Фото из открытых источников
Перевод без комиссий с карты одного банка на карту другого банка возможен. Да, с некоторыми банками придется повозиться. Сбер, например, спрятал такую функцию в мобильном банке, а еще исключил ее из интернет банка. Но и из этой ситуации есть выход.
Сегодняшний #Лайфхак Бориса Воронина о набирающей популярность функции быстрого бесплатного перевода денег кому угодно и куда угодно.
В конце статьи инструкция, как переводить деньги самому себе, если в разных банках у Вас один и тот же номер телефона?
Переводы без комиссии (немного истории)
Переводы с карту на карту разных банков были всегда, но были они дорогимиза счет комиссий. Возможность переводить деньги давали сами платежные системы VISA или Mastercard. Переводы делали только по номеру карты (не телефона).
Дешевле были переводы внутри банка. Хотя Сбер даже внутри банка умудрялся брать комиссию, если перевод шел из одного территориального банка в другой. Тем не менее, именно Сбер первым внедрил переводы по номеру телефона с зачислением денег на карту за несколько секунд.
Но все изменилось.
Отмена банковского роуминга – палка о двух концах
Депутаты решили порадеть о народе и отменить «роуминг денег» в банке. Действительно роуминг на территории России для мобильных операторов они отменили (кроме Крыма, конечно). И вот, назвав «роумингом» переводы денег внутри одного банка, решили отменить плату и здесь.
Отменили. Результатом стало введение комиссии для переводов по номеру телефона для клиентов Сбербанка. Бесплатными остались переводы до 50 тыс. руб.
Но не все так плохо: Банк России (государственный орган) решил начать конкурировать со Сбербанком (государственный банк).
Система быстрых платежей
Банк России запустил СБП – систему быстрых платежей. Она может многое, вплоть до проведения оплаты покупок в магазине, но пока продвигается именно для перевода денег (до 100 тыс. руб.) с карты на карту без комиссии.
Кошмар Германа Оскаровича
Теперь для того, чтобы бесплатно переводить деньги с карты одного банка на карту другого банка (переводы родственникам, оплата услуг, покупки) не нужна карта именно Сбербанка.
Все банки подключены к СБП, перевести деньги можно любому человеку мгновенно и без комиссии. Все банки уравнялись.
Теперь можно заводить себе карту любого банка, условия по которой кажутся Вам выгоднее, а зарплату или пенсию получать на другую.
Какой банк выбрать для открытия счета (помимо выгодных условий)?
Не тот, в котором у Вас есть кредит. Дело в том, что, оформляя кредит, Вы, как правило, заодно даете согласие на списание Ваших денег (даже пособия) с любого счета в банке-кредиторе в счет погашения задолженности по кредиту.
Грустно остаться без денег в критический момент жизни, ведь невыплата кредита зачастую связана с потерей работы, здоровья или с возникновением срочных трат. А тут еще в счет погашения кредита спишут всё до последней копейки (о списании социальных пособий в оплату кредита Вы можете прочитать здесь).
Как переводить деньги между банками без комиссии?
Во всех банках, кроме Сбера, все просто: находите меню «Платежи», затем «Перевод средств в другой банк», затем «СБП, система быстрых платежей» с таким логотипом:
И делаете перевод.
СБП в Сбербанке
Сначала надо оформить согласие на отправку и получение денег через СБП. Сделать это можно только в мобильном приложении Сбера. Это невозможно сделать в интернет-банке с компьютера или с телефона, только через мобильное приложение банка! Оформляется оно так.
Заходите в мобильное приложение. Далее справа вверху нажимаете меню («три точки»). Выбираете нижнюю строку «Все настройки».
Проматывает вниз до логотипа СБП:
Оформляете согласие на Входящие и Исходящие переводы, чтобы все выглядело как на картинке ниже.
Подготовка завершена. Возвращайтесь на начальный экран приложения. Теперь для осуществления переводов переходите в меню «Платежи» (в самом низу слева начального экрана).
И проматываете до конца, до логотипа СБП.
Всё работает и до 100 тыс. руб. совершенно бесплатно.
Если у Вас остались вопросы, переходите на BBVORONIN.RU– мой проект для тех, кто хочет больше узнать или нуждается в помощи с кредитами и долгами. На сайте Вас ждет:
- бесплатный полезный блог;
- возможность принять участие в вебинареили
- получить индивидуальную консультацию.
Перевод самому себе на один номер телефона
Можно делать переводы через СБП самому себе из одного банка в другой, даже если в обоих банках использован один и тот же номер телефона. Все очень удобно.
Переходите на сайт BBVORONIN.RU, подписывайтесь на мой блог в Дзене, читайте лайфхаки, расследования и разборы актуальных тем.
Источник
Часто возникает ситуация, когда надо перевести деньги другому человеку, заплатить за что-то онлайн переводом или даже перекинуть деньги на свою же карту, но другого банка, чтобы, например, заплатить по кредиту. Комиссии очень удручают, так что сегодня расскажу как их избежать (без хитростей от Сбербанка не обошлось!).
Можно переводить до 100 тыс. руб. в месяц без каких-либо комиссий. Перевод происходит быстро и это надежно, так как система переводов, о которой сегодня пойдет речь, создана Центральным банком.
Система быстрых платежей (СБП)
СБП работает с любыми картами российских банков и не важно «какой системы»: МИР, МАСТЕР или ВИЗА.
Для перевода нужно знать только номер телефона человека, которому собираетесь переслать деньги.
Важно! Переводы отправляются только по номеру телефона, не по номеру карты.
Осуществляя перевод, Вы увидите имя, отчество и первую букву фамилии получателя. Эта информация будет Вам показана для того, чтобы Вы убедились в правильности перевода.
Это похоже на переводы денег внутри «зеленого банка», это так же просто, но действует уже для всех банков.
Как узнать, подключен ли банк к СБП?
Перейдите вот по этой ссылке.
В появившейся форме выберите нужный банк, смотрите справа краткую инструкцию, как пользоваться быстрым переводом.
Фото с сайта https://sbp.nspk.ru/
Хитрость от Сбербанка
Да, Сбербанк хоть и не торопясь, но все же подключился к СБП.
Но! Чтобы принимать переводы по СБП и отправлять переводы через СБП без комиссии нужно зайти в мобильное приложение Сбербанка и сделать две простые настройки (рассказываю на примере Android):
- в меню из трех точек (справа вверху) выбираете самую нижнюю строку — «Все настройки»
- проматываете до самого низа, выбираете третью строку снизу – «Соглашения и договоры»
Скриншот мобильного приложения «Сбербанк онлайн»
И вот опять – нижняя строка «не зеленого цвета» — «Система быстрых платежей».
Скриншот мобильного приложения «Сбербанк онлайн»
На экране появляются:
«Входящие платежи» — нажимаете «включить»
«Исходящие переводы» — нажимаете «включить»
Скриншот мобильного приложения «Сбербанк онлайн»
Скриншот мобильного приложения «Сбербанк онлайн»
Все статусы должны поменяться на «отключить». Значит СБП на Вашей карте заработала.
BBVORONIN.RU – мой проект для тех, кто хочет больше узнать или нуждается в помощи с кредитами и долгами. На сайте Вас ждет:
— бесплатный полезный блог;
— возможность принять участие в вебинареили
— получить индивидуальную консультацию.
Приоритетная карта в Сбербанке
Если у Вас больше одной карты в Сбербанке, то желательно установить «приоритетную карту», чтобы не случилось неприятных сюрпризов. Это делается просто: выбираете в приложении «Сбербанк онлайн» нужную карту, нажимаете «Настройки» и далее попадаете в меню, в котором надо опуститься до конца, до пункта «Приоритетная карта».
Скриншот мобильного приложения «Сбербанк онлайн»
Выбираете нужную карту.
Подписывайтесь на мой блог о грамотном обращении с деньгами, кредитами и займами, чтобы не пропустить интересные новости, мои лайфхаки, расследования и разборы актуальных тем.
Можно ли заплатить за кредит по СБП?
Прямо оплатить кредит не получится, но можно перевести деньги сначала на карту, открытую в банке-кредиторе, а затем уже с нее сделать перевод для погашения кредита. Также можно счет карты в банке-кредиторе указать как счет, с которого должен погашаться кредит.
Можно ли переводить деньги с кредитной карты?
Нет. Переводы через СБП возможны только для дебетовых карт.
Пример: как сделать перевод c карты Сбербанка
Данный пример приведен для мобильного приложения «Сбербанк онлайн» на Android.
1. Выбираете в мобильном приложении карту, с которой хотите перевести деньги, затем нажимаете «Платеж или перевод».
2. Опускаетесь в меню до конца, до «Перевод по Системе быстрых платежей» (не зеленого цвета).
Скриншот мобильного приложения «Сбербанк онлайн»
3. Вводите номер телефона (без традиционного +7 или 8) человека, которому собираетесь перевести деньги, или выбираете его из «контактов» (человечек справа).
4. Увидите «Клиенту Сбербанка» или «В другой банк», выбираете «В другой банк».
5. Выбираете «Банк получателя», карту списания, сумму перевода.
Можно добавить сообщение получателю. После подтверждения перевода появляется имя, отчество и первая буква фамилии получателя.
6. Делаете последнее подтверждение и перевод уходит.
Получатель получит перевод почти мгновенно. В качестве данных отправителя будут указаны его имя и первая буква фамилии (это пример для перевода с карты Сбербанка на карту Тинькофф, у других банков может быть по-другому).
Переходите на сайт BBVORONIN.RU, подписывайтесь на мой блог в Дзене, читайте лайфхаки, расследования и разборы актуальных тем.
Источник
Необходимо быстро осуществить перевод с карты на карту с разных банков? В этом вам поможет онлайн-сервис вашего банка. Вы в любое время суток сможете перевести определенную сумму на карточку другого банка под минимальной процентной ставкой. Персональные данные ваши будут в надежной защите, так как все конфиденциально и ответственно.
Многообразие вариантов переводов денежных средств
В наше время, каждый человек пользуется банковскими карточками, которые удобны в применении и функциональны. Эти изделия существенно экономят время, проводят такие операции как перевод денег на другую карту банка. Если вы задаетесь вопросом можно ли отправить определенную сумму на другую карточку? То можно! Существует три способа перевода.
- Это банковские учреждения. Этот вариант подойдет для тех, кто хочет перевести большую сумму денег. При этом у вас должен быть паспорт, номер карточки получателя и денежные средства.
- Терминалы самообслуживания. Интерфейс данных устройств позволяет плательщику быстро и доступно разобраться в переводе денежных средств. Плюс данного самообслуживания заключается в том, что вам не надо будет простаивать длинные очереди.
- Онлайн-банк. Каждый банк имеет свой интернет ресурс, где, не выходя из дома можно воспользоваться его услугами, в том числе и онлайн перевод с карты на карту с разных банков. Если перечисление денег происходит на карту того же банка то комиссия не взимается. Установить интернет-банкинг легко и просто все, что нужно для этого карточка и интернет.
Особенности
Осуществляя перевод между картами разных банков, пользователь может столкнуться с такими моментами, как взятие банком комиссионных средств в виде процентов от 1 до 5 от всей суммы. Платежные переводы возможны только в одной валюте. Не всегда, получается, перевести деньги с карточки на карточку, ведь иногда в системы бывают сбои.
Если все же по многим причинам вам нужен срочный перевод денег за границу или родственникам? Погасит кредит? Тогда межбанковский перевод – это то, что вам подойдет. «Альфа — Банк» предоставляет услуги мгновенного перевода денежных средств на любую банковскую карту. Для совершения перевода нужно указать сумму в рублях. Автоматически будет вычтена комиссия за услугу. Вам стоит подтвердить действие и все готово.
Выплаты денег с карты на карту вы можете совершать в размере 100 000 тысяч рублей или с суммой в валюте по нынешнему курсу банка. Делать переводы возможно не более 50 раз за месяц с одной карты.
Как все сделать правильно?
Если вы хотите пополнить карту другого банка онлайн, то вам следует зайти в банковское приложение, где будет написано: личный кабинет, переводы, карты между которыми будет совершен перевод, сумма перевода.
Все достаточно просто. Главное, придерживаться такой последовательности.
Чтобы перевести деньги с карты на карту в банкоматах следует: вставить карту, ввести пин-код и войти в раздел переводы, где вы сможете ввести нужные средства для перевода.
Также, где бы вы не находились мобильное приложение поможет отправить нужную сумму на другую карту банка. На номер *212# отправьте запрос. Затем, введите пароль, вставьте карту и отправьте перевод.
Перечисление денег через интернет – это минимум затрат и экономия собственного времени. Просто, сидя дома можно внести платеж со своего банка на другой. Применение современных технологий, защищают ваши средства при переводе их на другую карту. Проводится специальная проверка и подтверждение личности клиента, который совершает платеж с карточки на карточку разных банков.
Если вы хотите перевести максимальную сумму денег, то автоматически всплывает пароль подтверждения, который приходит на ваш телефон, ведь все зарегистрированные карточки привязаны к номеру мобильного. Сроки передачи денег на карту другого банка устанавливаются индивидуально.
Переводы денежных средств зачастую имеют мгновенное зачисление. Только в особых случаях нужно ждать от 1 до 3 суток после пополнения. Если у вас не получается перевести деньги на карточку получателя, то обратитесь в техническую службу поддержки, которая даст все ответы на интересующие вас вопросы.
Осуществление платежей онлайн – это абсолютно безопасное действие, ведь системе присущи все стандарты безопасности, регламентирующие порядок действий и обработки карты.
Необходимый уровень безопасности, обеспечит защитой от внутренних и внешних угроз в системе. Теперь, отправить собственные средства на карте не составит большого труда. Все под рукой, ноутбук, интернет и система входа в интернет-банкинг. Осуществляйте различные платежи на карты других банков по минимальным процентам уже сегодня. Все эти процессы переводов денег безопасны, практичны и экономичны.
Источник
Россия (на Maestro, Mastercard, Mir, Visa)
Таджикистан (на Maestro, Mastercard, Visa)
Узбекистан (на Maestro, Mastercard, Visa)
Киргизия (на Maestro, Mastercard, Visa)
Азербайджан (на Maestro, Mastercard, Visa)
Молдавия (на Maestro, Mastercard, Visa)
Австралия (на Maestro, Mastercard, Visa)
Австрия (на Maestro, Mastercard, Visa)
Албания (на Maestro, Mastercard, Visa)
Алжир (на Mastercard, Visa)
Американское Самоа (на Visa)
Ангилья (на Visa)
Андорра (на Maestro, Mastercard, Visa)
Антигуа и Барбуда (на Mastercard, Visa)
Аргентина (на Maestro, Mastercard, Visa)
Армения (на Maestro, Mastercard, Visa)
Аруба (на Mastercard, Visa)
Багамы (на Mastercard, Visa)
Бангладеш (на Maestro, Mastercard, Visa)
Барбадос (на Mastercard, Visa)
Бахрейн (на Mastercard, Visa)
Беларусь (на Maestro, Mastercard, Visa)
Белиз (на Mastercard, Visa)
Бельгия (на Maestro, Mastercard, Visa)
Бенин (на Mastercard, Visa)
Бермуды (на Maestro, Mastercard, Visa)
Болгария (на Maestro, Mastercard, Visa)
Боливия (на Mastercard, Visa)
Бонэйр, Синт-Эстатиус и Саба (на Visa)
Босния и Герцеговина (на Maestro, Mastercard, Visa)
Ботсвана (на Mastercard, Visa)
Бразилия (на Maestro, Mastercard, Visa)
Бруней (на Mastercard, Visa)
Буркина-Фасо (на Mastercard, Visa)
Бурунди (на Mastercard, Visa)
Бутан (на Visa)
Вануату (на Mastercard, Visa)
Ватикан (на Mastercard, Visa)
Великобритания (на Maestro, Mastercard, Visa)
Венгрия (на Maestro, Mastercard, Visa)
Виргинские Острова (Великобритания) (на Visa)
Виргинские Острова (США) (на Mastercard, Visa)
Восточный Тимор (на Visa)
Вьетнам (на Mastercard, Visa)
Габон (на Mastercard, Visa)
Гаити (на Mastercard, Visa)
Гайана (на Mastercard, Visa)
Гамбия (на Mastercard, Visa)
Гана (на Mastercard, Visa)
Гватемала (на Mastercard, Visa)
Гвинея (на Mastercard, Visa)
Гвинея-Бисау (на Mastercard, Visa)
Германия (на Maestro, Mastercard, Visa)
Гибралтар (на Maestro, Mastercard, Visa)
Гондурас (на Mastercard, Visa)
Гонконг (на Maestro, Mastercard, Visa)
Государство Палестина (на Mastercard, Visa)
Гренада (на Visa)
Греция (на Maestro, Mastercard, Visa)
Грузия (на Maestro, Mastercard, Visa)
Гуам (на Maestro, Mastercard, Visa)
Дания (на Maestro, Mastercard, Visa)
Джерси (на Mastercard)
Джибути (на Mastercard, Visa)
Доминика (на Visa)
Доминиканская Республика (на Maestro, Mastercard, Visa)
Египет (на Mastercard, Visa)
Замбия (на Mastercard, Visa)
Зимбабве (на Mastercard, Visa)
Израиль (на Mastercard, Visa)
Индия (на Maestro, Mastercard, Visa)
Индонезия (на Maestro, Mastercard, Visa)
Иордания (на Mastercard, Visa)
Ирландия (на Maestro, Mastercard, Visa)
Исландия (на Maestro, Mastercard, Visa)
Испания (на Maestro, Mastercard, Visa)
Италия (на Maestro, Mastercard, Visa)
КНР (Китайская Народная Республика) (на Maestro, Mastercard, Visa)
Кабо-Верде (на Mastercard, Visa)
Казахстан (на Maestro, Mastercard, Visa)
Камбоджа (на Maestro, Mastercard, Visa)
Камерун (на Mastercard, Visa)
Канада (на Maestro, Mastercard, Visa)
Катар (на Mastercard, Visa)
Кения (на Mastercard, Visa)
Кипр (на Maestro, Mastercard, Visa)
Кирибати (на Visa)
Китайская Республика (на Maestro, Mastercard, Visa)
Колумбия (на Maestro, Mastercard, Visa)
Коморы (на Mastercard, Visa)
Коста-Рика (на Maestro, Mastercard, Visa)
Кувейт (на Mastercard, Visa)
Кюрасао (на Mastercard, Visa)
Лаос (на Mastercard, Visa)
Латвия (на Maestro, Mastercard, Visa)
Лесото (на Mastercard, Visa)
Литва (на Maestro, Mastercard, Visa)
Лихтенштейн (на Maestro, Mastercard)
Люксембург (на Maestro, Mastercard, Visa)
Маврикий (на Maestro, Mastercard, Visa)
Мавритания (на Mastercard, Visa)
Мадагаскар (на Visa)
Макао (на Maestro, Mastercard, Visa)
Македония (на Maestro, Mastercard, Visa)
Малави (на Mastercard, Visa)
Малайзия (на Maestro, Mastercard, Visa)
Мальдивы (на Mastercard, Visa)
Мальта (на Maestro, Mastercard, Visa)
Марокко (на Maestro, Mastercard, Visa)
Мексика (на Mastercard, Visa)
Микронезия (на Visa)
Мозамбик (на Mastercard, Visa)
Монако (на Mastercard)
Монголия (на Mastercard, Visa)
Монтсеррат (на Mastercard)
Мьянма (на Mastercard, Visa)
Намибия (на Mastercard, Visa)
Непал (на Mastercard, Visa)
Нигер (на Mastercard, Visa)
Нигерия (на Mastercard, Visa)
Нидерланды (на Maestro, Mastercard, Visa)
Никарагуа (на Mastercard, Visa)
Новая Зеландия (на Maestro, Mastercard, Visa)
Норвегия (на Maestro, Mastercard, Visa)
ОАЭ (на Mastercard, Visa)
Оман (на Mastercard, Visa)
Острова Кайман (на Mastercard, Visa)
Острова Кука (на Mastercard, Visa)
Панама (на Maestro, Mastercard, Visa)
Папуа — Новая Гвинея (на Mastercard, Visa)
Парагвай (на Mastercard, Visa)
Перу (на Mastercard, Visa)
Польша (на Maestro, Mastercard, Visa)
Португалия (на Maestro, Mastercard, Visa)
Пуэрто-Рико (на Maestro, Mastercard, Visa)
Республика Конго (на Mastercard, Visa)
Республика Корея (на Maestro, Mastercard, Visa)
Руанда (на Mastercard, Visa)
Румыния (на Maestro, Mastercard, Visa)
США (на Maestro, Mastercard, Visa)
Сальвадор (на Mastercard, Visa)
Самоа (на Visa)
Сан-Марино (на Maestro, Mastercard, Visa)
Саудовская Аравия (на Mastercard, Visa)
Свазиленд (на Mastercard, Visa)
Сейшельские Острова (на Mastercard, Visa)
Сенегал (на Mastercard, Visa)
Сент-Винсент и Гренадины (на Visa)
Сент-Китс и Невис (на Mastercard, Visa)
Сент-Люсия (на Visa)
Сербия (на Maestro, Mastercard, Visa)
Сингапур (на Maestro, Mastercard, Visa)
Синт-Мартен (на Mastercard, Visa)
Словакия (на Maestro, Mastercard, Visa)
Словения (на Maestro, Mastercard, Visa)
Соломоновы Острова (на Visa)
Суринам (на Mastercard, Visa)
Таиланд (на Maestro, Mastercard, Visa)
Танзания (на Mastercard, Visa)
Теркс и Кайкос (на Mastercard, Visa)
Того (на Mastercard, Visa)
Тонга (на Visa)
Тринидад и Тобаго (на Mastercard, Visa)
Тунис (на Mastercard, Visa)
Туркмения (на Maestro, Mastercard, Visa)
Турция (на Maestro, Mastercard, Visa)
Уганда (на Mastercard, Visa)
Украина (на Maestro, Mastercard, Visa)
Уругвай (на Mastercard, Visa)
Фареры (на Visa)
Фиджи (на Mastercard, Visa)
Филиппины (на Maestro, Mastercard, Visa)
Финляндия (на Maestro, Mastercard, Visa)
Франция (на Maestro, Mastercard, Visa)
Хорватия (на Maestro, Mastercard, Visa)
Чад (на Mastercard, Visa)
Черногория (на Maestro, Mastercard, Visa)
Чехия (на Maestro, Mastercard, Visa)
Чили (на Maestro, Mastercard, Visa)
Швейцария (на Maestro, Mastercard, Visa)
Швеция (на Maestro, Mastercard, Visa)
Шри-Ланка (на Maestro, Mastercard, Visa)
Эквадор (на Mastercard, Visa)
Экваториальная Гвинея (на Mastercard, Visa)
Эстония (на Maestro, Mastercard, Visa)
ЮАР (на Maestro, Mastercard, Visa)
Южный Судан (на Mastercard, Visa)
Ямайка (на Mastercard, Visa)
Япония (на Maestro, Mastercard, Visa)
(на Mastercard)
Источник
