Кто относится к резидентам и нерезидентам?
К резидентам относятся:
а) физические лица, являющиеся гражданами Российской Федерации, а также постоянно проживающие в России на основании вида на жительство, предусмотренного российским законодательством, иностранные граждане и лица без гражданства;
б) юридические лица, зарегистрированные в государственных органах по месту проживания, нахождения и в связи с этим обязующееся подчиняться действующему законодательству Российской Федерации.
К нерезидентам относятся:
а) физические лица, не являющиеся резидентами в соответствии с первым пунктом;
б) юридические лица, созданные в соответствии с законодательствами иностранных государств и находящиеся за пределами территории России.
Сколько идёт международный перевод?
Обычно международные переводы идут от 1 до 5 банковских дней — точный срок зависит от банков-посредников.
В редких случаях перевод может идти дольше из-за дополнительных проверок в банках-посредниках перевода.
Если через 5 банковских дней получателю не пришёл перевод, обратитесь в офис банка, в котором перечисляли деньги, и напишите запрос на розыск перевода.
Могу ли я перевести рубли за границу?
Да. Выясните у банка-получателя, с каким российским банком у него есть корреспондентские отношения, и узнайте реквизиты этого банка — он выступит посредником при переводе.
Нужно ли мне открывать счёт в Сбербанке, чтобы отправить международный перевод?
Необязательно: вы можете отправить перевод наличными.
А может ли адресат SWIFT-перевода получить деньги наличными?
Да. Когда будете отправлять перевод, укажите конкретный офис иностранного банка, в котором ваш адресат получит деньги. В другом офисе он не сможет получить перевод.
Могу ли я перевести валюту в другой банк в России по системе SWIFT?
Да, вы можете сделать валютный перевод на свой счет или счет близким родственникам (потребуются документы, подтверждающие родство), а также некоторые другие цели, разрешенные валютным законодательством РФ
Могу ли я отправить SWIFT-перевод на Украину?
Да, вы можете отправить перевод по системе SWIFT на банковский счёт в украинском банке.
Зачем сотрудники банка запросили у меня документы для валютного контроля?
Сотрудники могут запросить подтверждающие документы, потому что этого требует закон «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.2003 №173-ФЗ».
Когда могут понадобиться документы для прохождения валютного контроля?
Документы для валютного контроля могут понадобиться
- для переводов по России или для переводов в другую страну на сумму больше 10 000 $ или эквивалента в другой валюте
- при покупке ценных бумаг за границей
- при переводе денег на свой счёт в иностранном банке.
Возможны и другие ситуации.
Перечень документов с примерами ситуаций
Как предоставить документы для валютного контроля, если я отправляю перевод через Сбербанк Онлайн?
Предоставить документы для валютного контроля вы можете только в офисе Банка
Какие реквизиты банка-получателя мне нужно знать для перевода?
Вам понадобятся SWIFT-код, БИК или полное наименование и адрес банка. Удобнее всего переводить деньги по SWIFT-коду: он позволяет быстро и точно найти правильный филиал банка, т.к. содержит в себе подробную информацию о нём, включая страну и местоположение.
Заранее уточните SWIFT-код банка-получателя — это поможет избежать ошибок и ускорит процесс оформления перевода
Какие реквизиты Сбербанка нужны, чтобы сделать перевод из-за рубежа?
Для перевода достаточно единого SWIFT-кода Сбербанка — SABRRUMM. Но если хотите получить перевод наличными, рекомендуем указать SWIFT-код филиала Сбербанка и номер отделения, в котором собираетесь получить деньги.
Больше о переводах из-за рубежа в Сбербанк
Что такое SWIFT-код?
SWIFT-код — это уникальный идентификационный код банка или любого другого участника финансовых расчётов, который используется при международных переводах денег между банками.
SWIFT-код содержит 8 или 11 символов и состоит из следующих значений:
Что такое БИК?
БИК — уникальный банковский идентификационный код банка или клиринговый код. В каждой стране своя система клиринговых кодов. Так, в Великобритании он называется Sort Code.
У меня нет SWIFT-кода или БИКа банка-получателя. Как сделать перевод?
Оформите перевод по полному наименованию и адресу банка. Внимательно проверяйте реквизиты банка-получателя: так вы избежите многих неприятных ситуаций, например, отмены перевода из-за неправильных реквизитов.
Почему получателю пришла неполная сумма перевода?
В переводе могут участвовать несколько банков-посредников, каждый из которых на своих условиях спишет комиссию из суммы перевода. К сожалению, размеры комиссий не всегда известны заранее.
Чтобы получателю гарантированно пришла вся сумма, воспользуйтесь услугой Fullpay и оплатите фиксированную комиссию при переводе денег. В этом случае Сбербанк возьмёт на себя обязательства по оплате всех комиссий банков-посредников, даже если они превысят фиксированную комиссию.
Что такое Fullpay и почему за нее взимается комиссия?
Fullpay — это фиксированная комиссия, после уплаты которой вы будете уверены, что вашему адресату придет полная сумма перевода, невзирая на комиссии банков-посредников.
Схема работы Fullpay:
В какой валюте можно отправить перевод?
Вы можете отправить перевод со счета в рублях, долларах, евро, а также в любой из 8 валют: фунты стерлингов Соединенного королевства, японские йены, швейцарские франки, шведские кроны, норвежские кроны, датские кроны, канадские доллары, сингапурские доллары.
Возможность наличного перевода валюты в конкретном офисе банка, отличной от рублей, долларов и евро, уточняйте по телефону контактного центра.
Подробнее
Источник
Получайте переводы в иностранной валюте на счет, открытый в Сбербанке или наличными в отделениях Сбербанка.
Международный перевод для зачисления на счет в иностранной валюте, открытый в ПАО Сбербанк
Для осуществления денежных переводов на счет клиента в ПАО Сбербанк, открытый в иностранной валюте необходимо указывать следующие реквизиты:
Международный перевод для выплаты наличными
Сбербанк производит выплату наличных денежных средств по переводам в следующих видах иностранных валют: доллар США, евро, фунт стерлингов Соединенного Королевства, швейцарский франк, японская йена и китайские юани.
Получить перевод в долларах США и евро можно в любом отделении Банка; в фунтах стерлингов Соединенного Королевства, швейцарских франках, японских йенах, китайских юанях — в соответствии с перечнем уполномоченных подразделений (см. Приложение 1 и Приложение 2).
Для осуществления денежных переводов из-за рубежа физическому лицу в ПАО Сбербанк, необходимо указывать следующие реквизиты:
Обратите внимание
- При переводе для выплаты наличными в офисе банка обязательно укажите номер офиса, в котором будут получены деньги. Выплата перевода осуществляется в указанном офисе банка.
- С 20.11.2018 г. вступило в силу изменение в № 181-Инструкцию Банка России:
Клиент – резидент* обязан информировать банк о поступающих на его счёт от нерезидентов* возвратах кредитов или займов в течение 30 дней со дня поступления средств.
Данное изменение действует в случае, если вы предоставили нерезиденту кредит или займ размером более 3 млн. рублей (эквивалент в валюте) переводом со счета в ПАО Сбербанк.
Для информирования ПАО Сбербанк о назначении зачисленных средств Вам необходимо распечатать форму Подтверждения (Ф-550), заполнить её по образцу и предоставить в любой офис ПАО Сбербанк, обслуживающий физических лиц.
1. Резиденты:
а) физические лица, являющиеся гражданами Российской Федерации, а так же постоянно проживающие в Российской Федерации на основании вида на жительство, предусмотренного законодательством Российской Федерации, иностранные граждане и лица без гражданства
б) юридические лица, зарегистрированные в государственных органах по месту проживания, нахождения и в связи с этим обязующееся подчиняться действующему законодательству Российской Федерации
2.Нерезиденты:
а) физические лица, не являющиеся резидентами в соответствии с первым пунктом
б) юридические лица, созданные в соответствии с законодательствами иностранных государств и имеющие местонахождение за пределами территории Российской Федерации
- Форма 550 для заполнения
- Образец Форма 550
- Памятка по переводам из-за рубежа в Сбербанк
- Перечень подразделений. Фунты стерлингов швейцарские франки
- Перечень подразделений.
Китайские юани
- Памятка по переводам из-за рубежа в Сбербанк
- Перечень подразделений. Фунты стерлингов швейцарские франки
- Перечень подразделений.
Китайские юани
Источник
Международные отправления по-прежнему остаются почти такими же востребованными среди клиентов Сбербанка, как и денежные отправления по России. Поэтому неудивительно, что клиенты крупнейшей финансовой структуры РФ хотят знать, как перевести деньги за границу через сервис Сбербанк Онлайн. В особенности этот вопрос заботит тех людей, кто нуждается в проведении срочного отправления за рубеж.
Международные отправления могут зачисляться как на банковскую карту, так и на банковский счет. Также есть возможность получения таких отправлений в виде наличных в одном из банковских отделений. Поэтому такие транзакции принято делить на наличные и безналичные.
О возможности перевода средств за границу с помощью Сбербанк Онлайн
На сегодняшний день перевести деньги за границу физическому лицу на его банковский счет или платежную карту с помощью онлайн-сервиса Сбербанк Онлайн невозможно, что обусловлено определенной спецификой проведения SWIFT-платежей. При этом представители банка заявляют о том, что в скором времени стоит ожидать внедрения возможности международных переводов на карты физических лиц других банков. Поэтому для того, чтобы отправить деньги за границу, необходимо использовать другие банковские инструменты и сервисы.
Если у получателя за границей есть карта Сбербанка
В том случае если получатель денежных средств, находящийся за границей, имеет карту Sberbank, то для того, чтобы отправить ему средства, можно воспользоваться сервисом «Мобильный банк» или же онлайн-банком Сбербанк Онлайн.
Чтобы перевести деньги в другую страну с помощью СМС-банкинга от Sberbank, необходимо следовать следующей инструкции:
- Для начала нужно создать СМС-запрос на номер 900, который будет включать в себя такую запись, как «Перевод 9хххххххх sss», в котором:
- ххххх — это мобильный номер телефона получателя средств;
- sss — это сумма отправляемых денежных средств.
- Далее нужно отправить на номер 900 запрос и после подтвердить проведение такой операции. Через несколько секунд на телефонный номер клиента придет SMS-сообщение с кодом подтверждения проводимой транзакции. Код подтверждения будет валидным на протяжении 5 минут с момента его получения. После истечения 5-минутного лимита придется повторять запрос.
- После этого происходит автоматическое списание денег с банковской карты отправителя на пластиковую карточку лица, находящегося в другой стране. В зависимости от типа карты, деньги на карточный счет получателя будут зачислены от нескольких секунд до нескольких минут.
Важно отметить, что переводить в сутки подобным методом можно не более 8 000 рублей.
Также можно воспользоваться интернет-сервисом Сбербанк Онлайн. Для того чтобы перевести деньги в иностранный банк через Сбербанк Онлайн, необходимо:
Оба из перечисленных способов позволяют отправлять деньги за рубеж без комиссии.
Альтернативные варианты перевода за границу через Сбербанк
Также существует ряд альтернативных способов отправки денег за границу или в иностранный банк через Sberbank.
Следующие способы позволяют переводить наличные средства через Сбербанк:
- наличный срочный перевод через систему «Колибри». Этот способ идеально подойдет тем, кому срочно нужно отправить деньги в Беларусь или Казахстан. При этом отправить деньги, а также их получить можно только в отделении Сбербанка. Перевод средств осуществляет за час. Размер дополнительной платы составляет 1% от суммы перевода;
- срочная отправка денег за границу MoneyGram. Этот сервис позволяет клиентам Sberbank отправлять средства в другие страны. Сейчас подобные переводы могут осуществлять почти в 200 стран мира. Скорость осуществления перевода в среднем составляет 10 минут. Минимальная комиссия этого сервиса составляет 2 доллара;
- международные наличные отправления, позволяющие отправлять деньги получателям средств, находящимся за границей. Подобный перевод позволяет отправлять как рубли, так и иностранную валюту. Деньги могут отправляться на банковский счет или руки получателю. Средний срок исполнения составляет два дня. При этом максимальная сумма отправки денег не может превышать 5 000 долларов. Размер дополнительного сбора, в зависимости от суммы транзакции, составляет от 1 до 2%.
Также можно воспользоваться следующими безналичными типами отправлений:
- переводы по международному направлению между банковскими счетами;
- перевод на счет другого иностранного банка. Подобная транзакция проводится в течение двух банковских дней. При этом отсутствуют любые ограничения по сумме. В зависимости от размера операции, дополнительный сбор составит от 1 до 2% от суммы транзакции.
Важно! Существуют определенные ограничения, касающиеся международных отправок денег на Украину. Поэтому перед отправкой средств на Украину нужно уточнять все детали транзакции.
Комиссии и ограничения
В независимости от страны получателя, при использовании сервиса «Колибри» размер комиссии составит 1% от суммы перевода. При этом существуют граничные размеры осуществляемой операции. Так, к примеру, минимальный размер перевода не может быть меньше 150 рублей. При этом максимальный размер отправления не может превышать 3 000 рублей.
В зависимости от страны получателя, размер комиссии в рамках сервиса MoneyGram будет варьироваться. Также на ее размер влияет сумма осуществляемой транзакции. При отправке денег в Израиль и страны СНГ комиссия составит от 2 до 90 долларов. Если же речь идет об отправке денег в страны дальнего зарубежья, то комиссия в этом случае будет колеблется от 12 до 300 долларов. Дополнительный сбор при перечислении в Китай будет составлять от 2 до 80 долларов.
Размер комиссии при осуществлении международного наличного перечисления будет прямо зависеть от используемой для этой операции валюты. На рублевые отправления распространяется комиссия в 2%. Ее размер не может быть меньше 50 рублей и больше 2 000 рублей. Перечисления в иностранной валюте осуществляются с комиссией в 1%. При этом ее размер не может быть меньше 15 долларов и больше 200 долларов.
Кроме того, Сбербанк предоставляет своим клиентам возможность проведения безналичных операций по отправке денег за границу. В этом случае средства будут зачислены на банковский счет получателя. Комиссия составит 2% от суммы отправляемых средств, в случае отправки рублей. Если же отправляется иностранная валюта, то дополнительный сбор будет равен 1% от суммы проводимой операции.
В любом случае, для получения более точной информации о комиссиях рекомендуется лично обратиться в отделение Сбербанка.
Источник
У людей иногда возникает необходимость перевести или, наоборот, получить деньги из-за границы. В таких случаях возникают правомерные вопросы, как это делается, сколько составляет комиссия и как совершить операцию через Сбербанк. Как один из крупнейших банков России, Сбербанк реализует для своих клиентов международные денежные переводы несколькими способами.
Как отправить перевод за границу с карты Сбербанка
Перевести деньги за границу физическому лицу держатели карт Сбербанка могут любым из трех доступных способов, в зависимости от направления, назначения платежа и предпочтительного способа его получения адресатом.
Международный перевод MoneyGram
Актуален для 190 стран мира, в том числе для Украины, Казахстана и Белоруссии.
Это срочный перевод в другую страну, исполняемый банковской системой в течение 10 минут и не требующий открытия специального счёта.
Для его осуществления необходимо обратиться в отделение банка и предоставить следующие данные:
- свой паспорт;
- фамилию и имя получателя (латинскими буквами, так же, как они указаны в паспорте лица, которому адресован перевод);
- сумму денег.
Важно! Размер взимаемой банком комиссии можно предварительно уточнить на официальном сайте финансового учреждения в разделе «Международные переводы наличными» либо у сотрудника в момент обращения.
Срочный международный перевод наличными «Колибри»
Данный способ доступен на территории Белоруссии и Казахстана.
Максимальный срок его осуществления составляет 1 час.
Важно учитывать, что при использовании этого способа, и с отправителя, и с получателя списывается комиссия в размере 1% от переведенной суммы.
«Колибри» также не предполагает открытие специального счёта получателю и отправителю для зачисления и получения средств, деньги выдаются наличными.
Важно! Оба описанные выше варианта могут быть исполнены как в российских рублях, так и в долларах США или евро.
Международный перевод по системе SWIFT
SWIFT — это международная система передачи между банками информации и денежных средств.
Такой вид отправки финансов предполагает в равной степени как зачисление средств на банковский счет адресата, так и получение их наличными в офисе.
Swift-перевод может быть сделан как физическому лицу, так и организации (оплата обучения на территории других государств, медицинских услуг, отелей, покупки в иностранных магазинах и т. п.).
Этот вариант доступен через сервис Сбербанк Онлайн в трех самых популярных валютах: долларах, евро и рублях. При его осуществлении в отделении банка возможен перевод в 11 валютах, включая перечисленные ранее.
Точный срок доставки такого свифт перевода варьируется в пределах 5 рабочих дней и зависит о скорости работы банков-посредников.
Информацию о размере взимаемой комиссии можно предварительно уточнить на сайте банка либо у специалиста в любом отделении.
При осуществлении международного перевода в иностранной валюте нет необходимости приобретать её дополнительно, переводимые средства с вашего рублевого счета просто автоматически конвертируются в соответствии со ставкой, предусмотренной банком.
Получение денежных переводов из-за рубежа клиентами Сбербанка
Каждый из описанных выше способов отправления денег в другие страны работает и в обратном направлении. Это значит, что владельцы карт и счетов Сбербанка также могут получать средства, отправленные им из других стран. Поступившие из-за границы деньги могут быть как зачислены на валютный счёт физ лица, так и выданы наличными.
На текущий момент Сбербанк принимает иностранные переводы для россиян в следующих валютах: доллар, евро, швейцарский франк, фунт стерлингов Соединенного Королевства, китайские юани и японская йена. Получить средства, поступившие в евро и американских долларах можно в любом отделении банка. Если же он был сделан в другой иностранной валюте, потребуется обратиться на сайт или в отделение банка для уточнения возможного места его выдачи.
При получении в Сбербанке денежно перевода из-за границы существует ещё один важный нюанс. В случае если гражданин другой страны возвращает в зарубежной валюте средства, полученные ранее в долг, необходимо, в соответствии с изменением № 181 в Инструкции Банка России, уведомить Сбербанк об их поступлении на счет в течение 30 календарных дней, заполнив соответствующую форму, доступную на сайте.
Важно! Если вы планируете получать деньги наличными в офисе Сбербанка, в момент его осуществления отправителю потребуется указать номер конкретного отделения, в котором средства будут выданы получателю.
Обеспечение безопасности и сроки зачисления денег
Всем международным переводам присваивается уникальный идентификационный номер.
Во избежание передачи информации или выдачи денег третьим лицам, этот код рекомендуется не сообщать никому, кроме адресата.
Важно! При получении денег как на территории РФ, так и за рубежом, номер перевода будет необходим наравне с документом, удостоверяющим личность получателя.
Срок доставки международных переводов зависит не только от способа, которым он осуществлялся, он и от графика и скорости работы зарубежных банков-партнеров. В момент отправления рекомендуется уточнять у банковского специалиста не только минимальный, но и максимальный срок его осуществления.
В случае если проанонсированный период уже истек, а деньги так и не поступили получателю, отправителю рекомендуется обратиться в то отделение Сбербанка, где перевод был принят, либо на Горячую линию банка. Находясь на территории Российской Федерации, можно сделать бесплатный звонок по одному из двух номеров: 900 или 8-800-555-55-50. Для соединения со специалистом в момент, когда клиент сам находится за рубежом, предусмотрен отдельный номер телефона, доступный из любой точки мира: +7495-500-55-50.
Обычно поиск «потерявшихся» денег требует определенного времени. Но если все данные были указаны отправителем перевода корректно, сложностей с обнаружением средств не возникает.
Перевод денег в другую страну с помощью Сбербанка не вызывает никаких трудностей. Зачисление средств осуществляется быстро, отправку можно совершить разными способами, а размер комиссии можно уточнить у представителей банковской организации.
Источник
