Автор Татьяна Шевцова На чтение 11 мин. Обновлено Январь, 2021 г.
Снятие наличных с карты Тинькофф — операция, которая может облагаться комиссией. Все зависит от вида карты, тарифного плана, и от того, в АТМ какого учреждения производится обналичивание. Чтобы просчитать все расходы, и еще раз оценить необходимость получить наличку, нужно вникнуть во все тонкости условий договора.
Лучшие карты Тинькофф Банка 2021 года
Кредитная карта Platinum
Максимальный лимит
до 700 000 р.
Срок выпуска
от 1 до 7 дней
Льготный период
до 55 дней
Кэшбэк от 1 до 30%
Оформить карту
Дебетовая карта Tinkoff Black
Стоимость выпуска
бесплатно
3,5% на остаток
Оформить карту
Есть ли комиссия при снятии наличных денег с кредитной карты Тинькофф?
Банк получает прямые выгоды от расчетов с помощью платежных карт (комиссия с транзакций, возможность устанавливать меньше банкоматов и реже их инкассировать и так далее). Поэтому финансовые учреждения пытаются всячески заинтересовать заемщиков отказаться от снятия наличных.
Это льготные периоды, бонусные программы, кэшбэк, возможность участвовать в акциях и получать скидки. Снятие с карты средств не в интересах банка Тинькофф. Поэтому за такую операцию взимается комиссия. Величина платы зависит от разновидности кредитки Тинькофф и от суммы наличных.
Снять кредитные средства с карты Тинькофф без оплаты нереально в любом банкомате или стационарном отделении. Если нужно срочно обналичить деньги, лучше один раз перевести их на дебетовый расчетный счет, а уже затем снимать по мере необходимости мелкими траншами без оплаты за операцию.
Кредитка может использоваться как дебетовая карта, если деньги вносятся поверх кредитного лимита. Но за снятие собственных наличных Тинькофф клиент уплачивает те же суммы.
Снятие наличных с дебетовой карты Тинькоff
Если соблюсти ряд условий, получить наличку с дебетового счета можно бесплатно:
- Минимальное количество средств к выводу — три тысячи руб. Если меньше, то независимо от того собираетесь вы снимать 300 рублей или 2990, АТМ спишет комиссию 90 р.
- Максимальная сумма снятия — 150 000 руб. Операции свыше облагаются фиксированной комиссией + 2% от количества обналичивающих средств. Проценты рассчитываются от всей суммы, а не от той, что выше бесплатного порога.
- Нельзя превышать установленный месячный лимит на снятие наличных. Для каждой карты он индивидуальный, но комиссионный сбор для операций выше него одинаковый — 2% от суммы, но не менее 90 рублей.
Указанные тарифы справедливы для всех дебетовых карт Тинькофф: Black, Драйв, Джуниор, Black Edition.
Татьяна Шевцова
Совет эксперта
Задать вопрос
Нельзя превышать суточный лимит снятия. Эта функция введена в целях противодействия мошенникам. Увеличить количество средств, доступных для снятия наличных за одни сутки, можно с помощью интернет-банкинга.
Можно ли снять наличные с кредитки без комиссии?
В интернете можно найти немало советов, как выгоднее снимать наличные деньги, но обналичить средства вовсе без потерь не получится. Единственное исключение — банк сам предлагает такое условие в кредитном договоре. У Тинькофф это касается letocard и Planeta. В остальных случаях, если нужна крупная сумма наличными, лучше оформить кредит. Курьер банка привезет деньги сразу в бумажном виде, и не придется платить за операции через банкомат.
Сравнительная таблица комиссии за снятие наличных с кредитки
Заемщики, которые считают комиссии Тинькофф банка за снятие наличных заоблачными, могут убедиться, что это не так на конкретном примере. Возьмем самые популярные финансовые учреждения за 2019 год и сравним, сколько каждое из них берет за снятие наличных.
Единственный параметр, по которому Тинькофф уступает одному из лидеров финансового сектора страны — льготный период. В остальном банк предлагает самые лояльные условия снятия наличных по кредиткам Platinum, Олл Эйрлайнс и других.
Снятие валюты с карты Тинькофф за границей (за рубежом)
Перед тем, как выехать за пределы РФ, необходимо сообщить Тинькофф о намерении пользоваться картой в Европе или другой части света. Если этого не сделать, система решит, что пластик украли, и автоматически заблокирует его. Проинформировать компанию можно удаленно с помощью персонального кабинета:
- Кликнуть на вкладку “Операции за границей”.
- Выбрать страну.
- Указать дату отъезда.
Снять наличные можно в любом долларовом или евро банкомате заграничного финансового учреждения, поддерживающем платежные системы Visa и MasterCard.
Валюта большинства пластиковых носителей Тинькофф — рубли. Конвертация в валюту страны, где вы снимаете наличные, происходит мгновенно по курсу банка.
Комиссия за операцию зависит от количества средств:
- < 100 долларов/евро — обналичивание бесплатное.
- > 100 долларов/евро — 3 доллара/евро.
- Свыше 5000 долларов/евро в месяц — 2% от суммы, но не менее 3 долларов/евро.
Как показывают отзывы, перед поездкой желательно ознакомится с перечнем партнеров Тинькофф за границей, так как даже за 500 долларов можно отдать комиссию иностранному банку.
Татьяна Шевцова
Совет эксперта
Задать вопрос
Если вы оформляете дебетовую или кредитную карту специально для поездок за границу, учтите, что для Европы лучше выбрать платежную систему Виза, а для США и Азии MasterCard.
Список банков-партнеров Тинькофф банка
Снять наличные по указанным тарифам можно не только в АТМ Тинькофф, но и у разных банков партнеров:
- Газпромбанк.
- Промсвязьбанк.
- ВТБ.
- Сбербанк.
- Альфа Банк.
- Бинбанк.
Для бесплатной операции сумма должна быть не менее 3 тысяч руб.
Можно ли снять деньги с карты через банков-партнеров
Лучший вариант — использовать банкоматы Тинькофф. Если в столице и других крупных городах их уже достаточно много, то в регионах практически нет.
Лимит на снятие наличных зависит от многих факторов:
- Является ли учреждение партнером.
- В каком регионе находится банк.
- Тарифный план и категория пластика. Если в кредитном договоре указано, что свыше 100 тысяч за день снимать нельзя, то ни один банкомат не выдаст больше.
- Visa или MasterCard. Последний дешевле.
Все эти нюансы нужно учесть, чтобы не переплачивать в разы больше.
Проверить точно, входит ли банкомат в сеть партнеров Тинькофф, можно следующим способом:
- Вставить пластиковый носитель в банкомат и ввести пин-код.
- Выбрать раздел “Снятие наличных”.
- Ввести нужную сумму.
Перед тем, как вы еще раз подтвердите операцию, на экране появится информация о комиссии.
Какие есть ограничения на снятие с карты Тинькофф банка
Ограничения устанавливает и Тинькофф банк. Без оплаты за расчетный период (месяц после активации) с дебетовой карты Тинькофф Black, Драйв и других можно снимать:
- 150000 рублей с рублевой.
- 5000 долларов с долларовой и мультивалютной.
- 5000 евро по картам в евро.
Большие суммы облагаются комиссией.
По кредиткам лимит устанавливается в индивидуальном порядке. Узнать его значение можно в личном кабинете, мобильном приложении или позвонить в контакт-центр.
Чтобы защитить себя от кибермошенников и просто карманных воров, можно установить лимит снятия на день. Если будут проводиться операции свыше указанного предела, банк заблокирует кредитку.
Максимальные лимиты других банков
Финансовые организации устанавливают ограничение на сумму за одну операцию и на снятие наличных за 1 день.
За большую сумму наличных, придется отдать немаленькую комиссию.
Обналичка средств без потери грейс-периода
Льготный период — это срок, на который пользователь карты получает кредитные средства в беспроцентное пользование. Чаще такая возможность распространяется только на покупки за безналичный расчет. По сути, получается не кредит, а рассрочка. Льготным периодом могут пользоваться владельцы кредиток с любым лимитом.
Опытные заемщики нашли законный способ обойти условия обналичивания денег, не теряя беспроцентный срок оплаты:
- Киви-кошелек. Перевод можно сделать в персональном кабинете или через мобильное приложение, комиссия за него составит 1%. Следующий шаг — направить деньги на дебетовый счет за 1,5 % от количества, и обналичить деньги без комиссии в АТМ. Операция расценивается банком как приобретение виртуальной валюты, поэтому льготный период сохраняется.
- Вебмани. Схема аналогичная. Отличие в том, что комиссия — 2%.
Единственный плюс таких операций — сохранение беспроцентного периода. Если возможность избежать обналичивания средств, лучше этого не делать.
Все операции, приравненные к снятию, ведут к потере грейс-периода. Полный перечень указан в кредитном договоре.
Как не платить проценты при выводе денег
Схема с выводом денежных средств на кошельки не только сохраняет беспроцентное пользование, но и избавляет пользователя кредитки от повышенных годовых процентов. Как уже указывалось такие платежи расцениваются как приобретение виртуальной валюты, а значит, процентная ставка останется на прежнем уровне.
Адреса банкоматов Тинькофф на карте
Местоположение atm можно определить воспользовавшись сервисом поиска на сайте Тинькофф. Здесь отображаются адреса, какой процент снимается, суммы к обналичиванию за 1 операцию, банки-партнеры. Снять деньги можно в atm компаний, которые принимают карту Тинькофф:
- Сбербанк.
- Райффайзенбанк.
- Промсвязьбанк.
- Открытие.
- Альфа Банк и другие.
Здесь же указано местоположение АТМ Тинькофф, где можно снять средства с дебетовой карты без комиссии. Информация в каких банкоматах можно провести операцию постоянно обновляется. Все они обозначены на карте Москвы и других городов.
Как себя уберечь от мошенников?
Чтобы снятие наличных не стало причиной мошеннических действий с вашей банковской картой, соблюдайте ряд правил:
- Внимательно осматривайте банкомат. Часто злоумышленники устанавливают считывающие устройства, а затем делают активную копию.
- Если возникли подозрения, обратитесь в контакт-центр, и найдите другое устройство.
- Вводите пин-код так, чтобы посторонние не смогли его увидеть.
- Если снятие наличных — разовая операция, установите маленький дневной лимит. Даже завладев оригиналом, мошенники не смогут вывести крупную сумму.
Если наличка нужна немедленно, безопаснее воспользоваться переводом между банками, или получить деньги в кассе стороннего банка. Такие же меры безопасности стоит соблюдать, пользуясь терминалами.
Татьяна Шевцова
Автор статьи
Задать вопрос
Большие суммы не всегда есть в наличии у сотрудников банка на кассах. О таких сделках лучше предупредить представителя учреждения заранее.
Источник
Автор Павел Говоров На чтение 6 мин. Обновлено 14.01.2020
Поскольку работа банка Tinkoff полностью осуществляется дистанционно, ему не обойтись без компаньонов. В банкоматах каких банков-партнеров Тинькофф можно снять наличные без комиссии и как их быстро найти в своем городе?
В партнерскую сеть Tinkoff входят более 10 банков. Их задача – расширять клиентскую базу, обеспечивать комфортное обслуживание держателей карт, привлекать внимание к новым продуктам банка. С их помощью держатели карт Тинькофф могут без процентов воспользоваться ближайшим банкоматом, не теряя времени на поиск фирменного устройства
Банкоматы партнеров без комиссии
Самые востребованные компаньоны – это банки, с помощью которых клиенты могут пополнять счета или снимать наличные без комиссии. Лимиты на использование карточки без процентов продиктованы прежде всего тарифами банка, а для банкоматов или платежных устройств партнеров допустимы отдельные технические ограничения на снятие.
Владелец дебетовой карты Black может снять бесплатно до 100 тыс. рублей за расчетный период, если сумма каждой операции превысит 3 тыс. рублей. В остальных случаях он заплатит от 90 руб. до 2% от суммы снятия.
Снятие наличных
Банкоматы, в которых возможно снять деньги с карты Тинькофф от 3000 рублей без процентов:
- Сбербанк;
- Альфа Банк;
- ВТБ;
- Юникредит;
- Газпромбанк;
- Промсвязьбанк;
- Райффайзенбанк;
- КБ Открытие;
- Московский Кредитный Банк;
- Уралсиб.
Внесение наличных
Вы сможете пополнить свою банковскую карту без комиссии, используя платежные устройства и сервисы партнеров банка Тинькофф. В список компаний для пополнения карты счета наличными входят следующие организации:
- салоны связи МТС, Билайн, Мегафон, Связной, Телефон.Ру;
- точки приема платежей Элекснет, Золотая Корона, Юнистрим, Контакт;
- терминалы Telepay, Форвард Мобайл, Киберплат, Амиго;
- сеть магазинов электроники Ноу-Хау;
- отделения Мособлбанк, Почта России, Почта Банк, БКС Премьер, МТС Банк, МКБ.
Поиск ближайшего банкомата партнера
Полный список банкоматов или платежных устройств вашего города указан на интерактивной карте по ссылке www.tinkoff.ru/maps/atm. Здесь же можно проверить наличие нужной суммы (особенно актуально для валюты) в некоторых банкоматах (например, Сбербанка), а также узнать режим работы и контактный номер отделения или пункта обслуживания.
Банкоматы и устройства партнеров Tinkoff.
Поиск через приложение
Для поиска банкомата партнера достаточно воспользоваться приложением Тинькофф. При этом клиенту не требуется авторизация:
- Скачайте Tinkoff Bank в магазине контента для операционной системы вашего телефона.
- Запустите программу.
- Нажмите на нижней панели кнопку «Еще».
- Перейдите во вкладку «Инфо» и выберите раздел «Банкоматы».
Пополнение карты Тинькофф через партнеров
Чтобы пополнить карточный счет через партнеров банка, потребуется паспорт либо сама карта или номер договора с Тинькофф.
Найти точку пополнения просто – для этого достаточно воспользоваться приложением:
- Авторизуйтесь в программе.
- Найдите в нижней панели раздел «Еще».
- Откройте вкладку «Инфо», кликните вторую строчку в списке – «Пункты пополнения».
- Откройте фильтр, нажав на значок в правом верхнем углу.
- Для более точного поиска укажите валюту и требуемую сумму.
Внимание! Для премиальной Тинькофф Блэк лимит на пополнение составляет 500 тыс. рублей в месяц.
Пополнение карты совершается бесплатно, но в пределах лимита – 150 тыс. рублей в месяц. При более крупной сумме партнер забирает комиссию – 2% от объема операции свыше лимита. Средства поступают на счет в течение 1 дня, но в редких случаях этот срок увеличивается до 5 дней.
Лимиты на снятие у партнеров
Следует различать лимиты, установленные тарифами карты, а также лимиты банкомата банка партнера. Тарифами продуктов Тинькофф в соответствии с классом и статусом карт установлены ограничения на единоразовые и ежемесячные снятия. Так, например, по классическим карточкам можно снять не более 200-300 тыс. за раз, а по премиальным золотым и платиновым – до 1 млн. При желании клиент вправе увеличить эти лимиты или внести дополнительные ограничения.
Однако сторонние банки, в том числе партнеры Тинькофф, устанавливают собственные лимиты на снятие наличных с карт, выпущенных другим эмитентом. Установленные суммы могут быть ниже тарифных ограничений, но такие меры применяются с целью противодействия мошенничеству.
Лимиты на снятия в банках-партнерах приведены в таблице:
Снятие в банкоматах за границей
За границей работает тот же принцип снятия наличных, что и в России:
- если валюта снятия не совпадает с валютой, в которой открыт счет, произойдет конвертация;
- если вы снимаете валюту с соответствующего валютного счета, конвертации не будет.
Когда клиент снимает деньги с рублевого счета за границей, его операция обрабатывается в несколько этапов:
- Иностранный банк резервирует комиссию за транзакцию в банкомате.
- Запрос на операцию снятия отправляется в платежную систему, где происходит конвертация в валюту счета.
- Тинькофф обрабатывает запрос от платежной системы, снимает со счета клиента рубли с учетом конвертации, комиссии за конвертацию и комиссии иностранного банка за операцию.
При снятии с валютного счета все шаги сокращаются, в результате чего держатель карты несет меньше дополнительных расходов.
Условия снятия
При этом в заграничных и отечественных банкоматах на операцию распространяются одинаковые условия:
- Тинькофф не взимает комиссию, если сумма операции равна или больше 100 долларов, фунтов или евро. При меньшей сумме удерживается 3 доллара, евро или фунта.
- Максимальная сумма бесплатного снятия – 5000 долларов, евро или фунтов (в течение расчетного периода), при более крупной сумме взимается 2% от перелимита.
- Банкомат иностранного банка может взять свою комиссию за операцию, на размер которой Тинькофф не может повлиять.
Внимание! Указанные тарифы действуют для Тинькофф Блэк. Информацию по комиссиям для других карт следует искать в соответствующих тарифных планах. Для этого можно воспользоваться личным кабинетом (раздел «О счете» на панели управления для выбранной карты).
Чтобы не переплачивать за дополнительные услуги и конвертацию, банк рекомендует заранее открыть счет в иностранной валюте. С карточкой Тинькофф Блэк это не требует каких-либо затрат – к пластику можно привязать до 30 счетов в разных валютах, при этом открытие дополнительного счета происходит в личном кабинете за считанные минуты и отдельно платить за их ведение не нужно.
Источник
Дебетовые карты банка Тинькофф пользуются популярностью у потребителей. Они предоставляют широкие возможности оплаты товаров/услуг как на территории России, так и за рубежом. Достаточно только оформить карту. Затем можно пользоваться ею с полным комфортом.
- Условия снятия наличных средств с дебетовой карты Тинькофф
- Ограничения на вывод
- Снятие наличных за границей
- Способы снятия наличных с дебетовой карты Тинькофф
- Банкоматы банка Тинькофф
- Банкоматы партнеров
- Платежные системы
- Онлайн-сервисы
- Снятие наличных с дебетовой карты банка Тинькофф без комиссии
- Как снять наличные с дебетовой карты Тинькофф Блэк?
Условия снятия наличных средств с дебетовой карты Тинькофф
Пользователи должны знать, что за снятие денег необходимо оплачивать комиссию (когда сумма обналичивания за один период превысила 150000 или меньше 3000). За перевод денег на карточку стороннего банка с пользователя взимается комиссия 1,5%, но не менее 30руб.
Ограничения на вывод
У всех карт имеются расходные лимиты на снятие наличных средств. При этом лимиты могут быть установлены ежемесячные или суточные. Проверить лимит можно в личном аккаунте интернет-банкинга. Также операторы горячей линии смогут подсказать клиентам, какой лимит установлен на их карты.
Например, по дебетовым карточкам Тинькофф снимать можно 150000 руб. за расчетный срок. Если снятие денег происходит через банкоматы, в таком случае пользователь имеет возможность снять дополнительно без комиссии еще 150000 руб. Если же обналичить необходимо большую сумму, в таком случае придется заплатить комиссию: 2%, но не менее 90 руб.
Если клиент сразу планирует снимать большую сумму, ему следует обратиться в компанию Тинькофф.
К примеру, можно отправить сообщение в чат поддержки. В противном случае банк решит, что финансы со счета стараются украсть мошенники, поэтому карта будет заблокирована. Если это случилось, ничего страшного. Дебетовую карту легко разблокировать. Дискомфорт может доставить тот факт, что деньги нужны, а снять их с заблокированной карточки невозможно.
Каждый пользователь может себе самостоятельно выставлять лимит на снятие денег. Такой шаг следует предпринять, чтобы обезопаситься от мошенников, заинтересованных в кражах с карт доверчивых граждан.
Снятие наличных за границей
Чтобы платить точно по чеку без больших комиссий, накруток за конвертации стоит заказать карточку в евро или долларах. В европейских странах рекомендуется оплачивать товары карточкой с евро. Если поездка намечается в Пуэрто-Рико, Панаму, США или любое другое государство долларовой зоны, нужно обзавестись банковским продуктом с американскими долларами. Если валюта карты и стоимость совпадает, путешественник будет платить «1 к 1».
Способы снятия наличных с дебетовой карты Тинькофф
Тинькофф банк предлагает различные способы снятия наличных средств. При грамотном применении карточки благодаря опции кэшбека пользователь обязательно останется в большом «плюсе» даже несмотря на нестандартные принципы начисления процентов. Важно следовать таким правилам:
- на дебетовом счету остаток после покупок составляет свыше 30000;
- в расчетном периоде обязательно проводятся оплаты;
- пользователь будет снимать суммы более 3000, но не больше 150000 за отчетный период.
Банкоматы банка Тинькофф
Банкоматы Тинькофф установлены в Москве и многих других российских крупных городах. Ведется поддержка бесконтактных платежей. Пользователи современных сервисов Samsung Pay, Android Pay, Apple Pay имеют возможность одним касанием выполнять такие операции:
- снимать наличные;
- переводить деньги другим пользователям;
- пополнять счет карты и проч.
Комиссия за снятие наличных средств выполняется по схеме, описанной выше.
Банкоматы партнеров
Тинькофф-банк не имеет отделений. В этом и содержится концепция его работы: благодаря сэкономленным средствам на терминалы и офисы разработчики предлагают клиентам по дебетовым карточкам максимально выгодные условия. В настоящее время компания Тинькофф считается одной из самых продвинутых в России.
Как показало время, данная банковская система функционирует без сбоев продолжительное время, радуя клиентов высоким уровнем сервиса.
В западных государствах подобный подход к финансовому управлению считается стандартным, но в нашей стране пока что приживается с большим трудом.
К привлекательным достоинствам карт Тинькофф следует отнести возможность снятия наличности в различных банкоматах без комиссии. Важно, чтобы банкомат принадлежал компании-партнеру. Также клиенту нужно соблюдать требования по снятию, выдвигаемые Тинькофф-банком.
Платежные системы
В некоторых случаях выгодно использовать сервис WebMoney – популярной платежной системы. Комиссия – минимальная, деньги выдаются быстро. Рекомендуется зарегистрироваться в системе и завести кошелек с национальной валютой в WebMoney и быть держателем карточки Тинькофф.
Выполняется прикрепление карты к кошельку. Привязка делается в личном кабинете, через него же выполняется и вывод средств в виртуальный кошелек. Зачисление чаще всего производится мгновенно. Комиссия минимальная – 2%.
Онлайн-сервисы
Данный вариант подходит в том случае, когда средства переводятся на счет стороннего банка при помощи online-банкинга Тинькофф. Процедура перечисления необходимой суммы проходит фактически моментально, после чего клиент может снять деньги в банкомате того банка, на карточку которого они зачислены.
Снятие наличных с дебетовой карты банка Тинькофф без комиссии
Тинькофф банк предлагает своим клиентам прекрасную возможность снимать средства без комиссии в банкоматах, размещенных в любых странах мира. Важно, чтобы сумма была свыше 3000 руб. В таком случае является важным наличие у оборудования специальной функции, позволяющей принимать карточки системы МастерКард. Если же банкомат сработал некорректно, не выдал деньги, а сумму со счета списал, в таком случае рекомендуется сообщить о ситуации по номеру 8 (800) 555-25-50 (звонки с территории РФ бесплатные). Специалисты помогут составить письменное обращение, которое рассматривается банками в течение одного месяца.
Как снять наличные с дебетовой карты Тинькофф Блэк?
Необходимо вставить карточку в банкомат, потом ввести ПИН-код, выбрать пункт меню «Снять наличные», ввести сумму. После проделанных операций клиент получит наличные средства на руки.
Как становится понятно, снимать деньги с карточки Тинькофф банка легко и просто.
Финансовое учреждение предоставляет клиентам отличные возможности пользоваться своими банковскими продуктами в различных уголках мира с полным комфортом. Важно перед стартом использования дебетовой карточки внимательно изучить условия банка. Только так можно свести комиссии и проценты к минимуму, в чем уже смогли убедиться многие пользователи. Если же с картами возникли сложности, в таком случае можно позвонить на горячую линию поддержки 8(800) 755-27-56 и уточнить все непонятные моменты у компетентных специалистов.
Источник