Перевод с карты на карту реализован Альфа-Банком в соответствии с условиями и правилами международных платежных систем MasterCard и VISA по технологиям MasterCard MoneySend и Visa Personal Payments «Платежи и переводы Visa».
Перевод с карты на карту через сайт, мобильное приложение, Интернет-банк «Альфа-Клик», а также сайты партнеров банка RuRu, Banki.Ru, Одноклассники, CreditCardsOnline осуществляется на основании «Договора об условиях предоставления АО «АЛЬФА-БАНК» услуги «Перевод с карты на карту».
Особенности услуги
- переводы в рублях РФ доступны между картами, выпущенными банками РФ;
- переводы в рублях РФ или долларах США или в Евро;
- для перевода необходимо указать данные карты отправителя и номер карты получателя. Срок действия карты получателя указывать не обязательно;
- для осуществления перевода иметь карту или счет в Альфа-Банке не обязательно;
- средства зачисляются на карту получателя автоматически, приходить за получением перевода в банк не требуется;
- перевод осуществляется, только если карта отправителя поддерживает технологию 3DSecure;
- можно осуществить перевод между картами разных платежных систем (MasterCard / Maestro и Visa).
Виды переводов, запрещенные для любых каналов перевода
- карт, не поддерживающих технологию 3dSecure;
- с корпоративных карт Альфа-Банка РФ;
- с карт Visa любых иностранных банков;
- банк отправителя или банк получателя может отказать в переводе или устанавливать собственные условия и ограничения для таких переводов.
Переводы
Лимиты
С 12.09.2018 лимиты на перевод с карты на карту общие для клиента и суммируются по всем картам клиента. Лимиты устанавливаются только на карту отправителя.
Лимиты на перевод с карты на карту в каналах Альфа-Банка (Интернет-банк, Альфа-Мобайл, сайт Банка, АТМ):
Лимиты на перевод с карты Альфа-Банка на любую карту в сторонних каналах:
По каждой карте (Банка или Стороннего банка) установлены следующие лимиты:
Максимальная сумма одной операции — 600 000 рублей РФ.
Максимальная сумма всех операций в течение суток с использованием одной карты —2 000 000 рублей РФ.
Максимальная сумма всех операций в календарный месяц с использованием одной карты — 3 000 000 рублей РФ.
Лимиты на ввод средств на карты Альфа-Банка с карт других банков, а также на переводы между картами Других банков ограничиваются только указанными выше лимитами.
Тарифы
- 0% (без комиссии) — между картами Альфа-Банка, при этом карта отправителя не является кредитной картой;
- 0% (без комиссии) — с карты другого банка на карту Альфа-Банка*;
- 1,95% (минимум 30 руб) — с дебетовой карты Альфа-Банка Россия на карту другого банка РФ или между картами разных банков.
Сроки зачисления
- моментально — на карты Альфа-Банка;
- до 60 минут — на карты других банков**.
* Обращаем ваше внимание, что некоторые банки-эмитенты могут взимать комиссию за исходящий перевод с карты отправителя.
** Срок зачисления средств зависит от банка, выпустившего карту получателя, и в редких случаях может составлять до 3х рабочих дней.
Лимиты
С 12.09.2018 лимиты на перевод с карты на карту общие для клиента и суммируются по всем картам клиента. Лимиты устанавливаются только на карту отправителя.
Лимиты на перевод с карты на карту в каналах Альфа-Банка (Интернет-банк, Альфа-Мобайл, сайт Банка, АТМ):
Лимиты на перевод с карты Альфа-Банка на любую карту в сторонних каналах:
По каждой карте (Банка или Стороннего банка) установлены следующие лимиты:
Максимальная сумма одной операции — 600 000 рублей РФ.
Максимальная сумма всех операций в течение суток с использованием одной карты —2 000 000 рублей РФ.
Максимальная сумма всех операций в календарный месяц с использованием одной карты — 3 000 000 рублей РФ.
Лимиты на ввод средств на карты Альфа-Банка с карт других банков, а также на переводы между картами Других банков ограничиваются только указанными выше лимитами.
Тарифы
- 5,9% (минимум 100 руб) — с кредитной карты Альфа-Банка Россия на карту Альфа-Банка Россия или карту другого Российского банка;
- 5,9% (минимум 100 руб или 3 доллара США или 3 евро) — с кредитной карты Альфа-Банка Россия на карты иностранных банков*.
Сроки зачисления
- моментально — на карты Альфа-Банка России;
- в течение 5 минут (в некоторых случаях срок перевода может составлять до 3 дней) на карты других банков.
* Список иностранных банков представлен в блоке Страны в закладке Международные переводы.
Лимиты
С 12.09.2018 лимиты на перевод с карты на карту общие для клиента и суммируются по всем картам клиента. Лимиты устанавливаются только на карту отправителя.
Лимиты на перевод с карты на карту в каналах Альфа-Банка (Интернет-банк, Альфа-Мобайл, сайт Банка, АТМ):
Лимиты на перевод с карты Альфа-Банка на любую карту в сторонних каналах:
По каждой карте (Банка или Стороннего банка) установлены следующие лимиты:
Максимальная сумма одной операции — 100 000 рублей РФ.
Максимальная сумма всех операций в течение суток с использованием одной карты —500 000 рублей РФ.
Максимальная сумма всех операций в календарный месяц с использованием одной карты — 3 000 000 рублей РФ.
Лимиты на ввод средств на карты Альфа-Банка с карт других банков, а также на переводы между картами Других банков ограничиваются только лимитами указанными выше лимитами.
Тарифы
- 1% минимум 50 руб или 0,5 доллара США или 0,5 евро — в случае если картой отправителя являются карты других Банков РФ или дебетовая карта Альфа-Банка, а карта получателя выпущена иностранным Банком и является картой платежной системы Visa
- 2% + 50 руб или 1,3 доллара США или 1 евро — между картами, в случае если одна или обе карты выпущены иностранными банками и карта отправителя не является кредитной картой Альфа-Банка, в случаях не входящих в пункт (1)
- С карт Альфа-Банка и с карт других Банков РФ платежной системы MasterCard или Visa на карты, выпущенные в странах:
Австралия, Австрия, Азербайджан, Албания, Ангола, Армения, Бангладеш, Бахрейн, Беларусь, Бельгия, Бенин, Болгария, Босния и Герцеговина, Бруней, Бутан, Великобритания, Венгрия, Вьетнам, Габон, Гана, Гвинея, Германия, Гонконг, Греция, Грузия, Дания, Египет, Замбия, Йемен, Израиль, Индия, Индонезия, Иордан, Ирландия, Исландия, Испания, Италия, Казахстан, Камбоджа, Камерун, Канада, Катар, Кения, Кипр, Киргизия, Китай, Конго, Кувейт, Лаос, Латвия, Литва, Лихтенштейн, Люксембург, Мадагаскар, Макао (Аомынь), Македония, Малайзия, Мальта, Марокко, Мозамбик, Молдова, Монако, Монголия, Мьянма, Непал, Нидерланды, Новая Зеландия, Норвегия, Оман, Сербия, Объединенные Арабские Эмираты, Папуа Новая Гвинея, Польша, Португалия, Румыния, Саудовская Аравия, Сингапур, Словакия, Словения, Таджикистан, Таиланд, Тайвань, Танзания,Тунис, Туркменистан, Турция, Уганда, Узбекистан, Украина, Филиппины, Финляндия, Франция, Хорватия, Черногория, Чехия, Швейцария, Швеция, Шри Ланка, Экваториальная Гвинея, Эстония, Южно-Африканская республика, Япония; - Между картами MasterCard, выпущенными в странах:
Азербайджан, Армения, Беларусь, Украина, Казахстан, Молдова.
Безопасность
Уважаемые клиенты!
Обращаем ваше внимание, что в текст sms-уведомлений по 3DSecure были внесены изменения.
- SMS-сообщение для переводов: «Dlya perevoda s karti na kartu na summu 1000.00 RUB Vash odnorazoviy parol: 123456. Ne soobshayte etot parol nikomu, v tom chisle sotrudnikam bankov»;
- SMS-сообщение для оплаты покупок: «Dlya operacii v DELIVERY CLUB na summu 1000.00 RUB Vash odnorazoviy parol: 123456. Ne soobshayte etot parol nikomu, v tom chisle sotrudnikam bankov».
Будьте внимательны и не сообщайте одноразовые пароли никому, в том числе сотрудникам банка.
В целях обеспечения безопасности переводов через интернет и мобильное приложение, списание средств с карты отправителя осуществляется по технологии 3DSecure (Verified by Visa/MasterCard Secure Code) в соответствии с правилами, установленными банком, выпустившим вашу карту отправителя. Обычно это ввод одноразового пароля, предоставленного вам банком, выпустившим карту.
При переводах через SMS используется дополнительная подтверждающая SMS c паролем, сформированным банком, чтобы гарантировать, что перевод выполняется именно владельцем карты/телефона. В целях безопасности при переводах через SMS применяется следующее правило: если сумма SMS переводов в течение 24 часов с одного номера телефона составит 5 000 руб, последующие SMS-переводы в эти 24 часа будут возможны только, если перевод с такой карты отправителя и на такую карту получателя уже был совершен в предшествующие 30 календарных суток (не считая текущих) через банкомат, сайты, Интернет-банк «Альфа-Клик», мобильное приложение Альфа-Банка на любую сумму, либо через SMS на сумму более 5 000 руб.
Переводы через
Интернет-банк «Альфа-Клик»
Мобильный банк «Альфа-Мобайл»
Вопросы и ответы
Что такое 3DSecure?
3-D Secure — способ повышения безопасности операций с использованием карт в сети Интернет. В большинстве банков, в том числе в Альфа-Банке, это подтверждение операции по карте путём ввода одноразового пароля, посланного в SMS-сообщении. Если карта отправителя не поддерживает механизм проверки по 3-D Secure, перевод с такой карты невозможен. В таком случае клиенту необходимо обратиться в банк, выпустивший его карту, и подключить 3-D Secure. Карта Альфа-Банка автоматически подключена к 3-D Secure, если у клиента подключена хотя бы одна из услуг: Интернет-банк «Альфа-Клик», мобильное приложение «Альфа-Мобайл» или SMS-сервис «Альфа-Чек».
Как узнать точный размер комиссии за перевод?
Размер комиссии рассчитывается и показывается на экране автоматически, после того, как введены данные карт отправителя и получателя, а также сумма перевода. Вы всегда будете точно знать стоимость перевода до того, как его отправить, запоминать тарифы не требуется, однако ознакомиться с ними можно в разделе «Тарифы».
Почему не проходит перевод?
Наиболее частые причины отказа в переводе:
- карта отправителя не поддерживает технологии 3-D Secure;
- на карте отправителя недостаточно средств для перевода;
- карта отправителя или карта получателя выпущены в стране, переводы для которой не разрешены;
- использованы виды карт, по которым переводы запрещены (см. раздел «Тарифы»);
- превышены лимиты на перевод (см. раздел «Лимиты»);
- в переводе отказал банк, выпустивший карту отправителя или карту получателя;
- неверно введены параметры карты отправителя или получателя, например, неверный номер карты, или срок действия, или CVC2/CVV2-код.
Перевод был успешным, но деньги до сих пор не дошли до получателя, почему?
Срок зачисления перевода может составлять до 3 дней (см. раздел «Сроки зачисления»). Факт зачисления перевода необходимо проверять по карте получателя (по выписке). В случае, если средства не зачисляются свыше ожидаемых сроков, Вы можете в обратиться в Телефонный центр «Альфа-Консультант» или отделение Альфа-Банка, задать вопрос или подать претензию для проведения расследования по переводу. В претензии необходимо указать параметры перевода — дата, время, сумма, номера карт отправителя и получателя.
Я ошибся номером карты получателя — что делать?
Случайно ошибиться в номере карты получателя почти невозможно, т.к. система проверяет введённые номера карт дважды: на стороне банка отправителя по определенному алгоритму и на стороне банка получателя, а при вводе неправильной одной или нескольких цифр номера карты Вы сразу же получите уведомление о том, что такой номер карты просто не существует.
В случае, если же перевод был ошибочно направлен на реальный номер карты другого получателя и Вы получили уведомление об успешности перевода, внести какие-либо изменения в перевод или его отозвать, к сожалению, невозможно.
Я передумал, можно ли отозвать перевод?
Отозвать успешно отправленный перевод, к сожалению, невозможно.
Если валюта счета карты отличается от валюты перевода, по какому курсу пройдет операция?
На территории России (как для переводов внутри Альфа-Банка, так и для внутрироссийских переводов) переводы с карты на карту в разной валюте осуществляются в рублях РФ. Валюта операции при совершении международного перевода выбирается из следующих: рубли РФ, доллары США или евро. В случае если валюта счета одной из карт не совпадает с валютой операции, то осуществляется конвертация. В случае если валюта перевода отличается от обеих валют счетов карт, будет выполнена двойная конвертация. Конвертация выполняется по курсу платёжной системы. Курс платёжной системы обновляется ежедневно и может отличаться от курса Банка России.
PDFДоговор об условиях предоставления АО «АЛЬФА-БАНК» услуги «Перевод с карты на карту»660,3 КБ
Источник
Альфа Банк отслеживает потребительские тенденции, специально для активной молодежи банк выпустил модные карты на достаточно выгодных условиях. При соблюдении определенных правил владельцы дебетового продукта могут даже заработать на совершаемых покупках.
Молодежная карта Next от Альфа банка (возможность выбора разного дизайна)
Особенности и преимущества карты
Молодежная карта Next появилась на рынке в 2016, и за прошедший период держателями этого продукта стали более 16 000 человек. Благодаря тщательному анализу поведения выбранной целевой аудитории, Альфа Банк смог создать уникальный пакет, который позволяет заработать всем на своей транзакционной активности при онлайн- и оффлайн оплатах.
Дебетовый продукт предназначен для активной молодежи в возрастном диапазоне 18-30 лет. Граждане РФ, которые не достигли совершеннолетия, также могут заключить с Альфа-Банком договор на обслуживание и выпуск карты, но с письменного разрешения родителей или опекунов. «Next» невероятно привлекательна для своей целевой аудитории, поскольку в пакете собраны подходящие для молодежи предложения:
- удобное мобильное приложение с возможностью мгновенной связи с банком с помощью онлайн-чата;
- бесконтактная оплата картой или специальным браслетом по технологии Paypass;
- акции и скидки от партнеров;
- возможность привязки карты к популярным платежным системам;
- кэшбэк.
Привязать Некст к платежным системам, таким как Google Pay, Apple Pay, Samsung Pay, владельцы могут через удобное мобильное приложение от Альфа Банка. Здесь же возможно в два касания заблокировать и разморозить карту.
Приложение «Альфамобайл» позволит полностью контролировать произведенные операции: в предназначенном для этого разделе держатели карты могут узнать, сколько средств осталось на счету, а также о том, где и на какие суммы производились последние покупки.
Альфа Банк освобождает молодежь от необходимости носить с собой кошелек с картой: можно заказать стильный браслет, в который внедрена технология бесконтактной оплаты. Для осуществления покупки достаточно поднести запястье к терминалу. Если сумма не превышает 1000 руб, не потребуется даже вводить пин-код. Безусловно, это очень удобно и надежно, поскольку браслет невозможно потерять. Но за подобный комфорт потребуется заплатить: изготовление стильного устройства для бесконтактной оплаты стоит 600 рублей.
Браслет с технологией бесконтактной оплаты от Альфа банка
Снятие наличных
Конечно, бесконтактная оплата — это невероятно удобно, но порой нам требуются и наличные. Как же снять деньги со своего дебетового счета наиболее выгодно?
Получить наличные без комиссии можно только в терминалах и отделениях Альфа Банка, адреса которых с визуализацией на карте владельцы «Next MasterCard» могут узнать в мобильном приложении. Если обратитесь в другой банк или воспользуетесь его терминалами, при выдаче наличных с вашего счета будет списана комиссия. Размер этой дополнительной платы зависит от политики финансового учреждения, но в среднем это обходится в 1% от суммы и минимум 180 рублей.
Альфа банк стремится нивелировать эти неприятные факторы: по итогам месяца при соблюдении определенных условий удержанные комиссионные сборы за снятие наличных в терминалах и отделениях иных банков будут возвращены на счет. Если на балансе карты Next к концу расчетного периода остается более 30 000 руб или безналичные затраты составили более 5 000 руб, до 10 числа последующего месяца комиссия за выдачу наличных в другом учреждении вернется на счет.
Это условие выгодно выделяет молодежную карту из ряда конкурирующих продуктов. По сути, владельцам дебетовой карточки не нужно искать терминалы банка, чтобы снять наличные на выгодных условиях, поскольку удержанная комиссия все равно вернется на счет. Даже если у вас на карте не будет требуемых 30 000 руб, вы все равно будете безналично расплачиваться в торговых точках и гарантированно потратите 5 000 руб, совершая привычные покупки.
Переводы на другие карты
С помощью мобильного приложения владельцы молодежной карты могут свободно осуществлять переводы на другие карты, как на собственные, так и принадлежащие близким, друзьям и партнерам. Осуществить транзакцию можно по привязанным номерам телефонов, которые сохранены в списке контактов на смартфоне, а также по номеру карты получателя.
Если перевод осуществляется между картами клиентов Альфа Банка, никакой комиссии за проведение транзакции взиматься не будет. Бесплатными являются и перечисления ВКонтакте, что весьма удобно для молодежи, совершающей покупки в популярной соцсети.
При осуществлении перевода с Next на карты другого банка будет взиматься комиссия: размер ее будет составлять 1,95% от общей суммы транзакции или минимум 30 руб.
Пополнение карты
Пополнить Next можно одним из нижеперечисленных способов:
- в банкоматах Альфа Банка, принимающих наличные;
- в отделениях Альфа Банка;
- через мобильный банкинг;
- через сайты партнеров («Одноклассники», Banki.Ru, CreditCardsOnline, RuRu).
Также произвести транзакцию и пополнить баланс карты можно на сайте Альфа Банк. Делается это буквально в два клика, нужно только ввести в соответствующие поля реквизиты карт.
Снятие наличных, пополнение и переводы по карте Некст
Зная реквизиты молодежной карты Next, можно пополнить ее баланс и через иные банковские организации, но в таком случае перевод будет проходить с комиссией.
Плата за обслуживание
Плата за обслуживание карты Next взимается ежемесячно и составляет всего 50 рублей. Если в пакет предоставляемых услуг включено смс-информирование о совершаемых платежах и транзакциях, дополнительно потребуется отдавать банку 59 рублей.
Для держателей карт, активно их использующих, Альфа Банк предоставляет определенные льготы. Если пользователь тратит в месяц более 5 000 руб, или на балансе Next хранится остаток более 30 000 руб, то ежемесячная плата за обслуживание с клиента не снимается.
Кэшбэк
Основное преимущество молодежной карты, которое и привлекает целевую аудиторию — кэшбек. Часть потраченных у партнеров программы средств возвращается на счет, таким образом, держатели карты не только осуществляют привычные покупки, но и немного зарабатывают на этом.
Как начисляется кэшбэк
В настоящий момент партнерами программы являются кинотеатры, ряд ресторанов и заведений фаст-фуда. Общий объем возврата на молодежную карту при этом не превышает 2 000 руб, но и эта сумма окажется достойным бонусом от использования дебетового продукта от Альфа Банка.
Кэшбэк от партнеров программы начисляется по следующей схеме:
- 5% от покупок во всех кинотеатрах;
- 5% от чека в кафе, ресторанах и заведениях фаст-фуда;
- 10% от чека в сети KFC.
Но кэшбэк возвращается на счет владельца только при соблюдении важного условия: общая сумма месячной траты по карте должна составлять не менее 5 000 руб.
Как можно заработать на карте
С помощью дебетовой молодежной карты можно и немного заработать. Сделать это можно несколькими способами:
- Тратить деньги в определенных местах. Совершайте покупки у партнеров программы, чтобы получить от них кэшбек на свою карту. Это очень удобно, например, если вы регулярно ходите в кинотеатры или постоянно питаетесь, например, в KFC. Ваши постоянные и обычные траты частично вернутся на ваш счет в виде приятного бонуса, размер которого, к сожалению, не будет превышать 2 000 руб.
- Тратить много денег и иметь запас. На остаток счета Альфа банк начисляет проценты, размер которых рассчитывается на основе трат за предыдущий месяц. Если общий расход по карте составил 10-70 тысяч руб., к оставшейся на счету сумме прибавится 1%, если более 70 тысяч руб. — 6% годовых.
В целом, чтобы содержание карты не было в убыток, следует соблюдать условия, требуемые для бесплатного обслуживания. Кроме того, рекомендуется не подключать смс-информирование, чтобы с вашего счета не происходило ежемесячное списание средств за данную услугу.
Чем отличается от других карт?
Дебетовая молодежная карта действительно выгодно отличается от других схожих продуктов рядом конкурентных преимуществ:
- совершая покупки в кинотеатрах, кафе и ресторанах, а также заведениях быстрого питания, держатели Next получают кэшбек;
- партнеры Альфа Банка предоставляют держателям карт выгодные скидки и бонусы;
- пополнение счета с карт других банков осуществляется без комиссии;
- бесплатное обслуживание мобильного банка;
- бесплатное обслуживание счета молодежной карты при соблюдении определенных условий;
- возможность заказать карту с индивидуальным дизайном или воспользоваться готовыми решениями, созданными знаменитым и модным графиком Лампасом;
- удобный интерфейс мобильного банка и возможность получать мгновенные консультации в онлайн-чате;
- возможность приобрести стильный браслет с функцией бесконтактной оплаты.
Прямым конкурентом карты Next является продукт от Сбербанка, предназначенный для молодежи. По данной программе также начисляется кэшбэк, но выражается он не в денежном эквиваленте, а в бонусах «Спасибо», которые можно потратить только у определенных партнеров. Альфа Банк в этом плане предлагает более интересный возврат — в «живых» деньгах, которые можно потратить как угодно: оплатить счета, купить продукты или вложить в технику. Именно этот фактор и привлекает целевую аудиторию карты Next.
Плюсы и минусы карты
Учитывая преимущества карты Next, можно определиться с тем, кому именно подойдет этот продукт. Его целевая аудитория — активная молодежь, которая достаточно много денег тратит в кафе, ресторанах и кинотеатрах. Современная карта и браслет, поддерживающие технологию PayPass, позволяют осуществлять бесконтактную оплату, а их смелый дизайн поможет вам выделиться из серой массы.
Достаточно удобное мобильное приложение позволяет держателям карты осуществлять все требуемые операции посредством своего смартфона: переводить деньги со счета на другие карты, пополнять баланс, оплачивать счета и услуги, а также взаимодействовать с операторами Альфа Банка в онлайн-чате. Помимо этого, в приложении можно найти на карте ближайшие отделения банка или терминалы, в которых можно положить деньги на свой счет или снять с него наличные.
Из минусов можно отметить следующие достаточно неприятные моменты:
- кэшбек не превысит 2 000 рублей в месяц;
- кэшбек не будет начисляться, если вы потратите менее 5 000 руб. в месяц;
- бесплатной является только Light-версия мобильного приложения, которая, по отзывам, достаточно слабовата;
- сложно определиться с наиболее выгодным тарифом.
Чтобы владение картой не было в убыток, нужно еще на этапе оформления договора с Альфа Банком отказаться от платных услуг, например, подключения полной версии мобильного приложения и смс-информирования. Кроме того, потребуется стараться соблюдать условия, которые необходимы для бесплатного обслуживания и возврата части потраченных средств в виде кэшбека, то есть — тратить ежемесячно более 5 000 руб.
Акции от Альфа Банка для держателей карты Некст
Помимо перечисленных бонусных программ Альфа Банк почти ежемесячно проводит дополнительные акции совместно с партнерами. Вся актуальная информация по срокам и условиям представлена на официальном сайте банка.
Заключение
Молодежная карта Next существенно не отличается от иных схожих продуктов других банков. Она позволяет осуществлять бесконтактные платежи, имеет поддержку в виде бесплатного мобильного приложения, а также дает возможность получить кэшбек. Единственное, что ее выгодно выделяет, — возврат «живых» денег на счет, а также регулярно проводимые акции от партнеров.
Стоит отметить, что картой Next будет интересно владеть не только представителям активной молодежи, часто посещающим кафе, рестораны, фастфуд и кинотеатры. Если вы много зарабатываете и тратите от 70 000 руб в месяц, на остаток по балансу будет начисляться 6%, таким образом, карта может вполне может совместить в себе функционал расходного и сберегательного счетов.
Источник