Все больше граждан, достигших пенсионного возраста или получающих социальные выплаты в силу состояния здоровья, осознают преимущество получения пенсии на карту. Выражающиеся прежде всего в том, что деньги на карту в указанный срок поступают мгновенно, и владелец может начинать ими пользоваться вне зависимости от того, где в этот момент он находится: дома, на отдыхе, в лечебном учреждении, в гостях у родных. Важно также что степень безопасности, хранящихся на карте денег, не позволит без ведома владельца получить к ним доступ посторонним.
- Виды пенсионных карт от Сбербанка
- МИР
- Маэстро и Мастеркард
- Тарифы и условия социальных карт
- Требования к клиенту
- Как получить карту пенсионеру?
- В отделении Сбербанка
- Онлайн
- Как пользоваться пенсионной картой?
- Мобильный банк
- Как начисляются проценты пенсионеру?
- Как получить кэшбэк по карте?
- Акции по пенсионным картам Сбербанк
- Преимущества и недостатки пенсионной карты
- Часто задаваемые вопросы
- Какой лимит выдачи по дебетовым картам?
Пенсионеры, относящиеся к самым активным пользователям банковских услуг, предпочитают получать пенсии и социальные начисления на карты Сбербанка — банка, обеспеченного государственными гарантиями. Расскажем не только об условиях пенсионной карты Сбербанка, но и актуальных нововведениях, касающихся владельцев пенсионных и социальных счетов.
Виды пенсионных карт от Сбербанка
До недавнего времени, открывая карту для перечисления и хранения пенсии, можно было выбрать любую из платежных систем:
- Маэстро;
- Мастеркард;
- МИР.
В связи с требованиями закона “О национальной платежной системе”, гарантирующего доступ к транзакциям без участия иностранных организаций, пенсионные карты Сбербанка выпускаются исключительно в рамках российской системы МИР.
МИР
Не только Сбербанк, все банки РФ в рамках действующего законодательства перечисляют государственные пенсии и пособия только на карты, обслуживаемые платежной системой МИР.
Поэтому следует быть готовым к тому, что, когда истечет срок пенсионной карты Maestro или MasterCard, будет перевыпущена карта МИР.
При плановом перевыпуске не стоит переживать, для держателя все останется неизменным:
- номер счета карты;
- тариф;
- условия обслуживания;
- пакет подключенных услуг.
Пенсионная карта Сбербанка МИР доступна к использованию на всей территории РФ. За границей картой можно пользоваться только в Армении и Южной Осетии.
Маэстро и Мастеркард
Пенсионеры, имеющие в пользовании карты Maestro или MasterCard, могут продолжать пользоваться ими до окончания срока действия, но не позже 1 июля 2020 года.
В момент планового перевыпуска произойдет автоматическая замена продукта на Пенсионную карту МИР. Держателю останется только забрать новую карту с сохраненными:
- PIN-кодом;
- уникальным номером;
- балансом;
- условиями;
- тарифами;
- дополнительными сервисами.
При желании можно, не дожидаясь окончания срока действия, оформить бесплатную карту МИР любым удобным способом, через:
- официальный сайт Сбербанка;
- систему интернет-банкинга Сбербанк-Онлайн;
- дополнительный офис.
Тарифы и условия социальных карт
Социальная карта срок действия которой составляет 5 лет, используемая для поступления денежных средств из государственных источников, обслуживается банком бесплатно в течение всего срока использования.
Держатель карты может гарантировано приумножать пенсионные начисления, если будет неиспользованные деньги продолжать хранить на карточном счете. Ведь на остаток пенсионных средств по карте ежеквартально начисляется доход в размере 3,5 процента годовых. При том что деньги можно снимать и класть без каких-либо ограничений.
Пенсионная карта, как и любая другая, может полноправно участвовать в поощрительной системе лояльности, именуемой “Спасибо от Сбербанка”. После того как карта будет зарегистрирована в программе, участник сможет:
- получать баллы при каждой покупке с карты от 0,5 до 30 процентов от суммы;
- использовать баллы в качестве средства оплаты, экономя собственные сбережения.
Плановый перевыпуск карты осуществляется без взимания платы с держателя, при внеплановом перевыпуске, осуществляемом по инициативе держателя, взимается 30 рублей.
Пенсионной картой МИР можно расплачиваться в торговых точках, не выпуская ее из рук, лишь едва коснувшись экрана считывающего устройства. Это возможно благодаря использованию бесконтактной технологии, позволяющей оплачивать покупки без:
- ввода ПИН-кода;
- предъявления карты.
Требования к клиенту
Требования к претенденту на получение пенсионной карты стандартные для получения дебетовой карты:
- наличие российского гражданства;
- достижение возраста совершеннолетия.
Кроме этого, необходимо документально подтвердить возникновение права на получение пенсии или иных социальных выплат.
Как получить карту пенсионеру?
При желании получать пенсию на карту, нужно подать заявку. Это можно сделать при посещении отделения Пенсионного фонда или Многофункционального центра. Но лучше всего напрямую взаимодействовать со Сбербанком, тем более уже являясь его клиентом.
В отделении Сбербанка
При посещении отделения Сбербанка следует обязательно взять с собой оригиналы документов:
- российский паспорт или другое официальное удостоверение личности;
- страховой номер индивидуального лицевого счета (СНИЛС);
- справку из ПФР о назначении социальных выплат.
После заполнения заявки придется ожидать готовность карты в течение:
- 2-3 дней при обращении в отделение областного центра;
- 3-10 дней при обращении в отделение города области.
Сроки доставки в удаленные населенные пункты могут быть увеличены до 15 дней, чаще всего по причине возможных неблагоприятных погодных условий, препятствующих оперативной доставке.
Онлайн
Можно отправить заявку на получение Пенсионной карты онлайн. Для этого требуется:
- Открыть главную страницу официального сайта Сбербанка: sberbank.ru.
- Выбрать последовательно разделы:
- “Карты”;
- “Дебетовые карты”;
- “Пенсионная”.
- Нажать функцию “Заказать онлайн”.
- Заполнить форму заявки введя:
- личные данные: Ф. И. О., дата рождения, e-mail, мобильный телефон;
- реквизиты основного документа, которым может являться: Паспорт гражданина РФ или иностранного гражданина, Военный билет, Вид на жительство в РФ.
- Нажать кнопку “Далее” и получить на указанный в заявке мобильный СМС с цифровым кодом подтверждения заявки на дебетовую карту.
- Указать офис, в котором удобно забрать готовую карту, введя в поисковую строку адрес.
- Завершая заполнение:
- ввести код с картинки;
- нажать “Оформить заявку”.
Как пользоваться пенсионной картой?
Сразу после получения карты необходимо ее активировать:
- В течение суток — при помощи банковского сотрудника.
- Моментально:
- вставив карту в терминал;
- набрав ПИН-код;
- произведя любую операцию или просто запросив баланс;
- завершив обслуживание.
Узнавать, какое количество денег находится в текущий момент на балансе, можно одним из удобных способов:
- отправив СМС на сервисный номер 90-0, содержащее композицию “БАЛАНСYYYY”, в которой YYYY — это последний четырехзначный блок номера карты;
- зайдя на главную страницу мобильного приложения или автоматизированного сервиса Сбербанк Онлайн;
- вставив карту в банкомат и воспользовавшись разделом “Узнать баланс”.
Банк не устанавливает ограничение на торговые операции, осуществляемые с помощью карты. Но держатель карты в целях оптимизации расходов вправе самостоятельно установить, сколько денег с карты можно использовать на безналичные операции за месяц. Произвести настройку поможет сотрудник отделения, выдавшего карту.
Карта Мир для пенсионеров предназначена для хранения не только пенсии. Ее можно пополнить собственными сбережениями:
- безналичным переводом с любой дебетовой карты через Сбербанк Онлайн или СМС-поручением;
- наличными в банкомате или кассе Сбербанка.
Мобильный банк
Подключив мобильный банк, клиент будет получать уведомления обо всех совершенных операциях по карте. А также с помощью специальных команд в формате СМС управлять собственными финансами.
Полный пакет СМС-уведомлений на два первых месяца после активации карты предоставляется бесплатно, начиная с третьего месяца — ежемесячно будет списываться 30 рублей.
Как начисляются проценты пенсионеру?
Если пенсионер использует карту для безналичной оплаты покупок и услуг, а оставшиеся деньги хранит на карте, то он может дополнительно заработать. Начисление процентов осуществляется следующим образом:
- Ежедневно система Сбербанка анализирует количество денежных средств, оставшихся на карте.
- Один раз в три месяца банк начисляет 3,5 процента на остаток.
К примеру, если на карте стабильно хранится 20 тысяч рублей, то за три месяца набежит сумма около 300 рублей.
Как получить кэшбэк по карте?
Привычно пользуясь карточкой в магазинах, аптеках, АЗС пенсионер может получать кэшбэк, то есть дополнительное вознаграждение в виде бонусов. Минимальный размер бонусов составляет 0,5 процента от суммы операции, но может доходить до 30% и даже 50% в зависимости от организации-партнера, в которой обслуживается клиент. Накопленными бонусами можно погашать часть стоимости дальнейших покупок.
Чтобы получать привилегии, нужно самостоятельно или при помощи родных, зарегистрироваться в системе “Спасибо от Сбербанка”. Способов активации участия много, но самый доступный — отправка СМС на 90-0 с текстом “СПАСИБОYYYY”, где YYYY — четыре последние цифры пенсионной карты.
Акции по пенсионным картам Сбербанк
Держатели карты могут рассчитывать на выгодные маркетинговые акции, проводимые платежной системой МИР. Например, получать возврат на карту:
- до 5 процентов от покупки, совершенной в сети “Пятерочка;
- до 2 процентов при покупке ж/д билетов на сайте Яндекс.Путешествия;
- до 20 процентов при оформлении страхового полиса в компании “Абсолют Страхование”.
>
Преимущества и недостатки пенсионной карты
Если сопоставить плюсы и минусы пенсионной карты от Сбербанка и представить результаты в виде таблицы, то выглядеть это будет так:
Часто задаваемые вопросы
Один из самых часто возникающих вопросов, касается проблемы безопасности бесконтактной оплаты. — Популярность платежных продуктов с бесконтактной оплатой является дополнительным подтверждением безопасности данной технологии. Кроме того, что карта всегда находится в руках у владельца, поэтому мошенникам получить доступ к данным невозможно. Система предотвращает от:
- двойного списания денег;
- несанкционированного списания денег.
Если в случае потери карты, деньги будут незаконно потрачены, банк возместит ущерб полностью.
Многих интересует, при досрочном перевыпуске карты, связанной с ее утерей, сохранится ли уникальный номер? — Если карта перевыпускается до срока ее использования, то держатель получит новую карту с новым двенадцатизначным номером, но прежним номером счета.
Как быстро заблокировать карту? — Позвоните на номер, который известен всем — 900. При наличии мобильного приложения зайдите в него:
- откройте раздел “Карты”;
- выберите карту и нажмите кнопку “Заблокировать карту”.
Как отказаться от карты?
Держатель пенсионной карты вправе по собственной инициативе закрыть дебетовый счет. Для этого необходимо посетить любой дополнительный офис Сбербанка, не забыв взять с собой общегражданский паспорт. Оказавшись в отделении банка:
- Получите талон электронной очереди, выбрав раздел “Банковские карты”.
- Подойдите к окну операциониста после объявления номера, указанного в талоне.
- Предъявите паспорт и скажите о желании отказаться от карты.
- Заполните заявление о закрытии карточного счета, указав способ получения возможного остатка денежных средств:
- наличными после закрытия карточного счета в кассе банка;
- переводом по предоставленным реквизитам.
- Операционист поможет:
- закрыть имеющиеся долги за услуги банка, если они имеются;
- отключить сервисы и услуги.
Счет карты будет закрыт по истечении 30 дней после подачи заявления. Желательно повторно посетить банк, чтобы:
- сдать физический носитель счета — пластиковую карту;
- получить у операциониста специальную справку, свидетельствующую об отсутствии финансовых обязательств со стороны держателя.
Какой лимит выдачи по дебетовым картам?
С дебетовой карты, в том числе источником пополнения которой являются пенсионные начисления, можно снимать без проблем необходимое количество наличных денег. Немаловажно, что можно снимать наличные с карт, предполагающих бесплатное обслуживание, в автоматизированных устройствах и кассах Сбербанка бесплатно, то есть без уплаты комиссионного сбора до 50 тысяч рублей в сутки. А в месяц с:
- пенсионной карты до 500 тысяч рублей;
- Momentum до 100 тысяч рублей.
А к примеру, лимит снятия с Классической карты в три раза больше:
- в сутки — 150 тысяч рублей;
- в месяц — 1,5 миллиона рублей.
При обналичивании денег в банкоматах или кассах любых других российских банков придется заплатить 1% от получаемой суммы за обслуживание.
Источник
Правительство приняло закон, который гласит, что все пенсионеры в РФ обязательно должны менять свои карточки на карты МИР от Сбербанка для пенсионеров до 1 июля 2020 года. Специально для этого, Сбербанк выпустил отдельное карточное предложение под названием Карта МИР Сбербанка для пенсионеров.
Социальная карта МИР для пенсионеров от Сбербанка– это банковская карта, с помощью которой пенсионеры могут получать выплаты. Когда на счёт зачисляются деньги, вы можете в полной мере распоряжаться ими: обналичивать, тратить на покупки, копить на счету и т.д. Выглядит карточка, как и обычная пластиковая Visa или Маэстро, только с логотипом МИР на лицевой стороне.
Проценты на остаток – приумножайте пенсию
Прошли времена сберкнижек и беспроцентных пенсионных карт. Теперь все без исключения пенсионеры получают скромный, но всё же доход на средства, которые находятся на их карточке – 3,5% годовых.
Начисление производится ежемесячно. Учитываются только те деньги, которые лежат на счете, привязанном к вашей социальной карте. Другие счета и депозиты в программе не участвуют.
Получайте бонусы за покупки
Карточка участвует в поощрительной программе лояльности «Спасибо от Сбербанка». При оплате товаров и услуг в магазинах, вам начисляются «Бонусы СПАСИБО», которыми в дальнейшем вы сможете воспользоваться в магазинах-партнёрах.
Стандартный кэшбэк равен 0,5%. Когда вы расплачиваетесь в магазинах партнёрах — до 30 и более процентов.
Все условия обслуживания
В Сбербанке по умолчанию выдают дебетовую карточку МИР для пенсионеров (срок действия – 5 лет, затем, бесплатная замена) с подключением бесплатного тарифа (без каких-либо платных услуг).
Возможности и условия пользования карточкой:
- стоимость обслуживания – бесплатно;
- стоимость замены карточки в случае утери или же при смене паспортных данных – 30 рублей;
- другие причины перевыпуска – бесплатно;
- участие в бонусной программе «Спасибо»: да;
- проценты на остаток: 3,5% годовых;
- пополнение счёта в терминалах оплаты Сбербанка – бесплатно;
- выдача наличных (до 50 тысяч рублей в день и до 500000 тысяч рублей в месяц):
- банкоматы Сбербанка – бесплатно;
- банкоматы других банков – комиссия 1%, минимальная сумма – 100 рублей;
- кассы других банков — комиссия 1%, минимальная сумма – 150 рублей.
- оплата услуг и товаров (рестораны, увеселительные заведение, АЗС, продуктовые магазины и т.д.) – комиссия не взымается;
- получение информации о балансе и проведенных транзакциях (10 последних) в терминалах Сбербанка – бесплатно;
- получить информацию о балансе в терминалах других банков – 15 рублей;
- выписка о денежных переводах – бесплатно;
- «Мобильный банк» от Сбербанка для карты МИР – первые два месяца – бесплатно, затем, стоимость ежемесячного обслуживания будет составлять 30 рублей в месяц;
- «Мобильный банк» от Сбербанка для карты МИР (экономный пакет, без СМС-оповещений) – бесплатно.
Преимущества карты МИР от Сбербанка
К преимуществам платежной карты МИР от Сбербанка для пенсионеров можно отнести:
- стоимость изготовления — бесплатно (а затем перевыпуск по истечении пяти лет);
- бесплатное обслуживание личной карточки;
- низкая абонентская плата за онлайн банкинг через телефон;
- защита от международных экономических санкций по отношению к России;
- возможность оплаты товаров и услуг по всей РФ.
- выплаты 3,5 процентов годовых на денежный остаток;
- бесплатное СМС-информирование в первые два месяца пользования картой;
- подключение к акции «Бонусы СПАСИБО от Сбербанка» за участие в которой вам начисляется кэшбэк;
- вмонтированный чип (для бесконтактной оплаты в терминалах).
Как и любой карточный продукт, банковская карточка МИР от Сбербанка имеет свои плюсы и минусы. Начнем с положительных сторон.
Защищённость системы от посягательств зарубежных банков – это огромный плюс для безопасности клиентов. Вам не стоит волноваться, что ваши средства пропадут или будут заморожены.
Также клиентов Сбербанка привлекает низкая стоимость годового обслуживания относительно зарубежных аналогов Visa, Mastercard и Маэстро. Банк позволяет бесплатно менять пластик каждые пять лет.
Карта обеспечивает доступ к любому банку, находящемуся на территории Российской Федерации. Оплата услуг, транспорта, покупок в магазинах. Всё это доступно для взаимодействия с вашей картой МИР.
К минусам относятся:
- невозможность накопления другой валюты. Платежная система работает только с российскими рублями;
- национальная платежная система МИР не позволяет расплачиваться пенсионными карточками за рубежом;
- не все терминалы оплаты работают с новой системой. Перед началом работы с банкоматом, следует проверить его пригодность для работы с карточкой МИР от Сбербанка;
- многие интернет-магазины и другие сервисы не работают с картами МИР. Причина в том, что платёжная система выпущена относительно недавно и не все успели подключить её к своим торговым точкам;
- лимит на проведение денежных операций (до 500 тысяч в месяц и до 50 тысяч рублей в сутки).
К недостатку можно отнести высокую стоимость тарифов обслуживания дебетовой карты. Она практически не отличается от стоимости обслуживания стандартных карточных предложений Виза и Мастеркард. Но ситуация изменится, как только карта «наберёт обороты».
Платёжная система ещё недостаточно внедрена на территории России. Наиболее распространенный регион использования – Москва. Пока МИР не позволит расплачиваться за рубежом, говорить о международном признании рано, но уже сейчас выпущено экспериментальное решение – МИР Maestro, которой можно расплачиваться в других странах.
Создателям карты есть над чем работать, но уже сейчас, платёжная система выглядит как достойный ответ зарубежным аналогам.
Ориентируясь на отзывы пользователей otzovik.com, можно сделать вывод, что в целом люди довольны работой системы.
Из плюсов клиенты отмечают: «социальность» карточки, отсутствие необходимости ввода пин-кода, бесплатное использование, подключение программы «Спасибо от Сбербанка», которой можно управлять из личного кабинета на сайте, срок обслуживания до 5 лет и т.д.
К недостаткам относят: невозможность использования в интернет-кошельках и интернет-магазинах и платежи за границей.
Пользователи карты МИР чаще рекомендуют её своим знакомым, чем отгораживают от перехода на новую платёжную систему. Зачем лишний раз рисковать и бояться, что в любой момент вашими средствами смогут манипулировать из-за рубежа.
Требования к клиенту для получения
Чтобы получить новую карту МИР от Сбербанка для пенсионеров, вы должны удовлетворять следующим критериям, опубликованным на официальном сайте:
- держатель должен быть старше 18 лет;
- являться гражданином РФ;
- обязательно находиться в категории людей, получающих пособия от ПФР или других пенсионных фондов или органов (ФСБ, МВД, ФСИН, Следственный комитет, Генпрокуратура и т.д.).
Граждане России, подтвердившие право на получение пенсии, сразу же получают пенсионную карту МИР от Сбербанка.
Как оформить новую карту МИР
Получить пластиковую карточку вы можете в любом отделении Сбербанка. Также можно оформить заявку на выпуск карточного предложения онлайн на официальном сайте Сбербанка, заполнив анкету по ссылке. Доступен заказ и в личном кабинете Сбербанк Онлайн.
От вас потребуется:
- наличие паспорта и СНИЛС;
- подтверждение о получении пенсии;
- согласие на выпуск вашей карточки;
- дождаться изготовления личной карты МИР;
- в указанный день прийти в отделение банка и забрать карточку.
Как пользоваться социальной картой МИР от Сбербанка
МИР от Сбербанка работает, как и любые другие карточные предложения. Карта предоставляет возможность: расплачиваться ею за покупки (только на территории РФ), обналичивать и вносить денежные средства, начисления бонусов СПАСИБО, пользоваться кэшбэком, получать годовые пенсионные начисления и т.д.
На карте стоит система, которая отключает надобность ввода пароля при покупках до 1000 рублей. Зачем это сделано — чтобы ускорить процесс покупки товаров на мелкую сумму.
Обсуждение
Напишите комментарий, мнение, отзыв или укажите на ошибку
Официальные контакты банка
sberbank.ru
Официальный сайт
900
Бесплатный телефон горячей линии
vk.com/sberbank
Официальная группа в ВК
ok.ru/sberbank
Страничка на OK.ru
Другие подробности о картах МИР от Сбербанка
Источник