Выгодные банковские карты банков россии

Представляем вниманию лучшие дебетовые карты в российских банках. Рейтинг, составленный на основе анализа выгодности предложений от различных финансовых организаций. Его цель – облегчить выбор потенциального клиента, собрав актуальную информацию из официальных источников, в одной статье.

Рейтинг ТОП-10 самых лучших дебетовых карт

Поиск самой лучшей дебетовой карты начинается с рассмотрения предложений от различных банков. Они разнятся по:

• Стоимости годового обслуживания.
• Размеру начисления процентов на остаток.
• Величине кэшбэка.

Лучшие предложения банков, на которые рекомендовано обратить внимание, собраны в ТОП-карт. Какую из них выбрать, решать только потенциальному клиенту.

Дебетовая карта «Тинькофф Блэк» с онлайн-оформлением

Рейтинг лучших дебетовых карт 2019 года возглавляет Tinkoff Black. По условиям программы, до конца лета этого года, новые клиенты получают 10% на остаток. После истечения льготного срока, ставка понижается до стандартного размера – 6%.

Выгодные условия открытия «Тинькофф Блэк»

• Кэшбэк – от 1 до 30%. Ежеквартальный выбор категорий с повышенным кэшбэком 5%.
• Нет платы за ведение карты, при условии наличия на счету 30 тыс. руб. или по специальному тарифу.
• Переводы без комиссии – до 20 тыс. руб. в месяц.
• Снятие наличных в банкоматах чужих банков – до 150 тыс. руб. бесплатно.

Заказать карту можно онлайн, не выходя из дома. Достаточно заполнить электронную анкету заявки. В ней указываются стандартные сведения: Ф.И.О., контактные данные, дата рождения, контактные данные и валюта счета. Карточка доставляется клиенту на руки курьером, после предварительного согласования времени и даты менеджером банка.

Оформить карту Тинькофф Блэк и узнать условия

Дебетовая карта CASHBACK от Альфа-банка для автомобилистов

Лучшие условия для автовладельцев предлагает Альфа-банк. Благодаря дебетовой карточке CASHBACK можно вернуть потраченные на заправку автомобиля деньги в свой кошелек.

Условия CASHBACK

• Бесплатное оформление и обслуживание, при условии наличия на счету 30 тыс. руб. или оплаты расходов на сумму 10 тыс. рублей.
• Кэшбэк на оплату топлива – до 10%, кафе и рестораны – до 5%.
• Со всех оплаченных покупок возвращается до 1%.
• На остаток начисляется до 6% годовых.

Рекомендуем: Почему кредитная карта лучше дебетовой?

Максимальная сумма возврата в месяц не может превысить 15-21 тыс. рублей, в зависимости от подключенного пакета услуг. При этом, с одной категории покупки возвращается не более 5-7 тыс. рублей.

Оформить CASHBACK можно отправив онлайн-заявку через мобильное приложение или официальный сайт банка. Не исключается и личное обращение в любой офис организации.

Оформить банковскую карту cash back от Альфа-банка

Выгодная дебетовая карта ULTRACARD от Связь-банка

Данную дебетовую карту выгодно использовать по нескольким причинам: высокому размеру возврата за покупки, оптимальным условиям обслуживания. Открыть ULTRACARD можно в любом отделении Связь-банка, либо подав заявку на официальном сайте в электронном виде.

Почему ULTRACARD – один из самых лучших тарифов по карте?

• Начисление на остаток – до 5%.
• Возврат за покупки по одной выбранной категории – до 10%.
• Без платы за обслуживание и подключение смс-банкинга.
• Кэшбэк на все покупки – до 1%.

Процент на остаток начисляется в зависимости от суммы, находящейся на счету. Чем она больше, тем выше прибыль держателя счета. Получить максимальную выгоду можно при хранении от 30 тыс. рублей.

Условием бесплатного обслуживания является трата не менее 10 тыс. руб. в месяц. В противном случае, плата составит 149 руб./мес. Снятие наличных до 10 тыс. рублей возможно без комиссии в любых банках РФ. При превышении лимита придется заплатить 1%, но не менее 180 рублей. Плата не взимается в банкоматах Связь-банка.

Оформить дебетовая карту ULTRACARD от Связь-банка

Дебетовая карта «Польза» с кэшбэком и процентом на остаток

Карту с выгодным кэшбэком и высоким процентом на остаток предлагает банк «Хоум Кредит». При этом, организация выдвигает четкие условия их получения:

• До 10% на остаток – при хранении на счету до 300 тысяч рублей и ежемесячной траты не менее 5 тыс. руб в течении 90 дней после оформления. Максимальный размер процента на остаток получат клиенты, заключившие договор до 25 марта 2020 года.
• 1% — возврат денег со всех интернет-покупок.
• 10% — кэшбэк с товаров компаний-партнеров, а также предложенных категорий.
• Бесплатное обслуживание – при остатке на счету не менее 10 тыс. рублей. В противном случае, плата составит 99 руб./мес.

С карточки «Польза» можно 5 раз в месяц снимать наличные в любом банкомате страны. Смс-уведомления бесплатные. Заявки на открытие счета принимаются в банковских отделениях и на официальном сайте.

«Польза» считается лучшей дебетовой картой с начислением процентов на остаток. Годовая ставка в размере 10% есть только у Тинькофф Блэк, однако срок ее действия ограничен временными рамками.

Рекомендуем: Лучшие карты с кэшбэком на аптеки

Оформить дебетовую карту ПОЛЬЗА от Хоум Кредит Банка

Бесплатная дебетовая карта «Рокетбанка»

Задаваясь вопросом, в каком банке лучше оформить карту в валюте, отвечаем – «Рокетбанке». Он предлагает бесплатно открыть мультивалютный счет на выгодных условиях:

• Три счета на одной карточке – евро, доллары, рубли.
• Годовые проценты – до 5.5%.
• Кэшбэк – до 10%.
• Обслуживание, доставка, пополнение по реквизитам – 0 руб.
• Бесплатное снятие наличных – до 150 тыс. руб.
• Бесплатный перевод средств на другие счета – до 30 тыс. руб.

Открытие счета осуществляется в удаленном режиме. Клиенту достаточно подать заявку на сайте или через мобильное приложение. Карточки доставляются бесплатно в 29 населенных пунктов РФ.

Оформить дебетовую карту дебетовую карту от Рокетбанка

Дебетовая карта Росбанка «МожноВСЕ»

В лучшие предложения банков вошла карта «МожноВСЕ» от Росбанка. На официальном сайте, продукт преподносится в ярких красках, без сокрытия важных деталей.

Росбанк предлагает оформить три пакета услуг с разноплановыми условиями использования:

• «Классический.
• «Золотой».
• «Премиальный».

Отличия кроются в количестве подключаемых валютных счетов. По первым двум их 4, третьей – 7. Это оптимальный вариант для людей, которые любят путешествовать. Тариф «Классический» предоставляет возможность открыть 2 дополнительные карты, «Золотой» — 3, «Премиальный» — 4.

По каждой карточке начисляется высокий процент на остаток – до 8%. Размер кэшбэка составляет 1% на все покупки.

Оформить дебетовую карту Росбанка «МожноВСЕ»

Карта «Твой кэшбэк» от Промсвязьбанка

«Твой кэшбэк» — совершенно новый взгляд на дебетовые карточки с расширенными возможностями для держателя. Она включает предоставление:

• Возврата до 5% на три выбранных категории.
• До 5% годовых на остаток.
• 1% кэшбэка на абсолютно все покупки.
• Нет платы за ведение карты, банкинга и смс-оповещений.
• Бесплатные переводы на счета других банков, в сумме до 20 тыс. руб.

Большой кэшбэк возвращается на счет в виде баллов. Их можно обменять на рубли, потратив на любые нужды. Наличные рекомендовано снимать с банкоматов Промсвязьбанка, либо его партнеров, без комиссии.

Плата за пополнение счета на сумму до 150 тыс. рублей не взимается. Подать заявку на получение можно в офисе или через личный кабинет банкинга. Клиенту выдается карта системы Мастеркард или МИР.

Оформить дебетовую карту промсвязьбанка – «Твой Кэшбэк»

Дебетовая карта OpenCard банка «Открытие» с кэшбэком

OpenCard — максимально выгодный тариф для любителей онлайн-шоппинга. Клиенту предоставляется возможность выбора размера кэшбэка:

• До 11% на все категории.
• До 3% на все покупки.

На официальном сайте представлен онлайн-калькулятор. Отталкиваясь от размера индивидуальных затрат, клиент сможет определить оптимальный вариант кэшбэка.

К другим преимуществам OpenCard относятся:

• Бесплатное обслуживание, пополнение и переводы на счета других банков.
• 7% на остаток, при условии подключения счета «Моя копилка».
• 500 бонусов за зачисление первой зарплаты.
• Бесплатная оплата коммунальных услуг.
• Выбор валюты счета: рубли, евро, доллары.

Рекомендуем: Моментальные дебетовые карты с бесплатным обслуживанием

Оформить карточку можно воспользовавшись онлайн-заявкой, представленной на официальном сайте. При этом следует обратить внимание не только на правильность ввода личных данных, но также выбор платежной системы. «Открытие» предлагает получить карточку МИР, Виза или Мастеркард.

Оформить дебетовую карту Opencard – Кэшбэк до 3%

Дебетовая Альфа-карта с бесплатным обслуживанием

Оформление дебетовой карты от «Альфа-Банка» займет минимум времени. Для этого не потребуется выходить из дома, достаточно зайти на официальный сайт и заполнить онлайн-заявку, указав удобный способ доставки.

Альфа-карта выпускается в трех вариациях

• «Классическая». Кэшбэка и обслуживание равны 0. На остаток начисляется до 7%.
• «С преимуществами». Обслуживание бесплатное. Размер кэшбэка – 2%. На остаток начисляется до 6% годовых.
• «Премиум». Кэшбэк составляет 3%, на остаток начисляется 7%. Обслуживание бесплатное.

Наличные с Альфа-карты можно снять в любом уголке планеты. Какая карта самая лучшая решать только будущему владельцу, отталкиваясь от личных целей. При этом, нельзя не отметить выгоду использования премиум-пакета. В условиях ее оформления значится ежемесячное пополнение на 400 тыс. руб.  и минимальная сумма хранения в 3 млн. руб. В классическом варианте подобные требования отсутствуют.

Оформить дебетовую карту от Альфа-Банка – До 5%

Карта «Халва» с бесплатным снятием наличных

Список карт на лучших условиях завершает «Халва» от Совкомбанка. Она объединяет в себе дебетовый и кредитный счет. Дает возможность не только накопить деньги и получить прибыль на остаток, но также совершать покупки на выгодных условиях.

Условия использования «Халвы»

• Бесплатное открытие, обслуживание, пополнение счета.
• Возможность получения рассрочки без оплаты комиссии.
• Кэшбэк на покупки – до 6%.
• Начисление на остаток – до 7.5%.

Оформить «Халву» можно обратившись в один из офисов Совкомбанка, либо отправив заявку через официальный сайт. Доставка осуществляется курьером бесплатно в любой город РФ.

Оформить дебетовую карту Халва от Совкомбанка с кэшбэком

В каком банке лучше оформить дебетовую карту?

Сказать однозначно, где лучше оформить дебетовую карту, невозможно. Потребитель должен отталкиваться от преследуемых целей и финансовых возможностей. Получить ее можно как для накопления свободных денежных средств, так и в качестве дополнительного платежного инструмента.

Оптимальным вариантом на каждый день стает Тинькофф Блэк, Альфа-карта, CASHBACK или дебетовая карточка от «Рокетбанка». Остальные являются отличным выбором для любителей онлайн-покупок. Какую лучше выбрать необходимо решать, проанализировав информацию о том, сколько и в каком магазине клиент привык тратить свои деньги.

Релиз был подготовлен специалистами портала — kredibank.ru

Дебетовая карта — компактная, всегда под рукой, с её помощью можно совершать покупки и оплачивать услуги. Однако достаточно большой выбор предложений не даёт потребителям так просто остановиться на одном продукте. Чтобы подобрать для себя наиболее удобную и выгодную дебетовую карту, необходимо ознакомиться со всеми предложениями банков, выделив их плюсы и минусы. Ниже представлены карты, которые будут пользоваться наибольшим спросом в 2020 году и приносить своим держателям реальный доход.

Карта «Польза» от Хоум Кредит Банка

Данная карта обрадует своих владельцев большим количеством бонусов и плюшек, что позволит не только пользоваться данным продуктом с удовольствием, но и иметь небольшой пассивный доход.

Стоимость выпуска и обслуживания

Процедура получения карты весьма проста:

1. Заполните анкету на сайте.

2. Примите звонок от сотрудника банка.

3. Как только карта будет готова – заберите её в отделении банка.

4. Платить за выпуск не нужно.

Обслуживание карты будет бесплатным только лишь при соблюдении одного из перечисленных ниже условий, а именно:

1. дебетовая карта оформлена как зарплатная (величина месячной заработной платы, поступающей на карту, не менее 20 тысяч рублей);

2. остаток на карте всегда превышает 10 тысяч рублей;

3. сумма покупок, оплаченных по карте за месяц, свыше 5 тысяч рублей.

Иначе, 99 рублей – стоимость обслуживания в месяц.

Процент на остаток

Что предлагает нам банк? Начисление до 10% годовых на остаток. Весьма заманчивое предложение, но на деле это выглядит следующим образом: самый высокий процент начисления будет только при условии, что баланс карты не будет превышать 300 тыс. рублей. Если больше, то начисляется 3% годовых на сумму превышения. Для этого есть одно условие: необходимо ежемесячно тратить с карты не менее 5 тысяч рублей.

Кэшбэк

Возвращается 1% от всех оплаченных картой покупок, в том числе от оплаты коммунальных услуг и услуг мобильной связи. Если оплата картой производилась на азс, в аптеках, в кафе и ресторанах — кэшбек составит 3%. Максимальный процент кэшбека можно получить от покупок у партнёров (до 20%). Переводятся накопленные бонусы в рубли через мобильное приложение. Минимальный порог — 500 бонусов (это равно 500 рублям).

Пополнение карты, снятие наличных, переводы

Держатель карты получает ряд выгодных условий, а именно:

1. бесплатное пополнение с карты любого банка через мобильное приложение;

2. бесплатное снятие наличных в родном банкомате и до 100 тысяч рублей без комиссии в банкоматах любых других банков в течение месяца (если на карту поступает зарплата, то снимать средства без комиссии через любые банкоматы можно без ограничений по сумме).

Недостатки

1. платное СМС-информирование;

2. отсутствие или маленькое количество собственных банкоматов в небольших городах;

3. повышенный кэшбэк от партнёров начисляется от 3 до 70 дней;

4. комиссия за перевод денег на карту другого банка.

Дебетовая карта Рокетбанка

Стоимость выпуска и обслуживания

Процедура получения карты:

1. Заполнить заявку на сайте.

2. Дождаться курьера.

3. Не надо платить за выпуск карты, не надо соблюдать никаких условий по минимальному остатку и сумме трат.

Обслуживание карты по тарифу «Открытый космос» стоит 290 рублей в месяц. Если средний остаток на счёте будет 100 тысяч рублей, а траты больше 20 тысяч в месяц – бесплатное обслуживание.

Процент на остаток

Достаточно выгодный процент на остаток – 4,5% годовых. Можно пользоваться собственными деньгами, в любой момент совершать покупки, снимать наличные и снова пополнять карту — а обещанный процент всё равно будет начисляться.

Кэшбэк

Возвращается 1% от суммы любой покупки. Бонус представляет собой рокетрублей (1 рокетрубль равен 1 настоящему рублю). Приятным бонусом является возможность ежемесячно выбирать три любимых места, где при оплате картой кэшбек может достигать 10%. Накопив 3 тысячи рокетрублей, можно будет вернуть деньги за любую покупку, совершенную на эту сумму в течение месяца.

Пополнение карты, снятие наличных, переводы

У данной карты весьма приятные условия:

1. бесплатное снятие наличных в любых банкоматах;

2. бесплатные переводы с карт и на карты других банков;

3. бесплатное пополнение по реквизитам.

Недостатки

1. бесплатно карту доставляют далеко не во все города, а только в ограниченный список крупных населённых пунктов, представленный на сайте банка;

2. использовать накопленные бонусы можно только тогда, когда на счёте будет 3 тысячи рокетрублей, а для этого нужно потратить 300 тысяч рублей (если не учитывать повышенный кэшбэк);

3. мало партнёров и среди мало известных и популярных магазинов, в которых можно было бы совершать ежедневные покупки и получать за них повышенный кэшбэк;

4. минимальная сумма для пополнения с карты другого банка — 5 тысяч рублей;

5. управлять картой можно только через мобильное приложение, браузерной версии нет.

Дебетовка Opencard от банка Открытие

Банк пытается приблизить свои условия к уже существующим лидерам. Рассмотрим предложения, которые предлагает нам Открытие.

Стоимость выпуска и обслуживания

Обслуживания карты Opencard бесплатное, без каких-либо условий. Выпуск карты обойдется в 500 рублей. Как только сумма покупок по карте превысит величину в 10 тысяч рублей, эти деньги вернутся на счёт в виде бонусов.

Процент на остаток

Процент по карте не начисляется. Что предлагается клиенту? Можно открыть накопительный счёт «Моя копилка» и привязать его к карточке через мобильное приложение или интернет-банк. Держатель карты будет получать доход на остаток собственных средств в величине 5,5% годовых. Доход начисляется каждый месяц на сумму свыше 10 тысяч рублей. Можно снимать с карты деньги и пополнять её без потери процентов.

Кэшбэк

Сейчас по карте можно выбрать одну из двух кэшбэк-программ:

1. Стандартная программа. По ней можно получать до 3% кэшбэка за все покупки.

2. Новая программа. Она позволяет выбрать любимую категорию из списка, в который входят «АЗС и транспорт», «Аптеки и салоны красоты», «Отели, билеты и аренда авто» и «Кафе и рестораны». За покупки в выбранной категории можно получить до 11% кэшбэка, также 1% будет выплачиваться за все остальные приобретения.

Но не стоит особо радоваться, ведь кэшбэк начисляется не реальными деньгами, а в виде бонусов. Данными бонусными баллами можно компенсировать покупку на сумму не менее 3 тысяч рублей.

Пополнение карты, снятие наличных, переводы

В этом плане для держателя карты действуют очень хорошие условия. Итак, банк предлагает пользователю:

1. бесплатное снятие наличных в банкоматах любых банков (на сумму до 1 000 000 рублей в месяц);

2. бесплатное пополнение с карт других банков;

3. бескомиссионные переводы с Opencard на карты других банков.

Недостатки

1. небольшое количество категорий для повышенного кэшбэка;

2. по умолчанию не начисляется доход на остаток (нужно открывать накопительный счёт и привязывать к нему карту).

Тем не менее карта имеет весьма неплохие условия.

Альфа-Карта от Альфа-Банка

Дебетовая Альфа-Карта предлагает на выбор три продукта:

1. Альфа-Карта.

2. Альфа-Карта с преимуществами.

3. Альфа-Карта Premium.

У каждой карты свои определенные условия: чем выше статус карты, тем дороже её обслуживание. Однако со статусом карты растёт и количество бонусов.

Стоимость выпуска и обслуживания

Выпуск и обслуживание стандартной Альфа-Карты совершенно бесплатны. Банк не требует соблюдений каких-либо условий.

Обслуживание Альфа-Карты с преимуществами обойдётся в 100 рублей ежемесячно. В случае, если за предыдущий месяц общая сумма трат превысила 10 тысяч рублей или сумма среднемесячного остатка более 30 тысяч, то за обслуживание платить не придётся.

Обслуживание Альфа-Карты Premium бесплатное только два месяца. Со второго месяца – 5 тысяч рублей в месяц. Обслуживание будет бесплатным лишь при соблюдении одного из следующих условий:

1. средний остаток на счётах от 3 миллионов рублей;

2. начисление зарплаты на карту от 250 тысяч рублей в месяц;

3. ежемесячные траты свыше 100 тысяч рублей в месяц + остаток от 1,5 миллионов рублей.

Процент на остаток

Для стандартной Альфа-Карты процента на остаток не предусмотрено.

Для карты Premium:

первые два месяца — 7%;

если сумма покупок более 10 тысяч в месяц — 1%;

более 70 тысяч — 6%;

более 100 тысяч — 7%.

Для карты с преимуществами:

первые два месяца — 6%;

если сумма покупок более 10 тысяч в месяц — 1%;

более 70 тысяч — 6%.

Чтобы получать приличный пассивный доход в виде процентов на остаток, нужно не только иметь на счету кругленькую сумму, но и ежемесячно тратить немало денег.

Кэшбэк

Стандартная Альфа-Карта не предусматривает кэшбек.

Для карты Premium cashback-программа следующая:

первые два месяца — 3% на любые покупки;

если сумма покупок превышает 10 тысяч рублей в месяц — 1,5%;

от 70 тысяч в месяц — 2%;

от 100 тысяч — 3%.

Для карты с преимуществами:

первые два месяца — 2% на любые покупки;

сумма покупок от 10 тысяч в месяц — 1,5%;

от 70 тысяч — 2%.

Пополнение карты, снятие наличных, переводы

Здесь обладатели любой карты имеют достаточно выгодные условия:

1. бесплатное снятие наличных и пополнение в банкоматах банка и банков-партнёров;

2. бесплатная выдача наличных в банкоматах по всему миру для Premium-карт и карт с преимуществами (для стандартной Альфа-Карты комиссия составит 2%, но не менее 200 рублей);

3. бесплатное пополнение переводом с карт другого банка;

4. бесплатные переводы на счета в другом банке.

Недостатки

1. отсутствие процента на остаток и кэшбэка для стандартного варианта пластика;

2. платное СМС-информирование (бесплатно только для Premium);

3. маленький процент на остаток при небольших тратах.

Дебетовая карта Tinkoff Black

Стоимость выпуска и обслуживания

У банка нет отделения, поэтому процедура получения карты следующая:

1. Заполнить анкету на сайте/позвонить оператору.

2. Одобрение/неодобрение известно в течение дня.

3. Встретиться с представителем банка для получения карты.

Выпуск и доставка карты бесплатны. Обслуживание счёта бесплатно, если:

1. общая сумма по вкладам в банке более 50 тысяч рублей;

2. наличие действующего кредита в Тинькофф Банке;

3. остаток на карте не менее 30 тысяч рублей (если хоть один день на счету будет меньше, то тут же спишется ежемесячный платёж за обслуживание).

Без соблюдений условий – 99 рублей в месяц..

Процент на остаток

Тинькофф Банк предлагает приличный процент на остаток — 5%. Для выплаты процентов выдвигаются вполне выполнимые условия — остаток на счету не более 300 тысяч рублей + общая сумма покупок за месяц должна быть не менее 3 тысяч.

Кэшбэк

Условия по начислению кэшбэка незначительно отличаются от условий конкурентов:

1. всё тот же стандартный 1% на все покупки;

2. 5% на покупки в спецкатегориях, которые меняются раз в квартал;

3. от 3 до 30% на покупки по специальным предложениям от партнёров.

Пополнение, снятие наличных, переводы

У банка много партнёров и бесплатных каналов пополнения счёта — Евросеть, салоны МТС и Билайн, Контакт и другие. Условия по снятию/пополнению такие:

1. бесплатное пополнение через родные и партнёрские банкоматы;

2. бесплатное снятие наличных через любые банкоматы (до 150 тысяч в месяц и суммами не менее 3 тысяч за операцию);

3. бесплатное пополнение с карт других банков;

4 бесплатные переводы на карты других банков (до 20 тысяч рублей в месяц).

Недостатки

1. маленькая максимальная сумма кэшбэка в месяц — всего 3 тысячи рублей;

2. округление кэшбэка осуществляется не в пользу клиента;

3. кэшбэк не начисляется на оплату коммуналки, налогов, штрафов, мобильной связи.

Tinkoff Black — одна из самых популярных карт с неплохими условиями. Банк выдвигает вполне лояльные требования, выполнить которые не так уж и сложно, чтобы пользоваться картой бесплатно и получать небольшой доход.

Как выбрать для себя лучшую дебетовую карту?

Ваши цели – то, от чего вы должны отталкиваться при выборе дебетовой карты.

Если в приоритете хранение и накопление денег – выбор нужно отдавать тем картам, где большой процент на остаток и нет требования ежемесячно тратить большую сумму.

Если в приоритете повышенные кэшбэк-отчисления – делайте выбор в пользу банков, где покупки у партнёров будут начисляться с самым высоким процентом.

Если Вы дочитали нашу статью до конца — поздравляем, теперь Вы знаете не только общую информацию о лучших дебетовых картах 2020 года, но и все нюансы данного вопроса!

Надеемся, данная статья была полезна для вас.

Если да, то подписывайтесь на наш канал, здесь мы активно развиваемся и публикуем только полезный материал!