Сбербанк стал уже выставлять счета своим клиентам за переводы внутри банка, но не по всем переводам, а только в том случае, если сумма перевода с вашей карты составляет больше 50 000 рублей за месяц.
Например, вы отправляете кому-то 20 тысяч рублей – это ещё без комиссии. Потом отправляете 30 тысяч рублей – это тоже без комиссии, а потом отправляете, скажем, 1000 рублей – вот с этих денег, которые уже превышают 50 000 рублей за календарный месяц, Сбербанк с вас потребует комиссию – 1% от суммы перевода, но не более 1000 рублей.
Позиция банка
Это было введено в мае 2020 года и некоторые СМИ заявили о том, что это какой-то саботаж со стороны Сбербанка, что в условиях пандемии зеленый банк хочет каким-то образом заработать деньги на людях, вводя такую комиссию.
Сбербанк, в свою очередь, поясняет, что такая комиссия является компенсацией за выпадающие доходы после отмены комиссии за межрегиональные переводы. То есть, раньше была комиссия для переводов между разными областями России. Сейчас эта комиссия убрана по требованию Центробанка, но у Сбербанка такие переводы составляли какую-то часть их дохода, какую именно – они не раскрывают, но видимо довольно существенную.
Сбербанк утверждает, что довольно небольшое количество людей столкнется с этой комиссией, потому что большинство людей 50 тысяч рублей в месяц со своей карты не переводит.
С точки зрения клиента, такое нововведение скорее бьет по репутации банка, чем приносит прибыль, потому что в большинстве банков комиссии для переводов либо нет, либо лимиты значительно выше, чем 50 000 рублей, например 500 000 рублей в месяц.
Способы сэкономить
В Сбербанке можно платить комиссию не только по конкретному переводу, а сделать такую подписку, которая стоит от 134 рублей в месяц, если вы сразу покупаете подписку на один год, и до 199 рублей, если оформлять подписку на один месяц.
В этом случае все переводы внутри Сбербанка будут для вас бесплатными на протяжении оплаченного периода.
Но если вам эти деньги платить не хочется, или у вас довольно редкая ситуация, когда нужно перевести деньги на другую карту Сбербанка, то можно выбрать еще один способ.
У Сбербанка есть возможность расширить лимит вашего перевода еще на 50 тысяч рублей за 99 рублей. То есть вы заплатите 99 рублей и еще 50 тысяч можете отправить без какой-то дополнительной комиссии.
Система быстрых платежей
Сбербанк неоднократно был оштрафован Центробанком за невыполнение требования присоединения к системе быстрых платежей. Это такая квазигосударственная система, которая создана для того, чтобы переводить деньги от одного человека другому по номеру телефона.
Сбербанк долго сопротивлялся, но уже объявил о том, что начал техническое тестирование этой системы и обещает с июня её запустить. Все клиенты Сбербанка смогут переводить деньги на карты других банков по номеру телефона, привязанного к карте.
Уже сейчас утвержден порядок, что переводы до 100 тысяч рублей в месяц по системе быстрых платежей тоже происходят без комиссии. Соответственно, как только Сбербанк введет у себя эту услугу, должен появиться дополнительный лимит в размере 100 тысяч рублей для перевода по номеру телефона через систему быстрых платежей.
Источник
Как сделать перевод с кредитной карты себе или другому человеку на карту Сбербанка?
Если переводите между своими счетами, в Сбербанк Онлайн зайдите в раздел «Переводы и платежи» → «Между своими счетами и картами» → заполните поля и отправьте перевод.
Если переводите другому человеку, в Сбербанк Онлайн зайдите в «Переводы и платежи» → «Перевод клиенту Сбербанка» → выберите вид перевода: по номеру телефона или по номеру карты → заполните поля и отправьте перевод → подтвердите перевод в СМС.
Какая комиссия за перевод с кредитных карт?
Комиссия за перевод составит 3% от суммы, минимум 390 рублей.
На какую карту я могу перевести деньги со своей кредитной карты?
Перевести можно на рублёвую дебетовую карту — свою или другого клиента Сбербанка. Комиссия за перевод составит 3% от суммы перевода, но не менее 390 рублей.
За какой срок зачисляются деньги при переводе с кредитной карты?
Денежные средства поступят мгновенно, в течение нескольких секунд.
Какую сумму я могу перевести с кредитной карты себе или другому клиенту Сбербанка?
Между своими счетами можно переводить без ограничений по сумме. Обратите внимание, что комиссия в любом случае составит 3% от суммы перевода, но не менее 390 рублей.
Если переводите со своей кредитной карты другому клиенту Сбербанка, перевод будет учитываться в общем суточном лимите по всем операциям в личном кабинете Сбербанк Онлайн. Максимальная сумма для переводов, платежей и снятия наличных составляет 1 000 000 рублей.
Лимит на перевод по вашей карты вы можете посмотреть в альбоме тарифов: для этого найдите страницу с тарифами по вашей кредитной карте, а затем графу «Общий суточный лимит по счёту карты».
Правда, что с 1 января 2019 будут брать налог 4% за все переводы с карты на карту?
Это неверная информация. В рамках законодательства РФ у банка нет функции удержания налогов с клиентов совершающих переводы. Банк не передает информацию о переводах клиентов в налоговую без официального запроса.
Будут ли брать налог с отправителя перевода с карты на карту, если получатель самозанятый?
Нет, с отправителя не будет взыматься налог, вне зависимости от получателя.
Будут ли брать налог с получателя перевода с карты на карту, если получатель самозанятый?
В рамках законодательства РФ у банка нет функции удержания налогов с клиентов совершающих переводы, за полученные доходы отчитывается получатель доходов. Получатель обязан самостоятельно передавать информацию о доходах в ФНС в случаях, если налог на доходы не был уплачен работодателем.
Нужно ли обязательно писать комментарии к переводам «отдаю долг» или «подарок», чтобы не заблокировали переводы по картам?
Такой необходимости нет, так как комментарии, которые клиент может отправить получателю вместе с переводом в смс, созданы для удобства отправителей и получателей переводов.
Где посмотреть историю моих переводов?
Посмотреть историю операций можно в мобильном приложении Сбербанк Онлайн: нажмите вкладку «История» в нижнем меню. В веб-версии Сбербанк Онлайн в «Личном меню» на экране справа найдите пункт «История операций Сбербанк Онлайн».
Что делать, если перевод не придёт на карту получателя?
Первым делом убедитесь, что у вас есть подтверждение о списании средств — в СМС от банка или в выписке по карте. Затем позвоните в контактный центр Сбербанка по номеру 900 (с мобильного телефона, звонок бесплатный). Наши специалисты обязательно отыщут перевод.
Безопасно ли переводить деньги в мобильном приложении или другими способами?
Мы делаем всё, чтобы защитить ваши деньги и персональные данные при работе в мобильном приложении. Но для полной безопасности соблюдайте правила:
Никому не сообщайте пароль для входа в мобильное приложение.
Используйте только официальные приложения банка для Android, iPhone, iPad и Windows Phone.
Если вы потеряли телефон, срочно заблокируйте сим-карту и услугу Мобильный банк.
Если вы сменили номер телефона, сообщите об этом банку по номеру 900.
Установите пароль на телефоне.
Если внезапно перестала работать сим-карта, позвоните оператору связи и узнайте причину: возможно, вас атакуют мошенники с помощью вируса.
Если вам пришла подозрительная ссылка в письме, СМС или в соцсети, не открывайте её.
Другие правила безопасности
Переводы на карты других банков
Автопереводы
Дебетовые карты
Источник
Значительная часть населения России давно перешла на банковские карты. Хранить на них денежные средства удобно, практично и надежно. С их помощью совершают различные валютные операции, оплачивают услуги и покупки, пополняют счет мобильного аппарата или переводят деньги другому человеку. Однако, далеко не всегда и везде можно оплатить услуги и товары пластиком.
В такой ситуации владельцу кредитки необходимо снять денежные средства с помощью терминала банка. Клиентам Сбербанка не требуется платить за снятие наличности в собственных банкоматах. Но, при снятии средств с карты стороннего банка, взимается обязательно комиссионный сбор. Найти платежный терминал собственного банка иногда довольно сложно, а терминалы Сбербанка установлены практически во всех общественных местах. Эта кредитно-финансовая организация является одной из самых крупных на территории Российской Федерации. По этой причине нередко возникает вопрос, как комиссия взимается в банкоматах Сбербанка, при снятии наличности.
Читайте больше на: Bankigid.net
Комиссия за снятие денежных средств с дебетовых карт Сбербанка
Владельцы пластика Сбербанка не платят организации комиссионные сборы. Однако по каждому банковскому продукту Сбербанка установлен соответствующий лимит на снятие денег в сутки. И когда человек хочет снять больше установленной суммы, то ему потребуется оплатить определенный сбор.
Каждая банковская карта имеет свой собственный лимит, который прописывается в договоре между финансовой организацией и клиентом. Пластик, который относится к платежной системе Маэстро или Виза Электрон имеют довольно низкий лимит на снятие наличности. В месяц держатель карточки может снять с банкомата сумму, которая не превышает более 100 тысяч рублей. А вот в сутки возможно обналичить без комиссии сумму в размере 50 тысяч рублей.
Важно. Держатели карт, которые относятся к международной платежной системе, могут снимать через кассу и банкомат большие суммы средств. Карточки, выпушенные Визой или МастерКард, имеют ограничение в сутки на снятие всего в 150 тысяч рублей. А вот в месяц этот порог не должен превышать в полтора миллиона рублей.
Те, кто является владельцами Карт Голд или Платинум имеют возможность обналичивать через банкомат значительные денежные суммы, при этом комиссия за снятие не взимается. Для Голд суточный лимит составляет 300 тысяч рублей, а для Платиум – это 500 тысяч рублей. При снятии наличных с карты Сбербанка, которая относится к продукту Голд и Платинум, могут снять 3 и 5 миллионов, при этом комиссия отсутствует.
В банкомате Сбербанка отсутствует комиссия за снятие наличных, в том случае, когда клиент не превышает суточный лимит на снятие денег. Если держателю банковского продукта необходимо срочно снять сумму, которая превышает допустимую в сутки, то придется заплатить комиссию. По всем картам Сбербанка она составляет 0,5 процентов от общей суммы, которую снимают.
Важно. Сумму, превышающую лимит, можно снять только через операционную кассу, при себе обязательно иметь паспорт. Так как без документа, удостоверяющего личность, сотрудник банка не сможет выдать нужную сумму денег.
Играет роль и территориальное место, где производится снятие наличные средств. Когда карта открыта в Московском регионе и снятие происходит также в этом месте, то комиссия за снятие берется в 0,5 процентов от общей суммы. Но, если пластиковый продукт открыт в одном территориальном отделение, а снятие происходит в совершенно другом месте, то обязательно придется уплатить банку комиссионный сбор, который составляет один процент от общей суммы.
Комиссионный сбор за снятие денег с кредитки
Значительная часть клиентов Сбербанка удивляются, что за снятие денег с кредитной карточки взимается комиссия. Ведь многие привыкли снимать собственные накопления с дебетовых счетов, при этом комиссионный сбор банк не делает. По этой причине становится неприятной неожиданностью, что при снятии наличности с кредитки приходится платить больше. Многие даже не знают, какой процент при снятии наличных с кредитной карты взимает банкомат Сбербанка.
Каждый банк устанавливает комиссию по своему желанию, это обусловлено тем, что человек распоряжается не своими личными сбережениями. Кредитные деньги принадлежат полностью банковской организации. Поэтому банк имеет полное право устанавливать соответствующий процент за снятие наличных средств, и это вполне законно.
Человек, который имеет кредитную карту Сбербанка, может снять с нее денежные средства в собственном банкомате, но при этом необходимо заплатить три процента от общей суммы. Каждый человек знает, что снятие денег не в собственном банкомате облагается довольно значительным процентом, поэтому лучше это делать в банкоматах Сбербанка. В ситуации, когда необходимо снять деньги, но нет поблизости терминала, то комиссия составит 4 процента, при этом она не может быть меньше 390 рублей. Получается, что заемщику нужно будет вернуть банку большую сумму, чем он потратил.
Например, заемщику требуется снять с карты около 40 тысяч рублей. Если эта сумма снимается в аппарате Сбербанка, то комиссия составит 1200 рублей. Когда съем наличных производится в стороннем банкомате, то оплата составит 1600 рублей. На эту сумму распространяется начисление процентов по кредиту.
Важно. Комиссионный сбор списывается устройством в автоматическом режиме. То есть по остатку, а на руки человек получает ту сумму, которую запрашивал.
Банковский терминал может отказать в выдаче наличности. Это связано с тем, что на остатке не достаточно суммы для взимания комиссии, и тогда на экране устройства появится запись, что невозможно произвести операцию. Это не означает, что нет денег на карте, это говорит о том, что не достаточно наличности на счету, чтобы произвести списание комиссионного сбора.
По этой причине покупки лучше всего совершать по безналичному расчету, тогда комиссия банком не взимается. Кроме того, практически каждый банковский продукт обладает льготным периодом его погашения. Стоит отметить, когда снятие наличных происходит через аппарат, то льгота автоматически пропадает. Иными словами, клиент теряет вариант беспроцентного погашения кредита, так как после снятия автоматически начисляется процентная ставка.
По законодательству Российской Федерации кредитно-банковская организация обязана уведомлять владельца пластика о списании по счету комиссионного сбора. При проведении транзакции на мониторе обязательно появляется сообщение, что за операцию необходимо произвести оплату комиссии. Также сумма, которая была списана со счета, отражается в платежной квитанции. За снятие наличности в ином банковском аппарате Сбербанк не уведомит клиента, так как на экране устройства отобразится информация о комиссионном сборе этого финансового учреждения.
Какой процент берет Сбербанк за снятие денег с карт другого банка
На сегодня Сбербанк не взимает комиссионный сбор за снятие наличности по карте стороннего банка. Однако необходимо обратить внимание, что собственный банк берет за операцию комиссию. Как правило, эту информацию найдете в договоре, который был заключен с кредитно-финансовым учреждением. Кроме того, Сбербанк устанавливает соответствующий лимит по чужим карточкам. За одну операцию владелец пластика снимет сумму, которая не должна превышать 7500 рублей. Это делается в целях безопасности и защиты владельцев от злоумышленников.
В 2017 году международная платежная система разрешила финансовым учреждениям осуществлять выдачу наличных средств самостоятельно. Таким образом, банковская организация самостоятельно устанавливает комиссионные сборы, и это не является нарушением прав. Для владельцев карточек Виза, которые выпущены Сбербанком, все осталось без изменений. Однако, для тех, кто является владельцем стороннего банковского продукта, существует комиссия Сбербанка при снятии наличных с дебетовой карты другого банка. Почему банковская система взимает комиссию за снятие наличности в ином устройстве.
Это обусловлено тем, что банкомат не принадлежит собственной финансовой сети. А значит банку, который выпустил пластик необходимо оплатить расходы за выдачу средств другому финансовому учреждению. Каждый банк тратит денежные средства на обслуживание и покупку терминала. Для оплаты затрат банку необходимо возместить потери, по этой причине существует соответствующий комиссионный сбор. Каждая банковская организация его устанавливает самостоятельно, но клиента обязательно об этом уведомляют. Иногда некоторые банки не взимают со своих клиентов сборы и оплачивают расходы стороннего терминала сами. В таком случае, за снятие наличных с карты другого банка, комиссия не взимается в терминале Сбербанка.
Платежные системы устанавливают комиссию за межбанковские операции. Российская система Мир взимает минимально с держателя карты, комиссию в размере 0,45 процентов. Международные платежные системы – Виза и МастерКард берут комиссионный сбор в таком размеры 0,45 процентов от общей стоимости. Однако система Виза дополнительно взимает с держателя своего пластика три рубля.
Для чего банк устанавливает комиссию за снятие наличных
Требуется окупать затраты на обслуживание и покупку устройств. Например, в 2015 году снятие наличных через банкомат облагался комиссионным сбором в размере одного процента. Это без проблем позволяла банковской организации покрывать затраты, и даже в некотором смысле заработать. Но вскоре на рыке появились собственные платежные системы, и на фоне этого Виза и Мастеркард понизили свои процентные ставки до половины одного процента. А Сбербанк владеет самой большой сетью банкоматов, и таким образом, организация понесла убытки в связи с тем, что был снижен процент.
На протяжении последних лет банковские организации переводят граждан на полный безналичный расчет. Ведь, это не просто удобно, но еще и надежно. Кроме того, это позволяет значительно снизить затраты кредитно-финансовой организации на обслуживание.
Уже сегодня отмечается значительный рост по безналичным транзакциям даже в межбанковской системе. А комиссия – это один из способов, который побуждает держателя пластика расплачиваться за покупки и услуги с помощью карточки. Однако, несмотря на то, что во многих магазинах расплачиваются по картам, но бывают случаи, когда необходимы наличные. Тогда человеку нужно внимательно отнестись к тарифам за снятие. И если выдача наличных происходит в стороннем банковском аппарате, то необходимо сохранить кассовый чек, именно в нем указывается размер комиссии.
Читайте больше на: Bankigid.net
Источник
С какого числа доступны новые тарифы по переводам?
Новые тарифы по переводам доступны:
- С 01.11.2019 года на территории Карельского ГОСБ № 8628;
- С 02.04.2020 года на территории Дальневосточного банка;
- С 16.04.2020 года на территории Байкальского банка;
- С 23.04.2020 года на территории Сибирского банка;
- С 29.04.2020 года на территории Поволжского банка;
- С 06.05.2020 года на территории Центрально-Черноземного банка;
- С 06.05.2020 года на территории Уральского банка;
- С 13.05.2020 года на территории Волго-Вятского банка;
- С 13.05.2020 года на территории Юго-Западного банка;
- С 19.05.2020 года на территории Северо-Западного банка;
- С 02.06.2020 года на территории Среднерусского банка;
- С 02.06.2020 года на территории Москвы.
Кому доступны новые тарифы?
Новые тарифы доступны клиентам Сбербанка – держателям дебетовых рублёвых карт Сбербанка.
В какой валюте можно отправить перевод?
Отправить перевод можно в рублях внутри Сбербанка.
Сколько я могу переводить без комиссии?
Вы можете переводить до 50 000 ₽ в месяц без комиссии через Сбербанк Онлайн и СМС-Банк. За переводы сверх лимита, в том числе внутри своего региона, взимается комиссия — 1%, макс. 1000 ₽.
Подключите подписки в мобильном приложении Сбербанк Онлайн (в разделе «Профиль»), чтобы переводить.
Подписки действуют в течение 1, 3 и 12 месяцев и не распространяются на переводы в банкоматах, терминалах и офисах банка.
Где я могу подключить специальные тарифы на переводы?
Подключить подписки можно в мобильном приложении Сбербанк Онлайн в разделе «Профиль». Подписки распространяются на проводимые операции через Сбербанк Онлайн и СМС-Банк.
Подписки действуют в течение 1, 3 и 12 месяцев.
Сколько стоит перевод в другой регион в Сбербанк Онлайн и СМС-Банке?
Перевод клиенту Сбербанка в любой регион — без комиссии, если вы переводите не более 50 000 ₽ в месяц.
Если я совершаю перевод через банкомат, будет ли комиссия?
При совершении перевода через банкомат взимается комиссия — 1%, макс. 1000 ₽, вне зависимости от региона.
Если я совершаю перевод через офис банка, будет ли комиссия?
При совершении перевода через офис банка взимается комиссия — 1,5%, мин. 30 ₽, макс. 1000 ₽, вне зависимости от региона.
Какие условия по переводам для клиентов Сбербанк Первый и Sberbank Private Banking?
Для клиентов Сбербанк Первый и Sberbank Private Banking действуют следующие условия:
- клиентам владельцам пакетов услуг Сбербанк Первый и Sberbank Private Banking доступны переводы клиентам Сбербанка без комиссии по всей России;
- клиентам Сбербанк Первый и Private Banking без пакета услуг доступны переводы без комиссии до 50 тыс. руб. в месяц.
А также удобные подписки в мобильном приложении Сбербанк Онлайн.
С какого момента доступны переводы без комиссии, если подключен новый пакет услуг Сбербанк Первый и Sberbank Private Banking?
Для новых подключенных пакетов услуг клиентам Сбербанк Первый и Sberbank Private Banking доступны переводы без комиссий в течение 3х дней после оформления. До активации переводов без комиссии доступен лимит до 50 тыс. руб. в месяц.
Я могу совершить перевод с кредитной карты?
Комиссия за переводы с кредитных карт — 3%, мин. 390 ₽.
Операции по переводам с кредитных карт не расходуют лимиты на переводы без комиссии.
Стоимость подписки в Мобильном Приложении всегда одинакова?
Стоимость тарифа всегда фиксирована и действует в течение месяца с момента подключения.
Если я совершаю перевод через услугу Автоперевод, будет ли комиссия?
При совершении перевода через услугу Автоперевод — комиссия не взимается.
С какого момента доступны переводы со счетов без комиссии, если подключен новый пакет услуг Зарплатный и Зарплатный+?
Для новых подключенных пакетов услуг клиентам Зарплатный и Зарплатный+ переводы со счетов без комиссий становятся доступны в течение 3-х дней после оформления. До активации переводов без комиссии доступен лимит до 50 000 рублей в месяц. Обратите внимание, что для переводов с карт в рамках данного пакета действует лимит 50 тыс.₽/месяц без комиссии.
Источник