Дебетовые, или платежные, карты предназначены для хранения собственных средств и проведения безналичных платежей. В отличие от кредиток, на них отсутствует кредитный лимит. Но вместо него владельцам банковского продукта доступны другие весомые преимущества:
- Кэшбэк. Дебетовые карты с кэшбэком Тинькофф банка позволяют получить с каждых 100 ₽ — кэшбэк 1% при любых покупках. До 5% в спец. категориях, от 3% до 30% по спец. предложениям. Кэшбэк начисляется деньгами, а не бонусами. Каждый месяц вы выбирайте категории покупок в приложении банка.
- Мобильный банк. Особенностью банка является отсутствие отделений для обслуживания клиентов, поэтому организация сделала основной упор на развитие удобных мобильного и интернет-банка. Старания были оценены по достоинству и сервисы Тинькофф банка вошли в число лучших не только в России, но и во всем мире.
- Удобное снятие наличных. Банк не привязывает клиентов к определенному банкомату и позволяет снимать наличные там, где это удобно.
Еще одно преимущество обслуживания в Тинькофф – он не относится к числу банков с государственным участием. Чтобы понять, какое значение это имеет для обычных граждан, стоит рассмотреть небольшой пример. Если на карточки клиентов других банков часто поступают небольшие суммы (от родственников и т. д.), спустя некоторое время счет могут заблокировать ссылаясь на закон о противодействии отмыванию средств. В Тинькофф подобное не практикуется, а сами клиенты отмечают более лояльное отношение к ним в сравнение с другими финансовыми учреждениями.
Какую карту открыть
Прежде чем заказать дебетовую карту Тинькофф, стоит рассмотреть ее виды. В 2020 году в банке есть почти 30 типов платежных карт с разными условиями обслуживания. Чтобы не растеряться среди такого разнообразия, стоит рассмотреть плюсы и минусы тех карт Тинькофф, которые являются самыми популярными.
Тинькофф Black
Дебетовая карта Тинькофф Блэк – лидер среди платежных карт банка. Она наиболее универсальна и подходит большинству клиентов.
Плюсы банковского продукта:
- Невысокая стоимость обслуживания – 99 рублей в месяц. При наличии общего остатка на картсчетах, вкладах, накопительных счетах и в инвестициях от 50 000 ₽, или если на счет выдан кредит, или тариф карты — 6.2 — обслуживание Тинькофф Black бесплатное.
- Кэшбэк 1% на все операции, до 15% на выбранные категории и до 30% при оплате в магазинах-партнерах.
- Начисление 3,5% на остаток.
Эту и другие дебетовые карты Тинькофф доставляет по всей России в течение нескольких дней после заполнения заявки на оформление.
Тинькофф Drive
Отличный вариант для водителей. Особенности вида карт:
- кэшбэк 5%на все автомобильные услуги, 10% за оплату на АЗС и 1% во всех остальных случаях;
- стоимость обслуживания – 299 рублей в месяц. При наличии кредита, выданного на картсчет, или неснижаемом остатке не менее 50 000 ₽ за расчетный период — бесплатное обслуживание.
- возможность получить повышенные бонусы при оформлении Тинькофф Страхования.
Стоит учесть, что одноразово можно поменять не менее 2000 бонусных баллов. Также существует максимальный лимит накопленного кэшбэка – не более 10 000 рублей в месяц.
Оформление Тинькофф Drive выгодно в случаях, когда клиент тратит больше 3000 рублей в месяц на обслуживание машины и бензин.
All Airlines
Выгодное предложение для путешественников, так как карточка дает возможность получать повышенный кэшбэк (мили) за покупку билетов, бронирование отелей и т. д. Вместе с оформлением карты клиент бесплатно получает страховой полис на 1 человека. Он остается активным в течение всего срока действия пластика (при условии ежегодного продления).
Tinkoff Junior
Карта Тинькофф Джуниор научит ребенка распоряжаться финансами. Имеет детский дизайн и выгодные условия обслуживания: бесплатные интернет и мобильный банк, смс-информирование, снятие наличных без комиссии независимо от суммы.
Неожиданная для пластика, но полезная функция – возможность отследить местоположение владельца карточки в режиме реального времени (через специальное приложение). Недостаток продукта состоит в том, что он не выдается без «взрослой» карточки.
Tinkoff Black Metal
Металлическая карточка для состоятельных клиентов. Предусматривает наличие страхования жизни для всех членов семьи (до 5 человек), бесплатный доступ в лаунж-зоны в аэропортах, консьерж-сервис, персонального менеджера.
Недостаток Tinkoff Black Metal – высокая стоимость обслуживания (1990 рублей в месяц).
Тинькофф Перекресток и Магнит
Уже с названий становится понятным, что карточки позволяют получать повышенный кэшбэк в Магните и Перекрестке. Подходят для клиентов, которые часто делают покупки именно в этих торговых сетях. Во всех остальных случаях обычные дебетовые карты куда выгоднее.
Тинькофф WWF
Условия обслуживания банковского продукта схожи с Тинькофф Black. Основное различие состоит в том, что начисленный за покупки кэшбэк в размере 1% автоматически перечисляется во всемирный фонд. Открыть дебетовую карту Тинькофф WWF стоит тем, кому не безразличны окружающая среда и спасение жизней вымирающих животных.
Источник
Источник: https://kreditkarti.ru
Существует множество видов дебетовых карт, но «Тинькофф Блэк» особенно выделяется среди массы других предложений. Пользователи активно рекомендуют эту дебетовую карту, которая имеет к тому же еще и неплохой кешбек.
Вы можете пользоваться ей бесплатно, если на вашем счете лежит более 30 тысяч рублей, да еще и в личном кабинете можно выбрать повышенный кешбек на определенные услуги и товары, либо получать его ежемесячно в денежном эквиваленте. Поговорим об этом более подробно.
Пользоваться такой дебетовой картой весьма удобно, учитывая то, что в банке «Тинькофф» довольно функциональный личный кабинет, который считается одним из лучших среди остальных конкурентов. Интерфейс кабинета простой и все доступно для клиента банка в любое время как с персонального компьютера, так и со скаченного мобильного приложения.
Содержание
Дистанционное обслуживание без офисов
Банк Олега Тинькова является новатором в сфере использования интересных идей по организации кредитно-финансового бизнеса. Отделений Tinkoff нет ни в каких городах, кроме главного офиса в Москве. Все услуги осуществляются дистанционно. Детище Олега Тинькова было оформлено по типу банка Wells Fargo, который использовал дистанционную модель обслуживания клиентов.
К кому обращаться и как решать проблемы?
Два варианты обращения в банк по любым вопросам:
- По телефону бесплатной горячей линии — 8 800 555-227-7
- Официальный сайт Тинькофф и личный кабинет — tinkoff.ru
Тарифы
Дебетовая карта выпускается в трех видах:
- МИР Премиальная;
- Visa Platinum;
- MasterCard World.
Ей можно пользоваться в трех валютах:
- евро;
- доллар США;
- российский рубль.
При заказе карты надо указать, какой валютой вы будете пользоваться. Можно выбрать сразу три карты с разными типами валют. За выпуск карты плата не взимается.
Выпуск новой карты при ее нерабочем состоянии, утери или прекращении срока действия бесплатный. Если это происходит по инициативе клиента без указанных выше обстоятельств, то тогда придется заплатить единовременно 290 рублей.
Годовое обслуживание
Карта стоит на порядок дороже других дебеток. Но это оправданно повышенным кешбеком и бесплатным обслуживанием, которое предлагается при наличии достаточной суммы на лицевом счете.
Платное обслуживание
- Стоимость обслуживания составляет 99 рублей в месяц.
- 1188 рублей в год.
Бесплатное обслуживание
Не платить деньги можно в том случае, если на лицевом счету имеется не менее 30 тысяч рублей до конца расчетного периода.
Тинькофф Блэк поможет с получением кредита
Если вы активно пользуетесь больше года дебетовой картой и по ней проходят денежные транзакции, то при подаче заявки на кредит ее одобряют примерно в 80% случаев.
- В частности, можно взять в кредит сумму до 300 тысяч рублей, которая зачисляется прямо в день обращения на дебетовую карту «Тинькофф Блэк».
- Лучше брать кредит наличными, а не кредитной картой. Его проще платить, деньги можно снять без комиссии в ближайшем банкомате, да и процентная ставка ниже на порядок.
Особенности оплаты кредиты
Система оплаты потребительских кредитов в «Тинькофф» банке имеет свои особенности.
- Платежи списываются автоматически ежемесячно.
- Если вы хотите досрочно погасить кредит, то об этом надо в обязательном порядке уведомлять банк, который будет формировать дальнейший перерасчет денежных средств.
Как можно получить дебетовую карту Tinkoff Black?
Заявка по телефону
Заказать карту несложно. Если вы хотите стать ее обладателем, то достаточно позвонить по официальному телефону банка «Тинькофф».
Телефон — 8 800 555-227-7
Специалисты выслушают вас и примут заявку. Для оформления и получения карты понадобиться только паспорт.
Порядок ваших действия:
- Совершение звонка в банк «Тинькофф»
- Оформление заявки онлайн. Вы указываете свои паспортные данные, адрес прописки и постоянного проживания;
- Обговаривается время доставки;
- Уточняете вид валюты (евро, доллары США или российские рубли);
- Дожидаетесь менеджера, который сверяет паспортные данные. Затем вы подписываете договор, получаете комплект, состоящий из конверта с договором, карты и чехла для нее.
Совет! Обязательно стоит зарегистрироваться в личном кабинете и создать пин-код карты.
Кстати, пин-код вы можете создать или сменить самостоятельно в своем кабинете или при непосредственном обращении к специалистам банка, путем осуществления звонка на горячую линию.
Курьер доставил карту в таком виде.
Срок выпуска и доставка карты
- Время и место доставки карты обсуждаются индивидуально. Это очень удобно — вы можете заказать карту на работу или домой.
- Срок выпуска именной дебетовой карты составляет 2 недели, при перезаказе потерянной или неработающей карты новую вам могут привезти всего лишь за пару дней.
Отправить заявку на оформление Тинькофф Блэк на сайте
Также получить карту можно и просто зарегистрировавшись на сайте банка, после чего вам перезвонит сотрудник компании и уточнит все нюансы по доставке выбранного вами банковского продукта.
Личный кабинет
В личный кабинет можно попасть через номер телефона или при введении пароля и логина. После заполнения этих данных на телефон вам придет СМС-уведомление со специальным кодом, который добавляется в форму на сайте и открывает доступ к кабинету. Сам личный кабинет встречает пользователя главной страницей, на которой есть рекламные предложения и интересная информация по тарифам и вкладам.
- Вы можете посмотреть информацию по имеющимся дебетовым картам, тарифным планам, узнать о кредитных картах, которые доступны вам как клиенту банка «Тинькофф».
- Также можно совершить платежи, переводы или оплатить коммунальные услуги. Все просто и максимально доступно.
- Если вы хотите посмотреть свои последние транзакции или посмотреть потраченные суммы, то тогда необходимо зайти в раздел «События».
В разделе «События» вы сможете посмотреть последние поступления и денежные переводы за один, три месяца и год. В личном кабинете уже есть разделы, которые помогают быстро оплачивать интернет, мобильную связь, штрафы и государственные услуги. Также активным держателям дебетовой карты начисляются бонусы, которые можно обменять на скидки в разных магазинах.
СМС-информирование и мобильный банк для клиентов
Помимо личного кабинета клиентам доступно пользование мобильным банком и СМС-уведомлениями.
- Стоит информирование держателя карты посредством СМС-оповещения 39 рублей в месяц. Это полный пакет о всех совершаемых транзакциях за месяц.
Как отключить?
Отключить его можно при помощи обращения операторам банка «Тинькофф» по бесплатному телефону горячей линии или путем подачи заявки через обратную связь в личном кабинете.
Мобильное приложение можно скачать через Play Маркет.
Кэшбек на карте
Кэшбэк со всех покупок
Кэшбэк с обычных покупок по карте составляет — 1%.
Кэшбэк вы будете получать с любых покупок в магазине, интернете или заграницей на каждый 100 рублей 1%.
Повышенный кэшбэк
Повышенный кэшбек — 5%.
Чтобы его получать необходимо выбрать 3 категории покупок из 6 предложенных банком.
Категории можно выбрать в личном кабинете на сайте Тинькофф.
Кэшбэк с покупок у партнеров банка
Начисляется от 3% до 30% от суммы покупки по специальным предложениям партнеров в Интернет-банке.
Пример кэшбека
Кешбек начисляется еще и деньгами. Но сумма довольно маленькая. Если обратить внимание на скрин, то видно, что доход за прошедший месяц составил чуть более 107 рублей. Но и это неплохо, учитывая, что вы получаете его за активные покупки и совершенные транзакции. Если на вашем счете есть 30 тысяч рублей, то тогда кешбек приносит хоть и маленький, но все же стабильный доход.
Важно! Если вы не выбираете 3 категории для повышенного кешбека, то они сгорают со временем. Лучше выбирать их в начале расчетного периода, когда есть большой выбор доступных категорий.
Овердрафт по карте Tinkoff Black
Банк может предлагать клиентам не только кредитные услуги, но и овердрафт. Лимит овердрафта подбирается индивидуально с учетом основных текущих транзакций.
Как подключить?
- Подключить оврердрафт можно по инициативе банка и согласия клиента.
- Оформить можно подав заявку в личном кабинете или позвонив в сам банк.
- После этого заявка рассматривается и при положительном решении услуга подключается.
Можно уходить в минус на сумму не более 50 тысяч рублей. Оплата производится при окончании расчетного месячного периода.
Чтобы освежить память вспомните историю про овердрафт на картах Сбербанка. Будьте на чеку!
Бесплатные сервисы дебетовой карты «Тинькофф Блэк»
После оформления карты пользователь может работать со своим личным кабинетом. Есть возможность бесплатной оплаты коммунальных услуг, штрафов, пополнение мобильного счета.
- При желании в личном кабинете можно настроить автоматический платеж и средства на те или иные нужды будут списываться ежемесячно.
- На почту, которая указывается при регистрации личного кабинета от банка приходят разнообразные уведомления.
- Каждый месяц держатель карты получает выписку от банка Tinkoff, в которой содержится информация по всем переводам и платежам, проведенным за определенный период.
Какие условия клиентам предлагает банк «Тинькофф»?
Клиенты банка могут рассчитывать на бесплатный выпуск дебетовой карты в евро или долларах США при необходимости. Если вы потеряли или повредили карту, то в таком случае ее вам также перевыпустят абсолютно бесплатно. Просто звоните операторам банку, они регистрируют заявку и указывают точные даты доставки карты к вам на работу или домой.
Свободное управление всеми счетами
Вы можете рассчитывать на свободное управление которое осуществляется без непосредственного обращения в банк.
Интернет-банкинг Тинькофф — один из самых высоко-технологичных и надежных не только в России, но и мире. Это чистая правда и не преувеличение.
Фактическое бесплатное обслуживание
Держите на балансе карты больше 30 000 рублей к концу учетного периода и тогда бесплатное обслуживание карты гарантировано.
Удобная система начисления процентов и кредитная лояльность
- У клиентов есть возможность начисления процентов при совершении даже одной расходной операции в месяц.
- Банк проводит формирование специальных предложений на основе проведенных вами трат за месяц.
- Предусмотрена лояльность банка при предоставлении кредита наличными, рассчитывающаяся на основе всех проведенных транзакций.
Как получить выписку по карте.
Лимиты, комиссия и проценты по дебетовой карте
Как посмотреть тарифы и лимиты?
Все свои тарифы можно посмотреть посетив личный кабинет банка «Тинькофф». Клиент делает это заходя во вкладку «Тарифы». Стоит обратить внимание на то, что в разных видах валют тарифы могут различаться между собой.
По условиям договора, который заключается между клиентом и финансовой организацией, банк может менять порядок начисления кешбека и процентных ставок. Все актуальные сведения доступны держателям дебетовой карты в любой удобным момент времени.
Контроль денежных средств на дебетовой карте
Как устроена безопасность?
Система безопасности, предлагаемая держателям карты «Тинькофф», является одной из самых надежных. Естественно то, что любому пользователю важно знать, как и на что потрачены средства, сколько денег осталось на его счете, какие операции были проведены за тот или иной период.
- Зайти просто так, при этом используя лишь логин и пароль в личный кабинет не получится.
- Всегда на телефон пользователя приходят уведомления с цифровым кодом, который в целях безопасности вводится дополнительно.
Мобильный банк и Интернет-банк
При оформлении дебетовой карты «Тинькофф Блэк» на бесплатной основе предлагается пользоваться сервисами «Мобильный банк» и «Интернет-банк», что в свою очередь в режиме реального времени помогает контролировать денежные расходы.
Меры безопасности
- Применение аварийных кодов, которые защищают клиента от взлома личного кабинета;
- Оперативная блокировка всех денежных средств при утере или краже карты;
- Настраиваемые автоматические лимиты на снятие всех денежных средств с дебетовой карты «Тинькофф Блэк»;
- Наличие на самой карте специализированной системы защиты в виде чипа, защищенного от копирования;
- Технология 3-D Secure для совершения безопасных онлайн-транзакций;
- Возможность отключения оплаты услуг и товаров, которые могут совершаться через сеть Интернет;
- Специальная блокировка SMS-уведомлений с присылаемыми одноразовыми паролями.
Таким образом вы получаете довольно защищенную от несанкционированного взлома и доступа дебетовую карту, которая обеспечивает оптимальное и комфортное пользование.
Снятие наличных средств
Все банкоматы без исключения принимают карты Tinkoff.
Однако, если вам попадется банкомат Тинькофф то вы сможете снять любую сумму без комиссии.
Вы можете прийти в абсолютно супермаркет или банк, найти банкомат и без проблем снять необходимую денежную сумму со своей дебетовой карты.
Какая комиссия за снятие наличных?
- Без комиссии можно снять суммы от 3 до 150 тысяч рублей с карты Тинькофф Блэк.
- Если вы хотите снять сумму менее 3 тысяч рублей, то тогда комиссия за проведение банковской операции составит 90 рублей.
- Если вы снимаете более 150 тысяч рублей, то в такой ситуации комиссия составит 2% от снимаемой суммы. Такая комиссия будет одинаковой на последующие операции с крупными суммами денег вплоть до конца расчетного периода.
Вывод: старайтесь снимать деньги в диапазоне от 3 до 150 тысяч рублей, иначе попадёте на комиссию.
Пополнение дебетовой карты
Пополнить лицевой счет на дебетовой карте «Тинькофф Блэк» можно разными способами.
Бесплатно это можно сделать при помощи банка-эмитента или другого партнера банка «Тинькофф». К самым распространенным партнерам финансовой организации относятся компании:
- Билайн;
- Мегафон;
- МТС;
- Евросеть;
- Связной;
- Киви;
- Вебмани;
- МКБ;
- Почта России;
- Юнистрим;
- Золотая Корона;
- Лидер;
- Contact;
- и другие.
При зачислении средств важно помнить, что операция в банке производится бесплатно лишь в том случае, если сумма пополнения не превышает 300 тысяч рублей. Иначе придется дополнительно заплатить 2% с превышения денежного лимита.
Преимущества дебетовой карты «Тинькофф Блэк»
В целом дебетовая карта оставляет о себе довольно приятное впечатление.
- Она быстро доставляется после заказа в офис или домой, обладает кешбеком, ее можно выбрать в трех видах валюты.
- С дебетовой карты можно снять деньги без комиссии в любом банкомате.
- Есть еще приятные бонусы, такие как ежемесячные категории повышенного кешбека.
- Оперативная круглосуточная сервисная поддержка от операторов также могут порадовать клиента.
- Для пользователей карты существует и реферальная программа. За каждого приведенного нового держателя карты полагается вознаграждение в размере 500 рублей, и таких предложений вы точно не встретите в других банках. Поэтому можно смело утверждать то, что дебетовая карта «Тинькофф Блэк» помогает зарабатывать.
Картой можно пользоваться и бесплатно, если вы имеете кредит наличными, переведенный на нее или определенную сумму денег на своем счете. Стоит отметить стильный дизайн карты, хороший личный кабинет, высокую степень защиты от взлома и несанкционированного доступа к личному кабинету.
Основные минусы карты Tinkoff
Есть и отрицательные моменты, которые также стоит учитывать.
Годовое обслуживание
Многих не устраивает высокое по стоимости годовое обслуживание. Не каждый человек держит у себя на карте ежемесячно сумму в 30 тысяч рублей, чтобы годовое обслуживание было бесплатным.
Комиссия за снятие наличных
Завышена минимальная сумма снятия денежных средств без комиссии.
Кэшбэк
- Судя по отзывам, многих не устраивает условия программы кэшбэка.
- Замечены случаи нечестных начислений процентов по кэшбэку.
Вывод: стоит ли заказывать карту Тинькофф Блэк?
Изучив подробный обзор, на этот вопросы вы можете ответить только сами. Сегодня Тинькофф Банк это современный и популярный сервис, который выпускает отличные дебетовые карты реальной жизни.
Если вы часто пользуетесь банковскими картами — оплачиваете покупки в интернете, в магазине, держите на карте всегда достаточное количество денег — то эта карта отличное решение для вас.
Источник: https://kreditkarti.ru
Источник
