Карты банков со скидкой на азс

Сегодня понятие «кэшбэк» можно услышать повсюду. Это возможность вернуть часть потраченных денег. Система карточных бонусов распространена практически во всех сферах человеческой жизни и АЗС не является исключением.

Топливо становится все дороже и люди пытаются использовать любую возможность, позволяющую сократить расходы. Одной из таковых является приобретение карт с бонусами на АЗС. Рассмотрим топ-8 карт с самым большим кэшбэком на заправках.

Как правильно выбрать карту?

Есть определенные нюансы, которые нужно учесть при выборе лучших кэшбэк карт:

• Категория начисления. Список категорий, по которым можно вернуть часть потраченных денег, в банках довольно велик. Это те сферы жизни, на которые человек затрачивает больше всего денег. Например, аптеки, магазины, заправки и т.д. Есть варианты карт с низким процентом по всем категориям сразу. Можно заказать карту, где возврат средств будет происходить только по одной категории, в данном случае это АЗС.
• Процент кэшбэка. Размер процента, который будет зачисляться автовладельцу при тратах по какой-либо категории, устанавливается банком на свое усмотрение. В основном эта цифра варьируется от 1 до 10%. Но в определенных торговых объектах или во время акций достигает 30-50%.
• Виды возврата. Клиентам предлагают разные варианты возврата: скидки, баллы, сертификаты, денежные средства. Обменивать бонусы на реальные деньги нельзя, спустя время они и вовсе сгорают. Скидки и сертификаты интересуют не всех автовладельцев. Поэтому оптимальным вариантом будет возврат в виде денежной суммы.
• Стоимость обслуживания. Пользоваться картой можно платно и бесплатно. Условия банка необходимо выяснить сразу, чтобы понять, выгодным ли будет данное предложение. Если процент кэшбэка превышает 5%, то обслуживание будет платным.
• Тип карты. Есть два варианта: дебетовые и кредитные. Многие считают, что использовать дебетовую карту для покупки топлива лучше, чем кредитную. Однако у кредиток есть свои возможности, которых нет у дебетовых карт.

Необходимо также подумать о том, в какой банк обратиться за картой. В приоритете будут крупные финансовые учреждения.

Лучшие карты с кэшбэком на АЗС

Рассмотрим, какой банковский продукт будет более выгодным при посещении АЗС.

CashBack от Альфа Банк

Наиболее популярная карта от одного из крупнейших коммерческих банков страны. Позволяет вернуть до 10% от любых расходов на автозаправках. Однако есть одно условие – сумма расходов должна быть не менее 70 000 рублей.

При посещении кафе и ресторанов можно компенсировать 5%, других супермаркетах – от 1%. Максимум можно вернуть 15000 рублей.

Бесплатное обслуживание возможно, если будут соблюдены следующие условия:

• траты по карте составляют не менее 10000 рублей;
• наличие остатка на карте от 30000 рублей.

Плата в остальных случаях – 100 рублей в месяц. Начисление происходит в виде бонусов, которые можно обналичить спустя 30 дней.

Tinkoff Drive

Прекрасное предложение для автомобилистов от Тинькофф Банка. Благодаря карте можно накапливать бонусы (в дальнейшем переводятся в рубли по курсу 1 к 1 или 1 к 1,5), а также компенсировать часть своих затрат на АЗС и обслуживанию автомобиля: за топливо – 10%, автоуслуги – 5%, остальные покупки – 1%.

Возврат средств начинается с покупок на сумму от 100 рублей. Плата за дебетовую карту составляет 190 рублей, кредитная обходится в 80 рублей в мес.

Польза от HomeCredit

Карта является универсальной и обеспечивает возврат по разным категориям. Что касается АЗС, то здесь можно вернуть 3% от расходов. При этом неважно, залили вы топливо в бак или просто купили стакан кофе.

Если на карте имеется остаток личных денег, дополнительно будут начислены 7,5%. Но есть условие:

• сумма на остатке не должна превышать 300000 рублей;
• необходимо совершить минимум 5 покупок.

Пользоваться картой можно, заплатив 99 рублей в месяц. Платить ничего не нужно, если на остатке находится не менее 10 000 рублей или ежемесячные расходы составляют от 5000 рублей.

Мультикарта от ВТБ

Автовладелец может возместить от 2 до 10% от суммы покупок. Учитываются затраты на топливо и платную парковку. Максимально возможный кэшбэк (10%) можно получить, тратя в месяц 75 000 рублей. В остальных случаях возвращается 2%.

При незначительных тратах обслуживание карты будет бесплатным. С ростом расходов оплата составит 249 рублей в месяц.

МожноВсе от Росбанк

Для пользователя карта будет бесплатной, если расход по ней составит не менее 15 000 рублей. Расплачиваясь картой за топливо, можно вернуть до 10%.

Банк предлагает несколько пакетов (Классический, Универсальный или Золотой) по каждому из которых действуют свои условия. Лимит кэшбэка всегда одинаков и составляет 5 000 рублей.

Card Plus от Европы

Карта рассчитана не только на тех, кто заезжает на АЗС, но также посещает рестораны, кафе и ночные клубы. В этом случае вернуть удастся 5% от затрат. При остальных покупках возвращается 1%.

Обслуживание карты не столь дорогое, да и действует она на разных сетях АЗС. В первый год ее использования ничего платить не нужно, далее – 499 рублей в год.

Лимит вознаграждений равен 5 000 рублей. Дополнительные 5,4% можно получить, если на карте будет лежать сумма от 10 т.р.

Открытие-Лукойл

Здесь все просто: 1 балл автовладелец получает за каждые 50 р., затраченные на заправках «Лукойл». Расплачиваясь картой в других магазинах, можно получить 1 балл за 75 р. (1 балл соответствует 1 рублю).

Карта со статусом Оптимальный дает возможность вернуть до 3% от покупок на АЗС. Статус Премиум позволяет вернуть до 5%.

Обслуживание платное: 99-2500 в год – стоимость дебетовой, 990-5990 р. в год кредитной.

Ultra Card: предложение от Связь Банка

За покупки в выбранной категории начисляется кэшбэк в размере от 5, 7, 10%. Ставку кэшбэка определяют затраты в отчетном периоде:

до 10 т.р. – 5%;
10–30 т.р. – 7%;
свыше 30 т.р. – 10%.

Безусловно, с кэшбэк-картой нельзя вернуть большую денежную сумму, но это прекрасная возможность компенсировать хотя бы часть затрат на топливо. Остается только определиться с наиболее подходящей картой.

И немного о других картах с cashback, которые не вошли в наш главный рейтинг:

• Халва от Совкомбанка. Если использовать ее как дебетовую, то есть, платить собственными деньгами, то бэк составит до 6%, в том числе на АЗС (в частности, на Татнефти и Лукойле). Карта выпускается бесплатно и не имеет платы ха годовое обслуживание. Ее можно забрать лично в отделении, а также с доставкой на дом.
• МТС Cashback. 5% за покупки на АЗС. Насчитываются бонусы, которые можно тратить за связь МТС и на покупки в салонах этой сети.
• Газпромбанк. До 10% бонусы на АЗС «Газпромнефть» и плюс за каждые уплаченные 100 руб. по 1 бонусу. Обслуживание — 0 руб.

Особенности карт с кэшбэком на АЗС

Главное отличие от других карточек состоит в максимальном проценте возврата при расчетах на АЗС — за топливо, еду, автохимию, средства гигиены и всего остального, что продается на заправках. Начисляется высокий возврат — до 10%.

В остальном такие карточки схожи с другими:

• возврат процентов бонусами или деньгами,
• в некоторых банках годовое обслуживание без уплаты,
• могут иметь кредитный лимит,
• по некоторым программам возможность получать проценты на остаток,
• могут требовать выполнение определенного количества платежей или на какую-то минимальную сумму.
• имеют лимит по сумме кэшбэка.

Такая карта идеально подходит автолюбителям, ежедневно совершающим поездки. Можно экономить до 10% с каждой заправки и покупки.

Лучшая карта с кэшбэком на АЗС должна быть удобной именно для вас. Оптимально — когда возврат превышает расходы на годовое обслуживание.

Карты с кэшбэком очень популярны, и поэтому их предлагают разные российские банки. Но некоторые финансовые организации продумывают программы cashback таким образом, что максимальные начисления бонусов предусматриваются за расходы на АЗС.

Если для вас актуальны такие предложения, изучите рейтинг лучших банковских продуктов с данной опцией.

ТОП карт с кэшбэком на АЗС в 2020 году: рейтинг дебетовых и кредитных карт

Заслуживающие внимания дебетовые карты, имеющие кэшбэк для расходов на АЗС:

Самые выгодные кредитные карты с зачислением кэшбэка при покупках на АЗС:

Данный рейтинг составлялся на основе размеров зачисляемого кэшбэка и ограничений на максимальные суммы. Также учитывалась выгодность условий обслуживания банковских продуктов.

«Тинькофф Блэк»

Дебетовая карта Тинькофф банка обслуживается так:

• Обслуживание бесплатное при общих постоянных остатках на всех счетах от 50 тыс. или при оформлении кредита. В прочих ситуациях – 99 р. за месяц.
• Пополнения через «Тинькофф» бесплатные. Через партнёров – 2%.
• Переводы в банковских сервисах не облагаются комиссиями. Но при перечислениях более 20 тыс. на карточки «Сбербанк» по мобильным номерам и по реквизитам на разные счета взимается полтора процента.
• Снятия в банкоматах «Тинькофф» и иных учреждений бесплатны. Но при получении средств в устройствах сторонних организаций взимаются комиссии: девяносто р. при сумме менее 3 тыс. за операцию и 2% при превышении месячного 100-тысячного лимита.
• Оповещения о транзакциях – 59 р.
• Проценты на остатки – 3,5% на сумму до трёхсот тыс. при расходах от трёх тысяч за месяц.

Кэшбэк

Программа лояльности будет подключена автоматически. Стандартный кэшбэк составляет 1% с каждых расходуемых ста рублей. Повышенные начисления – от 3 до 15% за покупки в выбираемых категориях. Можно выбирать по три группы (в том числе и Топливо) раз в месяц в персональном кабинете или приложении. Cashback по акциям от партнёров – 3-30%.

Бонусы поступают на карточный счёт в рублях по курсу 1:1, могут расходоваться на любые цели по усмотрению держателя карточки. Максимальные бонусные суммы за месяц – три тысячи.

«Польза»

«Польза» – карта дебетовой категории, выпускаемая «Home Credit Bank». Условия её обслуживания таковы:

• Комиссия (ежемесячная) за карточное обслуживание – 0 рублей в первые два месяца, а также в последующие периоды при расходах по карточке от 7 тыс. руб. в течение месяца или при подключении индивидуального зарплатного проекта и выполнении его условий на сумму от 20 тыс. на протяжении расчётного периода. В прочих случаях списывается месячная плата, равная 99 р.
• Процентные начисления на ежедневные остатки до 300 тыс. составляют три процента и предусматриваются при месячных покупках от 7 тысяч рублей.
• Пополнения карточки через интернет-банкинг и в мобильной программе со сторонних карт бесплатные.
• Выдачи наличных в банкоматах, обслуживаемых «Home Credit Bank», комиссиями не облагаются.
• Снятия наличности и переводы со счёта по номерам карт не облагаются комиссиями, если суммы таких операций (снятий и перечислений вместе) не превышают 100 тыс. за месяц. При превышении данного лимита устанавливается 1%-ная комиссия (сто рублей минимально).
• Переводы на банковские сторонние счета в системе интернет-банка стоят 10 руб., а в банковском офисе – 1% суммы.
• СМС-оповещения обходятся в 59 р.

Программа лояльности подключается при оформлении карточки «Польза». Базовый кэшбэк за все совершаемые покупки составляет 1%. Если вас интересует, как получить кэшбэк на АЗС, то сделать это возможно, выбрав специальную отдельную категорию в персональном кабинете «Польза». В перечень выбираемых групп расходов включаются такие: билеты на поезда и самолёты, ЖКХ, АЗС, образование, отели, оплачиваемые дороги и прочие. Полный список представлен на официальном сайте.

Категории определяются банком и предлагаются за пять календарных дней до начала нового месяца. Можно устанавливать на месяц не более трёх групп. Менять категории возможно ежемесячно в периоды, в которые банк будет предлагать выбор на следующий расчётный период.

Важно! Максимальные зачисления по отдельным выбираемым категориям ограничиваются 3000. Суммы стандартного базового кэшбэка не ограничены.

Просматривать историю зачислений, а также управлять бонусным счётом можно из личного кабинета «Польза». Тут возможно переводить баллы в рубли и зачислять их на карточный счёт, но суммами не менее 500 бонусов.

«Ультра»

«Ультра» выпускается банком «Восточный». Её основные тарифы таковы:

• Плата за ежемесячное обслуживание не будет удерживаться при выполнении одного из таких условий: на протяжении первого месяца, при нулевых дневных остатках в течение месяца, при неснижаемых дневных остатках от 50 тыс. в течение месяца, при зачислениях зарплат или пенсий. Иначе за месяц снимается 150 р.
• Бесплатные снятия в любых банкоматах и кассах. При превышении лимита 150 тыс. в сутки при выдаче через сторонние организации взимается 2%.
• СМС-банк стоит 59 р. (взимается со второго месяца).
• Переводы внутри банка и суммами до ста тысяч в сторонние организации в системе быстрых платежей осуществляются бесплатно. В иных случаях снимается 2%-ная комиссия.
• При остатках от десяти тыс. до 1 млн. полагаются процентные начисления – 5,5%.

Кэшбэк

Кэшбэк зависит от категорий. Так, можно выбрать пакет «Всё включено» и иметь 2% со всех расходов. Есть другие группы:

• «За рулём». Зачисления таковы: 7% – кэшбэк на топливо и покупки в АЗС, 3% — каршеринг, мойки, такси, паркинг. 1% начисляется за прочие расходы.
• «Отдых»: 7% на покупки в кино и такси, 5% за расходы в ресторанах, кафе и барах, 1% — остальное.
• «Онлайн-покупки». 7% зачисляется при оплатах книг, онлайн-музыки и фильмов, 3% – за все приобретения в интернете, 1% – за иные расходы.

Активировать одну группу возможно раз за месяц через интернет-банкинг. Для расходования компенсируйте прошлые покупки в мобильном или интернет-банкинге: средства поступают на счёт по курсу 1:1.

«Тинькофф Драйв»

«Тинькофф Драйв» – кредитная банковская карта, разработанная специально для автовладельцев. Основные условия её использования таковы:

• Стоимость обслуживания в течение года – 990 рублей.
• Длительность беспроцентного периода – до 55-и дней при совершении покупок.
• Кредитный доступный лимит – до 700 тыс. Максимальная сумма устанавливается персонально.
• Процентные ставки при несоблюдении условий грейс-периода (снятиях наличности, непогашении долга): от 15 до 29,9% годовых для совершения покупок и от 29,9 до 39,9% для перечислений и получений наличных.
• Размер одного минимального платежа – не более 8% долга (точный размер определяется индивидуально).
• Комиссия при снятиях денег – 390 р. за операцию. При получении свыше 100 тыс. в месяц дополнительно взимается 2%-ная комиссия.
• Оповещения о транзакциях – 59 руб.
• Неустойки за невнесение минимальных платежей – 20% годовых.

Кэшбэк

Кэшбэк на заправках впечатляющий – 10%. Сюда входят расходы на бензин и прочие товары, реализуемые на АЗС. 5% полагается за различные автоуслуги: посещения автомоек, СТО и сервисов шиномонтажа, за приобретения автозапчастей, оплату дорог. Также 5% кэшбэка предусматривается для оплат в сервисах «Тинькофф» штрафов ГИБДД, платных дорог и парковок в Москве. За все прочие покупки зачисляется по 1% за потраченные каждые сто рублей.

Полезно знать! Максимальные размеры начислений за один месяц не превышают 6000 баллов. Бонусы сверх этого лимита не зачисляются.

Начисленными баллами возможно компенсировать полные стоимости покупок, совершённых в категориях автоуслуг и топлива, в течение 90 дней с момента обработки транзакций. Возмещения осуществляются при отсутствии кредитной задолженности по карте. Минимальный остаток для возможности осуществления компенсации – 1000 бонусов. Но для компенсирования расходов на АЗС 1,5 бонуса конвертируется в 1 рубль. Курс для возмещения покупок в рамках автоуслуг – 1:1.

«МТС Кэшбэк»

Кредитная карта «МТС Кэшбэк», выпускаемая «МТС Банком», имеет следующие тарифы:

• За выпуск взимается 299 р. Обслуживание будет бесплатным.
• Период кредитования максимально может длиться 111 дней.
• Ставка при платежах и покупках в пределах грейс-периода – 0%. При выходе из периода – от 11,9 до 25,9%.
• Размеры кредитного лимита – до 500 тыс.
• Величина одного минимального платежа – 5% задолженности (от ста рублей).
• Снятия своих денег бесплатные. Кредитные средства снимаются в любых банкоматах и кассах «МТС» с 1,9% комиссией (не менее 699 р.). В кассах банка средства выдаются с 4%-ными комиссиями.
• При оформлении карты открывается автоматически накопительный счёт. Процентные зачисления на остатки составляют 6,5% на суммы менее 300 тыс. и 2% на части остатков от 300 тысяч.
• Пополнения с карточек и счетов физ. лиц будут бесплатными.
• Переводы своих финансов внутри банка бесплатны. При использовании банкоматов, приложения или личного кабинета «МТС»: на сторонние карты – 15 руб., по номерам счетов – 0,3%.
• Перечисления кредитных денег в приложении, персональном кабинете и банкоматах «МТС» обходятся в 1,9% (от 699-и р.).
• Опция СМС-информирований – 59 руб.

Кэшбэк

Для получения кэшбэка нужно зарегистрироваться в программе: при оформлении карты, в специальном приложении «МТС Кэшбэк», в приложении «Мой МТС» (если вы – абонент оператора «МТС»), на сайте программы.

За все совершаемые расходы будет зачисляться 1%. А за покупки в отдельных категориях – 5%. Категории указываются на сайтах приложения и банка, они периодически меняются с учётом популярных расходов. И среди таких групп можно найти кэшбэк на бензин (но не всегда). 25% возможно заработать при покупках у партнёров. Возможная сумма в месяц – 10 000 бонусов.

Расходуется кэшбэк либо на оплату услуг связи (как себе, так и близким), либо на приобретения в салонах связи «МТС». Цели устанавливаются в приложении программы или на её сайте.

«Opencard»

Кредитная карта «Опенкард» выпускается банком «Открытие» и обслуживается на условиях:

• За обслуживание плата не снимается.
• За выпуск взимается пятьсот рублей, но данная сумма возвращается в виде бонусов, когда суммарные расходы по карте превысят 10 тысяч рублей.
• Кредитные лимиты устанавливаются персонально, максимальный может составлять 500 тысяч рублей.
• Грейс-период длится до 55 дней. Стартует он с первого дня каждого расчётного периода, а длится до 24-го числа (включительно) месяца, который следует за расчётным периодом.
• Ставки при выходе из льготного периода – от 13,9 до 29,9% годовых.
• СМС-оповещения бесплатные в первые 45 дней, далее за каждый месяц взимается по 59 руб.
• Одна минимальная выплата составляет 3% основного долга на конец предыдущего расчётного срока (минимум – 500 руб.), а также включает начисленные проценты. Погашать задолженности нужно в течение платёжных периодов – с первых и до последних календарных дней месяцев, следующих за месяцами завершений расчётных периодов.
• Снятия наличности в любых банкоматах осуществляются с комиссиями 3,9% получаемой суммы и ещё 390 рублей.
• Пополнения бесплатные через устройства банка «Открытие» и его партнёров, а также с карточек сторонних финансовых организаций.
• За все переводы снимается 3,9%-ная комиссия плюс 390 руб.
• За платежи по штрафам, налогам и прочим отчислениям в государственный бюджет комиссии не назначаются.

Кэшбэк

Кэшбэк начисляется в рамках программы лояльности под названием «Макс», подключаемой при оформлении карты. Размеры зависят от выбираемой категории, а также от выполнения условий:

• 1-ое условие: совершение за месяц не менее одного внешнего перевода или оплаты услуг в мобильном приложении или в интернет-банке.
• 2-ое условие: погашение задолженностей по карте платежами от 1000 рублей или наличие не меньше 500 тысяч на всех оформленных в «Открытии» счетах.

Есть следующие категории:

• Все покупки. При выполнении первого условия полагается 2%, а при выполнении второго условия – 1%. При выполнении двух условий сразу возможно получать 3%.
• Транспорт (в том числе топливо, прочие покупки для авто). При соблюдении 1-ого условия зачисляется 5% по расходам в категории и 1% за прочие траты по карточке. Если соблюдается второе условие, полагается только 5% за совершаемые в установленной категории покупки. При выполнении двух условий cashback может достигать 11%.
• Рестораны и кафе. Принцип зачислений такой же, как для предыдущей категории, а также для двух оставшихся.
• Здоровье и красота (траты в салонах красоты, аптеках).
• Путешествия (оплата отелей и билетов).

В 1-ый месяц автоматически зачисляется наибольший кэшбэк, эквивалентный зачислениям при выполнении обоих условий. Максимальная сумма при выполнении только первого условия – 3000 бонусов, при выполнении двух условий – до 5-и тыс. баллов.

К сведению! Варианты кэшбэка меняются один раз за месяц в мобильной программе или персональном кабинете интернет-банкинга.

Расходовать полученные баллы можно такими способами:

• Осуществлять компенсирование полной стоимости совершённой покупки от 1500 руб. за прошедшие 30 дней в мобильном или интернет-банке.
• На travel.open.ru оплачивать до 100% билетов или отелей.
• Оплатить СМС-оповещения полностью.
• Увеличить ставку по накопительному счёту «Моя копилка» на 1%: за 300 бонусов – на месяц, за 900 – на три месяца.

Почему карты с кэшбэком на АЗС так популярны

Кэшбэк на бензин актуален для многих держателей карточек, так как сейчас у большинства людей есть личные или служебные автомобили. Машины заправляются регулярно, а стоимость бензина нельзя назвать низкой.

Возврат части потраченных на заправке денег возвращается в виде кэшбэк, что либо фактически сокращает расходы (если зачисления осуществляются в рублях), либо позволяет получать дополнительные возможности при совершении обычных покупок топлива на АЗС. Траты на автозаправочных станциях – неотъемлемая и обязательная часть расходов для многих, и они могут приносить доход, что, конечно, выгодно и актуально для всех.

Делаем выводы

Так какую карту выбрать? Чтобы найти максимально подходящий и выгодный вариант, анализируйте такие параметры:

1. Категория. Дебетовая карта подойдёт для расчётов и хранения собственных средств, кредитная – для пользования заёмными деньгами банка.
2. Условия кредитования по кредиткам: лимит, продолжительность грейс-периода, платежи, ставки.
3. Стоимость осуществления обслуживания. Идеальный вариант – бесплатно.
4. Комиссии за разные операции. Чем они меньше, тем лучше.
5. Наличие процентных зачислений на остатки.
6. Условия программы кэшбэка: величина стандартных начислений и бонусов за расходы на АЗС, выбор категорий, способы использования баллов, ограничения для максимальных сумм.
7. Цена платных опций.

Автозаправочная станция – важная статья расходов для автовладельцев. И чтобы за покупки на АЗС получать кэшбэк, выберите выгодную и подходящую вам карту с программой лояльности.