13.11.2019
С постоянной периодичностью всплывают услуги в сети от подозрительных компаний, которые предлагают карточку с балансом за определенную сумму денег. На самом деле потребитель будет заниматься обналичиванием сумм с пластикового носителя непонятного происхождения.
Долго такие предложения не задерживаются в сети, так как они просто незаконны. Если вы воспользуетесь таким объявлением, и свяжитесь с её автором, то вы станете соучастником его мошеннических действий, связанных с обналичиванием карточек. Конечно, вы получите при этом свою долю, но стоит ли оно того?
Суть услуги
Неизвестные организации помогают залить средства на карту без предоплаты, кошельки QIWI или Яндекс.Деньги. Письма с объявлениями приходят на почтовые адреса к потенциальным заемщикам. И только профессионалы понимают, что речь идет о мошеннических сделках, которые чаще всего направлены на отмывание и легализацию украденных средств.
В прессе тоже есть информация о похищенных деньгах с электронных счетов в банках. Пострадали в свое время не только клиенты ПАО «Сбербанк России», но и прочих крупных игроков рынка. Разрабатывают отмывочные схемы кардеры, хакеры.
Смысл процедуры в том, что мошенники крадут деньги у обычных граждан. Не важно, что за счет при этом задействован, дебетовый или кредитный, операцию все равно можно провести. После данные с карты переводят на новый пластик и продают будущим клиентам.
Достаточно найти человека, остро нуждающегося в деньгах, чтобы предложить услугу обналичивания ворованных рублей с пластика. Покупатель снимает в нескольких банкоматах деньги, а после пользуется ими по своему усмотрению. Если переводить после на другой счет, то эту схему называют заливом на карточный счет.
Как это работает
Рассмотрим на примере одной компании в сети, как можно купить кредитную карту с балансом без предоплаты. Она работает на территории Украины, России и США, продавая карточки не только для получения рублей в любом банкомате страны, но и для обналички, продажи кредиток без pin-кода или дампов, чтобы ими можно было в будущем расплачиваться через pos-терминалы.
Предприятие работает следующим образом
- Высылает потребителю 4 карточки.
- Без предоплаты выдает pin-код для одного пластика.
- Потребитель снимает средства и отдает 50% с них продавцу.
- Остальные 50% человек может забрать себе.
- После высылается pin-код для 2-й карты и все повторяется, как в пункте 3-4.
Для постоянных клиентов работают более лояльные условия. Они могут получить от 2 и более финансовых инструментов за раз. Все карточки обязательно проверяют на валидность перед отправкой, минимальный лимит на них от $1тыс.
Законодательные нормы
Предпринимателей, желающим заняться кардингом пластиковых карточек, ожидает серьезная статья. Все дело в том, что финансовые учреждения терпят убытки, не только материальные, страдает и деловая репутация. Ежегодно банкиры выделяют львиную часть доходов на поимку мошенников.
Оригинальные отзывы по этой теме мы собрали здесь, отзывы настоящих людей, много комментариев, стоит почитать.
Когда краж очень много, то рейтинг надежности учреждения падает. Россияне вряд ли станут пользоваться услугами кредитора, у которого регулярно исчезают рубли на счетах. Банки, в свою очередь, пытаются снизить последствия хакеров, не желая терять клиентов. Рейтинг кредитно-финансовых организаций нашей страны представлен по этой ссылке.
Потребители, пытающиеся обналичить средства с только что купленной карты могут заполучить статью 159 «Мошенничество». Понятно, что каждый покупатель понимает, на что он идет, желая воспользоваться лимитом с пластика. Ему придется заплатить штраф в размере до 120 тыс. рублей или размер своего дохода, помноженного на год.
Многие осужденные получают срок до 180 часов общественных работ. Таким образом, использование любого пластика с краденым лимитом – уголовное преступление. Даже покупая такую сомнительную услугу в интернете, человек соглашается на злодеяние.
8 банков, которые с радостью выдают кредитные карты
Если вы хотите узнать, как получить кредит без отказа? Тогда пройдите по этой ссылке. Если же у вас плохая кредитная история, и банки вам отказывают, то вам обязательно необходимо прочитать эту статью. Если же вы хотите просто оформить займ на выгодных условиях то нажмите сюда.
Если вы хотите оформить кредитную карту, тогда пройдите по этой ссылке. Другие записи на эту тему ищите здесь.
Поделитесь информацией с друзьями:
Добавьте свой отзыв или комментарий ниже:
Источник
- Самый Маленький Гном
- 08.01.2013, 13:29
- Просмотров: 462
Сейчас масса предложений типа мы вам даем карту с лимитом 500 000, вы ее обналичиваете и нам 50% возвращаете. То что это УК, понятно. то что снимающий в банкомате, единственный фигурант, чье лицо связано с краденой картой, тоже понятно. Но меня не оставляет чувство, что есть еще какой-то подвох, ну не могут здравомыслящие люди просто так отдать 500 000 пусть и краденных в надежде что им вернут половину.
И еще из той же серии «заливы» на карту
Обсуждение закрыто модератором
Vоvка++ 09.01.2013, 13:20
#
может быть чуть по-другому на человека оформляется кредитная карта — официально, с лимитом 500к, с помощью коррумпированных сотрудников банка. он отдает организаторам 250к, и остальной суммой кредита пользуется по своему желанию. но банку он остается должным все все, что было потрачено в пределах лимита, в том числе 250к, и возвращать должен полную сумму.
Саша И. 11.01.2013, 07:30
#
Даже не так С человеком идут в М-Видео например, набирают в кредит товаров на полляма, заряженный сотрудник банка дежуривший в магазине дает кредит, челу суют деньги(50%), забирают товар и адью. Кредит на нем в полном объеме.
Пессимист 10.01.2013, 18:58
#
Т.е. на меня оформляется карта с лимитом пол ляма и за оформление я должен отдать дяде четверть миллиона? А смысл? Если всегда можно самостоятельно оформить десять карт с лимитом пятьдесят тысяч. Такой лимит можно получить почти каждому. Пока получить несколько карт в разных банках с большим суммарным лимитом не проблема.
Сделка имеет смысл для клиента если в паспорте левая фотография и левые паспортные данный и коррумпированные сотрудники не обращают внимание на такие мелочи как разница между физиономией и фотографией в паспорте.
АвтоUser 11.01.2013, 14:32
#
Это ты можешь оформить 500 000. Которые тебе и так не очень нужны..
А будь ты «синяком с горящими трубами» -да за 250 штук ты бы радостно пошел бы куда угодно, причем со своим личным паспортом…
Ну или «школоло» (16 лет — это какой класс?). Таким пообещай «золотые горы нахаляву — и он уже готовы»…
Полгода назад по ящику показывали таких «предприимчивых школьников».. Им однокласница сказала что за оформления карточки им еще и 1000р дадут.. Ну они и наоформляли… Ну а потом как обычно — «оплата за обслуживание, проценты и т.п.». После репортажа рвущих на голове волосы родителей что-то заглохло…
=Mario= 09.01.2013, 14:37
#
так и есть
Пессимист 08.01.2013, 18:46
#
1. Сделка изначально не равная. Ваши партнёры знают о вас больше чем вы о них. Если они захотят прекратить сотрудничество то вы настаивать на продолжении не сможете. Но если будут настаивать на продолжении то они смогут настоять. На своих условиях. У них есть ваши координаты и доказательство вашего участия в уголовном преступлении а у вас на них ничего. У ваших партнёров с высокой вероятностью есть крыша в силовых органах а у вас нет. У них есть опыт а вас нет. У них есть организация а у вас нет. Потому нарушая свои обязательства вы рискуете а они не особо. В тот момент когда вы нарушаете УК баланс сил в такой сделке сильно меняется, не в вашу пользу. Вы конечно можете верить в честное слово уголовников, законом это не запрещено.
2. На камерах наблюдения останется ваша физиономия.
3. Карта карте рознь. То, что лимит 500000 ещё не означает что налом удастся снять все 500000. Как будут делиться деньги если удастся снять только 255000 не понятно.
4. 50% чистыми для кардеров это хорошие условия а для вас не особо, даже если вы эти 50% получите в полном объёме, с учётом пунктов 1-3.
5. Про «заливы» не слышал. Это что, вам на карту зарегистрированную на ваше имя переводятся деньги и часть вы возвращаете организаторам? Если так, то людей которые на такое ведутся можно в цирке показывать, за большие деньги. Если вариант с обналичкой левой карты давал вам определённые шансы заработать и уйти чистым (если забыть про весьма вероятную милицейскую крышу) то тут вариантов у вас просто нет.
ООО 08.01.2013, 21:07
#
Добавлю. Обычно лимит снятия наличных по КК =… … ровно 50% от кредитного лимита расчетов по безналу. Так что, даже без полицейской крыши, это 100% расчет на неграмотного дурачка-исполнителя, играющего втемную.
Пессимист 10.01.2013, 19:04
#
Иногда первые месяцы банк не даёт установить большой ежедневный лимит на снятие наличных. Но с ограничением в 50% от кредитного лимита на снятие наличными я не сталкивался
andy 08.01.2013, 23:13
#
впервые о таком слышу > … ровно 50% от кредитного лимита расчетов по безналу
это по каким-то лоховским картам.
у меня весь лимит кредита можно тратить как хочешь.
*KGB* 10.01.2013, 16:29
#
Re: лоховские карты — это как раз те, что позволяют снимать все 100% налом.
nik_2111 09.01.2013, 13:56
#
речь не о «тратить», а именно о снятии наличных платить по безналу мона на весь лимит, а именно снятие наличных в банкомате — это отдельная пестня.
andy 09.01.2013, 16:47
#
вы есть иностранец? плохо понимайт русский язык? вы не понимаете простую фразу «у меня весь лимит кредита можно тратить как хочешь»? не понимаете, что значит «ВЕСЬ лимит» и «КАК хочешь»?
ок, специально для плохо понимающих по-русски (а также альтернативно одаренных) расшифровываю: в т.ч. могу снять наличными ВЕСЬ лимит кредита.
McKar 11.01.2013, 13:15
#
«Не спорьте, горячие финские парни!» (с) > вы не понимаете простую фразу «у меня весь лимит кредита можно тратить как хочешь»? не понимаете, что значит «ВЕСЬ лимит» и «КАК хочешь»?
Всё зависит от условий предоставления кредитной карты. А условия зависят от конкретного банка, выдающего карту. 🙂
> ок, специально для плохо понимающих по-русски (а также альтернативно одаренных) расшифровываю: в т.ч. могу снять наличными ВЕСЬ лимит кредита.
См. выше. С уверенностью заявляю, что во многих банках по кредитной карте лимит снятия наличных в банкомате меньше общего кредитного лимита.
Банку выгодно, когда клиент именно расплачивается картой за товары/услуги, а не снимает с неё наличные в банкомате. Эквайринг — выгодная вещь. 🙂
ООО 14.01.2013, 13:24
#
Приятно здесь видеть понимающего человека…
Не знаю, может и есть где такое, но я со своей карты могу снять весь кредитный лимит налом в банкомате. Правда под 3% комиссии, но могу весь, а не половину.
Источник
Здравствуйте дорогие читатели, сегодня мы коснемся такой схемы «сомнительного заработка» как участие физического лица в схеме отмывания денег и чем это чревато.
Примерно с год назад, до меня дошла информация, что один мой знакомый, в силу тяжелых экономических обстоятельств, решил продать свою банковскую карту за определенную сумму, так называемым «обнальщикам«.
Чем это чревато и какие могут быть проблемы от такого действия — в нашей статье.
Что такое «обнал» и кто такие «обнальщики»?
Обнал — это обналичивание (отмывание, легализация) денежных средств, с которых не уплачены налоги, либо такие деньги были добыты преступным путем.
В основном, такие схемы используют интернет хакеры, которые каким-то образом завладели финансовой информацией жертвы и смогли украсть денежные средства, которые нужно «легализовать».
Человеку предлагают «легкий и быстрый заработок«, совершенно безопасный. Оперируют к непростым финансовым обстоятельствам потенциального участника процесса или вводят в заблуждение с целью получения перевода и его снятия от другого лица или системы.
Кто-то идет на это осознанно, но не зная всех вероятных последствий, а кого-то нарочно вводят в заблуждение.
Но: «Незнание закона не освобождает от ответственности«.
Так же, схема популярна для ухода от налогового обложения некоторыми организациями и легализации «серых» (не декларированных) доходов.
Обнальщики — люди, которые на возмездной основе (за плату или процент) занимаются отмыванием денег.
Зачастую, для легализации незаконных доходов, используют старую схему фирм однодневок, но сейчас криминальный бизнес активно предлагает взаимодействие с физическими лицами.
В чём суть деятельности для физического лица
Человеку предлагают два способа взаимодействия:
- Продажа банковской карты для обналичивания средств
- Непосредственное участие в процессе в виде получателя перевода
Если в первом случае человеку выплачивается единоразовая выплата (обычно, это сумма около 5 000 рублей), то во втором случае — предлагают приличный процент от полученных средств (до 50% от суммы перевода).
Как можно понять из самой деятельности, через ваши счета и карты будут пропускать не одну тысячу рублей, а десятки и даже сотни тысяч ежемесячно.
Какие будут последствия за участие в схеме по обналичиванию средств
Тут вас может ожидать целый спектр вероятных последствий. От «отделался легким испугом» до реального лишения свободы сроком до 15 лет.
Легко отделаться у вас будет шанс, только если вы продали свою банковскую карту для незаконных финансовых операций.
Зачастую, всё заканчивается через блокировку расчётного счёта за сомнительные операции банком. Но увы, так происходит не всегда.
Банковская карта — ваша собственность, открытая на ваши реквизиты. Если суммы оказались достаточно значительные, вами может заинтересоваться налоговая инспекция, а это уже может закончиться:
- Штраф
- Условный срок
- Реальное лишение свободы
При подозрении в уклонении от уплаты налогов физического лица (статья 198 УК РФ) то, в зависимости от сумм неуплаченных налоговых сборов, может быть возбуждено уголовное дело (до 3-х лет).
Кстати, если речь не будет идти о реальном лишении свободы, а только штрафах, то суммы могут быть очень весомые.
Если будет доказано, что отмыт был хотя-бы 1 миллион рублей, а для обналичивания это копейки, то вам придется уплатить налоги с него + штраф (40%) и пении.
А с миллиона это:
(1 000 000 * 13%) = 130 000 рублей — налог
130 000 + 130 000 * 40% = 182 000 рублей.
Дороговато за 5 000 рублей, вырученных с продажи банковской карты?
Но статья 198 УК РФ, это еще «цветочки» по сравнению с «реальными проблемами«, которые начнутся, если речь пойдет не об уклонении от уплаты налогов физическим лицом, а финансировании терроризма (статья 205.1 УК РФ — от 15 лет до пожизненного) или участии в отмывании денег в составе ОПГ (статья 174 УК РФ -до 7 лет реального лишения свободы).
Как не стать фигурантом уголовного дела
Как было сказано выше: «Незнание закона не освобождает от ответственности«, а значит нужно придерживаться определенных правил, что-бы не попасться на удочку мошенников и не нажить себе много проблем.
- Не продавайте и не передавайте никому свою банковскую карту.
- Отказывайтесь принять любой перевод, который вам поступил (или предлагают получить) под любым предлогом.
Перевод от мамы, возврат долга и так далее. Бывали случаи, когда друзья просили получить «невинный перевод» и владелец счёта наживал множество проблем себе в будущем.
- Используйте карту только для личных переводов и операций
Источник
Статья не является предложением услуг, в ней нет достоверных контактов и конкретных побуждений к действиям. Мы – информационный портал в сфере банковских карт и не занимается чем-то нелегальным. Более того – настоятельно рекомендуем рассматривать данный материал исключительно с законной стороны для личного образования в сфере цифровой финансовой безопасности (не попадайтесь в сети ушлых аферистов). Несогласные с этим и другие мошенники могут просто закрыть данный материал. Все описанное – плод больного воображения авторов тектсовых бирж.
Приветствую тебя, камрад, в очередном авторском обзоре на КартоВеде. Понадобились карты с балансом? Ну что же, есть у нас такое. Но чтобы получить их для начала нужно понять, какие карты с балансом тебе именно нужны.
На самом деле под картами с балансом понимают сразу несколько решений:
- Физические карты, копии чьих-то чужих оригиналов. Деньги имеют понятно какое происхождение. Любителям черных делишек и по-быстрому срубить бабла.
- Зарегистрированные недавно карты в банке, с вашими деньгами на балансе.
- Зарегистрированные недавно кредитные карты на другого человека с кредитным лимитом.
- Данные настоящих карт для покупок через интернет.
- Виртуальные карты с балансом. Для подтверждения аккаунтов в интернете или для совершения безопасных оплат.
Специально в обзоре мы не будем давать прямых ссылок – не под стать это белому порталу, да и внешние ссылочки на странные сайты вредны. Но самое главное – в этой среде даже нормальные люди периодически становятся кидками. Поэтому, кому что надо – не стесняемся, обращаемся в личку/комменты/на почту. Но ничего не обещаем кроме хорошего намека.
Не доверяйте всем подряд. В среде мошенников порядочных людей априори не бывает.
А теперь разберем каждый тип отдельно.
Карты под обнал
В интернете на подпольных форумах все чаще и чаще появляются предложения купить карты с балансом за 50% от их баланса. Мотив понятен – мы покупаем карту, обналичиваем ее в банкомате или проводим через интернет. За вычетом покупки профитом получаем оставшуюся половину – итого возврат на инвестиции 100%, или сколько вложили, столько и получили. Кнопка бабло, а не иначе.
Особенно много подобных предложений на не совсем приватных форумах. Будьте осторожны – на таких форумах очень много крыс и кидков, а некоторые форумы этой тематики создаются специально под обман – так что никакая администрация и гаранты не помогут.
Но есть и настоящие предложения на этом фронте. Не стоит думать, что их много – кнопку бабло непроверенным людям никто отдавать не будет, даже под самыми благими объяснениями. Все-таки найти проверенное лицо в этой сфере очень сложно.
Основное происхождение этих средств – создание копий настоящих карт. Например, при оплате с карты на заправке ее прокатывают через специальное устройство, которое копирует данные с магнитной ленты, а за вводом вами пин-кода пристально следят камеры. Итого у мошенника на руках появляется абсолютно достаточный комплект для создания копии вашей карты.
Дополнительной разновидностью подобного ремесла являются заливы с других счетов. Например, взломав банковский аккаунт карты и восстановив сим-карту от привязанного номера – можно смело делать переводы во все стороны, которые в России ничем особенно и не ограничены. Так, например, со счета свободно могут улететь в любую сторону разово даже 3 миллиона рублей… Не верите? Тогда доверяйте дальше своим банкам.
Подобные карты доставляются почтой или курьером на руки. Основное оправдание «производителей» – денег им достаточно, а здесь они получают сразу 50% на руки без выполнения самой грязной работы. Трижды подумайте, сделали бы вы также на их месте?
Обычно с картами идет и перечень рекомендаций по «работе»:
- Работать в немноголюдных местах
- Прятать лицо от камер
- Не работать там, где живешь
- Хорошо знать рабочий район
- Не светить автомобиль
- Иметь транспорт для быстрого отхода по пересеченке
- Менять одежду
- Не брать телефон на дело
- Не говорить никому про работу, понты ни к чему хорошему не приводят, а деньги любят тишину
- Не хранить большие деньги у себя
- В случае любой проблемы – безоговорочный отход, ибо жадность фраера…
Регистрация на других людей
Есть и такая необходимость иногда – получить карту, зарегистрированную на другого человека. Для этой задачи подбираются люди («дропы»), которым, мягко говоря, все равно что с ними будут делать, т.к. быстрое дело получения карты в банке сулит мгновенным денежным вознаграждением. Здесь карты с балансом существуют двух видов:
- Дебетовые с вашими деньгами – вы сразу покупаете карту за ее же баланс
- Кредитные – тут все понятно, вытягиваете деньги, а с человека будут требовать вернуть кредит. Но мы то уже знаем, что у них это вряд ли выйдет. Тоже схема на грани фантастики в паблике. Но профессионалы обязательно получат свое.
Данные настоящих карт
Для тех, кто не хочет работать с пластиком, есть возможность купить только реквизиты карт (номер, срок действия, код безопасности, имя кардхолдера, адрес, штат, зип и т.д.). Такие карты активно применяются в схемах при работе через интернет. Ресурсов и частных продавцов здесь тоже навалом – просто нужно знать правильные места. Очень часто под эту операцию требуются карты не только России и СНГ, а, например, США, Канады, Австралии, Великобритании.
Вот так представляют себя все, кто видит подобное предложение
Виртуальные карты с балансом
Здесь все просто – нужно где-то зарегистрироваться или провести платеж без засвета своей настоящей карты – идем и покупаем виртуалку с нужным балансом. Здесь тоже порой нужны карты других государств – Штатов, Австралии. Подобное можно легко найти как на подпольных форумах, так и на общедоступных ресурсах типа «Плати». Главный запрос поиска здесь – «vcc» или «vcc для…». Например, «vcc для paypal».
Ну вот мы и познакомились с целой сферой. Теперь вы знаете, какие карты с балансом существуют, и для чего они нужны. А вот если чего надо нормального и проверенного – велкам в обсуждения. Возможен бартер.
(3 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка…
Источник
