Как сделать перевод с кредитной карты себе или другому человеку на карту Сбербанка?
Если переводите между своими счетами, в Сбербанк Онлайн зайдите в раздел «Переводы и платежи» → «Между своими счетами и картами» → заполните поля и отправьте перевод.
Если переводите другому человеку, в Сбербанк Онлайн зайдите в «Переводы и платежи» → «Перевод клиенту Сбербанка» → выберите вид перевода: по номеру телефона или по номеру карты → заполните поля и отправьте перевод → подтвердите перевод в СМС.
Какая комиссия за перевод с кредитных карт?
Комиссия за перевод составит 3% от суммы, минимум 390 рублей.
На какую карту я могу перевести деньги со своей кредитной карты?
Перевести можно на рублёвую дебетовую карту — свою или другого клиента Сбербанка. Комиссия за перевод составит 3% от суммы перевода, но не менее 390 рублей.
За какой срок зачисляются деньги при переводе с кредитной карты?
Денежные средства поступят мгновенно, в течение нескольких секунд.
Какую сумму я могу перевести с кредитной карты себе или другому клиенту Сбербанка?
Между своими счетами можно переводить без ограничений по сумме. Обратите внимание, что комиссия в любом случае составит 3% от суммы перевода, но не менее 390 рублей.
Если переводите со своей кредитной карты другому клиенту Сбербанка, перевод будет учитываться в общем суточном лимите по всем операциям в личном кабинете Сбербанк Онлайн. Максимальная сумма для переводов, платежей и снятия наличных составляет 1 000 000 рублей.
Лимит на перевод по вашей карты вы можете посмотреть в альбоме тарифов: для этого найдите страницу с тарифами по вашей кредитной карте, а затем графу «Общий суточный лимит по счёту карты».
Правда, что с 1 января 2019 будут брать налог 4% за все переводы с карты на карту?
Это неверная информация. В рамках законодательства РФ у банка нет функции удержания налогов с клиентов совершающих переводы. Банк не передает информацию о переводах клиентов в налоговую без официального запроса.
Будут ли брать налог с отправителя перевода с карты на карту, если получатель самозанятый?
Нет, с отправителя не будет взыматься налог, вне зависимости от получателя.
Будут ли брать налог с получателя перевода с карты на карту, если получатель самозанятый?
В рамках законодательства РФ у банка нет функции удержания налогов с клиентов совершающих переводы, за полученные доходы отчитывается получатель доходов. Получатель обязан самостоятельно передавать информацию о доходах в ФНС в случаях, если налог на доходы не был уплачен работодателем.
Нужно ли обязательно писать комментарии к переводам «отдаю долг» или «подарок», чтобы не заблокировали переводы по картам?
Такой необходимости нет, так как комментарии, которые клиент может отправить получателю вместе с переводом в смс, созданы для удобства отправителей и получателей переводов.
Где посмотреть историю моих переводов?
Посмотреть историю операций можно в мобильном приложении Сбербанк Онлайн: нажмите вкладку «История» в нижнем меню. В веб-версии Сбербанк Онлайн в «Личном меню» на экране справа найдите пункт «История операций Сбербанк Онлайн».
Что делать, если перевод не придёт на карту получателя?
Первым делом убедитесь, что у вас есть подтверждение о списании средств — в СМС от банка или в выписке по карте. Затем позвоните в контактный центр Сбербанка по номеру 900 (с мобильного телефона, звонок бесплатный). Наши специалисты обязательно отыщут перевод.
Безопасно ли переводить деньги в мобильном приложении или другими способами?
Мы делаем всё, чтобы защитить ваши деньги и персональные данные при работе в мобильном приложении. Но для полной безопасности соблюдайте правила:
Никому не сообщайте пароль для входа в мобильное приложение.
Используйте только официальные приложения банка для Android, iPhone, iPad и Windows Phone.
Если вы потеряли телефон, срочно заблокируйте сим-карту и услугу Мобильный банк.
Если вы сменили номер телефона, сообщите об этом банку по номеру 900.
Установите пароль на телефоне.
Если внезапно перестала работать сим-карта, позвоните оператору связи и узнайте причину: возможно, вас атакуют мошенники с помощью вируса.
Если вам пришла подозрительная ссылка в письме, СМС или в соцсети, не открывайте её.
Другие правила безопасности
Переводы на карты других банков
Автопереводы
Дебетовые карты
Источник
На российском финансовом рынке сегодня представлено множество частных и государственных банков. Имея счет в одном из них, может появиться необходимость перевести средства в другой банк. Но мы поговорим о том, какой процент берет Сбербанк за перевод денег в другой банк.
Вкратце подчеркнем, что переводы бывают двух видов: наличные и безналичные. В каждом из этих случаев есть свои тонкости и нюансы. А в том числе и разная ставка по взимаемой комиссии.
Наличные переводы
Итак, в этом случае с клиента будет взиматься следующая комиссия:
- Если перечисления денег осуществляется в пределах одного населенного пункта. Выдача осуществляется наличными – комиссия 1.75%. За перечисление в другой банк на расчетный счет – 2%.
- Транзакция осуществляется в географических пределах разных регионов. В случае поступления денег на счет в Сбербанке или наличными средствами – комиссия 1.75%. При перечислении на пластиковую карту – 1,25%. В случае перевода денег на счет в другом банке – 2%.
При планировании отправки денег необходимо учитывать, что минимальная комиссия, взимаемая банком, составляет 30 рублей, а максимальная планка – 2000 рублей.
Комиссия по переводу «Колибри»
При перечислении денег через Сбербанк по тарифу «Колибри», имеется фиксированный комиссионный сбор, который будет списан с клиента. 1,5% — взимаемый процент за перевод Сбербанком.
Минимальный комиссионный сбор по тарифу «Колибри» — это 150 руб. Но при этом максимальная сумма сбора – 1000 руб. По факту получения денег отправитель получит соответствующее SMS-сообщение.
Безналичные варианты перевода
Проще всего пользоваться безналичными переводами, так как в этом случае вы распоряжаетесь своими деньгами, которые лежат на пластиковой карте или расчетном счете. А осуществлять подобного рода операции можно удаленно, имея лишь подключение к интернету или мобильное соединение.
Но вопрос остается открытым в отношении комиссионных сборов, которые вычитаются с клиента.
Перевод с карты Сбербанка на карту иного банка
Итак, у вас есть пластиковая карта Сбербанка и необходимо перевести n-ую сумму денег на пластиковую карту другого банка. Что в этом случае будет с комиссионным сбором?
В этом варианте событий взимается фиксированный процентный тариф – 1,5% от суммы перевода. Учтите, что такая операция выполняется исключительно в режиме «Онлайн» и ее не проводят в отделениях банка.
Перевод денег с карты Сбербанка на р/с в другом банке
Не менее актуален и вопрос о том, какой процент берет Сбербанк за перевод денег с пластиковой карты банка на расчетный счет иного финансового учреждения. Сразу подчеркнем, что в этом варианте разрешено использовать не только рубли, но также и доллары.
А касательно комиссионных тарифов, то они следующие:
- При проведении транзакций в отделении банка: 2% — рублевые расчеты, 1% — долларовые транзакции.
- При осуществлении перечисления через онлайн-систему: 1% — рублевые перечисления, 0,5% — долларовые расчеты.
Перевод с расчетного счета в Сбербанке на расчетный счет в другом банке
Комиссионный сбор берется и при проведении перевода между двумя расчетными счетами, один из которых открыт в Сбербанке, а второй – в ином банковском учреждении. При оформлении в банковском окне – сбор составит 2% от общей суммы. Но выгоднее использовать онлайн-приложение – здесь за аналогичную транзакцию будет снят всего лишь 1%.
Проведение Блиц-переводов и комиссия
Если большинство денежных переводов выполняются в течение нескольких рабочих дней, то Блиц перечисления – это максимально быстрое зачисление средств в течение ближайшего времени. Но опять же все упирается в комиссионные сборы, которые необходимо учитывать при проведении транзакции.
Обычный Блиц-перевод обойдется 1,75% комиссионных. Это сбор за проведение транзакции по России. Если планируете осуществить перечисление за рубеж, то в таком случае дополнительно посчитайте + 1% комиссионных.
Используем приложение Сбербанк Онлайн
В приложении Сбербанка Онлайн процент за перевод берется при оформлении и проведении соответствующей транзакции. Итоговая сумма сбора за выполнение операции выводится на экране. Сумма перечисления и автоматически рассчитываемая комиссия могут быть многократно откорректированы пользователем.
На сегодняшний момент предусмотрен сбор в размере 1% с перечислений, которые оформляются в российских рублях и выполняются через приложение Онлайн Сбербанка. Системой также предусмотрено проведение и валютных переводов – в этом случае процентный сбор составит 0,5% от общей суммы.
В приложении очень удобно работать, так как все расчеты здесь производятся автоматически. При введении суммы перевода автоматически рассчитывается процент сбора. Он не может быть менее 30 рублей – это минимально допустимая комиссия по любой транзакции.
Вывод
Рассматривая варианты оформления и выполнения перевода с карты Сбербанка в другой банк, не приходится говорить о том, как перевести деньги на карту Сбербанка без процентов. Внутри банка и при зачислении на р/с Сбербанка избежать уплаты комиссионных процентов можно. Но в нашем случае уплата процентной ставки обязательно будет, так как абсолютно все операции по перечислению средств в другие кредитные учреждения облагаются сбором.
В зависимости от выбранного вами перевода, комиссионный сбор может быть от 0,5% и выше. Стоит учитывать наличие минимальной комиссии и, соответственно, максимальной. Также не забывайте и о времени зачисления, которое уходит на проведение вашей транзакции.
Источник
Если у вас есть счет в Сбербанке, вы можете совершать с ним какие угодно операции, в том числе переводить деньги на карты и счета, открытые в других финансовых организациях. Комиссия Сбербанка за перевод в другой банк взимается всегда, исключения — только внутренние платежи в рамках своего региона.
Brobank изучил тарифы Сбербанка и узнал, сколько он берет за услугу перевода на счета и карты, открытые в других организациях. Какими способами можно совершить перевод, есть ли какие-то ограничения, как быстро деньги будут доставлены адресату.
Комиссия за перевод со счета на счет
Сколько берет Сбербанк за перевод в другой банк — зависит от способа отправления. Первый из них — это перечисление денег между банковскими счетами. То есть у вас есть счет, открытый в Сбербанке, и вы желаете перевести с него средства на расчетный счет, открытый в другой организации. Это стандартная операция, Сбер позволяет провести ее без проблем разными методами.
Важные особенности перечисления средств банковским переводом:
- если отправлять деньги на счет, открытый в Сбере, комиссия никогда не берется. Но если счет получателя зарегистрирован в Сбербанке другого региона, операция будет расцениваться как перечисление на счет «чужого» банка, поэтому будет браться комиссия. Точный ее размер нужно уточнять у менеджера, для каждого региона она разная;
- перевести можно только рубли, валютные транзакции невозможны;
- операция исполняется в течение двух рабочих дней. То есть если вы сделали перечисление в пятницу вечером, деньги могут быть доставлены только во вторник;
- есть возможность отменить перевод, пока он не прошел. Это платная услуга, за нее берется 150 рублей.
Сколько берет Сбербанк за перевод в другой банк — зависит от способа отправления
Варианты перевода на счет и размеры комиссий
За перевод из Сбербанка в другой банк комиссия взимается в зависимости от того, какой вариант перечисления выбрал клиент. Сбербанк разработал два варианта проведения такой операции, можете воспользоваться любым:
Перевод через Сбербанк Онлайн
Если у вас есть доступ к интернет-банкингу, то этот вариант будет самым удобным. Вы в любое время можете зайти в систему и выполнить транзакцию. Для этого после авторизации в системе нужно зайти в раздел переводов и выбрать вариант перечисления на счет в другом банке. Далее следует заполнить предложенные поля. Нужно внести реквизиты пополняемого счета: ФИО его владельца, название и БИК обслуживающего банка и сам номер счета.
При переводе на сторонний счет через Сбербанк Онлайн берется комиссия 1%, ее размер не может превысить 1000 рублей.
Перевод в отделении Сбербанка
Вам нужно взять реквизиты пополняемого расчетного счета, свой паспорт и посетить отделение Сбера. Здесь нужно подойти к любому менеджеру и сказать, что вы желаете перевести деньги на счет в стороннем банке. Обратите внимание, что если сумма операции превышает 15000 руб., по закону финансовая организация может попросить предоставить ИНН. Лучше сразу взять его с собой.
Комиссия в Сбербанке за перевод денег через его отделение выше — 2%, но минимум 50 рублей за операцию и максимум 15000 рублей.
Если вы делаете перевод на счет Сбербанка, открытый в другом регионе, то стандартная комиссия за это — 1,5%, но минимум 30 рублей и максимум 10000. В некоторые регионах устанавливается другой процент, уточняйте информацию перед совершением операции.
Перевод денег на банковскую карту стороннего банка
Если у получателя есть привязанная к расчетному счету карта, то выполнить перевод проще именно на нее, такое пополнение совершается гораздо быстрее. Стандартно баланс указанной карточки пополняется в течение 5-10 минут. Исключения встречаются редко, они могут быть связаны с какими-либо техническими проблемами. Сбер указывает, что в исключительных случаях перевод может совершаться до 5-ти дней.
Особенности переводов на сторонние банковские карты:
- есть ограничение на суммарный суточный размер перечисления — за сутки можно отправить не больше 150000 руб. Речь именно о суммарном переводе, а не о перечисление на одну карточку;
- общий объем переводов на банковские карты не может превысить 1,5 млн. рублей за месяц;
- отменить действие технически невозможно, поэтому нужно тщательно проверять реквизиты.
Стандартно баланс указанной карточки пополняется в течение 5-10 минут
В отделении Сбербанка переводы на сторонние карты не делаются. Обращаться к менеджерам бесполезно, нужно пользоваться иными методами.
Комиссия Сбербанка за перевод денег на карты и варианты перечисления
В этом случае есть тоже несколько вариантов совершения операции. Для ее выполнения нужен только номер платежного средства получателя, он отображается на его лицевой стороне. Другие реквизиты не требуются.
- Перевод через онлайн-банкинг. Можно использовать как саму систему Сбербанк Онлайн, так и мобильное приложение. Нужно зарегистрироваться в системе, зайдя в нее под своими учетными данными, далее зайти в раздел платежей и выбрать вариант перечисления на карту, выпущенную другим банком. Далее клиент вводит номер карты и сумму платежа. После подтверждает операцию кодом, присланным на телефон.
- Перевод через банкомат Сбербанка. Можно использовать любой банкомат Сбера. Необходимо вставить свою карту, ввести ПИН-код. После выбрать раздел платежей, далее пункт перечисления на карточку другого банка. После нужно внести информацию о платеже и вписать номер карты. Подтверждать СМС действие не нужно.
Если у вас есть карта Сбербанка, можете выполнить операцию любым удобным методом. Если карты нет, подойдет только вариант с интернет-банкингом.
Комиссии Сбербанка за перевод в другой банк на карту не зависит от метода совершения операции, она всегда имеет один размер — 1,5% от суммы транзакции, но минимально 30 руб.
Если у вас есть карта Сбербанка, можете выполнить операцию любым удобным методом
В Сбербанке комиссия за перевод в другой банк взимается всегда, она увеличивает сумму операции. Например, если вы желаете перевести 10000 рублей, а выбранный метод предполагает комиссию в 1,5%, то с вашего счета или карты спишется сумма в 10150 рублей.
Если использовать сторонние инструменты для передачи средств
Бывает и так, что доступа в онлайн-банкинг нет, идти в офис некогда или тоже невозможно, но перевод совершить надо. В этом случае можно воспользоваться сторонними онлайн-сервисами по переводу средств между картами. В этом случае комиссия Сбербанка при переводе в другой банк не учитывается, клиент будет платить только сервису.
Такие сервисы предлагают многие банки и платежные системы. Например, можно воспользоваться услугами Бинбанка, Тинькофф, Золотой Короны, Промсвязьбанка, Альфа Банка, ВТБ и других организаций.
Можно воспользоваться сторонними онлайн-сервисами по переводу средств между картами
Например, если рассмотреть сервис Тинькофф. Держатель карты Сбера заходит на страницу перевода (без проблем можно найти в сети), указывает реквизиты карточки списания и той, на которую будет совершаться зачисление денег, и нажимает кнопку «Перевести». Все, операция выполнена, стандартно она проводится моментально. Комиссия Сбербанка за перевод в другой банк значения не имеет, Тинькофф берет за нее 1,5%, но минимум 30 рублей. У каждого сервиса свой размер комиссионных.
Комментарии: 12
Источник
Сбербанк придумал, чем ответить на запрет “банковского роуминга”, который начнет работать летом. Клиентам придется оплачивать комиссию с переводов более 50 тыс. рублей в месяц. О том, как это будет работать — в нашем материале.
BankiClub.ru
Отмена “банковского роуминга” в Сбербанке с апреля 2020 года
Отменять так называемый “банковский роуминг” Сбербанк начнет в апреле. Сначала изменения затронут регионы Дальнего Востока, затем они начнут распространяться по всей стране.
“Банковским роумингом” называют комиссию, которую кредитные организации взимают за переводы между картами или счетами своих же клиентов, если отправитель и получатель являются клиентами разных региональных подразделений. Прежде всего за такую комиссию критикуется Сбербанк. Банк до сих пор берет 1% от суммы перевода (но не более 1 тыс. рублей — актуально для единовременных переводов более 100 тыс. рублей) за такую услугу. Бесплатными остаются только переводы внутри одного регионального подразделения.
С 1 апреля 2020 года тариф начинает корректироваться — по требованию нового закона он становится единым для всех клиентов, независимо от региона. Но Сбербанк в ответ на это вводит месячный лимит на переводы — 50 тысяч рублей. Если клиент превышает это ограничение, он будет оплачивать тот же 1% (но не больше тысячи) за каждый новый перевод. Даже внутри своего региона.
Критика практики взимания комиссии за переводы внутри одного банка на Сбербанк никак не действовала. В итоге осенью 2019 года правительство (тогда еще во главе с Дмитрием Медведевым) инициировало появление законопроекта об отмене “банковского роуминга”, это явление тогда справедливо назвали дискриминационным. Закон приняли довольно быстро — президент подписал его уже в декабре. Через полгода после опубликования — в июне 2020 года — он вступает в силу.
Согласно новому закону величина комиссии за переводы между физическими лицами внутри одной кредитной организации не может зависеть от регионов, в которых получали карты или открывали счета отправитель и получатель денег.
Подписка на переводы более 50 тысяч в месяц
Одна из особенностей нового тарифа на переводы между клиентами Сбербанка — появление подписки на крупные переводы. Такой продукт на рынке банковских услуг в России никогда прежде никем не предлагался.
Подписка будет выглядеть так:
- за 99 руб. можно приобрести возможность перевести еще 50 тыс. рублей в месяц сверх лимита;
- 199 руб. в месяц будет стоить возможность использовать полностью безлимитные переводы;
- стоимость годовой подписки на безлимит — 1.599 руб.
Клиенты, которые имеют пакеты привилегий Сбербанка, получат безлимит на переводы по умолчанию.
По статистике самого Сбербанка, более 50 тыс. рублей в месяц переводит около 12% его клиентов.
Существование комиссии сам банк объясняет необходимостью инвестировать в развитие сервисов, повышать надежность и стабильность их работы, а также поддерживать свою инфраструктуру и техническую поддержку.
Эксперты напоминают, что закон о запрете “банковского роуминга” принимался конкретно против практики Сбербанка. Никакие другие крупные банки страны подобные комиссии за переводы внутри банка со своих клиентов не брали и не берут.
Новые тарифы закон не нарушают, поскольку устанавливают одинаковые правила для клиентов в разных регионах. Чего и требует вступающий в силу летом закон.
Напомним также, что в апреле 2020 года Сбербанк должен будет войти в Систему быстрых платежей Центрального Банка — через шесть месяцев после установленного для этого крайнего срока. Система дает возможность клиентам разных банков переводить друг другу средства только по телефонному номеру. У Сбербанка есть аналогичная система для межбанковских переводов, поэтому он до конца сопротивлялся подключению к государственной системе. Доходы банка очевидно снизятся после того, как его собственная система станет менее востребованной.
Оригинал статьи: https://bankiclub.ru/novosti/novaya-komissiya-sberbanka-za-perevody-s-karty-na-kartu-s-1-aprelya-2020-goda/
Источник
