В каких банкоматах можно снимать деньги без комиссии с карты банк москвы

В 2014 г. практически все клиенты крупных банков могли снять средства со сниженной комиссией в банкоматах банков-участников ОРС. Теперь банки ищут новые формы сотрудничества. У каждого банка появились свои партнеры. Выясним, есть ли банки — партнерыу ВТБ Банка Москвы.

Что такое межбанковское партнерство

Однако можно встретить и иные формы партнерства: например, пополнение карточек без комиссии или возможность совершения переводов со сниженной комиссией.

Партнерство выгодно для всех сторон процесса:

1. Клиенты получают возможность пользоваться расширенной банкоматной сетью и снимать деньги в любом месте без комиссии или с минимальной комиссией. Зарплатные клиенты могут получить кредиты на более выгодных условиях, чем простые заемщики.
2. Банки экономят деньги на покупке и установке дорогостоящих банкоматов, на их инкассации, упрощают обслуживание своих клиентов благодаря более широкой сети банкоматов.

Банки-партнеры ВТБ Банка Москвы

Клиенты ВТБ Банка Москвы могут пользоваться банкоматами ВТБ и банкоматами банков Группы ВТБ (ВТБ24, включая «Почта Банк» и др.). На сегодняшний день других банков-партнеров ВТБ Банка Москвы нет. Тем не менее всего у ВТБ Банка Москвы банки «партнеры» (которыми являются все участники Группы ВТБ) на всех имеют больше 15 тысяч банкоматов, находящихся более чем в 69 субъектах страны.

В основном ВТБ Банк Москвы работает с клиентами в Москве и в Подмосковье, предлагая доступные условия открытия вкладов и выгодные кредитные ставки. Банкоматы группы можно встретить не только в мегаполисах и крупных городах, но и в населенных пунктах с численностью населения несколько десятков тысяч. Поэтому клиенты Банка Москвы беспрепятственно могут получить наличные без комиссии в любом городе или населенном пункте.

Кроме этого, сеть ВТБ распространяется и на другие страны. Существует широкая сеть банкоматов банков партнеров (компаний группы) ВТБ Банка Москвы в Минске, в Витебской области, Гомельской обл., Гродненской обл., Могилевской обл., Брестской обл. в Беларуси. Также можно воспользоваться банкоматами:

• в Армении от ЗАО ВТБ (Армения);
• в Азербайджане от ОАО ВТБ (Азербайджан);
• в Казахстане от АО ВТБ (Казахстан);
• в Украине от ПАО ВТБ;
• в Грузии от АО ВТБ (Грузия).

Тарифы на снятие наличных

Например, для карт MasterCard Gold, Visa Gold, Мир Премиальная максимальная сумма снятия в любом случае не сможет превысить максимальный суточный лимит обналичивания по карточке ВТБ Банка Москвы, составляющий 250 000 рублей в сутки. Неэмбоссированный пластик имеет меньший лимит на снятие — всего 100 000 рублей в сутки.

При снятии наличных необходимо учитывать ограничения банка — владельца банкомата. Если в банкомате от стороннего банка установлено ограничение на одну транзакцию 150 000 рублей, значит по карточке Банка Москвы за один раз можно снять не больше 150 000 рублей. Требуемый остаток суммы можно снять во второй транзакции.

Снятие же наличных с кредитной карты Банка Москвы всегда облагается комиссией 4,9% от всей суммы транзакции и плюс дополнительно 299 рублей в банкоматах самого банка и в устройствах партнеров группы. В банкоматах же сторонних организаций может сниматься, кроме указанной, еще и дополнительная комиссия.

Чтобы клиенты не выбрали другой банк для обслуживания, финансовые учреждения стараются придумать лишние удобства для своих пользователей. Одним из подобных удобств считается формирование партнерской сети терминалов с другими финансовыми учреждениями — появление банков-партнеров, чтобы клиенты могли использовать карту в любом банкомате без привязки к конкретному учреждению.

Терминалы партнеров

Понятно, что от такого сотрудничества выигрывают все: кредитные учреждения, так как они не теряют клиента, и клиент, так как он не стоит в очередях, к «родному» терминалу, когда можно спокойно снимать деньги в терминалах партнеров и на льготных условиях (беспроцентное снятие). Какие же банкоматы партнеров существуют, какие банки сотрудничают между собой? Ниже представлен перечень таких банков, имеющих, общую с другими, сеть терминалов.

Банки-партнеры Сбербанка

Банков-партнеров для снятия наличных средств без комиссии у Сбербанка нет.

Банки-партнеры Бинбанка

Альфа-банк, Зенит, Открытие, ЮниКредит, Уралсиб, Связь-Банк, РосЕвроБанка, Райффайзенбанк, Русский Стандарт, СКБ-Банк, Газпромбанк, Траст, Ханты-Мансийский банк.

Бинбанк 1 января 2019 года присоединён к банку «ФК Открытие».

Банки-партнеры Альфа-банка

Газпромбанк (ГПБ), Московский Кредитный Банк, Уральский Банк Реконструкции и Развития (УБРиР), Росбанк, Россельхозбанк, ПромСвязьБанк (PSB), Открытие.

Банки-партнеры Райффайзенбанка

Московский Кредитный Банк, Газпромбанк, Открытие, Россельхозбанк, Росбанк, Уралсиб, Энерготрансбанк, ЮниКредит Банк.

Банки-партнеры Почта-банка

Группа банкоматов ВТБ.

Банки-партнеры УБРиР

Альфа-банк, Ак Барс, ВУЗ-банк.

Банки-партнеры ВТБ

Почта-банк, Банк Москвы.

Банки-партнеры Банка Москвы

Почта-банк, Банк ВТБ.

Банки-партнеры Росбанка и Русфинанс банка

Ак Барс, Альфа-банк, Россельхозбанк, ВТБ, Газпромбанк, Райффайзенбанк, Уралсиб.

Банки-партнеры Банка Уралсиб

Комиссия не взимается за выдачу наличных в банкоматах любых банков в РФ.

Банки-партнеры Промсвязьбанка

Альфа-банк, Россельхозбанк, Связь-Банк.

Банки-партнеры Газпромбанка

Банк ВТБ, ВТБ Банк Москвы, Почта Банк, Альфа-Банк, Открытие, Банк СГБ, УРАЛ ФД, ЕКАТЕРИНБУРГ, РОЯЛ КРЕДИТ БАНК, КБ «БТФ», САРОВБИЗНЕСБАНК, АК БАРС, АЛМАЗЭРГИЭНБАНК, МИНБАНК, МТС, УРАЛСИБ, ПРОМСВЯЗЬБАНК, АВБ, КУРСКПРОМБАНК, РОССИЯ, ИЖКОМБАНК, БЫСТРОБАНК, ОРЕНБУРГ, Форштадт, Хакасский муниципальный, ДЕВОН-КРЕДИТ, ЗЕНИТ, Возрождение, КИВИ Банк, САРАТОВ, СНГБ, Углеметбанк, Кредит Урал Банк (КУБ), РОСКОСМОСБАНК, Балаково-Банк, РОСБАНК, Райффайзенбанк, Связь-Банк», ВБРР.

Банки-партнеры Россельхозбанка

Райффайзенбанк, Альфа-Банк, Росбанк, Промсвязьбанк

Банки-партнеры Московского кредитного банка

ЮниКредит, Альфа-банк, Райффайзенбанк

Банки-партнеры Росгосстрах банка

Открытие, Сбербанк.

Банки-партнеры СМП банка

Мособлбанк.

Банки-партнеры банка Зенит

Альфа-Банк, Открытие, МКБ, Зенит Сочи.

Банки-партнеры БКС

Росбанк.

Банки-партнеры ВБРР

Уралсиб, Банк Дальневосточный.

Банки-партнеры Тинькофф банка

Сбербанк, ВТБ, Альфа-банк, Райффайзенбанк, ГазПромБанк, Московский Кредитный Банк, Росбанк, Промсвязьбанк, Уралсиб, Московский Индустриальный Банк, Открытие, ЮниКредит, Юнистрим.

Банки-партнеры Юникредит банка

УРАЛСИБ, МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ (МКБ), Райффайзенбанк, Открытие, Райффайзенбанк.

Банки-партнеры банка Открытие

НБ Траст, Газпромбанк, Зенит, Уралсиб, Райффайзенбанк, СКБ-Банк, ЮниКредит Банк, Русский Стандарт, Веста, Промсвязьбанк, Совкомбанк, БКС Банк, Модульбанк, ВТБ.

Банки-партнеры банка Дальневосточный

Всероссийский банк развития регионов (ВБРР), Уралсиб.

Банки-партнеры банка Союз

Сбербанк, ВТБ.

Банки-партнеры Модульбанк

Модульбанк заявляет о возможности бесплатного снятия в любом банкомате России.

Банки-партнеры банка МТС (зависит от карты)

Сбербанк, ВТБ.

Банки-партнеры Татсоцбанка

Банковская группа Открытие.

Банки-партнеры Рокетбанка

Можно бесплатно снимать наличные в банкомате любого российского банка.

Банки-партнеры банка Ак Барс

Уральский Банк реконструкции и развития, ВТБ, РОСБАНК.

Банки-партнеры банка Санкт-Петербург

Энергомашбанк, Банк Объединенный капитал.

Банки-партнеры Связь-Банка

ВТБ, Альфа-Банк, Газпромбанк, Промсвязьбанк.

Банки-партнеры СДМ-Банка

Росбанк, Альфа-Банк, Росбанк, ВТБ.

Комиссия также зависит от тарифа карты в каждом банке.

Другие банки

Партнером банка Клюква(Урал ФД) является Газпромбанк.

Партнером НК Банка выступает Банк ВТБ, но комиссия в обоих случаях составит 1%.

Партнером Углеметбанка является Газпромбанк. Комиссия за снятие наличных в банкоматах Газпромбанка составляет 1%.

Банки-партнеры банка Траст — Открытие.

Снять деньги с карты ФорБанка без комиссии можно в банкоматах Росбанка(в пределах суточного лимита).

Объединенная банкоматная сеть ATLAS

В дополнение к таблице можно сказать, что, к примеру, «Уралсиб» убрал комиссию за выдачу наличных денег по дебетовым картам в любых банкоматах РФ (т.е. теперь это происходит бесплатно), если сумма выше трех тысяч рублей, а при сумме меньше трех тысяч комиссия составляет всего 49 рублей. Такие программы существуют во многих банках.

Банк УРАЛСИБ ввел терминалы банков-партнеров в объединенную сеть банкоматов Atlas, что значительно облегчает поиск нужного. В сети Atlas можно снять наличные в банкомате партнера без комиссии (или с минимальной комиссией). Полный список банков-партнеров:

• УРАЛСИБ.
• АКИБАНК.
• Акрополь.
• Алма-Банк.
• Банк Инноваций и Развития.
• Банк Казани.
• Банк Кремлевский.
• ВостСибтранскомбанк.
• Геобанк.
• ДОМ-БАНК.
• ЕВРОАЛЬЯНС.
• Заречье.
• ИВАНОВО.
• ИК Банк.
• Кредитинвест.
• Кузнецкий мост.
• Мегаполис.
• Нальчик.
• Невский банк.
• ОРБАНК.
• ОРЕНБУРГ.
• Первомайский.
• Плюс-Банк.
• Прайм Финанс.
• РАДИОТЕХБАНК.
• Росавтобанк.
• РУНА-БАНК.
• РУСЬ.
• Трансстройбанк.
• ЭКСИ-БАНК.
• Эксперт Банк.
• ЮГ-Инвестбанк.

Информация в статье актуальна на февраль 2020 г. Если вы нашли ошибку или изменения в списке, сообщите об этом, в комментариях. Мы оперативно обновим информацию.

Сколько возможно обналичить денег за 1 раз

Если снимать с карты деньги в терминале другого банка, становится актуальным вопрос: есть ли лимит (ограничение) по картам на снятие суммы за один раз (в день)?

К примеру, с терминала Альфа Банка за один раз по картам МастерКард можно снять не более 450 тысяч рублей.

Банки, не имеющие партнеров по беспроцентному снятию наличных

Не все банки имеют такие удобные связи – банков-партнеров. Некоторые банковские карты можно обналичить без комиссии только в терминалах своего кредитного учреждения, к таким банкам относятся: Евробанк, Совкомбанк, ГУТА, Морской, Глобэкс, Транскапиталбанк, Восточный, ОТП банк, Кольцо Урала, БайкалИнвестБанк, Новикомбанк, Углемет, СоцинвестБанк, ЛОКО, Citibank, МетКомБанк, Запсибком, ИНТЕРПРОМБАНК, Первомайский, Левобережный, Ренеcсанс Кредит банк, Новикомбанк, Фондсервисбанк, Курскпромбанк, Крокус-Банк, Инвестторгбанк(входит в группу банка ТКБ), Авангард, РОССИЯ, Абсолют Банк, Кредит Европа Банк, Московский Индустриальный Банк, Хоум Кредит банк, РНКБ, банк Русский Стандарт, Ситибанк.

Фора-Банк не предоставляет возможности снять деньги с карты без комиссий. Даже в сети своих банкоматов взимается комиссия.

Комиссия за снятие денег по картам Точка банка зависит от тарифного плана.

Во многих банкоматах партнеров можно не только снимать деньги в терминалах банков-партнеров, но и вносить наличные.

Вопрос-ответ

Для чего нужен бин (Банковский идентификационный номер) банковской карты?

Он нужен для выяснения информации по вашей карте и для идентификации в платежных системах финансового учреждения.

Еще в 2014 году большинство клиентов крупных банков имели возможность снять деньги по сниженной комиссии в сторонних банкоматах банков-участников ОРС. Однако с выходом крупнейших банков из Объединенной Расчетной Системы и последующим прекращением обслуживания системой карт VISA/Mastercard, организации стали искать альтернативные варианты сотрудничества по банкоматам.

Суть межбанковского партнерства

На смену ОРС пришло межбанковское партнерство. Чаще всего оно касается только банкоматной сети. То есть, владелец пластиковой карты банка может снимать деньги в банкоматах банков партнеров без комиссии.

Хотя некоторые организации практикуют и другие виды партнерства. Например, клиенты банков партнеров могут совершать межбанковские переводы со сниженной комиссией, пополнять карты и счета посредством перевода без комиссии и т.д.

Партнерское сотрудничество между банками иногда доходит и до кредитных программ. Например, банк, не имеющий в линейке ипотечных кредитов, может стать партнером банка, специализирующегося на ипотеке и «приводить» к нему своих зарплатных или корпоративных клиентов, которые хотят взять кредит на жилье.

Выгоду от межбанковского партнерства получают все стороны. Во-первых, это клиенты. За счет партнерства существенно увеличивается бакноматная сеть и владелец пластика имеет больше возможностей снять деньги без комиссии в любом населенном пункте.

Если сотрудничество заключается в кредитовании, то зарплатные клиенты опять же выигрывают. Ведь партнер их банка даст им кредит на более выгодных условиях, чем другим заемщикам.

Во-вторых, в выигрыше остаются и сами банки. Они существенно экономят собственные деньги на дорогостоящих устройствах, их инкассации, а также упрощают обслуживание клиентов за счет широкой сети дополнительных банкоматов, получают свои дивиденды от банковского партнерства.
Причем чаще всего партнерство заключается в одностороннем порядке. Например, ВТБ-24 числится партнером Росбанка, а в списке партнеров ВТБ-24 этой кредитной организации нет.

Это значит, что владельцы карточек Росбанка смогут снять деньги в банкоматах ВТБ-24 без комиссии, а владельцам карт ВТБ-24 придется заплатить за транзакцию в банкоматах Росбанка.

Партнеры Банка Москвы

У ВТБ Банка Москвы всего 3 банка партнера:

• ВТБ-24
• Почта Банк
• Банк ВТБ

Все они входят в группу ВТБ и являются дочерними организациями крупнейшего фининститута.

Партнерство Банка Москвы с вышеуказанными организациями преследует лишь одну цель — снятие наличных в банкоматах банков-партнеров без комиссии, расширение филиальной сети.

Других видов сотрудничества банки не поддерживают, несмотря на их непосредственную причастность к одной финансовой группе.

Даже за перевод между этими банками комиссия взимается в соответствии с тарифами при переводе в сторонние организации.

Совместный тандем банков насчитывает более 10000 банкоматов в 69 субъектах РФ. При этом банкоматы есть не только в крупных мегаполисах и периферийных городах, но и небольших районных центрах с численностью населения чуть выше 10-30 тыс. руб. Благодаря этому клиенты Банка Москвы могут снять деньги без комиссии практически в любом населенном пункте страны.

Тарифы на снятие наличных через банки-партнеры

Если говорить о банках-партнерах, где можно снять деньги без комиссии, то максимальный лимит выдачи наличных за 1 операцию в банкоматах банков-партнеров составит 100 000 рублей.

При этом максимальные лимиты на снятие в сторонних банкоматах будут зависеть уже от банка-владельца устройства. В любом случае эта сумма не может превышать максимальный суточный лимит на обналичивание по карте Банка Москвы, который составляет 250 тыс. руб. в сутки.

Аналогичный лимит стоит на зарплатных картах банка, а вот неэмбоссированный пластик имеет лимит на снятие в размере 125 тыс. руб. в сутки.

То есть, если в банкомате сторонней организации стоит ограничение на 1 транзакцию в размере 150 тыс. руб., то по карте Банка Москвы можно будет снять за 1 раз в этом устройстве не более 150 тыс. руб. После чего можно будет снять оставшуюся сумму во второй попытке.

Комиссия за снятие средств в сторонних банкоматах по карте Банка Москвы составляет 1% от суммы транзакции, но не менее 199 руб.