Условия пользования кредитной картой Альфа-Банка отличаются с учетом типа пластика, статуса, дополнительных преимуществ, особенностей, участия в бонусной программе и других факторов.
Условия пользования кредитками Альфа-Банка
Денежные средства, предоставляемые банком относятся к категории микрокредита и обладают всеми его характеристиками.
Проценты за пользование кредитом
Все кредитные карты выпускаются бесплатно. Вне зависимости от пакета обслуживания или категории карты, минимальные процентные ставки начинаются от 23,99%. По общепринятому правилу проценты назначаются Альфа-Банком после рассмотрения заявки в индивидуальном порядке.
Обратите внимание, по назначенной клиенту ставке происходит начисление процентов на задолженность, если клиент не погасил кредит по истечение льготного периода.
Полная стоимость кредита по картам Альфа-банка.pdf
Памятка по получению и пользованию кредитной карты Альфа-банка.pdf
Снятие наличных
Действующим держателям не рекомендуется снимать наличные с кредитной карты, в связи с тем, что денежные средства кредитки предназначены, в первую очередь, для безналичной оплаты. Если вы решили обналичить средства, то комиссия по кредитным картам в Альфа-Банке будет варьироваться от 3,9 до 5,9% в зависимости от ее категории. Получить наличные можно в любом банкомате сети.
Ознакомьтесь подробнее с условиями пользования грейс-периодом по кредитным картам Альфа-Банка
Типы кредитных карт
Карточки Альфа-Банка условно можно разделить на несколько групп — классические, кобрендинговые и отдельная категория (лимитированная).
С беспроцентным периодом 100 дней
К данным типам относят классические: Visa, MasterCard. Условия кредитной карты Альфа-Банк различаются исходя от уровня: Стандарт, Голд, Платинум. Это наиболее интересные варианты кредитных карт в Альфа-Банк, так как предусматривают возможность возврата задолженности без процентов за 100 дней.
Все категории отличаются друг от друга несколькими параметрами:
- Кредитным лимитом (300, 500 тысяч и 1 миллион рублей, соответственно);
- Набором дополнительных опцией, которые диктуются условиями пакета обслуживания клиента;
- Стоимостью обслуживания карт: 990 — классика, 2490 — Голд, 4990 — Платинум .
- Лимит снятия наличных составляет: 60, 120 и 200 тыс. рублей соответственно.
Карта Близнецы – двухсторонняя (дебетовая и кредитная) карта Голд Альфа-Банка, условия которой аналогичны выше описанным (для соответствующей категории). Уникальностью ее выступает совмещение расчетной и кредитной карт на одном пластике. При этом каждая из них имеет собственный чип, номер, код и ПИН-код.
Стоимость пользования составляет 2490 рублей. Если у владельца не подключен пакет услуг в Альфа-Банк, требуется его оформить для пользования дебетовой стороной. Кредитная часть карточки предлагает 100 суток для выплат без процентов, а дебетовая – бесплатное снятие наличных.
Кредитные карты Альфа-Банка со льготным периодом 100 % — это уникальное предложение на рынке банковских услуг
С первой оплаты картой Альфа-Банк начинаются 100 дней для льготного погашения. После выплаты долга, в какой бы момент это не случилось, снова доступен полный лимит и новые 100 суток. Если владелец не готов расплатиться в 100 дней, ему требуется зачислить обязательный минимум, который равен 5% от размера обязательств.
С грейс-периодом 60 дней
Мильные кредитные карты Альфа-Банка условия снятия наличных и проценты за заимствование денег имеют аналогичные вышеописанным. Отличие составляет льготный срок погашения – 60 дней. Величина кредитных средств – от 10,8 тыс. рублей и от 150 – для премиальных продуктов. Максимум ограничен 0,3-1 млн. рублей, кроме карт РЖД (150-750 тыс.).
При получении карты, полагается 500 миль в виде приветствия (1000 – для карточек выше Голд). За использование кредитных средств, начисляют по 1-2 балла. Чем выше уровень карты, тем больше миль он получает за одинаковые затраты. По Alfa-Miles предусмотрена дополнительная возможность получения миль – за покупки на одноименном сайте.
Цена обслуживания карт в Альфа-Банк составляет:
- РЖД: 790-4990 рублей;
- S7 Priority: 990-7990;
- Alfa-Miles: 599-3500;
- Аэрофлот: 990-11990.
Расчет и погашение минимального платежа по картам с период 60 суток происходит по принципу карт со 100 днями, меняется только период.
В Альфа-Банке широкий выбор кредитных карт, кобрендинговые позволят вам получить дополнительную выгоду или экономию
С партнерскими программами
Партнерские кредитные карты Альфа-Банк условия по процентам (от 23,99%), размерам снятия наличных (до 60 тысяч), лимитам (до 300 тысяч) и прочим параметрам соответствуют классическим продуктам, к которым они и относятся. Кредитные карты в Альфа-Банк имеют такие особенности:
- Перекресток. Начисление баллов за расходы в супермаркете (повышенные в категории Любимые продукты) и несколько меньшее количество баллов за другие платежи. Накопленными бонусами можно заместить часть или всю стоимость покупки в супермаркете.
- М.Видео. Бонусы поступают за платежи в М.Видео и в три раза меньше – за другие расходы. После накопления 500 единиц, они автоматически конвертируются в денежный эквивалент и выступают скидкой при следующем обращении.
- Мужская. Предоставление скидок в барах, ресторанах, магазинах одежды, автозапчастей, автосервисах, туристических агентствах, спортивных клубах и т.п. (всего более 100 партнеров). Каждый партнер разрабатывает собственные предложения для владельцев кредиток Альфа-Банка. Узнать актуальные предложения можно на сайте.
- Скидки в салонах красоты, бутиках, кафе, фитнес-залах, массажных салонах, интернет-площадках и др. (всего более 3000 предложений).
Грейс-период по условиям Альфа-Банка на кредитную карту – 60 дней. Стоимость пользования равна 990 рублей, кроме карты Перекресток (490 руб.), которая также имеет функцию бесконтактной оплаты. Снятие наличных тарифицируется по стандартным тарифам.
Партнерские программы позволяют Альфа-Банку выпускать недорогие в обслуживании кредитные карты с дополнительными привилегиями
Отдельные виды карт
В Альфа-Банк есть некоторые виды кредитных карт, не имеющие аналогов:
- Cash Back. Кэшбэк 10% в категории АЗС и 5% — в ресторанах и кафе. Чтобы кэшбэк начислялся, необходимо расходовать с карточки более 20 тыс. рублей ежемесячно. Стоимость пользования 3990 рублей. Остальные тарифы соответствуют продуктам уровня Голд.
- Без затратная. Платиновая карта с бесплатным обслуживанием в первый год пользования (со второго – 990 руб.) и повышенным лимитом снятия наличных – до 200 тыс. Проценты за пользование – от 23,99%, беспроцентный период – 60 дней.
- Чемпионат мира по футболу 2018. Причисляются баллы за расходы, их можно обменивать на билеты на матчи Чемпионата и сувениры и призы в специальном каталоге. Необходимо поддерживать минимальный остаток выше 50 000. За превышение, положены дополнительные бонусы.
Как получить банковский продукт
Условия получения кредитной карты с любым сроком действия беспроцентного периода (60 или 100 дней) Альфа-Банка состоят в следующем: регистрация, возраст свыше 18 лет и доход свыше 5 тыс. рублей (9 000 – для Москвы). Получение происходит по предоставлению документов:
- Паспорт;
- Права на вождение, заграничное удостоверение, налоговый номер, свидетельство пенсионного страхования или ОМС;
- НДФЛ-2;
- На выбор: бумага о регистрации автомобиля, загранпаспорт со штампами о выездах, ДМС.
Обратите внимания, последние два вида бумаг не обязательно предоставлять для получения кредитки. Их рекомендуют подготовить для получения более значительной суммы кредита и меньших процентов.
Получить кредитную карту в Альфа-Банке не сложно. Банк рассматривает любые заявки, даже не обеспеченные официальным подтверждением дохода.
Заключение
В Альфа-Банк есть кредитные продукты, позволяющие расплачиваться в срок 100 суток без начисления процентов. Также есть отдельные виды пластика для получения выгод в путешествиях, покупках и с кэшбэк. Тарифы и условия снятия наличных по кредитной карте Альфа-Банка зависят от ее категории.
Источник
Карта, которую вы ищете, больше не выпускается
Закажите нашу лучшую кредитную карту
100 дней без процентов
100 дней свободы от процентов
100 дней
без % на покупки и снятие наличных
До 50 000 ₽
снимайте каждый месяц без комиссии
До 500 000 ₽
максимальный кредитный лимит
Оформить онлайн
Преимущества кредитной карты CashBack
Вернем 10%
при оплате на АЗС
Вернем 5%
при оплате в кафе и ресторанах
Вернем 1%
от остальных покупок
3000руб.
Максимальная сумма возврата в месяц
20 000 руб.
Необходимо потратить в месяц в любых торговых точках
60 дней
Пользуйтесь деньгами
банка без процентов
Сводка по условиям
Стоимость
0руб.
Выпуск кредитной карты с кэшбэком
25,99% годовых
Процентная ставка, минимальная
3 990руб. в год
Обслуживание основной карты
4,9%
Комиссия за снятие наличных, минимум 400руб.
120 000 руб. в месяц
Лимит снятия наличных
Как выбрать лучшую карту с кэшбэком на все? Какие бонусы предоставляет кредитная карта с кэшбэком своему владельцу? Прежде всего, возможность возвращать свои деньги. Каждый раз, когда вы совершаете оплату определенных покупок или услуг, производится операция «CashBack» – карта осуществляет возврат части потраченной суммы обратно на ваш счет в банке. Таким образом, вы получаете хорошее средство экономии, которое работает автоматически и без личного вмешательства человека.
Лучшая кредитная карта с кэшбэком от Альфа-Банка
- Название. Тут все просто – наша кредитка с кэшбэком так и называется «CashBack». Только не перепутайте ее с дебетовой картой, имеющей аналогичное название. Она обеспечивает такие же условия по возврату денежных средств, но не предоставляет возможности кредитования.
- Стоимость. Выпуск карт с возвратом средств за покупки, является бесплатной услугой для всех клиентов «Альфа-Банка». Стоимость обслуживания основной карты составляет 3990 рублей в год.
- Условия. Кредитки от «Альфа-Банка» предоставляют возможность снятия до 120 тысяч рублей наличных средств в месяц. Комиссия составляет 4,9%, но не менее 400 рублей. Максимальный кредитный лимит – 300 тыс. руб. Процентная ставка – от 25,99% годовых. Карта поддерживает бесконтактные платежи, в том числе «Apple Pay» и «Samsung Pay».
- 60 дней без процентов. Это означает, что вы получаете возможность пользоваться заемными средствами банка в течение двух месяцев абсолютно бесплатно. Достаточно каждый месяц осуществлять минимальный платеж (5%, но не менее 320 руб.) и вовремя погасить всю задолженность. Количество льготных периодов не ограничено.
- «CashBack». И наконец, самое главное! Мы возвращаем на ваш счет 10% денег, потраченных на любых АЗС, а также 5% при оплате во всех кафетериях и ресторанах! Чтобы воспользоваться данной услугой, необходимо за месяц потратить не менее 20 тысяч суммарно в любых торговых точках. Максимальная сумма возврата составляет 3 тысячи рублей в месяц (36 тысяч в год). Перевод выплат по «кэшбеку» на счет владельца осуществляется не позднее последнего дня месяца, следующего за отчетным.
Как заказать карту с CashBack на все покупки?
Доступы два варианта – через Интернет или путем непосредственного посещения отделения банка.
- Оформление через Интернет. Для этого необходимо заполнить онлайн-заявку на нашем сайте, указав все необходимые анкетные данные. Данная процедура займет у вас не более 10 минут. Затем следует дождаться сообщения о предварительном решении (1-2 дня) и забрать свою карту.
- Оформление в отделении. Классический способ, при котором заявка заполняется клиентом в ближайшем отделении «Альфа-Банка». Далее –аналогично предыдущему варианту, после получения одобрения нужно будет повторно посетить офис, чтобы получить свою карту.
Требования ко всем клиентам идентичны – совершеннолетие, российское гражданство и ежемесячный доход не менее 5000 рублей (9000 для жителей Москвы).
Закажите лучшие кредитные карты с кэшбеком от нашего банка прямо сейчас и экономьте свои деньги ежедневно!
Другие предложения по кредитным картам
Источник
Кредитная карта на 60 дней без процентов — как работает
Механизм использования практически всех кредитных карт — одинаковый. Пользователю дается льготный период, в течение которого он может совершать покупки. В пределах льготного периода возврат на карту производится только в номинальном виде. Какая сумма потрачена, такая же и должна зачисляться на счет карты.
Для нормального использования возможностей карты, держатель соблюдает основные правила:
- вносит минимальный ежемесячный платеж — в пределах 7%;
- не снимает со счета наличные средства — в большинстве случаев;
- не переводит заемные средства на сторонние счета;
- не совершает и не участвует в подозрительных операциях;
- вовремя погашает совокупный размер задолженности — в пределах действия льготного периода.
Если эти элементарные правила соблюдаются, то в течение шестидесяти дней пользователь не уплачивает по процентам. Применительно к использованию льготного периода могут предъявляться дополнительные требования. В списке даются наиболее общие моменты, подпадающие под большинство кредиток.
Кредитные карты без процентов →
С льготным периодом в 60 дней на снятие наличных
Инновационным предложением является возможность снимать наличные без начисления процентов. Таких продуктов пока несколько. Сбербанк по своим картам не предусматривает снятие наличных. За любые подобные операции пользователи уплачивают достаточно высокую комиссию. Помимо этого, наступает автоматическое аннулирование льготного периода.
Впервые такой продукт был выпущен Альфа-Банком. По его условиям пользователи могут тратить сумму кредитного лимита в любом виде, в том числе, и через обналичивание средств. У таких карт есть важное преимущество. Если пользователю нужна конкретная сумма наличных, он может снять ее в ближайшем банкомате в счет заемных средств. Достаточно вовремя возвратить снятые деньги на карточный счет.
Кредитные карты для снятия наличных →
Процесс примерно такой же, как и по безналичным тратам:
- Каждый месяц вносится минимальный платеж.
- В конце отчетного периода вносится вся сумма задолженности.
- Производится полное восстановление льготного периода.
Банками, выпускающими такие карты, как правило, не устанавливаются ограничения на суммы снимаемых заемных средств. Доступный лимит может быть снят полностью или частично по желанию держателя. В некоторых случаях вводится ограничение на такие операции. К примеру, в день / месяц клиент может снимать не больше определенной суммы. Эти подробности всегда прописываются в соглашении.
Какая банковская карта лучше
Льготный период является важной опцией, но далеко не самой основной. Помимо нее, у кредитных карт бывает широкий функционал, который рассчитывается на определенную категорию держателей. Пенсионеру не подойдет молодежная карта, а студенту незачем оформлять карту класса «Premium».
Каждый держатель подбирает карту только для себя. И если все опции в совокупности будут устраивать владельца, то именно эта карта будет считаться самой лучшей. Для одного пользователя — точно.
Лучшие кредитные карты →
При необходимости оформления кредитной карты рекомендуется использовать сервис Brobank.ru. Крупнейшие банки страны в числе партнеров сервиса, поэтому здесь доступны самые лучшие и актуальные продукты, подходящие практически под любой запрос. С Бробанк.ру получить кредитку проще.
Источник
Оформление кредитной карты
Можно ли оформить кредитную карту, если у меня уже есть другие кредитные продукты в Альфа-Банке?
Да, вы можете оформить кредитную карту, если у вас уже есть кредиты в Альфа-Банке. Главное, чтобы по этим кредитам не было просроченной задолженности.
Если я прописан не в Москве, но работаю в Москве, можно ли оформить кредитную карту?
Да, вы можете оформить кредитную карту в cлучае, если регион работы не совпадает с регионом постоянной регистрации. Важно, чтобы в регионе постоянной регистрации присутствовал филиал банка.
Как узнать доступную мне сумму кредита?
Узнать доступную сумму на счете вашей кредитной карте вы можете:
- в приложении «Альфа-Мобайл» или интернет-банке «Альфа-Клик»;
- в круглосуточном Телефонном Центре «Альфа-Консультант»;
Когда взимается комиссия за годовое обслуживание карты?
Комиссия за обслуживание карты списывается на следующий день после активации кредитной карты.
Может ли оформить кредитную карту гражданин иностранного государства?
К сожалению, кредитная карта может быть предоставлена только гражданам России.
Получение кредитной карты
Обязательно ли мне идти в отделение, чтобы получить карту?
Не обязательно. Если вы закажете карту на сайте банка и выберете опцию доставки, наш сотрудник привезет вам карту домой или на работу
В каких городах осуществляется доставка карты?
Мы работаем над тем, чтобы доставка появилась во всех городах, где есть Альфа-Банк. Сейчас заказать доставку карты вы можете в любом городе из списка:
Балашиха, Барнаул, Видное, Владивосток, Волгоград, Воронеж, Дзержинский, Долгопрудный, Екатеринбург, Ижевск, Иркутск, Казань, Калининград, Кемерово, Королев, Котельники, Красногорск, Краснодар, Красноярск, Люберцы, Москва, Мытищи, Нижний Новгород, Новокузнецк, Новосибирск, Одинцово, Омск, Оренбург, Пермь, Реутов, Ростов-на-Дону, Самара, Санкт-Петербург, Саратов, Сочи, Сургут, Тюмень, Ульяновск, Уфа, Хабаровск, Химки, Челябинск, Ярославль.
Как быстро с момента заказа карты мне ее доставят?
В тот же день при условии заказа карты до 14:00 часов по местному времени. Если вы оформите заявку после 14:00 часов, карту доставят на следующий день.
В какое время дня доставят карту?
Дату и интервал времени доставки вы можете выбрать с сотрудником телефонного центра, когда вам позвонят для подтверждения заявки. Сотрудник банка привезет карту с 11:00 утра до 21:00 вечера в любой из выбранных вами интервалов — с 11:00 до 14:00, с 14:00 до 18:00 и с 18:00 до 21:00.
Как активировать карту?
Установите наше мобильное приложение и введите номер телефона, который вы указали в анкете при оформлении карты. Выберите карту в разделе Все счета и карты, нажмите Активировать карту, придумайте пин-код и введите пароль из смс. Карта готова к покупкам!
Беспроцентный период кредитования
Что такое беспроцентный период кредитования?
Это период, равный 100 или 60 дням (в зависимости от карты), в течение которого вы не платите проценты банку за пользование кредитными средствами при условии своевременного внесения минимальных платежей и полного погашения задолженности до срока истечения беспроцентного периода.
На какие операции по кредитной карте распространяется беспроцентный период кредитования?
Услуга распространяется на все операции, совершенные с использованием кредитной карты в России и за рубежом, — оплату товаров и услуг, снятие наличных. Услуга не распространяется на карты, выданные при оформлении потребительского кредита на покупку товаров в магазинах-партнерах банка.
Беспроцентный период одноразовый или вновь применяется после погашения задолженности?
Беспроцентный период кредитования возобновляется каждый раз на следующий день после полного погашения задолженности по кредитной карте.
Обязательно ли мне вносить минимальный ежемесячный платеж в течение 100 дней / 60 дней беспроцентного периода?
Если вы совершили покупку по кредитной карте, в течение беспроцентного периода вам необходимо своевременно вносить минимальный платеж, равный 3%-10% от суммы задолженности (минимум 300 рублей), чтобы беспроцентный период не прекращал свое действие. При этом вы можете вносить суммы больше минимального платежа. При просрочке минимального платежа беспроцентный период прекращает свое действие.
Что будет, если я не успеваю полностью погасить задолженность по кредитной карте до срока истечения беспроцентного периода?
Если вы не успеете погасить всю задолженность до окончания беспроцентного периода, то вам будут начислены проценты за все использованные кредитные средства по карте, начиная с первого дня беспроцентного периода, даже если задолженность частично погашена.
Использование кредитной карты
Могу ли я снимать наличные с кредитной карты?
Вы можете снимать наличные в пределах вашего кредитного лимита. При этом по кредитной карте «100 дней без %» можно снимать до 50 000 рублей в календарный месяц без комиссии Альфа-Банка за снятие. Если вы снимаете сумму свыше 50 000 рублей, то взимается комиссия на разницу, согласно тарифам. По кобрендовым кредитным картам за снятие наличных всегда взимается комиссия, согласно тарифам.
Могу ли я снимать денежные средства через банкомат в валюте, отличной от рублей РФ?
Да, вы можете осуществить снятие денежных средств как в рублях РФ, так и в долларах США и в евро. Конвертация денежных средств производится по внутреннему курсу банка. Также может взиматься комиссия за снятие наличных денежных средств в соответствии с тарифами по вашей карте.
Можно ли положить на счет кредитной карты собственные деньги, и начисляются ли на них проценты?
В случае, если по вашей кредитной карте есть задолженность, то все денежные средства, которые вы будете размещать на счете карты будут идти в счет погашения задолженности. Если по вашей карте задолженность отсутствует, то вы можете размещать собственные средства, на сумму собственных средств проценты не начисляются, однако при снятии наличных может взиматься комиссия, согласно тарифам.
Могу ли я сделать перевод по кредитной карте на карту другого банка/другую организацию?
Вы можете осуществить перевод с кредитной карты на любую кредитную или дебетовую карту другого банка с помощью сервиса перевода с карты на карту, оплатить интернет, телефон, штрафы ГИБДД и т.п. Все это можно сделать в приложении «Альфа-Мобайл» или интернет-банке «Альфа-Клик».
Когда именно нужно вносить деньги для погашения задолженности по карте?
Важно, чтобы в последний день платежного периода до 23:00 по московскому времени на вашем счете была сумма платежа для списания. Обратите внимание: если вы вносите платеж через партнеров банка, даты внесения средств и их зачисления на счет могут не совпадать. Мы рекомендуем погашать задолженность в приложении «Альфа-Мобайл» или интернет-банке «Альфа-Клик» — это мгновенно и удобно из любой точки мира в любое время суток.
Что делать, если…
…срок действия моей карты истек?
Карта перевыпускается автоматически при истечении срока дейтсвия. Для уточнения информации о наличии перевыпущенной карты в отделении банка необходимо обратиться Телефонный Центр «Альфа-Консультант».
…я забыл ПИН-код?
Если вы забыли ПИН-код, поменяйте его в приложении «Альфа-Мобайл», интернет-банке «Альфа-Клик», либо через Телефонный центр «Альфа-Консультант».
…я потерял кредитную карту или она была украдена?
Если вы потеряли карту (или она была у вас украдена), сразу же заблокируйте ее в приложении «Альфа-Мобайл» », интернет-банке «Альфа-Клик», либо через Телефонный центр «Альфа-Консультант».
… мне не начисляются мили/баллы по кобрендовой кредитной карте?
Обратите внимание, что мили/баллы не начисляются за снятие наличных и комиссии банка по карте, списанные в соответствии с действующими тарифами. Кроме того банк не начисляет мили по операциям в казино и тотализаторах; покупку лотерейных билетов и облигаций; операциям, совершенным в пользу паевых фондов, ломбардов; по операциям с финансовыми организациями; по всем операциям, связанным с переводом денежных средств на счета/карты АО «Альфа-Банк» и других банков; по операциям, связанным с переводом денежных средств в счет увеличения остатка электронных денежных средств («Яндекс.Деньги», WebMoney, и т.д.), за операции, связанные с использованием карты в коммерческих целях: операции оплаты товаров и услуг для юридических лиц (например, покупки продовольственных товаров, мебели итд в крупных гипермаркетах), по операциям, совершенным в METRO Cash&Carry, SELGROS Cash&Carry. Банк оставляет за собой право аннулировать ошибочно начисленные мили и изменить перечень операций, по которым мили не начисляются.
Полный список кодов торговых точек (Merchand ID), по которым мили не начисляются:
- 4812 Телефонные услуги
- 4814 Телекоммуникационные услуги
- 4829 Переводы денежных средств
- 5968 Директ-маркетинг, абонентская плата
- 6010, 6011 Операции по снятию наличных
- 6050 Денежные переводы, дорожные чеки
- 6051 Денежные переводы, дорожные чеки, казино
- 6211 Брокерские операции
- 6300 Страховые услуги
- 6529,6530 Удаленное пополнение, внесение наличных
- 6532, 6012 Оплата финансовых услуг и комиссий за обслуживание
- 6534, 6536, 6537, 6538, 6540 Переводы денежных средств
- 7311 Рекламные услуги
- 7399 Бизнес-услуги
- 7995 Азартные игры
Источник