Росбанк является весьма популярной среди отечественных пользователей финансовой организацией, более того, он занимает 12-е место по размеру активов в России. Как следствие, на его долю приходится значительное количество финансовых транзакций в стране, а с учетом развития системы различных платежных карт данного банка весьма актуален вопрос технологии осуществления перечислений денежных средств со счетов данных платежных карт на счета контрагентов. Расскажем подробнее о процедуре Росбанк перевод с карты на карту.
Как перевести деньги с карты Росбанка на карту Росбанка
Перечислить средства между платежными картами Росбанка можно четырьмя способами:
- придя в любой банковский офис и подав платежное поручение операционисту
- через банкомат Росбанка (в данном случае принадлежность терминала данному банку – это обязательное условие)
- через мобильное приложение
- перечислить средства можно онлайн — через личный кабинет на интернет-портале Росбанка (имеется в виду интернет-банкинг)
Для пользователя объективно самым сложным (где требуется внимательность) является алгоритм перечисления на карту Росбанка через личный кабинет. Вот последовательность совершения данной транзакции:
- В личном кабинете нужно выбрать пункт «Счета/карты» и затем выбрать счет, с которого вам требуется выполнить платеж (так как к одному расчетному счету может быть привязано несколько счетов платежных карт)
- Далее выбрать пункт меню «Доступные операции»
- Затем выбрать «Перечисление между картами». На экране появится форма для заполнения реквизитов (16-значного номера) пластиковой карты, на счет которой должно быть совершено перечисление, а также поле для введения суммы платежа
- После заполнения формы следует нажать «Подтверждение операции»
- Далее вам на мобильный телефон придет смс с кодом подтверждения, которое нужно будет указать в соответствующем поле
Платеж выполнен и, если требуется, то далее можно будет распечатать соответствующую квитанцию.
Лимиты по операции
Однако, как и во всем банковском секторе для внутренних транзакций (даже между своими счетами) существуют определенные ограничения.
ВАЖНО! Данные ограничения обусловлены политикой профилактики совершения преступлений, связанных с отмыванием денежных средств (в частности, пресекаются экономически бессмысленные операции; агрегирование на одном счету нескольких потоков платежей от физических лиц с последующим списанием крупной суммы одним платежом).
Эффективным способом осуществления таких профилактических действий является установление лимитов на финансовые операции по карточных счетам клиентов. Ответим на вопрос: перевод денег Росбанк — сколько можно переводить за один раз?
- Единоразовая транзакция не может превышать 75 тыс.р. Но если, к примеру, несколько раз попытаться перевести по 74 тыс.р. то такие транзакции, скорей всего, будут заблокированы администрацией банка до выяснения экономических причин и действительной необходимости подобных платежей
- За календарный месяц можно совершать платежей не более, чем на 600 тыс.р. по совокупности
Размер комиссии
Росбанк демонстрирует либеральную политику в области установления внутренних тарифов для своих клиентов (относительно других банков). Если речь идет о рублевых переводах между различными сегментами счета одного клиента, то комиссия по каждой транзакции составит 0%.
Перевод с карты Росбанка на карту другого банка (Сбербанк, Тинькофф и пр.)
Но переводы с пластиковых карт Росбанка можно осуществлять и в адрес карт других банков (например, в адрес Сбербанка и банка Тинькофф). И здесь существуют следующие способы, как можно это сделать:
- Сделать перевод можно с помощью банковского терминала Росбанка
- Совершить транзакцию можно из личного кабинета на интернет-портале Росбанка (с помощью интернет-банкинга)
- С помощью мобильного приложения РОСБАНК-Онлайн
Комиссия на операции по переводам денег на карты сторонних банков
Если пользователь услуг Росбанка желает сделать перечисление на карточный счет пользователя любого другого финансового института, то комиссия Росбанка за перевод денег в другой банк составит 1,25%, но не менее 30 рублей.
Процедура перевода, как это сделать
Представляется разумным подробно разобрать самый потенциально затруднительный способ осуществления перевода – оплата с помощью интернет-банкинга. При этом для конкретики рассмотрим вариант, как с Росбанка перевести деньги на Сбербанк.
Оплата через официальный сайт
Для начала следует авторизоваться на портале Росбанка – зайти в свой личный кабинет.
- Заходим в раздел «Счета/карты» и выбираем тот сегмент счета, с которого предполагается осуществить оплату – жмем на электронную кнопку «Доступные операции»
- Затем следует выбрать раздел «Межбанковский перевод». Перед вами появится форма, все разделы которой должны быть корректно заполнены:
- номер счета реципиента средств
- ФИО получателя (или же название юридического лица)
- БИК банка, который обслуживает реципиента
- полное наименование банка реципиента (в нашем случае взят пример перевода с карты Росбанка на карту Сбербанка)
- корр.счет банка реципиента
- сумма перевода
- формулировка платежа
- После того, как форма платежа заполнена, следует нажать «Подтверждение операции». На мобильный телефон придет смс со сгенерированным кодом подтверждения. Введите его в свободное поле и нажмите отправить – деньги будут списаны с вашего счета в тот же момент
К слову, лимиты на перевод в адрес Сбербанка отличаются от общих лимитов. Здесь максимально допустимым является разовое перечисление в 100 тыс.р. При этом в месяц здесь также можно переводить не более 600 тыс.р. совокупно. Комиссия за перевод денежных средств с Росбанка на Сбербанк также отличается – эта величина составляет 1,5%, но не более 30 р.
Оплата через мобильное приложение
Перевод с карты Росбанка на карту другого банка
Мобильное приложение Росбанка устроено точно также, как и личный кабинет на интернет-портале финансового института. С помощью мобильного приложения есть возможность перемещать денежные средства, находящиеся на клиентском счету, как между различными сегментами расчетного счета, так и на счета клиентов других банков (в том числе, на карточные). Вот алгоритм совершения оплаты:
- Зайдя в приложение, следует выбрать раздел «Счета/карты» и указать тот сегмент карточного счета, с которого предполагается осуществить списание. Нажимаем «Доступные операции»
- Если предполагается перечислить средства на карточный счет в другом банке, то следует выбрать соответствующий раздел и ввести 16-значный номер карты
- Если же нужно отправить средства на расчетный счет получателя, то потребуется заполнить все те же данные, что и при работе в личном кабинете на компьютерном терминале. А именно:
- номер расчетного счета получателя перевода
- ФИО реципиента (или же название юридического лица)
- БИК банка реципиента
- наименование банка реципиента (если мы рассматриваем тот же случай, как перевести деньги с Росбанка на Сбербанк, то указываем «Сбербанк»)
- корреспондентский счет банка реципиента (Сбербанка) в ЦБ (30101810900000000603)
- сумма перевода
- формулировка платежа
- Далее нажимаем «Подтверждение операции». В случае работы через мобильное приложение подтверждающее смс на мобильный номер клиента уже не присылается, так как система безопасности банка однозначно идентифицирует клиента, как пользователя именно мобильного приложения. (Следовательно нет никакого смысла присылать ему на то же устройство, с которого пользователь осуществляет доступ в свою учетную запись, подтверждающие коды)
Перевод через банкомат
Для того, чтобы используя банковский терминал, перевести средства со своей платежной карты в Росбанке в адрес получателя из того же или из другого банка, нужно будет задействовать банкомат именно Росбанка. Вот алгоритм действий:
- Вставляем карту и вводим ПИН-код
- Далее заходим в раздел «Платежи и переводы»
- Следует выбрать опцию «Перечисления между пластиковой продукцией»
- Далее следует ввести реквизиты карты получателя (16-значный карточный номер), а также сумму перечисления
- Нажимаем электронную кнопку «Выполнить»
ВНИМАНИЕ! Далеко не во всех банкоматах Росбанка предусмотрена опция оплаты на расчетный (то есть, не на карточный) счет получателя.
Кроме того, следует учесть, что перевести деньги, используя банкомат, можно только со счетов дебетовых карт Росбанка. Терминал не сможет выполнить подобной операции, если клиентская карта — кредитная.
Можно ли перевести деньги через СМС
Перевод средств со счетов Росбанка осуществляется только описанными выше способами. СМС в данном случае служит лишь инструментом подтверждения совершения клиентом транзакции (при оплате из личного кабинета на портале Росбанка). Однако создать каким-либо образом ордер на платеж со счета в Росбанке с помощью СМС невозможно!
Сроки поступления средств
Если внимательно прочитать банковский договор на обслуживание (любого кредитного института), то можно заметить, что там прописаны сроки исполнения клиентских ордеров – от 2 минут до 5 календарных суток максимум. В действительности все зависит от конъюнктуры: если банковская система перегружена (что бывает редко, но бывает, например, в канун нового года), то платежи даже внутри одного города могут перемещаться по 3-4 дня. Но обычно заявки на транзакции от клиентов физических лиц Росбанк выполняет мгновенно.
Перевод через сервисы Card-to-card
Альтернативами указанным способам перечисления средств с карточных счетов в Росбанке являются интернет-ресурсы, работающие по принципу card-to-card.
ВАЖНО! Механика работы таких сайтом такова, что она обходит контроль транзакции со стороны платежных систем, оставляя только контроль банков – непосредственных участников транзакции.
Как следствие, комиссия по платежу оказывается меньше, чем взимают сами банки (от 1% и выше). Пользователь, находясь на таком сайте, должен ввести номер своей платежной карты, а также номер карты, в адрес которой он намерен сделать перечисление. Подтверждение транзакции осуществляется по системе 3D Secure, а скорость ее осуществления даже выше, чем при прямом переводе средств.
Резюме
Специалисты Росбанка позаботились о том, чтобы интерфейс личных пользовательских кабинетов, а также мобильного приложения были достаточно функциональны и понятны даже для пользователей-новичков интернет-банкинга. Кроме того, сделать перечисление с карты на карту можно либо через терминал (банкомат), либо задействуя сторонние интернет-ресурсы, работающие по принципу card-to-card. Так что можно обоснованно утверждать, что быть клиентом Росбанка весьма удобно.
Источник
Использование банковских карт удобно в том числе потому, что с их помощью возможно быстро передавать деньги в абсолютно любую точку нашей с вами планеты. Главное, чтобы сама карточка была на руках у получателя. Росбанк перевод с карты на карту позволяет выполнять несколькими способами. Многие из них являются бесплатными, тогда как другие подразумевают небольшую комиссию (за исключением кредитных).
Приложение для мобильных устройств
Наиболее часто клиенты банка пользуются мобильным банком для того чтобы перевести деньги с карты на карту. Сейчас почти у каждого есть смартфон или планшет с выходом в интернет. Для таких устройств Росбанк предусмотрел специальные приложения.
Приложение необходимо загрузить на устройство. Укажите в поле поиска App Store или Google Play «Росбанк», затем выберите первый пункт из отобразившегося списка
Программа является бесплатной и пользоваться ею можно также совершенно бесплатно. Однако сотовый оператор, конечно же, берёт плату за потраченный трафик (без Интернета приложение бесполезно). Размер самого же приложения составляет всего пару десятков мегабайт.
После загрузки и запуска приложения потребуется авторизация:
- выбрать язык;
- кликнуть «Вход в систему»;
- ввести логин;
- ввести указанное количество последних цифр карты;
- ввести код, который придёт СМС-кой;
- вход в мобильный банкинг выполнится автоматически.
Каждый раз при попытке воспользоваться мобильным банкингом, система будет запрашивать пароль, отказ от этого этапа защиты не предусмотрен
Как перевести деньги с карты на карту через приложение: вкладка «Счета/Карты» → вводим номер карточки, с которой деньги уйдут → вкладка «Доступные операции» → «Перевод между картами» → номер карточки, на которую деньги должны прийти → подтверждение операции.
Онлайн через сайт Росбанка
Теперь о том, как перевести деньги с карты на карту Росбанк или стороннего банка через интернет-банкинг. Для этого в первую очередь нужно зайти на сайт rosbank.ru.
Алгоритм действий следующий: главная страница ресурса → смотрим на верхний правый угол → кликаем «Интернет-банк» → «Вход…» (для уже зарегистрированных пользователей, при первом входе потребуется регистрация) → указать логин плюс пароль. Всё, вы попали в личный кабинет.
Если нужно перевести российские рубли
Выбирайте подходящие разделы:
Если нужно перевести валюту
Росбанк не ограничивает своих клиентов операциями с российскими рублями. Как перевести валюту: переводы в валюте → кликаем либо перевод между своими счетами, либо межбанковский перевод → заполняем все открывшиеся поля (это обязательная информация, без неё операция не пройдёт) → подтвердить согласие на списание комиссионных процентов → цифровая подпись → подтверждение.
Банкомат
Ещё один вариант, как переслать деньги – через банкомат. Настоятельно рекомендуется это делать через фирменный АТМ Росбанка. В противном случае дополнительно будет взята комиссия, размер которой определяется банком, через банкомат которого выполняется операция.
Принцип работы с ATM: загрузить пластик в лоток устройства → указать ПИН → переход к категории «Переводы» → выбор банка на карточку которого нужно перевести деньги → счёт получателя → указать сумму → подтверждение операции.
Комиссия
Если перемещать средства с дебетового пластика Росбанка на другой, но этого же банка, никаких комиссионных удерживаться не будет.
При перемещении средств с кредитки банк возьмет комиссию: будет удержано 4%. Кроме этого произойдет повышение ставки до максимума, предусмотренного банком. Если кредитка новая, то будет ещё и отменен льготный период её использования. То есть здесь такие же условия, как и на снятие наличных.
Что касается отправки на пластик, эмитированный другими банками, то в этом случае процент будет взиматься обязательно – 1,25% от суммы (минимум удерживается 30 рублей, даже если перемещается, например, всего 500).
Время перечисления денег
Деньги попадают к получателю за несколько секунд, если выполнялось перемещение средств между счетами Росбанка. Редко, но случается, что операция занимает несколько часов. Максимальный срок может составлять 4-5 дней, хотя такое время ожидания большая редкость.
Ограничения
Банком предусмотрен лимит переводов. Для безопасности клиентов при внутрибанковских операциях ограничения составляют:
- разовое списание – не более 100 000 р.;
- за месяц – не больше 600 000 р.
В другие банки возможно переводить без ограничений. Однако за один раз всё равно нельзя пересылать свыше 100 тысяч.
Способов по перемещению средств Росбанком предусмотрено достаточно много. При этом условия вполне лояльны по сравнению с другими банками.
Источник
У держателей карт возникает потребность в переводе средств за пределы банка – на карты других кредитных организаций. Такие операции совершаются по определенным правилам. Их условия отличаются от стандартных. О том, как совершить перевод с карты на карту в Росбанке, подробно расскажет финансовый портал Бробанк.ру.
Дебетовая карта #МожноВСЁ Росбанк
Общие сведения об операции
У Росбанка есть специальный функционал, позволяющий совершать переводы внутри банка и на карты сторонних кредитных организаций. Наименование системы – Росбанк Онлайн. Это стандартный мобильный банк, через который пользователи полностью управляют своими банковскими картами.
Еще один способ совершить перевод заключается в использовании банкомата Росбанка. Это способ менее используемый: подавляющее большинство клиентов банка подключены к системе Росбанк Онлайн, поэтому к альтернативным вариантам совершения операций прибегает крайне редко.
Как совершить перевод между картами Росбанка
Операция на сайте Росбанк Онлайн и в приложении совершается по одному алгоритму. В приложении доступен тот же функционал, который доступен пользователям на официальном сайте банка. На главной странице системы необходимо найти вкладку “Денежные переводы”.
Затем выбирается категория клиента: клиенту Росбанка или в другой банк. Для перевода внутри банка выбирается первый вариант. Далее:
- Вводится номер карты Росбанка.
- Указывается сумма.
- Операция подтверждается по технологии 3D Secure.
Внутри банка переводы совершаются моментально. При этом нет разницы, какие именно карты участвуют в операции: условия одинаковые для всех дебетовых и кредитных карт Росбанка.
Операция подтверждается по технологии 3D Secure, что гарантирует безопасность
Лимиты по операции
С карты Росбанка за раз можно перевести до 100 000 рублей или эквивалент этой суммы в валюте (по картам с валютным счетом). Сумма всех переводов в месяц не должна превышать лимит в 600 000 рублей.
Не учитываются безналичные платежи на оплату коммунальных услуг, кредитных обязательств, интернета, мобильной связи, и прочего. В расчет берутся только переводы, совершенные на банковские карты, находящихся на руках у физических лиц.
Размер комиссии
Между картами Росбанка переводы совершаются без комиссии. При переводе кредитных средств с кредитной карты (за счет лимита, выданного банком) комиссия будет равная той, которая взимается за снятие заемных денег.
В части комиссий и расходных лимитов все показатели зависят от наименования конкретной кредитной карты. По некоторым картам могут вводиться дополнительные ограничения, – по решению банка-эмитента.
Перевод с карты Росбанка на карту другого банка
Перевод денег с карты Росбанка возможен не только внутри кредитной организации. Достаточно часто возникает потребность в переводе на карту в другой банк, и Росбанк дает такую возможность своим клиентам. Для примера можно взять карту первого российского банка – Сбербанка России.
Обычно хватает нескольких минут, но возможны и длительные задержки
Перевести деньги с карты Росбанка на карту Сбербанка можно через сайт или мобильное приложение Росбанк Онлайн. Алгоритм совершения операции:
- Выбор вкладки “Перевод на карту в другой банк”.
- Ввод номера карты.
- Заполнение формы с остальными реквизитами.
- Подтверждение операции по технологии 3D Secure.
- Завершение операции.
Поступление средств с карт Росбанка на карты сторонних кредитных организаций осуществляется в диапазоне от 2 минут до 5 банковских дней. На карты Сбербанк, как правило, суммы поступают без длительных задержек, – в течение нескольких минут.
Лимиты и комиссии
С карты Росбанка на Сбербанк можно перевести за раз не более 100 000 рублей. Общий верхний порог аналогичный внутренним переводам – 600 000 рублей. Для кредитных карт устанавливаются отдельные лимиты и ограничения.
Комиссия за одну операцию со стороны Росбанка составляет 1,5%, но не менее 30 рублей. Сбербанк по приходным транзакциям не взимает комиссию. Снижение данной комиссии не предусматривается.
Перевод с карты Сбербанка на карту Росбанка
Совершение операции в обратном направлении также возможно. У Сбербанка для этого предусмотрено также несколько
способов, каждый из которых применяется по мере возникновения соответствующей необходимости. В их числе:
- Система Сбербанк Онлайн – через личный кабинет.
- Приложение (мобильный банк).
- Банкомат Сбербанка – с любой банковской карты Сбербанка.
Также предусматривается перевод с банковского счета. Ввиду непопулярности этого варианта среди пользователей, описывать его нет необходимости. Справочная информация по переводу указывается в пользовательском соглашении.
Для этого можно использовать приложение, банкомат, онлайн-банкинг
Через мобильное приложение
В официальном мобильном приложении Сбербанк Онлайн операция совершается через вкладку “Платежи”. Далее следует выбрать опцию “На карту в другой банк”. В открывшейся форме пользователь указывает:
- Номер карты Росбанка.
- Сумму платежа.
- Комментарий к операции – по желанию.
Если номер карты Росбанка введен верно, средства с карты Сбербанка списываются сразу после завершения операции. По транзакциям через приложение смс-подтверждение не потребуется.
На официальном сайте Сбербанк Онлайн
На официальном сайте операция совершается практически аналогичным способом. Выбирается раздел “Платежи”, затем опция по переводу средств на карту в другой банк. После вводится номер карты и сумма перевода.
Здесь потребуется выбрать счет списания – если карт несколько. Операция обязательно подтверждается через разовый смс-код. Операция фиксируется в истории системы Сбербанк Онлайн.
Перевод через банкомат Сбербанка
С использованием наличных средств операция не совершается. Для этого потребуется карта Сбербанка – дебетовая или кредитная. Банкомат следует подбирать правильно: не все устройства предназначены для совершения такой операции. Перед тем, как перевести деньги на карту Росбанка, пользователь совершает следующие действия:
- Вставляет карту в устройство и вводит пин-код.
- Находит в основном меню вкладку “Платежи и переводы”.
- Переходит по опции “Перевод на карту в другой банк”.
- Вводит сумму.
- Активирует операцию.
Информация о совершенном платеже отображается на экране устройства и высылается пользователю в смс-сообщении. С применением карт сторонних кредитных организаций данная операция не совершается. Потребуется только карта Сбербанка с достаточным размером средств на балансе для совершения перевода.
Комиссия за операцию
Учитывая, что деньги с карты Сбербанка уходят в другой банк, за операцию взимается комиссия. Независимо от способа ее совершения (онлайн операция или использование банкомата) комиссия составит 1,5% от суммы. Минимальная комиссия составляет 30 рублей, независимо от суммы перевода. Верхнего предела в части комиссии не установлено.
Сроки поступления средств
По каждому из способов деньги, как правило, поступают в течение 5-10 минут. В исключительных случаях платеж может задержаться на несколько банковских дней. Но с картами Росбанка такой проблемы нет. Переводы между картами совершаются практически моментально.
Комиссия составит 1,5% от суммы. Минимальная комиссия — 30 рублей
Ограничения по суммам
Разовый перевод совершается на сумму не более 150 000 рублей. Эта же сумма соответствует дневному лимиту. В месяц клиенты Сбербанка могут отправлять до 1 500 000 рублей со своих карт на карты других банков, включая и Росбанк.
Перевод через сервисы card to card
Если по каким-то причинам ни один из описанных способов не подходит, можно воспользоваться интернет-ресурсами, устроенными по типу card to card. Их функционал позволяет совершать переводами между картами разных банков: С Росбанка на Сбербанк, и наоборот.
Такие ресурсы, зачастую, предлагают хорошие условия по переводам между картами разных банков. Работают они за счет комиссии, взимаемой с каждой операции. Размер комиссии составляет от 1% и выше. При этом может предусматриваться хорошая скорость обработки операции: намного быстрее, чем при прямом переводе.
Работа на подобных ресурсах не требует авторизации. Пользователю достаточно ввести номер карты, с которой средства будут списаны и номер карты получателя. После подтверждения операции по технологии 3D Secure, платеж поступает в обработку. Сроки зачисления средств на карту адресата уточняются заранее.
Комментарии: 0
Источник