Межбанковские переводы с одной карточки на другую (p2p, card2card) в ОТП доступны сразу после активации пластика. Клиенты могут переводить деньги между своими счетами (например, с дебетовой карточки на счет кредитки), отправлять и получать платежи через другие банки.
Для удобства держателей предлагается несколько способов перевода с карты на карту банка ОТП без комиссии: через интернет, платежные сервисы, в банкоматах и терминалах самообслуживания.
Переводы внутри банка
У многих заемщиков и владельцев кредиток есть дополнительные продукты — дебетовые карты ОТП банка предлагаются всем клиентам для ежедневных платежных операций. Участникам зарплатных проектов одобряют выгодные кредитки с большим лимитом. Таким образом, почти у всех клиентов ОТП есть несколько карточных продуктов.
Как пользоваться личным кабинетом
Осуществлять транзакции между своими счетами удобно через личный кабинет онлайн-банкинга — ОТПДирект. Услуга доступна всем авторизованным владельцам карточных продуктов:
- зайдите в ЛК и выберите команду «Перевод на свою карту»;
- из списка выберите картсчет для отправки средств;
- уточните сумму платежа;
- нажмите «Перевести».
Таким же образом можно перечислить деньги другому человеку, выбрав команду «Клиенту ОТП». Если вы не знаете номер пластика получателя, переводите средства по номеру телефона (используя СБП) — он привязан к пластику и система его сразу идентифицирует. Интернет-банком удобно пользоваться на смартфоне. Скачайте приложение в интернет-магазине Google Play или App Store и установите на свое устройство (только на базе Android и iOS). Интерфейс мобильного приложения такой же, как и в веб-версии онлайн-банка, поэтому порядок действий по перечислению денег аналогичный.
Пополнить баланс карточки можно и без авторизации в ЛК — через онлайн сервис p2p на сайте ОТП:
- заполните данные отправителя: номер пластика, срок действия и код CVV/CVC;
- введите номер карточки получателя;
- укажите сумму трансферта;
- согласитесь с условиями оферты;
- поставьте галочку напротив пункта «Перевести чек на e-mail» и укажите адрес своей электронной почты;
- нажмите кнопку «Перевести» и введите код из СМС.
Для отправки денег платежный продукт должен поддерживать технологию 3D-secure. За одну операцию можно отправить не более 140 тыс. руб., в месяц — до 1,5 млн. руб.
Сроки зачисления — от одной секунды до 5 дней.
На странице платежей можно уточнить тарифы, по которым не предусмотрена дополнительная плата. В остальных случаях взимается комиссия.
к содержанию ↑
С карты другого банка
Клиенты ОТП могут переводить денежные средства с карточек любых других банков. Опция доступна для всех дебетовых карт MasterCard, Visa, Maestro и МИР. По кредиткам действуют ограничения. По большинству кредитных продуктов возможность перечисления денег не предусмотрена или можно отправлять только собственные средства (которые клиент внес сам сверх кредитного лимита).
Онлайн
Чтобы перечислить деньги по номеру карты в режиме онлайн, воспользуйтесь описанным выше сервисом p2p на сайте ОТП или отправьте деньги через интернет-банк стороннего эмитента.
Рассмотрим процедуру на примере перевода с карты Сбербанка:
- авторизуйтесь в ЛК;
- выберите опцию «Переводы и платежи» → «Клиенту другого банка»;
- заполните реквизиты: номер платежного средства получателя, счет списания, сумма транзакции;
- нажмите «Перевести»;
- введите одноразовый пароль из СМС для подтверждения операции.
Практически во всех банках зачисление переводов p2p имеет одинаковый срок обработки. Обычно деньги поступают на счет мгновенно, с Maestro и МИР возможны задержки до 3-5 дней.
Кроме традиционного веб-сервиса, интернет-банком можно воспользоваться через мобильное приложение на смартфоне, используя ту же самую учетную запись.
Если нужно перевести средства на карточку клиента ОТП, а на собственном картсчете нет денег, можно пополнить счет с Qiwi Wallet или Яндекс Деньги. Но за это придется переплачивать двойную комиссию — платежного сервиса и банка.
В банкомате
Для отправки денег через банкомат потребуется карточка для списания и номер картсчета получателя. За межбанковские операции взимается комиссия в соответствии с тарифом банка-эмитента.
Порядок действий для банкоматов Сбербанка:
- вставьте пластик в устройство и введите пин-код;
- нажмите кнопку «Платежи и переводы» → «На карту другого банка»;
- выберите карточку для списания средств;
- введите реквизиты пластика получателя и сумму платежа;
- нажмите «Перевести» и дождитесь распечатки чека.
По завершении процедуры можно выбрать команду «Сохранить шаблон» или «Подключить автоплатеж», чтобы в назначенную дату деньги списывались со счета автоматически.
Перевести деньги с карты другого банка на карту ОТП можно только по номеру пластика.
Платеж зачисляется в течение 1-5 дней.
Через терминалы
В терминалах самообслуживания есть возможность пополнить баланс по номеру пластика. Услуга доступна в платежных устройствах Элекснет, CyberPlat, терминалах Сбербанк, МКБ и др.
Интерфейс аппарата может отличаться в зависимости от платежной системы. Порядок действий зависит от типа карточки. Например, для внесения платежа по кредитке необходимо выбрать опцию «Оплата кредита», для пополнения дебетового счета — «Платежи и переводы». Далее терминал предложит внести деньги в купюроприменик (сумма с учетом комиссии) и нажать клавишу «Перевести»/»Оплатить».
Сохраняйте чек до того момента, пока деньги не поступят на счет вашей карты.
к содержанию ↑
Через платежные системы
Золотая Корона предлагает специальный сервис для денежных переводов p2p. Зайдите на сайт системы и выберите раздел «Переводы» → «Отправить». Прежде чем совершать операцию, ознакомьтесь с условиями оферты. Далее необходимо ввести реквизиты отправителя, мобильный телефон и номер карточного продукта адресата.
Срок зачисления платежа может составлять 1-5 рабочих дней, но чаще всего деньги приходят мгновенно.
До момента зачисления денег на баланс платеж можно отменить и вернуть средства обратно на свою карточку (за исключением комиссии, списанной за услуги ПС).
Зайдите на страницу «Денежные переводы» на сайте ЗК:
- в правом верхнем углу выберите ссылку «Вход»;
- введите свой мобильный телефон;
- нажмите клавишу «Получить пароль», введите его и войдите в систему;
- в истории транзакций выберите операцию и нажмите «Вернуть».
В некоторых случаях платеж уже нельзя вернуть стандартным способом. В такой ситуации рекомендуется позвонить оператору системы и получить консультацию по дальнейшим действиям.
к содержанию ↑
Комиссии
Перевод без комиссии возможен в двух случаях:
- внутрибанковская транзакция (между своими счетами или счетами разных клиентов банка ОТП);
- через фирменный банкомат.
В остальных случаях взимается дополнительная плата:
Комиссия за отправку с карточки стороннего эмитента зависит от тарифа. Например, с дебетовых карт Альфа-банка — 1% (не менее 99 р.), в Сбербанке — 1,5% (от 30 р.), в Ситибанке — 1,25% (не меньше 50 р.).
Источник
В офисе ОТП Банка следует предъявить паспорт, заполнить бланк заявления и подать его кассиру вместе с деньгами. Онлайн-заявку клиенты могут подать через сайт (рубрика «Перевод с карты на карту»). Указывают сумму для отправления, нажимают зеленую кнопку «Перевести». Величина комиссии зависит от платежной системы, размера суммы и удаленности адресата-получателя.
Условия зачисления на карту
Комиссия:
- 0% (без комиссии), если у номера пластикового носителя цифры имеют специфическую комбинацию;
- 2% от суммы перевода держателям других карточных счетов;
- лимиты установлены для пластика, где номер начинается с определенного ряда цифр;
- максимальный лимит разовой суммы – 140 тыс. руб.;
- сума за сутки – 300 тыс. руб. (но не больше 8 раз);
- общая сумма за весь месяц – 300 тыс. руб.
Начальные цифры номеров некоторых пластиковых носителей находятся на особом счету у финансиста. Их перечень представлен отдельной вкладкой там же, где и онлайн заявка для «Перевода с карты на карту». Адрес страницы: otpbank.ru/p2p. Вкладка «Лимиты и комиссии».
Для других карточных продуктов, номера которых не относятся к перечню особых, лимит сумм перечислений за месяц расширяется до 1,5 млн. руб.
Совершение операции через личный кабинет
Алгоритм действий:
- Авторизовать доступ к личному кабинету.
- Из меню выбрать «Платежи и переводы».
- Новая страница отражает форму заявки. В левом меню нужно выбрать назначение перевода: между своими картами, на пластик другого банка или перевод клиенту ОТП Банка.
- Затем в правом поле выбрать счет для списания средств.
- Ниже – сумму (рубли).
- Нажать внизу зеленую кнопку «Выполнить».
Эту же форму можно использовать для отправки денежных средств с карточного счета ОТП Банка на карту Сбербанка (либо любого другой финансовой организации). За проведение транзакции снимается процент комиссии.
Размер комиссии устанавливает сторонняя финансовая организация, которая выпустила продукт. Деньги поступают на карту ОТП банка в течение нескольких минут, максимум – за 5 рабочих дней.
Перевод на карту онлайн на сайте
Каждый клиент ОТП банка может быстро совершить перевод между банковским пластиком ОТП онлайн на официальном ресурсе банка.
- Перейти по адресу https://www.otpbank.ru/p2p/.
- Заполнить форму точными реквизитами карт.
- Вписать сумму перевода, согласится с офертой, нажать кнопку «Перевести».
Онлайн перевод на сайте доступен только между картами ОТП Банка. Для перевода на пластик других банков нужно воспользоваться услугами личного кабинета.
Перевод на карту в мобильном приложении
То же самое можно проделать через мобильное приложение банка. В меню выбрать «Перевод клиенту ОТП Банка», а затем – «По номеру карты».
В личном кабинете через мобильное приложение можно совершать разные финансовые операции по карте: переводить деньги между своими картами, на пластик других банков, отслеживать баланс и получение средств.
Безопасно скачать и установить мобильное приложение ОТП Банка на гаджет можно с маркетов Google Play и App Store, на официальном сайте ОТП Банк или в один клик, нажав на нужную иконку ниже.
Преимущества
Каждый клиент при переводе денег получает следующие преимущества обслуживания:
- Для транзакции не нужно открывать отдельный счет.
- Выгода по тарифам за банковские услуги наблюдается по любым перечислениям – по России и за рубеж, в рублях и в иностранной валюте.
- Перевести деньги легко через личный кабинет в Интернет-банке, мобильном приложении.
- Деньги отправить можно в любом отделении ОТП Банка.
Переводить деньги с карты на карту выгоднее через системы: Вестерн Юнион и Золотая Корона. Для отправки денег на карточные счета банков дальнего зарубежья рекомендуется использовать платежную систему Western Unioun, а по России и ближнему зарубежью – Золотую Корону. Доставка денег адресату за 5-10 мин.
Обратите внимание! Тарифы переводов указываются в отдельных файлах, которые можно скачать на сайте ОТП Банка.
Источник
Клиенты АО «ОТП Банк» могут совершать денежные переводы с карты на счет без комиссии. Для проведения операции по переводу средств следует подключить услугу 3-D Secure. Выполнение данного условия позволит защитить счет отправителя от мошеннических действий.
Перевод с карты на карту ОТП Банка без комиссии
Оптимальный способ для совершения любых манипуляций с карт-счетом – использование интернет-банка «ОТПдирект».
Алгоритм действий:
- выполнить вход в личный кабинет (нужна предварительная регистрация);
- выбрать услугу «Перевод клиенту ОТП Банка»;
- выбрать вариант осуществления платежа – по номеру карточки;
- внести реквизиты получателя;
- дождаться SMS-сообщения с одноразовым паролем;
- ввести полученную цифровую комбинацию в соответствующее поле, подтвердив тем самым списание денежных средств.
Также существует категория платежных инструментов, использование которых не потребует дополнительных расходов. Поэтому перед тем, как перевести с карты ОТП на карту ОТП, следует ознакомиться со списком в разделе «Тарифы» на сайте учреждения.
Как перевести деньги с карты ОТП Банка на карту Сбербанка
ОТП предлагает несколько способов перечисления денег с внутреннего карт-счета на сбербанковскую карту.
На официальном сайте финансового учреждения
Интернет-ресурс не только носит информационно-ознакомительный характер, но и позволят осуществлять перечисление денежных средств.
Алгоритм действий:
- открыть главную страницу портала;
- в главном меню выбрать раздел «Частные клиенты», затем – «Денежные переводы»;
- ввести реквизиты платежа в соответствующие поля представленной формы;
- согласиться с проведением операции.
Данный способ могут применять не только клиенты ОТП Банка, но и держатели платежных инструментов сторонних финансовых организаций. При этом сроки зачисления зависят от принимающей стороны и составляют от нескольких минут до 5 суток.
Через мобильный банк
Принцип работы – предоставить пользователям смартфонов доступ к функционалу сайта через удобное мобильное приложение.
Алгоритм действий:
- скачать приложение, адаптированное под операционную систему конкретного смартфона;
- пройти процедуру авторизации;
- открыть раздел по переводам;
- заполнить представленную форму;
- одобрить проведение операции.
Вход на портал будет выполняться через личный кабинет, что возможно только для ранее зарегистрированных клиентов.
Через SMS-банкинг
Такой вариант подойдет при отсутствии интернет-соединения. Для его использования необходима предварительная подготовка в «ОТПдирект».
Общий алгоритм действий:
- Выполнить вход в личный кабинет онлайн-сервиса;
- создать специальный шаблон для дальнейшего проведения операции;
- в телефоне написать в сообщении «ШАБЛОН СУММА», отправить сообщение на номер 5927.
Расценки за услугу по отправке SMS регламентированы тарифным планом мобильного оператора.
Через банкомат
Перекинуть деньги с одного карт-счета на другой можно и при помощи устройств самообслуживания.
Алгоритм действий:
- вставить платежный инструмент в картоприемник и авторизоваться;
- среди предлагаемых услуг выбрать «Платежи и переводы»;
- ввести реквизиты получателя и необходимую сумму;
- подтвердить перевод средств.
ВАЖНО!
Если отправитель осуществляет операцию через банкомат другого финансового учреждения, то параллельно с комиссией ОТП возможны дополнительные списания.
Через отделение банка
В этом случае всю процедуру выполнит сотрудник отделения. Отправителю необходимо только предъявить свой паспорт и указать реквизиты получателя.
ВАЖНО! Если операция проводится в стороннем банке, то наличие карточки, с которой будут списываться средства, обязательно.
Также переслать деньги можно через «ОТПдирект». Действия будут аналогичны манипуляциям при переводе внутри банка. Единственным отличием является получатель – в данном случае необходимо указать, что он является клиентом другой финансовой организации.
Все перечисленные варианты перевода с ОТП на Сбербанк подходят для аналогичных операций в отношении других сторонних платежных инструментов.
Комиссия за перевод на карту другого банка
Операции по переводу, где в качестве принимающей стороны выступает другая финансовая организация, облагается комиссией. Ее размер составляет 2% от размера платежа. Минимальная сумма сбора – 30 рублей.
Перевод на карт-счет ОТП Банка с другой карты
Если необходимо совершить обратные действия, т.е. пополнить карту ОТП с другой карты, то отправитель также может применить все вышеперечисленные способы.
Исключение – указанные смс-банкинг, интернет-банк и мобильное приложение, поскольку каждое финансовое учреждение предоставляет клиентам свой онлайн-сервис и алгоритм действий с помощью смс..
Полезное видео
Источник
Размер процентной ставки по кредитам
На выбор клиента предлагается фиксированная или
плавающая процентная ставка. Размер процентной
ставки — от 10,7% годовых*, определяется
в зависимости от параметров кредита и финансовых
данных клиента.
* Указана минимальная процентная ставка по продукту
ОТП Оборот, рассчитанная по состоянию
на 29.10.2019 г. Максимальная процентная ставка
устанавливается по формуле значений Mosprime 3M на
дату выдачи кредита, плюс 9,5% годовых.
Есть ли возобновляемая кредитная линия
Да, кредиты в форме возобновляемой кредитной линии
предоставляются на цели пополнения оборотных средств.
Есть ли требование по сроку регистрации ЮЛ/ИП
Срок ведения бизнеса на дату подачи заявки
на кредит ― не менее 12 месяцев.
Возможно ли оформить кредит (открыть счёт)
в другом регионе
Выдача кредита и открытие счёта для целей кредитования
осуществляется в регионе, в котором ведется бизнес
клиента. Для вашего удобства подписание кредитной
документации возможно в любом регионе присутствия
Банка.
Максимальная сумма кредитования, предоставляемая Банком
Кредитные продукты для малого бизнеса предусматривают
финансирование до 15 млн рублей. В случае,
если потребность в финансировании превышает 15 млн
рублей, Банк готов рассмотреть вашу заявку на условиях
кредитования корпоративных клиентов.
Требуется ли залоговое обеспечение
Максимально возможная сумма кредита без залогового
обеспечения — 15 млн рублей для участников
госзакупок и 3 млн рублей на прочие цели. Для
кредитов на большую сумму необходимо залоговое
обеспечение на сумму, превышающую беззалоговую часть.
Требуется ли поручительство
По всем кредитным продуктам необходимо поручительство
собственников бизнеса с долей не менее 51%. Для
индивидуальных предпринимателей необходимо поручительство
супруга(-и) или третьего лица.
Есть ли возможность предварительной дистанционной
проверки
Да, на предварительном этапе необходима только анкета
и копии паспортов собственников бизнеса, которые могут
быть направлены в Банк дистанционно. Подробнее
с процессом рассмотрения заявки вы можете
ознакомиться
в приложенной памятке.
Срок оформления кредита
Срок принятия решения зависит от вида кредитного
продукта и составляет от 3 до 14 дней
с даты предоставления в Банк полного пакета
документов.
Требуется ли выезд сотрудника банка, чтобы посмотреть
бизнес
Выезд не требуется для заявок на гарантии под 100%
денежное обеспечение и по кредитам
и гарантиям для участников госзакупок.
По остальным кредитным продуктам выезд сотрудника Банка
на место ведения бизнеса необходим для подтверждения
данных, полученных в ходе рассмотрения заявки.
Могу я подать заявку на кредит через сайт,
Интернет-банк
Да. Вы можете подать заявку на кредит
на сайте Банка и специалист Банка свяжется с вами
для консультации по продуктам и обсуждения дальнейших
шагов взаимодействия.
Могу я получить кредит с погашением его
в конце срока
Погашение кредита одним платежом в конце срока кредита
предусмотрено только по тендерным кредитам для
участников госзакупок. По остальным продуктам
максимально возможная отсрочка уплаты основного
долга — 12 месяцев.
Возможно ли выдать кредит на расчётный счёт
в другом банке
Нет, выдача кредитных средств осуществляется на ваш
счёт, открытый в Банке. Возможно предоставление
гарантий без открытия счёта в Банке.
Существуют ли требования по использованию
полученного кредита
Банк осуществляет контроль целевого использования кредита. В
зависимости от вида продукта это могут быть или любые
цели: на развитие бизнеса, пополнение оборотных
средств, инвестиционные цели, рефинансирование, участие в
госзакупках.
Нужна ли страховка жизни и залога, в т.ч.
КАСКО автотранспорта
Условие о страховании не является обязательным
требованием, однако может потребоваться
в индивидуальных случаях в зависимости
от параметров сделки.
Может ли погашать кредит поручитель, если счёт заёмщика
заблокирован
Денежные средства в погашение задолженности
по кредиту могут быть списаны со счёта поручителя
в Банке при наличии поручения заёмщика поручителю
осуществить за него погашение кредита. Либо быть
направлены заёмщиком на корреспондентский счёт Банка
при согласовании Банком.
Возможно ли получить кредит под 100% товарное
обеспечение
Максимально возможная доля товаров в обороте
в структуре залога — 70% и зависит
от вида кредитного продукта и параметров сделки.
Кредитует ли Банк сельхозников
В настоящий момент в Банке нет широкой линейки
специализированных кредитных продуктов для сектора сельского
хозяйства. Продукты предоставляются на стандартных
условиях с адаптацией под специфику бизнеса.
Существует ли ограничение в досрочном погашении
Досрочное погашение кредита не ограничивается условиями
договора. Для сумм кредита до 3 млн рублей
взимается комиссия за первое досрочное погашение.
Последующее досрочное погашение осуществляется без комиссии.
Источник
