Клиенты банка, наверняка, не раз сталкивались с ситуацией, когда при оплате кредита необходимо вносить комиссию. Как избежать лишней траты средств или хотя бы свести сумму комиссии до минимума? Изучите подробнее информацию, приведенную ниже.
Осуществляется ли данная процедура без комиссии?
Отп банк заботится о своих клиентах и дает несколько вариантов выплаты займа без комиссии. Данный процесс позволяет уменьшить расходы, а также способствует выведению абсолютного процента банком.
Ключевые варианты выплат
- Всемирная сеть
- Карты отп банка.
- Карта Сбербанка.
- С помощью указанного номера договора.
Всемирная сеть
Современные технологии предоставляют возможность оплатить кредит удаленно, то есть, используя Всемирную сеть.
К популярным способам относятся:
- «ОТП директ»;
- Электронные кошельки;
- Сервисы «Юнистрим» и «Золотая корона»;
- Отправить деньги с дебетовой карты. Данные вносятся на официальном сайте отп банка.
- Интернет-банкинг;
Легкий и выгодный вариант – обратиться к ОТП директ, интернет-банкингу или просто войти в учетную запись на сайте банка. При переводе финансов с дебетовой карты с общего счета комиссия не высчитывается.
Клиент может пользоваться преимуществами личного кабинета. Он регистрируется при оформлении кредита в отделении банка. Отправляете свой запрос диспетчеру колл-центра, и он высылает на мобильный телефон необходимую информацию для входа.
В мобильное устройство есть возможность скачать приложение, которое разработано отп банком – «Мобильный банк», там также с легкость можно проводить платежные операции. Существует лишь один недостаток такой системы: при отсутствии подключения к локальной сети или же при её сбое, выполнить операцию невозможно.
- Читайте также: Как пополнить карту ОТП Банка без комиссии
Используем карту ОТП
Не пользуясь интернет-банкингом, оплатить кредит можно следующим образом – воспользовавшись банковской картой от ОТП. Этот способ платный и проводится на официальном сайте банка. Для его реализации, следует осуществить 4 этапа:
- Выбираем пункт «Погасить кредит».
- В пункте «Оплата онлайн» обращаемся к виджету «Оплата с карты».
- Открывается своего рода квитанция, где требуется указать личные данные: ФИО, реквизиты.
Перевод осуществляет организация «Платежный центр». За предоставление услуги оператор получает комиссию равной 2%.
Платеж через карту Сбербанка
Через интернет внести оплату клиенты могут посредством карты Сбербанка. Для этого нужно:
- Активизироваться в ресурсе Сбербанк Онлайн.
- В разделе «Платежи и переводы» выбрать «Погашение кредита в другом банке».
- Указать реквизиты карты и сумму денег.
Для облегчения протекания процедуры в дальнейшем, есть возможность установить в приложении шаблон, который будет напоминать о том, что необходимо оплатить кредит. Операция происходит автоматически, и ежемесячно в назначенный срок деньги будут списываться со счета клиента. Прибегая к такому варианту, будет списываться комиссия в размере 1%.
Номер договора
Неважно, какой способ оплаты кредита Вам удобнее, номер договора нужно знать. Без него невозможно внести ссуду ни деньгами, ни использовать интернет сервисы. В особенности это важно, если:
- Банкомат;
- Используя терминалы отп банка;
- Перевод между банками.
- Перевод по почте.
Сам номер состоит из двадцати цифр.
Сервисы
Еще один распространенный вариант – сервис «Юнистрим». Организации перечисляют денежные средства в течение суток на счет клиента. По такой же схеме действе и «Поста России».
Как сократить комиссию до минимума?
Предыдущие способы предполагают хоть и невысокую, но все же комиссию. Если подобный расклад не устраивает, то внести плату в отп банк, при этом затрачивая минимальные ресурсы можно воспользовавшись:
- Услугами «Золотой короны». Сервис сотрудничает с такими компаниями как: «Евросеть», «МТС», «Билайн». Комиссия не превышает 1% от всей перечисленной суммы. Зачисления приходят в течение 2-х дней. На карте должно находится не меньше 50 рублей.
- Оплата кредитов возможна в филиалах «Связной».
- Такую же возможность предоставляет «Мегафон». Начальная ставка комиссии – 50 рублей.
- Компании «Эльдорадо», «М.Видео», а также Ростеликом тоже осуществляют погашение займа, на карте должно значится сумма не менее 50 рублей.
- Чуть выше процентная ставка у электронного кошелька Элекснет – 1,4%.
- У VICA QIWI Wallet – 1,6%, от 1000 рублей. Пользоваться системой можно через терминал, мобильное приложение и сайта.
Как видим, банк активно разрабатывает всевозможные приложения, позволяющие осуществить погашения кредитов быстро и с наименьшими финансовыми потерями. Кроме того, ведется сотрудничество с другими компаниями и организациями. С заботой о клиентах отп банком созданы все условия для совершения оплат займа, как наличными, так и с помощью вспомогательных средств, с целью экономии времени клиентов.
Благодаря партнерским отделениям, которые расположены повсеместно, клиент в любой удобный для него момент, может внести плату по кредиту. Теперь не будет возникать проблем со штрафами из-за несвоевременных выплат.
Внимание! На данном сайте вся информация представлена только с целью ознакомления. Сбором и обработкой персональных данных сайт не занимается. Федеральный закон от 27 июля 2006 г. N 152-ФЗ «О персональных данных» не нарушается.
Скачать приложение ОТП Банк на android
Скачать приложение ОТП Банк на iPhone
Контакты
- Официальный сайт: https://www.otpbank.ru
- Горячая линия: 800 100-55-55; Москва и Московская область +7 495 775-4-775.
Источник
«ОТП Банк» предлагает клиентам оформить одну из нескольких разновидностей кредитных и дебетовых платежных средств на выгодных условиях. Каждый пользователь можно подобрать подходящую карту, большинство из которых предусматривают начисление кэшбэка. Доступны и дополнительные услуги, выбор которых зависит от того, какое средство оплаты необходимо оформить.
Кредитные карты
Финансовая организация предлагает воспользоваться выпуском одного из видов пластика платежной системы MasterCard.
Его можно оформить в любом отделении, имея при себе только документ, удостоверяющий личность.
Кредитная карта ОТП может относиться к одной из следующих разновидностей:
- Понятная карта;
- Кредитная карта «Молния»;
- Большой cashback
- Понятная карта
Все счета действуют в рублях и открываются, если клиент предоставит паспорт.
Понятная карта
Понятная карта. Основные характеристики.
- Валюта RUB
- ставка от 27% годовых
- кредитный лимит до 300 000 руб.
- годовое обслуживание Бесплатно*
Описание*Подробности в полном описании
Следующая разновидность пластика предусматривает бесплатное снятие наличных в банкоматах и выгодную процентную ставку, которая стартует от 27.9% годовых. Преимуществом является то, что держателям платежных средств нет необходимости ежегодно оплачивать обслуживание – оно предоставляется бесплатно на всем протяжении действия договора.
Льготный период также составляет 55 суток. Предоставляется бесплатное SMS-оповещение и доступ к интернет-банку. Клиенты могут выбрать один из двух действующих тарифов. Первый предусматривает удобные условия для тех, кто предпочитает чаще снимать со счета наличные, другой – для тех, кто обычно оплачивает кредиткой покупки в магазинах и супермаркетах.
Требования к клиентам те же, что и в предыдущем случае – начиная от возраста, заканчивая обязательным 3-месячным трудовым стажем. Для регистрации предоставляется только паспорт.
Кредитная карта «Молния»
Кредитная карта «Молния». Основные характеристики.
- Валюта RUB
- ставка от 26,9% годовых
- кредитный лимит до 300 000 руб.
- годовое обслуживание Бесплатно*
- бонусная программа
- начисление процентов на остаток
Описание*Подробности в полном описании
Эта разновидность пластика имеет следующие преимущества:
- бесплатное годовое обслуживание;
- возврат на счет до 3% от суммы совершаемых покупок;
- льготный период сроком до 55 суток;
- бесплатное пополнение онлайн;
- 30% скидки у партнеров MasterCard;
- возможность начисления 6.5% на счет при остатке собственных средств.
Пользователи должны соответствовать тем же требованиям, что и соискатели прочих разновидностей платежных средств. Исключение составляет возраст – он может достигать 69 лет. Оформление также происходит только при наличии паспорта.
Большой cashback
Большой cashback. Основные характеристики.
- Валюта RUB
- ставка от 14,9% годовых
- кредитный лимит до 1 000 000 руб.
- годовое обслуживание Бесплатно*
- cash back 1%
- бонусная программа
- начисление процентов на остаток
Описание*Подробности в полном описании
Дебетовые карты
Карта дебетовая ОТП Банка позволяет оплачивать покупки по безналичному расчету и предоставляет держателям средств оплаты дополнительные преимущества. Оформляются следующие разновидности пластика:
- Карта «Можно всё»;
- Карта «Твой выбор»;
- Моментальная карта;
- Карта Мир «Счастливое время» для пенсионеров.
Карта «Можно все»
Карта «Можно всё». Основные характеристики.
- Валюта RUB
- начисление на остаток до 7% годовых
- годовое обслуживание от 0 до 199 руб.
- бонусная программа
- начисление процентов на остаток
Это одна из наиболее удобных и выгодных разновидностей пластика. Клиенты получают возможность получить кэшбэк за покупки до 10% от суммы. Кроме того, предоставляется доступ к следующим видам услуг:
- начисляются проценты на остаток – до 7% на карте, до 6% — на счете;
- обслуживание предоставляется бесплатно. Придется заплатить только за выдачу пластика – 199 руб.;
- предусмотрено бесплатное SMS-информирование о приходных и расходных операциях;
- возврат в выбранных категориях товаров составит до 10%, на прочие покупки – до 1.5%.
Чтобы заключить договор, потребуется предоставить паспорт, а также соответствовать ряду условий. Обязательным требованием является постоянная прописка в субъекте, где представлено отделение коммерческой организации, а также возраст от 18 до 90 лет.
Карта «Твой выбор»
Карта «Твой выбор». Основные характеристики.
- Валюта RUB
- начисление на остаток до 6,5% годовых
- годовое обслуживание от 0 до 149 руб.
- cash back 1,5%
- бонусная программа
- начисление процентов на остаток
Следующая разновидность пластика предназначена для тех, кто предпочитает самостоятельно подбирать необходимые услуги. Существуют 2 пакета на обслуживание – для пользователей, которые любят совершать покупки на выгодных условиях, и для клиентов, которые сделают выбор в пользу начисления процентов на остаток средств. Если вы предпочтете выгодные приобретения, то получите кэшбэк до 10%, а если накопление – то на счет будет зачисляться до 6.5% (в зависимости от суммы остатка).
Обслуживание будет бесплатным при соблюдении условий договора. Единовременная выплата за выдачу платежного средства составит 149 руб. Требования к соискателям услуги – те же, что и в предыдущем случае.
Моментальная карта
Моментальная карта. Основные характеристики.
- Валюта RUB, USD, EUR
- годовое обслуживание Бесплатно*
Описание*Подробности в полном описании
Этот пластик предназначен для тех, кто не любит тратить время впустую. Оформление происходит моментально, сразу после обращения в отделение ОТП. Это одна из разновидностей, которая позволяет использовать не только отечественную валюту, но также доллары и евро
Комиссия за заключение договора составляет 990 рублей, обслуживание – бесплатное. Требования к пользователям – аналогичные тем, что предъявляются при оформлении прочих видов платежных систем.
Карта Мир «Счастливое время»
Карта Мир «Счастливое время» для пенсионеров. Основные характеристики.
- Валюта RUB
- начисление на остаток до 6% годовых
- годовое обслуживание Бесплатно
- начисление процентов на остаток
Эта разновидность пластика создана для тех, кто находится в пенсионном возрасте. Держателям доступны все стандартные операции, обслуживание предоставляется бесплатно.
Действуют следующие условия:
- возвращается до 6% на остаток по счету;
- деньги не взимаются за SMS-информирование;
- наличные можно снять в банкоматах без комиссии;
- кэшбэк ежемесячно составляет до 3 тыс. руб.
Чтобы получать пенсию на карту ОТП Банка, необходимо обратиться в одно из отделений и заполнить заявку, которую затем нужно предоставить в Пенсионный фонд. В качестве требований к соискателям выдвигают только достижение пенсионного возраста и наличие паспорта гражданина РФ.
Акция «Золотая рыбка»
Держателям кредиток MasterCard доступны специальные предложения от партнеров коммерческого учреждения. Действует акция «Золотая рыбка».
ОТП Банк предлагает воспользоваться ей следующим образом:
- зарегистрироваться на сайте и получить в подарок 5 баллов;
- оплачивать безналичным расчетом покупки;
- получать баллы — по одному на каждые потраченные 500 рублей;
- выбрать, какой из призов акции вы хотите получить, и зачислить на него баллы;
- розыгрыш происходит еженедельно по средам.
Условия
Если вам нужна карта ОТП Банка, условия получения могут незначительно отличаться для разных типов пластика. Для заключения договора могут понадобиться следующие документы:
- паспорт гражданина РФ;
- свидетельство ИНН (если есть);
- номер СНИЛС;
- удостоверение пенсионера (при достижении пенсионного возраста).
Стандартными условиями для оформления платежной системы являются гражданство Российской Федерации, определенный возраст заявителя (в среднем от 21 до 68 лет, или старше). Конкретные тарифы на обслуживание зависят от разновидности выбранного средства оплаты.
Заявка онлайн
Необязательно посещать отделение финансовой организации. Для всех желающих доступна карта ОТП Банка онлайн. Чтобы ее оформить, необходимо зайти на официальный сайт и выбрать интересующую разновидность. Затем заполняется стандартная форма.
В ней отражена следующая информация:
- личные сведения (ФИО заявителя);
- контактные данные (номер телефона, адрес электронной почты);
- паспортные данные.
Подать заявку в ОТП достаточно просто, к тому же рассмотрение обращения занимает немного времени. Забрать готовое средство оплаты можно в ближайшем офисе.
Как получить карту?
Стандартный способ оформления платежной системы – обращение в отделение коммерческого учреждения. Сотрудники предложат условия, которые подойдут конкретному пользователю, и расскажут о том, какие документы необходимы для заключения договора. Полный перечень офисов доступен по ссылке https://www.otpbank.ru/retail/branches/.
Карта банка почтой
Еще один способ получения пластика ОТП – карта почтой. Для этого вам нужно заполнить заявку в точках, где вы приобрели какой-либо товар в кредит. Также возможно оформление у агентов, которые размещаются в ТЦ крупных населенных пунктов. В этом случае средство оплаты доставит курьер
Чтобы получить его, вам потребуется указать адрес доставки, а также согласовать ее время. Курьер предложит вам расписаться в накладной и попросит паспорт для сверки сведений. Заключительный этап – активация.
Активация карты
Способы, как активировать карту ОТП Банка, зависят от того, как именно вы ее оформили. Например, при получении пластика в отделении не нужно думать о том, как активировать кредитную карту ОТП. В этом случае за вас все сделает сотрудник офиса.
Если же вы получили ее от курьера, сделать это можно следующими способами:
- при личном визите в одно из отделений банка;
- с помощью звонка в колл-центр (если ранее вы успешно прошли идентификацию).
Если вы проводили активацию по телефону, то сотрудник горячей линии предложит вам самому придумать PIN-код. Изменить его можно в банкоматах либо во время звонка в колл-центр.
Партнеры
Снять наличные в банкоматах ОТП без комиссии несложно – в России насчитывают несколько сотен устройств в разных городах. Если же вы находитесь там, где это сделать невозможно, воспользуйтесь услугами, которые предоставляют клиентам ОТП партнеры банка.
Доступны для держателей карт ОТП банкоматы без комиссии:
- Сбербанк;
- Райффайзенбанк;
- ВТБ 24;
- Альфа-Банк;
- Бинбанк;
- Авангард и проч.
Размер задолженности
Держателям кредиток, которые хотят узнать остаток, ОТП предлагает использовать для этого несколько удобных сервисов.
Существуют следующие способы выяснить размер задолженности по счету:
- интернет-банк «ОТПдирект». Каждому клиенту, который заключает договор, предоставляют логин и пароль для входа в него. Вам необходимо заполнить указанные поля на сайте, после чего вы получите доступ ко всей информации;
- в ОТП остаток средств на счете можно узнать при помощи мобильного приложения, которое работает на платформах iOS и Android. Вход в личный кабинет также происходит при помощи личных логина и пароля;
- при помощи мобильного приложения «ОТПкредит», которое доступно тем, кто оформил в финансовом учреждении займ;
- услуга СМС-банк. Отправив запрос с текстом на номер 5927, можно получить интересующую информацию. Укажите команду «КАРТА», после которой напишите последние 4 цифры платежной системы.
Кредитный лимит и льготный период
Лимит по кредитке – это та сумма, которую вы можете использовать при безналичных расчетах. При заключении договора с коммерческой структурой он высчитывается индивидуально для соискателей услуги. Если вы тратите средства, то сумма автоматически уменьшается. При внесении платежей она вновь пополняется. Узнать остаток средств и свой лимит вы можете любым из описанных выше способов.
Всем держателям платежных систем предоставляется льготный период на срок 55 суток. В течение этого времени вы можете оплачивать покупки, но проценты на использованную сумму начисляться не будут. Если вы успеете погасить задолженность до истечения срока, то не будете оплачивать их. После окончания льготного периода вам придется внести средства на погашение не только основной суммы, но и процентов.
Погашение задолженности
В банке ОТП задолженность можно погасить при помощи наличных, а также с использованием онлайн-сервисов. Если вы применяете наличный расчет, то операцию сможете совершить при помощи банкоматов и терминалов, а также в офисах коммерческой структуры. Принимают платежи в отделениях Почты России.
Вы можете в ОТП узнать задолженность и тут же погасить ее, используя онлайн-услуги. Осуществляйте переводы со счета любого другого банка, совершая операции на странице https://www.otpbank.ru/p2p/.
Доступны следующие способы совершения платежей, которые предусматривают дополнительную комиссию:
- переводы с мобильного счета абонента МТС. Размер надбавки составит 2.5%, а деньги обещают перечислить в течение трех рабочих дней;
- терминалы QIWI. Взимается комиссия в размере 1.5%, сумму перечисляют на следующие сутки;
- система «Элекснет» устанавливает дополнительную надбавку 1.4%. Операция выполняется в течение трех дней;
- перевод Почтой России. Комиссия составит 1.5%, зачисление – на следующие сутки;
- система «Киберплат». Предусмотрена надбавка в размере 1.5%. Перевод произойдет в течение следующего дня.
Всегда обращайте внимание на то, когда необходимо погасить задолженность. Информация отражена в договоре. Если вы не будете перечислять средства в течение указанного срока, то банк оставляет за собой право начисления неустойки, которая зависит от конкретного тарифа на обслуживание.
Пополнение, снятие и перевод без комиссии
Услуги можно оплатить ОТП картой Сбербанка или другими удобными способами. Доступны некоторые операции, которые не предусматривают уплаты дополнительной комиссии
К ним относят:
- переводы между своими счетами при помощи интернет-банка или мобильного приложения;
- погашение задолженности с использованием банкоматов. Деньги зачислятся в течение 2 рабочих дней после внесения;
- совершать операции без комиссии можно в отделениях сети ЮНИСТРИМ. Все, что необходимо – удостоверение личности и номер счета, на который будут зачисляться деньги. Перевод осуществляется в течение следующих суток.
Оплатить ОТП с карты без комиссии можно только держателям тех платежных систем, которые указаны на официальном сайте.
Предусмотрены также специальные условия при погашении сумм через некоторых партнеров ОТП Банк. Кредит на карту можно оплатить с минимальной комиссией в 1% в следующих точках:
- сервис «Золотая Корона – погашение кредитов». Предусматривает пополнение счета в действующих салонах «МТС» либо «Евросеть». Деньги будут зачислены в течение 2 рабочих суток;
- салоны «Связной». Предусматривают ускоренное совершение операций. Всю сумму зачислят уже на следующий день;
- система «Рапида». Платежи принимают в крупных салонах техники, например, в «Эльдорадо», «МВидео» и проч. Зачислят средства на следующие сутки;
- система «Contact». Переводы также осуществляются в течение следующего рабочего дня.
Комиссию снимут при перечислении с того клиента, который переводит деньги. Узнать точную сумму вы сможете, воспользовавшись формой «Перевод с карты на карту» на странице www.otpbank.ru.
Закрыть карту
Перед тем, как закрыть карту ОТП, нужно удостовериться, что прошло 45 дней с момента расторжения договора. В течение этого периода завершаются операции, а также происходит одобрение заявки финансовой организацией.
Клиенту потребуется дважды посетить отделение коммерческой структуры. В первый раз подается заявка на отказ от услуги, во второй – выдают оставшиеся на счете деньги (если они имеются). Вы сможете подать заявку на расторжение контракта только в том случае, если на счете нет зарезервированных сумм, необходимых для расчетов по каким-то обязательствам.
Архив банковских карт ОТП Банка
Домашняя кредитная карта
Это классическое платежное средство, которое предназначено для тех, кто часто оплачивает покупки безналичным расчетом. При приобретении продуктов питания возврат составит не менее 3% от всей суммы. В расчет идут покупки, совершенных в продуктовых магазинах и супермаркетах. Ежемесячный кэшбэк может составить до 2 тысяч рублей.
Процентная ставка начинается от 24.9%, действует льготный период в течение 55 суток. В первый год после оформления счета обслуживание будет бесплатным, затем составит 1.6 тыс. руб.
Чтобы заключить договор с банком, пользователю необходимо соответствовать следующим стандартным требованиям:
- гражданство Российской Федерации;
- возраст не менее 21 года, не старше 68;
- в наличии паспорт гражданина РФ;
- клиент официально зарегистрирован в субъекте, где располагаются офисы ОТП, а также постоянно проживает в том регионе, где заключает договор;
- стаж на последнем месте работы составляет не меньше 3 месяцев.
MasterCard Gold для клиентов банка
Заемщики ОТП могут оформить приоритетный пластик, который имеет ряд особенностей и преимуществ по сравнению с прочими кредитками:
- выгодная процентная ставка от 19.9% годовых;
- в первый год обслуживание по договору предоставляется бесплатно, далее составит 700 рублей ежегодно;
- кредитный лимит до 1.5 млн. руб.;
- льготный период до 55 суток;
- оформление только по паспорту.
Данный вид кредиток предоставляют только тем заемщикам, которые имеют действующий нецелевой кредит с минимальным количеством оставшихся платежей, либо тем, кто в период до 3 месяцев погасил имеющийся займ в ОТП банке.
Источник
