Актуализация данных осуществляется ежеквартально до 25 числа третьего месяца после отчетного квартала
Российские регионы
1. Институциональная обеспеченность платежными услугами в территориальном разрезе
2. Количество счетов, открытых учреждениями банковской системы, в территориальном разрезе
3. Структура переводов денежных средств, осуществленных через платежную систему Банка России, в территориальном разрезе
4. Переводы денежных средств, осуществленные через платежную систему Банка России, с использованием сервисов перевода, в территориальном разрезе
5. Среднедневное, максимальное дневное и минимальное дневное количество и объем переводов денежных средств кредитных организаций, осуществленных через платежную систему Банка России, в территориальном разрезе
6. Количество платежей, проведенных через кредитные организации (по платежным инструментам) в территориальном разрезе
7. Объем платежей, проведенных через кредитные организации (по платежным инструментам) в территориальном разрезе
8. Структура переводов денежных средств без открытия банковского счета плательщика – физического лица (в территориальном разрезе)
9. Количество счетов с дистанционным доступом, открытых в кредитных организациях, в территориальном разрезе
10. Количество платежей, распоряжения по которым составлены и переданы в электронном виде клиентами кредитных организаций и самой кредитной организацией, в территориальном разрезе
11. Объем платежей, распоряжения по которым составлены и переданы в электронном виде клиентами кредитных организаций и самой кредитной организацией, в территориальном разрезе
12. Количество платежей клиентов кредитных организаций с использованием платежных поручений, поступивших в кредитные организации, по способам поступления, в территориальном разрезе
13. Объем платежей клиентов кредитных организаций с использованием платежных поручений, поступивших в кредитные организации, по способам поступления, в территориальном разрезе
14. Количество платежных карт, выданных на территории региона, и операции с их использованием, совершенные на территории России и за ее пределами, по видам клиентов, в территориальном разрезе
15. Операции, совершенные на территории региона с использованием платежных карт, эмитированных российскими кредитными организациями, Банком России и банками-нерезидентами, в территориальном разрезе
16. Сведения об устройствах, расположенных на территории региона и предназначенных для осуществления операций с использованием и без использования платежных карт, в территориальном разрезе
Архив
Операции, совершенные на территории России и за ее пределами с использованием платежных карт, эмитированных кредитными организациями, зарегистрированными на территории региона, по видам клиентов (в территориальном разрезе)
Последнее обновление страницы: 15.09.2020
Источник
ЦБ документально оформил анонсированный ранее запрет на выпуск банками карт только с магнитной полосой. Как следует из проекта поправок к положению Банка России от 9 июня 2012 года о защите информации при переводе денежных средств, такие операции по эмитированным российскими банками картам, срок действия которых начинается после 1 января 2015 года, будут возможны только в том случае, если карты оснащены микропроцессором либо одновременно и чипом, и магнитной полосой.
Уточняется, что по действующим картам (или тем, которые будут выпущены и активированы до 1 января следующего года) операции будут возможны при наличии как микропроцессора, так и только лишь магнитной полосы.
Поправки к положению ЦБ от 9 июня 2012 года № 382-П «О требованиях к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств и о порядке осуществления Банком России контроля за соблюдением требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств» занимают несколько десятков страниц и включают уточненные правила обеспечения защиты информации при переводе денежных средств с использованием банкоматов и платежных терминалов, систем интернет-банкинга и мобильного банкинга.
Например, документ обязывает операторов по переводу денежных средств регулярно проверять свои банкоматы и терминалы на предмет несанкционированного вмешательства в программное обеспечение, несанкционированную установку дополнительного оборудования или использования коммуникационных портов. На лицевой панели терминала или рядом должна быть размещена информация для клиента о том, как ему вести себя в случае нештатных ситуаций, связанных с нарушением защиты информации. Платежный оператор должен обеспечить быстрое отключение терминала в случае выявления вышеописанных нарушений в его работе.
В свою очередь при разработке систем мобильного банкинга должна обеспечиваться защита информации, обрабатываемой в процессе пользования системой, либо программный запрет на запись такой информации на мобильное устройство по окончании сеанса.
Еще в новом документе ЦБ содержится пункт об определении банком (оператором по переводу денежных средств) на основании заявления клиента параметров трансакций, которые могут осуществляться с использованием системы интернет-банкинга. Речь идет об установлении максимальной суммы перевода за операцию или период времени, о перечне возможных получателей средств; определении устройств, которые могут использоваться для доступа в систему; услуг, которые могут быть предоставлены таким способом; установлении временного периода, в который могут быть совершены переводы с использованием системы интернет-банкинга. Правда, формулировка ЦБ не позволяет сделать однозначный вывод о том, обязаны ли банк и его клиент договариваться о таких ограничениях или только имеют такую возможность.
Также, как сообщалось, банки будут обязаны прекращать предоставление физлицам услуги по СМС-информированию и обслуживанию запросов СМС-банкинга об операциях по картам в случае замены клиентами сим-карты или смены номера.
Изменения вступят в силу через 180 дней после того, как документ будет опубликован в «Вестнике Банка России». В течение ближайшей недели департамент национальной платежной системы ЦБ принимает экспертные заключения на проект.
Источник
Оптимальный выбор туриста! Накапливайте мили при помощи кредитной карты и обменивайте их на билеты любых авиакомпаний.
Подробнее…
Сегодня трудно найти человека, который не слышал о кредитных картах. Кредитки позволяют оплачивать товары и услуги, занимая деньги у банка, и не волноваться о том, что какое-то приобретение резко подорвет бюджет. Популярность кредитных карт нестабильна. Например, по данным Объединенного кредитного бюро, в III квартале 2018 года количество кредитных карт выросло на 12% по сравнению с прошлым годом[1], а в мае 2019 года их было выдано на 6% меньше по сравнению с тем же периодом прошлого года[2]. Несмотря на статистику, такое кредитование по-прежнему остается одним из самых удобных, простых и, главное, быстрых способов получить необходимые средства.
Анализ российского рынка кредитных карт
Из-за финансовых потрясений последних лет рынок кредитных карт, как и любой рынок финансовых услуг, демонстрирует не самые высокие темпы роста. Однако многие люди находят для себя множество причин для открытия кредитной карты. За I квартал 2018 года было выдано 2,29 млн.[3] кредитных карт, за второй — 2,69 млн.[4], и уже за первый месяц 2018 года количество выданных кредиток составило 669,61 тысяч[5]. Сегодня в среднем каждый третий россиянин имеет в своем кошельке этот банковский продукт, а порой и в нескольких экземплярах.
Каков рынок сейчас? В 2016 году среднее по рынку значение процентной ставки было на уровне 27–30%. Год спустя оно снизилось до 23,9–27,9%, сейчас оно в среднем 12–33%, хотя есть и более выгодные предложения[6]. Это не может не стимулировать клиентов к тому, чтобы оформлять кредитки. В департаменте кредитных карт «Ситибанка» отмечали, что по итогам первого полугодия 2017 года портфель кредитных карт вырос на 7% по сравнению с тем же периодом прошлого года. При этом уровень просроченной задолженности остался прежним[7]. А вот в начале 2020 года наблюдалось падение спроса на кредитные карты. По данным Национального бюро кредитных историй, в январе этого года карт было оформлено на 11,2% меньше по сравнению с 2019 годом. Объединенное кредитное бюро также отмечает падение — на 16,8%[8].
Нестабильная экономическая ситуация заставила кредитные организации пересмотреть и политику выдачи карт. Сегодня при оформлении кредиток банки строже проверяют потенциальных заемщиков и предоставляют особые условия тем, кто постоянно пользуется их услугами. Клиент банка может оформить карту с большим лимитом и меньшим годовым процентом, чем человек «с улицы». Иными словами, банки хотят видеть более надежных клиентов. Но при этом борьбу за них никто не отменял — каждое кредитное учреждение старается предложить уникальный продукт.
«Главными инструментами привлечения клиентов являются программы лояльности, а какие именно, каждый банк выбирает сам. Это могут быть мили, баллы, cash back. У нас самыми популярными карточными предложениями являются кредитные карты с программами для часто путешествующих клиентов», — перечисляет начальник отдела продуктов управления пластиковых карт банка ВТБ Азат Гафуров.
Стоит сказать, что несколько игроков после кризиса конца 2014 – начала 2015 года ушло с рынка, но большинство банков продолжает выпускать кредитные карты. На сегодня кредитки предлагают десятки банков, среди которых «ЮниКредит Банк», Сбербанк, «ОТП Банк», ВТБ, «Тинькофф Банк», «Банк Хоум Кредит», «Росбанк», «Восточный Банк» и другие.
Условия и стоимость обслуживания банковских кредитных карт в 2020 году
По данным Объединенного кредитного бюро, в 2019 году многие россияне предпочитали брать кредиты наличными, отказываясь от использования кредитных карт[9]. Разница в процентных ставках между наличными кредитами и кредитными картами может достигать от 5 до 15 процентных пунктов. Также не следует забывать о комиссии за выпуск и годовое обслуживание карты, процентах за снятие наличных в банкомате. Однако у кредита наличными есть своя особенность — фиксированная дата, когда вы должны вернуть его полностью. Срок действия кредитной карты может продлеваться автоматически, пока вы не допускаете просрочек платежей.
Кредитные карты в 2020 году остаются одним из самых удобных кредитных инструментов как для заемщиков, так и для банков. Первые с их помощью могут брать в долг ровно столько, сколько нужно, и тогда, когда нужно, при этом пользоваться деньгами банка и не платить проценты. А вторые имеют возможность управлять лимитами по карте с учетом изменяющегося риска заемщика. Кроме того, по мнению многих экспертов, скоро ожидается восстановление темпов роста этого сегмента розничного кредитования.
Примерные условия кредитования и стоимость обслуживания банковских кредитных карт в 2020 году[10]:
- Кредитный лимит — от 30 000 до 3 000 000 рублей.
- Процентная ставка — 0–30,4%.
- Стоимость обслуживания — 0–60 000 рублей в год.
- Минимальный ежемесячный платеж — 5–10% в месяц от суммы долга по карте.
- Льготный период — 50–2000 дней.
- Санкции за просрочку — 0,1–2% и более от суммы кредита за каждый день и штраф за просрочку обычно до 1000 рублей.
- Процент за снятие наличных и денежные переводы — 1–7%, часто устанавливается фиксированная сумма комиссии.
- Скорость оформления карты — обычно один–семь дней.
Источник
Дебетовая карта «ВТБ–М.Видео»
Мультикарта ВТБ Visa с символикой Чемпионата мира по футболу FIFA™
- Дизайн от Visa с тематикой Чемпионата мира по футболу FIFA 2018™
Дебетовая классическая «Карта Cash Back»
Выпуск банковских дебетовых классических карт «Карта Cash Back» прекращен с 10.07.2017
Дебетовая классическая «Карта Коллекция»
Выпуск банковских дебетовых классических карт «Карта Коллекция» прекращен с 10.07.2017
Дебетовая золотая «Карта Коллекция»
Выпуск банковских дебетовых золотых карт «Карта Коллекция» прекращен с 10.07.2017
Дебетовая золотая «Автокарта»
Выпуск банковских дебетовых золотых карт «Автокарта» прекращен с 10.07.2017
Дебетовая золотая «Карта впечатлений»
Выпуск банковских дебетовых золотых карт «Карта впечатлений» прекращен с 10.07.2017
Дебетовая золотая «Карта мира»
Выпуск банковских дебетовых золотых карт «Карта мира» прекращен с 10.07.2017
Дебетовая платиновая «Карта Коллекция»
Выпуск банковских дебетовых платиновых карт «Карта Коллекция» прекращен с 10.07.2017
Дебетовая платиновая «Автокарта»
Выпуск банковских дебетовых платиновых карт «Автокарта» прекращен с 10.07.2017
Дебетовая платиновая «Карта впечатлений»
Выпуск банковских дебетовых платиновых карт «Карта впечатлений» прекращен с 10.07.2017
Дебетовая платиновая «Карта мира»
Выпуск банковских дебетовых платиновых карт «Карта мира» прекращен с 10.07.2017
Золотая карта «ВТБ — ЮТэйр» Visa
Выпуск банковских карт «ВТБ — Ютэйр» прекращен с 01.01.2015
Классическая карта «ВТБ — ЮТэйр» Visa
Выпуск банковских карт «ВТБ — Ютэйр» прекращен с 01.01.2015
Золотая карта в дополнение к Зарплатной карте ВТБ
Выпуск карт в дополнение к Зарплатной карте ВТБ прекращен с 12.01.2015
Классическая карта в дополнение к Зарплатной карте ВТБ
Выпуск карт в дополнение к Зарплатной карте ВТБ прекращен с 12.01.2015
«Золотая карта ВТБ»
Выпуск банковских карт «Золотая карта ВТБ» прекращен с 01.04.2015
«Классическая карта ВТБ»
Выпуск банковских карт «Классическая карта ВТБ» прекращен с 01.04.2015
«Мои условия MasterCard Gold»
Выпуск банковских карт «Мои условия MasterCard Gold» прекращен с 01.04.2015
«Мои условия MasterCard Standard»
Выпуск банковских карт «Мои условия MasterCard Standard» прекращен с 01.04.2015
Классическая «Мультивалютная карта ВТБ»
Выпуск банковских карт «Мультивалютная карта ВТБ» прекращен с 17.08.2015
Золотая «Мультивалютная карта ВТБ»
Выпуск банковских карт «Мультивалютная карта ВТБ» прекращен с 17.08.2015
Классическая карта «ВТБ-Якутия»
Выпуск банковских карт «ВТБ-Якутия» прекращен с 01.10.2015
Золотая карта «ВТБ-Якутия» Visa
Выпуск банковских карт «ВТБ-Якутия» прекращен с 01.10.2015
Платиновая карта «ВТБ-Якутия» Visa
Выпуск банковских карт «ВТБ-Якутия» прекращен с 01.10.2015
Дебетовая карта Mastercard «Супер3»
- Cashback 3% за все покупки
- 0 руб. за выпуск и обслуживание карты
- 0 руб. за пополнение с карт других банков
Карта «Дар святыне»
- Участие в благотворительной программе фонда «Поддержки строительства храмов г. Москвы»
- Стоимость годового обслуживания — от 900 рублей
- Два варианта специального дизайна карты на выбор клиента
Государственная Третьяковская галерея — ВТБ — VISA
- Уникальный дизайн с одним из 18 шедевров Третьяковской галереи на выбор
- Стоимость годового обслуживания — от 900 рублей
- Станьте меценатом, совершая привычные покупки
Пенсионная карта
- Начисление 4% годовых на остаток
по карте - Бесплатное годовое обслуживание
- Бесплатное SMS-информирование об операциях по карте
- Снятие наличных денежных средств без комиссии в любом банкомате
Группы ВТБ - Оплата коммунальных платежей по ЕПД и телефона МГТС в банкоматах ВТБ Банк Москвы без комиссии
Зарплатная карта
- Бесплатное годовое обслуживание
- Оплата проезда в общественном транспорте Москвы и области
- Оплата коммунальных услуг без комиссии
- Специальные предложения для зарплатных клиентов
- Предложения и акции MasterCard и Visa Бонус
- Широкая сеть банкоматов и отделений
Источник