Безналичные перечисления с одной карты на другую весьма популярная услуга, которой пользуются граждане, имеющие счета в разных банках. Рассмотрим, какими способами можно перевести деньги с карты Сбербанка на карту Банка Москвы. Поскольку между Сбербанком и Группой ВТБ, куда входит Банк Москвы, существуют партнерские отношения, то выполнять подобные переводы можно без комиссии.
Необходимые условия для перевода
Совершать безналичные денежные переводы через Сбербанк могут клиенты этого кредитного учреждения, заключившие договор на обслуживание и получившие одну из карт. При оформлении договора и карты сотрудники банка предлагают сразу же подключить такую услугу, как интернет-банкинг и настроить мобильный банк.
Клиенту это не будет стоить ни копейки, но поможет сэкономить время. Или же выполнить эти настройки можно позднее самостоятельно, используя логин и пароль, напечатанные на чеке, полученном от специалиста банка.
Сбербанком установлен определенный лимит на перечисление средств единовременно и в течение определенного периода, как правило, дня или месяца. Сумма перечисления на счет другого финансового учреждения ограничен 30 000 р. Что касается суточного лимита, то для карт Маэстро и Электрон он составит 50 000 р., а для всех прочих – 150 000 р.
Через интернет-банкинг
Полученный при заключении договора со Сбербанком логин и пароль позволяют войти в личный кабинет Сбербанк онлайн. Через этот сайт можно переводить средства между своими счетами, на карту другого клиента Сбера или же в другой банк. Алгоритм действий пользователя будет следующим:
- Авторизоваться в Сбербанк Онлайн, введя последовательно логин, пароль и код подтверждения, присланный в СМС на телефон, указанный при заключении договора.
- Выбрать пункт меню «Платежи и переводы», перейти в него.
- Чтобы перевести деньги клиенту Банка Москвы, следует кликнуть по кнопке «Перевод клиенту другого банка».
- В открывшемся окне потребуется ввести номер карты и необходимую сумму.
- Прежде чем подтвердить выполнение действия, необходимо проверить все данные и убедиться, что на карточке хватает средств.
Выполнение перевода при помощи онлайн-сервиса производится с комиссией. Она составляет всего 1,5%, но не может быть менее 30 р. Следовательно, при перечислении любых сумм менее 2000 р. на счете должно быть на 30 р. больше.
С помощью телефона
При помощи телефона выполнить перевод на карту Банка Москвы можно через мобильное приложение. Его можно скачать совершенно бесплатно. Приложение доступно для всех популярных смартфонов с операционными системами iOS, Android и Windows Phone. Для входа в мобильный банк потребуется личный пароль из 5 цифр. В остальном выполнение платежа аналогично работе со Сбербанк Онлайн. Выбирается вкладка «Переводы», а затем «Перевод в другой банк». Информация об адресате ограничивается номером его карты.
Доступный клиентам Сбербанка перевод по СМС в этом случае недоступен. Он позволяет перечислять средства только внутри своего банка и только тем пользователям, у которых также подключена услуга «Мобильный банк».
Через банкомат
В любом отделении Сбербанка установлены так называемые устройства самообслуживания: банкоматы и платежные терминалы. Их также можно использовать, чтобы перечислить средства на карту Банка Москвы или любого другого. Но для этого обязательно необходима собственная карта. Без нее воспользоваться услугой не получится.
Порядок выполнения платежа будет следующим:
- Вставить свою карточку Сбербанка в слот электронного устройства и ввести пин-код.
- В открывшемся меню выбрать пункт «Платежи и переводы», перейти в соответствующую вкладку.
- Получателем указать клиента иного банка.
- Набрать номер карты адресата, состоящий из 16 или 20 цифр, указать переводимую сумму.
- Проверить все данные и нажать подтверждение.
- Не забыть забрать карточку и распечатанный чек с деталями транзакции. Его рекомендуется сохранять до подтверждения зачисления средств от адресата платежа. Это может занять от нескольких минут до 3 дней.
В отделении банка
Внести средства можно и через кассу банка, наличными. Но для этого потребуется знать не только номер карты получателя, но и все реквизиты его банковского счета. Все эти сведения необходимо сообщить операционисту, принимающему средства. Этот способ один из самых неудобных, так как требует нанести в банк личный визит и дождаться своей очереди. За перечисление денег может взиматься комиссия, а время зачисления составит от 1 до 3 рабочих дней.
Какие трудности могут возникнуть
Чаще всего затруднения при переводе средств с карт Сбербанка на счет в другом банковском учреждении связаны с недостатком денег на оплату комиссии. При выполнении платежа онлайн или через мобильное приложение размер комиссии отображается на экране. При оплате через терминал или банкомат стоит предварительно проверить наличие необходимой суммы с учетом комиссии.
Второе затруднение – длительность выполнения зачисления средств. Для большинства карт он составляет не более 10 минут, но иногда растягивается на сутки или более. Это необходимо учитывать при внесении срочных платежей.
Сбербанк предоставляет своим клиентам различные возможности для отправки средств в другие банки. Аналогично можно выполнить перевод на карточку ВТБ или других банков. В том случае, если между Сбербанком и банком-адресатом заключен договор о партнерстве, средства перечисляются без комиссии.
Источник
С какого числа доступны новые тарифы по переводам?
Новые тарифы по переводам доступны:
- С 01.11.2019 года на территории Карельского ГОСБ № 8628;
- С 02.04.2020 года на территории Дальневосточного банка;
- С 16.04.2020 года на территории Байкальского банка;
- С 23.04.2020 года на территории Сибирского банка;
- С 29.04.2020 года на территории Поволжского банка;
- С 06.05.2020 года на территории Центрально-Черноземного банка;
- С 06.05.2020 года на территории Уральского банка;
- С 13.05.2020 года на территории Волго-Вятского банка;
- С 13.05.2020 года на территории Юго-Западного банка;
- С 19.05.2020 года на территории Северо-Западного банка;
- С 02.06.2020 года на территории Среднерусского банка;
- С 02.06.2020 года на территории Москвы.
Был ли ответ полезен?
ДаНет
Кому доступны новые тарифы?
Новые тарифы доступны клиентам СберБанка – держателям дебетовых рублёвых карт СберБанка.
Был ли ответ полезен?
ДаНет
В какой валюте можно отправить перевод?
Отправить перевод можно в рублях внутри СберБанка.
Был ли ответ полезен?
ДаНет
Сколько я могу переводить без комиссии?
Вы можете переводить до 50 000 ₽ в месяц без комиссии через СберБанк Онлайн и СМС-Банк. За переводы сверх лимита, в том числе внутри своего региона, взимается комиссия — 1%, макс. 1000 ₽.
Подключите подписки в мобильном приложении СберБанк Онлайн (в разделе «Профиль»), чтобы переводить.
Подписки действуют в течение 1, 3 и 12 месяцев и не распространяются на переводы в банкоматах, терминалах и офисах банка.
Был ли ответ полезен?
ДаНет
Где я могу подключить специальные тарифы на переводы?
Подключить подписки можно в мобильном приложении СберБанк Онлайн в разделе «Профиль». Подписки распространяются на проводимые операции через СберБанк Онлайн и СМС-Банк.
Подписки действуют в течение 1, 3 и 12 месяцев.
Был ли ответ полезен?
ДаНет
Сколько стоит перевод в другой регион в СберБанк Онлайн и СМС-Банке?
Перевод клиенту СберБанка в любой регион — без комиссии, если вы переводите не более 50 000 ₽ в месяц.
Был ли ответ полезен?
ДаНет
Если я совершаю перевод через банкомат, будет ли комиссия?
При совершении перевода через банкомат взимается комиссия — 1%, макс. 1000 ₽, вне зависимости от региона.
Был ли ответ полезен?
ДаНет
Если я совершаю перевод через офис банка, будет ли комиссия?
При совершении перевода через офис банка взимается комиссия — 1,5%, мин. 30 ₽, макс. 1000 ₽, вне зависимости от региона.
Был ли ответ полезен?
ДаНет
Какие условия по переводам для клиентов СберПервый и Sberbank Private Banking?
Для клиентов СберПервый и Sber Private Banking действуют следующие условия:
- клиентам владельцам пакетов услуг, а также обслуживающимся в каналах СберПервый и Sber Private Banking доступны переводы клиентам СберБанка без комиссии по всей России;
Был ли ответ полезен?
ДаНет
С какого момента доступны переводы без комиссии, если подключен новый пакет услуг СберПервый и Sber Private Banking или если я присоединился к каналу обслуживания?
Если вы стали обслуживаться в каналах СберПервый и Sber Private Banking или приобрели соответствующий пакет услуг, подписка начинает действовать в течение 3-х дней после оформления пакета или присоединения к каналу обслуживания.
До активации переводов без комиссии доступен лимит до 50 000 ₽ в месяц.
Был ли ответ полезен?
ДаНет
Я могу совершить перевод с кредитной карты?
Комиссия за переводы с кредитных карт — 3%, мин. 390 ₽.
Операции по переводам с кредитных карт не расходуют лимиты на переводы без комиссии.
Был ли ответ полезен?
ДаНет
Стоимость подписки в Мобильном Приложении всегда одинакова?
Стоимость тарифа всегда фиксирована и действует в течение месяца с момента подключения.
Был ли ответ полезен?
ДаНет
Если я совершаю перевод через услугу Автоперевод, будет ли комиссия?
При совершении перевода через услугу Автоперевод — комиссия не взимается.
Был ли ответ полезен?
ДаНет
С какого момента доступны переводы со счетов без комиссии, если подключен новый пакет услуг Зарплатный и Зарплатный+?
Для новых подключенных пакетов услуг клиентам Зарплатный и Зарплатный+ переводы со счетов без комиссий становятся доступны в течение 3-х дней после оформления. До активации переводов без комиссии доступен лимит до 50 000 ₽ в месяц. Обратите внимание, что для переводов с карт в рамках данного пакета действует лимит 50 000 ₽/месяц без комиссии.
Был ли ответ полезен?
ДаНет
Как сделать перевод с кредитной карты себе или другому человеку на карту СберБанка?
Если переводите между своими счетами, в СберБанк Онлайн зайдите в раздел «Переводы и платежи» → «Между своими счетами и картами» → заполните поля и отправьте перевод.
Если переводите другому человеку, в СберБанк Онлайн зайдите в «Переводы и платежи» → «Перевод клиенту СберБанка» → выберите вид перевода: по номеру телефона или по номеру карты → заполните поля и отправьте перевод → подтвердите перевод в СМС.
Был ли ответ полезен?
ДаНет
Какая комиссия за перевод с кредитных карт?
Комиссия за перевод составит 3% от суммы, минимум 390 ₽.
Был ли ответ полезен?
ДаНет
На какую карту я могу перевести деньги со своей кредитной карты?
Перевести можно на рублёвую дебетовую карту — свою или другого клиента СберБанка. Комиссия за перевод составит 3% от суммы перевода, но не менее 390 ₽.
Был ли ответ полезен?
ДаНет
За какой срок зачисляются деньги при переводе с кредитной карты?
Денежные средства поступят мгновенно, в течение нескольких секунд.
Был ли ответ полезен?
ДаНет
Какую сумму я могу перевести с кредитной карты себе или другому клиенту СберБанка?
Между своими счетами можно переводить без ограничений по сумме. Обратите внимание, что комиссия в любом случае составит 3% от суммы перевода, но не менее 390 ₽.
Если переводите со своей кредитной карты другому клиенту СберБанка, перевод будет учитываться в общем суточном лимите по всем операциям в личном кабинете СберБанк Онлайн. Максимальная сумма для переводов, платежей и снятия наличных составляет 1 000 000 ₽.
Лимит на перевод по вашей карты вы можете посмотреть в альбоме тарифов: для этого найдите страницу с тарифами по вашей кредитной карте, а затем графу «Общий суточный лимит по счёту карты».
Был ли ответ полезен?
ДаНет
Правда, что с 1 января 2019 будут брать налог 4% за все переводы с карты на карту?
Это неверная информация. В рамках законодательства РФ у банка нет функции удержания налогов с клиентов совершающих переводы. Банк не передает информацию о переводах клиентов в налоговую без официального запроса.
Будут ли брать налог с отправителя перевода с карты на карту, если получатель самозанятый?
Нет, с отправителя не будет взыматься налог, вне зависимости от получателя.
Был ли ответ полезен?
ДаНет
Будут ли брать налог с получателя перевода с карты на карту, если получатель самозанятый?
В рамках законодательства РФ у банка нет функции удержания налогов с клиентов совершающих переводы, за полученные доходы отчитывается получатель доходов. Получатель обязан самостоятельно передавать информацию о доходах в ФНС в случаях, если налог на доходы не был уплачен работодателем.
Был ли ответ полезен?
ДаНет
Нужно ли обязательно писать комментарии к переводам «отдаю долг» или «подарок», чтобы не заблокировали переводы по картам?
Такой необходимости нет, так как комментарии, которые клиент может отправить получателю вместе с переводом в смс, созданы для удобства отправителей и получателей переводов.
Был ли ответ полезен?
ДаНет
Где посмотреть историю моих переводов?
Посмотреть историю операций можно в мобильном приложении СберБанк Онлайн: нажмите вкладку «История» в нижнем меню. В веб-версии СберБанк Онлайн в «Личном меню» на экране справа найдите пункт «История операций СберБанк Онлайн».
Был ли ответ полезен?
ДаНет
Что делать, если перевод не придёт на карту получателя?
Первым делом убедитесь, что у вас есть подтверждение о списании средств — в СМС от банка или в выписке по карте. Затем позвоните в контактный центр СберБанка по номеру 900 (с мобильного телефона, звонок бесплатный). Наши специалисты обязательно отыщут перевод.
Был ли ответ полезен?
ДаНет
Безопасно ли переводить деньги в мобильном приложении или другими способами?
Мы делаем всё, чтобы защитить ваши деньги и персональные данные при работе в мобильном приложении. Но для полной безопасности соблюдайте правила:
- Никому не сообщайте пароль для входа в мобильное приложение.
- Используйте только официальные приложения банка для Android, iPhone, iPad и Windows Phone.
- Если вы потеряли телефон, срочно заблокируйте сим-карту и услугу Мобильный банк.
- Если вы сменили номер телефона, сообщите об этом банку по номеру 900.
- Установите пароль на телефоне.
- Если внезапно перестала работать сим-карта, позвоните оператору связи и узнайте причину: возможно, вас атакуют мошенники с помощью вируса.
- Если вам пришла подозрительная ссылка в письме, СМС или в соцсети, не открывайте её.
Был ли ответ полезен?
ДаНет
Источник
Фото из открытых источников
Перевод без комиссий с карты одного банка на карту другого банка возможен. Да, с некоторыми банками придется повозиться. Сбер, например, спрятал такую функцию в мобильном банке, а еще исключил ее из интернет банка. Но и из этой ситуации есть выход.
Сегодняшний #Лайфхак Бориса Воронина о набирающей популярность функции быстрого бесплатного перевода денег кому угодно и куда угодно.
В конце статьи инструкция, как переводить деньги самому себе, если в разных банках у Вас один и тот же номер телефона?
Переводы без комиссии (немного истории)
Переводы с карту на карту разных банков были всегда, но были они дорогимиза счет комиссий. Возможность переводить деньги давали сами платежные системы VISA или Mastercard. Переводы делали только по номеру карты (не телефона).
Дешевле были переводы внутри банка. Хотя Сбер даже внутри банка умудрялся брать комиссию, если перевод шел из одного территориального банка в другой. Тем не менее, именно Сбер первым внедрил переводы по номеру телефона с зачислением денег на карту за несколько секунд.
Но все изменилось.
Отмена банковского роуминга – палка о двух концах
Депутаты решили порадеть о народе и отменить «роуминг денег» в банке. Действительно роуминг на территории России для мобильных операторов они отменили (кроме Крыма, конечно). И вот, назвав «роумингом» переводы денег внутри одного банка, решили отменить плату и здесь.
Отменили. Результатом стало введение комиссии для переводов по номеру телефона для клиентов Сбербанка. Бесплатными остались переводы до 50 тыс. руб.
Но не все так плохо: Банк России (государственный орган) решил начать конкурировать со Сбербанком (государственный банк).
Система быстрых платежей
Банк России запустил СБП – систему быстрых платежей. Она может многое, вплоть до проведения оплаты покупок в магазине, но пока продвигается именно для перевода денег (до 100 тыс. руб.) с карты на карту без комиссии.
Кошмар Германа Оскаровича
Теперь для того, чтобы бесплатно переводить деньги с карты одного банка на карту другого банка (переводы родственникам, оплата услуг, покупки) не нужна карта именно Сбербанка.
Все банки подключены к СБП, перевести деньги можно любому человеку мгновенно и без комиссии. Все банки уравнялись.
Теперь можно заводить себе карту любого банка, условия по которой кажутся Вам выгоднее, а зарплату или пенсию получать на другую.
Какой банк выбрать для открытия счета (помимо выгодных условий)?
Не тот, в котором у Вас есть кредит. Дело в том, что, оформляя кредит, Вы, как правило, заодно даете согласие на списание Ваших денег (даже пособия) с любого счета в банке-кредиторе в счет погашения задолженности по кредиту.
Грустно остаться без денег в критический момент жизни, ведь невыплата кредита зачастую связана с потерей работы, здоровья или с возникновением срочных трат. А тут еще в счет погашения кредита спишут всё до последней копейки (о списании социальных пособий в оплату кредита Вы можете прочитать здесь).
Как переводить деньги между банками без комиссии?
Во всех банках, кроме Сбера, все просто: находите меню «Платежи», затем «Перевод средств в другой банк», затем «СБП, система быстрых платежей» с таким логотипом:
И делаете перевод.
СБП в Сбербанке
Сначала надо оформить согласие на отправку и получение денег через СБП. Сделать это можно только в мобильном приложении Сбера. Это невозможно сделать в интернет-банке с компьютера или с телефона, только через мобильное приложение банка! Оформляется оно так.
Заходите в мобильное приложение. Далее справа вверху нажимаете меню («три точки»). Выбираете нижнюю строку «Все настройки».
Проматывает вниз до логотипа СБП:
Оформляете согласие на Входящие и Исходящие переводы, чтобы все выглядело как на картинке ниже.
Подготовка завершена. Возвращайтесь на начальный экран приложения. Теперь для осуществления переводов переходите в меню «Платежи» (в самом низу слева начального экрана).
И проматываете до конца, до логотипа СБП.
Всё работает и до 100 тыс. руб. совершенно бесплатно.
Если у Вас остались вопросы, переходите на BBVORONIN.RU– мой проект для тех, кто хочет больше узнать или нуждается в помощи с кредитами и долгами. На сайте Вас ждет:
- бесплатный полезный блог;
- возможность принять участие в вебинареили
- получить индивидуальную консультацию.
Перевод самому себе на один номер телефона
Можно делать переводы через СБП самому себе из одного банка в другой, даже если в обоих банках использован один и тот же номер телефона. Все очень удобно.
Переходите на сайт BBVORONIN.RU, подписывайтесь на мой блог в Дзене, читайте лайфхаки, расследования и разборы актуальных тем.
Источник
Часто возникает ситуация, когда надо перевести деньги другому человеку, заплатить за что-то онлайн переводом или даже перекинуть деньги на свою же карту, но другого банка, чтобы, например, заплатить по кредиту. Комиссии очень удручают, так что сегодня расскажу как их избежать (без хитростей от Сбербанка не обошлось!).
Можно переводить до 100 тыс. руб. в месяц без каких-либо комиссий. Перевод происходит быстро и это надежно, так как система переводов, о которой сегодня пойдет речь, создана Центральным банком.
Система быстрых платежей (СБП)
СБП работает с любыми картами российских банков и не важно «какой системы»: МИР, МАСТЕР или ВИЗА.
Для перевода нужно знать только номер телефона человека, которому собираетесь переслать деньги.
Важно! Переводы отправляются только по номеру телефона, не по номеру карты.
Осуществляя перевод, Вы увидите имя, отчество и первую букву фамилии получателя. Эта информация будет Вам показана для того, чтобы Вы убедились в правильности перевода.
Это похоже на переводы денег внутри «зеленого банка», это так же просто, но действует уже для всех банков.
Как узнать, подключен ли банк к СБП?
Перейдите вот по этой ссылке.
В появившейся форме выберите нужный банк, смотрите справа краткую инструкцию, как пользоваться быстрым переводом.
Фото с сайта https://sbp.nspk.ru/
Хитрость от Сбербанка
Да, Сбербанк хоть и не торопясь, но все же подключился к СБП.
Но! Чтобы принимать переводы по СБП и отправлять переводы через СБП без комиссии нужно зайти в мобильное приложение Сбербанка и сделать две простые настройки (рассказываю на примере Android):
- в меню из трех точек (справа вверху) выбираете самую нижнюю строку — «Все настройки»
- проматываете до самого низа, выбираете третью строку снизу – «Соглашения и договоры»
Скриншот мобильного приложения «Сбербанк онлайн»
И вот опять – нижняя строка «не зеленого цвета» — «Система быстрых платежей».
Скриншот мобильного приложения «Сбербанк онлайн»
На экране появляются:
«Входящие платежи» — нажимаете «включить»
«Исходящие переводы» — нажимаете «включить»
Скриншот мобильного приложения «Сбербанк онлайн»
Скриншот мобильного приложения «Сбербанк онлайн»
Все статусы должны поменяться на «отключить». Значит СБП на Вашей карте заработала.
BBVORONIN.RU – мой проект для тех, кто хочет больше узнать или нуждается в помощи с кредитами и долгами. На сайте Вас ждет:
— бесплатный полезный блог;
— возможность принять участие в вебинареили
— получить индивидуальную консультацию.
Приоритетная карта в Сбербанке
Если у Вас больше одной карты в Сбербанке, то желательно установить «приоритетную карту», чтобы не случилось неприятных сюрпризов. Это делается просто: выбираете в приложении «Сбербанк онлайн» нужную карту, нажимаете «Настройки» и далее попадаете в меню, в котором надо опуститься до конца, до пункта «Приоритетная карта».
Скриншот мобильного приложения «Сбербанк онлайн»
Выбираете нужную карту.
Подписывайтесь на мой блог о грамотном обращении с деньгами, кредитами и займами, чтобы не пропустить интересные новости, мои лайфхаки, расследования и разборы актуальных тем.
Можно ли заплатить за кредит по СБП?
Прямо оплатить кредит не получится, но можно перевести деньги сначала на карту, открытую в банке-кредиторе, а затем уже с нее сделать перевод для погашения кредита. Также можно счет карты в банке-кредиторе указать как счет, с которого должен погашаться кредит.
Можно ли переводить деньги с кредитной карты?
Нет. Переводы через СБП возможны только для дебетовых карт.
Пример: как сделать перевод c карты Сбербанка
Данный пример приведен для мобильного приложения «Сбербанк онлайн» на Android.
1. Выбираете в мобильном приложении карту, с которой хотите перевести деньги, затем нажимаете «Платеж или перевод».
2. Опускаетесь в меню до конца, до «Перевод по Системе быстрых платежей» (не зеленого цвета).
Скриншот мобильного приложения «Сбербанк онлайн»
3. Вводите номер телефона (без традиционного +7 или 8) человека, которому собираетесь перевести деньги, или выбираете его из «контактов» (человечек справа).
4. Увидите «Клиенту Сбербанка» или «В другой банк», выбираете «В другой банк».
5. Выбираете «Банк получателя», карту списания, сумму перевода.
Можно добавить сообщение получателю. После подтверждения перевода появляется имя, отчество и первая буква фамилии получателя.
6. Делаете последнее подтверждение и перевод уходит.
Получатель получит перевод почти мгновенно. В качестве данных отправителя будут указаны его имя и первая буква фамилии (это пример для перевода с карты Сбербанка на карту Тинькофф, у других банков может быть по-другому).
Переходите на сайт BBVORONIN.RU, подписывайтесь на мой блог в Дзене, читайте лайфхаки, расследования и разборы актуальных тем.
Источник
