23 апреля 2019 года Наблюдательный совет ВТБ утвердил Стратегию развития группы ВТБ на 2019-2022 гг.
Новая Стратегия Группы основана на следующих приоритетах:
- Первоочередной задачей будет усиление бизнес-модели в части постановки клиента и его удовлетворенности в центр усилий Группы. ВТБ ставит своей целью стать банком первого выбора для клиентов и обеспечить лидирующие позиции по качеству сервиса и удобству клиентских путей.
- Второй задачей является ускорение цифровизации бизнеса. Это предполагает существенный рост доли цифровых каналов во взаимодействии с клиентом: более 50% продаж к концу 2022 года будут полностью цифровыми и не потребуют визита в отделение. Более 80% сервисных операций будут переведены в дистанционные каналы. 100% наших продуктов будут доступны клиентам в электронных каналах.
- Важной задачей является построение передовой операционно-технологической платформы. Ее основу составит микросервисная ИТ-архитектура нового поколения, которая создаст конкурентные преимущества Группы по скорости внедрения технологических решений и вывода новых сервисов на рынок. Будет сформирована единая операционная фабрика, которая обеспечит высокую надежность, масштабируемость и эффективность операционных процессов.
- Ключевым фактором решения данных задач станет ускорение реагирования банка на изменение рынка и клиентского спроса и продвижение таких ценностей корпоративной культуры, как инновационность, вовлеченность, нацеленность на результат и командная работа. Обновлению будут способствовать инициативы по развитию человеческого капитала — создание привлекательной рабочей среды и условий для лучших талантов на рынке, системное развитие лидеров завтрашнего дня, обеспечение роста производительности и конкурентной мотивации, баланс командных и индивидуальных успехов. Важным драйвером ускорения станет внедрение и масштабирование новой, сервисной модели работы совместных команд, сформированных вокруг внешних и внутренних сервисов.
Этому будет способствовать переход к персонализированным коммуникациям, формируемым на основе передовых инструментов аналитики данных и моделирования, доступных клиентам через наиболее удобные для них каналы взаимодействия.
Оставаясь при этом универсальным банком, ВТБ обеспечит переход сети отделений и других традиционных каналов на новый технологический уровень и создаст для клиента полностью многоканальный контур взаимодействия с банком.
Важным приоритетом является цифровизация внутренних процессов, в рамках которой, в частности, будут произведены переход на 100% безбумажный внутренний документооборот и максимизация доли электронного документооборота с внешними контрагентами.
Инвестиции в технологические решения будут направлены на создание лидирующих решений по таким направлениям, как развертывание платформ биометрической идентификации, роботизации и продвинутой аналитики, виртуализация процессов на основе технологий искусственного интеллекта, создание системы открытых интерфейсов для оперативной интеграции с партнерами, автоматизация облачной инфраструктуры для ускорения и масштабирования мощностей.
Последовательное продвижение по этим направлениям позволит группе ВТБ усилить позиции на рынке во всех клиентских сегментах в период 2019-2022 годов:
- Увеличить клиентскую базу в рознице в 1,5 раза до 18 млн клиентов при повышении доли рынка в кредитовании физических лиц до 22% и, соответственно, доли кредитов физическим лицам в кредитном портфеле Группы до 35%. В привлеченных средствах розничных клиентов запланировано повышение доли рынка до 20% при ускоренном росте остатков на текущих и накопительных счетах, доля которых в структуре средств физлиц будет существенно увеличена. Оптимизация стоимости фондирования, повышение доли транзакционно-активных и мультипродуктовых клиентов обеспечит диверсификацию доходов и опережающий рынок рост среднего дохода на клиента.
- Добиться удвоения клиентской базы малого и среднего бизнеса при росте среднего дохода на 15%-35% в зависимости от подсегмента. Это будет в первую очередь обеспечено увеличением транзакционных доходов бизнеса — доля остатков на текущих счетах в средствах клиентов сегмента составит более 40%, а доля комиссий в чистом операционном доходе превысит 35%. Значимый вклад в рост клиентской базы внесут дистанционные и партнерские каналы, доля продаж через цифровые каналы превысит 50%
- В сегменте корпоративно-инвестиционного бизнеса — сохранить лидерскую позицию в инвестиционно-банковских услугах для корпоративных и институциональных клиентов, обеспечить опережающий рынок рост остатков на текущих счетах и комиссий по транзакционным продуктам. Совместно с розничным бизнесом — создать условия для рывка на рынке инвестиционных продуктов для физических лиц и достигнуть по результатам 2022 года не менее 25% доли рынка по данному направлению.
Усиление клиентских позиций позволит ВТБ к концу 2022 года достичь прибыли в размере более 300 млрд. рублей при рентабельности собственных средств (ROE) 15%.
Источник
23 апреля 2019 года Наблюдательный совет ВТБ утвердил Стратегию развития группы ВТБ на 2019-2022 гг.
Новая Стратегия Группы основана на следующих приоритетах:
- Первоочередной задачей будет усиление бизнес-модели в части постановки клиента и его удовлетворенности в центр усилий Группы. ВТБ ставит своей целью стать банком первого выбора для клиентов и обеспечить лидирующие позиции по качеству сервиса и удобству клиентских путей.
- Второй задачей является ускорение цифровизации бизнеса. Это предполагает существенный рост доли цифровых каналов во взаимодействии с клиентом: более 50% продаж к концу 2022 года будут полностью цифровыми и не потребуют визита в отделение. Более 80% сервисных операций будут переведены в дистанционные каналы. 100% наших продуктов будут доступны клиентам в электронных каналах.
- Важной задачей является построение передовой операционно-технологической платформы. Ее основу составит микросервисная ИТ-архитектура нового поколения, которая создаст конкурентные преимущества Группы по скорости внедрения технологических решений и вывода новых сервисов на рынок. Будет сформирована единая операционная фабрика, которая обеспечит высокую надежность, масштабируемость и эффективность операционных процессов.
- Ключевым фактором решения данных задач станет ускорение реагирования банка на изменение рынка и клиентского спроса и продвижение таких ценностей корпоративной культуры, как инновационность, вовлеченность, нацеленность на результат и командная работа. Обновлению будут способствовать инициативы по развитию человеческого капитала — создание привлекательной рабочей среды и условий для лучших талантов на рынке, системное развитие лидеров завтрашнего дня, обеспечение роста производительности и конкурентной мотивации, баланс командных и индивидуальных успехов. Важным драйвером ускорения станет внедрение и масштабирование новой, сервисной модели работы совместных команд, сформированных вокруг внешних и внутренних сервисов.
Этому будет способствовать переход к персонализированным коммуникациям, формируемым на основе передовых инструментов аналитики данных и моделирования, доступных клиентам через наиболее удобные для них каналы взаимодействия.
Оставаясь при этом универсальным банком, ВТБ обеспечит переход сети отделений и других традиционных каналов на новый технологический уровень и создаст для клиента полностью многоканальный контур взаимодействия с банком.
Важным приоритетом является цифровизация внутренних процессов, в рамках которой, в частности, будут произведены переход на 100% безбумажный внутренний документооборот и максимизация доли электронного документооборота с внешними контрагентами.
Инвестиции в технологические решения будут направлены на создание лидирующих решений по таким направлениям, как развертывание платформ биометрической идентификации, роботизации и продвинутой аналитики, виртуализация процессов на основе технологий искусственного интеллекта, создание системы открытых интерфейсов для оперативной интеграции с партнерами, автоматизация облачной инфраструктуры для ускорения и масштабирования мощностей.
Последовательное продвижение по этим направлениям позволит группе ВТБ усилить позиции на рынке во всех клиентских сегментах в период 2019-2022 годов:
- Увеличить клиентскую базу в рознице в 1,5 раза до 18 млн клиентов при повышении доли рынка в кредитовании физических лиц до 22% и, соответственно, доли кредитов физическим лицам в кредитном портфеле Группы до 35%. В привлеченных средствах розничных клиентов запланировано повышение доли рынка до 20% при ускоренном росте остатков на текущих и накопительных счетах, доля которых в структуре средств физлиц будет существенно увеличена. Оптимизация стоимости фондирования, повышение доли транзакционно-активных и мультипродуктовых клиентов обеспечит диверсификацию доходов и опережающий рынок рост среднего дохода на клиента.
- Добиться удвоения клиентской базы малого и среднего бизнеса при росте среднего дохода на 15%-35% в зависимости от подсегмента. Это будет в первую очередь обеспечено увеличением транзакционных доходов бизнеса — доля остатков на текущих счетах в средствах клиентов сегмента составит более 40%, а доля комиссий в чистом операционном доходе превысит 35%. Значимый вклад в рост клиентской базы внесут дистанционные и партнерские каналы, доля продаж через цифровые каналы превысит 50%
- В сегменте корпоративно-инвестиционного бизнеса — сохранить лидерскую позицию в инвестиционно-банковских услугах для корпоративных и институциональных клиентов, обеспечить опережающий рынок рост остатков на текущих счетах и комиссий по транзакционным продуктам. Совместно с розничным бизнесом — создать условия для рывка на рынке инвестиционных продуктов для физических лиц и достигнуть по результатам 2022 года не менее 25% доли рынка по данному направлению.
Усиление клиентских позиций позволит ВТБ к концу 2022 года достичь прибыли в размере более 300 млрд. рублей при рентабельности собственных средств (ROE) 15%.
Источник
23 апреля 2019, 17:41 / Обновлено 23 апреля 2019, 22:40 / Финансы
Эксклюзивно по подписке
Госбанк будет расти медленнее. Цель – более 300 млрд рублей прибыли
ВТБ планирует увеличить клиентскую базу в рознице в 1,5 раза /Максим Стулов / Ведомости
Группа ВТБ планирует в 2022 г. получить 310 млрд руб. чистой прибыли, говорится в стратегии на 2019–2022 гг. Во вторник, 23 апреля, ее утвердил наблюдательный совет ВТБ. Прежняя стратегия действовала до конца 2019 г., но многих ключевых показателей, в том числе по прибыли и кредитному портфелю, банк достиг досрочно, объяснил первый зампред правления Дмитрий Олюнин.
Первоочередную задачу новой стратегии ВТБ определил как «постановку клиента и его удовлетворенности в центр усилий группы», следует из сообщения банка.
ВТБ делает ставку на розницу и малый бизнес: к 2022 г. кредитный портфель физических лиц вырастет на 16%, а малого бизнеса – на 14%, депозиты – на 13 и 16% соответственно. У ВТБ должно стать 18 млн клиентов в рознице – в 1,5 раза больше, чем сейчас; доля рынка розничного кредитования дойдет до 22%, а доля таких кредитов в портфеле – до 35% (сейчас – 25,7%).
Это логичное продолжение предыдущей стратегии: ВТБ также делал упор на розницу и малый и средний бизнес, вспоминает аналитик S&P Роман Рыбалкин: стратегии всех крупных российских банков похожи. Корпоративный бизнес для них важен, но его рентабельность снижается, продолжает он, и банки надеются на розницу: нагружать клиентов как можно большим числом услуг – желательно через удаленные каналы обслуживания, чтобы не тратиться на отделения. Розничный бизнес крупных банков растет еще и за счет клиентов из мелких и средних региональных банков, но в какой-то момент этот процесс остановится, предсказывает Рыбалкин.
ВТБ хочет продавать более половины продуктов розничным клиентам онлайн, сделать весь сервис для малого бизнеса онлайн. Банк традиционно опирается на сеть отделений в работе с физическими лицами и малым бизнесом, признает Олюнин, но хочет больше использовать дистанционные каналы обслуживания, в том числе курьеров и агентов продаж.
Корпоративно-инвестиционный сегмент останется крупнейшим, но его доля в использовании капитала сократится: в 2018 г. было 63%, в 2022 г. будет до 53% при сохранении рентабельности, обещает Олюнин. А рентабельность капитала в целом должна составить 15% против 12,3% на конец 2018 г.
Взрывного роста активов следующие четыре года ждать не стоит, уверен Олюнин: по 7% в год. «Группа будет весить под 19 трлн руб. к концу 2022 г., – ожидает он, – а сейчас она весит 14,5 трлн руб.».
Активы вырастут всего на треть, продолжает Рыбалкин, а прибыль увеличится в 1,5 раза по сравнению с 2018 г. – существенно повысится рентабельность активов. Стратегия банка направлена на рост комиссионных доходов, но есть сложности, считает Рыбалкин: конкуренция за транзакционное обслуживание клиентов растет, а, например, доходы банков от пластиковых карт оказались в зоне риска из-за дискуссии о необходимости регулирования карточных комиссий.
Выполнять все стратегические цели ВТБ будет с очень управляемым уровнем расходов, надеется Олюнин. Группа планирует снизить показатель CIR (отношение затрат к доходам) с 40% на конец 2018 г. до 32–33% за счет удержания расходов в пределах инфляции, обещает он.
15% чистой прибыли
по МСФО – столько дивидендов наблюдательный совет ВТБ рекомендовал выплатить за 2018 г. В 2018 г. банк заработал 178,8 млрд руб. чистой прибыли, на дивиденды он может направить 26,8 млрд руб. Остальное пойдет на увеличение капитала. За 2017 г. ВТБ выплатил 73 млрд руб. дивидендов, или 60,8% чистой прибыли по МСФО.
Правительство несколько лет добивается, чтобы госкомпании (60,9% обыкновенных акций ВТБ принадлежит Росимуществу) платили в бюджет в виде дивидендов не менее 50% чистой прибыли по МСФО. Исключение для ВТБ сделано из-за требований ЦБ к достаточности капитала системно значимых банков – по стандарту «Базеля III», объяснил председатель наблюдательного совета ВТБ и первый вице-премьер Антон Силуанов: капитал ВТБ нужно увеличить на 450 млрд руб. в 2017–2019 гг., указал он.
На уступки пришлось пойти и ЦБ – он дал банкам год отсрочки для формирования надбавки к достаточности капитала по «Базелю III».
Обыкновенные акции ВТБ во вторник росли на Московской бирже с начала торгов, но после сообщения о размере дивидендов начали дешеветь: к закрытию торгов котировки упали на 1,27% до 0,035 руб.
Рост на 2019 г., заложенный в новую стратегию ВТБ, соответствует прогнозу «Эксперт РА» для всего банковского сектора, говорит аналитик агентства Людмила Кожекина. «Эксперт РА» прогнозирует умеренный рост в 2019 г.: активов – на 8%, кредитов малому и среднему бизнесу – на 10%, потребительских кредитов – на 17%. Из-за дефицита качественных заемщиков и высокой концентрации кредитов крупному бизнесу (по данным ЦБ, около 35% корпоративного портфеля приходится на 92 заемщиков) существенного увеличения кредитования крупного бизнеса (рост составит до 6%) не ожидается, предупреждает Кожекина. Кредиты крупному бизнесу не только менее рентабельны, но и оказывают заметное давление на капитал – так она объясняет, почему ВТБ делает ставку на розничные кредиты. С учетом прогнозируемого снижения стоимости риска (с 1,6 до 1,4–1,5%) ВТБ сможет довести рентабельность капитала до 15%, заключает Кожекина.
Какова судьба банка «Возрождение», который в прошлом году ВТБ купил по просьбе ЦБ, Олюнин не сказал. Изначально предполагалось, что «Возрождение» будет интегрировано в ВТБ, потом президент ВТБ Андрей Костин заявил, что планы изменились, и пообещал сюрприз.
Обсуждаются разные варианты интеграции «Возрождения», заявил Олюнин. «Есть принципиальное понимание, что он точно останется в группе и не будет сохранен как отдельное юридическое лицо, а сама интеграция завершится в 2020 г.», – сообщил он.
Об американских санкциях, которые могут быть введены против ВТБ, Олюнин говорить не стал. В августе конгресс США опубликовал проект новых ограничительных мер против России, в перечне которых есть и санкции против российских госбанков, в том числе ВТБ, а также запрет на покупку нового российского госдолга.
Источник
Контекст разработки новой Стратегии
Ключевые задачи Стратегии развития Группы ВТБСтратегия развития Группы ВТБ является неотъемлемой частью документа Банка: «Стратегия развития Банка ВТБ (ПАО) на 2019-2022 года», утвержденной Наблюдательным советом Банка ВТБ (ПАО) Протокол № 5 от 23 апреля 2019 года. Далее по тексту — «Стратегия развития». на 2017–2019 годы были в целом выполнены досрочно. Перевыполнены цели по рентабельности капитала, темпам роста кредитного портфеля и привлечению средств клиентов. В 2018 году была проведена крупнейшая интеграция на российском рынке по присоединению ВТБ 24 (ПАО) и созданию единого банка; активно реализуется цифровая трансформация бизнеса и процессов Группы.
Ключевые стратегические приоритеты развития Группы ВТБ на 2019–2022 годы
Меняющийся ландшафт ставит перед всей Группой ВТБ новые вызовы. Усиливается конкуренция за клиентов и снижаются барьеры их перетока между банками; возрастает конкуренция со стороны нефинансовых игроков. Трансформируется модель потребления финансовых услуг, возрастает тренд на цифровизацию продуктов и сервисов. Продолжаются давление на маржинальность традиционного банковского бизнеса и стагнация банковского сектора.
ВТБ ориентирован на долгосрочное и устойчивое развитие, при этом новые вызовы требуют значительного развития бизнес-модели ВТБ, усиления внимания на клиенте и его потребностях, а также ускорения внутренних процессов и оптимизации операционной модели.
Отвечая новой конъюнктуре, в конце апреля 2019 года Наблюдательный Совет Банка ВТБ принял новую Стратегию развитияДокумент Банка ВТБ (ПАО) «Стратегия развития Банка ВТБ (ПАО) на 2019–2022 годы» утвержден Наблюдательным советом Банка ВТБ (ПАО), Протокол № 5 от 23 апреля 2019 года. Неотъемлемой частью документа является стратегия развития Группы ВТБ на 2019-2022 годы. Далее по тексту — «Стратегия развития». Банка ВТБ (ПАО) на 2019–2022 годы, включающую обновленные миссию, видение и ценности.
В соответствии с установленными миссией, ценностями и стратегическим видением ВТБ определяет три ключевых приоритета развития на 2019–2022 годы.
- Предполагается существенный рост доли цифровых каналов во взаимодействии с клиентом: более 50 % продаж будут полностью цифровыми и 100 % продуктов будут доступны клиентам в электронных каналах к концу 2022 года; более 80 % сервисных операций будут переведены в дистанционные каналы. Оставаясь при этом универсальным банком, ВТБ обеспечит переход сети отделений и других традиционных каналов на новый технологический уровень и создаст для клиента полностью многоканальный контур взаимодействия. Важным приоритетом является цифровизация внутренних процессов, в рамках которой, в частности, будут произведены переход на 100-процентный безбумажный внутренний документооборот и максимизация доли электронного документооборота с внешними контрагентами;
- Планируется построение передовой операционно-технологической платформы на основе микросервисной ИТ-архитектуры нового поколения, которая создаст конкурентные преимущества Группы по скорости внедрения технологических решений и вывода новых сервисов на рынок. Будет сформирована единая операционная фабрика, которая обеспечит высокую надежность, масштабируемость и эффективность операционных процессов. Инвестиции в технологические решения будут направлены на создание лидирующих решений по таким направлениям, как развертывание платформ биометрической идентификации, роботизации и продвинутой аналитики, виртуализация процессов на основе технологии искусственного интеллекта, создание системы открытых интерфейсов для оперативной интеграции с партнерами, а также автоматизация облачной инфраструктуры для ускорения и масштабирования мощностей;
- Ключевыми факторами станут ускорение реагирования Банка на изменение рынка и клиентского спроса и продвижение таких ценностей корпоративной культуры, как инновационность, вовлеченность, нацеленность на результат и командная работа. Обновлению будут способствовать инициативы по развитию человеческого капитала – создание привлекательной рабочей среды и условий для лучших талантов на рынке, системное развитие лидеров завтрашнего дня, обеспечение роста производительности и конкурентной мотивации, баланс командных и индивидуальных успехов. Важным драйвером ускорения станет внедрение и масштабирование новой модели работы кросс-функциональных команд.
Основные направления развития глобальной бизнес-линии «Розничный бизнес»
Стратегия по направлению Розничного бизнеса предполагает увеличение клиентской базы в 1,5 раза, до 18 млн клиентов, при повышении доли рынка в кредитовании физических лиц до 22 % и, соответственно, доли кредитов физическим лицам в кредитном портфеле Группы до 35 %. В привлеченных средствах розничных клиентов запланировано повышение доли рынка до 20 % при ускоренном росте остатков на текущих и накопительных счетах, доля которых в структуре средств физических лиц будет существенно увеличена. Оптимизация стоимости фондирования, а также повышение доли транзакционно-активных и мультипродуктовых клиентов обеспечат диверсификацию доходов и опережающий рынок рост среднего дохода на клиента.
По результатам 2019 года ВТБ показал рекордный прирост по активным клиентам – более 1 млн человек, который был достигнут благодаря работе с текущей клиентской базой по снижению оттока, а также за счет развития цифровых сервисов и выведения цифровых продуктов на рынок.
Банк ВТБ предоставил возможность получить кредит наличными в мобильном приложении, ввел цифровую дебетовую карту, расширил возможности по денежным переводам и платежам. На сайте Банка появилась возможность получить одобрение по ипотеке за 30 секунд без посещения отделений. ВТБ обновил программу лояльности и подключил более 10 тыс. партнеров к программе «Мультибонус». Банк запустил новый продукт «Копилка», позволяющий наращивать долю накопительных счетов в портфеле средств клиентов.
Основные направления развития глобальной бизнес-линии «Средний и малый бизнес»
Цели глобальной бизнес-линии «Средний и малый бизнес» – удвоение клиентской базы малого и среднего бизнеса при росте среднего дохода на 15–35 % в зависимости от подсегмента. Это будет обеспечено в первую очередь увеличением транзакционных доходов бизнеса – доля остатков на текущих счетах в средствах клиентов сегмента составит более 40 %, а доля комиссий в чистом операционном доходе превысит 35 %. Значимый вклад в рост клиентской базы внесут дистанционные и партнерские каналы, доля продаж через цифровые каналы превысит 50 %.
Уже в 2019 году Банк запустил новую универсальную линейку пакетов услуг расчетно-кассового обслуживания для сегмента Среднего и малого бизнеса, содержащих полный перечень необходимых банковских сервисов для клиентов. С момента запуска более 20 % клиентов воспользовались новым финансовым продуктом. Наибольшей популярностью среди новых клиентов Банка ВТБ пользуется пакет услуг «На старте», разработанный с целью поддержки малого и среднего предпринимательства.
Была реализована возможность открытия расчетного счета без посещения офиса Банка с помощью услуги выездного сервиса, запущен сервис онлайн-регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей с использованием электронной подписи на мобильном телефоне.
В рамках расширения финансовых услуг нефинансовыми сервисами было разработано совместное предложение ВТБ и первого ОФД по продаже онлайн-касс и продуктов ОФД клиентам ВТБ со скидкой, а для небольших предпринимателей запущена пилотная эксплуатация сервиса цифровой бухгалтерии и «ВТБ Бизнес QR»«ВТБ Бизнес QR» – приложение для предпринимателей, позволяющее принимать безналичную оплату через Систему быстрых платежей.. ВТБ запустил платформу небанковских сервисов и услуг, которая позволяет как клиентам Банка ВТБ, так и пользователям, не являющимся клиентами Банка, получить доступ к современным инструментам автоматизации бизнес-процессов и повышения их эффективности.
С начала года внедрена новая модель продаж и обслуживания – через дистанционные каналы открыто в три раза больше расчетных счетов, чем в 2018 году. В результате конверсия выросла почти в два раза, а скорость реакции Банка увеличилась почти в четыре раза.
Основные направления развития глобальной бизнес-линии «Корпоративно-инвестиционный бизнес»
Стратегическое видение ВТБ в Корпоративно-инвестиционном бизнесе предусматривает развитие существующей модели бизнеса с особым акцентом на индивидуальном клиентском подходе на основе отраслевой специфики и понимания потребностей клиента, экспертизу и партнерство для решения финансовых задач любого масштаба и безусловное лидерство в инвестиционном бизнесе.
Целями развития глобальной бизнес-линии «Корпоративно-инвестиционный бизнес» являются сохранение лидерских позиций в инвестиционно-банковских услугах для корпоративных и институциональных клиентов, обеспечение опережающего рынок роста остатков на текущих счетах и комиссий по транзакционным продуктам. Совместно с розничным бизнесом – создание условий для рывка на рынке инвестиционных продуктов для физических лиц и достижение по результатам 2022 года не менее 25-процентной доли рынка по данному направлению.
В 2019 году глобальной бизнес-линией «Корпоративно-инвестиционный бизнес» запущена функция аутентификации клиентов по биометрическим данным в канале дистанционного банковского обслуживания, сокращена анкета и оптимизирован запрос документов у клиента. В рамках внедрения новых инструментов развернута новая модель финансирования жилищного строительства под покрытие на эскроу-счетах и запущены пилотные проекты с ключевыми застройщиками.
Синергии между глобальными бизнес-линиями
Одним из ключевых направлений реализации стратегии для Банка является развитие синергии между глобальными бизнес-линиями.
По результатам 2019 года были проработаны инициативы в части их усиления между корпоративным и розничным бизнесом. В частности, реализован ряд инициатив по зарплатным клиентам и кросс-привлечению между розничным и корпоративным бизнесом.
Для розничных клиентов было реализовано подключение к Системе быстрых платежей для переводов денежных средств физическим лицам по номеру телефона. Было запущено приложение «ВТБ Бизнес QR» – первое на рынке решение для приема C2B-платежей по QR-коду через Систему быстрых платежей.
В части развития инвестиционных продуктов было реализовано открытие брокерских и индивидуальных инвестиционных счетов через ВТБ-Онлайн, а также совершено подключение двух партнеров по Open API (Application Programming Interface) и запущен пилот по roboadvisory. ВТБ вошел в топ-3 по открытию новых счетов на Московской бирже.
Утверждена стратегия финансирования жилищного строительства и перехода на модель работы с застройщиками с использованием эскроу-счетов.
По инициативе «Городская среда и транспорт» были внедрены транспортные решения для Москвы и Санкт-Петербурга, начат переход с социальной карты москвича на карту жителя г. Москвы; запущены приложение «Мой умный город» и проект «РЖД-кард». Был реализован транспортный процессинг с интегрированным в него механизмом агрегации платежей в Московском метрополитене и на наземном транспорте.
Развитие операционно-технологической платформы
Ключевым условием успешной реализации стратегий глобальных бизнес-линий и развития в цифровой экономике является создание передовой операционно-технологической платформы, включающей в себя эффективные процессы операционной поддержки и сопровождения бизнеса и информационные системы, обеспечивающие их высокий уровень автоматизации и устойчивости.
В 2019 году было осуществлено развитие ИТ-систем в розничном бизнесе, где количество изменений в информационных системах выросло на 30 % относительно 2018 года. В части ИТ-решений для корпоративного бизнеса продолжилось развитие канала дистанционного банковского обслуживания.
Также Банк начал активно внедрять формат работы в кросс-функциональных командах, составленных из представителей различных подразделений Банка (бизнес-подразделений, сотрудниковИТ и других организационных единиц Банка), которые по отдельности или в кооперации с другими командами работают над поставкой на рынок конечного продукта. Наиболее масштабное применение данный формат нашел в рамках развития Розничного и Среднего и малого бизнеса. С конца 2019 года Банк активно перестраивается на новый производственный процесс: уже по итогам 2019 года инициировано и открыто девять ключевых стратегических программ, которые станут основными драйверами развития Банка на 2020–2022 годы. На конец года в Банке запущено и функционирует более 270 таких команд.
Стратегия управления данными и информационной безопасностью
В соответствии со стратегией управления данными и информационной безопасности в 2019 году была сформирована команда лаборатории данных, запущен Центр больших данных и выполняется развертывание центра мониторинга информационной безопасности.
Информационная безопасность Банка соответствует рекомендациям Банка России. Время простоя критических информационных систем и потерь от кибератак держатся на нулевой отметке.
Стратегия управления персоналом, развития корпоративной культуры и человеческого капитала
По результатам 2019 года Банк вошел в топ-3 среди работодателей банковской отрасли и топ-2 для ИТ-специалистов и студентов.
В рамках работы с молодыми специалистами в Банке в 2019 году программа «Юниор» была тиражирована в региональной сети и получила отдельное специализированное направление – «ИТ Юниор», – в рамках которого более 70 технических специалистов присоединились к команде Банка.
Также в 2019 году успешно проведен пилот удаленного формата работы для части сотрудников, который помог подготовить инфраструктуру Банка и апробировать все необходимые технологии на случай чрезвычайной ситуации.
Была реализована инициатива по снижению бумажного документооборота, которая позволила сократить объем печати на одного сотрудника на 10 %, а объем бумажного документооборота с федеральными органами исполнительной власти – на 50 % относительно уровня 2018 года.
Для реализации инновационного потенциала сотрудников был создан Центр инноваций, который формирует единую культурную, ресурсную и инфраструктурную среду для создания, принятия, внедрения и адаптации инновационных идей, практик и процессов.
Клиентоцентричность и качество
В рамках реализации стратегической инициативы «Клиентоцентричность и качество» был создан Центр качества, который стал проводить регулярные исследования по качеству клиентского опыта розничных клиентов, а также внедрил регулярный опрос сотрудников для оценки внутренних сервисов.
Также в 2019 году была разработана стратегия управления качеством клиентского опыта розничного бизнеса. По результатам опроса в 2019 году индекс лояльности вырос на 2 п. п. по сравнению с 2018 годом.
В 2019 году было начато создание Центра по управлению данными для предоставления клиентам персонализированных предложений в цифровых каналах. Начаты пилотирование и оценка удовлетворенности корпоративных клиентов сегмента Среднего и малого бизнеса.
Эффективность и оптимизация затрат
Основные направления в рамках оптимизации затрат и повышения эффективности Банка включают упрощение процессов по типовым операциям, автоматизацию и роботизацию рутинных функций и процессов, повышение прозрачности и сокращение расходов, управление непрофильными активами, переформатирование сети, централизацию однородных функций и их регионализацию, а также интеграцию банков.
Источник
