо банкоматах;
- На портале банка Тинькофф.
Перевести средства можно и традиционными способами, посетив отделение банка, но это связано с тратой времени. И на сегодняшний день многие предпочитают совершать переводы дистанционно – в интернете.
Когда средства перечисляются с карты Сбербанка на карту Альфа-Банка, операция не может осуществляться без комиссии. Существуют также определенные ограничения в плане количества проведенных операций и переведенных сумм.
Через Сбербанк Онлайн
Для упрощения переводов через интернет был создан особый сервис под названием Сбербанк Онлайн. Использование сервиса возможно после прохождения регистрации в системе с компьютера, телефона, банкомата. При необходимости специалисты банка помогут пройти регистрацию. Для перевода с карточки на карточку, понадобится совершить простые действия:
- Войдите на официальный сайт;
- Кликните на кнопку «Сбербанк Онлайн» – в правом верхнем углу;
- Введите идентификаторы, позволяющие войти в свой кабинет;
- Нажмите на раздел «Переводы и платежи»;
- Затем кликните на строчку «Перевод на карту в другом банке»;
- Введите номер банковской карты получателя;
- Выберите карту для списания средств;
- Введите сумму;
- Внимательно проверьте введенные данные;
- Кликните на «Перевести»;
- Подтвердите свои действия, вписав код, полученный в СМС.
Преимуществ у данного метода немало, клиент получает возможность совершать операции, где бы он ни находился, главное, чтобы был доступ в интернет. Перевод с карты Сбербанка на карту другого банка происходит в считанные минуты и с комиссией в 1,5%.
Через мобильное приложение
Мобильное приложение Сбербанк Онлайн – это один из самых удобных способов совершения денежного перевода с карты Сербанка на карту Альфа-Банка. В простой форме потребуется указать только лишь несколько реквизитов, за операцию взимается минимальная комиссия, которую пользователь увидит на экране до подтверждения операции.
Для того чтобы воспользоваться приложением, его нужно скачать на телефон. Это можно сделать на официальных источниках – в Play Market или App Store.
Выбор зависит от того, какая платформа используется на телефоне. После установки приложения потребуется авторизоваться с имеющимся паролем, а также логином или зарегистрироваться, если вы никогда не регистрировались в сервисе. Далее действия должны быть следующими:
- Кликните на вкладку с надписью «Переводы»;
- Выберите пункт «На карту в другой банк»;
- Укажите реквизиты банковской карточки и сумму платежа;
- Проверьте, насколько правильно заполнены данные;
- Нажмите на «Перевести».
После того, как операция будет завершена, система предлагает сохранить шаблон.
Через банкомат
Банкоматы и терминалы тоже могут использоваться с целью осуществления транзакций. Для перевода с карты Сбербанка на карту другого банка понадобится карточка, с которой осуществляется списание средств. Вставьте пластик в банкомат. Дальнейшие действия должны быть следующими:
- Введите свой ПИН-код;
- Нажмите на пункт Перевод средств;
- Выберите на «Перевод клиенту другого банка»;
- Введите нужную сумму;
- Укажите номер пластика Альфа-Банка;
- Сверьте данные и нажмите «Оплатить»;
- Не забудьте сохранить чек об оплате.
Сохраните документ, подтверждающий оплату до того момента, пока не убедитесь в том, что деньги поступили на карту Альфа-Банка.
Комиссия и лимит
Перевод денег возможен при соблюдении определенных условий. За его осуществление взимается комиссия. При внесении средств через Сбербанк Онлайн она составит 1,5%. При этом установлена наименьшая и максимальная комиссия.
Минимальная комиссия должна быть не меньше 30 рублей, а максимальная – 1000 рублей.
Лимит накладывается и на количество операций. За одну операцию нельзя переводить более 30000 рублей. Комиссия при перечислении средств через банковское отделение составит 2% от суммы.
Перевод через сервис Альфа-Банк без комиссии
Клиент может перевести деньги со Сбербанка на Альфа-Банк на официальном сайте самого Альфа-Банка. Для операции потребуется перейти по ссылке. Перед вами откроется форма, в которую необходимо внести реквизиты карточек и осуществить операцию, следуя подсказкам, которые появятся на экране.
Подобный способ позволяет перевести денежные средства за 60 минут. Операции происходят исключительно между картами, поддерживающими современную технологию 3D-Secure и при условии, что пластик выпущен российским финансовым учреждением.
При переводе перевод с карты Сбербанка на карту Альфа-Банка комиссия не взимается. Если же средства переводятся с пластика Альфа-Банка на карточку Сбербанка или любого другого банка, придется заплатить комиссию. Транзакция занимает до нескольких дней.
Перевод через портал Тинькофф
Существуют и другие способы перевести деньги, например, на сайте Тинькофф. Для этого потребуется:
- Перейти по ссылке;
- Ввести в поля слева реквизиты карты Сбербанка, а в поля слева – реквизиты пластика Альфа-Банка;
- Затем потребуется обозначить сумму и кликнуть на «Перевести»;
- Подтвердить перевод необходимо с помощью кода, который придет в СМС.
Наибольшая сумма составляет 100000 рублей в день.
Разрешено проводить до 5 переводов за сутки. В месяце переводы с одной карты должны составлять не больше 500000 рублей и не более 20 операций. При денежных переводах на карточки банка Тинькофф комиссия не взимается. При транзакциях с карт других банков процент составляет 1,5%, либо не меньше 30 рублей. Транзакция с карт других банков может занимать от 5 минут до 5 дней.
Источник
Использование карточек разных банков увеличивает путаницу среди их клиентов, поскольку разные условия обслуживания создают неразбериху. Это касается и вопроса, как перевести деньги с карты Сбербанка на карту Альфа-Банка, используя банкинг через телефон. Эти мобильные устройства достаточно популярны, поэтому следует разобраться, как нужно действовать, чтобы через подобные аппараты перечислять деньги клиенту Альфа-Банка.
Необходимые условия для перевода средств между Сбербанком и Альфа-Банком через телефон
Прежде всего, нужно определиться, какие есть предпосылки, делающие возможным перевод средств между этими двумя банками. Так, человек, являющийся клиентом Сбербанка, обязательно должен подключить мобильные услуги, будь то СМС-банкинг или интернет-сервис. Без этого провести транзакцию не получится, поэтому, прежде всего, следует обратиться в офис Сбербанка, чтобы подключить услуги.
Естественно, у отправителя должны быть на счету средства, хотя профинансировать перевод можно и с кредитного лимита. Со стороны получателя, обслуживающегося в Альфа-Банке, достаточно только предоставить полные реквизиты своего учреждения, а также проверить срок годности карты, ведь если он истечет, совершить перечисление средств на нее будет невозможно. Других условий попросту не существует, что открывает клиентам Сбербанка возможность в любое время перечислить деньги в Альфа-Банк.
Чтобы ускорить процесс, при себе нужно иметь телефон для подтверждения транзакции, поскольку именно с его помощью проверяется личность клиента. Но нужно помнить, что если телефон или СИМ-карта были утеряны, и банк не сможет отправить сообщение клиенту, то лучше заранее позаботиться о смене личных данных, что можно сделать персонально в любом офисе финансового учреждения.
Перевод на карту Альфа-Банка с помощью мобильного приложения Сбербанк Онлайн
Провести операции в интернете можно с помощью интернет-сервиса Сбербанк Онлайн, который существует не только в виде отдельного сайта, но и является приложением для мобильных устройств. Прежде всего, его нужно загрузить на смартфон, а затем авторизоваться под заранее созданным профилем. Сразу после этого клиенту доступны все счета и операции, которые предлагает банк.
Пользуясь программой для телефонов, нужно соблюдать тот же порядок действий, что и для полноценной версии. Для начала необходимо перейти в раздел платежи, где выбирается пункт, отвечающий за транзакции в пользу других банков. Далее в поле набирается номер карточки получателя, открытой в Альфа-Банке. Обязательно выбирается, с какой карточки нужно сделать перевод, причем оговаривается и сумма перечисления.
Обязательно необходимо проверять реквизиты, чтобы платеж не был ошибочным. Процедура отличается от перечисления внутри Сбербанка тем, что клиент не может видеть ФИО получателя, а значит, риск ошибиться гораздо выше. Но нужно всегда сохранять квитанции о платеже, ведь при проблемах она будет единственным аргументом для банка.
Комиссия и сроки зачисления
Обычно за пользование услугами онлайн-сервисов Сбербанка взимается плата, в процентном размере от перечисляемой суммы. К примеру, за пользование Сбербанк Онлайн от суммы перевода необходимо будет заплатить 1,5%, причем минимально потребуется переплатить 30 рублей, меньше этой суммы Сбербанк взимать не будет. Это отличается от того, что в отделении комиссия не берется, хотя обычно дела обстоят наоборот.
Сроки зачисления прописаны как моментальные, но на деле транзакция может зависнуть в воздухе на несколько дней, по разным причинам. В этом случае нужно следить за процедурой в интернет-банкинге, и если там будет статус транзакции, демонстрирующий ее выполнение, значит, деньги уже дошли получателю. Стандартно платеж приходит в течение получаса, в редких случаях задерживается до часа.
Важно! Если возникли непредвиденные сложности, связанные с самим банком, то срок ожидания вполне может увеличиться до 3-5 дней. Обычно это наблюдается в случае с карточками, работающими в системе МИР, именно она является одной из самых проблемных и медленных.
Лимиты и ограничения
Переводить деньги через онлайн-версию банкинга бесконечно невозможно, ведь для базовых карточек за раз установлен лимит отправления в 30 000 рублей. За 24 часа клиенты, обслуживающиеся по базовым картам, могут послать в Альфа-Банк не больше 50 000 рублей, а владельцы именных – до 150 000 рублей. Есть некоторые затруднения, связанные с тем, что отменить перевод нельзя в любом случае. Если такая потребность возникла, банк оставляет разборы полетов на совести отправителя средств, и иногда дело даже может дойти до судебных инстанций.
Перевод на карту Сбербанка через мобильный банк «Альфа-Мобайл»
Как и в случае со Сбербанком, перевести деньги с Альфа-Банка на карту Сбербанка через телефон тоже можно, благодаря специальному приложению. Оно представляет собой простую программу, которая поддерживается не только клиентами Альфы. Пользоваться ею может клиент любого российского банка, поскольку регистрации или подключения дополнительных услуг не потребуется. Сама программа предоставляется бесплатно и может быть загружена в официальном магазине приложений.
В программе следует выбрать перевод с карты на карту, после чего ввести реквизиты и сумму отправки в рублях. Чтобы перевести через «мобильный банк», отправитель должен пройти проверку, касающуюся технологии 3D-Secure, и заключается она в поступлении одноразового кода на телефон, который подключается к карточке. При наличии комиссии она отобразится на экране, что исключит неожиданные повороты в виде наличия переплаты.
Онлайн-перевод с карты на карту через сайт Альфа-Банка
Альфа-Банк прямо на своем официальном сайте также предлагает воспользоваться сервисом, не требующим регистрации для перечисления денег с карточки на карточку, и он похож на мобильный сервис. Он работает для клиентов разных банков, в том числе Сбербанка. Все что нужно, это:
- зайти на сайт в раздел перечислений;
- ввести слева номер карточки, с которой отправляются средства, также следует добавить срок ее действия и CVV-код, который можно найти с обратной стороны карты;
- справа вписывается только номер карты получателя, без конкретизации в виде срока действия или секретного кода, этого будет достаточно;
- ниже указывается сумма перечисления и нажимается кнопка отправки;
- следует подтвердить операцию на сайте Сбербанк Онлайн, введя одноразовый код, пришедший на телефон, привязанный к карточке.
Средства зачислятся получателю в течение часа, но нужно учесть, что переброска денег возможна только между теми картами, которые выпущены российскими банками, и при этом снабжены технологией защиты 3D-Secure. За день можно перевести таким образом не более 150 000 рублей, за месяц – не более 1,5 миллиона руб. Если деньги отправляются на карту Альфа-Банка с любой другой, то комиссия за сервис не снимается, но когда отправка делается с пластика Альфы, комиссия составляет 1,95%.
Размер комиссии
В зависимости от способа, размер, в котором уплачивается комиссионный сбор, будут варьироваться. Для интернета нужно будет заплатить 1,5% от суммы, при использовании сервиса «Альфа-Мобайл» или сайта Альфа-Банка и переводе на карту Сбербанка взимается 1,95%. Уменьшить размер сборов можно, если воспользоваться иными методами. К примеру, можно обратиться в отделение или переслать деньги через терминал, в этом случае комиссия будет, но меньше.
Плюсом как интернет-систем, так и мобильных приложений, является то, что размер переплаты сразу выводится на экране. Как следствие, клиент заранее понимает, сколько с него возьмут за услуги банка, и на какую итоговую сумму нужно будет рассчитывать. Обычно комиссионные сборы больше при перечислении между банками, в то время как в рамках одного учреждения за услуги перечисления средств стандартно вообще не платят дополнительные суммы.
Суточные ограничения
За сутки клиент, который использует мобильное приложение Сбербанка, может перечислить в Альфа-Банк не более 150 000 рублей за одни сутки. Если эта сумма превышена, можно либо провести операцию на следующий день, либо обратиться в отделение. Как правило, в офисе банка подобные ограничения не действуют, и пересылать можно сколько угодно денег, никто запретить этого не может. Но необходимо понимать, что может потребоваться идентификация клиента, а это, скорее всего, потребует дополнительного ожидания.
Перевести деньги с карты Сбербанка на карты Альфа-Банка через телефон не является задачей повышенной сложности, поскольку для этого существуют как внутренние сервисы Сбербанка, так и сайты Альфа-Банка. Для того чтобы совершить операцию по переводу, достаточно иметь телефон или компьютер, а также подтвердить платеж. Транзакция чаще всего происходит мгновенно из-за хорошей связи между банками, но вернуть средства, которые могли быть отправлены случайно либо в результате мошенничества, можно будет только через суд.
Источник
