На выбор клиенту МТС Банка предоставляется 3 вида карт: дебетовая, кредитная, виртуальная. В зависимости от целей использования он может выбрать классическую Weekend с хорошим кешбэком или CASHBACK c самым выгодным грейс-периодом. Также он может оформить цифровую карту от МТС “Деньги”, которая нужна для дополнительной защиты персональных данных во время осуществления покупок в интернете.
Виды и преимущества карт “МТС Деньги”
Все банковские карты МТС Банка можно разделить на три группы: дебетовые, кредитные и виртуальные. Главное их отличие в том, что рассчитаны они на разные цели. Первый подвид позволяет использовать только личные средства, а вот второй – еще и заемные, с помощью третьего продукта можно безопасно осуществлять покупки в онлайн-магазинах.
Разновидности дебетовых карт:
- МТС Деньги Weekend – классическая карта с кешбэком до 5% за каждую покупку и процентом на остаток до 6% годовых.
- МТС Деньги Weekend 14+ – продукт, созданный специально для подростков, достигших 14 лет.
- МТС Деньги Premium – карточка с дополнительными привилегиями в виде доступа в бизнес-залы и дополнительной страховки во время путешествий.
- МИР – бесплатная карта, выдаваемая сотрудникам бюджетных организаций.
Главное их различие – в тарифных планах и особенностях обслуживания. Получить карты можно как в отделении банка, так и заполнив заявку на официальном сайте.
Виды кредитных карт:
- MTS CASHBACK – пластик с самым удобным льготным периодом в 111 дней и бесплатным обслуживанием в течение года.
- МТС Деньги Weekend – кредитная карта с выгодной процентной ставкой и кешбэком до 5% в четырех категориях.
- МТС Деньги Weekend для зарплатных клиентов – предлагает своим держателям бесплатное обслуживание в первый год и хороший кредитный лимит.
- МТС Деньги ZERO – карта без процентов за пользование (при отсутствии задолженности) и повышенным кешбэком при совершении покупок в клинике МЕДСИ.
Кредитки от МТС Банка – одно из самых выгодных предложений на рынке, потому что, помимо длинного льготного периода, клиент получает кешбэк за собственные покупки и бесплатное годовое обслуживание.
Цифровые карты подразделяются на следующие виды:
- Дебетовая виртуальная карта МТС Деньги с бесплатным выпуском, годовым обслуживанием и отсутствием ограничений по обороту.
- MTS CASHBACK Lite – карта с повышенным кешбэком до 25% годовых.
Чаще всего цифровые продукты выпускают для дополнительной защиты персональных данных клиентов при совершении покупок в интернете.
Особенности оформления и перевыпуска
Существует два варианта оформления карты:
- оффлайн – в отделении или салоне-магазине МТС;
- онлайн – на официальном сайте банка.
В первом случае с паспортом нужно обратиться к сотруднику и изъявить желание оформить кредитную или дебетовую карту МТС. Вместе с вами он заполнит небольшую анкету, а после одобрения выдаст неименной пластик. При желании можно заказать именную карту, но на ее изготовление у МТС Банка уходит от 5 до 14 дней.
Оформление онлайн-заявки на сайте практически идентично как для дебетовых, так и для кредитных карт. Различие в том, что по второму виду нужно указать требуемый кредитный лимит, размер заработной платы и информацию о месте работы.
Процедура заполнения заявки:
1. Вписать Ф.И.О., номер телефона и e-mail в форму внизу страницы.
Заполнение онлайн-заявки на кредит
2. На телефон поступит код, который требуется ввести в одноименное поле.
Ввод присланного СМС-кода
3. Внести требуемые персональные данные по паспорту.
Персональные данные клиента
4. Отправить заявку на рассмотрение.
Последний этап оформления карты
Информация об одобрении поступит на указанный номер телефона. В зависимости от выбранного типа пластика, получить его можно через 1–14 дней.
Условия получения виртуальной карты немного отличаются от обычных, классических. Для ее открытия не требуется заполнять анкеты, подписывать заявления, реквизиты можно получить в течение 5 минут на номер телефона клиента банка.
Как оформить онлайн-заявку на виртуальную карту МТС Деньги:
- Скачать приложение “МТС Банк”.
- Ввести логин и пароль, которые были сгенерированы во время получения карты.
- В разделе “Карты” найти вкладку “Виртуальная карта”.
- Кликнуть на кнопку “Выпустить” и выполнить все требования сервиса.
В течение 1–5 минут после оформления реквизиты поступят на телефон в виде СМС.
Необходимые документы
При оформлении карты может потребоваться только паспорт гражданина РФ с постоянной пропиской.
Тарифы и условия по картам МТС
Каждая карта имеет свои индивидуальные условия пользования, ознакомиться с ними можно на официальном сайте банка. Сравнивать все банковские продукты получится только в пределах конкретной группы, поэтому проведем анализ отдельно по дебетовым, кредитным и виртуальным картам.
Тарифы по дебетовым картам “МТС Деньги”
Тарифы по кредитным картам “МТС Деньги”
Тарифы виртуальных карт МТС Банка
Лимиты кредитования, льготный период и проценты
Самой выгодной кредитной картой из всех рассматриваемых можно назвать MTS CASHBACK. Банк предлагает один из самых больших кредитных лимитов – 111 дней, в течение которого на задолженность не начисляется процент. Еще одним преимуществом продукта считается бесплатное годовое обслуживание, которое позволяет значительно сэкономить.
Хороший кредитный лимит предлагает “Уикенд”, но только для зарплатных клиентов. При желании каждый работник может обратиться в бухгалтерию своего работодателя и оформить заявление на перенос зарплаты в другой банк.
В сравнении с остальными, “МТС Деньги ZERO” можно признать самой дорогой во всей линейке кредитных карт. Даже несмотря на низкую процентную ставку и хороший грейс-период, с клиента ежедневно будет списываться по 30 рублей при наличии активной задолженности. За месяц придется заплатить 900 рублей, а за год 10 950 рублей, что в 12 раз превышает обслуживание “МТС Деньги Weekend”.
Порядок активации карты
Для активации карты необходимо позвонить по номеру горячей линии: 8 (800) 250-0-520, после ответа автобота нажать на кнопку «1». Затем указать код, который поступит на телефон в виде СМС-сообщения. Следующим шагом станет ввод придуманного ПИН-кода. После одобрения автоинформатора можно начинать пользоваться картой.
ПИН-код
Специалисты не советуют использовать в качестве ПИН-кода год рождения или комбинацию из повторяющихся цифр. Также небезопасно использовать идентичные пароли ко всем банковским картам.
Способы пополнения карты и снятие наличных
Снимать деньги с дебетовых карт без комиссии можно в банкоматах МТС Банка и терминалах партнеров. Что касается кредитных карт, данная функция доступна только держателям пластика “Деньги ZERO”, во всех остальных случаях придется заплатить 3,9% + 350 рублей за каждую операцию.
Получение денежных средств также возможно и по виртуальным картам, но при условии, что банкомат оборудован технологией NFC.
Пополнить счет пластика можно любым удобным способом (информация для удобства восприятия приведена в таблице).
Перевод на другие карты
На внутрибанковский перевод с карты на карту в МТС Банк, система не начисляет комиссию, во всех остальных случаях придется заплатить 1%, минимум 49 рублей. Осуществить перечисление средств можно двумя способами: через специальный сервис или онлайн-банк.
В первом случае потребуется ввести все данные двух банковских продуктов и подтвердить перевод с помощью СМС-кода. Максимальная сумма перевода – 150 тыс. рублей.
В случае с онлайн-банкингом все проще – нужно зайти в личный кабинет и в графе “Платежи и переводы” выбрать соответствующий пункт. После внести данные получателя средств и подтвердить операцию.
Аналогично можно осуществлять переводы в другие банки.
Кешбэк от партнеров
По картам МТС Банк позволяет получать повышенный кэшбэк в 5% за покупки на АЗС, в супермаркетах и кинотеатрах, 8-9% в клинике Медси и 1% за все остальные транзакции. Совершая ежемесячно траты в данных категориях, можно накопить 3-10 тыс. руб. Вознаграждение поступает каждую пятницу на накопительный счет.
Получить 5% в специальных категориях и 1% за каждую покупку можно по следующим картам:
- Виртуальная MTS CASHBACK Lite.
- Кредитные MTS CASHBACK, МТС Деньги Weekend классическая и для зарплатных клиентов.
- Дебетовые МТС Деньги Weekend и Уикенд 14+.
Кредитная и виртуальная карты CASHBACK могут похвастаться самым большим кешбэком в 25% на покупки у партнеров.
Как закрыть карту
Чтобы закрыть счет карты, нужно посетить ближайшее отделение и салон связи с паспортом и подписать соответствующее заявление. В случае с кредиткой заранее нужно погасить всю задолженность. В течение 5-7 дней карта будет аннулирована.
В случае если нет возможности отправиться в банк, закрыть карту “МТС Деньги” можно через интернет. На официальном сайте понадобится скачать заявление, заполнить его и отправить ФГУП Почтой России по адресу: 115035, г. Москва, ул. Садовническая, д. 75 заказным письмом с объявленной ценностью. После получения бланка карта будет закрыта, об этом проинформируют в СМС-сообщении.
Отзывы держателей карты
Мария, Москва. В столице без кредитки, как мне кажется, не обойтись. Я пользуюсь двумя, Альфа Банка и МТС Банка, но в сравнении мне все же нравится вторая. В первом случае я плачу 2 тыс. рублей в год, во втором — 0 рублей. Плюс ко всему, удобное приложение, а ещё и хороший кешбэк. Учитывая московские цены, в месяц я собираю всегда максимально возможную сумму.
Андрей, Ростов-на-Дону. Являюсь постоянным клиентом банка уже третий год, ежемесячно поступают различные выгодные предложения. На одно я повелся и оформил себе дебетовую карту “Уикенд” с кешбэком в 5%. Очень удобно, потому что в месяц я почти 60 тыс. оставляю в ресторанах и на заправках. Ещё у меня есть кредитка Zero, но я редко ею пользуюсь, потому что 30 рублей в день — это грабеж, чаще всего снимаю по ней деньги, если срочно нужно.
Виолетта, Сочи. Не люблю я всякие пластиковые карточки, но так как доверяю МТС Банку, решила оформить себе сразу две Weekend — дебетовую и кредитную, тем более что у них годовое обслуживание бесплатное, да и кешбэк хороший. Пользуюсь целенаправленно только на заправках, в кафе и кино, чтобы получать обратно 5%. В остальном всегда использую наличные деньги. Кредитку использовала только один раз, когда праздновала день рождения в ресторане, тогда мне пришло обратно с одного чека 1575 рублей кешбэком.
Выводы
МТС Банк предлагает на выбор множество разновидностей банковских карт. Все они отличаются друг от друга целям использования, стоимостью годового обслуживания, размером кешбэка и наличием кредитной линии. Получить их можно в отделении, салоне-магазине МТС или заполнив заявку на официальном сайте. Для оформления потребуется предоставить только паспорт.
Источник
Банковская карта МТС – удобный инструмент для выполнения множества кредитно-финансовых операций. МТС Банк предлагает уникальные условия, тарифы и кэшбек всем клиентам. Благодаря современным технологиям защиты, сбережения владельцев находятся в безопасности.
Принцип действия карт полностью удовлетворяет требованиям, предъявляемым Центральным Банком России и всемирными платежными системами.
Правильный подбор карты банка МТС – гарантия получения верного помощника, упрощающего решение финансовых трудностей. Достаточно просто правильно определить следующие моменты:
- Основная функция карты: кредитка, дебетовая карта с открытием накопительного счета, виртуальная;
- Цель использования: переводы заработной платы, оплата покупок в Интернете и прочее;
- Валюта счета;
- Территория применения: Россия или зарубежные страны;
- Дополнительный функционал: бесконтактный платеж, начисление процентов при оплате покупок, кэшбек.
Когда все указанные моменты определены, можно приступать к выбору наиболее выгодного плана. Оформить карту можно или в любом отделении банка или при помощи специализированного сервиса.
Дебетовая карта МТС Деньги Weekend
Данная дебетовая карта отличается полным набором современных важных функций и невысокими расходами на использование.
Visa Platinum – предложение для клиентов, активно пользующихся картой. Чтобы годовое обслуживание оказалось бесплатным, достаточно всегда держать на ней остаток, превышающий 30 тысяч рублей, либо оплачивать ежемесячно покупки на сумму не менее 15 тысяч.
Снять деньги с карты можно в любом банкомате, комиссии не взимаются. Оплата в торговых точках может производиться бесконтактным методом PayWave.
Во время оформления карты сразу открывается счет “Накопительный Weekend”. Ежемесячно, 5 числа, можно получать 6.5 процентов от суммы остатка на счете. Чтобы пользоваться данной возможностью, нужно на протяжении месяца держать на карте более 1000 рублей.
Дополнительное достоинство предложения – пятипроцентный кэшбек при оплате счетов в кафе и ресторанах, вызове такси, приобретении товаров спортивного назначения. На прочие покупки установлен кэшбек в размере 1%.
Особенности дебетовой карты МТС Smart Деньги
Предложение предлагает воспользоваться очень выгодными условиями. Основная особенность – скидка, предоставляемая абонентам сети МТС, позволяющая компенсировать 100% оплаты тарифных планов “МТС Планшет”, “Smart” и “Хайп”. Используется защитная технология “Verified by Visa”, суть которой – подтверждение платежей в Интернете посредством кода, приходящего на телефон в SMS.
Оформление карты обойдется в сумму 199 рублей, дальнейшая ее эксплуатация бесплатна в том случае, если держатель является абонентом МТС.
При оформлении карты бесплатно подключается услуга “SMS Банк”, обо всех финансовых операциях приходят уведомления в виде текстовых сообщений.
Демократичные комиссии гарантируют, что снятие наличных средств в фирменных банкоматах МТС происходит без переплат. Обращение к оператору в кассе предполагает 0.5-процентный взнос от общей суммы операции, выдача наличности в банкоматах прочих банков – комиссию в 1 процент при минимальном ее размере в 100 рублей.
Безналичные переводы на карты МТС не облагаются комиссией, на карты сторонних банков – комиссией в 1 процент, но не менее 49 рублей.
Чтобы получить скидку, размер которой соответствует цене тарифов “Smart” или “МТС Планшет”, нужно соответствовать одному из указанных ниже требований:
- Тарифы “Мой Безлимитище”, “МТС Планшет”, “Smart Безлимитище”, “Хайп” – в месяц нужно совершить покупки на сумму более 10 тысяч рублей, либо поддерживать баланс более 50 тысяч;
- “Smart NonStop” и “Smart Безлимитище” – покупки на 20 тысяч или 70-тысячный баланс;
- “Smart Забугорище” и “Smart +” – 100-тысячный баланс или покупки на 30 тысяч.
При определении возможности вознаграждения система принимает во внимание все операции, связанные со списанием средств с карты, оплаты с ее помощью услуг и товаров. Если операции произошли в последний день месяца и не были учтены системой, они переносятся на следующий месяц.
Абонентам, пользующимся городскими телефонными номерами, нужно знать о том, что скидка предоставляется без учета обеспечения номера.
Особенности дебетовой карты МТС Деньги Премиум
При оформлении карты держатель получат целый набор услуг:
- Привилегии от системы “MasterCard”, в частности, возможность без ограничения пользоваться залами бизнес класса, программу “Бесценные города”;
- Возможность оплачивать покупки бесконтактным способом через системы “Android Pay”, “Apple Pay”, “Samsung Pay”;
- Страховое предложение от “MasterCard”;
- Возможность вызова служб экстренной помощи;
- Дополнительная карта “Priority Pass”;
- Консьерж “MasterCard”.
Идущий комплектом пластик “Priority Pass” следует рассмотреть в отдельности. Он идеально соответствует потребностям людей, регулярно пользующихся авиатранспортом. Ожидать свой рейс с ее помощью можно в VIP-залах, независимо от того, в какой класс приобретен билет.
Оформление карты бесплатно, как и ее годовое обслуживание в том случае, если общая сумма совершаемых операций превышает 100 тысяч, либо всегда поддерживается 400-тысячный баланс. При выдаче оформляется услуга об SMS-информировании по телефону, страховка и страховой полис, действующий даже при выездах за пределы РФ.
Карта имеет и следующие отличия:
- Пополнять ее можно без комиссий;
- Вне зависимости от покупки, сумма кэшбека составляет 1%;
- Процент на остаток по счету – 6.5;
- Снятие средств в фирменных банкоматах МТС, а также прочих банков, участвующих в льготной программе, не облагается комиссиями. Без комиссий также можно трижды снять деньги за границей.
Если карта утеряна за пределами РФ, то ее можно заменить бесплатно. Имеется и услуга бесплатной выдачи наличных средств.
Особенности кредитной карты МТС Weekend
Лимит по кредиту составляет 299 тысяч 999 рублей. Стоимость обслуживания в год – 900 рублей, продолжительность льготного периода – 51 день. По завершении данного периода, кредитная ставка варьируется от 23 до 31.5, зависит от индивидуальных условий, установленных банком. Размер обязательного платежа по задолженности составляет 5 процентов, но он не может быть меньше 100 рублей.
Важнейшие условия выдачи кредита выглядят следующим образом:
- Наличие действующего паспорта гражданина РФ;
- Возраст не ниже 18 лет.
Особенности карты MasterCard World
Оптимальный вариант для перевода зарплаты. Допускается возможность оформления кредита суммой до 400 тысяч, предлагаются многочисленные бонусы.
При зачислении средств на кредитной основе длительность беспроцентного периода составляет 51 день. Размер процентной ставки минимален и составляет 21 процент. Комиссия при снятии наличности в любом терминале отсутствует.
Дополнительно можно оформить сервисы бесконтактной оплаты, мобильный банк и Интернет-банк.
Особенности банковской карты МТС Мир
Карта обслуживается национальной платежной системой, но работает в любой точке земного шара. Именно эта карта выдается работникам российских бюджетных учреждений, используется для перевода социальных пособий и стипендий. Выпуск бесплатен, плата за годовое обслуживание не предусматривается.
Положительные особенности данного предложения выглядят следующим образом:
- Широкий список операций, доступных для выполнения, от снятия наличных средств до оплаты ЖКХ;
- Максимальная безопасность;
- Участие в программе страхования вкладов с компенсационными выплатами до миллиона 400 тысяч рублей;
- Использование “PayWave” для бесконтактных платежей.
Особенности банковской карты МТС UnionPay
Точный тип карты выбирается в соответствии с требованиями держателя, она может быть и кредитной, и дебетовой. Предложение выгодно для путешественников, так как оплата покупок допускается не только на территории РФ, но и в 140 прочих странах.
Среди достоинств карты можно отметить возможность приобретения товаров посредством Интернета, минимальные комиссии, простоту оплаты ЖКХ и других услуг.
Особенности банковской карты МТС Студенческая
Данное предложение специально разработано для учащихся в возрасте от 18 до 24 лет. Обязательное условие пользования программой – российское гражданство.
Плата за годовое обслуживание и оформление не предполагается. Кэшбек по карте составляет три процента в течение первых трех месяцев пользования, полтора процента – по их истечении.
В качестве дополнения можно подключить сервисы Интернет или мобильного банка, благодаря которым упрощается контроль над расходами, удается быстро совершать денежные переводы, оплачивать те или иные услуги. Предусмотрена функция “PayPass”.
Защита обеспечивается надежным электронным чипом.
Особенности виртуальной банковской карты МТС
Данная карта не имеет физического образа. Иными словами, это набор реквизитов, то есть номера из 16 цифр, кода, срока действия. При оформлении все эти сведения отправляются клиенту в виде текстового сообщения на телефон.
Главная функция виртуального счета – оплата различных продуктов и услуг при помощи Интернета, от штрафов ГИБДД до ЖКХ.
При пополнении счета предполагается комиссионный сбор в 0.75% при минимальном значении в 50 рублей.
Управлять и пользоваться виртуальной картой максимально просто и легко:
- Нет нужды набирать коды PIN, достаточно информации, пришедшей текстовым сообщением;
- Совершение сделок возможно по всему миру, достаточно лишь знать реквизиты карты;
- Для защиты используется современный метод “3D Secure”.
Класть деньги на счет можно с мобильного номера или с другого открытого счета.
Особенности подарочной карты от МТС
Хотите сделать подарок хорошему другу или родственнику? Эта карта – отличный вариант! Цена ее невысока – 50 рублей, но поставляется она в привлекательной обертке. Можно сразу пополнить счет в пределах 1-15 тысяч.
Использовать средства, имеющиеся на счете, можно в течение календарного года, момент отсчета – покупка карты. Пластик подходит для совершения переводов безналичных способов, оплаты покупок.
Как получать кэшбек при помощи карт МТС?
Под кэшбеком понимается возврат средств в размере определенного процента от суммы покупки, оплаченной картой.
Согласно политике банка, средства возвращаются еженедельно, по пятницу. При расчете суммы учитываются только покупки, совершенные в период с понедельника по воскресенье предыдущей недели. Кэшбек не распространяется на операции, связанные со снятием наличности, переводы, некоторые покупок. Максимальный месячный размер кэшбека ограничен тремя тысячами рублей.
Полезные банковские сервисы
Держатели карт могут пользоваться специально разработанным мобильным приложением и интернет-банком. Посредством данных сервисов очень удобно контролировать расходы, совершать платежи и переводы в любом удобном месте.
Функции банка онлайн выглядят следующим образом:
- Оплата счетов за мобильный телефон, Интернет, услуги ЖКХ, штрафы ГИБДД;
- Формирование отчета о совершенных операциях;
- Обмен валют по выгодным курсам;
- Блокировка карты или снятие блокировки.
Для установки приложения можно скачать его в фирменном магазине Google, Windows или Apple, использовать QR-сканер на смартфоне или нажать на ссылку текстового сообщения, отправленного при оформлении карты. Персональные данные для входа также приходят в текстовом сообщении.
Android Pay
Функция приложения – оплата покупок в магазинах посредством смартфона. Его нужно просто разблокировать и провести над банковским терминалом. В некоторых случаях требуется подтверждение операции при помощи сканера отпечатка пальца.
Чтобы добавить карту МТС в приложение, нужно просто внести ее данные, принять все условия, после чего подтвердить операцию при помощи присланного в сообщении пароля.
Apple Pay
Это аналог предыдущего приложения, разработанный специально для владельцев iPhone. Подвидом этой программы можно считать “Apple Watch”, когда для оплаты используются фирменные часы Apple.
Samsung Pay
Функции данного приложения идентичны предыдущим, но оно разработано для телефонов корейского концерна Samsung. Отличительная черта – приложение эмулирует магнитную полосу карты, благодаря чему совместимо даже с терминалами, не поддерживающими функцию бесконтактных платежей. Для привязки карты МТС следует воспользоваться следующей инструкцией:
- Установка последней версии и вход в приложение;
- Добавление карты путем ввода ее реквизитов;
- Принятие условий обслуживание;
- Подтверждение путем ввода пароля, присланного в текстовом сообщении.
Особенности функции автоматического платежа
“Автоплатеж” реально упрощает жизнь, избавляя от необходимости самостоятельно каждый раз оплачивать сотовую связь или другие услуги. Настроить его можно с определенной периодичностью, к примеру, мобильный счет пополняется через некоторое количество дней на определенную сумму, или на достижение конкретного лимита, то есть при остатке на счете, например, 30 рублей, он пополняется на обозначенную сумму.
Преимущества карт МТС
Вне зависимости от вида оформленной карты, она будет обладать следующими достоинствами:
- Технология “3D Secure” гарантирует безопасную эксплуатацию, защиту личных сведений от посягательства третьих лиц;
- Огромное разнообразие дополнительных сервисов;
- Программы страхования;
- Специальные предложения от банка МТС;
- Лояльные и прозрачные условия оформления.
Источник