Любой водитель сможет заправляться дешевле, если будет использовать простые способы экономии средств. Например, можно приобрести топливную карту или обзавестись банковской с опцией начисления кэшбэка при заправке на АЗС.
???? ВЫБРАТЬ КАРТУ С ПОВЫШЕННЫМ КЭШБЭКОМ НА АЗС
Топливные карты
Топливные карты работают следующим образом: при оплате бензина (иногда – и других товаров на АЗС) за каждые n рублей начисляется 1 бонус. Он равняется одному рублю, и его можно использовать как деньги при покупке последующих товаров и услуг на заправочных станциях, которые работают с данной транспортной картой.
Топливные карты бывают двух видов: определенной сети АЗС или партнерской, объединяющей несколько компаний.
Топливные карты от сети АЗС действуют только на заправках данной компании. Для физических лиц самыми удобными считаются карты от «Лукойл», «Роснефть» и «Газпромнефть». Оформить их и получать кэшбэк на бензин можно на любой из сети АЗС.
Существует и другой вид карт, объединяющий несколько сетей заправок и других предприятий. Самые известные топливные карты подобного вида принадлежат компании «Петрол Плюс». Карты называются «Вездеход», «Спринтер» и «Транзит», они позволяют получать кэшбэк за бензин в виде бонусов, а также пользоваться скидками и предложениями от партнеров.
Сюда же относится карта «Халва» — она «сотрудничает» с «Лукойлом» и другими сетями АЗС, что позволяет в пути рассчитываться без наличных и получать скидки и бонусы.
Еще одна интересная кэшбэк-карта называется «Бензовоз». Она работает по следующей схеме: 2 % с оплаты топлива возвращается за подписку на рассылку от партнеров, дополнительно 5 % возвращается при специальных акциях и предложениях. Еще карта предполагает скидку 3 % практически на все покупки. Кэшбэк начисляется 3 числа каждого следующего месяца.
Дебетовые и кредитные карты с кэшбэком для АЗС
???? ВЫБРАТЬ КАРТУ С ПОВЫШЕННЫМ КЭШБЭКОМ НА АЗС И ДРУГИЕ КАТЕГОРИИ
Многие банки выпускают карты с кэшбэком специально для покупки топлива и оплаты других услуг на АЗС и автосервисах. Дебетовые карты с кэшбэком на АЗС очень выгодны для автовладельцев – особенно для тех, кто регулярно совершает поездки на дальние расстояния. Но кредитные карты с кэшбэком на АЗС еще выгоднее, чем дебетовые (в большинстве случаев). Каждая карта имеет свои преимущества, по которым можно классифицировать их и сравнить между собой.
Карты с бесплатным обслуживанием
Карты без платы за годовое обслуживание не предполагают большого кэшбэка. Поэтому они выгодны для тех автолюбителей, которые ездят ежедневно на небольшие расстояния, например, с работы и обратно.
Дебетовая карта Яндекс.Деньги с возвратом до 3%
Выпуск карты стоит 200 рублей, действует она три года и имеет месячный лимит кэшбэка – 1000 рублей. На АЗС, шиномонтаже, платных дорогах и оплате штрафов кэшбэк достигает 3 %.
Также существовала привязка карт других банков карт к мобильному приложению «Яндекс.Заправки», но с лета 2018 года бонусная программа начисления кэшбэка по ней не работает. Поэтому остался только один вариант – карта Яндекс.Деньги.
Дебетовая карта Card Plus от «Кредит Европа Банк» с возвратом до 5%
Хороший кэшбэк не только на топливо, но и на посещение ресторанов. Также имеется небольшой кэшбэк в 1 % на покупку других товаров и услуг. Карта выпускается в любом отделении «Кредит Европа Банка» в присутствии клиента, обслуживание, смс и мобильные сервисы абсолютно бесплатны. Ежемесячный лимит кэшбэка составляет 5000 рублей, на остаток начисляется 5,4 % годовых.
Карты с возможностью бесплатного обслуживания
При накоплении или тратах определенной суммы некоторые банки дарят возможность пользоваться картой и дополнительными фишками бесплатно.
Дебетовая и кредитная «Мультикарта» от ВТБ с возвратом до 10%
Может быть долларовой, рублевой или евро. Кэшбэк начисляется в зависимости от ежемесячных трат, в категории «Авто»: от 5 до 15 тыс. руб. – 2 %, от 15 до 75 тыс. руб. – 5 %, от 75 тыс. руб. – 10 %. Обслуживание бесплатное при тратах от 5 тысяч рублей в месяц, в противном случае – 249 руб. в месяц. Ежемесячный лимит – 15 000 руб.
Дебетовая и кредитная «Автокарта» от «Росбанка» с возвратом до 5%
Прекрасный вариант для того, чтобы попробовать – первый год обслуживание карты бесплатное. Кроме кэшбэка в категории «Авто» (заправка, парковка, мойка, платные дороги), доступен кэшбэк на другие покупки в размере 1 %. Лимит месячного возврата средств – 15 000 руб. Карта может быть в трех валютах: евро, долларах или рублях.
Дебетовая карта «Польза» от Home Credit Bank с возвратом до 3%
Небольшой кэшбэк, но обширные возможности – 3 % можно вернуть не только с заправок, но и с категорий «Кафе» и «Путешествия». На остальные покупки кэшбэк составляет 1 %. Первый год обслуживания – бесплатно, позже бесплатное обслуживание можно сохранить, если держать на карте сумму не менее 10 тысяч рублей. В ином случае обслуживание составит всего 99 руб. в месяц.
Дебетовая карта Talkbank Black с возвратом до 5%
Карта отличается тем, что кэшбэк на все категории покупок (в том числе на бензин) дается в размере 5 %. Выпуск и первый год обслуживания – бесплатные, можно сохранить этот бонус, если делать ежемесячный оборот по карте более 10 тыс. руб. Если таковой суммы не наберется, придется платить 149 руб. в месяц. Карта очень выгодна тем, кто совершает самые разнообразные покупки, а не только обслуживает авто.
Карты с самым высоким кэшбэком
Подобные карты предполагают высокую плату за обслуживание, поэтому подходят тем, кто тратит большие деньги на заправку и содержание автомобиля.
Дебетовая и кредитная карта Сash Back от «Альфа-банка» с возвратом до 10%
Чтобы получить кэшбэк по данной карте, необходимо совершать оборот от 20 000 руб. на тарифах «Оптимум» и «Комфорт» и от 30 000 на тарифе «Максимум». Лимит ежемесячного кэшбэка составляет 2000 руб. для «Оптимума», 3000 руб. для «Комфорта» и 5000 руб. для «Максимума». На кредитной карте лимит не может превышать 3000 руб. Кэшбэк начисляется в виде бонусов, которые в конце каждого месяца конвертируются в рубли (1 бонус=1 рубль). Годовое обслуживание карты составляет 3990 рублей.
Дебетовая и кредитная карта «Драйв» от «Тинькофф» с возвратом до 10%
Хороший кэшбэк в 5 % возвращается за расходы на автоуслуги и оплату штрафов, за бензин и вовсе отличная ставка – 10 %. Минус – кэшбэк начисляется баллами, которые можно тратить только на оплату товаров и услуг. Обслуживание кредитной карты «Драйв» стоит 990 руб./год, дебетовой – 190 руб./месяц или бесплатно при остатке 150 000 рублей ежемесячно. Лимит средств достаточно низкий – можно получить только 1000 баллов в месяц.
Дебетовая «Карта с большими бонусами» от «Сбербанка» в рамках программы «Спасибо» с возвратом до 10%
Также 10 % кэшбэка можно получить за поездки на Джетт и Яндекс.Такси, но действует лимит в 1000 бонусов в месяц. Бонусы «спасибо» переводятся в рубли через оплату мобильного телефона или расходуются при оплате товаров и услуг. Обслуживание карты в год обходится в 4900 рублей.
Дебетовая карта Generation от банка «АК Барс» с возвратом до 10%
Одна из самых выгодных карт, так как обслуживание в месяц составляет всего 149 рублей, а лимит кэшбэка в месяц – 4000 рублей. При обороте в 15 тыс. руб. в месяц карта обслуживается бесплатно. На категорию «Развлечения» действует повышенный кэшбэк в 5%.
Возврат средств по чекам на АЗС
Существовал еще один вариант, как получить кэшбэк с заправки. Это был кэшбэк с чеков АЗС, который в настоящее время ни одно из приложений не возвращает. Возможно, в скором времени появится функция возврата кэшбэка с чеков заправок, но пока она неактивна.
Другие карты, которые могут оказаться выгодными
???? ВЫБРАТЬ КАРТУ С КЭШБЭКОМ НА АЗС
Кроме описанных, стоит также обратить внимание на следующие карты:
- карта «Хозяина» от «Россельхозбанка» — 5 % кэшбэка;
- карта МИР по тарифу «Пенсионный» от «Почта.Банка» — 3 % кэшбэка;
- карта «Всесразу» от «Райффайзен Банка» — 5 % кэшбэка;
- карты от «Газпромбанка» с программой начисления кэшбэка – обычно он представлен в бонусах или милях.
Любая из вышеперечисленных карт может оказаться самой выгодной – все зависит от того, как часто и на какую сумму держатель карты совершает покупки на АЗС, а также в других местах. Очевидно, что в столь большом разнообразии легко подобрать карту с кэшбэком на топливо под индивидуальные потребности.
???? Получить кэшбэк за любые покупки
Читайте также:
Рейтинг лучших дебетовых карт с кэшбэком
Рейтинг лучших кредитных карт с кэшбэком
Источник
Карты с кэшбэком очень популярны, и поэтому их предлагают разные российские банки. Но некоторые финансовые организации продумывают программы cashback таким образом, что максимальные начисления бонусов предусматриваются за расходы на АЗС.
Если для вас актуальны такие предложения, изучите рейтинг лучших банковских продуктов с данной опцией.
ТОП карт с кэшбэком на АЗС в 2020 году: рейтинг дебетовых и кредитных карт
Заслуживающие внимания дебетовые карты, имеющие кэшбэк для расходов на АЗС:
Самые выгодные кредитные карты с зачислением кэшбэка при покупках на АЗС:
Данный рейтинг составлялся на основе размеров зачисляемого кэшбэка и ограничений на максимальные суммы. Также учитывалась выгодность условий обслуживания банковских продуктов.
«Тинькофф Блэк»
Дебетовая карта Тинькофф банка обслуживается так:
- Обслуживание бесплатное при общих постоянных остатках на всех счетах от 50 тыс. или при оформлении кредита. В прочих ситуациях – 99 р. за месяц.
- Пополнения через «Тинькофф» бесплатные. Через партнёров – 2%.
- Переводы в банковских сервисах не облагаются комиссиями. Но при перечислениях более 20 тыс. на карточки «Сбербанк» по мобильным номерам и по реквизитам на разные счета взимается полтора процента.
- Снятия в банкоматах «Тинькофф» и иных учреждений бесплатны. Но при получении средств в устройствах сторонних организаций взимаются комиссии: девяносто р. при сумме менее 3 тыс. за операцию и 2% при превышении месячного 100-тысячного лимита.
- Оповещения о транзакциях – 59 р.
- Проценты на остатки – 3,5% на сумму до трёхсот тыс. при расходах от трёх тысяч за месяц.
Кэшбэк
Программа лояльности будет подключена автоматически. Стандартный кэшбэк составляет 1% с каждых расходуемых ста рублей. Повышенные начисления – от 3 до 15% за покупки в выбираемых категориях. Можно выбирать по три группы (в том числе и Топливо) раз в месяц в персональном кабинете или приложении. Cashback по акциям от партнёров – 3-30%.
Бонусы поступают на карточный счёт в рублях по курсу 1:1, могут расходоваться на любые цели по усмотрению держателя карточки. Максимальные бонусные суммы за месяц – три тысячи.
«Польза»
«Польза» – карта дебетовой категории, выпускаемая «Home Credit Bank». Условия её обслуживания таковы:
- Комиссия (ежемесячная) за карточное обслуживание – 0 рублей в первые два месяца, а также в последующие периоды при расходах по карточке от 7 тыс. руб. в течение месяца или при подключении индивидуального зарплатного проекта и выполнении его условий на сумму от 20 тыс. на протяжении расчётного периода. В прочих случаях списывается месячная плата, равная 99 р.
- Процентные начисления на ежедневные остатки до 300 тыс. составляют три процента и предусматриваются при месячных покупках от 7 тысяч рублей.
- Пополнения карточки через интернет-банкинг и в мобильной программе со сторонних карт бесплатные.
- Выдачи наличных в банкоматах, обслуживаемых «Home Credit Bank», комиссиями не облагаются.
- Снятия наличности и переводы со счёта по номерам карт не облагаются комиссиями, если суммы таких операций (снятий и перечислений вместе) не превышают 100 тыс. за месяц. При превышении данного лимита устанавливается 1%-ная комиссия (сто рублей минимально).
- Переводы на банковские сторонние счета в системе интернет-банка стоят 10 руб., а в банковском офисе – 1% суммы.
- СМС-оповещения обходятся в 59 р.
Программа лояльности подключается при оформлении карточки «Польза». Базовый кэшбэк за все совершаемые покупки составляет 1%. Если вас интересует, как получить кэшбэк на АЗС, то сделать это возможно, выбрав специальную отдельную категорию в персональном кабинете «Польза». В перечень выбираемых групп расходов включаются такие: билеты на поезда и самолёты, ЖКХ, АЗС, образование, отели, оплачиваемые дороги и прочие. Полный список представлен на официальном сайте.
Категории определяются банком и предлагаются за пять календарных дней до начала нового месяца. Можно устанавливать на месяц не более трёх групп. Менять категории возможно ежемесячно в периоды, в которые банк будет предлагать выбор на следующий расчётный период.
Важно! Максимальные зачисления по отдельным выбираемым категориям ограничиваются 3000. Суммы стандартного базового кэшбэка не ограничены.
Просматривать историю зачислений, а также управлять бонусным счётом можно из личного кабинета «Польза». Тут возможно переводить баллы в рубли и зачислять их на карточный счёт, но суммами не менее 500 бонусов.
«Ультра»
«Ультра» выпускается банком «Восточный». Её основные тарифы таковы:
- Плата за ежемесячное обслуживание не будет удерживаться при выполнении одного из таких условий: на протяжении первого месяца, при нулевых дневных остатках в течение месяца, при неснижаемых дневных остатках от 50 тыс. в течение месяца, при зачислениях зарплат или пенсий. Иначе за месяц снимается 150 р.
- Бесплатные снятия в любых банкоматах и кассах. При превышении лимита 150 тыс. в сутки при выдаче через сторонние организации взимается 2%.
- СМС-банк стоит 59 р. (взимается со второго месяца).
- Переводы внутри банка и суммами до ста тысяч в сторонние организации в системе быстрых платежей осуществляются бесплатно. В иных случаях снимается 2%-ная комиссия.
- При остатках от десяти тыс. до 1 млн. полагаются процентные начисления – 5,5%.
Кэшбэк
Кэшбэк зависит от категорий. Так, можно выбрать пакет «Всё включено» и иметь 2% со всех расходов. Есть другие группы:
- «За рулём». Зачисления таковы: 7% – кэшбэк на топливо и покупки в АЗС, 3% — каршеринг, мойки, такси, паркинг. 1% начисляется за прочие расходы.
- «Отдых»: 7% на покупки в кино и такси, 5% за расходы в ресторанах, кафе и барах, 1% — остальное.
- «Онлайн-покупки». 7% зачисляется при оплатах книг, онлайн-музыки и фильмов, 3% – за все приобретения в интернете, 1% – за иные расходы.
Активировать одну группу возможно раз за месяц через интернет-банкинг. Для расходования компенсируйте прошлые покупки в мобильном или интернет-банкинге: средства поступают на счёт по курсу 1:1.
«Тинькофф Драйв»
«Тинькофф Драйв» – кредитная банковская карта, разработанная специально для автовладельцев. Основные условия её использования таковы:
- Стоимость обслуживания в течение года – 990 рублей.
- Длительность беспроцентного периода – до 55-и дней при совершении покупок.
- Кредитный доступный лимит – до 700 тыс. Максимальная сумма устанавливается персонально.
- Процентные ставки при несоблюдении условий грейс-периода (снятиях наличности, непогашении долга): от 15 до 29,9% годовых для совершения покупок и от 29,9 до 39,9% для перечислений и получений наличных.
- Размер одного минимального платежа – не более 8% долга (точный размер определяется индивидуально).
- Комиссия при снятиях денег – 390 р. за операцию. При получении свыше 100 тыс. в месяц дополнительно взимается 2%-ная комиссия.
- Оповещения о транзакциях – 59 руб.
- Неустойки за невнесение минимальных платежей – 20% годовых.
Кэшбэк
Кэшбэк на заправках впечатляющий – 10%. Сюда входят расходы на бензин и прочие товары, реализуемые на АЗС. 5% полагается за различные автоуслуги: посещения автомоек, СТО и сервисов шиномонтажа, за приобретения автозапчастей, оплату дорог. Также 5% кэшбэка предусматривается для оплат в сервисах «Тинькофф» штрафов ГИБДД, платных дорог и парковок в Москве. За все прочие покупки зачисляется по 1% за потраченные каждые сто рублей.
Полезно знать! Максимальные размеры начислений за один месяц не превышают 6000 баллов. Бонусы сверх этого лимита не зачисляются.
Начисленными баллами возможно компенсировать полные стоимости покупок, совершённых в категориях автоуслуг и топлива, в течение 90 дней с момента обработки транзакций. Возмещения осуществляются при отсутствии кредитной задолженности по карте. Минимальный остаток для возможности осуществления компенсации – 1000 бонусов. Но для компенсирования расходов на АЗС 1,5 бонуса конвертируется в 1 рубль. Курс для возмещения покупок в рамках автоуслуг – 1:1.
«МТС Кэшбэк»
Кредитная карта «МТС Кэшбэк», выпускаемая «МТС Банком», имеет следующие тарифы:
- За выпуск взимается 299 р. Обслуживание будет бесплатным.
- Период кредитования максимально может длиться 111 дней.
- Ставка при платежах и покупках в пределах грейс-периода – 0%. При выходе из периода – от 11,9 до 25,9%.
- Размеры кредитного лимита – до 500 тыс.
- Величина одного минимального платежа – 5% задолженности (от ста рублей).
- Снятия своих денег бесплатные. Кредитные средства снимаются в любых банкоматах и кассах «МТС» с 1,9% комиссией (не менее 699 р.). В кассах банка средства выдаются с 4%-ными комиссиями.
- При оформлении карты открывается автоматически накопительный счёт. Процентные зачисления на остатки составляют 6,5% на суммы менее 300 тыс. и 2% на части остатков от 300 тысяч.
- Пополнения с карточек и счетов физ. лиц будут бесплатными.
- Переводы своих финансов внутри банка бесплатны. При использовании банкоматов, приложения или личного кабинета «МТС»: на сторонние карты – 15 руб., по номерам счетов – 0,3%.
- Перечисления кредитных денег в приложении, персональном кабинете и банкоматах «МТС» обходятся в 1,9% (от 699-и р.).
- Опция СМС-информирований – 59 руб.
Кэшбэк
Для получения кэшбэка нужно зарегистрироваться в программе: при оформлении карты, в специальном приложении «МТС Кэшбэк», в приложении «Мой МТС» (если вы – абонент оператора «МТС»), на сайте программы.
За все совершаемые расходы будет зачисляться 1%. А за покупки в отдельных категориях – 5%. Категории указываются на сайтах приложения и банка, они периодически меняются с учётом популярных расходов. И среди таких групп можно найти кэшбэк на бензин (но не всегда). 25% возможно заработать при покупках у партнёров. Возможная сумма в месяц – 10 000 бонусов.
Расходуется кэшбэк либо на оплату услуг связи (как себе, так и близким), либо на приобретения в салонах связи «МТС». Цели устанавливаются в приложении программы или на её сайте.
«Opencard»
Кредитная карта «Опенкард» выпускается банком «Открытие» и обслуживается на условиях:
- За обслуживание плата не снимается.
- За выпуск взимается пятьсот рублей, но данная сумма возвращается в виде бонусов, когда суммарные расходы по карте превысят 10 тысяч рублей.
- Кредитные лимиты устанавливаются персонально, максимальный может составлять 500 тысяч рублей.
- Грейс-период длится до 55 дней. Стартует он с первого дня каждого расчётного периода, а длится до 24-го числа (включительно) месяца, который следует за расчётным периодом.
- Ставки при выходе из льготного периода – от 13,9 до 29,9% годовых.
- СМС-оповещения бесплатные в первые 45 дней, далее за каждый месяц взимается по 59 руб.
- Одна минимальная выплата составляет 3% основного долга на конец предыдущего расчётного срока (минимум – 500 руб.), а также включает начисленные проценты. Погашать задолженности нужно в течение платёжных периодов – с первых и до последних календарных дней месяцев, следующих за месяцами завершений расчётных периодов.
- Снятия наличности в любых банкоматах осуществляются с комиссиями 3,9% получаемой суммы и ещё 390 рублей.
- Пополнения бесплатные через устройства банка «Открытие» и его партнёров, а также с карточек сторонних финансовых организаций.
- За все переводы снимается 3,9%-ная комиссия плюс 390 руб.
- За платежи по штрафам, налогам и прочим отчислениям в государственный бюджет комиссии не назначаются.
Кэшбэк
Кэшбэк начисляется в рамках программы лояльности под названием «Макс», подключаемой при оформлении карты. Размеры зависят от выбираемой категории, а также от выполнения условий:
- 1-ое условие: совершение за месяц не менее одного внешнего перевода или оплаты услуг в мобильном приложении или в интернет-банке.
- 2-ое условие: погашение задолженностей по карте платежами от 1000 рублей или наличие не меньше 500 тысяч на всех оформленных в «Открытии» счетах.
Есть следующие категории:
- Все покупки. При выполнении первого условия полагается 2%, а при выполнении второго условия – 1%. При выполнении двух условий сразу возможно получать 3%.
- Транспорт (в том числе топливо, прочие покупки для авто). При соблюдении 1-ого условия зачисляется 5% по расходам в категории и 1% за прочие траты по карточке. Если соблюдается второе условие, полагается только 5% за совершаемые в установленной категории покупки. При выполнении двух условий cashback может достигать 11%.
- Рестораны и кафе. Принцип зачислений такой же, как для предыдущей категории, а также для двух оставшихся.
- Здоровье и красота (траты в салонах красоты, аптеках).
- Путешествия (оплата отелей и билетов).
В 1-ый месяц автоматически зачисляется наибольший кэшбэк, эквивалентный зачислениям при выполнении обоих условий. Максимальная сумма при выполнении только первого условия – 3000 бонусов, при выполнении двух условий – до 5-и тыс. баллов.
К сведению! Варианты кэшбэка меняются один раз за месяц в мобильной программе или персональном кабинете интернет-банкинга.
Расходовать полученные баллы можно такими способами:
- Осуществлять компенсирование полной стоимости совершённой покупки от 1500 руб. за прошедшие 30 дней в мобильном или интернет-банке.
- На travel.open.ru оплачивать до 100% билетов или отелей.
- Оплатить СМС-оповещения полностью.
- Увеличить ставку по накопительному счёту «Моя копилка» на 1%: за 300 бонусов – на месяц, за 900 – на три месяца.
Почему карты с кэшбэком на АЗС так популярны
Кэшбэк на бензин актуален для многих держателей карточек, так как сейчас у большинства людей есть личные или служебные автомобили. Машины заправляются регулярно, а стоимость бензина нельзя назвать низкой.
Возврат части потраченных на заправке денег возвращается в виде кэшбэк, что либо фактически сокращает расходы (если зачисления осуществляются в рублях), либо позволяет получать дополнительные возможности при совершении обычных покупок топлива на АЗС. Траты на автозаправочных станциях – неотъемлемая и обязательная часть расходов для многих, и они могут приносить доход, что, конечно, выгодно и актуально для всех.
Делаем выводы
Так какую карту выбрать? Чтобы найти максимально подходящий и выгодный вариант, анализируйте такие параметры:
- Категория. Дебетовая карта подойдёт для расчётов и хранения собственных средств, кредитная – для пользования заёмными деньгами банка.
- Условия кредитования по кредиткам: лимит, продолжительность грейс-периода, платежи, ставки.
- Стоимость осуществления обслуживания. Идеальный вариант – бесплатно.
- Комиссии за разные операции. Чем они меньше, тем лучше.
- Наличие процентных зачислений на остатки.
- Условия программы кэшбэка: величина стандартных начислений и бонусов за расходы на АЗС, выбор категорий, способы использования баллов, ограничения для максимальных сумм.
- Цена платных опций.
Автозаправочная станция – важная статья расходов для автовладельцев. И чтобы за покупки на АЗС получать кэшбэк, выберите выгодную и подходящую вам карту с программой лояльности.
Источник
