Самые выгодные кредитные карты для заправки

Расходы на топливо могут составлять существенную часть в бюджете человека или семьи, владеющей авто. Лучшие банковские карты с кэшбэком на АЗС позволяют сэкономить существенную сумму при покупке бензина, дизтоплива и других товаров на автозаправочных станциях. Предложений с подходящими программами на рынке много. Список карт с лучшими условиями поможет быстрее подобрать оптимальный продукт в конкретной ситуации, а также заранее разобраться со всеми нюансами.

Необходимые МСС коды чтобы получить кэшбэк на АЗС

Кэшбэк – это возврат части стоимости покупки банком по программе лояльности. Автомобилистам банки часто предлагают получать кэшбэк на АЗС в повышенном размере. При этом определяют, что операция произошла на заправке по MCC-коду. Это 4 цифры, которые присваиваются торговой организации и передаются терминалом вместе с другими данными о транзакции (сумма, данные пластика).

Банки начисляют кэшбэк на автозаправки, если операция проходит с одним из подходящий MCC-кодов. Их список приводится в полных правилах программ лояльности. Обычно на АЗС терминалы имеют один из следующих MCC кодов:

• 5172;
• 5541;
• 5542;
• 5983.

Банком для автолюбителей может быть предложено повышенное вознаграждение и по другим кодам. Например, некоторые банки в категорию «Авто» включают не только заправки, но и мойки, автосервисы.

Как выбрать лучшую банковскую карту с кэшбэком за заправки

Решая вопрос, какую карту для АЗС выбрать надо обратить внимание не только на размер кэшбэка, но и на нужный тип пластика. Если планируется оплачивать покупки исключительно своими деньгами, то надо рассматривать предложения по дебетовым карточкам, а при желании пользоваться для оплаты на АЗС и в других местах деньгами банка надо выбирать подходящий вариант из списка кредитных карточек.

Выбирая, где оформить карту с кэшбэком на заправки надо обратить также на следующие моменты:

• Недорогое или полностью бесплатное обслуживание карты. Пластик должен окупать себя и приносить прибыль, а не убыток. Дорогие карточки интересны только тем, кто планирует пользоваться ими активно и собирается использовать доступные по ним привилегии.
• Условия получения кэшбэка. Он может начисляться рублями, баллами, если он приходит не деньгами, то надо изучить условия компенсации баллов. Дополнительно надо обратить внимание на минимальную сумму покупок для начисления вознаграждения, максимальную сумму возврата в месяц и другие нюансы.
• Дополнительные категории кэшбэка для автолюбителей. Экономия на топливе – это хорошо. Но если банк также выплачивает повышенный кэшбэк за каршеринг, парковки, транспорт, то карточка позволит получить большую выгоду.

Дополнительно надо задуматься о том, в каком банке лучше заказать карту. Доверять стоит крупным финансовым учреждениям с хорошими рейтингами от ведущих рейтинговых агентств. Это позволит не тратить время и не терять бонусы или деньги, если у банка случатся непредвиденные проблемы (например, отзыв лицензии).

ТОП-14 самых выгодных карт с кэшбэком на АЗС в 2020 году

Рейтинг банковских карт сделает выбор оптимального пластика проще. При этом клиенту не придется изучать весь огромный ассортимент на рынке. При составлении рейтинга было отобраны карты с большим кэшбэком на АЗС от надежных банков, пользующихся популярностью у клиентов.

Дебетовая карта Альфа-Банка с кэшбэком 10%

Карта Cashback — лучшее предложение в 2020 году для автолюбителей от Альфа-Банка. Эта мультивалютная карточка подходит для использования как в России, так и при поездках в другие страны. Возможно получение моментального пластика в день обращения, а также можно заказать доставку карточки.

Выгоды дебетовой карточки Альфа-банка

• Кэшбэк до 10% на АЗС, при оплате в ресторанах – до 5%, а за другие покупки – до 1%.
• Нет платы за обслуживание при расходах от 10 тыс. р. и больше или при остатках от 30 тыс. р. (в иных случаях пластик стоит 100 р./мес.).
• Возможность получать до 6% на остаток.
• Бесплатное снятие наличных во всех банкоматах, если выполнены условия для отсутствия платы за обслуживание.

Кэшбэк выплачивают рублями и его можно тратить по своему усмотрению без ограничений.

Оформить карту Cashback Альфа-банка

Бесплатная кредитная карта МТС CashBack

МТС CashBack — бесплатная карта с кэшбэком на АЗС и другие покупки, кредитным лимитом до 299 тыс. р. и беспроцентным периодом. Получить кредитку можно в салоне МТС или с бесплатной доставкой курьером. Оплачивается только выпуск пластика – 299 р.

Чем интересны условия карточки МТС CashBack

• беспроцентный период длительностью до 111 дней;
• возможность использования не только кредитных, но и своих средств для получения кэшбэка;
• 5% кэшбэка на АЗС, в супермаркетах и кинотеатрах, а также 1% — за остальное;
• До 25% кэшбэка от партнеров.

Кэшбэк начисляют на бонусный счет. Использовать его можно на оплату услуг связи или покупки в салонах МТС. Максимальная сумма вознаграждения в месяц – 10000 р. При непогашении долга за льготный период применяется ставка 11.9-25.9%.

Оформить карту МТС CashBack

Дебетовая карта Тинькофф Драйв для автолюбителей

Тинькофф лучший кэшбэк на АЗС предлагает по карточке Драйв, автоуслуги и оплату штрафов, парковок и проезда по платным дорогам. Выпускают карту бесплатно и доставляют курьером. Ежемесячная плата за обслуживание 190 р. она не взимается при остатках от 150 тыс. р. или активном кредите.

5 причин оформить пластик Тинькофф Drive

• возможность покупать топливо с кэшбэком 10%;
• кэшбэк 5% за любые автоуслуги, оплату парковок, штрафов;
• возврат бонусов за любые покупки в размере 1%;
• возможность получать до 30% кэшбэка у партнеров;
• бесплатные переводы по реквизитам и до 20 тыс. р. в месяц на сторонний пластик.

Начисляют кэшбэк бонусами. Их можно использовать для компенсации платежей за автоуслуги (по курсу 1 к 1) или оплат на АЗС (курс – 1,5 бонуса раны 1 рублю). Обмен бонусов происходит моментально через онлайн-банк или приложение.

Заказать дебетовую Тинькофф Drive или кредитную карту

Дебетовая карта Четверка от Юникредит Банка

Следующая в рейтинге лучших карт с кэшбэком на АЗС – карточка «Четверка» от Юникредит Банка. Он позволяет не только получать бонусы за покупки, но и пользоваться услугой «Пакет водителя», включающей консультации юриста и технических специалистов. При расходах от 10 тыс. р. в месяц клиенту дополнительно доступны услуги помощи на дороге (подвоз топлива, эвакуация авто и т. д.).

Главные преимущества карточки «Четверка» от Юникредитбанка

• до 10% кэшбэка за заправки, такси, каршеринг, парковки и общественный транспорт;
• 1% кэшбэка за другие покупки;
• до 15% кэшбэка у партнеров;
• снятие наличных без дополнительной платы в банкоматах Юникредит и банков-партеров (МКБ, Открытие и другие).

Выплачивают вознаграждение рублями. За 1 месяц можно вернуть максимум 4000 р. (из них за АЗС, парковки и платные дороги – до 1000 р.).

Онлайн-оформление карты «Четверка» Юникредит Банка

OpenCard банка Открытие с кэшбэком до 12% на топливо

OpenCard подойдет тем, кто хочет получать кэшбэк на любых АЗС. Она выпускается в дебетовом и кредитном (лимит до 500 тыс. р.) вариантах. Обслуживается пластик бесплатно без каких-либо условий. За выпуск взимают плату в 500 р., но ее возвращают бонусами.

Рассмотрим, чем привлекательна кэшбэк-карта Открытия для автолюбителя

• Самый большой кэшбэк на АЗС – до 12% при выполнении всех условий и 1% вознаграждения за остальные покупки. В категорию «Авто и транспорт» входят также метро, каршеринг, такси и наземный общественный транспорт. Вместо категории повышенного вознаграждения можно выбрать кэшбэк до 3% за все.
• Бесплатное пополнение с любых карточек. А с дебетовой карточки можно также переводить на другие карточки до 20 тыс. р. в месяц без комиссии.
• Общий бонусный счет для всех карточек OpenCard. На нем можно копить бонусы по кредитке и дебетовой карточке одновременно.
• Льготный период кредитования до 55 дней и ставка от 19.9%. Эти возможности доступны по кредитке Opencard.

Начисляют кэшбэк бонусными рублями. Их можно использовать для компенсации любой покупки на сумму от 3000 р.

Оформить OpenCard Открытия

Бесплатная карта рассрочки Халва с кэшбэком 6% на АЗС-партнерах

«Халва» — универсальная бесплатная карта рассрочки, популярная у автомобилистов, с возможностью получать высокий кэшбэк на АЗС из числа партнеров. Максимальный размер вознаграждения в 6% клиент получит за оплату телефоном (Google Pay, Apple Pay) за счет собственных средств. При оплате картой размер вознаграждения – 2%. Вне партнерской сети кэшбэк составит 1%, независимо от способа платежа.

Плюсы карточки «Халва»

• возможность делать покупки в рассрочку на срок до 18 месяцев;
• кредитный лимит от банка – до 350 тыс. р.;
• начисление до 7% на остаток;
• нет комиссии за снятие собственных средств в любых банкоматах.

Кэшбэк начисляют баллами, максимум за 1 месяц можно получить 5000 баллов. Обменять их на рубли можно в личном кабинете или приложении.

Заказ карты Халва Совкомбанка

Банковская карта #МожноВсе от Росбанка

#МожноВсе — еще одна карточка, позволяющая получать повышенный кэшбэк на любых АЗС (Газпромнефть, Роснефть, Лукойл и т. д.). Она выпускается Росбанком в варианте дебетовой карточки и кредитки с лимитом до 1 млн р. Автолюбители могут получить до 10% кэшбэка за АЗС, автосервисы, автомойки, парковки и 1% — за все остальное. Доступны также на выбор другие категории кэшбэка и Travel-бонусы.

Главные особенности линейки карт #МожноВсе от Росбанка

• Бесплатное обслуживание при сумме покупок за месяц от 15 тыс. р. По дебетовым картам оно предоставляется также при сумме зачисленных средств от 20 тыс. р. или при остатках от 100 тыс. р. на любых счетах.
• По кредиткам доступен льготный период длительностью до 62 дней. Он действует только на покупки.
• По накопительному счету можно получить до 8% на остаток. Открыть его можно через приложение или онлайн-банк.
• Дополнительные бонусы от партнеров. При покупках у них можно получить кэшбэк до 20%.

Минимальный кэшбэк за месяц для выплаты – 100 р., а максимум можно вернуть по программе 5000 р. за месяц. Зачисляют кэшбэк деньгами.

Оформление дебетовой карты #Можновсе или кредитной карты

Дебетовая карта VISA #всесразу от Райффайзенбанка

#Всесразу – очередная выгодная дебетовая карточка от Райффайзенбанка. Она позволяет получать кэшбэк на всех АЗС и при покупках в любых других магазинах. Обслуживание карточки стоит 1490 р. в год, но по акциям возможно оформление без взимания этой платы.

Отличительные особенности пластика #Всесразу

• Максимальный размер кэшбэка – 3.9% за любые покупки.
• Одновременно с выдачей пластика открывают накопительный счет, позволяющий получать на остаток до 5.5%.
• Снимать наличку без комиссии можно в устройствах Райффайзенбанка и партнеров.

За каждые потраченные 50 р. начисляют 1 бонусный балл (со второго года – за каждые 100 р.). Потратить накопленные бонусы можно на сертификаты партнеров, благотворительность или обменять на деньги. Для получения максимального кэшбэка надо накопить 20000 баллов и поменять их на 50000 р. За 1 месяц можно получить до 1000 баллов.

Оформить #Всесразу Райффайзенбанка

Топливо с кэшбэком по дебетовой карточке Польза Хоум кредит Банка

Дебетовая карточка «Польза» от Хоум Кредит – еще один банковский продукт в рейтинге, позволяющий получать кэшбэк за покупки на АЗС и любые другие. Выпускают пластик бесплатно. Платить за его обслуживание также не придется при расходах от 5 тыс. р. за месяц или остатках свыше 10 тыс. р. В остальных случаях карта стоит 99 р. в месяц.

Главные отличия карты «Польза» от конкурентов

• Начисление до 7% на остаток.
• 5 раз в месяц можно снимать наличные без комиссии в сторонних банкоматах.
• Кэшбэк до 10% при оплате топлива на АЗС, до 15% — при покупках в аптеках, 3% — за «Развлечения» и 1% — за остальное.
• Дополнительный кэшбэк у партнеров – до 15%.

Начисляют вознаграждение баллами «Польза», которые без проблем обмениваются на рубли по курсу 1 к 1 в онлайн-банке. Максимум за месяц можно получить по программе лояльности 5000 рублей. Базовый кэшбэк (без акций) на категории «АЗС» и «Аптеки» — 3%.

Оформление карты Польза ХКФ банка

Лучшая кредитная карта Русского Стандарта с кэшбэком для АЗС

Platinum – лучшая кредитка с программой кэшбэка для автовладельцев. В рамках акции новые клиенты могут выбрать по ней 3 лучшие категории повышенного кэшбэка, включая АЗС. По ним начисляется кэшбэк в 5%, а за все остальное он составит 1%.

Плюсы кредитной карточки Platinum Русского Стандарта

• льготный период на покупки до 55 дней;
• рассрочка на покупки у компаний-партнеров на срок до 2 лет;
• дополнительный кэшбэк от фирм-партнеров в размере до 15%.

Для получения вознаграждения надо потратить за 1 месяц минимум 5000 рублей. Начисляют его бонусами, которые можно поменять товары и сертификаты из каталога, а также ими можно оплатить связь, ЖКХ через онлайн-банк.

Оставить заявку на карту Platinum Русского Стандарта

Дебетовая карта Сбербанка с большими бонусами до 10% на автозаправки

Карта «С большими бонусами» — лучшее предложение для автолюбителей от крупнейшего банка России. Она изготавливается бесплатно, но ежегодно ее держателю надо оплатить 4900 рублей за обслуживание.

Главные преимущества карточки «С большими бонусами»

• оплата на АЗС с кэшбэком в 10% (до 20% — по акциям), аналогичное вознаграждение начисляют за поездки на Яндекс.Такси и Gett;
• оплата счетов в кафе и ресторанах с кэшбэком в 5% (10% — по акциям);
• оплата покупок в супермаркетах с кэшбэком в 1,5% (3% — по акциям) и всех остальных с вознаграждением в 0,5%;
• бесплатно предоставляются SMS-уведомления об операциях и экстренная выдача наличных, если пластик потерян в другой стране;
• привилегии держателю от платежной системы (скидки, повышенный кэшбэк).

Начисляют вознаграждение бонусами Спасибо. Их можно потратить у партнеров или на сайтах Сбербанка (на путешествия, подарочные сертификаты и прочее).

Онлайн-заявка на карту Сбербанка с большими бонусами на АЗС

Тинькофф Блэк с повышенным кэшбэком за покупки на АЗС

Тинькофф Блэк – еще одна интересная карта для автолюбителей. Кэшбэк по ней начисляют в размере 1% за все и 5% — по 3 выбранным категориям из списка, предложенных банком. Если в вариантах категорий для выбора будет АЗС, то на них можно получать возврат 5% в течение 3 месяцев. Затем банк предложит выбрать другие или эти же категории.

Главные особенности карты Тинькофф Блэк

• Нет платы за обслуживание при остатке от 30 тыс. руб., вкладе на 50 тыс. рублей или больше, а также при активном кредите (иначе – 99 руб./мес.).
• Дополнительно можно получить кэшбэк у компаний-партнеров в размере 3-30%.
• На остаток до 300 тыс. рублей начисляют проценты по ставке 6%.
• Бесплатно можно снять наличные в любых банкоматах (минимум 3000 руб. за 1 раз).
• Нет платы за межбанковские переводы и при перечислении на сторонние карточки до 20000 руб. за месяц.

Кэшбэк выплачивают ежемесячно рублями. Максимум за 1 месяц по программе лояльности можно получить 3000 руб.

Заказать карту Тинькофф Блэк по акции

Кэшбэк на АЗС Лукойл по кобрендовой карте банка Открытие

Закрывает рейтинг кобрендинговая карта от банка Открытие и АЗС Лукойл. Она ориентирована на водителей, предпочитающих заправки этой компании. Стоит она 299 руб. Но плату не берут, если остаток поддерживается на уровне в 300 тыс. руб., при пополнении счета на сумму от 50 тыс. руб. и оплате хотя бы 1 покупки за месяц или при остатке от 150 тыс. руб. и расходах от 20 тыс. руб. за месяц.

Главные особенности карточки Лукойл от банка Открытие

• 300 бонусов в подарок при совершении первой операции;
• 1 бонус за каждые 50 р., потраченные на АЗС «Лукойл», и 75 р. – израсходованных в других местах;
• нет платы за снятие наличных в сторонних устройствах, если выполнены условия для бесплатного обслуживания пластика.

Накопленные бонусы можно потратить на АЗС «Лукойл» на топливо и другие покупки по курсу 1 к 1.

Заказать кобрендовую карту Открытие-Лукойл

Ultra Card — выгодная карта для автозаправок от Связь-банка

Еще одна выгодная кэшбэк-карта для АЗС – Ultra Card от Связь-Банка. Она сочетает вознаграждение за покупки и возможность получать доход на остаток. Платить за обслуживание не надо при расходах от 10 тыс. р. за месяц, а в остальных ситуациях оно стоит 149 р. в месяц.

Выгоды кэшбэк-карты Ultra Card

• Кэшбэк на АЗС – до 10%. Можно выбрать также другую категорию – «Такси», «Развлечения», «Детские товары», «Спортивные товары».
• Получение кэшбэка за другие покупки. Он начисляется в размере до 1%.
• Проценты на остаток. Они начисляются по ставке до 5% годовых.
• Нет платы за снятие наличных в любых банкоматах. Без комиссии в сторонних устройствах можно получить до 10 тыс. р. за месяц.
• Бесплатные уведомления по SMS. В него включены сообщения обо всех покупках.

Вознаграждение по программе лояльности выплачивают рублями. Тратить их можно по собственному усмотрению.

Как получить самую большую выгоду или кэшбэк на АЗС

Повысить экономию при покупке топлива на АЗС позволяют бонусные карты сетей автозаправочных станций. Они могут быть использованы одновременно с кэшбэк-картами для получения скидок. Дополнительную экономию можно получить, приобретая топливо заранее через приложения или пользуясь топливными картами. Их можно также совмещать с банковскими карточками, предусматривающими кэшбэк на АЗС.

Бонусные карты автозаправочных сетей

Практически все сети автозаправочных станций выпускают бонусные карты для участников программ лояльности. По ним можно получать скидку или накапливать бонусы и затем использовать их для оплаты бензина, товаров.

Например, по программе «Нам По Пути» Газпромнефть позволяет получить до 3 бонусов за каждый 1 литр купленного топлива и 1 балл за каждые 50 р., потраченные на другие товары. Накопленные баллы можно потратить на топливо и покупки в сети АЗС по курсу 1 к 1.

Одновременно пользуясь бонусной карточкой и банковской кэшбэк-картой, можно получать двойную выгоду и больше экономить.

Приложение Турбо для онлайн-покупки топлива на АЗС Газпром Нефти

Приложение Турбо для смартфонов позволяет заранее приобрести топливо по выгодным ценам. При этом для оплаты его можно использовать кэшбэк-карту от банка и получить бонусы в полном объеме. Когда потребуется заправить, водителю надо выбрать в смартфоне АЗС, указать колонку и вставить пистолет в бак.

Главные особенности приложения Турбо

• цена на 1 литр топлива ниже, чем на АЗС, особенно при покупке больших пакетов;
• заправиться заранее купленным топливом можно на АЗС Газпромнефть и ЕКА, подключенных к системе (их число растет);
• специальные цены и акции предлагаются таксистам Ситимобайл и клиента некоторых банков.

Полный обзор приложения Турбо для АЗС

Топливная карта Бензовоз

Бензовоз – универсальная топливная карта. После пополнения ее баланса ей можно оплатить бензин со скидкой в 5% на АЗС-партнеров (Газпромнефть, ЕКА и другие сети). На каждую 10-ю заправку скидка будет увеличена до 10%.

При пополнении баланса карточки Бензовоз через сайт используется MCC-код 5541. Это позволяет дополнительно получить кэшбэк по банковской карте и увеличить экономию на топливе. Список АЗС постоянно обновляется. Он доступен на сайте и в приложении.

Лучшие банковские карты с кэшбэком на АЗС позволяют снизить затраты на топливо на 5-12%. А если пользоваться совместно с ними картами лояльности автозаправочных сетей, специальными приложениями или топливными карточками можно экономить до 15-20% с каждого литра бензина или дизтоплива.

Прочитать обзор условий карты Бензовоз