Большинство банковских систем нацелены на приём денег населения и инвестирование их в кредитование и остальные доходные отрасли. Чтобы обеспечить окупаемость и прибыльность бизнеса, существует понятие комиссия Приватбанка. Её удерживает система при переводе денег, выплате средств или во время обналичивания счёта. Не за все операции взимается комиссия, есть некоторые сферы с льготными процентами или абсолютно бесплатные. Зная все особенности комиссий, можно сэкономить определенную сумму семейного бюджета ежемесячно.
Преимущества перевода средств через интернет
Privatbank выводит интернет расчёты на новый уровень, всё большее количество пользователей ощущают достоинства этого способа оплаты.
На новый уровень выводит интернет расчёты Privatbank
Главные преимущества интернет расчетов:
- минимальная комиссия в Приватбанке. Приобрести товар посредством перечисления суммы на счёт получателя значительно выгоднее, чем оплата «Наложенным платежом». Конкретная сумма зависит от способа перечисления и разновидности карты;
- многочисленные терминалы оплаты для самообслуживания. Найти подобный терминал можно абсолютно в любом городе страны. Они находятся не только в центре, но и на окраинах города, поблизости с торговыми точками;
- возможность проводить оплату, не выходя из дома, благодаря наличию интернет банкинга. Все манипуляции по счету выполняются в несколько кликов;
- лёгкость мониторинга дохода и затрат. В Приватбанке есть много статистики и отчётов, разделенных на категории. С их помощью легко установить затраты на каждую отрасль: продукты питания, электроника, ювелирная продукция и т. п.;
- удобное и функциональное приложение на смартфон. Не обязательно иметь компьютер для осуществления финансовых операций.
Тарифы на снятие средств c карты
Тарифы от Привата изменяются в зависимости от типа карты. Сколько комиссия в Приватбанке для каждого типа:
- карты для выплат. Для выдачи необходимо оформить официальное заявление компанией, затем клиент приходит и получает карту. Сюда относятся социальные, студенческие и зарплатные карты. С них не взимается процент при снятии и переводе средств;
- «Универсальная» и «Gold Универсальная». Предназначается для хранения, получения и перечисления личных средств в любых направлениях. На собственные деньги установлен стандартный процент при снятии – 1% в пределах Украины и 2% за рубежом. Если воспользоваться банкоматом другого банка величина удерживаемой комиссии может быть больше. Процент не изменяется независимо от снимаемой суммы. Для упрощения подсчетов, с 1 000 грн удерживается 10 грн комиссия. Чтобы снять 1 000 грн, следует иметь на карте 1010 грн;
В зависимости от типа карты изменяются тарифы от Привата
- кредитные карты. Стоимость услуги снятия будет отличаться в зависимости от суммы:
- до 100 грн – 7 грн;
- 100-200 грн – 12 грн;
- 200-300 грн – 18 грн;
- 300-400 грн – 24 грн;
- 400-500 грн – 30 грн;
- 500-1000 грн – 47 грн.;
- со всех операций свыше 1 тысячи гривен взимается комиссия 4%.
Комиссии Приватбанка за перевод средств
Комиссия за перевод в Приват 24 зависит от карты. Сегодня наиболее распространёнными являются «карты для выплат», «Универсальные» и реже встречаются «Элитные карты».
С карты на карту приват банка
Перевод на карту Приватбанка без комиссии можно выполнить в случае перечисления средств на карту «Универсальная» и на «Депозиты:
- «Универсальная». За зачисление на такую карту и на депозитный счёт комиссия не взимается. Если перечислить на карту для выплат – комиссия составит 1%. За добавление на счёт «Копилки» — 1% (за исключением услуг округления суммы и траты). Для перечисления на юридический счёт комиссия составит 1%, но не меньше 3 грн и до 1 тыс. грн. При перечислении с кредитной карты дополнительная комиссия составляет 4%;
- «карта для выплат». Позволяет бесплатно перечислять средства на «Универсальные» и «Элитные карты», а также на «Депозиты». При переводе на другую карту для выплат дополнительно взимается 0,5%. Чтобы перевести деньги на счёт юридического лица, комиссия 1%;
- «Элитная карта». Условия переводов приблизительно те же самые, что и в «Универсальной», но есть и положительные отличия. Перевести средства на «карту для выплат» можно, переплатив всего 0,5% вместо 1%. На 1% меньше сумма комиссии при снятии кредитных средств и составляет 3%.
От карты зависит комиссия за перевод в Приват 24
На карту другого банка
Процент при пополнении с карты Приватбанка иных банковских структур:
- с «Универсальной» — на собственный счёт или на карту другого владельца в Украине составляет 1%, но не меньше 3 грн, а при использовании кредитных средств – 4%, в случае с P2P — 1% (минимум от 5 грн) + 3%. При P2P минимальная сумма составляет 5 грн. Чтобы пополнить кошелёк зарубежного банка (в том числе на Сбербанк в России), потребуется учесть комиссию 2% (мин. 50 грн), при использовании кредитных средств — +3%;
- с зарплатной карты – тариф идентичен «Универсальной» карте. Для перечисления на счета иностранных финансовых структур (не исключение и Webmoney) комиссия составит 2% (мин. 50 грн);
- с «Элитной карты» отличается процент при использовании кредитных средств и составляет 3%, а при использовании P2P – 1% (мин. 5 грн) + 2%. Для перевода на иностранные кошельки – 2% (от 50 грн) + 2%.
Наличными на карту
Комиссия Приватбанка за перевод денег на карту с терминала преимущественно составляет 0,5%. Если использовать терминал Приватбанка с внесением карты, комиссия за пополнение собственной карты не взимается. Конечная сумма — сколько комиссия в терминалах Приватбанка может отличаться в зависимости от типа аппарата. В официальных терминалах комиссия отсутствует или составляет 0,5%, а в аппаратах сторонних компаний может удерживаться сверхкомиссия.
0,5% преимущественно составляет комиссия Приватбанка за перевод денег на карту с терминала
При оплате коммунальных платежей
Комиссия за коммунальные платежи Приватбанк зависит от наличия договора с компанией получателем.
При обмене валюты
При валютных операциях покупки и продажи валюты отсутствует комиссия. Бесплатно предоставляются консультации и анализ рынка в отношении валютных колебаний. Специалисты дополнительно дают консультации по составлению контрактов на внешнем рынке.
Плата за перевод электронных денег
Комиссия при переводе на электронные сервисы WebMoney, Qivi и т. п. взимается в соответствии с тарифами при переводе с карты на карту на банк в Украине или зарубежную систему. Некоторые сервисы удерживают дополнительную комиссию в размере 0,5-1%, в зависимости от условий сети.
Источник
Активируйте депозитное свойство карты и получайте проценты на остаток личных денег!
Это выгоднее, чем хранить наличные дома – Вы получаете доход в виде процентов. Вы в любой момент можете снять деньги с карты без расторжения договоров!
Часто задаваемые вопросы
На каких картах можно активировать депозитное свойство?
Депозитное свойство можно активировать на карте «Универсальная», Карте для выплат, Карте ЮНИОРА, карте «Универсальная Gold» и карте MasterCard World.
Обращаем Ваше внимание, что на Карты для выплат проценты начисляются только в том случае, если это предусмотрено в договоре с предприятием.
По какой ставке и на какую сумму начисляются проценты?
Проценты начисляются на остаток личных средств свыше 100 грн.
Ставка для карт в гривне – 6% годовых.
Как рассчитываются и выплачиваются проценты по депозитному свойству?
Проценты начисляются за каждый день при наличии на карте остатка от 100 грн.
Выплачиваются проценты в последний день каждого месяца на Ваш счет «Бонус Плюс». Если конец месяца приходится на выходной день, то проценты выплачиваются в следующий рабочий день.
Как активировать депозитное свойство карты?
Активировать депозитное свойство карты Вы можете любым из способов:
- в Приват24 (меню «Мои счета»/«Управление картой/счетом»/«Начисление % на остаток по карте»);
- через терминал самообслуживания (меню «Мои настройки»/«Подключить депозитное свойство»);
- через банкомат (меню «Банковские услуги»/«Активировать депозитное свойство»).
Как проверить, активировано ли депозитное свойство на карте?
Посмотреть, активировано ли депозитное свойство на карте, Вы можете в Приват24 (меню «Мои счета»/«Управление картой/счетом»/«Начисление % на остаток по карте»).
Что делать, если я не смог активировать депозитное свойство или свойство активировано, но проценты не начисляются либо начисляются некорректно?
Облагаются ли налогом проценты, начисленные на остаток средств на картах?
Проценты, начисленные на остаток целевых поступлений (пенсия, зарплата, стипендия, социальные выплаты), налогом не облагаются.
Проценты, начисленные на остаток личных средств (нецелевые поступления) с 1 августа 2014 года, облагаются налогом:
- с 01.08.14 по 31.12.14 ставка налогообложения составляла 15%;
- с 01.01.15 по 31.12.15 ставка налогообложения – 20% + 1,5% военного сбора;
- с 01.01.16 действует новая ставка налогообложения – 18% + 1,5% военного сбора.
Обращаем Ваше внимание, что налогом облагаются именно начисленные проценты, а не вся сумма.
Источник
“ПриватБанк”на отдельные депозиты предлагает услугу капитализации, которая помогает дополнительно пассивно заработать. Если клиент подключает эту опцию, то с определенной периодичностью к основному размеру вклада прибавляются еще и проценты. Таким образом, в следующий раз процентная ставка будет идти уже с большей суммы. Проще говоря, вы тоже вносите прибыль на депозит. Этот вариант интересен тем, кто не хочет снимать каждый месяц бонусы, а планирует заработать с их помощью еще больше.
Какой открыть депозит с капитализацией в “ПриватБанке”?
Возможность получать проценты на процентах доступна только в отдельных вкладах. Опционально можно подключить в “Стандартном” и “Джуниор”. На такие предложения как “Приват-вклад”, где можно пользоваться деньгами во время накапливания, «Социальный», “Стандарт безналоговый” и “Копилка” выгодные условия не распространяются.
Депозит “Стандарт” с капитализацией можно подключить в гривне, евро или долларах США. Оформляется услуга в отделении банка или через Интернет в приложениях “Мои вклады” и “Приват24” и сайт “ПриватБанка”. При заключении договора клиент банка обязательно должен указать, что проценты на карту получать он не будет, чтобы они зачислялись к “телу” депозита.
Ставить деньги на депозит можно любым удобным способом в удобное время. Также можно указать в банке, что вы желаете регулярно пополнять счет с карты. Каждый месяц, в указанный вами день, система будет самостоятельно снимать нужную вам сумму и зачислять к сбережениям.
Важно учитывать тот факт, что сумма ежемесячного взноса (речь идет о календарном месяце) не может превышать размер первого взноса. Также есть ограничения в денежном эквиваленте. Так, вносить можно не более 50 тысяч гривен, 3000 долларов или евро в течение 30 дней. Наличные или безналичные деньги вы используете для этого не имеет значения.
В гривне можно подключить капитализацию при оформлении депозита сроком на 3-5, 6-12, 18 и 24 месяца. Ставка составляет соответственно 16,5%, 14,5% и по 10% на долгосрочные договора. При продлении соглашения, которое оформлялось на 3-12 месяцев, банк выплачивает дополнительный 1% надбавки.
Валютный депозит “Стандартный” с капитализацией можно оформить по таким ставкам: 3-5 месяцев — 2,5%, 6-8 — 2,75% и 9-12 — 3%. Эти расценки действуют, если вы делаете сбережения в долларах США. Евро можно положить в банк на срок от 3 до 12 месяцев под 0.5% годовых.
Как выгодно делать сбережения для детей в “ПриватБанке”?
Собирать на будущее детей (не только своих) можно с помощью депозита “Джуниор” с капитализацией. Особенность вклада в том, что конечным распорядителем денег становится ребенок, для которого открыли накопительный счет в банке в возрасте от рождения до 16 лет. Вступает в права он после наступления совершеннолетия. Бонусы по счету начисляются ежегодно, затем они капитализируются. В гривне годовая ставка составляет 16,5%, в долларах — 3%, в евро — 0,5%. Минимальный срок действия соглашения — 1 год. Вносить деньги можно ежемесячно, ограничения такие же как и в “Стандартном”: не более 50 тысяч гривен, 3 тысяч долларов или евро либо не больше, чем начальный взнос. Пополнение можно сделать через Интернет или наличкой, также подключается автоматическое зачисление денег на регулярной основе.
Проценты начисляются только в конце года, снимать их нельзя. Получить годовые бонусы с капитализацией можно только тогда, когда ребенок вступит в права пользования накоплениями.
Открытие счета на несовершеннолетнее лицо не требует его согласия и присутствия. Подтверждать родственные связи вкладчик также не обязан. Однако данные о ребенке должны быть внесены в базу банка. Для этого родители вместе с ним должны прийти в отделение, а также предоставить оригинал свидетельства о рождении и идентификационный код.
Как отслеживать состояние вкладов с капитализацией?
Все операции по депозитам можно проводить с помощью онлайн-банкинга “Приват24” и приложения “Мои вклады”. Нужную информацию можно получить в отделении банка, а также по телефону 3700. Звонки в службу поддержки клиент не оплачивает.
“ПриватБанк” автоматически продлевает депозиты по истечению срока договора. Отказаться от услуги можно за месяц до окончания действия сделки. Это сделать можно в отделении или через Интернет, если заявка была подана через сеть.
Как посчитать прибыль от капитализации вклада?
На сайте “ПриватБанка” есть калькулятор, который помогает посчитать, сколько можно заработать на вкладе. К примеру, мы ставим на счет 10 тысяч гривен, каждый месяц добавляем по 500 гривен и целимся на ставку по 14% годовых. У нас счет открыт на 5 месяцев с двумя продлениями, то есть всего деньги в банке находятся 15 месяцев. И того, со своих 17,5 тысяч мы получаем 2 640 гривен процентов без уплаты налогов.
При продлении на 30 месяцев можно заработать уже 7200 гривен. Если не подключать услугу капитализации, то в последнем примере сумма маржи будет ниже на тысячу гривен. Чем выше сумма взноса и больше срок депозита, тем приятнее бонусы от капитализации процентов.
Коваль Владимир Мирославович
Автор материалов на ресурсе «Приватбанк онлайн»
Родился 26.04.1979. Закончил школу №9 в городе Тернополь. Учился в Тернопольском Национальном Экономическом университете. Специальность Экономист. Работал на «Фабрика мебели Нова» город Тернополь по специальностям учётчик, диспетчер, аудитор. Сейчас работает агентом ПриватБанка
Источник
Содержание статьи
закрыть
Как и любой другой банк, ПриватБанк взимает дополнительную плату с клиента за перечисление валюты на счет или другую банковскую карточку. Комиссия ПриватБанка за перевод денег может быть минимальной или достаточно большой. Все зависит от того, какой тип операции вы будете осуществлять и какого типа кредиткой или банковским счетом будете пользоваться.
Отправлять деньги можно самыми разными способами: с кредиткой и без, дома, в терминале самообслуживания или в отделении банка, более подробно о способах снятие денег вы можете прочитать у нас на сайте. Сразу отметим, что большинство операций все же предусматривают минимальный процент в качестве комиссионной платы. Однако некоторые способы могут обойтись вам дороже, а некоторые – дешевле.
Итак, рассмотрим, как можно отправить деньги через банк «Приват». Наиболее распространенные способы:
- Наличный или безналичный платеж в ближайшем отделении банковского учреждения;
- Через терминал самообслуживания;
- Через систему онлайн-банкинга «Приват 24»;
- С помощью оператора на телефонной линии учреждения.
От чего зависит размер комиссии при перечислении денег
Каждая услуга снимает определенную сумму в качестве комиссионной платы за операцию. Ее размер не всегда одинаковый и зависит, прежде всего, от типа и географии осуществления услуги. Если это операция между двумя кредитками Привата, то плата будет минимальной. Если же вы делаете зачисление за границу, то плата может быть больше в разы.
Также размер платы может разниться от того, где вы производите операцию. К примеру, зачисление валюты на определенный счет через ТСО всегда обходится немного дешевле, чем через кассу в банковском отделении.
Кассир или телефонный оператор также помогут вам осуществить ту или иную услугу, но такие услуги облаживаются дополнительными тарифами. Отметим и то, что за перечисление через систему Приват 24 может взиматься дополнительная плата за услуги, но она будет меньше, чем в кассе.
Эта сумма может меняться и в зависимости от объема валюты. Обычно, банком устанавливаются нижние границы – минимальная сумма. Однако в некоторых случаях, чем больше платеж, тем процент может быть меньше.
Сумма также зависит от того, с какой кредитки или на какую карточку делается платеж. Если это «Универсальная», то минимальный размер уплаты в некоторых случаях составляет 1%. А если «Карта для выплат», то «нижняя» плата может составлять и 0,5%. Также не стоит забывать, что при зачислении валюты на карточку Привата такого же типа банк вообще не взимает дополнительные средства (в случае, если вы оперируете личными деньгами между собственными карточками).
Размер комиссионной пени зависит еще и от того, какие деньги вы перечисляете. Если нужно перевести валюту с основного счета, процент будет минимальным, но операция с кредитных средств обычно предусматривает повышенную комиссию (зачастую в 2 раза выше).
Комиссия при переводе на карту/счет в ПриватБанке
с Карты «Универсальная»с Карты для выплатс Элитной картыс Корпоративной карты
Плата при перечислении на кредитку/счет в другом банке
с Карты «Универсальная»с Карты для выплатс Элитной картыс Корпоративной картыc карты другого банка
ПриватБанк может брать повышенную плату, если вы отправляете деньги на счет или кредитку другого банка. Для большинства карточек Приват действуют похожие тарифы. При переводе на любой банковский счет в Украине взимается комиссия в размере 1%, но минимум 3 грн. При перечислении на карточку другого банка снимается тот же 1%, но не менее 5 грн. А вот при переводе на кредитку зарубежного банка Приват снимает 2%, но не менее 50 грн. Эти тарифы актуальны для средств с основного счета.
При переводе кредитных средств на счета банков Украины снимается 4% средств. При переводе с элитных кредиток банк может снять 3% в аналогичном случае.
Преимущества перечисления средств через терминалы самообслуживания
Главным преимуществом перечисления средств через терминалы является низкая плата за операцию или полное ее отсутствие. ПриватБанк взимает минимальную комиссию за перечисление денег на карточку через терминал, в зависимости от типа карты. Целевые карточки (социальные, зарплатные, студенческие и пр.) не берут плату за услуги при снятии денег. Зато при пополнении такой карты она взимается и оказывается больше, чем при операциях на другие кредитки. Как правильно пользоваться терминалом мы писали ранее на сайте.
При зачислении через терминал комиссия составляет, как правило, 0,5% — это минимальный размер комиссии в ПриватБанке.
Терминалы самообслуживания считаются самым выгодным средством для перечисления денег на карточки или счета ПриватБанка или других банков. Такие ТСО есть по всей Украине, во всех городах. Как правило, терминалы устанавливают в супермаркетах, торговых и развлекательных центрах, в магазинах, аптеках, банковских отделениях. А на официальном сайте ПриватБанка есть интерактивная карта с обозначением всех терминалов в Вашем городе.
Источник
