Банковские услуги на данный момент являют собой удобное решение для всех граждан.
Сфера обслуживания банков настолько широкая, что позволяет клиентам не только оплачивать покупки в интернет-магазинах пластиковой карточкой, а и расплачиваться даже в обычных магазинах при помощи телефона, который поддерживает технологии NFC. Крупные компании, такие как Гугл и Apple уже давно предлагают им воспользоваться.
В любом случае, для полноценного пользования всеми средствами банковской сферы, необходимо иметь достаточно денег на балансе карточки.
В этой статье рассмотрим, как пополнить карту банка Россия без комиссии, сроки зачисления денег и альтернативные методы пополнения банковского счета.
Как пополнить карту банка России?
На самом деле, никто не хочет платит деньги за то, чтобы их зачислили на банковский счёт.
Поэтому сотрудники банка предлагают пользоваться «родными» сервисами, которые были специально для этого реализованы. Среди них стандартные предложения – касса в банке и терминалы самообслуживания.
При обращении в операционную кассу следует помнить, что для без комиссионного пополнения обязательно потребуется предъявить карточку клиента АБР, чтобы у операциониста не возникло вопросов по поводу идентификации клиента в системе.
Также стоит учесть тот факт, что в некоторых случаях может понадобится прождать продолжительное время в очереди. Это наблюдается во всех банках и АБР не исключение.
После того, как подошла очередь обращаться в кассу, просто нужно дать карточку операционисту и попросить пополнить на нужную сумму, после чего передать деньги.
После этого средства будут зачислены на счёт, и клиент сможет забрать карточку вместе с квитанцией, подписанной сотрудником банка. Пополнение карты банка Россия проходит мгновенно и в данном случае комиссия не будет начислена.
Полезная статья: https://bankiweb.ru/kreditnye-karty-s-cash-back/.
Второй метод, который предлагает банк – «родные» банкоматы АБР. Чтобы ими воспользоваться, также понадобится иметь при себе пластиковую карточку для авторизации в устройстве.
Далее перейти в дополнительные функции и выбрать процедуру пополнения карточки. Важно заметить, что не все банкоматы могут произвести пополнение карты, а только те, у которых есть специальный купюроприёмник. Данный вид банкоматов называют «cash in» и размещены они в крупных торговых центрах и самих отделениях банка.
Сервис по поиску банкоматов и отделений АБР
Для тех граждан, которые не хотят самостоятельно искать отделение банка или банкомат, создан специальный сервис от разработчиков АБР. Ссылка на него находится на официальном сайте банка Россия в самом низу главной страницы.
Чтобы воспользоваться ею, достаточно просто нажать на слово «банкоматы» или «отделения». У пользователя также есть возможность выбрать город, в котором нужно осуществить поиск – для этого следует нажать на название города и выбрать из списка доступных.
После запуска сервиса откроется карта выбранного города с указанием банкоматов и офисов банка. В сервисе работает фильтр, который поможет скрыть ненужные объекты и выделить только выбранные.
Важно уточнить, что при выборе банкоматов откроется дополнительно меню фильтрации и у пользователя появятся новые возможности. К примеру, необходимо выбрать только тех банкоматы, которые поддерживают функцию «cash in». После этого будут отображены только эти аппараты.
Очень удобно для тех клиентов, которые хотят посетить новый город, но не знают месторасположения банкоматов для обналичивания денег.
Данный сервис позволит моментально определить расположение банкомата и пойти пополнить свой счёт, чтобы не тратить время на ожидание в кассе банка.
Если по какой-то причине карта не открылась, то есть возможность получить список доступных банкоматов с указанием их адреса, кликнув по кнопке «Списком». Пополнение карты через банкомат – лучший из предложенных вариантов, комиссия за использование которого начислена не будет.
Полезный материал: кредитные карты без справок о доходах.
Альтернативные варианты
Если у клиента есть несколько открытых карточек, то можно воспользоваться интернет-банкингом и просто перевести деньги с одной на другую.
За денежные переводы между своими счетами система не начисляет дополнительных плат, если перевод не осуществляет за счёт кредитных средств. Перед тем, как пополнить карту банка Россия, понадобится узнать баланс карты-донора, чтобы денег хватило на перевод.
Ещё один из вариантов – использование терминалов самообслуживания от сторонних систем. Речь идёт об устройствах, которые были установлены компаниями мгновенных платежей Юнистрим, Элекснет, Киви и прочими.
В них есть опция пополнения банковских карточек, но за использование сервис придется доплатить денег. Для всех систем начисляется разный тариф, но он должен быть указан при совершении пополнения на экране терминала.
Ознакомьтесь с предложениями банков
Подробнее о карте
- Кэшбэк до 7% — на выбранные категории;
- Кэшбэк 1% — на все покупки;
- Снятие наличных без комиссии в банкоматах партнерах;
- Бонусы, скидки на товары и услуги от VISA;;
- Интернет-банкинг – бесплатно;
- Мобильный банк – бесплатно;
- До 4 разных валют на 1 карте.
Подробнее о карте
- До 5% кэшбэка;
- Снятие наличных без комиссии в банкоматах партнерах;
- Обслуживание карты — бесплатно;
- Интернет-банкинг – бесплатно;
- Мобильный банк – бесплатно.
Подробнее о карте
- До 7% кэшбэка;
- Снятие наличных без комиссии в банкоматах партнерах;
- Обслуживание карты — бесплатно;
- Интернет-банкинг – бесплатно;
- Мобильный банк – бесплатно.
Подробнее о карте
- До 10% кэшбэк у партнеров;
- До 7% годовых на остаток по счету;
- Снятие средств в банкоматах без комиссии (до 5 раз в месяц);
- Технология Apple Pay,Google Pay и Samsung Pay;
- Бесплатный интернет-банкинг;
- Бесплатный мобильный банк.
Подробнее о карте
- Кэшбэк до 10% от заправок на АЗС
- Кэшбэк до 5% от счетов в кафе и ресторанах
- Кэшбэк до 1% от всех остальных покупок
- До 6% годовых на остаток
- Обслуживание карты — бесплатно;
- Бесплатный интернет-банкинг;
- Бесплатный мобильный банк.
Подробнее о карте
- До 6% на остаток по счету
- Бесплатное снятие наличных в любом банкомате мира;
- Cashback до 30% за покупки по спецпредложениям;
- Для граждан любых стран;
- Обслуживание карты бесплатное при наличии 30.000 на счете;
- Бесплатный интернет-банкинг;
- Бесплатный мобильный банк;
- Снятие средств в банкоматах без комиссии.
Подробнее о карте
- Выписки по карте — бесплатно;
- Стоимость обслуживания от 0 рублей;
- Комиссия за перевод от 0 рублей;
Подробнее о карте
- Кэшбэк 3% на все!;
- Стоимость обслуживания от 0 рублей;
- Комиссия за перевод от 0 рублей;
Источник
Отправка и получение денежных средств всегда были самыми популярными операциями, которые граждане предпочитали проводить в банке.
Для многих клиентов намного удобнее оформить карточку и мгновенно отправлять платёж по указанным реквизитам любым из доступных методов, а не долго оформлять денежный перевод в специальных системах таких, как Вестерн Юнион, Юнистрим и так далее.
Рассмотрим какие методы осуществления денежных переводов реализовали в банке Россия, какие комиссии придётся заплатить при переводе на карты Сбербанка, лимиты и сроки зачисления средств.
Перевод денег с карты банка Россия на карту Сбербанка на самом деле выполняется в сжатые сроки, но в зависимости от выбранного метода клиент может потратить на это либо 1 минуту своего времени, либо же несколько часов.
Ограничение на денежные переводы
Для всех клиентов банка Россия действуют одинаковые условия совершения переводов. Это касается как внутренних транзакций на карточку другого клиента АБР, так и на карточки других банков.
На данный момент из актуальных тарифов видно, что банк установил лимиты на проведение транзакций между клиентами:
- не больше 60 тысяч рублей за одну операцию;
- суточный лимит составляет 200 тысяч рублей.
При этом данные лимиты указаны для всех типов тарифных пакетов и не зависят от метода осуществления операции.
Также важно упомянуть, что взимается комиссия за перевод и на данный момент она составляет 1% от суммы перевода и дополнительно 50 рублей за одну транзакцию, если она будет осуществляться за собственные средства клиента.
Если будут использоваться кредитные средства, то комиссия увеличится до 3% от суммы, при этом минимум – 50 рублей.
Полезный материал: оформить кредитную карту с большим лимитом.
Первый и самый простой способ – пойти в кассу в отделении банка
Чтобы максимально просто перевести деньги клиенту другого банка, достаточно найти ближайшее отделение АБР и попросить операциониста в кассе провести транзакцию.
Для этого может понадобится потратить время на ожидание в очереди, но сама операция проходит буквально за несколько минут.
Также потребуется взять с собой карточку клиента банка Россия, с которой и будут списаны деньги. В некоторых случаях может потребоваться доказать, что карта принадлежит гражданину, который обращается в банк. Поэтому рекомендуется взять с собой паспорт.
После предъявления карточки операционисту и указания номера карточки получателя – клиента Сбербанка, для подтверждения потребуется ввести пин-код. После этого средства поступят на счет получателя, а отправитель получит квитанцию с подписью сотрудника кассы.
Сроки перевода могут составить от 1 минуты до нескольких часов. В особо редких случаях транзакция может затянуться на несколько рабочих дней, что предусмотрено регламентом проведения денежных операций банком.
Онлайн режим – насколько удобно переводить деньги дистанционно?
Перед тем, как перевести деньги с карты банка Россия на карту Сбербанка, необходимо проверить баланс карточки. С этим может помочь один из таких сервисов – интернет банк.
Благодаря этому приложению у клиента появляется весьма эффективный инструмент для управления своей банковской картой прямо из своего компьютера.
Для клиентов было реализовано несколько онлайн-сервисов:
- интернет-банкинг;
- мобильное приложение на смартфон;
- сервис быстрых переводов p2p.
Вы можете оформить кредитную карту с самый выгодным и низким процентом тут.
Оформляем перевод на карту Сбербанка онлайн
Первый метод самый простой, потому что, благодаря ему можно сразу выполнить несколько операций. Он поможет быстро отправить деньги по указанным реквизитам карточки, оплатить коммунальные счета, пополнить мобильный телефон и многое другое.
Для доступа используется логин и пароль, который сотрудник банка обязан выдать клиенту при оформлении банковского счета.
Ввести их нужно на странице интернет-сервиса, который находится на главной странице сайта АБР (нужно кликнуть на кнопку «Интернет-банк»). После этого у клиента будет отображён список открытых карточек и несколько разделов управления картой.
Для осуществления наших целей понадобится выбрать меню переводов и платежей и открыть форму перевода. От пользователя требуется заполнить номер карты клиента Сбербанка и сумму, которую он хочет перевести. После этого выбрать карточку, с которой будут списаны деньги и подтвердить перевод.
Мобильное приложение являет собой копию основной версии интернет-банка, за исключением того, что оно устанавливается на смартфон.
Для осуществления транзакции понадобится выполнить тот же список действий, что и при работе с основой версией.
Сервис онлайн переводов находится по адресу abr.ru/face/card-to-card. С его помощью можно быстро перевести деньги клиенту Сбербанка, даже без необходимости заходить в интернет-банк. Понадобится просто заполнить форму отправителя и получателя и подтвердить платёж. Комиссия составит 1,5%, но не меньше 40 рублей.
Ознакомьтесь с предложениями банков
Подробнее о карте
- Кэшбэк до 7% — на выбранные категории;
- Кэшбэк 1% — на все покупки;
- Снятие наличных без комиссии в банкоматах партнерах;
- Бонусы, скидки на товары и услуги от VISA;;
- Интернет-банкинг – бесплатно;
- Мобильный банк – бесплатно;
- До 4 разных валют на 1 карте.
Подробнее о карте
- До 5% кэшбэка;
- Снятие наличных без комиссии в банкоматах партнерах;
- Обслуживание карты — бесплатно;
- Интернет-банкинг – бесплатно;
- Мобильный банк – бесплатно.
Подробнее о карте
- До 7% кэшбэка;
- Снятие наличных без комиссии в банкоматах партнерах;
- Обслуживание карты — бесплатно;
- Интернет-банкинг – бесплатно;
- Мобильный банк – бесплатно.
Подробнее о карте
- До 10% кэшбэк у партнеров;
- До 7% годовых на остаток по счету;
- Снятие средств в банкоматах без комиссии (до 5 раз в месяц);
- Технология Apple Pay,Google Pay и Samsung Pay;
- Бесплатный интернет-банкинг;
- Бесплатный мобильный банк.
Подробнее о карте
- Кэшбэк до 10% от заправок на АЗС
- Кэшбэк до 5% от счетов в кафе и ресторанах
- Кэшбэк до 1% от всех остальных покупок
- До 6% годовых на остаток
- Обслуживание карты — бесплатно;
- Бесплатный интернет-банкинг;
- Бесплатный мобильный банк.
Подробнее о карте
- До 6% на остаток по счету
- Бесплатное снятие наличных в любом банкомате мира;
- Cashback до 30% за покупки по спецпредложениям;
- Для граждан любых стран;
- Обслуживание карты бесплатное при наличии 30.000 на счете;
- Бесплатный интернет-банкинг;
- Бесплатный мобильный банк;
- Снятие средств в банкоматах без комиссии.
Подробнее о карте
- Выписки по карте — бесплатно;
- Стоимость обслуживания от 0 рублей;
- Комиссия за перевод от 0 рублей;
Подробнее о карте
- Кэшбэк 3% на все!;
- Стоимость обслуживания от 0 рублей;
- Комиссия за перевод от 0 рублей;
Источник
С 2019 года в России работает Система быстрых платежей (СБП). Она позволяет переводить деньги без комиссии клиентам российских банков по номеру телефона мгновенно. Причем бесплатные переводы до 100 тыс. рублей в месяц работают даже в том случае, когда люди имеют счета в разных кредитных организациях. К СБП подключены все крупные финансовые организации, включая Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк, Альфа-Банк, Тинькофф банк, Россельхозбанк и ещё 110 банков. Что интересно, о бесплатных переводах с карты на карту через Систему быстрых платежей до сих пор мало кто знает. А если и знают, то сталкиваются со сложностями при подключении к сервису. Команда нашего проекта решила помочь рядовым пользователям и публикует подробную инструкцию по подключению переводов без комиссии через СБП.
Как бесплатно переводить деньги с карты на карту другого банка
Система быстрых платежей, развитием которой занимается Центральный банк (ЦБ) России, позволяет клиентам 116 крупнейших банков страны переводить друг другу деньги до 100 тыс. рублей в месяц без комиссии по номеру мобильного телефона. Такие тарифы утверждены ЦБ до 30 июня 2022 года. После этого срока тарифы могут измениться.
В СБП списание денежных средств со счёта и на счёт (даже если к ним не привязаны карты) происходит мгновенно. Сервис работает в круглосуточном режиме. Кроме того, для перевода не нужно знать ни номер карты, ни номер счёта получателя. Достаточно номера телефона и название банка.
Сумма одного перевода или платежа ограничена законодательством и не может превышать 600 тыс. рублей. При этом банки — участники СБП могут устанавливать дополнительные лимиты на суммы переводов или платежей согласно внутренней политике управления рисками. С мая 2020 года все банки обязаны выполнять переводы на сумму до 100 тыс. рублей в месяц без взимания комиссии. За перевод больших сумм банки вправе брать до 0,5 % от суммы перевода, но не более 1500 рублей.
Безопасность переводов в СБП обеспечивается на всех уровнях — банков, Банка России и Национальной системы платёжных карт (НСПК) — с использованием современных систем защиты. СБП соответствует всем стандартам информационной безопасности.
Главное условие для проведения переводов – привязка номера мобильного телефона к банковской карте, а также подключение к Системы быстрых платежей на приём и отправку денег в приложении банка. По умолчанию у клиентов некоторых финансовых учреждений СБП отключена, и не все могут разобраться, как подключиться к сервису. Чаще всего сложности возникают у клиентов «Сбербанка.
Расскажем о том, как можно подключить переводы без комиссии на примерах крупнейших российских банков.
Сбербанк
Клиенты Сбербанка должны самостоятельно подключить СБП в приложении Сбербанк Онлайн. По умолчанию, сервис отключён. Вот, как это можно сделать.
Шаг 1. На главном экране в левом верхнем углу выберите свой профиль — нажмите на значок человека. Затем нажмите на значок шестеренки (Android) или выберите раздел «Настройки» (iOS):
СБП через Сбербанк
СБП через Сбербанк Онлайн
Шаг 2. Прокрутите экран настроек до конца и выберите пункт «Соглашения и договоры». В появившемся меню найдите раздел «Система быстрых платежей. Подключение к системе»:
СБП через Сбербанк Онлайн
СБП через Сбербанк Онлайн
Шаг 3. На экране «Подключение к СБП» поставьте галочку внизу и нажмите «Подключить». Появится новый экран, нажмите «Подключить» в блоке «Входящие переводы», чтобы получать переводы из других банков:
СБП через Сбербанк Онлайн
СБП через Сбербанк Онлайн
Шаг 4. Приложение попросит вас еще раз подтвердить подключение к СБП. Готово! Теперь вы можете получать мгновенные переводы по номеру телефона не только от клиентов Сбербанка, но и от клиентов других банков — через Систему быстрых платежей:
СБП через Сбербанк Онлайн
СБП через Сбербанк Онлайн
ВТБ
Для подключения к СБП следует запустить мобильное приложение ВТБ. Далее перейти в раздел «Прочее» — вкладка в правом нижнем углу. Далее выбрать пункт «Переводы по номеру телефона».
СБП через приложение ВТБ
СБП через приложение ВТБ
После этого в открывшемся меню нужно включить опцию «Переводы по номеру телефона».
СБП через приложение ВТБ
СБП через приложение ВТБ
Для того чтобы совершать переводы без комиссии клиентам других банков в приложении стоит выбрать пункт «Платежи» в нижнем меню. Далее нажать «Переводы людям», далее «По телефону».
После этого нужно выбрать счёт списания, ввести или выбрать из своих контактов номер телефона получателя, а также выбрать его банк.
Далее следует ввести сумму в рублях и нажать кнопку «Перевести».
Газпромбанк
Для приёма платежей через СБП клиенту «Газпромбанка» требуется запустить мобильное приложение «Телекард 2.0». Далее зайти в настройки – нажать на кнопку в левой верхней части и выбрать пункт «Настройки».
СБП через приложение «Телекард 2.0» Газпромбанка
СБП через приложение «Телекард 2.0» Газпромбанка
В открывшемся меню нужно выбрать пункт «Система быстрых платежей». После этого нужно нажать на кнопку «Выбрать карту» и привязать соответствующую банковскую карту, на которую будут поступать платежи через СБП. Подтвердить выбор. Всё, далее деньги будут поступать на выбранную карту.
СБП через приложение «Телекард 2.0» Газпромбанка
СБП через приложение «Телекард 2.0» Газпромбанка
Для того чтобы совершать переводы, в мобильном приложении «Телекард 2.0» выберите раздел «Переводы», далее «Переводы людям» и «Телефон». Выберите источник списания, введите номер телефона получателя и сумму, нажмите «Перевести».
СБП через приложение «Телекард 2.0» Газпромбанка
На экране способа перевода выберите «Система быстрых платежей». Выберите банк, в который вы хотите перевести деньги. По умолчанию предлагается тот банк, который выбрал получатель перевода. Проверьте детали перевода и нажмите «Подтвердить».
Альфа-Банк
В мобильном приложении Альфа-банка опция перевода денег по номеру телефона через СБП уже есть во вкладке «Платежи».
Для того чтобы совершать переводы через СБП без комиссии до 1000 тыс. рублей в месяц, в мобильном приложении банка выберите вкладку «Платежи», далее «В другой банк» и «По номеру телефона».
После этого введите номер телефона получателя. Выберите банк, в который нужно перевести. Укажите сумму перевода и нажмите «Перевести».
Тинькофф Банк
Владельцам карт банка «Тинькофф» для подключения к СБП нужно найти раздел «Контакты и переводы» во вкладке «Еще» и активировать переводы в Системе быстрых платежей. Для этого нужно переключить тумблер и подтвердить действие паролем из СМС.
Для того чтобы совершать переводы, в мобильном приложении банка нужно выбрать вкладку «Оплатить», далее «Переводы», «Людям» и «По номеру телефона». После этого нужно ввести номер телефона получателя и выбрать пункт «Другой банк». Введите сумму перевода и нажмите «Готово».
Райффайзенбанк
Клиенты Райффайзенбанка тоже должны подключить СБП в настройках «Райффайзен-Онлайн».
Для того чтобы совершать переводы через СБП без комиссии до 1000 тыс. рублей в месяц, в меню мобильного приложения выберите «Переводы», далее «Переводы по номеру телефона».
В открывшемся окне укажите номер телефона и банк получателя, сумму перевода, введите сообщение для получателя. Нажмите «Перевести».
Источник
