Отправка и получение денежных средств всегда были самыми популярными операциями, которые граждане предпочитали проводить в банке.
Для многих клиентов намного удобнее оформить карточку и мгновенно отправлять платёж по указанным реквизитам любым из доступных методов, а не долго оформлять денежный перевод в специальных системах таких, как Вестерн Юнион, Юнистрим и так далее.
Рассмотрим какие методы осуществления денежных переводов реализовали в банке Россия, какие комиссии придётся заплатить при переводе на карты Сбербанка, лимиты и сроки зачисления средств.
Перевод денег с карты банка Россия на карту Сбербанка на самом деле выполняется в сжатые сроки, но в зависимости от выбранного метода клиент может потратить на это либо 1 минуту своего времени, либо же несколько часов.
Ограничение на денежные переводы
Для всех клиентов банка Россия действуют одинаковые условия совершения переводов. Это касается как внутренних транзакций на карточку другого клиента АБР, так и на карточки других банков.
На данный момент из актуальных тарифов видно, что банк установил лимиты на проведение транзакций между клиентами:
- не больше 60 тысяч рублей за одну операцию;
- суточный лимит составляет 200 тысяч рублей.
При этом данные лимиты указаны для всех типов тарифных пакетов и не зависят от метода осуществления операции.
Также важно упомянуть, что взимается комиссия за перевод и на данный момент она составляет 1% от суммы перевода и дополнительно 50 рублей за одну транзакцию, если она будет осуществляться за собственные средства клиента.
Если будут использоваться кредитные средства, то комиссия увеличится до 3% от суммы, при этом минимум – 50 рублей.
Полезный материал: оформить кредитную карту с большим лимитом.
Первый и самый простой способ – пойти в кассу в отделении банка
Чтобы максимально просто перевести деньги клиенту другого банка, достаточно найти ближайшее отделение АБР и попросить операциониста в кассе провести транзакцию.
Для этого может понадобится потратить время на ожидание в очереди, но сама операция проходит буквально за несколько минут.
Также потребуется взять с собой карточку клиента банка Россия, с которой и будут списаны деньги. В некоторых случаях может потребоваться доказать, что карта принадлежит гражданину, который обращается в банк. Поэтому рекомендуется взять с собой паспорт.
После предъявления карточки операционисту и указания номера карточки получателя – клиента Сбербанка, для подтверждения потребуется ввести пин-код. После этого средства поступят на счет получателя, а отправитель получит квитанцию с подписью сотрудника кассы.
Сроки перевода могут составить от 1 минуты до нескольких часов. В особо редких случаях транзакция может затянуться на несколько рабочих дней, что предусмотрено регламентом проведения денежных операций банком.
Онлайн режим – насколько удобно переводить деньги дистанционно?
Перед тем, как перевести деньги с карты банка Россия на карту Сбербанка, необходимо проверить баланс карточки. С этим может помочь один из таких сервисов – интернет банк.
Благодаря этому приложению у клиента появляется весьма эффективный инструмент для управления своей банковской картой прямо из своего компьютера.
Для клиентов было реализовано несколько онлайн-сервисов:
- интернет-банкинг;
- мобильное приложение на смартфон;
- сервис быстрых переводов p2p.
Вы можете оформить кредитную карту с самый выгодным и низким процентом тут.
Оформляем перевод на карту Сбербанка онлайн
Первый метод самый простой, потому что, благодаря ему можно сразу выполнить несколько операций. Он поможет быстро отправить деньги по указанным реквизитам карточки, оплатить коммунальные счета, пополнить мобильный телефон и многое другое.
Для доступа используется логин и пароль, который сотрудник банка обязан выдать клиенту при оформлении банковского счета.
Ввести их нужно на странице интернет-сервиса, который находится на главной странице сайта АБР (нужно кликнуть на кнопку «Интернет-банк»). После этого у клиента будет отображён список открытых карточек и несколько разделов управления картой.
Для осуществления наших целей понадобится выбрать меню переводов и платежей и открыть форму перевода. От пользователя требуется заполнить номер карты клиента Сбербанка и сумму, которую он хочет перевести. После этого выбрать карточку, с которой будут списаны деньги и подтвердить перевод.
Мобильное приложение являет собой копию основной версии интернет-банка, за исключением того, что оно устанавливается на смартфон.
Для осуществления транзакции понадобится выполнить тот же список действий, что и при работе с основой версией.
Сервис онлайн переводов находится по адресу abr.ru/face/card-to-card. С его помощью можно быстро перевести деньги клиенту Сбербанка, даже без необходимости заходить в интернет-банк. Понадобится просто заполнить форму отправителя и получателя и подтвердить платёж. Комиссия составит 1,5%, но не меньше 40 рублей.
Ознакомьтесь с предложениями банков
Подробнее о карте
- Кэшбэк до 7% — на выбранные категории;
- Кэшбэк 1% — на все покупки;
- Снятие наличных без комиссии в банкоматах партнерах;
- Бонусы, скидки на товары и услуги от VISA;;
- Интернет-банкинг – бесплатно;
- Мобильный банк – бесплатно;
- До 4 разных валют на 1 карте.
Подробнее о карте
- До 5% кэшбэка;
- Снятие наличных без комиссии в банкоматах партнерах;
- Обслуживание карты — бесплатно;
- Интернет-банкинг – бесплатно;
- Мобильный банк – бесплатно.
Подробнее о карте
- До 7% кэшбэка;
- Снятие наличных без комиссии в банкоматах партнерах;
- Обслуживание карты — бесплатно;
- Интернет-банкинг – бесплатно;
- Мобильный банк – бесплатно.
Подробнее о карте
- До 10% кэшбэк у партнеров;
- До 7% годовых на остаток по счету;
- Снятие средств в банкоматах без комиссии (до 5 раз в месяц);
- Технология Apple Pay,Google Pay и Samsung Pay;
- Бесплатный интернет-банкинг;
- Бесплатный мобильный банк.
Подробнее о карте
- Кэшбэк до 10% от заправок на АЗС
- Кэшбэк до 5% от счетов в кафе и ресторанах
- Кэшбэк до 1% от всех остальных покупок
- До 6% годовых на остаток
- Обслуживание карты — бесплатно;
- Бесплатный интернет-банкинг;
- Бесплатный мобильный банк.
Подробнее о карте
- До 6% на остаток по счету
- Бесплатное снятие наличных в любом банкомате мира;
- Cashback до 30% за покупки по спецпредложениям;
- Для граждан любых стран;
- Обслуживание карты бесплатное при наличии 30.000 на счете;
- Бесплатный интернет-банкинг;
- Бесплатный мобильный банк;
- Снятие средств в банкоматах без комиссии.
Подробнее о карте
- Выписки по карте — бесплатно;
- Стоимость обслуживания от 0 рублей;
- Комиссия за перевод от 0 рублей;
Подробнее о карте
- Кэшбэк 3% на все!;
- Стоимость обслуживания от 0 рублей;
- Комиссия за перевод от 0 рублей;
Источник
Как сделать перевод с кредитной карты себе или другому человеку на карту Сбербанка?
Если переводите между своими счетами, в Сбербанк Онлайн зайдите в раздел «Переводы и платежи» → «Между своими счетами и картами» → заполните поля и отправьте перевод.
Если переводите другому человеку, в Сбербанк Онлайн зайдите в «Переводы и платежи» → «Перевод клиенту Сбербанка» → выберите вид перевода: по номеру телефона или по номеру карты → заполните поля и отправьте перевод → подтвердите перевод в СМС.
Какая комиссия за перевод с кредитных карт?
Комиссия за перевод составит 3% от суммы, минимум 390 рублей.
На какую карту я могу перевести деньги со своей кредитной карты?
Перевести можно на рублёвую дебетовую карту — свою или другого клиента Сбербанка. Комиссия за перевод составит 3% от суммы перевода, но не менее 390 рублей.
За какой срок зачисляются деньги при переводе с кредитной карты?
Денежные средства поступят мгновенно, в течение нескольких секунд.
Какую сумму я могу перевести с кредитной карты себе или другому клиенту Сбербанка?
Между своими счетами можно переводить без ограничений по сумме. Обратите внимание, что комиссия в любом случае составит 3% от суммы перевода, но не менее 390 рублей.
Если переводите со своей кредитной карты другому клиенту Сбербанка, перевод будет учитываться в общем суточном лимите по всем операциям в личном кабинете Сбербанк Онлайн. Максимальная сумма для переводов, платежей и снятия наличных составляет 1 000 000 рублей.
Лимит на перевод по вашей карты вы можете посмотреть в альбоме тарифов: для этого найдите страницу с тарифами по вашей кредитной карте, а затем графу «Общий суточный лимит по счёту карты».
Правда, что с 1 января 2019 будут брать налог 4% за все переводы с карты на карту?
Это неверная информация. В рамках законодательства РФ у банка нет функции удержания налогов с клиентов совершающих переводы. Банк не передает информацию о переводах клиентов в налоговую без официального запроса.
Будут ли брать налог с отправителя перевода с карты на карту, если получатель самозанятый?
Нет, с отправителя не будет взыматься налог, вне зависимости от получателя.
Будут ли брать налог с получателя перевода с карты на карту, если получатель самозанятый?
В рамках законодательства РФ у банка нет функции удержания налогов с клиентов совершающих переводы, за полученные доходы отчитывается получатель доходов. Получатель обязан самостоятельно передавать информацию о доходах в ФНС в случаях, если налог на доходы не был уплачен работодателем.
Нужно ли обязательно писать комментарии к переводам «отдаю долг» или «подарок», чтобы не заблокировали переводы по картам?
Такой необходимости нет, так как комментарии, которые клиент может отправить получателю вместе с переводом в смс, созданы для удобства отправителей и получателей переводов.
Где посмотреть историю моих переводов?
Посмотреть историю операций можно в мобильном приложении Сбербанк Онлайн: нажмите вкладку «История» в нижнем меню. В веб-версии Сбербанк Онлайн в «Личном меню» на экране справа найдите пункт «История операций Сбербанк Онлайн».
Что делать, если перевод не придёт на карту получателя?
Первым делом убедитесь, что у вас есть подтверждение о списании средств — в СМС от банка или в выписке по карте. Затем позвоните в контактный центр Сбербанка по номеру 900 (с мобильного телефона, звонок бесплатный). Наши специалисты обязательно отыщут перевод.
Безопасно ли переводить деньги в мобильном приложении или другими способами?
Мы делаем всё, чтобы защитить ваши деньги и персональные данные при работе в мобильном приложении. Но для полной безопасности соблюдайте правила:
Никому не сообщайте пароль для входа в мобильное приложение.
Используйте только официальные приложения банка для Android, iPhone, iPad и Windows Phone.
Если вы потеряли телефон, срочно заблокируйте сим-карту и услугу Мобильный банк.
Если вы сменили номер телефона, сообщите об этом банку по номеру 900.
Установите пароль на телефоне.
Если внезапно перестала работать сим-карта, позвоните оператору связи и узнайте причину: возможно, вас атакуют мошенники с помощью вируса.
Если вам пришла подозрительная ссылка в письме, СМС или в соцсети, не открывайте её.
Другие правила безопасности
Переводы на карты других банков
Автопереводы
Дебетовые карты
Источник
Россия (на Maestro, Mastercard, Mir, Visa)
Таджикистан (на Maestro, Mastercard, Visa)
Узбекистан (на Maestro, Mastercard, Visa)
Киргизия (на Maestro, Mastercard, Visa)
Азербайджан (на Maestro, Mastercard, Visa)
Молдавия (на Maestro, Mastercard, Visa)
Австралия (на Maestro, Mastercard, Visa)
Австрия (на Maestro, Mastercard, Visa)
Албания (на Maestro, Mastercard, Visa)
Алжир (на Mastercard, Visa)
Американское Самоа (на Visa)
Ангилья (на Visa)
Андорра (на Maestro, Mastercard, Visa)
Антигуа и Барбуда (на Mastercard, Visa)
Аргентина (на Maestro, Mastercard, Visa)
Армения (на Maestro, Mastercard, Visa)
Аруба (на Mastercard, Visa)
Багамы (на Mastercard, Visa)
Бангладеш (на Maestro, Mastercard, Visa)
Барбадос (на Mastercard, Visa)
Бахрейн (на Mastercard, Visa)
Беларусь (на Maestro, Mastercard, Visa)
Белиз (на Mastercard, Visa)
Бельгия (на Maestro, Mastercard, Visa)
Бенин (на Mastercard, Visa)
Бермуды (на Maestro, Mastercard, Visa)
Болгария (на Maestro, Mastercard, Visa)
Боливия (на Mastercard, Visa)
Бонэйр, Синт-Эстатиус и Саба (на Visa)
Босния и Герцеговина (на Maestro, Mastercard, Visa)
Ботсвана (на Mastercard, Visa)
Бразилия (на Maestro, Mastercard, Visa)
Бруней (на Mastercard, Visa)
Буркина-Фасо (на Mastercard, Visa)
Бурунди (на Mastercard, Visa)
Бутан (на Visa)
Вануату (на Mastercard, Visa)
Ватикан (на Mastercard, Visa)
Великобритания (на Maestro, Mastercard, Visa)
Венгрия (на Maestro, Mastercard, Visa)
Виргинские Острова (Великобритания) (на Visa)
Виргинские Острова (США) (на Mastercard, Visa)
Восточный Тимор (на Visa)
Вьетнам (на Mastercard, Visa)
Габон (на Mastercard, Visa)
Гаити (на Mastercard, Visa)
Гайана (на Mastercard, Visa)
Гамбия (на Mastercard, Visa)
Гана (на Mastercard, Visa)
Гватемала (на Mastercard, Visa)
Гвинея (на Mastercard, Visa)
Гвинея-Бисау (на Mastercard, Visa)
Германия (на Maestro, Mastercard, Visa)
Гибралтар (на Maestro, Mastercard, Visa)
Гондурас (на Mastercard, Visa)
Гонконг (на Maestro, Mastercard, Visa)
Государство Палестина (на Mastercard, Visa)
Гренада (на Visa)
Греция (на Maestro, Mastercard, Visa)
Грузия (на Maestro, Mastercard, Visa)
Гуам (на Maestro, Mastercard, Visa)
Дания (на Maestro, Mastercard, Visa)
Джерси (на Mastercard)
Джибути (на Mastercard, Visa)
Доминика (на Visa)
Доминиканская Республика (на Maestro, Mastercard, Visa)
Египет (на Mastercard, Visa)
Замбия (на Mastercard, Visa)
Зимбабве (на Mastercard, Visa)
Израиль (на Mastercard, Visa)
Индия (на Maestro, Mastercard, Visa)
Индонезия (на Maestro, Mastercard, Visa)
Иордания (на Mastercard, Visa)
Ирландия (на Maestro, Mastercard, Visa)
Исландия (на Maestro, Mastercard, Visa)
Испания (на Maestro, Mastercard, Visa)
Италия (на Maestro, Mastercard, Visa)
КНР (Китайская Народная Республика) (на Maestro, Mastercard, Visa)
Кабо-Верде (на Mastercard, Visa)
Казахстан (на Maestro, Mastercard, Visa)
Камбоджа (на Maestro, Mastercard, Visa)
Камерун (на Mastercard, Visa)
Канада (на Maestro, Mastercard, Visa)
Катар (на Mastercard, Visa)
Кения (на Mastercard, Visa)
Кипр (на Maestro, Mastercard, Visa)
Кирибати (на Visa)
Китайская Республика (на Maestro, Mastercard, Visa)
Колумбия (на Maestro, Mastercard, Visa)
Коморы (на Mastercard, Visa)
Коста-Рика (на Maestro, Mastercard, Visa)
Кувейт (на Mastercard, Visa)
Кюрасао (на Mastercard, Visa)
Лаос (на Mastercard, Visa)
Латвия (на Maestro, Mastercard, Visa)
Лесото (на Mastercard, Visa)
Литва (на Maestro, Mastercard, Visa)
Лихтенштейн (на Maestro, Mastercard)
Люксембург (на Maestro, Mastercard, Visa)
Маврикий (на Maestro, Mastercard, Visa)
Мавритания (на Mastercard, Visa)
Мадагаскар (на Visa)
Макао (на Maestro, Mastercard, Visa)
Македония (на Maestro, Mastercard, Visa)
Малави (на Mastercard, Visa)
Малайзия (на Maestro, Mastercard, Visa)
Мальдивы (на Mastercard, Visa)
Мальта (на Maestro, Mastercard, Visa)
Марокко (на Maestro, Mastercard, Visa)
Мексика (на Mastercard, Visa)
Микронезия (на Visa)
Мозамбик (на Mastercard, Visa)
Монако (на Mastercard)
Монголия (на Mastercard, Visa)
Монтсеррат (на Mastercard)
Мьянма (на Mastercard, Visa)
Намибия (на Mastercard, Visa)
Непал (на Mastercard, Visa)
Нигер (на Mastercard, Visa)
Нигерия (на Mastercard, Visa)
Нидерланды (на Maestro, Mastercard, Visa)
Никарагуа (на Mastercard, Visa)
Новая Зеландия (на Maestro, Mastercard, Visa)
Норвегия (на Maestro, Mastercard, Visa)
ОАЭ (на Mastercard, Visa)
Оман (на Mastercard, Visa)
Острова Кайман (на Mastercard, Visa)
Острова Кука (на Mastercard, Visa)
Панама (на Maestro, Mastercard, Visa)
Папуа — Новая Гвинея (на Mastercard, Visa)
Парагвай (на Mastercard, Visa)
Перу (на Mastercard, Visa)
Польша (на Maestro, Mastercard, Visa)
Португалия (на Maestro, Mastercard, Visa)
Пуэрто-Рико (на Maestro, Mastercard, Visa)
Республика Конго (на Mastercard, Visa)
Республика Корея (на Maestro, Mastercard, Visa)
Руанда (на Mastercard, Visa)
Румыния (на Maestro, Mastercard, Visa)
США (на Maestro, Mastercard, Visa)
Сальвадор (на Mastercard, Visa)
Самоа (на Visa)
Сан-Марино (на Maestro, Mastercard, Visa)
Саудовская Аравия (на Mastercard, Visa)
Свазиленд (на Mastercard, Visa)
Сейшельские Острова (на Mastercard, Visa)
Сенегал (на Mastercard, Visa)
Сент-Винсент и Гренадины (на Visa)
Сент-Китс и Невис (на Mastercard, Visa)
Сент-Люсия (на Visa)
Сербия (на Maestro, Mastercard, Visa)
Сингапур (на Maestro, Mastercard, Visa)
Синт-Мартен (на Mastercard, Visa)
Словакия (на Maestro, Mastercard, Visa)
Словения (на Maestro, Mastercard, Visa)
Соломоновы Острова (на Visa)
Суринам (на Mastercard, Visa)
Таиланд (на Maestro, Mastercard, Visa)
Танзания (на Mastercard, Visa)
Теркс и Кайкос (на Mastercard, Visa)
Того (на Mastercard, Visa)
Тонга (на Visa)
Тринидад и Тобаго (на Mastercard, Visa)
Тунис (на Mastercard, Visa)
Туркмения (на Maestro, Mastercard, Visa)
Турция (на Maestro, Mastercard, Visa)
Уганда (на Mastercard, Visa)
Украина (на Maestro, Mastercard, Visa)
Уругвай (на Mastercard, Visa)
Фареры (на Visa)
Фиджи (на Mastercard, Visa)
Филиппины (на Maestro, Mastercard, Visa)
Финляндия (на Maestro, Mastercard, Visa)
Франция (на Maestro, Mastercard, Visa)
Хорватия (на Maestro, Mastercard, Visa)
Чад (на Mastercard, Visa)
Черногория (на Maestro, Mastercard, Visa)
Чехия (на Maestro, Mastercard, Visa)
Чили (на Maestro, Mastercard, Visa)
Швейцария (на Maestro, Mastercard, Visa)
Швеция (на Maestro, Mastercard, Visa)
Шри-Ланка (на Maestro, Mastercard, Visa)
Эквадор (на Mastercard, Visa)
Экваториальная Гвинея (на Mastercard, Visa)
Эстония (на Maestro, Mastercard, Visa)
ЮАР (на Maestro, Mastercard, Visa)
Южный Судан (на Mastercard, Visa)
Ямайка (на Mastercard, Visa)
Япония (на Maestro, Mastercard, Visa)
(на Mastercard)
Источник
С какого числа доступны новые тарифы по переводам?
Новые тарифы по переводам доступны:
- С 01.11.2019 года на территории Карельского ГОСБ № 8628;
- С 02.04.2020 года на территории Дальневосточного банка;
- С 16.04.2020 года на территории Байкальского банка;
- С 23.04.2020 года на территории Сибирского банка;
- С 29.04.2020 года на территории Поволжского банка;
- С 06.05.2020 года на территории Центрально-Черноземного банка;
- С 06.05.2020 года на территории Уральского банка;
- С 13.05.2020 года на территории Волго-Вятского банка;
- С 13.05.2020 года на территории Юго-Западного банка;
- С 19.05.2020 года на территории Северо-Западного банка;
- С 02.06.2020 года на территории Среднерусского банка;
- С 02.06.2020 года на территории Москвы.
Кому доступны новые тарифы?
Новые тарифы доступны клиентам Сбербанка – держателям дебетовых рублёвых карт Сбербанка.
В какой валюте можно отправить перевод?
Отправить перевод можно в рублях внутри Сбербанка.
Сколько я могу переводить без комиссии?
Вы можете переводить до 50 000 ₽ в месяц без комиссии через Сбербанк Онлайн и СМС-Банк. За переводы сверх лимита, в том числе внутри своего региона, взимается комиссия — 1%, макс. 1000 ₽.
Подключите подписки в мобильном приложении Сбербанк Онлайн (в разделе «Профиль»), чтобы переводить.
Подписки действуют в течение 1, 3 и 12 месяцев и не распространяются на переводы в банкоматах, терминалах и офисах банка.
Где я могу подключить специальные тарифы на переводы?
Подключить подписки можно в мобильном приложении Сбербанк Онлайн в разделе «Профиль». Подписки распространяются на проводимые операции через Сбербанк Онлайн и СМС-Банк.
Подписки действуют в течение 1, 3 и 12 месяцев.
Сколько стоит перевод в другой регион в Сбербанк Онлайн и СМС-Банке?
Перевод клиенту Сбербанка в любой регион — без комиссии, если вы переводите не более 50 000 ₽ в месяц.
Если я совершаю перевод через банкомат, будет ли комиссия?
При совершении перевода через банкомат взимается комиссия — 1%, макс. 1000 ₽, вне зависимости от региона.
Если я совершаю перевод через офис банка, будет ли комиссия?
При совершении перевода через офис банка взимается комиссия — 1,5%, мин. 30 ₽, макс. 1000 ₽, вне зависимости от региона.
Какие условия по переводам для клиентов Сбербанк Первый и Sberbank Private Banking?
Для клиентов Сбербанк Первый и Sberbank Private Banking действуют следующие условия:
- клиентам владельцам пакетов услуг Сбербанк Первый и Sberbank Private Banking доступны переводы клиентам Сбербанка без комиссии по всей России;
- клиентам Сбербанк Первый и Private Banking без пакета услуг доступны переводы без комиссии до 50 тыс. руб. в месяц.
А также удобные подписки в мобильном приложении Сбербанк Онлайн.
С какого момента доступны переводы без комиссии, если подключен новый пакет услуг Сбербанк Первый и Sberbank Private Banking?
Для новых подключенных пакетов услуг клиентам Сбербанк Первый и Sberbank Private Banking доступны переводы без комиссий в течение 3х дней после оформления. До активации переводов без комиссии доступен лимит до 50 тыс. руб. в месяц.
Я могу совершить перевод с кредитной карты?
Комиссия за переводы с кредитных карт — 3%, мин. 390 ₽.
Операции по переводам с кредитных карт не расходуют лимиты на переводы без комиссии.
Стоимость подписки в Мобильном Приложении всегда одинакова?
Стоимость тарифа всегда фиксирована и действует в течение месяца с момента подключения.
Если я совершаю перевод через услугу Автоперевод, будет ли комиссия?
При совершении перевода через услугу Автоперевод — комиссия не взимается.
С какого момента доступны переводы со счетов без комиссии, если подключен новый пакет услуг Зарплатный и Зарплатный+?
Для новых подключенных пакетов услуг клиентам Зарплатный и Зарплатный+ переводы со счетов без комиссий становятся доступны в течение 3-х дней после оформления. До активации переводов без комиссии доступен лимит до 50 000 рублей в месяц. Обратите внимание, что для переводов с карт в рамках данного пакета действует лимит 50 тыс.₽/месяц без комиссии.
Источник
