Сегодня всё больше людей при выборе банковской карты обращают внимание на такой важнейший параметр, как способы бесплатного пополнения карточного счёта. Речь, конечно же, идёт не о зарплатных клиентах, а о людях, целенаправленно выбирающих пластик с начислением процента на остаток, наличием кэшбэка или выгодной бонусной программы и т.д. Посещать с наличными банковское отделение, чтобы пополнить баланс карты через терминал – это уже прошлый век. Эту операцию можно делать оперативно и без лишних телодвижений, надо только знать, как. В этом обзоре мы расскажем, как пополнить карту любого банка бесплатно, выбрав при этом наиболее оптимальный способ.
Бесплатные способы пополнения баланса, предложенные банком
Любой банк, выпускающий карту, предложит её держателю как минимум один способ пополнения карточного счёта без комиссии. Обычно для этого придётся посетить банковское отделение, партнёра банка или найти ближайший банкомат. Рассмотрим возможные способы:
Банкоматы или терминалы с функцией приёма наличных (cash-in) – это самый простой способ пополнить баланс без комиссии;
Терминалы платёжных систем (Элекснет, КИВИ, ComePay, SprintNet, DeltaPay, Плат-форма и др.) – комиссии в них не будет, если у банка есть договоренность с этими системами. Типичный пример – банк Тинькофф, у которого только одно центральное отделение в Москве и нет сети банкоматов. В любом случае, необходимо уточнить, есть ли комиссия в терминале конкретной платёжной системы.
Партнёры банка (Евросеть, Связной, МТС и др.). Как правило, это розничные сети, которые договорились о беспроцентном пополнении карт с банком. Деньги можно положить на счёт в терминале или через кассира.
Почта России (должна быть договоренность);
Системы денежных переводов (Contact, Лидер, Золотая корона, Юнистрим и др.).
Внимание! При выборе способа пополнения без комиссии необходимо учитывать ограничения на максимальную сумму перевода (лимиты) и скорость перевода (зачисления средств на счёт).
Если мы говорим о кредитке, то несвоевременное зачисление приведёт к просрочке платежа, что чревато наложением штрафных санкций на клиента!
Перечень способов пополнения уточняйте в тарифах и условиях по карточке или просматривайте банковские форумы (обзоры), посвящённые конкретному продукту.
А теперь мы рассмотрим наиболее интересные способы беспроцентного пополнения с точки зрения финансово-грамотного картхолдера – которые доступны в режиме онлайн, и не требуют временных затрат. Это стремительно набирающие популярность с приходом интернет-технологий: переводы с карту на карту и межбанковские переводы в режиме онлайн, которые доступны в интернет-банке, мобильном приложении или на официальном сайте кредитной организации.
Как пополнить карту без комиссии с помощью перевода с карты на карту (Card2Card)?
Card2Card-переводы (они же C2C, MoneySend, Visa Direct и т.д.) используются сравнительно давно. Это удобно, так как достаточно только знать номер карты получателя средств, к тому же воспользоваться данной услугой можно на сайте практически любого банка, был бы доступ в интернет. Хотя за это удовольствие придётся заплатить комиссию от 1 до 3% за перевод.
Но есть банки, которые позволяют бесплатно пополнять счёт «своей» карты с помощью С2С-перевода с карты другого банка. Это делается ТОЛЬКО в интернет-банке (ИБ), мобильном банке (приложении) или (при возможности) на официальном сайте банка, выпустившего вашу карточку! Такая операция на банковском сленге называется стягиванием средств (иногда ещё добавляют «на себя»). Здесь надо учитывать лимиты и возможную комиссию со стороны банка, с чьей карты вы стягиваете средства (её называют карта-донор). Например, с карты Сбербанка можно стянуть без комиссии!
Другой способ зачисления средств – перевод с любой карты на карту, которую необходимо пополнить. Этот способ уже называется выталкиванием. Чтобы такая операция была для вас без комиссии, необходимо оформить карту банка, позволяющего делать бесплатные исходящие Card2Card-переводы, и сделать перевод непосредственно в ИБ (в приложении или на сайте) этого банка.
Банков, которые позволяют бесплатно стягивать с других карт в разы больше тех, которые разрешают бесплатно выталкивать. Со списком тех и других, а также с различными нюансами Card2Card-технологии, вы можете ознакомиться в нашей статье про переводы с карты на карту.
Приведём пример. У вас есть зарплатная карта Сбербанка. Ваша задача раз в месяц закидывать средства на карточку Космос Хоум Кредит Банка, так как у неё хороший процент на остаток и неплохая бонусная программа, но она не умеет стягивать с других карточек (точнее, умеет, но, увы, с комиссией).
Для этого мы заводим условно-бесплатную карту Тинькофф Блэк, которая может бесплатно стягивать (это мы сделаем со сберовской карточки) и выталкивать средства (отправим их на карту Космос). Маленький хак – Тинькофф Блэк можно сделать бесплатной без условностей, перейдя на тариф 6.2 по телефону или в онлайн-чате интернет-банка.
Этот пример ещё интересен тем, что карта Тинькофф у нас используется в качестве карты-посредника (прокладки) между картами Сбера и Хоум Кредит Банка.
Универсальный совет: ищите карты с возможностью бесплатного стягивания с других банковских карт.
Бесплатный межбанковский перевод (межбанк) на счёт пополняемой карты
Старая как мир технология переводов между счетами в разных банках стремительно набирает популярность среди армии держателей банковских карт. Причин тут несколько.
Во-первых, многие банки позволяют делать межбанковские переводы без комиссии. Для этого достаточно получить карту с возможностью бесплатного межбанка, и зарегистрироваться в интернет-банке или мобильном приложении.
Во-вторых, это надёжная технология, так как при пересылке средств используется промежуточное звено – Центральный банк РФ (главный финансовый регулятор), который обрабатывает все межбанковские платежи. Таким образом, ваши деньги не потеряются, и вероятность сбоев весьма мала. Правда, скорость перевода не так велика, но за один рабочий день деньги, как правило, приходят. Максимум – 5 рабочих дней, но это зависит от специфики обработки платежей в самих банках.
Подробнее об этой технологии и о банках, позволяющих делать межбанк без комиссии читайте в статье про межбанковские переводы.
Применение технологии не сложнее чем Card2Card. Достаточно завести карточку с бесплатным межбанком (лучше, если она будет с нулевым ежегодным обслуживанием) и удобным пополнением (лучше, с возможностью стягивания), и перекидывать денежки на счета любых своих карт. Единственное неудобство – надо знать реквизиты счёта (чем отличается номер счета от номера карты? ), но эту информацию легко узнать в ИБ.
Кстати, карточка Тинькофф умеет делать межбанковские переводы без комиссии.
Акции и выгодные предложения банков
Чтобы привлечь наше внимание, банки и международные платёжные системы (МПС) периодически устраивают акции или предлагают выгодные тарифы на свои услуги. Так, банки могут снизить комиссию за перевод средств до нуля на небольшой временной период, а МПС MasterCard и вовсе предлагает возможность бесплатного перевода между карточками MasterCard и Maestro, постоянно продлевая условия акции. В общем, люди уже привыкли к таким «подаркам» и с удовольствием этим пользуются. А вы знаете об этих возможностях:
1. На сайте платёжной системы MasterCard (переход по адресу https://card2card.mastercard.ru/) возможен бесплатный перевод между карточками MasterCard и Maestro на сумму до 5000 руб. без ограничения количества переводов! (предложение действительно до 31.12.2017)
2. На том же сайте, но в другом разделе (переход по ссылке https://loanrepayment.mastercard.ru/) у держателей карт MasterCard и Maestro есть возможность оплатить кредит (или пополнить счёт ЛЮБОЙ карты) с комиссией 0%. Максимальный единоразовый платёж составляет 15 тыс. рублей. (предложение действительно до 31.12.2017 – оно есть большая вероятность, что оно ещё продлится).
3. Социальная сеть «Вконтакте» даёт возможность перевести деньги между картами. С карточек MasterCard и Maestro можно выталкивать (делать исходящий перевод) без комиссии не более 75 тыс. рублей в месяц (минимальный перевод 100 руб.). Вы переводите средства со счёта вашей карты на аккаунт вашего «друга» (например, на ваш второй аккаунт), владелец которого может отправить полученные ему деньги без процентов на любую карту МПС МИР, Visa или MasterCard по её номеру.
Как видите, способов бесплатного пополнения значительно больше, чем вам могут предложить банки! Используйте представленную выше информацию для вашего удобства и получайте удовольствие от использования своей банковской карточки!
Источник
Как заблокировать карту?
- Чтобы заблокировать вашу карту, отправьте SMS с текстом
«блокировка» на номер 6119 с мобильного телефона,
привязанного к карте. Если на вас оформлено более 1 карты
«Билайн», заблокирована будет последняя по времени
приобретения. - В случае возникновения вопросов позвоните по номеру
8 800 700-61-19 для абонентов «Билайн» и нажмите
0 для связи с оператором
Как узнать/заменить PIN-код карты?
- Если вы получили Карту «Билайн» менее 14 дней назад, для установки PIN-код позвоните по номеру 0519 для абонентов «Билайн». Звонок по России бесплатный. Для не абонентов Билайн 8 800 234 57 55 на территории РФ (бесплатно) +7 (495) 761-67-83 из-за рубежа (звонок платный)
- Если вы получили Карту «Билайн» более 14 дней назад, для установки PIN-код позвоните по номеру 8 800 700 61 19 или 6119 для абонентов «Билайн». Для идентификации потребуется кодовое слово и данные паспорта.
- Если вы забыли PIN-код, то можете заказать получение нового, позвонив в Информационный центр по телефону 8 800 700-61-19.
Как заменить кодовое слово?
Кодовое слово отправляется автоматически в SMS-сообщении при получении карты. Если вы хотите получить кодовое слово повторно или заменить его на более привычное, позвоните по номеру 8 800 700 61 19 или 6119 для абонентов «Билайн».
Как заменить карту?
Если вы повредили или потеряли Карту «Билайн», вы можете перевыпустить карту бесплатно:
- Обратитесь в ближайший офис «Билайн» для получения новой не именной карты (карта будет выдана сразу)
- Закажите именную карту в своем интернет-банке. Карта будет перевыпущена бесплатно
Как пополнить карту?
Пополнить карту без комиссии можно переводом с карты на карту или наличными в ближайшем офисе «Билайн».
Как узнать баланс карты?
В интернет-банке, мобильном приложении или отправив слово «баланс» на номер 6119 с телефона, на который оформлена карта
Как изменить номер телефона?
Чтобы изменить номер мобильного телефона, привязанного к вашей карте, пожалуйста, обратитесь в Информационный центр «Билайн»
по телефону 8 800 700 61-19.
Как узнать баланс бонусов?
Узнать баланс накопленных бонусов и потратить их можно в интернет-банке на сайте или в мобильном приложении.
Что такое минимальный платеж?
Минимальный платеж – это обязательное пополнение счета карты для частичного погашения задолженности по кредиту. Минимальный платеж необходимо вносить ежемесячно в течение 21 дневного платежного периода. Началом платежного периода считается число месяца, соответствующее дате подписания договора о кредитовании.
Как узнать сумму минимального платежа?
Сумму и крайний срок внесения минимального платежа Вы получите в бесплатном SMS-сообщении или письме от банка. Выписку по кредиту Вы можете запросить в Информационном центре банка.
Как внести минимальный платеж?
Для внесения минимального платежа просто пополните карту на сумму минимального платежа любым удобным способом: с другой банковской карты в Интернет-банке или мобильном приложении, наличными в офисе «Билайн».
Как настроить бесплатные PUSH-уведомления?
PUSH-уведомления — бесплатная альтернатива SMS-уведомлениям для пользователей мобильного приложения карты «Билайн» на платформах iOS или Android.
Для того, чтобы настроить push-уведомления необходимо в Настройках приложения перейти на вкладку «Уведомления», сдвинуть слайдер рядом с пунктом «Push-уведомления»
Скачать приложение
Как быстро получить информацию по карте?
Чат-бот BeelinePayCard – это персональный карманный помощник, позволяющий получить информацию о возможностях карты «Билайн».
Чтобы начать общение с ботом:
- если не установлен Telegram, скачать через Play Market или App Store (в зависимости от ОС телефона)
- перейти в чат-бот по ссылке, либо по QR-коду
Далее вы будете автоматически перенаправлены в Telegram на страницу чат-бота.
Источник
Какие карты есть в Модульбанке. Кто их может получить и как это сделать
Всё о корпоративных картах
Какие карты есть в Модульбанке. Кто их может получить и как это сделать
Дата публикации: 1 июня 2020
Мы выпускаем именные и неименные корпоративные карты для предпринимателей и компаний. С помощью карты можно внести наличные на счет, снять деньги или расплатиться в магазине и интернете.
Карту можно выпустить не только руководителю, но и сотруднику компании. Подробнее о том, как получить карту сотруднику, рассказали в другой статье.
Светлана Щербакова
Важно знать
1. У корпоративной карты есть свой отдельный счёт, который называется карточным. Увидеть его можно в разделе «Деньги», справа в списке всех счетов. Чтобы деньги оказались на карте, их нужно перевести с расчетного на карточный счет.
2. На одного человека можно выпустить несколько карт. Также карты можно оформить на сотрудников или доверенных лиц. Это доступно на Оптимальном и Безлимитном тарифах.
3. Выпускаем как не именные, так и именные корпоративные карты. На именной карте будут указаны ваши фамилия и имя на латинице, а на неименных — «ISSUE INSTANT». Но по функционалу такие карты не различаются.
4. Валютные карты не выпускаем, только рублевые. Но это не помешает оплачивать покупки или снимать наличные с карты за границей. Подробнее об этом рассказали в другой статье.
5. С одной карты можно тратить до 500 000 рублей ежедневно. В эту сумму входят: покупки, переводы на электронные кошельки и с карты на карту. В месяц лимита нет.
Стоимость карты зависит от вашего тарифа и типа карты. Условия тарифов расписали ниже в таблице:
Бесплатные карты по тарифу
- количество бесплатных карт: одна на тарифе «Ничего лишнего», две — на Оптимальном и пять — на Безлимитном;
- обслуживание карты: бесплатно на Безлимитном тарифе. На тарифах «Ничего лишнего» и «Оптимальный»: бесплатно в первый год, со второго и последующего — 300 ₽/шт.
- перевыпуск карт: бесплатно после окончания срока действия, раньше — 300 ₽ на всех тарифах.
Дополнительные платные карты
- выпуск дополнительной карты: 500 ₽/шт. на Безлимитном тарифе. На других тарифах выпустить дополнительные карты нельзя.
- обслуживание дополнительных карт: 500 ₽ в год на Безлимитном тарифе.
- перевыпуск карт: бесплатно после окончания срока действия, раньше — 300 ₽ на всех тарифах.
Выпуск именной карты доступен только на Оптимальном и Безлимитном тарифах.
- выпуск карты: 1000 ₽/шт;
- обслуживание карты: первый год бесплатно, со второго года и дальше — 500 ₽ в год;
- перевыпуск карты: бесплатно после окончания срока действия, раньше — 300 ₽ на всех тарифах.
Как получить неименную карту
Неименную карту можно получить на встрече при открытии счёта или заказать в личном кабинете:
Откройте раздел «Деньги».
Нажмите «Добавить счет или карту > Заказать карту» справа под списком счетов.
Выберите платёжную систему карты: Visa или Mastercard.
Заполните адрес доставки карты и контактный телефон.
Нажмите «Заказать карту».
Введите код подтверждения из смс.
В течение дня мы подготовим карту и отправим курьерской службой. Трек-номер для отслеживания сообщим в чате банка.
Обычно доставка занимает 5−7 дней. Когда получите карту, не забудьте её активировать.
Чтобы получить именную карту, потребуется два раза встретиться с менеджером: на первой встрече напишите заявление, на второй получите готовую карту. Изготовление карты занимает две недели.
Чтобы заказать карту и назначить время встречи, напишите в чат.
Именную карту не нужно активировать — она заработает через два часа после того, как вы её получите. Статус карты можно проверить в личном кабинете в списке счетов.
Вы платите комиссию за обслуживание каждой карты каждый год, кроме первого бесплатного года. Оплата годовых комиссий происходит в рублях. Мы списываем комиссию через год в дату открытия карты. Если это выходной день, мы списываем комиссию на следующий рабочий день. Если счёт закрывается, карта блокируется или вы ей не пользуетесь, комиссия не возвращается. По российским законам комиссии освобождены от НДС.
Если вы снимаете или переводите больше денег, чем есть на счету карты, на карте возникает технический овердрафт. За него банк берет плату. Первые пять календарных дней плата не начисляется. Начиная с шестого дня — 36% годовых от суммы долга.
Нет, при задолженности картой пользоваться нельзя. Задолженность перед банком возникает, если на счете недостаточно денег для списания абонентской платы и других комиссий банка.
Инструкция по активации карты в личном кабинете
Комиссия за платежи, безопасность карты
Сколько карт можно выпустить и как это сделать в личном кабинете
Источник
Транспортное приложение
Для оплаты проезда на городском общественном транспорте по бесконтактной технологии
Бонусная программа «Спасибо от Сбербанка»
Получайте бонусы за оплату картой и обменивайте их на скидки
Платите с помощью Apple Pay и Samsung Pay
Как использовать транспортное приложение
Пополните транспортное приложение
Используйте как обычную транспортную карту для проезда в общественном транспорте
Как пополнить транспортное приложение
Шаг 1
В Сбербанк Онлайн найдите услугу «Транспортная карта Тройка».
Платежи и переводы — Товары и услуги — Транспорт — Транспортная карта Тройка.
Шаг 2
Укажите банковскую карту с которой будет осуществлено списание и укажите номер транспортного приложения «Тройка» (номер транспортного приложения указан на оборотной стороне карты и состоит из 10 цифр).
Шаг 3
Укажите сумму пополнения и подтвердите платеж.
Шаг 1
Выберите из списка услуг «Транспортная карта Тройка». (Раздел «Платежи и переводы», далее «Товары и услуги», далее «Транспорт») или найдите услугу по поиску.
Шаг 2
Укажите банковскую карту с которой будет осуществлено списание и укажите номер транспортного приложения «Тройка» (номер транспортного приложения указан на оборотной стороне карты и состоит из 10 цифр).
Шаг 3
Далее следует указать сумму пополнения и подтвердить платеж.
Наберите СМС сообщение, например «Тройка 0123456789 150», где:
Тройка – наименование услуги
01234567891 – номер транспортного приложения Тройка (номер транспортного приложения указан на оборотной стороне карты и состоит из 10 цифр)
150 – сумма пополнения равная 150 рублям.
Направите СМС на короткий номер 900.
Подтвердите платеж одноразовым паролем.
Вставьте карту в устройство самообслуживания, введите PIN-код карты.
В меню устройства самообслуживания выберите пункт «Пополнение транспортного приложения».
Введите необходимую сумму для пополнения транспортного приложения и подтвердите платеж.
- Программы скидок и привилегий для премиальных карт от международной платежной системы MasterCard.
- Круглосуточное обслуживание через контактный центр Сбербанка.
- Сервис экстренной выдачи наличных в случае утраты карты за границей.
- Управление счетом и платежи и переводы через СМС-сервис Мобильный банк и интернет-банк Сбербанк Онлайн.
- Автоплатеж для оплаты сотовой связи, ЖКХ и других услуг.
- Онлайн-операции в защищенном режиме с помощью технологии 3D-secure (Verified by MasterCard SecureCode).
- Безналичная оплата товаров и услуг в банкоматах, устройствах самообслуживания и в интернете — в России и за границей.
- Пополнение карты наличными или безналичным способом (перевод на карту).
- Операции оплаты по реквизитам карты (по электронной почте или телефону).
- Привязка карты к электронным кошелькам, например, Яндекс.Деньги.
1
Никогда не сообщайте никому ПИН-код от карты, не записывайте его на карте и не храните в бумажнике.
2
Номер вашего мобильного телефона крайне важен. Немедленно известите банк о смене номера телефона и не забудьте заблокировать утерянную или украденную SIM-карту.
3
Покупки в интернете защищены системой 3D-Secure. При совершении такой покупки вы получите одноразовый цифровой код на ваш мобильный телефон. Никогда никому не сообщайте этот код, даже если вы им не воспользовались.
4
Не оставляйте свою карту без присмотра: злоумышленники могут сделать дубликат вашей карты или совершить покупки в интернете без вашего ведома. При оплате в магазине/ресторане старайтесь не выпускать свою карту из рук. Попросите принести платёжный (POS) терминал к вашему столу, или предложите пройти с картой для совершения оплаты к POS-терминалу.
5
При снятии наличных в банкомате или при оплате через POS-терминал всегда прикрывайте ладонью или бумажником клавиатуру, это позволит избежать компрометации вашего ПИН-кода.
В случае малейших подозрений в нарушении безопасности вашей карты блокируйте ее звонком в банк и просите перевыпустить карту и доставить ее в удобное для вас отделение банка. Номер телефона контактного центра банка вы найдёте на обратной стороне карты. Блокировка карты также возможна через интернет-банк Сбербанк Онлайн или мобильное приложение Сбербанк Онлайн.
ПАО Сбербанк использует cookie (файлы с данными о прошлых посещениях сайта)
для персонализации сервисов и удобства пользователей. Сбербанк серьезно относится к защите персональных данных —
ознакомьтесь с условиями и принципами их обработки.
Вы можете запретить сохранение cookie в настройках своего браузера.
Источник