Кредитные карты с балансом продажа

С постоянной периодичностью всплывают услуги в сети от подозрительных компаний, которые предлагают карточку с балансом за определенную сумму денег. На самом деле потребитель будет заниматься обналичиванием сумм с пластикового носителя непонятного происхождения.

Долго такие предложения не задерживаются в сети, так как они просто незаконны. Если вы воспользуетесь таким объявлением, и свяжитесь с её автором, то вы станете соучастником его мошеннических действий, связанных с обналичиванием карточек. Конечно, вы получите при этом свою долю, но стоит ли оно того?

Суть услуги

Неизвестные организации помогают залить средства на карту без предоплаты, кошельки QIWI или Яндекс.Деньги. Письма с объявлениями приходят на почтовые адреса к потенциальным заемщикам. И только профессионалы понимают, что речь идет о мошеннических сделках, которые чаще всего направлены на отмывание и легализацию украденных средств.

В прессе тоже есть информация о похищенных деньгах с электронных счетов в банках. Пострадали в свое время не только клиенты ПАО «Сбербанк России», но и прочих крупных игроков рынка. Разрабатывают отмывочные схемы кардеры, хакеры.

Смысл процедуры в том, что мошенники крадут деньги у обычных граждан. Не важно, что за счет при этом задействован, дебетовый или кредитный, операцию все равно можно провести. После данные с карты переводят на новый пластик и продают будущим клиентам.

Достаточно найти человека, остро нуждающегося в деньгах, чтобы предложить услугу обналичивания ворованных рублей с пластика. Покупатель снимает в нескольких банкоматах деньги, а после пользуется ими по своему усмотрению. Если переводить после на другой счет, то эту схему называют заливом на карточный счет.

Как это работает

Рассмотрим на примере одной компании в сети, как можно купить кредитную карту с балансом без предоплаты. Она работает на территории Украины, России и США, продавая карточки не только для получения рублей в любом банкомате страны, но и для обналички, продажи кредиток без pin-кода или дампов, чтобы ими можно было в будущем расплачиваться через pos-терминалы.

Предприятие работает следующим образом

1. Высылает потребителю 4 карточки.
2. Без предоплаты выдает pin-код для одного пластика.
3. Потребитель снимает средства и отдает 50% с них продавцу.
4. Остальные 50% человек может забрать себе.
5. После высылается pin-код для 2-й карты и все повторяется, как в пункте 3-4.

Для постоянных клиентов работают более лояльные условия. Они могут получить от 2 и более финансовых инструментов за раз. Все карточки обязательно проверяют на валидность перед отправкой, минимальный лимит на них от $1тыс.

Законодательные нормы

Предпринимателей, желающим заняться кардингом пластиковых карточек, ожидает серьезная статья. Все дело в том, что финансовые учреждения терпят убытки, не только материальные, страдает и деловая репутация. Ежегодно банкиры выделяют львиную часть доходов на поимку мошенников.

Когда краж очень много, то рейтинг надежности учреждения падает. Россияне вряд ли станут пользоваться услугами кредитора, у которого регулярно исчезают рубли на счетах. Банки, в свою очередь, пытаются снизить последствия хакеров, не желая терять клиентов. Рейтинг кредитно-финансовых организаций нашей страны представлен по этой ссылке.

Потребители, пытающиеся обналичить средства с только что купленной карты могут заполучить статью 159 «Мошенничество». Понятно, что каждый покупатель понимает, на что он идет, желая воспользоваться лимитом с пластика. Ему придется заплатить штраф в размере до 120 тыс. рублей или размер своего дохода, помноженного на год.

Многие осужденные получают срок до 180 часов общественных работ. Таким образом, использование любого пластика с краденым лимитом – уголовное преступление. Даже покупая такую сомнительную услугу в интернете, человек соглашается на злодеяние.