Преимуществом этого продукта является длительный грейс-период, который распространяется на совершение покупок, снятие наличных средств, осуществление переводов. Кредитный лимит, величина которого достигает 300 000 рублей, расходуется по усмотрению держателя без начисления процентов по договору в течение 100 дней. Для этого необходимо вносить не менее 5% от общей задолженности до конца отчетного периода.
Как перевести деньги с кредитной карты 100 дней без процентов
Для удобства использования карты Альфа-Банк предусмотрел несколько способов совершения переводов. Перечисляться могут собственные и кредитные средства. Комиссия и лимиты на совершение операции зависят от того, за счет каких средств осуществляется перевод, и куда именно поступают средства.
Здесь действует стандартное для кредитных карт правило: переводить выгоднее всего собственные средства и, желательно, в пределах Альфа-Банка либо на карту одного из партнеров. При использовании кредитного лимита для совершения перевода, комиссия взимается всегда, но льготный период не прекращается.
Перевод через банкомат
Карта выдается в регионах присутствия банка, следовательно, в городе постоянной регистрации держателя должны быть отделения банка и банкоматы. Через банкомат совершается большинство стандартных операций. Осуществить перевод здесь можно на карту любого российского банка за счет кредитного лимита или собственных средств.
В меню банкомата есть вкладка «платежи и переводы». Операция осуществляется только при наличии карты Альфа-Банка, с которой будут переводиться средства. Для этого нужно указать сумму транзакции и номер карты-получателя перевода. Операция активируется без смс-подтверждения, так как вначале пользователь вводит пин-код, чего вполне достаточно. Расходы на совершение транзакции зависят от того, куда поступают средства:
- За счет собственных средств между картами Альфа-Банка – комиссия не взимается.
- За счет собственных средств на карту сторонней кредитной организации – 1,6% от переводимой суммы (минимум – 50 рублей).
- За счет кредитных средств между картами Альфа-Банка – 5,9% (минимум — 500 рублей).
- За счет кредитных средств на карту другого банка – 5,9% (минимум – 500 рублей).
Комиссия вычитывается из суммы перевода, поэтому при назначении стоимости операции заранее нужно учитывать плату в пользу банка-эмитента. Банки-адресаты за пополнение своих карт могут взимать дополнительный сбор. Это обстоятельство уточняется получателем перевода. Сроки зачисления: внутри банка средства доходят до адресата моментально, а по внешним операциям срок зачисления зависит от условий организации-получателя.
Лимиты на перевод через банкомат
На любые расходные операции Альфа-Банк установил лимиты, превышение которых не предусматривается. Если не учитывать размер кредитного лимита, то ограничения по суммам имеют следующее выражение:
- За раз – не более 100 000 рублей.
- В день – до 200 000 рублей (до 6 операций).
- В месяц – не более 1 300 000 рублей (до 50 операций).
Для осуществления расходных операций применяются специальные банкоматы, на которых имеется соответствующее обозначение. Транзакция осуществляется только в пределах РФ на карты и счета физических лиц. Переводы на корпоративные и предоплаченные продукты не предусматриваются. При использовании кредитных средств для совершения перевода, операция может быть отменена по одностороннему решению банка. Подобное возможно, если на карте или счете имеется непогашенная задолженность в течение длительного времени.
Через систему «Альфа-Клик»
Каждому клиенту после выдачи карты становится доступен специальный онлайн-функционал – интернет-банк под наименованием «Альфа-Клик». Пользователь может совершать здесь любые операции, пользоваться основными и дополнительными услугами, полностью управлять счетом в течение 24 часов в сутки.
Переводы со счета карты осуществляются здесь в онлайн-режиме. Ограничений по назначению перевода не предусматривается – это могут быть карты Альфа-Банка, и счета / карты любого российского банка. Доступно использование собственных и кредитных средств для совершения операции.
Для совершения операции клиенту Альфа-Банка потребуется перейти в раздел «Переводы». Допускается перечисление средств только физическим лицам. В открывшемся окне нужно заполнить все поля с указанием счета списания средств и реквизитов получателя, назначения и суммы платежа. После этого информация проверяется, затем следует нажать на кнопку «Запросить пароль». Числовой пароль приходит на телефонный номер привязки к договору. Пароль вводится в отдельном поле и операция активируется. Гарантируется моментальное поступление средств.
При использовании собственных средств по операциям в пределах банка комиссия не взимается. Если задействуются кредитные средства, то от суммы операции удерживается 5,9%, но не менее 500 рублей.
В меню системы «Альфа-Клик» есть отдельная вкладка – «Переводы с карты на карту». Здесь можно совершать любые расходные транзакции на карты сторонних российских банков. Для этого нужно знать номер карты-получателя. Если карта адресата выпущена зарубежным банком, то на странице заполнения реквизитов потребуется указать ФИО и CVC2/CVV2 коды.
При переводе собственных средств на карту любого российского банка комиссия составляет 1,95%, но не менее 30 рублей. Если в этом же направлении используются заемные деньги, то плата возрастет до 5,9%, но не менее 100 рублей. Операция подтверждается вводом пароля, отправленного пользователю в смс-сообщении. Сроки зачисления зависят от условий, действующих в сторонней организации.
Помимо описанных вариантов, держатели карты могут совершать расходные операции через кассу банка. Для этого потребуется предъявить паспорт и карту. Плата за услугу рассчитывается в соответствии с действующим тарифом. При обращении в кассу можно совершать переводы в любом направлении и без ограничений по сумме.
Как перевести деньги на кредитную карту 100 дней без %
Минимальный платеж (МОП) нужно вносить вовремя, чтобы банк не применял в отношении держателя штрафные санкции. Вноситься средства могут совершения приходных операций. За переводы на свои карты Альфа-Банк не взимает комиссию, независимо от способа совершения операции. Плата взимается / может взиматься банком-эмитентом, с карты которого списываются денежные средства.
Через банкомат
Используя банкоматы Альфа-Банка, можно осуществлять переводы на карту «100 дней без процентов» с карт любых российских банков. Для этого нужно зайти в раздел «Платежи и переводы», указать номер карты, назначить суммы, активировать транзакцию.
За осуществление операции комиссия рассчитывается по условиям стороннего банка-эмитента.
Без привязки к лимитам банка, которому принадлежит карта, здесь следует учитывать и ограничения, которые ввел Альфа-Банк. За один раз клиент сможете перевести не более 75 000 рублей. За день с одной карты может поступить не более 200 000 рублей – то есть, с разных карт в совокупности может быть переведена любая сумма. Месячный лимит – 1 300 000 рублей для одной карты. Количество совершаемых операций в день ограничивается 6, а в месяц – 50 операциями для одной карты любого российского банка.
С карты стороннего банка
Использование варианта с банкоматом предусматривается как крайний вариант, так как за подобные операции российские банки взимают достаточно высокую комиссию. Выгоднее всего осуществить межбанковский перевод через личный кабинет, доступный практически каждому обладателю кредитной карты. Некоторые банки за такие операции не взимают комиссию, что делает такой вариант более приемлемым. Ограничения по сумме операции назначаются банком, с карты которого осуществляется перевод и Альфа-Банком. По такого рода транзакциям лимиты ограничения по карте «100 дней без процентов» полностью схожи с условиями при использовании банкомата Альфа-Банка.
Перед совершением операции нужно уточнить размер комиссии в соответствии с действующим тарифом. Допускается использование иностранной валюты – средства автоматически будут конвертированы в российские рубли.
Со счета в банке
Если у пользователя есть действующий счет в Альфа-Банке (не карточный, а банковский), он может привязать к нему свою кредитную карту и осуществлять переводы в несколько кликов в онлайн-режиме. Привязка карты производится в личном кабинете. Такие операции приравниваются к внутрибанковским, поэтому комиссия за их совершение не взимается.
Переводить средства можно и с действующего счета в любом другом банке. Делается это без привязки карты по тарифам и условиям, назначаемым сторонним банком. По приходящим операциям Альфа-Банк не взимает комиссии. Для совершения транзакции нужно знать реквизиты карточного счета, на который поступают средства. Эта информация прописывается в пользовательском соглашении.
brobank.ru: Помимо указанных вариантов совершения перевода, доступны и прочие, такие как: использование платежных терминалов; систем денежных переводов; инструментов электронной коммерции – кошельков, счетов, виртуальных карт; салонов связи (Евросеть, Билайн); почтовых переводов. Каждый из указанных вариантов всегда облагается комиссией. Сроки зачисления зависят от выбранного пользователем способа совершения перевода.
Источник
Перевод с карты на карту реализован Альфа-Банком в соответствии с условиями и правилами международных платежных систем MasterCard и VISA по технологиям MasterCard MoneySend и Visa Personal Payments «Платежи и переводы Visa».
Перевод с карты на карту через сайт, мобильное приложение, Интернет-банк «Альфа-Клик», а также сайты партнеров банка RuRu, Banki.Ru, Одноклассники, CreditCardsOnline осуществляется на основании «Договора об условиях предоставления АО «АЛЬФА-БАНК» услуги «Перевод с карты на карту».
Особенности услуги
- переводы в рублях РФ доступны между картами, выпущенными банками РФ;
- переводы в рублях РФ или долларах США или в Евро;
- для перевода необходимо указать данные карты отправителя и номер карты получателя. Срок действия карты получателя указывать не обязательно;
- для осуществления перевода иметь карту или счет в Альфа-Банке не обязательно;
- средства зачисляются на карту получателя автоматически, приходить за получением перевода в банк не требуется;
- перевод осуществляется, только если карта отправителя поддерживает технологию 3DSecure;
- можно осуществить перевод между картами разных платежных систем (MasterCard / Maestro и Visa).
Виды переводов, запрещенные для любых каналов перевода
- карт, не поддерживающих технологию 3dSecure;
- с корпоративных карт Альфа-Банка РФ;
- с карт Visa любых иностранных банков;
- банк отправителя или банк получателя может отказать в переводе или устанавливать собственные условия и ограничения для таких переводов.
Переводы
Лимиты
С 12.09.2018 лимиты на перевод с карты на карту общие для клиента и суммируются по всем картам клиента. Лимиты устанавливаются только на карту отправителя.
Лимиты на перевод с карты на карту в каналах Альфа-Банка (Интернет-банк, Альфа-Мобайл, сайт Банка, АТМ):
Лимиты на перевод с карты Альфа-Банка на любую карту в сторонних каналах:
По каждой карте (Банка или Стороннего банка) установлены следующие лимиты:
Максимальная сумма одной операции — 600 000 рублей РФ.
Максимальная сумма всех операций в течение суток с использованием одной карты —2 000 000 рублей РФ.
Максимальная сумма всех операций в календарный месяц с использованием одной карты — 3 000 000 рублей РФ.
Лимиты на ввод средств на карты Альфа-Банка с карт других банков, а также на переводы между картами Других банков ограничиваются только указанными выше лимитами.
Тарифы
- 0% (без комиссии) — между картами Альфа-Банка, при этом карта отправителя не является кредитной картой;
- 0% (без комиссии) — с карты другого банка на карту Альфа-Банка*;
- 1,95% (минимум 30 руб) — с дебетовой карты Альфа-Банка Россия на карту другого банка РФ или между картами разных банков.
Сроки зачисления
- моментально — на карты Альфа-Банка;
- до 60 минут — на карты других банков**.
* Обращаем ваше внимание, что некоторые банки-эмитенты могут взимать комиссию за исходящий перевод с карты отправителя.
** Срок зачисления средств зависит от банка, выпустившего карту получателя, и в редких случаях может составлять до 3х рабочих дней.
Лимиты
С 12.09.2018 лимиты на перевод с карты на карту общие для клиента и суммируются по всем картам клиента. Лимиты устанавливаются только на карту отправителя.
Лимиты на перевод с карты на карту в каналах Альфа-Банка (Интернет-банк, Альфа-Мобайл, сайт Банка, АТМ):
Лимиты на перевод с карты Альфа-Банка на любую карту в сторонних каналах:
По каждой карте (Банка или Стороннего банка) установлены следующие лимиты:
Максимальная сумма одной операции — 600 000 рублей РФ.
Максимальная сумма всех операций в течение суток с использованием одной карты —2 000 000 рублей РФ.
Максимальная сумма всех операций в календарный месяц с использованием одной карты — 3 000 000 рублей РФ.
Лимиты на ввод средств на карты Альфа-Банка с карт других банков, а также на переводы между картами Других банков ограничиваются только указанными выше лимитами.
Тарифы
- 5,9% (минимум 100 руб) — с кредитной карты Альфа-Банка Россия на карту Альфа-Банка Россия или карту другого Российского банка;
- 5,9% (минимум 100 руб или 3 доллара США или 3 евро) — с кредитной карты Альфа-Банка Россия на карты иностранных банков*.
Сроки зачисления
- моментально — на карты Альфа-Банка России;
- в течение 5 минут (в некоторых случаях срок перевода может составлять до 3 дней) на карты других банков.
* Список иностранных банков представлен в блоке Страны в закладке Международные переводы.
Лимиты
С 12.09.2018 лимиты на перевод с карты на карту общие для клиента и суммируются по всем картам клиента. Лимиты устанавливаются только на карту отправителя.
Лимиты на перевод с карты на карту в каналах Альфа-Банка (Интернет-банк, Альфа-Мобайл, сайт Банка, АТМ):
Лимиты на перевод с карты Альфа-Банка на любую карту в сторонних каналах:
По каждой карте (Банка или Стороннего банка) установлены следующие лимиты:
Максимальная сумма одной операции — 100 000 рублей РФ.
Максимальная сумма всех операций в течение суток с использованием одной карты —500 000 рублей РФ.
Максимальная сумма всех операций в календарный месяц с использованием одной карты — 3 000 000 рублей РФ.
Лимиты на ввод средств на карты Альфа-Банка с карт других банков, а также на переводы между картами Других банков ограничиваются только лимитами указанными выше лимитами.
Тарифы
- 1% минимум 50 руб или 0,5 доллара США или 0,5 евро — в случае если картой отправителя являются карты других Банков РФ или дебетовая карта Альфа-Банка, а карта получателя выпущена иностранным Банком и является картой платежной системы Visa
- 2% + 50 руб или 1,3 доллара США или 1 евро — между картами, в случае если одна или обе карты выпущены иностранными банками и карта отправителя не является кредитной картой Альфа-Банка, в случаях не входящих в пункт (1)
- С карт Альфа-Банка и с карт других Банков РФ платежной системы MasterCard или Visa на карты, выпущенные в странах:
Австралия, Австрия, Азербайджан, Албания, Ангола, Армения, Бангладеш, Бахрейн, Беларусь, Бельгия, Бенин, Болгария, Босния и Герцеговина, Бруней, Бутан, Великобритания, Венгрия, Вьетнам, Габон, Гана, Гвинея, Германия, Гонконг, Греция, Грузия, Дания, Египет, Замбия, Йемен, Израиль, Индия, Индонезия, Иордан, Ирландия, Исландия, Испания, Италия, Казахстан, Камбоджа, Камерун, Канада, Катар, Кения, Кипр, Киргизия, Китай, Конго, Кувейт, Лаос, Латвия, Литва, Лихтенштейн, Люксембург, Мадагаскар, Макао (Аомынь), Македония, Малайзия, Мальта, Марокко, Мозамбик, Молдова, Монако, Монголия, Мьянма, Непал, Нидерланды, Новая Зеландия, Норвегия, Оман, Сербия, Объединенные Арабские Эмираты, Папуа Новая Гвинея, Польша, Португалия, Румыния, Саудовская Аравия, Сингапур, Словакия, Словения, Таджикистан, Таиланд, Тайвань, Танзания,Тунис, Туркменистан, Турция, Уганда, Узбекистан, Украина, Филиппины, Финляндия, Франция, Хорватия, Черногория, Чехия, Швейцария, Швеция, Шри Ланка, Экваториальная Гвинея, Эстония, Южно-Африканская республика, Япония; - Между картами MasterCard, выпущенными в странах:
Азербайджан, Армения, Беларусь, Украина, Казахстан, Молдова.
Безопасность
Уважаемые клиенты!
Обращаем ваше внимание, что в текст sms-уведомлений по 3DSecure были внесены изменения.
- SMS-сообщение для переводов: «Dlya perevoda s karti na kartu na summu 1000.00 RUB Vash odnorazoviy parol: 123456. Ne soobshayte etot parol nikomu, v tom chisle sotrudnikam bankov»;
- SMS-сообщение для оплаты покупок: «Dlya operacii v DELIVERY CLUB na summu 1000.00 RUB Vash odnorazoviy parol: 123456. Ne soobshayte etot parol nikomu, v tom chisle sotrudnikam bankov».
Будьте внимательны и не сообщайте одноразовые пароли никому, в том числе сотрудникам банка.
В целях обеспечения безопасности переводов через интернет и мобильное приложение, списание средств с карты отправителя осуществляется по технологии 3DSecure (Verified by Visa/MasterCard Secure Code) в соответствии с правилами, установленными банком, выпустившим вашу карту отправителя. Обычно это ввод одноразового пароля, предоставленного вам банком, выпустившим карту.
При переводах через SMS используется дополнительная подтверждающая SMS c паролем, сформированным банком, чтобы гарантировать, что перевод выполняется именно владельцем карты/телефона. В целях безопасности при переводах через SMS применяется следующее правило: если сумма SMS переводов в течение 24 часов с одного номера телефона составит 5 000 руб, последующие SMS-переводы в эти 24 часа будут возможны только, если перевод с такой карты отправителя и на такую карту получателя уже был совершен в предшествующие 30 календарных суток (не считая текущих) через банкомат, сайты, Интернет-банк «Альфа-Клик», мобильное приложение Альфа-Банка на любую сумму, либо через SMS на сумму более 5 000 руб.
Переводы через
Интернет-банк «Альфа-Клик»
Мобильный банк «Альфа-Мобайл»
Вопросы и ответы
Что такое 3DSecure?
3-D Secure — способ повышения безопасности операций с использованием карт в сети Интернет. В большинстве банков, в том числе в Альфа-Банке, это подтверждение операции по карте путём ввода одноразового пароля, посланного в SMS-сообщении. Если карта отправителя не поддерживает механизм проверки по 3-D Secure, перевод с такой карты невозможен. В таком случае клиенту необходимо обратиться в банк, выпустивший его карту, и подключить 3-D Secure. Карта Альфа-Банка автоматически подключена к 3-D Secure, если у клиента подключена хотя бы одна из услуг: Интернет-банк «Альфа-Клик», мобильное приложение «Альфа-Мобайл» или SMS-сервис «Альфа-Чек».
Как узнать точный размер комиссии за перевод?
Размер комиссии рассчитывается и показывается на экране автоматически, после того, как введены данные карт отправителя и получателя, а также сумма перевода. Вы всегда будете точно знать стоимость перевода до того, как его отправить, запоминать тарифы не требуется, однако ознакомиться с ними можно в разделе «Тарифы».
Почему не проходит перевод?
Наиболее частые причины отказа в переводе:
- карта отправителя не поддерживает технологии 3-D Secure;
- на карте отправителя недостаточно средств для перевода;
- карта отправителя или карта получателя выпущены в стране, переводы для которой не разрешены;
- использованы виды карт, по которым переводы запрещены (см. раздел «Тарифы»);
- превышены лимиты на перевод (см. раздел «Лимиты»);
- в переводе отказал банк, выпустивший карту отправителя или карту получателя;
- неверно введены параметры карты отправителя или получателя, например, неверный номер карты, или срок действия, или CVC2/CVV2-код.
Перевод был успешным, но деньги до сих пор не дошли до получателя, почему?
Срок зачисления перевода может составлять до 3 дней (см. раздел «Сроки зачисления»). Факт зачисления перевода необходимо проверять по карте получателя (по выписке). В случае, если средства не зачисляются свыше ожидаемых сроков, Вы можете в обратиться в Телефонный центр «Альфа-Консультант» или отделение Альфа-Банка, задать вопрос или подать претензию для проведения расследования по переводу. В претензии необходимо указать параметры перевода — дата, время, сумма, номера карт отправителя и получателя.
Я ошибся номером карты получателя — что делать?
Случайно ошибиться в номере карты получателя почти невозможно, т.к. система проверяет введённые номера карт дважды: на стороне банка отправителя по определенному алгоритму и на стороне банка получателя, а при вводе неправильной одной или нескольких цифр номера карты Вы сразу же получите уведомление о том, что такой номер карты просто не существует.
В случае, если же перевод был ошибочно направлен на реальный номер карты другого получателя и Вы получили уведомление об успешности перевода, внести какие-либо изменения в перевод или его отозвать, к сожалению, невозможно.
Я передумал, можно ли отозвать перевод?
Отозвать успешно отправленный перевод, к сожалению, невозможно.
Если валюта счета карты отличается от валюты перевода, по какому курсу пройдет операция?
На территории России (как для переводов внутри Альфа-Банка, так и для внутрироссийских переводов) переводы с карты на карту в разной валюте осуществляются в рублях РФ. Валюта операции при совершении международного перевода выбирается из следующих: рубли РФ, доллары США или евро. В случае если валюта счета одной из карт не совпадает с валютой операции, то осуществляется конвертация. В случае если валюта перевода отличается от обеих валют счетов карт, будет выполнена двойная конвертация. Конвертация выполняется по курсу платёжной системы. Курс платёжной системы обновляется ежедневно и может отличаться от курса Банка России.
PDFДоговор об условиях предоставления АО «АЛЬФА-БАНК» услуги «Перевод с карты на карту»660,3 КБ
Источник