Россельхозбанк как взять кредитную карту

В статье мы разберем, как оформить кредитную карту Россельхозбанка. Узнаем, как правильно ею пользоваться и какие операции можно совершать в льготный период. Мы подготовили порядок подачи онлайн-заявки с официального сата банка и собрали отзывы его клиентов.

Условия пользования кредитными картами Россельхозбанка

Россельхозбанк предлагает 5 классических кредиток (для всех граждан, включая пенсионеров) и золотую кредитную карту для состоятельных клиентов. Стоимость обслуживания составляет от 200 рублей за 3 года работы. Все карты рассчитаны на 3 года активного использования. Максимальный кредитный лимит на всех продуктах — 1 миллион рублей, обсуждается индивидуально с каждым клиентом.

Путевая кредитная карта

Путевая кредитная карта — предложение для путешественников на основе бонусной программы Урожай. Она позволяет оплачивать товары и услуги, получать за это бонусные баллы. Плата за выпуск карты — 99 рублей.

Бонусная программа для путешественников — основная отличительная черта этой карты. За покупки по категории «Путешествия» вы получаете больше баллов, которые потом сможете обменивать в каталоге товаров программы «Урожай». После того, как вы пополните карту, сможете получить в 2 раза больше баллов в первые 2 месяца. Потом тарифы вернутся к стандартным.

Кредитная карта Амурский тигр

Линейка карт Амурский тигр является благотворительной. Каждые 0,7% от операции переводят в фонд защиты Амурских тигров. Банк предоставляет льготные условия кредитования и дополнительные программы скидок для всех участников программы.

Банк переводит деньги на благотворительность из собственных фондов, а не за счет средств клиентов.

Многие компании сотрудничают с Россельхозбанком в сохранении вида Амурских тигров и предоставляют скидки в своих магазинах. Средний размер скидки — 5%.

Всех участников акции вы можете посмотреть на официальном сайте в разделе «Скидки и бонусы по картам Амурский тигр».

Кредитная карта со льготным периодом

Это стандартная кредитная карта Россельхозбанка, позволяющая покупать любые продукты в рамках кредитного лимита и участвовать во всех льготных программах банка. Можно оформить кредитную карту как международных платежных систем (Visa и Mastercard), так и российской системы Мир.

Наличие кредитной карты позволяет участвовать в программе лояльности «Урожай». Эта программа возвращает 2% за все покупки в виде бонусов, которые можно обменять на разные товары. Достаточно будет указать желаемую покупку и адрес доставки. Банк сам привезет вам то, что вы выбрали.

Кредитная карта Хозяина

Кредитная карта Хозяина — стандартное предложение Россельхозбанка. Первый год обслуживания по карте — бесплатно, второй и третий — согласно установленным тарифам. Минимальная сумма ежегодной оплаты — 400 рублей.

Кредитная карта Россельхозбанк-Роснефть

Это уникальная кредитная карта системы Мир. Она позволяет получать бонусы при работе с сетью АЗС Роснефть и ТНК. Карта работает с широкой сетью партнеров, посмотреть их можно по адресу — komandacard.ru в разделе «партнеры».

Как только вы начнете пользоваться кредитной картой, то можете получить бонус в размере 300 баллов за совершение операций на сумму более 1 000 рублей в течение двух календарных месяцев. Если сообщите сотруднику банка код «БЕЛЫЕ МЕДВЕДИ», то сможете получить скидку 1 000 рублей на первый год обслуживания.

Онлайн-заявка на кредитную карту Россельхозбанка

Получить кредитную карту можно, оформив заявку на официальном сайте Россельхозбанка. Чтобы начать заполнение анкеты, зайдите на сайт в раздел кредитных карт. Изучите внимательно условия по каждому предложению и нажмите на кнопку «оформить заявку».

После этого вы попадете на экран подачи заявки. Вам нужно заполнить все поля, помеченные звездочкой. Можно не отмечать «цель кредита» и «email».

Далее с вами свяжется сотрудник банка, уточнит правильность введенных данных и ответит на все вопросы.

Зарплатные клиенты могут получить моментальное решение по заявке. Новым заемщикам придется подождать до 5 дней.

Вы можете также заказать выпуск карты в любом удобном для вас отделении. Для этого нужно взять с собой документы и обратиться к кредитному менеджеру.

Требования к заемщикам

Требования к клиентам, которые хотят получить кредитную карту:

• Возраст — от 21 года до 65 лет.
• Гражданство Российской Федерации.
• Российская регистрация.
• Стаж — 4 месяца на текущем месте работы и общий — минимум год за последние 5 лет (для проверенных клиентов Россельхозбанка — 3 и 6 месяцев, соответственно);

Кредитные карты оформляются без поручителей. Кредитный лимит и условия соглашения обсуждается с заемщиками индивидуально. Они зависят от возраста, стажа работы, дохода, регулярности смены работы и других условий, которые описаны во внутренних документах банка.

Документы для подачи заявки

Основной пакет документов небольшой:

• паспорт;
• заявление;
• 2-НДФЛ.

Без справок о доходах можно оформить кредитную карту, если вы являетесь зарплатным клиентом банка.

Дополнительно сотрудники банка могут потребовать:

• военный билет;
• трудовую книжку;
• удостоверение личности военнослужащего;
• копию трудового договора.

Как пользоваться кредитной картой Россельхозбанка

Кредитные карты предназначены для работы с безналичными денежными средствами. В сущности, оплата происходит так же, как и с дебетовой картой. У карт нет функции бесконтактной оплаты, поэтому придется каждый раз вводить ПИН-код.

Правила пользования картами заключаются в следующем. Вам изначально сообщают кредитный лимит и минимальную сумму по операциям в месяц. Нельзя превышать кредитный лимит и сумму по операциям. Это избавит вас от дополнительных процентов по кредиту.

Рекомендуется подключить к кредитной карте SMS-информирование или постоянно проверять баланс в приложении.

У многих клиентов возникают проблемы с вычислением льготного периода. У Россельхозбанка честный срок — 55 дней. Это значит, что вы должны оплатить задолженность до 25 числа следующего месяца. Чтобы вам было понятнее, разберем на примере:

Вы купили телефон 10-го марта. Заплатили за него с кредитной карты 10 000 рублей. До 25 апреля вы должны положить 10 000 рублей на карту, и тогда проценты начисляться не будут.

Кредитные карты не предназначены для работы с наличными средствами. Если вам нужно снять деньги, то приготовьтесь заплатить комиссию — от 350 рублей.

Как активировать кредитную карту Россельхозбанка

Кредитная карта будет активирована сотрудниками банка в течение следующих суток после выдачи. Если вы хотите воспользоваться картой сразу после выдачи, можно активировать её следующим образом:

• В любом банкомате нужно ввести PIN и запросить состояние счета.
• Посмотреть состояние счета через оператора. Потребуется также PIN.
• Позвонить в службу поддержки.

Вход в интернет-банк

Чтобы зайти в личный кабинет Россельхозбанка, нужно нажать на соответствующую кнопку с официального сайта.

После этого откроется экран входа, введите данные, которые вам дал сотрудник. В личном кабинете можно совершать следующие операции:

• Получать информацию о текущем балансе карт и узнавать задолженность.
• Оплачивать услуги (телефон, интернет, ТВ и т. д.).
• Переводить деньги с карты.
• Устанавливать лимиты на совершение операций.
• Блокировать карту.
• Получать 3D-пароль.
• Подключать SMS-информирование.
• Заказывать новые карты.
• Создавать шаблоны для регулярных операций.
• Создавать расписание для операций.

А также вы можете изменить текущий логин и пароль, интерфейс и пообщаться со службой поддержки в режиме онлайн.

Преимущества кредитных карт Россельхозбанка

Плюсы кредиток:

• Гибкие условия.
• Программа лояльности.
• Низкие ставки для проверенных клиентов и сотрудников зарплатных проектов Россельхозбанка.
• Высокий кредитный лимит.
• Честный льготный период — 55 дней.
• Возможность пользования другими банкоматами.
• Скидки в магазинах-партнерах.
• Простая подача заявки.

Стоит ли открывать счет в Россельхозбанке — решать только вам. Но это честные условия без мелкого шрифта и дополнительных ограничений.

Отзывы клиентов о кредитных картах Россельхозбанка

Андрей, Пенза:

«Пользовался кредиткой Сельхозбанка в течение 3 последних лет. До этого брал и возвращал кредиты, так что проблем не возникло. Оформили кредитный лимит в 100 000 рублей. Старался выплачивать в льготный период, если что, то переплачивал небольшие суммы. В целом, рекомендую всем Россельхоз, так как это единственный банк, в котором очень мало комиссий и мелких шрифтов».

В целом люди довольны продуктами РСБ. Без скрытых комиссий и со средними по рынку торговыми условиями, позитивные отзывы появляются намного чаще, чем у прямых конкурентов.

Кредитные карты Россельхозбанка в 2020 году — это дебетовый пластик, который возможно оформить гражданам с любыми потребностями и возможностями. Кредитная компания дает свои средства в свободное пользование под минимальный процент. Иметь дебетовый счет — удобно и современно. Вам не придется переживать о том, где взять дополнительные средства на покупку или поездку. Все под рукой по доступным и понятным условиям.

Кредитные карты Россельхозбанка: условия и тарифы в 2020 году

Условия по кредитным картам Россельхозбанка разные, поскольку предложений — около двух десятков. Широкий спектр договоров обусловлен тем, что у каждого человека свои потребности и финансовое обеспечение. Составлялись пакеты исходя из наиболее частых запросов современного общества. На что чаще всего берут займы:

• на поездки/путешествия;
• на приобретение недвижимости или земельного участка;
• для покупки автомобиля;
• на открытие или развития бизнеса/личного подсобного хозяйства;
• нецелевые траты.

Советы по открытию займа:

• детально изучите все предложения, которые дает клиентам банк;
• ознакомьтесь с требованиями и условием погашения;
• сравните обязательства перед другими финансовыми организациями.

Где искать информацию о кредитовании:

• на официальном сайте РСХБ;
• в отделении у менеджера.

Хозяина

Кредитная карта Хозяина — настраиваемое тарифное предложение. Особенность в том, что клиент сам выбирает что для него более приоритетно:

• cashback;
• бонусные баллы за оплату по безналичному формату;
• снятие наличных в банкоматах по стране без процентов.

Кэшбэк от одного до десяти процентов возвращается за оплату по таким направлениям:

• игры в режиме реального времени;
• покупка в книжных магазинах;
• телекоммуникации;
• интернет и оплата связи;
• зоомагазины и ветеринарные аптеки;
• аптеки;
• билеты в театр и кино;
• услуги в кафе и ресторанах;
• поездки в такси;
• магазины косметики и парфюмерии;
• игрушки и детские магазины;
• автозаправочные станции.

На официальном сайте РСХБ есть калькулятор кэшбэка, который поможет рассчитать примерный размер доходов на основе ваших расходов. Особенности:

• все опции возможно настроить через мобильное приложение из Google Play;
• перейдите в раздел регулировки опций;
• выберите категории;
• подтвердите выбор (возврат части средств начинает действовать уже с 1 числа следующего месяца);
• моментальное пополнение через любую платежную систему;
• бесплатное обслуживание для тех, кто активно пользуется продукцией и услугами компании;
• удобный интернет-банкинг.

Заявку на выпуск пластика возможно оформить как в отделении, так и на сайте.

Путевая

«Путевая» — это возможность получать виртуальные бонусы и баллы за покупки билетов на разные виды транспорта. Особенности:

• от момента оформления первые 60 дней действует специальный бонусный расчет;
• при приобретении товаров из раздела «Путешествия», до шести процентов возвращается на дополнительный денежный счет;
• в других разделах за товары и услуги возвращается 4%;
• первые 90 дней снимаете наличные в любом банкомате без комиссий и процентов;
• для активных клиентов обслуживание стоит 0.00 Р.

Panasonic

Кредитная карта «Panasonic» нацелена на выгодные покупки:

• 5% на дополнительный денежный счет за любую безналичную транзакцию;
• во время приобретения техники торговой марки «Panasonic» вам возвращается до 20% от общего размера сделки;
• плата за обслуживание расчетного счета не снимается;
• во время оформления на баланс приходит 10 тысяч виртуальных бонусов.

Амурский тигр

«Амурский тигр» — социальный проект, который нацелен на спасение исчезающих животных. Все желающие смогут не только единоразово помочь, а и регулярно отдавать процент от своих покупок на благотворительность. Для завлечения действует выгодная программа скидок:

• оформление кредитного лимита не требует целевого подтверждения;
• защита уникального вида Амурских тигров;
• за первые 365 дней обслуживания плата не снимается;
• каждый последующий год — 700 рублей за ведение счета;
• проценты за использование денег — от 23,9% за год;
• займ до одного миллиона рублей;
• красивый уникальный дизайн.

«Россельхозбанк-Роснефть»

«Россельхозбанк-Роснефть» — это пластик от Российского сельскохозяйственного банка на основе платежной системы МИР. Преимуществом этого тарифа является программа лояльности и система скидок на популярных автозаправочных станциях ТНК, Роснефть и Семейная команда. Кэшбэк и скидка работают только при оплате через терминал с карты или бесконтактным способом. Льготный период на обслуживание клиента действует первые три месяца с дня оформления. Проценты относительно невысокие — всего от 23,9 в год. Банк выдает займы по этой карточке до 1 000 000 в государственной валюте.

С льготным периодом

Карточки с льготным периодом выпускают не только с поддержанием МИР, но и с Visa International или MasterCard Worldwide. Льгота заключается в том, что клиент первые три месяца не платит за обналичивание средств через фирменные банкоматы, и до 55 дней пользуется капиталом РСХБ бесплатно.  Это выгодно, ведь еще действует специальная опция «Урожай» — за участие в ней начисляются виртуальные баллы. За год вы заплатите 300 рублей (за ведение счета).

«Россельхозбанк-АККОР»

Кредитная карта Россельхозбанка АККОР — это партнерский труд Ассоциации фермерских хозяйств и государственной финансовой компании. Здесь одни из наиболее выгодных условий:

• вам возвращают десятую часть от суммы покупок;
• льготный период — первые 55 дней вы пользуетесь деньгами в счет долга, но не переплачиваете за это;
• бесплатное ведение счета.

Премиальная с льготным периодом кредитования

Стильная карта дает особые возможности для постоянных и активных клиентов:

• если у вас по карточке статус «priority-pass», то вы имеете право бесплатно посещать бизнес-залы в аэропортах Российской Федерации;
• компания не взимает плату за SMS-банкинг, и уведомления о важных операциях всегда под рукой;
• есть возможность выпустить именной пластик бесплатно;
• поддерживает международную платежную систему VISA;
• заявка подается как лично, так и в режиме «ONLINE».

Действует фирменная программа «Урожай». Условия:

• вы совершаете покупки, и расчитываетесь безналичным платежом;
• за это получаете бонусы — 1 виртуальный балл за 1 потраченный рубль;
• за транзакции в кафе/ресторанах после каждой полученной сотни начисляется еще три дополнительных балла;
• +1,5 балла за остальные товары.

Требования

Банк не выдвигает сложных или особых требований к заемщикам. Процедура простая, а условия — классические:

• быть гражданином Российской Федерации и иметь существующую прописку на территории государства;
• возраст — от 21 года;
• минимум 4 месяца на текущем месте работы.

Если вы сейчас не трудоустроены официально, берется во внимание последнее место работы. За последние года минимальное отработанное время — 1 год. При этом, если вы получаете зарплату через Россельхозбанк, то за последние 5 лет достаточно иметь всего 6 месяцев стажа.

Документы

При открытии кредитного счета предоставьте банку такой пакет:

• паспорт;
• для военных — военный билет;
• заявление (шаблон выдают в отделении);
• справка о трудоустройстве/ФЛП/ИП/ведении подсобного хозяйства;
• выписка из налоговой о действующем финансовом положении и информация о доходах.

Плюсы и минусы кредитных карт Россельхозбанка

Любая финансовая компания дает своим действующим и потенциальным клиентам право выбирать какими инструментами лучше воспользоваться. И для каждого есть ряд преимуществ или недостатков.

Плюсы

Преимущества программ кредитования от РСХБ:

• легкая процедура оформления;
• понятный договор;
• быстро открывается счет;
• предварительную заявку возможно подать онлайн;
• поддерживают жителей сельской местности и их бизнес;
• много специальных предложений и акций;
• современный дизайн на пластике;
• сотрудничают с другими популярными финансовыми компаниям, а значит, снимать наличные в банкоматах других фирм будет дешевле.

Минусы

Среди явных минусов только завышенный процент, ведь практически четверть от суммы займа придется переплатить. Но это только в том случае, если вы не погасили его до окончания льготного периода.

Калькулятор платежей по кредитной карте

У нас на сайте есть онлайн-калькулятор, при помощи которого рассчитываются платежи. Компания Россельхозбанка сделала его на основе общей сводки по условиям тарифных планов. Там не придется писать свои личные данные, но результат будет примерным. Для более точной информации обратитесь в отделение.

Как оформить карту?

Кредитные лимиты доступны только держателям специальных карт. Их выдают моментально или делают под заказ (с именем и фамилией). Чтобы получить пластик:

• заполните заявку на сайте или обратитесь в банк;
• предоставьте паспорт или другой документ, подтверждающий личность;
• из документов еще потребуется справка о трудоустройстве и ежемесячном доходе.

Онлайн-заявка на выпуск кредитной карты в Россельхозбанке

Ниже приведен образец электронной заявки.

Вы заполняете его, и в течение суток с вами связывается сотрудник банка. За получением пластика придется идти в отделение.

В офисе

Процедура выдачи в отделении не предусматривает привязанности к конкретной точке, поэтому вы просто приходите в любой офис РСХБ. Там вам выдадут бланк, который вы заполняете вручную. Подаете также ксерокопию паспорта и выписку о доходах.

Как получить карту?

Если вы заказали именную карточку, то в течение трех суток ее доставят в офис РСХБ. Забирать ее будете там же, где и писали заявление. Моментальная выдается в течение 10 минут в любом филиале.

Способы пополнения без комиссии

Без комиссии вы сможете положить деньги на баланс так:

• через фирменный терминал самообслуживания в любой точке страны;
• перевести с другого счета через интернет-банкинг.

Дополнительная информация

Ниже отвечаем на часто задаваемые вопросы по теме кредитования и оформления таких карточек.

Сколько времени рассматривается заявка?

Онлайн заявку на кредитную карту в Россельхозбанке одобрят или отклонят в течение суток.

Как узнать решение по заявке?

Вас оповестят об этом в SMS сообщении. Также статус будет виден в личном кабинете на сайте или в мобильном приложении.

Как доставляют?

В 2020 году курьерская служба у РСХБ еще не работает, и с почтами они также не сотрудничают. Поэтому придется идти лично, чтобы получить конверт с карточкой.

Как активировать пластик?

Для активации его достаточно пополнить любым удобным способом.

Как узнать состояние счета и размер платежа?

Информацию о состоянии расчетного счета и платежах, которые потребуется вносить, вы отслеживаете в личном кабинете.