В данную программу включен отдельный блок, посвященный антикризисному управлению при выпуске и обслуживании пластиковых карт.
1. История развития банковских карт.
2. Классификация банковских карт.
3. Международные и российские платежные системы на базе банковских карт:
- классификация платежных систем;
- общие принципы функционирования платежных систем на базе банковских карт;
- обзор международных платежных систем и особенности их продуктового ряда: VISA International, Master Card, Diners Club, American Express, JCB;
- обзор российских платежных систем: «Union Card», «STB Card», РПС СБЕРКАРТ, «Золотая Корона», платежная система «Волга», платежная система «Новгородская монета», платежная система «Maxima»;
- перспективы развития российских платежных систем.
4. Реализация зарплатных проектов и пути повышения доходности сегмента Payroll:
- схемы реализации зарплатных проектов для крупных, средних и мелких банков;
- инструменты и стратегии повышения доходности зарплатных проектов;
- постановка перекрестных продаж в рамках обслуживания сотрудников корпоративных клиентов;
- тенденции развития продуктового предложения для клиентов в рамках зарплатных проектов.
5. Формирование эффективного продуктового ряда на базе банковских карт для VIP- клиентов розничного банка:
- оценка емкости рынка VIP-клиентов и анализ их потребностей;
- формирование линейки премиальных банковских карт;
- наполнение премиальных карт дополнительными сервисами и услугами.
6. Построение продуктового предложения банка в части кредитных карт:
- создание успешного продуктового ряда кредитных карт;
- продвижение кредитных карт в Москве и регионах;
- каналы и технологии продвижения и продаж кредитных карт;
- эффективная реализация Direct mail. Успешные технологии cross-sale и up-sale.
7. Формирование сбалансированного продуктового ряда для физических лиц на базе дебетовых банковских карт:
- создание иерархии дебетовых карт в продуктовом предложении банка;
- ценообразование;
- создание комплексных банковских продуктов на базе дебетовых карт. Продвижение дебетовых карт банка;
- анализ каналов продаж дебетовых карт банка. Перспективы зарплатных проектов.
8. Реализация ко-брендинговых программ в России и мире:
- принципы создания ко-брендинговых программ. Синергия брендов;
- юридические аспекты реализации ко-брендинговых программ в России;
- «подводные камни» сотрудничества банков с компаниями в рамках совместных программ;
- мировой и российский опыт создания и продвижения ко-брендинговых программ.
9. Дисконтные и бонусные проекты на базе банковских карт:
- дисконтные проекты для клиентов розничного банка. Основные принципы работы и опыт использования в банковской сфере;
- бонусные и дисконтно-бонусные программы для клиентов банка;
- этапы создания бонусной программы банка. Новые решения и подходы.
10. Использование возможностей микропроцессорных карт:
- СМАРТ-карты. Общие принципы. Стандарт EMV;
- перспективы использования микропроцессорных карт;
- создание мультиаппликационных карт. Российский и мировой опыт;
- инновационные продукты на базе чиповых карт.
11. Перспективные продукты на базе банковских карт:
- карты альтернативного дизайна (флуоресцентные, ароматизированные, с тактильным эффектом, прозрачные, мини-карты, карты с нестандартной вырубкой);
- предоплаченные карты и карты для потребительских кредитов;
- карты с индивидуальным дизайном.
12. Стратегия взаимодействия с платежными системами:
- анализ комиссий и платежей в рамках взаимодействия с платежными системами;
- основные подходы к тарификации операций проводимых по пластиковым картам клиентами.
13. Эффективное управление проектом по созданию банковского продукта на базе банковских карт:
- построение P&L моделей для пластиковых карт и оценка их эффективности;
- основные этапы запуска проекта по эмиссии пластиковых карт;
- схематика управления проектом выпуска пластиковых карт.
14. Основные формы мошеннических операций с пластиковыми картами. Способы противодействия на уровне продуктов и тарифов.
15. Антикризисное управление в рамках эмиссии и обслуживания пластиковых карт:
- формирование сбалансированной системы показателей по операциям с картами и точки контроля;
- эффективное использование тарифов банка для снижения рисков, связанных с операциями снятия средств со счетов в банке (включая снятия с конвертацией);
- использование сбалансированного подхода эмиссии карт в рамках кризисной ситуации.
Источник
Подбор обучения
На настоящий момент данные семинары и курсы не найдены.
Вы можете подобрать другие имеющиеся в расписании.
Для этого перейдите по ссылке
Не нашли подходящую тему? Предложите нам свою.
Подпишитесь, чтобы не пропустить интересные мероприятия
Дарим скидку 5% новым подписчикам
Вы сможете выбрать только интересующие Вас темы
Остались вопросы?
Свяжитесь с нами и мы с удовольствием подберем вам подходящее обучение или проведем консультацию
Наши преподаватели — практикующие
эксперты
Случайный отзыв
Программа соответствует заявленной теме. Изложение понятное, доступное; темп изложения адекватный для усвоения материала. Ранее организованно тему не изучал. Весь материал очень полезный и нужный.
Жданов Б.Л., Генеральный директор, МЕДАНКО ООО
Программа семинара соответствует излагаемому материалу. Материал изложен доступно, постоянное взаимодействие с аудиторией. Законодательство о противодействии коррупции постоянно развивается, в связи с…
Шаповал М.Н., Главный специалист отдела правовой и антикоррупционной экспертизы Правового управления, ЧОУДПО КУ «Норильский никель»
Хорошо поставлено применение нормативных актов на практике, примеры.
Наибольший интерес вызвали вопросы приема и увольнения работников.Бузин А.В., Заместитель директора юридического департамента, АО «Государственная Страховая Компания «Югория»
Курс понравился, отличная подача материала лектором.
Интересна сама программа, на данный момент тема мало где преподается.Волкова О.А., Юрист, ООО «МОНТ»
Превосходно, актуально, полезно, интересно. Понятно изложение материала, убедительное.
Интересной была информация о необходимости выполнения требований законодательства по противодействию корруп…Панкратов А.В., Начальник отдела договорной работы, ПАОГК «ТНС энерго»
В целом очень понравилось, 2-й день семинара был более актуальным и информативным для меня.
Елисеева Н.А., Начальник юридического отдела, ООО «ЛогЛаб»
Программа актуальна, приводились реальные примеры из практики.
Балабин О.И., Руководитель департамента, ООО «ЛогЛаб»
Полезно, информативно. Интересно было общение с практиками, приглашенными на семинар.
Месникова Л.В., Ведущий специалист отдела экономической безопасности, Государственное унитарное предприятие Республики Крым «Крымгазсети»
Понятно, доступно, информативно. Интересен был дополнительный материал преподавателя.
Тетюнин Д.А., Руководитель службы безопасности, ОАО «Федеральный центр проектного финансирования»
Понравился семинар тем, что не было ничего лишнего, все по существу. Много новых «инструментов» получили для дальнейшей работы.
Бондаренко Е.С., Руководитель отдела службы безопасности и внутреннего контроля
Все отзывы
Источник
В современном мире роль пластиковой карты как современного и удобного средства накопления, платежа, кредита, пропуска программы лояльности трудно переоценить. Карта часто выступает своего рода паспортом клиента, важнейшим носителем информации о клиентском поведении.
В программе собраны различные аспекты практического маркетинга пластиковых карт (от стратегии до дизайна), приводятся различные кейсы и новинки, а также анализируются тенденции будущего развития пластиковых карт как важного явления нашей цивилизации.
Данный семинар будет полезен банковским специалистам, а также специалистам широкого круга компаний, занимающихся программами лояльности.
В результате обучения вы:
- узнаете основные задачи и стратегические вопросы маркетинга пластиковых карт
- научитесь проводить маркетинговые исследования рынка пластиковых карт
- сформируете представление о дизайне пластиковых карт, о возможностях и ограничениях «упаковки» карт
- изучите принципы продвижения банковских карт с помощью рекламы и PR
- разовьете навыки по разработке пакетных продуктов и программ лояльности на основании пластиковых карт
- рассмотрите дистанционные каналы в маркетинге пластиковых карт
- получите представление о будущем пластиковых карт
Программа
Пластиковая карта — уникальный банковский продукт
Основные задачи и стратегические вопросы маркетинга пластиковых карт
- Уровни маркетинга пластиковых карт
- Основные задачи маркетинга в карточном бизнесе банка
- Стратегия маркетинга банковских карт и маркетинговый план
Маркетинговые исследования рынка пластиковых карт
- Продуктовый анализ рынка пластиковых карт
- Построение конкурентной карты рынка пластиковых карт
- Детальный анализ конкурента
Практикум «Анализ рекламы пластиковых карт конкурентов»
Упаковка пластиковых карт — дизайн карт
- Эстетическая сторона дизайна банковской карты
- Размеры и ограничения обязательных элементов карты
- Материалы для изготовления банковских карт
- Изображения на карте
- Эволюция дизайна карт: опыт зарубежных стран и России
- Функциональный дизайн банковской карты
Продвижение банковских карт
- Маркетинг-коммуникации для банковских карт
- Реклама банковских карт
- Специфика рекламы банковских карт
- Имиджевая и продуктовая реклама банковских карт
- Основные рекламные носители и приемы
- Оценка эффективности банковской рекламы
- Законодательное регулирование банковской рекламы
- PR-продвижение банковских карт
- Скрытая реклама банковских карт
- Банковская карта как составная часть пакетного продукта
- Кросс-продажи и пакетные предложения с картами
- Карты и программы лояльности — частный случай пакетного продукта
- Маркетинг карт премиум-класса
- Маркетинг корпоративных и зарплатных карт
Практикум «Разработка пакетного продукта на основании лучших практик конкурентов (бенчмаркинг)»
Дистанционные каналы в маркетинге пластиковых карт
- Мобильный банкинг
- Обслуживание клиентов в сети банкоматов
- Продвижение банковских карт через интернет
- Интернет-банкинг
- Продвижение во внешней сети Интернет
Будущее — какие могут быть альтернативы картам
Практикум-кейс «Карта как самостоятельный бизнес-проект. Анализ лучших практик рынка»
Пожалуйста, заполните форму ниже. Обязательные поля помечены символом *
Источник
Цель семинара
Получить знания о видах кредитования для юридических лиц, преимуществах различных видов кредитов, суметь правильно выбирать обеспечение по кредиту и узнать основные отличительные особенности договоров залога и поручительства, познакомиться с процедурой получения кредита в Банке и узнать об основных принципах взаимодействия с Банком в процессе получения и действия кредита.
В программе семинара
Классификация и особенности программ кредитования юридических лиц.
- Классификация банковских ссуд по назначению и характеру использования заемных средств
- Классификация банковских ссуд по срокам использования
- Классификация банковский ссуд по методам предоставления и способам погашения
- Классификация банковских ссуд по характеру и способу уплаты процента
- Классификация банковских ссуд по числу кредиторов
- Характеристика банковских услуг кредитного характера
- Ссуды торгово — промышленным предприятиям
- Ссуды под недвижимость
- Кредит под ценные бумаги
- Кредиты, связанные с вексельным обращением
- Ломбардный и доверительный кредит
- Кредит под залог имущества заемщика
- Кредит под гарантию или поручительство
- Срочные, бессрочные, просроченные и отсроченные ссуды
Текущий рынок кредитных продуктов для юридических лиц.
- Дайджест банковских предложений – на каком остановиться?
- Что говорит о необходимости использования банковских заемных средств для бизнеса?
- Правила определения суммы и срока кредита
- Оценка возможностей выплаты кредита
- Как банки определяют стоимость кредита
- Эффективная процентная ставка
- Грамотная оценка реальной переплаты по кредиту
- Влияние способа погашения кредита (в конце срока действия кредита, аннуитетные платежи, уменьшающиеся платежи, индивидуальный график и т.п.) на полную стоимость кредита
- На что необходимо обращать внимание в кредитном договоре
Что лучше: поручительство или залог?
- Варианты поручительства: плюсы и минусы
- Договор поручительства
- Залоговое обеспечение по кредиту
- Особенности составления договора залога
- Страхование залога
- Досрочное погашение кредита
- Пролонгация и реструктуризация
Процедура оформления кредита.
- Требования к организациям-заемщикам
- Условия получения кредита
- Документы для получения кредита
- Анализ механизмов оценки кредитоспособности заемщиков, используемых банками
- Типовая процедура получения кредита
- Нюансы взаимодействия с банком в процессе обслуживания кредита
- Особенности процедуры подготовки к получению кредита
- Разбор типовых ошибок
Перечень кейсов, рассматриваемых на семинаре:
Кейс: Выбор банковского продукта, отвечающего потребностям и возможностям предприятия (организации).
Кейс: Формирование пакета документов для оформления кредита.
Классификация банковских ссуд по срокам использования.
- Классификация банковский ссуд по методам предоставления и способам погашения.
- Классификация банковских ссуд по характеру и способу уплаты процента.
- Классификация банковских ссуд по числу кредиторов.
- Характеристика банковских услуг кредитного характера.
- Ссуды торгово — промышленным предприятиям.
- Ссуды под недвижимость.
- Кредит под ценные бумаги.
- Кредиты, связанные с вексельным обращением.
- Ломбардный и доверительный кредит.
- Кредит под залог имущества заемщика.
- Кредит под гарантию или поручительство.
- Срочные, бессрочные, просроченные и отсроченные ссуды.
Текущий рынок кредитных продуктов для юридических лиц.
- Дайджест банковских предложений – на каком остановиться?
- Что говорит о необходимости использования банковских заемных средств для бизнеса?
- Правила определения суммы и срока кредита.
- Оценка возможностей выплаты кредита.
- Как банки определяют стоимость кредита.
- Эффективная процентная ставка.
- Грамотная оценка реальной переплаты по кредиту.
- Влияние способа погашения кредита (в конце срока действия кредита, аннуитетные платежи, уменьшающиеся платежи, индивидуальный график и т.п.) на полную стоимость кредита.
- На что необходимо обращать внимание в кредитном договоре.
Что лучше: поручительство или залог?
- Варианты поручительства: плюсы и минусы.
- Договор поручительства.
- Залоговое обеспечение по кредиту.
- Особенности составления договора залога.
- Страхование залога.
- Досрочное погашение кредита.
- Пролонгация и реструктуризация.
Процедура оформления кредита.
- Требования к организациям-заемщикам.
- Условия получения кредита.
- Документы для получения кредита.
- Анализ механизмов оценки кредитоспособности заемщиков, используемых банками.
- Типовая процедура получения кредита.
- Нюансы взаимодействия с банком в процессе обслуживания кредита.
- Особенности процедуры подготовки к получению кредита.
- Разбор типовых ошибок.
Перечень кейсов, рассматриваемых на семинаре:
- Кейс: Выбор банковского продукта, отвечающего потребностям и возможностям
- предприятия (организации).
- Кейс: Формирование пакета документов для оформления кредита.
Для кого предназначен семинар
Собственников, генеральных, финансовых и коммерческих директоров, руководителей финансово-экономических служб.
Раздаточные материалы
Методические материалы
Документ по окончанию семинара
Курсовой сертификат о прохождении обучения по данной теме.
Похожие курсы
Форум, 5 академических часов
Тренинг, 16 академических часов
Тренинг, 16 академических часов
Семинар, 16 академических часов
30 ноября — 1 декабря 2020
10:00-17:30
Источник
4-6 марта
Методика преподавания
В процессе обучения особое внимание уделяется особенностям проведения кредиторами анализа финансового состояния заемщиков.
Эти особенности формируются из целей кредиторов и проявляются в специфике выбора финансовых коэффициентов, а также их анализа.
Проводится углубленный анализ денежных потоков компании.
Программа
Введение: цели и алгоритм анализа.
- Внутренние и внешние факторы, влияющие на деятельность компании.
- Последовательность проведения анализа.
1. Чтение и анализ финансовых отчетов. Горизонтальный и вертикальный методы анализа. Проявление отраслевых особенностей в отчетности.
1.1. Баланс — информация об инвестициях и источниках их финансирования. Отраслевые особенности балансов.
1.2. Отчет о прибылях и убытках — информация о доходах и расходах. Отражение «цепочки ценности» и специфики деятельности.
1.3. Отчет о движении денежных средств — информация о притоках и оттоках денег. Особенности жизненных циклов компаний и видов деятельности (операционная, инвестиционная и финансовая).
2. Анализ рентабельности инвестиций заемщика.
2.1. Оценка рентабельности инвестиций — основы благополучного развития и роста стоимости компании.
- В какие направления деятельности компании выгодно инвестировать? Как компания обосновывает потребность в кредите?
- Реклассификация статей отчетности. Переход к аналитическим отчетам, не зависящим от стандартов отчетности.
- Инвестиции в какой вид деятельности более рентабельны?
2.2. Факторы, влияющие на рентабельность инвестиций. Отраслевые особенности кредитуемого бизнеса. Диагностика проблем развития бизнеса.
- Как проверить обоснованность финансовых прогнозов компании?
- Какова стратегия развития компании и как она отражается в финансовых показателях (эффективности продаж и оборачиваемости активов)?
- Выявление основных проблем в деятельности компании. Что может посоветовать кредитный аналитик менеджменту компании? На что обратить внимание при принятии решения о кредитовании?
2.3. Денежный цикл и его влияние на потребность компании в заемных средствах. Эффективность управления денежными потоками.
3. Финансовая устойчивость компании (риск и доходность). Анализ финансовой устойчивости, ликвидности и платежеспособности компании.
3.1. Влияние структуры финансирования на рентабельность и риск:
- Выгодно ли компании брать кредит?
- Обоснование эффективности кредита для компании-клиента.
- Финансовая устойчивость и ликвидность, их взаимосвязь.
3.2. Оценка структуры баланса: коэффициенты «покрытия» (ликвидности):
- Зачем и что надо «покрывать»?
- Почему долгосрочные проекты нельзя финансировать краткосрочными займами?
3.3. Методы оценки платежеспособности:
- Расчет чистых денежных потоков.
- Расчет коэффициентов покрытия процентов и обязательств чистыми денежными средствами заемщика.
4. Показатели рыночной оценки и их взаимосвязь с основными финансовыми показателями (резервный). Показатели «рынка ценных бумаг»: PE, EPS, DPS, Yield, Market-to-Book.
Продолжительность семинара
3 дня (24 акад. часа)
По окончании семинара выдаются сертификаты ЧУ ДПО «Учебный центр БДО».
Результаты обучения
По окончании семинара слушатели получат навыки:
- оценки существующего финансового состояния компании;
- проведения диагностики проблем;
- формирования понимания о том, насколько кредитование компании будет способствовать росту рентабельности ее инвестиций;
- построения прогноза движения денежных средств компании с целью оценки ее платежеспособности;
- расчета чистых денежных потоков и коэффициентов покрытия;
- анализа финансового состояния реальной компании для обоснования решений о целесообразности кредитования.
Стоимость участия
31 300 руб. (в стоимость включены авторские раздаточные материалы и кофе-брейки). Действует гибкая система скидок в зависимости от количества зарегистрированных слушателей.
Источник