На какие подразделения банка возлагаются функции по изъятию карт

Порядок работы с картами, задержанными УС

Выемка карт, задержанных УС, осуществляется при проведении выгрузки УС / в течение операционного цикла УС / при обращении держателей карт с претензией о захвате карты УС. При выемке карт не при проведении выгрузки УС (в течение операционного цикла УС / при обращении держателей карт с претензией о захвате карты УС) операционно-кассовый работник / кассовый работник обязан произвести выемку ленты журнального принтера УС и распечатать чек текущего состояния УС, содержащего информацию о задержанных картах.

Задержанные карты, чек и лента журнального принтера после выемки из УС передаются в подразделение Банка, осуществляющее обслуживание УС, для передачи работнику Банка, осуществляющему работу с задержанными картами по их аутоинтефикации, составление Акта об изъятии карт (далее — работник Банка).

Прием изъятых из УС карт в хранилище производится по мемориальному ордеру ф. №203, оформленному на основании чека закрытия операционного цикла УС (чека текущего состояния УС, в случае выемки карт, задержанных УС внутри операционного цикла).

Работник Банка составляет Акт об изъятии карты УС в двух экземплярах (1-й экз. для бухгалтерии, 2-й экз. после завершения работы с задержанными картами подшивается в папку “Карты, задержанные УС № ____”, которая ведется работником Банка). Для заполнения графы “Причина задержания карты” используется чек задержанных карт и лента журнального принтера.

Карта СБЕРКАРТ, задержанная по стоп-листу, клиенту не возвращается.

Если карта выпущена территориальным банком (отделением территориального банка), осуществляющим обслуживание УС, работник Банка в Акте об изъятии карты в графе “Результат обработки изъятой карты” делает запись “для экспертизы и дальнейшего уничтожения”. Карта вместе с копией Акта не позднее следующего рабочего дня передается на аутентификацию и последующее уничтожение.

Если карта СБЕРКАРТ задержана по причине сбоя в работе УС, или клиент не успел своевременно взять карту из щели УС после проведения операции через УС, карта должна быть возвращена клиенту на основании Заявления о возврате карты в течение 3-х рабочих дней с даты его обращения в подразделение Банка, осуществляющего обслуживание УС. Сроки обращения держателя в Банк и возврата ему карты, задержанной УС, контролируются на основании информации, указанной в Заявлении о возврате карты.

Задержанная УС карта СБЕРКАРТ должна быть аутентифицирована. Работник Банка проводит аутентификацию карты и в Акте об изъятии карты в графе “Результат обработки изъятой карты” делает запись “Выдать клиенту ФИО до “___” _____ 20__г.»

По месту выпуска карты СБЕРКАРТ производится ее аутентификация, осуществляется возврат денежных средств на счет карты клиента и последующее уничтожение карты.

Карта СБЕРКАРТ, задержанная как поддельная при попытке ее использования в мошеннических целях, должна быть вместе с копией Акта об изъятии карты принята / передана в хранилище для последующей отправки в УБК Банка. Работник Банка в Акте в графе “Результат обработки изъятой карты” делает запись “отправить в УБК Банка — мошенничество”. Карты, поступившие с указанной записью в Акте об изъятии карт, УБК Банка передает в УБ Банка.

Карта платежной системы, которая не обслуживается УС Банка, может быть возвращена держателю по его письменному заявлению в течение 3-х рабочих дней с даты изъятия карты из УС (не включая эту дату). Работник Банка в Акте об изъятии карты в графе “Причина задержания карты” проставляет “Карта не обслуживается” и в графе “Результат обработки изъятой карты” делает запись “Выдать клиенту до _______”. Карта выдается держателю.

Невостребованная держателем в течение указанного времени карта вместе с копией Акта об изъятии карты передается в хранилище для последующего уничтожения. Работник Банка в Акте в графе “Дополнительная информация” делает запись “для уничтожения”.

Задержанные карты, не принадлежащие платежным системам без магнитной полосы и/или микропроцессора (например, дисконтные карты и т.д.), работник Банка уничтожает (путем измельчения) в присутствии заведующего кассой. В Акте об изъятии карт в графе “Причина задержания карты” делается запись “Чужая”, в графе “Результат обработки изъятой карты” заведующий кассой делает отметку “Уничтожена” и ставит подпись. Бухгалтерскому учету указанные карты не подлежат.

В конце операционного дня первый экземпляр Акта об изъятии карты и заявление(я) держателя(ей) с отметкой о выдаче карты (карт) (при наличии) в составе ежедневного отчета направляются в бухгалтерию Филиала Банка , если операции по обслуживанию УС выполняются ВСП.

Копия заявления держателя с отметкой о выдаче карты подшивается в папку “Карты, задержанные УС № ____”, которая ведется работником Банка

В хранилище задержанные карты до их передачи / отправки по месту назначения / уничтожения хранятся упакованными отдельно от других карт и ценностей и учитываются в условной оценке 1 рубль за карту.

Из хранилища подлежащие отправке изъятые карты вместе с ксерокопиями Актов об изъятии отправляются по месту назначения, указанному в Акте, не позднее следующего рабочего дня с даты их поступления.

Порядок хранения ленты журнального принтера / электронного журнала УС

Выемка ленты журнального принтера осуществляется уполномоченным работником при закрытии операционного цикла работы УС, при выемке задержанных карт из контейнера УС, при установке нового рулона бумаги в журнальном принтере и т.д. Лента журнального принтера передается в подразделение Банка, осуществляющего обслуживание УС. На ленте проставляется дата и время первой и последней транзакции, номер операционного цикла УС, подпись операционно-кассового работника / кассового работника. Нумерация операционных циклов работы УС осуществляется по порядку в течение календарного года.

Не позднее следующего рабочего дня с даты выемки лента журнального принтера УС установленным порядком передается в СМУС Филиала Банка и хранится в сейфе (металлическом шкафу) в течение одного года. Один раз в месяц все ленты со сроком хранения более одного года закладываются в пакет и сдаются на хранение в архив Филиала Банка (Банка). Пакет с лентами журнального принтера УС, маркируется надписями: “Журнальные ленты УС № ____ за период с дд.мм.гг. по дд.мм.гг. Дата сдачи дд.мм.гг. Срок хранения: 1 год.

В случае технического сбоя, приведшего к утрате ленты журнального принтера за определенный период (обрыв, торможение и т.п.), производится распечатка электронного журнала, соответствующего ленте журнального принтера за утраченный период, которая хранится наравне с другими лентами журнального принтера.

Электронные журналы УС должны храниться локально на УС в течение 365 дней с даты последней записи в электронном журнале.

При необходимости получить доступ к информации электронного журнала УС уполномоченный работник СМУС инициирует получение электронного журнала от УС для использования в соответствии с требованиями