В настоящее время многие банки предлагают различные дебетовые карты с бонусами. Самыми популярными их них являются кобренды с авиаперевозчиками – компаниями «Аэрофлот», «Трансаэро», «Уральские авиалинии», «Чешские авиалинии», S7, «ЮТэйр».
Оформив такой пластик, его держатель становится участником программы лояльности, по условиям которой за покупки начисляются мили. Накопленные можно потратить на покупку билета или повышение класса обслуживания.
Такие предложения популярны у граждан, часто совершающих перелеты по России и в другие страны.
Получать выгоду также можно при оформлении продуктов, выпущенных банками в партнерстве с сайтом iGlobe.ru, предлагающим услуги бронирования отелей, покупки авиабилетов, аренды автомобилей и иных услуг в сфере туризма по всему миру. Предложение от iGlobe.ru позволит не только получить бесплатный билет на полет рейсом любой авиакомпании, но и за счет накопленных баллов забронировать любую туристическую услугу на сайте iGlobe.ru.
Также позволяют не только оплачивать различные товары и услуги, но при этом накапливать баллы для последующих бесплатных услуг и скидок. Выпуск таких изделий предусматривается при сотрудничестве с компаниями-партнерами, которые обеспечивают получение привилегий.
Разновидности
У каждого банка предусмотрены свои варианты получения выгоды:
- Накапливание премиальных миль для последующего совершения бесплатных авиаперелетов. Это удобно для тех клиентов, кто регулярно совершает перелеты с определенной авиакомпанией, при этом ценить комфорт и практичность применения кредитки;
- Скидки в крупных торговых сетях — предусматриваются ценные подарки, оплата комиссии и баллы, которые можно потратить на последующие покупки;
- операция кешбэка, при которой часть потраченных средств возвращается обратно или переходит на счет мобильного телефона. Размер зависит от типа операции и места ее поведения. Иногда ставка достигает 50-70 % от оплаченной суммы.
Каждому клиенту выгодна своя программа в зависимости от потребностей и пожеланий, поэтому при оформлении стоит руководствоваться именно собственными нуждами.
Что предлагает онлайн-портал Banki.ru?
Чтобы ознакомиться с полным перечнем доступных привилегий для заемщиков, условиями кредитования, требованиями к потребителям и сроками возврата заемных средств, можно посетить наш сетевой ресурс.
Каждый посетитель может воспользоваться следующими полезными опциями:
- Рассмотреть список актуальных предложений с подробным описанием получения баллов.
- Открыть онлайн-калькулятор, который поможет высчитать сумму переплат по каждой финансовой программе и подобрать оптимальный вариант.
- Почитать отзывы заемщиков, на основании которых можно сделать выбор в пользу наиболее выгодного платежного инструмента.
- Зайти на форум пользователей, где имеется полная информация по всем доступным преимуществам каждого вида пластика, а также можно проконсультироваться по интересующим вопросам.
- Воспользоваться удобной поисковой системой, которая выдает перечень продуктов в соответствии с заданными критериями.
- Почитать новости из сферы кредитования населения.
Все сведения тщательно проверяются и обновляются автоматически, поэтому всегда остаются достоверными. Если остались какие-либо вопросы, можно позвонить по указанным телефонам нашим менеджерам, которые готовы помочь вам определиться с выбором.
*Все предложения, отображенные на данной странице, являются самыми выгодными и лучшими исключительно по мнению экспертов Банки.ру
Источник
Дебетовые карты — это пластиковые карточки, которыми можно оплачивать покупки в магазинах и в интернете. Еще можно переводить деньги с карты на карту и на другие платежные системы. В общем, проводить почти любые денежные операции. Выдаются такие карты разными банками, и у всех свои условия и особенности. Сегодня я расскажу про лучшие дебетовые карты с кэшбэком 2020-го года.Прибыльный торговый робот. БесплатноХотите зарабатывать не выходя из дома? Используйте нашего торгового робота!ПОДРОБНЕЕIROBOT-24FX.ORG₽
Сам рейтинг основывался не только на кэшбэке, но и на других особенностях дебетовых карт. Например, плата за обслуживание, размер комиссий, удобство использования и способы пополнения. В хороших продуктах все эти моменты должны быть учтены.
Надеюсь, что этот рейтинг лучших дебетовых карт поможет вам определиться с выбором и обзавестись выгодным банковским продуктом.
Содержание
- Особенности дебетовых карт с кэшбэком
- Рейтинг лучших дебетовых карт с кэшбэком
- Лучшая дебетовая карта Tinkoff Black
- Бесплатная карта Рокетбанка
- Карта «Польза» от Хоум Кредит Банка
- Карта «Можно все» от Росбанка
- Дебетовая карта Cash Back от Альфа-Банка
- Opencard от банка «Открытие»
- UltraCard от Связь Банка
- Дебетовая Мультикарта ВТБ
- Карта с большими бонусами от Сбербанка
- Карта с кэшбэком Яндекс.Деньги
- Заключение
Особенности дебетовых карт с кэшбэком
Главная особенность карт с кэшбэком — отсутствие абонентской платы за обслуживание в случае выполнения определенных условий. То есть, допустим, у карты есть условие, что вы должны иметь в наличии не менее 30 000 рублей.
Если у вас на вкладах есть такая сумма, то обслуживание бесплатное. Если нет, то условия считаются невыполненными и вам необходимо оплатить обслуживание за месяц.
Но есть и другие варианты. Например, бесплатная карта от Рокетбанка не имеет каких-то либо условий для бесплатного обслуживания. Зато есть некоторые ограничения, но они не столь существенны. Особенно для среднестатистического человека.
Обо всех таких условиях и нюансах я расскажу далее.
Рейтинг лучших дебетовых карт с кэшбэком
Все перечисленные далее дебетовые карты можно легко оформить, если кликнуть по соответствующей кнопке.
Лучшая дебетовая карта Tinkoff Black
Дебетовая карта с кэшбэком Tinkoff Black позволяет получать до 30% с покупок у партнеров. Еще можно выбирать по 3 категории каждые 3 месяца и получать кэшбэк в размере 5% от стоимости товара. На все остальные покупки действует кэшбэк 1%.
Картой можно пользоваться бесплатно, если на вашем счету или открытом вкладе будет более 30 000 рублей. При невыполнении условий плата за обслуживание — 99 рублей в месяц.
Другие особенности Tinkoff Black:
- 5% годовых на остаток по счету;
- Можно переводить до 20 000 рублей на карты других банков без комиссии;
- Обналичивание до 600 000 рублей без комиссии (от 3 до 100 т. р. в любых банкоматах мира и любую сумму в банкоматах Тинькофф);
- Бесплатное пополнение счета с карт других банков, наличными в банкоматах Тинькофф и до 150 т. р. в партнерских сервисах;
- Удобный мобильный банк;
- Онлайн-банк и СМС-оповещения.
Карта очень выгодная. Во многих рейтингах она также занимает первое место, потому что условия здесь очень приятные. А если учесть бесплатный мобильный банк, с помощью которого можно легко совершать все операции, то это вообще одно из лучших предложений на рынке.
Я написал подробный обзор дебетовой карты Тинькофф Блэк, где рассказал о своем реальном опыте использования этого продукта. Рекомендую ознакомиться.
Бесплатная карта Рокетбанка
Бесплатная мультивалютная карта от Рокетбанка позволит вам возвращать до 10% от стоимости покупки на баланс карты в Рокетрублях. Также вы сможете получать до 5.5% годовых на остаток в любой валюте.
У этой карты есть два тарифа: «Уютный Космос» и «Открытый Космос». Первый тариф предполагает бесплатное использование без каких-либо условий. Зато есть ограничения.
Во втором эти ограничения увеличены. Но тут уже есть условия для бесплатного использования. Необходимо, чтобы средний остаток на счету был больше 100 000 рублей и сумма покупок в месяц была больше 20 000 рублей. При невыполнении условий стоимость обслуживания — 290 рублей/месяц.
Другие особенности карты Рокетбанка:
- Бесплатная доставка карты в городах с представителями;
- Кэшбэк с покупок до 10% (1% со всех покупок, 10% с покупок в «Любимых местах»);
- Обналичивание в банкоматах без комиссии: 150 000 рублей в месяц для первого тарифа, 300 000 рублей для второго;
- Переводы на карты других банков без комиссии: 30 000 рублей/мес — «Уютный космос», 100 000 рублей/мес — «Открытый космос»;
- Переводы по реквизитам без комиссии: 1 000 000 рублей для первого тарифа, для второго тарифа ограничение отсутствует;
- Бесплатное пополнение по реквизитам;
- Бесплатные справки и выписки со счета в электронном виде, 350 рублей за бумажный вариант для первого тарифа, бесплатно для второго;
Если при переводах и обналичивании будет превышен лимит, то комиссия составит 1.5%, минимум 50 рублей.
Карта «Польза» от Хоум Кредит Банка
Дебетовая карта «Польза» от Хоум Кредит Банка позволяет получать до 1% от суммы с любой покупки, до 3% в отдельных категориях и от 5 до 15% в партнерских магазинах.
Партнеров у Хоум Кредит Банка достаточно много, среди них: Booking.com, ГОРЗДРАВ, Спортмастер и другие популярные компании.
Здесь также предусмотрено бесплатное обслуживание, если ежедневный остаток на счете будет больше 10 000 рублей или сумма транзакций за месяц будет превышать 5 000 рублей. При невыполнении условий сумма за использование будет 99 рублей/месяц.
Другие особенности карты «Польза»:
- Снятие наличных без комиссии в любых банкоматах до 5 раз за месяц;
- 7% годовых на остаток;
- Кэшбэк до 10% в АЗС и до 15% в Аптеках;
- Бесплатное пополнение счета в Интернет-банке и мобильном приложении;
Как и в Рокетбанке здесь используется балловая система. 1 балл = 1 рубль. При максимальных тратах вы можете получать свыше 10 000 баллов в месяц. Эти баллы можно будет конвертировать в настоящую валюту. Минимальная сумма обмена — 100 баллов.
Карта «Можно все» от Росбанка
Дебетовая карта с кэшбэком «Можно все» от Росбанка имеет неплохие условия. Можно возвращать до 10% с покупки в одной выбранной категории, а также получать Travel-бонусы. Их можно будет потратить на покупку билетов или аренду отелей. Также тут действует стандартный для карт с кэшбэком — 1% с любых покупок.
Помимо этого, Росбанк предлагает до 8% на остаток по счету в рублях, 3 любых валютных счета на выбор, бесплатные SMS-оповещения и один бесплатный год обслуживания.
Другие особенности карты «Можно все»:
- 3 тарифа на выбор: Классический (1 категория для кэшбэка), Золотой (2 категории), Премиальный (3 категории);
- Бесплатное обслуживание при выполнении определенных условий (часто меняются, нужно уточнять на сайте);
- Размер кэшбэка зависит от общей суммы покупок с начала месяца;
- 11 категорий товаров с повышенным кэшбэком;
- Travel-бонусы за каждые потраченные 100 рублей;
- Оплата услуг без комиссии через Росбанк Онлайн;
- Круглосуточная поддержка в Контакт-центре;
Для оформления карты достаточно просто ввести свой номер телефона. Вам перезвонят в течение 15 минут.
Дебетовая карта Cash Back от Альфа-Банка
Карта Cash Back от Альфа-Банка позволяет возвращать до 10% от заправок на АЗС, до 5% со счетов в кафе и ресторанах и стандартный 1% со всех других покупок.
При использовании карты Cash Back вы сможете получать до 6% годовых на остаток по счету. Обслуживание бесплатное, если сумма покупок больше 10 000 рублей или остаток по счету больше 30 000 рублей. При невыполнении условий стоимость — 100 рублей/мес.
Прибыльный торговый робот. БесплатноХотите зарабатывать не выходя из дома? Используйте нашего торгового робота!ПОДРОБНЕЕIROBOT-24FX.ORG₽
Другие особенности карты Cash Back:
- Удобный мобильный банк;
- Возможность переводить деньги через контакты телефона;
- Поддержка Apple Pay и Samsung Pay;
- Техническая поддержка банка в онлайн-чате;
- Карта подходящих банкоматов рядом;
- Бесплатное оформление карты;
Выгодная карта от популярного банка. Оформляется очень быстро и просто.
Opencard от банка «Открытие»
Дебетовая карта Opencard от банка «Открытие» дает возможность возвращать до 11% с покупок в любимых категориях и 3% со всех остальных покупок.
Всего доступно 4 категории: АЗС и транспорт, кафе и рестораны, отели и билеты, аптеки и салоны красоты. Оплата за покупки в любимых категориях начисляется раз в месяц в бонусах. В дальнейшем эти бонусы можно обменять по курсу 1 бонус = 1 рубль.
Другие особенности карты Opencard:
- Бесплатное обслуживание;
- Обналичивание до 500 000 руб. без комиссии в любых банкоматах;
- 7% на остаток по счету;
- Три валюты карты: рубли, доллары и евро;
- Оплата ЖКХ без комиссии;
- Переводы на карту других банков без комиссии;
- Удобное мобильное приложение и интернет-банк;
- Два тарифа на выбор: обычный Opencard и Opencard Премиум.
Бесплатная доставка карты при оформлении в 28 городах России. В скором времени обещают добавить доставку по всей стране.
UltraCard от Связь Банка
Дебетовая карта UltraCard от Связь Банка даст возможность возвращать до 10% с покупок в выбранной категории и получать 5% годовых на остаток по счету.
В отличие от других карт, здесь четко обозначены максимумы по кэшбэку — не более 60 000 рублей в год. Но даже такую сумму набрать достаточно сложно.
Другие особенности карты UltraCard:
- 6 доступных категорий: АЗС, Такси, Развлечения и досуг, Спортивные товары, Рестораны, Детские товары;
- 1% кэшбэка на все остальные покупки;
- Максимальная сумма кэшбэка за месяц не может превышать 5 000 рублей;
- 10% кэшбэка с выбранной категории только при сумме расходов от 30 000 руб/мес;
Для оформления карты вам нужно оформить заявку на сайте, получать решение, прийти с документами в банк и там же получить карту.
Дебетовая Мультикарта ВТБ
Дебетовая Мультикарта ВТБ с кэшбэком до 10% на покупки. Всего доступно 7 различных опций возврата средств за покупки. Их можно бесплатно менять каждый месяц в мобильном приложении и интернет-банке ВТБ.
Держатели мультикарты ВТБ могут получать до 9% на остаток по счету. Процент зависит от суммы покупок по картам за месяц: от 5 до 15 т. р. — 2% годовых, от 15 до 75 т. р. — 4%, более 75 т. р. — 9% годовых.
Другие особенности Мультикарты от ВТБ:
- Снятие наличных и онлайн-переводы на карты других банков без комиссии;
- Бесплатное пополнение карты с карт других банков;
- Подключение до 5 дополнительных карт бесплатно;
- Счета в рублях, долларах, евро;
- Поддержка бесконтактной оплаты;
- Бесплатное обслуживание при транзакциях на сумму от 5 000 рублей в месяц;
Для оформления Мультикарты нужно подать заявку на сайте. Если вы живете в Москве в пределах МКАД, курьер доставит вам карту на любой адрес. Если вы живете за пределами МКАД, то доставка доступна только тем, кто живет недалеко от метро (не более 15 минут пешком). В остальных случаях карту нужно забирать в офисе банка.
Карта с большими бонусами от Сбербанка
Карта с большими бонусами от Сбербанка с кэшбэком до 10% в бонусах «Спасибо». Деньги возвращаются при оплате на АЗС, Яндекс.Такси, Gett, супермаркетах, ресторанах и кафе. Еще можно получать до 30% кэшбэка при покупках у партнеров.
У этой карты, к сожалению, нет бесплатного обслуживания. Придется платить 4 900 рублей в год. Но если вы решите использовать эту карту, как дополнительную, то стоимость обслуживания снизится до 2 500 рублей.
Также для этой карты есть возможность выбрать индивидуальный дизайн.
Другие особенности карты Сбербанка:
- Снятие наличных без комиссии: до 500 000 рублей;
- Поддержка бесконтактной оплаты: Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay и т. д;
- Удобное мобильное приложение и онлайн-банк;
- Бесплатный перевыпуск карты;
Оформить карту можно прямо на сайте, а получить в ближайшем отделении Сбербанка.
Карта с кэшбэком Яндекс.Деньги
Дебетовая карта Яндекс.Деньги привязывается к вашему Яндекс.Кошельку. Она позволяет получать до 5% кэшбэка баллами в категории месяца. В дальнейшем эти баллы можно будет использовать по своему усмотрению.
За оформление карты Яндекс.Денег вам нужно заплатить всего один раз — 300 рублей за 3 года (столько действует карта). Платы за обслуживание нет, каких-то подводных камней — тоже.
Другие условия карты Яндекс.Деньги:
- Пополнение через Сбербанк, Связной и Евросеть без комиссии;
- Платежи без комиссии;
- Снятие наличных до 10 000 руб/мес. без комиссии (необходимо пройти идентификацию);
- Снятие наличных при превышении лимитов с комиссией 3%, минимум 100 руб;
- Переводы на другую карты или электронный кошелек — комиссия 3%, минимум 100 руб;
- Кэшбэк 5% за каждый пятый платеж;
- Возможность подключить пакет «Мультивалютные карты» за 90 руб/мес;
- Возможность снимать наличные в другой валюте, если подключен пакет «Мультивалютные карты»;
После оформления карта будет доставлена в указанное вами почтовое отделение. Если вы живете в Москве, Питере или другом городе из этого списка, то можно заказать курьерскую доставку. Она будет стоить 600 рублей, заместо 300 по почте.
Заключение
Это рейтинг лучших дебетовых карт с кэшбэком, доступных на данный момент. Оформить любую из них очень просто: нужно кликнуть на кнопку нужного банка, вас перекинет на страницу с анкетой, вы ее заполняете и следуете дальнейшим инструкциям. Обычно карту доставляют курьер, либо вам предлагают забрать ее на почте или в ближайшем отделении банка.
Не забывайте, что есть определенные условия для оформления этих дебетовых карт: возраст — от 18 лет, наличие гражданства РФ и наличие паспорта. В некоторых банках могут быть еще дополнительные условия.
Надеюсь, что эта подборка вам понравилась и вы смогли выбрать для себя какой-нибудь продукт. У всех этих карт примерно одинаковые условия по кэшбэку и проценту на остаток. Но у некоторых есть дополнительные плюшки, поэтому изучайте, сравнивайте условия и выбирайте подходящий для себя вариант.
Источник
Сортировать:
- по обслуживанию
- по проценту на остаток
- по бонусам
Процент на остаток
2 — 6%
При сумме остатка до 1 500 000 ₽
Бонусы
1 — 5%
от суммы покупок
Обслуживание
2 988 ₽/год
249 ₽/мес., если сумма остатка до 49999 ₽
- С кэшбэком
- Priority pass
- Бесплатная туристическая страховка
- Бонусы за покупки
- Доход на остаток
Начисление баллов
Кэшбэк
Условия
Снятие наличных
Лимиты
Процент на остаток
2 — 6%
При сумме остатка до 499 999 ₽
Бонусы
1 — 5%
от суммы покупок
Обслуживание
1 089 ₽/год
первый мес. бесплатно, следующий 99 ₽, если сумма остатка до 29999 ₽
- С кэшбэком
- Бонусы в аптеках
- Бонусы за покупки
- Доход на остаток
Начисление баллов
Кэшбэк
Условия
Снятие наличных
Лимиты
Процент на остаток
2 — 6%
При сумме остатка до 499 999 ₽
Бонусы
1 — 5%
от суммы покупок
Обслуживание
1 089 ₽/год
первый мес. бесплатно, следующий 99 ₽, если сумма остатка до 29999 ₽
- С кэшбэком
- Бонусы в аптеках
- Бонусы за покупки
- Доход на остаток
Начисление баллов
Кэшбэк
Условия
Снятие наличных
Лимиты
Процент на остаток
2 — 4%
При сумме остатка до 300 000 ₽
Бонусы
1 — 10%
от суммы покупок
- Бонусы за покупки
- Доход на остаток
Начисление баллов
Условия
Снятие наличных
Лимиты
Бонусы
1 — 22%
от суммы покупок
Обслуживание
2 388 ₽/год
199 ₽/мес., если сумма покупок до 30000 ₽ или сумма остатка до 30000 ₽
- Для путешествий
- Lounge key
- Бесплатная туристическая страховка
- Бонусы за покупки
Начисление баллов
Условия
Снятие наличных
Лимиты
Бонусы
1 — 22%
от суммы покупок
Обслуживание
590 ₽/год
первые 2 мес. бесплатно, следующий 59 ₽, если сумма остатка до 20000 ₽
- Бонусы за развлечения
- Бонусы в ресторанах
- Бонусы за покупки
Начисление баллов
Условия
Снятие наличных
Лимиты
Карта с бонусами – один из самых эффективных способов привлечения клиентов. В последнее время клиенты выбирают банковский продукт с бонусной программой, чтобы активно зарабатывать баллы. Принцип данной программы прост — за определенную суму, потраченную по карте, начисляются баллы, которые потом можно на что-то потратить.
Именно таким клиентам банк предлагает программу лояльности, в рамках которой:
- бесплатные авиабилеты в города по всему миру (бонусные карты банков совместно с Аэрофлотом, Трансаэро, S7, British Airways и т.д.);
- железнодорожные билеты (совместно с РЖД);
- до 99% от стоимости покупки в подарок (бонусная программа «Спасибо» от Сбербанка);
- оплата мобильной связи (бонусная программа МТС);
- покупка подарков за баллы (программа «Коллекция» от ВТБ)
Если по вашей карте установлен кредитный лимит, то погасить задолженность можно также накопленными балами. Каждый банк предлагает свои условия по бонусной программе, поэтому прежде чем получать «пластик» следует внимательно изучить предложения всех финансовых компаний.
Каждый клиент, оформляя выгодный «пластик» может сам выбрать платежную систему: visa или mastercard.
Что может быть лучше, чем получать дополнительные привилегии при оплате товаров и услуг? Чтобы оформить дебетовую карту с бонусной программой потребуется только личный паспорт.
Оформлять «пластик» можно любым удобным для себя способом:
- в банке;
- дистанционно, через интернет;
- в салоне сотовой связи.
Не важно, какой вариант оформления вы выберете. Скидка по продукту будет начисляться в соответствии с тарифным планом по карте.
Чтобы получить выгодный продукт в банке потребуется:
- посетить офис кредитора;
- заполнить заявку;
- уточнить сроки выпуска «пластика»;
- забрать платежный инструмент, активировать и начать пользоваться.
Если нет возможности лично обратиться в офис банка есть замечательная возможность оформления услуги онлайн через интернет. Для этого потребуется:
- посетить официальный сайт кредитора;
- пройти регистрацию;
- заполнить заявку;
- загрузить качественную фотографию паспорта;
- уточнить способ получения или доставки.
Практически все салоны сотовой связи сотрудничают с крупными банками и предлагают клиентам выгодные бонусные продукты. При необходимости можно обратиться к сотруднику салона и получить моментальный «пластик» с выгодными условиями.
Источник