Привыкли расплачиваться за покупки в магазинах бесконтактными пластиковыми карточками? Теперь это прошлый век, пора переходить на новую технологию, позволяющую платить телефоном. Для этого нужно лишь привязать карточку к гаджету с помощью специального приложения. Не так давно возможность использовать NFC предложил и Сбербанк. О том, как его клиенты могут воспользоваться функцией со своего телефона, читайте в статье.
Что за функция и кто может воспользоваться
Представленная функция возможна за счёт технологии NFC (Near field communication). Основное её предназначение заключается в беспроводной передачи данных в небольшом радиусе. Чтобы активировать технологию, необходимо поднести смартфон к платёжному терминалу. Сигнал будет передан в течение нескольких секунд, после чего будет успешно совершена платёжная операция. Использование подобной технологии абсолютно безопасно, так как передаваемый сигнал практически невозможно перехватить. К тому же при проведении транзакции, не используются сведения банковской карты, что обеспечивает конфиденциальность совершаемой сделки.
Воспользоваться технологией бесконтактного платежа могут лишь владельцы телефонов, в которых встроен NFC-модуль. Сегодня такая функция поддерживается большинством современных смартфонов. Узнать о том, поддерживается ли подобная услуга на вашем телефоне, можно следующим образом:
- Открыть раздел «Настройки».
- Перейти во вкладку «Беспроводные сети» или «Ещё».
- Если устройство поддерживает NFC, то функция будет указана в открывшемся списке.
Преимущества использования услуги от Сбербанка:
- мгновенное выполнение платёжной транзакции;
- безопасность и надёжность;
- использование доступно в любом месте, где присутствует платёжный терминал;
- не нужно носить с собой бонусные карточки, так как в приложении сохраняются все имеющиеся скидки;
- оплата телефоном предоставляется бесплатно.
Какие карты Сбербанка поддерживают функцию
Подключается услуга практически на всех пластиковых картах, выпущенных банковской организацией. В том числе доступно использование карточками, работающими на платёжной системе МИР. Присутствует лишь два типа платёжных систем, которые не получится подключить, к ним относятся: Maestro и Visa Electron.
Активация сервиса доступна через интернет-банкинг или мобильное приложение «Сбербанк Онлайн». Там же будет представлен список всех подключаемых пластиков. Помимо этого, понадобится дополнительное приложение. Подробнее читайте ниже.
Через какую систему можно платить
В настоящий момент в России запущены три крупнейшие в мире платёжные системы, поддерживающие функцию бесконтактной оплаты с мобильного. К ним относятся: Apple Pay, Android Pay и Samsung Pay. По большей части все представленные системы обладают одинаковыми технологиями. Однако у каждой из них имеются и свои отличия, преимущества и недостатки. Рассмотрим подробнее каждую систему:
Android Pay
Разработана компанией Google и работает лишь на смартфонах с ОС Андроид. Среди преимущественных особенностей выделяют:
- большой перечень банков, поддерживающих сервис;
- в приложении имеется встроенная привязка всех бонусов и скидок;
- проводятся акции и бонусные предложения;
- работает даже на смартфонах, в которых отсутствует сканер отпечатков пальцев.
Samsung Pay
Сервис предоставляется корейской компанией «Самсунг». В настоящий момент составляет серьёзную конкуренцию всем остальным производителям подобных функций. Обладает следующими преимуществами:
- более низкая цена на мобильные устройства, поддерживающие опцию;
- возможно использование на старых платёжных терминалах за счёт имитации магнитной полосы;
- большое количество банков-партнёров, чем у конкурентов.
Из минусов стоит отметить лишь то, что подтверждение транзакции возможно только с помощью сканера отпечатков пальцев.
Apple Pay
Сервис разработан компанией Эппл. Работает лишь на iPhone, начиная с 6 версии, а также на Apple Watch и iPad. В настоящий момент, Сбербанк является единственным российским банком, карты которого поддерживает работу приложения. Обладает стандартными возможностями, которые присутствуют и у конкурентов. Среди минусов отмечают:
- небольшое количество банков-партнёров;
- высокая стоимость устройств, поддерживающих программу;
- работает только на специальных терминалах;
- подтвердить платежи можно только с помощью сканера отпечатка.
Настройка NFC для оплаты картой Сбербанка
Настройка функции выполняется просто. Для этого подключите NFC-модуль. Делается это следующим образом:
- Возьмите телефон и снимите блокировку.
- Зайдите в «Настройки».
- Откройте вкладку «Ещё» или «Беспроводные сети».
- Найдите строчку с NFC и включите опцию.
Далее, необходимо установить одно из указанных выше приложений. Сделать это можно бесплатно через Google Play или App Store. После, запустите программу и загрузите информацию о карточке с помощью Сбербанк Онлайн. Как только сведения будут загружены в приложение, можно начинать пользоваться оплатой с телефона.
Безопасность платежей
Совершать покупки с помощью телефона абсолютно безопасно. Дело в том, что технология NFC работает лишь на небольшом радиусе, за счёт чего невозможно перехватить транзакцию. К тому же при совершении операции не используются банковские данные, вместо них приложение использует специальный код, что обеспечивает полную конфиденциальность.
Теперь, когда вы знаете, как настроить телефон для оплаты картой Сбербанка, можно переходить к процедуре настройки. Для этого нужно лишь наличие смартфона, поддерживающего опцию, а также доступ к интернету.
Источник
Чем отличается Цифровая карта от других?
Цифровой кредитной картой можно пользоваться сразу, не дожидаясь её выпуска в пластике. В остальном она похожа на обычные карты: у них такие же лимиты и условия, вы можете расплачиваться ей в интернете и магазинах, в России и за границей, и совершать другие операции.
В течение нескольких минут после одобрения карта будет активирована, и вы сразу сможете ею пользоваться — пополнять и делать покупки в интернете. Чтобы расплачиваться в магазинах через NFC, привяжите её к телефону.
Был ли ответ полезен?
ДаНет
Что делать, если на моём телефоне нет NFC?
Если хотите расплачиваться Цифровой кредитной картой в обычных магазинах, закажите её выпуск в пластике. Для этого закажите ее перевыпуск по номеру 900 или обратитесь в любой офис банка.
Был ли ответ полезен?
ДаНет
Безопасно ли пользоваться такой картой?
Пользоваться Цифровой кредитной картой так же безопасно, как и обычной. Её нельзя потерять (если вы не заказывали её выпуск в пластике), а посторонние не смогут украсть её или воспользоваться в своих целях.
Подробнее о безопасности при бесконтактной оплате читайте в разделе «Помощь».
Был ли ответ полезен?
ДаНет
Как закрыть такую карту?
Обратитесь в любой офис банка и попросите закрыть карту.
Был ли ответ полезен?
ДаНет
Какие преимущества у цифровой карты по сравнению с обычной кредиткой?
У цифровой карты несколько плюсов:
- Удобство. Картой можно начать пользоваться через несколько минут после одобрения. В офис банка за ней идти не придётся.
- Бесплатное обслуживание на весь срок действия карты.
- Безопасность. Её невозможно украсть или потерять — посторонние не смогут ей воспользоваться.
- Экологичность. Карта не выпускается в пластике, что благоприятно влияет на окружающую среду.
Был ли ответ полезен?
ДаНет
Какой срок действия у цифровой карты?
Срок действия карты – 3 года. После этого она будет автоматически перевыпущена.
Был ли ответ полезен?
ДаНет
Как проходит перевыпуск карты?
Перевыпуск бывает:
- Плановым — автоматически через 3 года с момента выпуска карты.
- Досрочным — по вашей инициативе. Чтобы перевыпустить карту досрочно, обратитесь в офис банка.
После перевыпуска вы получаете Классическую карту в пластике, которую можно забрать в любом удобном офисе банка.
Был ли ответ полезен?
ДаНет
Могу ли я перевыпустить карту досрочно?
Да, для этого обратитесь в офис банка.
Был ли ответ полезен?
ДаНет
Как узнать номер моей Цифровой карты?
Сразу после активации карты вы получите СМС с её номером и кодом безопасности. Также номер можно посмотреть в Сбербанк Онлайн в разделе «Карты» «Информация о карте».
Был ли ответ полезен?
ДаНет
Где посмотреть реквизиты Цифровой карты?
Посмотреть все реквизиты карты можно в Сбербанк Онлайн в разделе «Информация о карте».
Был ли ответ полезен?
ДаНет
Как расплачиваться этой картой в интернете?
Расплачиваться цифровой картой в интернете так же просто, как и обычной: нужно ввести в форму оплаты реквизиты карты — номер, CVV/CVC, срок действия и имя владельца, и подтвердить операцию через СМС.
Был ли ответ полезен?
ДаНет
Как привязать карту к телефону?
Чтобы привязать карту к телефону, зайдите в приложение Сбербанк Онлайн, найдите свою карту и нажмите на неё, затем выберите, куда добавить — в Google Pay, Apple Pay или Samsung Pay.
Подробнее про Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay.
Был ли ответ полезен?
ДаНет
Можно ли снимать наличные с цифровой кредитной карты?
Да, вы можете снять наличные в банкомате с бесконтактным обслуживанием:
- Возьмите смартфон или карту, которые поддерживают NFC.
- Убедитесь, что на банкомате есть метка NFC. Она может быть расположена на самом устройстве или на чёрной коробочке у клавиатуры.
- Приложите смартфон или карту и введите пин-код.
Обратите внимание, что за снятие наличных с кредитной карты в сторонних банкоматах может взиматься дополнительная комиссия.
Был ли ответ полезен?
ДаНет
Можно ли переводить деньги с карты?
Вы можете переводить деньги с кредитной Цифровой карты на свою дебетовую карту или на карты клиентов Сбербанка. Ознакомьтесь с тарифами на перевод денег с кредитной карты.
Был ли ответ полезен?
ДаНет
Можно ли пользоваться картой за границей?
Картой можно расплачиваться в любой точке мира, где принимают к оплате Visa или Mastercard.
Был ли ответ полезен?
ДаНет
Когда я буду покупать в интернете, что мне писать в графе «ФИО держателя карты» при оплате?
Указывайте свои настоящие имя и фамилию на английском языке. Этой информации достаточно для оплаты в интернете.
Был ли ответ полезен?
ДаНет
А если я хочу карту в пластике?
Обратитесь в удобный офис банка с паспортом.
Был ли ответ полезен?
ДаНет
Источник
В чём преимущество бесконтактных карт?
Скорость оплаты. На оплату товара или услуги стоимостью до 1000 рублей уходит 1 секунда. Вы не выпускаете карту из рук, не вводите ПИН-код — просто касаетесь терминала. Время ожидания в очереди сокращается в разы, это бывает актуально при спешке, например, на заправке или в кафе во время обеденного перерыва.
Безопасность. Карта всегда у вас в руках, вы не передаёте её кассиру и не вводите ПИН-код на виду у остальных покупателей. А ещё деньги не спишутся дважды: сразу после платежа терминал отключается.
Безопасно ли пользоваться бесконтактной картой?
Да, бесконтактная карта безопасна. Совершать покупки без предъявления карты и ввода ПИН-кода намного безопаснее, так как никто не видит данных карты. Кроме того, бесконтактная технология защищает от двойных списаний — после оплаты покупки терминал подаёт звуковой сигнал и отключается автоматически.
Могут ли украсть деньги с бесконтактной карты, приложив считыватель к сумке или карману?
Нет. Объясняем, почему:
Во-первых, злоумышленника сразу вычислят. Чтобы купить POS-терминал, ему бы пришлось открыть юридическое лицо и заключить договор с банком. К тому же терминалы переводят деньги на счета, которые не могут быть анонимными. Мошенник раскрыл бы свои паспортные данные и попался.
Во-вторых, украсть деньги с бесконтактной карты технически очень трудно. Максимальное расстояние между терминалом и картой должно быть 4 см. При этом у злоумышленника есть лишь несколько секунд, пока терминал активен. В таких условиях тяжело найти кошелёк жертвы, приблизиться к нему и украсть деньги с карты.
Получается, что рисков больше, чем выгоды. Идея кражи оказывается бесполезной.
Если я нечаянно коснусь терминала дважды, у меня оба раза спишутся деньги?
Нет. Терминал активируется, когда кассир вводит сумму. Это действует лишь несколько секунд и на одну оплату. Терминал прекратит обмен с картой, как только получит нужные данные.
Если вы второй раз коснётесь терминала, то операция не пройдёт. Главное, чтобы кассир не вводил новую сумму.
А что если мою бесконтактную карту украдут и потратят все деньги?
У воров не получится снять наличные с карты, но они смогут совершать только мелкие покупки до 1000 рублей. Чтобы этого не случилось, блокируйте карту сразу, как заметите её отсутствие. Если у вас подключёна услуга «Уведомления по карте», вы получите сообщения обо всех операциях с вашей картой.
Если вы увидели, что с карты списались деньги, а вы ничего не покупали, позвоните в наш контактный центр по номеру 900 и заблокируйте карту. Если деньги потрачены незаконно, банк возместит вам полную сумму. Этого требует закон «О национальной платёжной системе».
С какой карты снимутся деньги, если к терминалу поднести кошелёк с двумя бесконтактными картами?
Если в зоне действия терминала окажется больше одной бесконтактной карты, оплата не пройдёт, а на терминале высветится надпись «Приложите одну карту». Только вы выбираете, с какой карты платить, терминал это не сделает.
Могут ли списаться деньги с моей карты за чужую покупку, пока я жду в очереди?
Нет, не могут. Чтобы оплата прошла, расстояние между терминалом и картой не должно превышать 4 см. Если вдруг вы поднесли свою карту к терминалу, кассир сразу сможет отменить ошибочную покупку.
Источник
До сих пор не понимаю зачем стал «счастливым обладателем» смартфона Huawei без сервисов Google. Делать нечего. Но так привык ко всем плюшкам, многих очень не хватает….. Опять пришлось носить в кармане банковскую карту. Главное разочарование от «войны» Google и Huawei — не работает бесконтактная оплата.
На днях встретил сообщение — что Сбербанк запустил собственную программу бесконтактной оплаты SberPay. Главное, что забыли написать авторы новости — для этого не требуется устанавливать отдельное приложение (как в случае с GooglePay) — вам необходимо обновить свое приложение Сбербанк Онлайн и уже из этого приложения и будет производиться оплата. Повторюсь — не ищите никакого дополнительного приложения, вам достаточно иметь свежую версию Сбербанк Онлайн. Нет отдельного приложения SberPay, появился дополнительный функционал в приложении Сбербанк Онлайн.
На текущий момент функционал SberPay распространяется только на карты самого Сбербанка и только на VISA.
В принципе, это не так страшно. Даже если у вас карта MasterCard от Сбербанка — можно выпустить виртуальную карту VISA и все оплаты производить с помощью виртуальной карты.
Создать виртуальную карту легко. Запускаем Сбербанк Онлайн. На главной странице ищем раздел Карты и жмем на значок «+» — Добавить карту»
Жмем «+» справа от раздела Карты
На следующей странице выбираем внизу опцию «Оформить дебетовую карту»
Выбираем опцию «»Оформить дебетовую карту»
На следующей странице меню делать ничего не надо, просто жмем внизу на кнопку «Продолжить»
На это йстранице ничего не делаем, жмем «Продолжить»
На следующей странице меню я убрал галочку напротив опции СМС информирования (мне это не нужно) и жмем еще раз кнопку «Продолжить»
Отключаем платные уведомления, или не отключаем и жмем «Продолжить»
На следуюшем экране необходимо подтвердить выпуск виртуальной карты — жмем на кнопку «Оформить карту»
Жмем на кнопку «Оформить карту»
Все карта готова. Новая карта у меня не появилась сразу в списке моих карт. Я закрыл приложение Сбербанк Онлайн и открыл снова. Теперь новая виртуальная карта VISA уже была в списке моих карт.
Это еще не все. Выбираем нужную нам (для бесконтактной оплаты) карту VISA и жмем на «Настройки»
Выбираем карту для бесконтактной оплаты и жмем кнопку «Настройки»
На следующем экране меню ищем опцию «Подключить SberPay»
На данном экране жмем «Подключить SberPay»
Все настройки совершены. Теперь осталось подтвердить окончательно. Жмем кнопку «Подключить»
Финальный этап — жмем кнопку «Подключить»
Появляется сообщение об успешном подключении сервиса бесконтактной оплаты SberPay.
SberPay на вашей карте успешно подключен
Остался еще один вопрос: «Как платить?» При оплате — запускаем приложение Сбербанк Онлайн и в самом низу страницы выбираем «Платежи»
Для оплаты бесконтактным способом запускаем приложение Сбербанк Онлайн и жмем кнопку внизу «Платежи»
Появится еще одно окно меню. Здесь мы жмем кнопку «Оплата SberPay»
Для бесконтактной оплаты жмем на кнопку «Оплата SberPay»
Подносим смартфон к терминалу и производим оплату. У меня вот появилось дополнительное окно авторизации.
Еще раз авторизуемся (с помощью пин-кода или отпечатка пальца) и производим оплату
Приятного пользования!
P.S. Попробовал расплатиться. Все отлично. Никаких задержек и зависаний.
Уточнение! Как оказалось — процесс оплаты с помощью SberPay еще проще. Нужно разблокировать смартфон и поднести к терминалу оплаты. SberPay запускается автоматически и требуется только авторизовать покупку отпечатком пальца или вводом ПИН-кода (кстати, в Интернете была информация — если у вас на смартфоне не установлена авторизация по отпечатку пальца или ПИН-коду — SberPay не сработает).
Опыт использования 2-3 недели. В целом доволен. Но вот что интересно — категорически отказывается работать на терминалах, установленных в отделениях Почты России. И, если вы создали виртуальную карту VISA и с ее помощью оплачиваете покупки — то да, покупки оплатить вы сможете, а вот снять наличные с использованием SberPay и вот этой виртуальной карты VISA вы не сможете. Эта опция закрыта по умолчанию в самом приложении.
Источник
Платежи без карточки привлекают простотой и удобством. Еще в 2016 году оплата через NFC была редкостью. Сейчас банки наперебой предлагают своим клиентам карты с чипом NFC, встраивают в приложения функционал для бесконтактной оплаты. Сбербанк не стал исключением: владельцы карт Visa и Mastercard могут оплачивать свои покупки с помощью телефона и часов без участия пластиковой основы. Расскажем, как настроить NFC для оплаты картой Сбербанка на смартфонах iPhone и Android.
На iPhone
Для проведения бесконтактных платежей на Айфонах используется специальная система — Apple Pay. Она работает через технологию NFC и принимает от нее лучшие качества:
- финансовые операции не хранятся в памяти устройства;
- информация о картах засекречена и не может быть передана злоумышленникам;
- для проведения оплаты необходимо подтвердить операцию с помощью отпечатка пальца, ввода ПИН-кода или скана сетчатки глаза.
Какие iPhone поддерживают NFC
По технологии беспроводной оплаты работают следующие модели мобильных устройств Apple:
- iPhone SE, 6, 7 и выше;
- часы Apple Watch.
Apple Pay с технологией NFC разрешает владельцам проводить оплату в магазинах, метро, приложениях. На терминалах, которые принимают бесконтактную оплату, указывается специальный символ Apple Pay или NFC.
Для работы с бесконтактными платежами на устройстве Apple подключается Touch ID и авторизация в iCloud, в противном случае опция работать не будет.
Добавление карты в Wallet
Как привязать карту к телефону с NFC через приложение Wallet:
- Открыть Wallet, выбрать пункт «Добавить карту».
- В верхней части программы нажать кнопку «Далее».
- Ввести реквизиты карточки с помощью камеры смартфона или вручную.
- Указать фамилию и имя с лицевой стороны карты, нажать кнопку «Далее».
- Ввести дату окончания срока действия пластика, код безопасности.
- Принять условия соглашения. Если не принять, воспользоваться сервисом не получится.
- На телефон поступит СМС-код, он вводится в приложении и нужен для проверки личности и идентификации абонента;
Карта активирована и готова к работе.
Подключение карты через «Сбербанк Онлайн»
Для работы через официальное приложение банка необходимо убедиться, что оно установлено на смартфоне и не требует обновлений.
Как подключить NFC для платежей «Сбербанк Онлайн» на Apple iPhone — алгоритм действий:
- Авторизоваться в приложении банка на Айфоне.
- Выбрать карту, с которой будут поступать платежи с помощью бесконтактной оплаты.
- Нажать пункт «Добавить в Apple Pay».
- Добавить карточку в Apple Wallet, нажав на одноименную кнопку.
- Если стоит выбор между iPhone и Apple Watch, то указывается устройство, с которого будет проходить платеж.
- Указать информацию о владельце, принять пользовательское соглашение;
Карта добавлена в сервис бесконтактной оплаты и готова к работе.
На Android
Подключение карты Сбербанка к мобильному сервису Google Pay бесплатно и не требует временных затрат. Сервис надежен в плане безопасности: соединение NFC защищено, информация по картам и операциям не сохраняется в телефоне.
Чтобы знать, как платить через NFC с телефона Android, надо понимать, что существуют некоторые требования к устройству.
- Android 4.4 и выше;
- официальная прошивка Android;
- отключенные права Root;
- наличие датчика NFC.
Для проведения платежей через NFC с телефона терминалы в магазинах должны принимать бесконтактную оплату, о чем сообщает значок на экране аппарата или специальные наклейки у кассы.
Подключение NFC
Для работы с бесконтактной оплатой владелец смартфона должен убедиться, что его устройство поддерживает технологию NFC. Для этого рекомендуется сделать следующее:
- открыть настройки смартфона, убедиться в наличии пункта NFC или «Бесконтактная оплата»;
- проверить наличие логотипа NFC на задней панели телефона или в районе аккумулятора под крышкой;
- найти инструкцию к телефону, убедиться в наличии пункта Near Field Communication или NFC.
Не все производители помещают логотип NFC на телефон, но в настройках или инструкции эта технология должна быть указана, иначе бесконтактной оплатой пользоваться не получится.
Как настроить НФС на Андроиде для Сбербанка и других платежей:
- Зайти в настройки смартфона, пункт «Беспроводная связь» или «Подключения».
- Найти вкладку с NFC, перевести ползунок в положение «Включено».
- Если в смартфоне имеется пункт «Бесконтактные платежи», необходимо проверить приложение, которое используется по умолчанию для оплаты.
Связь NFC оставляется включенной по умолчанию, чтобы не тратить время на включение или выключение сервиса. За аккумулятор или память устройства беспокоиться не придется: NFC не использует ресурсы смартфона.
Добавление карты в Google Pay
Для оплаты покупок при помощи NFC на телефоне у пользователя должно быть приложение Google Pay, в обратном случае оно устанавливается через Play Market. Подключение карты Сбербанка к платежному сервису проводится двумя способами: через приложение банка и в программе Google Pay.
Настройка приложения Google Pay:
- Установить приложение Google Pay.
- Открыть, зайти в раздел «Оплата».
- Активировать кнопку «Способ оплаты».
- Добавить новую карту: сфотографировать лицевую сторону или указать сведения вручную: номер карты, срок действия, фамилию и имя, CVV-код с задней стороны.
- Далее владелец указывает информацию о себе: место проживания, индекс, номер телефона, и соглашается с условиями пользования программы.
Приложение проводит проверку введенной информации, для этого отправляются сведения в банк, на телефон приходит SMS-сообщение. Если все сведения указаны верно, карта добавляется в приложение. Если нет, приложение сообщает об ошибке и рекомендует попробовать заново.
Подключение в «Сбербанк Онлайн»
В приложении банка пользователь может самостоятельно платить по счетам, управлять картами и делать покупки с помощью бесконтактного чипа. Как подключить NFC в «Сбербанк Онлайн»:
- Установить приложение банка с Google Play.
- Провести авторизацию, зайти в «Сбербанк Онлайн».
- Открыть нужную карту, с которой проводится оплата.
- Найти и активировать пункт «Добавить в Google Pay».
Этот способ удобен тем, что не требуется вводить самостоятельно данные с карты, они автоматически вносятся из приложения банка.
Преимущества платежей через NFC:
- соединение зашифровано протоколом SSL, информация по карте никуда не отправляется, для оплаты используется номер виртуального счета.
- быстрая оплата;
- нет необходимости возиться с наличными и сдачей;
- за платежи через Android Pay иногда начисляются дополнительные бонусы, проводятся акции;
- все бонусные программы по карте сохраняются;
- поддерживаются любые карты Visa или Master Card.
Как платить картой Сбербанка через NFC
Оплата картой Сбербанка через NFC проводится одинаково для всех устройств:
- Владелец выбирает приложение и карту для оплаты;
- Сканирует отпечаток пальца или вводит ПИН-код;
- Прикладывает смартфон к экрану терминала;
- После короткого звукового сигнала или вибрации оплата совершена.
Источник
