Сбербанк – один из крупнейших отечественных банков, который предлагает разные возможности управления личными финансами. Однако нередко владельцы его карт сталкиваются с проблемой, как перевести деньги с карты Сбербанка на карту другого банка и сколько идет перевод?
Переводы на карточки сторонних банков
Сбербанк может предложить огромное количество возможностей по управлению собственным капиталом: от осуществления разнообразных вкладов до операций чарджбэка.
Также, клиенты банковской организации могут свободно перечислить деньги на карты и расчетные счета сторонних финансовых учреждений. Важно помнить, что средства могут переводиться только среди держателей карт МПС (Maestro, Visa и т.д.). Таким образом, владельцам карт МИР будет сложно положить деньги на пластиковые носители других банков.
Существует 3 способа пополнения кредитных и дебетовых карточек посторонних банков:
- Посредством терминалов самообслуживания и банкоматов;
- С помощью онлайн-сервиса «Сбербанк онлайн»;
- Лично обратившись в отделение банка.
Разберем подробнее каждый из способов перекинуть деньги на карточку другой банковской организации.
Перечисление денег с помощью терминалов самообслуживания многими признается одним из наиболее удобных вариантов. Ниже представлена пошаговая инструкция, как выполнить перевод через банкомат:
- Вставьте платежную сбербанковскую карточку в приемник.
- Введите секретный ПИН-код;
- В отобразившемся меню найдите раздел платежей и переводов;
- В указанном разделе выберите подраздел под названием «Перевод средств»;
- После выполнения всех действий откроется окно, в которых необходимо будет указать реквизиты карты получателя (Ф.И.О. владельца, уникальный номер);
- Введите запрашиваемую информацию и укажите размер, переводимой суммы.
При зачислении денег на карту данным способом транзакция будет идти от 2-3 секунд до 10 минут. Лимит переводов в сутки составляет 150 тыс. руб., притом во время одной операции нельзя перевести более 30 тыс.
Также нужно заплатить от общей суммы один процент за перевод с карты Сбербанка на карту другого банка.
Многофункциональный сервис «Сбербанк онлайн» позволяет проводить любые платежи и переводы, с компьютера или смартфона. Это удобно, и имеет свои преимущества.
Однако, следует сделать оговорку, что комиссия Сбербанка при переводе в другой банк здесь увеличивается на полпроцента и составляет 1,5% от общей суммы перечисления.
Алгоритм действий:
- Авторизоваться в онлайн-сервисе, введя учетные данные;
- Найти раздел платежей, а в нем подраздел «Перевод средств»;
- В отобразившемся окне ввести все требующиеся сведения (Ф.И.О. получателя, реквизиты его банковской карточки).
Переводя деньги этим способом, суточные ограничения на вывод средств остаются такими же, как и при работе с терминалом. Однако срок проведения транзакции значительно сокращен – от нескольких секунд до 10 минут.
Пополнить платежную карту другой финансовой организации можно и в любом сбербанковском отделении.
Осуществляется процедура в кассовом отделе. Любому желающему отправить средства на карту другого банка, нужно иметь при себе:
- собственный лицевой счет в Сбербанке;
- документ, подтверждающий его личность;
- Ф.И.О. получателя;
- карточные реквизиты получателя;
- БИК и ИНН банка-получателя.
Примечательно, что осуществлять переводы посредством кассового отделения можно и в рублях, и в валюте (долларах, евро и т. д.). Так же, как и при перечислениях другими способами будет взиматься комиссионный процент.
Комиссия Сбербанка при переводе в другой банк:
- Перечисление в рублевом эквиваленте – 2% от всей суммы;
- Перечисления в валюте – 1%.
Кроме того, часто возникает вопрос – сколько идёт перевод с карты Сбербанка на карту другого банка при использовании этого варианта перечисления?
Поступление денег на карточку происходит в течение 1–2 рабочих дней, может зависеть от региона получателя. Ограничений по размеру максимальной суммы перевода нет.
Некоторых клиентов Сбербанка волнует вопрос, как перевести деньги с помощью мобильного телефона (через услугу мобильного банка). Перевод денег на карты сторонних финансовых организаций посредством смс-команд невозможен. Однако держатель сбербаковской карточки может установить специальное мобильное приложение на свой смартфон. Оно работает как на базе Android, так и на iOS.
Перевод денег на счета сторонних банков
Держатель пластиковой карты от Сбербанка может зачислить деньги не только на платежную карту другой банковской организации, но и на ее расчетный счет. Сделать это также можно посредством:
- сервиса «Сбербанк онлайн»;
- банкомата;
- в отделении банка.
Операция выполняется по схожему сценарию пополнения пластика других банков. Единственное отличие – для проведения перевода необходимо указывать не только Ф.И.О. владельца счета и его уникальный номер, но и наименование банковской организации, ее БИК и идентификационный номер налогоплательщика.
Время проведения платежа – от пары секунд до 7 рабочих дней. Более подробно о сроках проведения транзакции для конкретных банков-контрагентов можно узнать, позвонив на официальную горячую линию Сбербанка.
При взаимодействии со счетами сторонних банков Сбербанк не берет комиссию в следующих случаях:
- При оплате налоговых задолженностей;
- Если оплачиваете благотворительные взносы;
- Если хотите заплатить по частным кредитным обязательствам физического лица;
- Если проводите инкассацию юридического лица.
В остальных случаях придется платить комиссию, размер которой колеблется в пределах 1-2% в зависимости от валюты перевода (1% — для рубля, 2% — для иностранной валюты).
Альтернативные возможности переводов
Если по каким-либо причинам вы не можете или не хотите перечислять деньги любым из перечисленных способов, то существуют альтернативы.
Например, сегодня перевести деньги со сбербанковской карты на счет или карту другой организации можно посредством различных платежных систем. Свои услуги в этой сфере предлагают:
- отечественный интернет-сервис «Яндекс.Деньги» https://money.yandex.ru/transfer/;
- финансовая организация «Тинькофф» https://www.tinkoff.ru/cardtocard/;
- платежный сервис «PSB» https://www.psbank.ru/Personal/eCommerce/Card2Card;
- международная платежная система «MasterCard» https://card2card.mastercard.ru/.
Универсальная пошаговая инструкция перевода денег с помощью интернет-сервисов:
- Перейдите на соответствующий портал;
- Выберите банковскую организацию, которой была выпущена ваша карта (в данном случае – «Сбербанк»);
- Укажите реквизиты вашей платежной карты (ее уникальный номер, период эксплуатации и секретный код с оборотной стороны);
- Затем укажите всю требуемую информацию о карте получателя;
- Укажите сумму перечисления;
- Нажмите на кнопочку «Далее».
В ряде случаев сервис может попросить подтвердить операцию введением секретного пароля, отправленного на прикрепленный к сбербанковской карточке номер телефона.
Теперь рассмотрим особенности перечислений каждого платежного инструмента.
Сервис «Яндекс.Деньги» позволяет проводить переводы на карты любых платежных систем. Исключение составляют лишь те, что были выпущены в США, Афганистане и некоторых других восточных странах. Сервис имеет множество российских банков-партнеров («Русский стандарт», «ВТБ», «PSB» и т.д.).
Стоимость комиссии — 45 рублей + 3 процента от общей суммы вывода. Также, данный banking-сервис устанавливает строгие ограничения:
- Минимальная сумма перевода составляет 500 рублей;
- В рамках одной транзакции можно вывести сумму, не превышающую 75 000;
- Суточный лимит – 150 тысяч, месячный – 600 тысяч рублей.
Деньги на карту зачисляются мгновенно, так что долго ждать не придется.
Переводя финансы используя сервис «Тинькофф», следует знать:
- «Тинькофф» берет фиксированную – 1,5%;
- В отдельных случаях банком может взиматься доп. комиссия;
- В сутки можно совершать не более 5 перечислений;
- Лимит в месяц – 500 000 руб.
«Тинькофф» осуществляет зачисление денег на лицевые счета многих российских банков: «ВТБ», «Райффайзенбанк» и т.д. Основываясь на отзывах, можно сделать вывод, что сотрудничать с этой финансовой организацией довольно безопасно.
Особенности работы PSB:
- Размер комиссии – 1,5%, причем минимально она будет стоить 30 рублей;
- В рамках одного перечисления можно перевести не более 70 тыс.;
- Суточный лимит – 100 тыс. руб.;
- Месячный лимит – 600 тыс. руб.
Банк проводит транзакции в течение 1–2 часов.
Особенности работы MasterCard:
- При перечислении сумм, не превышающих 5000, комиссия не берется;
- От 5 000 размер комиссионного сбора – 1%;
- Минимальная сумма вывода – 50 рублей;
- Максимальная сумма вывода – 75 000;
- Перевод осуществляется мгновенно.
Стать пользователем сервиса от MasterCard можно в том случае, если вам срочно нужно сделать небольшой перевод до 5 тысяч рублей, поскольку это позволит сэкономить на комиссии.
Помимо приведенных выше способов перечисления денег существуют всевозможные сервисы-обменники. По функционалу они схожи с приведенными выше альтернативными возможностями переводов.
Использовать их не рекомендуется в связи с частыми случаями киберпреступлений. Данные системы имеют относительно слабую степень защиты, а потому делают своих клиентов уязвимыми.
Источник
Многие люди в наше время являются клиентами не одного банка, а нескольких. Есть две, три банковские карты и на каждую поступают деньги. Сбербанк – хороший банк, заслуживший доверие. Это финансово стабильное учреждение с капиталом внушительным, надёжными партнёрами.
Всегда готово для потребителя здесь подходящее предложение. Процедура проведения основных операций упрощена, считается одной из самых удобных. И всё же в последнее время всё больше нововведений. Сравнительно недавно стало возможным управление средствами через интернет или мобильный телефон, например.
Легко запутаться, изменились правила обслуживания – это заметили все, кто давно пользуется услугами банков. Проще, пожалуй, освоиться людям, которые впервые обратились в финансовое учреждение. Но и у них иногда могут возникнуть сложности. Что делать, если надо с карты Сбербанка перечислить средства на другую банковскую карту? Это легко выполнимая операция.
Время, которое понадобиться на выполнение данной операции
Когда родственника надо поздравить с днём рождения, а он живёт на большом расстоянии, может понадобиться данная функция. Нужна она тогда, когда есть риск образования задолженности по кредиту, приближается момент списания средств с другой карты, а она не пополнена. И во многих других ситуациях было бы удобно перевести деньги с карты на карту, исключая операцию снятия наличных денег, пополнения купюрами банкомата или обращения в кассу обслуживания. Важно во всех этих случаях знать, сколько времени уходит на проведение перевода. Даже спустя неделю, конечно, если будет неправильно проведена транзакция, «потерявшиеся» деньги отыщутся. Но надо распланировать время, найти его для визита в банковское отделение и обратиться за помощью как можно раньше.
Волноваться в случае со Сбербанком начинать можно уже через 10 минут. Именно столько времени занимает транзакция: 5-10 минут. Оповещение об удачном проведении придёт на номер телефона. В случае неудачи ехать в ближайшее отделение рекомендуется спустя 5 банковских дней, не раньше. Хотя и не часто сбои в работе системы случаются, но всё же бывают такие ситуации. Могут не работать некоторые программы, притом не обязательно в Сбербанке. Возможно, технические проблемы возникли у другого банка, на карту которого делается перевод.
Зачем ждать так долго? Если прошло 5 дней, будет ясно, что это не временные проблемы. Что-то не так. Обратиться в первую очередь следует в Сбербанк, ведь именно здесь могут предоставить сведения о том, на какой именно счёт были отправлены деньги.
Сколько стоит перевод с карты Сбербанка на карту другого банка?
Важно знать заранее, какая взимается комиссия при переводе. Точная сумма нужна для того, чтобы рассчитать, сколько денег поступит на карту другого банка в итоге, сколько отправлять. Не получится сюрприз близкому человеку сделать, если комиссия не учтена. Придёт сообщение о том, что операция не выполнена. Можно будет долго гадать, в чём беда. Ответ же прост — на счету недостаточно средств на самом деле. С кредитным платёжом могут возникнуть проблемы в итоге. На кассе в супермаркете может денег не хватить.
Функция эта действительно не бесплатная. Минимальная взимаемая комиссия Сбербанка за перевод денежных средств в другой банк – 30 рублей. Эта сумма увеличивается прямо пропорционально росту переводимой цифры. Взимается всегда не менее 1,5 % от суммы перевода.
Читайте больше на: Bankigid.net
Как перевести деньги с карты Сбербанка на карту какого-либо другого банка?
Обращаться в отделение для совершения этой операции нет смысла, поскольку сотрудники банка не оказывают такую услугу. Они выдадут карту, подготовят документы, заменят, восстановят. А вот такую проблему не решат. Для этого были придуманы:
- банкомат;
- интернет сервис Сбербанк Онлайн;
- Мобильный банк.
Именно с их помощью можно перевести деньги с карты Сбербанка на карту другого банка за 5-10 минут, с условием снятия комиссии в размере 1,5%, не менее 30 рублей. Это удобные сервисы. Они значительно упрощают взаимодействие с системой безналичного расчета. Благодаря их существованию в отделении меньше очередей. Заплатив небольшой процент, можно наслаждаться комфортом и всеми преимуществами самостоятельного управления деньгами.
Информация, которую предстоит указать
Для того чтобы из Сбербанка в другой банк перевести деньги, не нужно указывать паспортные данные получателя, МФО, расчётный счёт. Не понадобится информация о месте жительства, номер телефона. Не нужно также знать пинкод. Потребуется указать только номер карты получателя. Он написан на самой карте. Год выпуска тоже не нужно узнавать.
Максимально упрощены правила перевода. Безопасность гарантируется. Хотя и не несёт Сбербанк ответственности за ошибку, которую может случайно допустить клиент при введении номера карты, деньги удастся в этом случае вернуть. Плохо, если случайный получатель живёт в другой стране. В этом случае возврат средств займёт больше времени.
Важно сохранять бдительность и внимательно отнестись к процедуре. Через банкомат может быть неудобно деньги переводить. В этом случае стоит воспользоваться сервисом Сбербанк Онлайн, находясь дома. Комфортнее осуществлять операции с его помощью. В мобильном телефоне приложение наверняка больше знакомо, чем меню банкомата. Актуально в случае, когда проводится важная операция, воспользоваться им.
Важно. Обязательно надо знать пинкод карты Сбербанка. Он нужен для осуществления всех операции.
Перевод через банкомат
Если удобно перевести деньги с карты на карту через банкомат или терминал, не стоит упускать такую возможность, рисковать. Это несложно сделать. Необходимо:
- Вставить карточку, с которой будут переводиться средства.
- Ввести пинкод и получить доступ к управлению средствами.
- Проверить состояние баланса, убедиться в том, что на счету в данный момент есть нужная сумма (важно учесть во избежание недоразумений, что комиссия взимается автоматически, прибавляется к указываемой человеком цифре).
- Выйти в главное меню.
- Выбрать опцию «перевод средств», нажав на соответствующую кнопку.
- Ввести номер карты получателя.
- Указать сумму перевода.
- Подтвердить транзакцию, введя защитный пароль, который придёт на номер мобильного телефона владельца карты Сбербанка.
Сбербанк Онлайн – правила перевода
Как перевести деньги с карты Сбербанка на карту какого-либо другого банка при помощи сервиса Сбербанк Онлайн? Всё, что нужно в этом случае – ПК или планшет, смартфон, а также доступ к интернету. Перевод можно оформить, находясь где угодно. Главное, чтобы поддерживалось в этом районе интернет соединение. Необходимо для этого:
- Открыть Сбербанк Онлайн.
- Войти в виртуальный личный кабинет, персонифицировав сведения при помощи защитного кода.
- Проверить состояние счёта, баланс.
- В разделе «платежи и переводы» выбрать пункт «перевод на карту другого банка».
- Ввести номер карты получателя.
- Указать сумму.
Приложение «Мобильный банк»
Данное предложение создано было для того, чтобы каждый клиент получал доступ к управлению средствами и тогда, когда нет рядом банкомата, сеть Wi-Fi отсутствует, но есть мобильный телефон.
Необходимо в первую очередь загрузить само приложение, установить его (загрузка и установка выполняется всего один раз, после этого приложение можно будет найти в меню телефона в любой момент). Если приложение не было загружено и установлено в момент получения карты Сбербанка, но чувствуется необходимость выполнения этой процедуры, надо обратиться в ближайшее отделение за консультацией. Мобильный банк не подключить также самостоятельно – через банкомат, интернет-банкинг или при помощи телефона.
Чтобы воспользоваться этой услугой, следует:
- Ввести в поле смс сообщения слово «ПЕРЕВОД» или «PEREVOOD», «Перевести» или «PEREVESTI».
- Указать номер телефона получателя (10 цифр без первой — «7» или «8»).
- Указать сумму перевода.
- Отправить сообщение на номер 900.
Важно. Деньги будут переведены на ту банковскую карту, которая ассоциируется с указанным номером телефона, активна. Если несколько карт подключено, будет выбрана зарплатная или же дебетовая карта.
Сбербанк, комиссия при переводе, простота и комфорт улучшит настроение. С этим банком легко пользоваться безналичной системой расчетов, которая уже стала частью повседневности всех граждан.
Читайте больше на: Bankigid.net
Источник
В Российской Федерации, по данным на 2020 год, функционирует более пятисот банков. Все они предлагают различные условия для пользователей дебетовых и кредитных карт, вкладчиков. Алгоритм перевода денег на карты, относящиеся к любой финансовой организации, не меняется, поэтому достаточно лишь один раз узнать, как перевести деньги с карты Сбербанка на карту любого другого банка. Есть определенные лимиты и комиссионные сборы, которые будут присутствовать практически всегда. Обратить внимание стоит на то, что чаще переводы между картами Сбербанка осуществляются беспроцентно, в то время как за пересылку денег на счета клиентов других организаций взимается некоторая комиссия.
Перевод средств со Сбербанка на карту другого банка
Перевести деньги онлайн может любой клиент Сбербанка. Эта опция является основной, входящей в пакет предоставляемых банком услуг. Наиболее простые варианты, которые доступны каждому – мобильное приложение, сервис Сбербанк Онлайн или банкомат.
Для того чтобы воспользоваться первыми двумя, понадобится доступ в интернет, пересылка же денег через банкомат не требует соблюдения такого условия. В любом случае, используется карта, действительная, с нужным количеством денег для платежа и оплаты комиссии. Она не должна быть заблокирована по причине утери или кражи, просрочена по сроку действия.
Через личный кабинет Сбербанк Онлайн
Наиболее простой вариант для того, чтобы сделать перевод, – воспользоваться сервисом Сбербанк Онлайн. Если у вас до сих пор его нет, потребуется предварительно произвести установку. С помощью Сбербанка Онлайн осуществлять платежи, оплачивать коммунальные услуги и покупки в интернете становится не только проще, но и быстрее, безопаснее. Кроме того, проводить оплату и узнавать информацию по своему счету в банке можно в любое время дня, вне зависимости от того, в какой точке мира вы находитесь. Для осуществления перевода на карту другого банка потребуется:
Платеж таким методом проходит за 5-10 минут. В зависимости от условий получения средств в стороннем банке, время может несколько увеличиться. В любом случае, деньги должны быть доставлены в течение трех рабочих дней.
Через мобильное приложение
Для этого потребуется только иметь регистрацию на сайте банка, скачанное приложение для смартфона (его можно найти в официальном магазине приложений для вашего мобильного устройства), а также выход в интернет. Плательщик входит в приложение, пользуясь своими данными, а затем прокручивает страницу немного вниз. В нижнем меню располагается графа «Платежи». Необходимо кликнуть на нее, а после:
- перейти во вкладку «На карту другого банка»;
- прописать данные о карте получателя;
- выбрать требуемую сумму.
В мобильном приложении обычно не прописывается, сколько будет списано со счета отправителя вместе с комиссионным сбором. Также, в зависимости от величины перевода, не приходит оповещение о списании с защитным кодом. Средства начисляются в течение 2 минут. Обращая внимание на эти особенности, можно сказать, что данный способ является самым быстрым.
Через банкомат
При переводе через банкомат не потребуется наличие смартфона или же выход в интернет с компьютера. Нужна просто карта Сбербанка с достаточной суммой на счету. Необходимо найти ближайший банкомат Сбербанка, а после этого войти в систему со своим ПИН-кодом.
Далее требуется:
- выбрать опцию «Платежи и переводы»;
- кликнуть на нее;
- перейти во вкладку «Перевод на карту в другом банке»;
- прописать требуемые реквизиты;
- написать информацию о назначении платежа, если это требуется;
- подтвердить списание средств;
- обязательно сохранить квитанцию об оплате.
ВАЖНО! Использовать необходимо только банкомат Сбербанка. В противном случае вы рискуете тем, что свою комиссию возьмет и Сбербанк, и тот банк, к которому относится устройство. Иногда это выливается в действительно внушительную сумму.
Размер комиссии
Перевести быстро деньги без комиссии на карту сторонней финансовой организации не получится. Сбербанком устанавливается следующая тарификация:
- в другой банк по номеру в приложении или на сайте — 1,5%, минимум – 30 рублей;
- в другой банк по номеру телефона в приложении Сбербанк Онлайн (только в ТинькоффБанк) — 1% от общей суммы;
- в другой банк через банкоматы и другие технические устройства — 1%, но не менее 50 рублей.
Обратить внимание следует на то, что для стандартных карт Виза и Маэстро не установлена опция отмены платежа. В случае указания неправильных данных отменить оплату автоматически не получится — придется договариваться с получателем самостоятельно. Отправка денег на счета пользователей карточек других финансовых организаций в отделениях Сбербанка не осуществляется.
Суточные лимиты
Для пластика различного типа устанавливаются отличающиеся суточные лимиты на отправку средств. В частности, с карты Виза можно перечислять только до 30 тысяч рублей в сутки. Для других банковских продуктов лимиты несколько увеличены. Они составляют:
- для Виза Электрон и Маэстро — 50 тысяч рублей;
- для остальных карт — 150 тысяч рублей.
Узнать о том, какие операции происходили на балансе, сколько использовано лимита, всегда можно во вкладке «История» в личном кабинете Сбербанка или же в мобильном приложении.
О вариантах перевода денег с другого банка на карту Сбербанка
Перечислить деньги с другого банка на карту Сбербанка довольно просто. Необходимо ознакомиться с конкретными условиями каждой из финансовых организаций. Обычно переводить деньги позволяет любой банк, но при значительном различии комиссионных сборов. Осуществлять переводы можно при помощи:
- банкоматов;
- терминалов;
- мобильных приложений;
- официальных сайтов.
Перевод проводится в «Финансовых операциях», «Переводах» или «Платежах». После этого обязательно указывается пункт о том, что деньги должны быть перечислены на пластик банка. Вписывается информация о номере счета, назначении и тому подобное.
Обратите внимание на то, что комиссия может отличаться. Сбербанк, как лидер среди предоставления клиентам банковских продуктов, устанавливает минимальные проценты. Другие финансовые организации могут поднять процентную ставку до 5% и даже больше.
Срок начисления средств с карты Сбербанка зависит от условий получения платежей иной финансовой организации. Время иногда затягивается и до 3-5 дней. Когда в сроки, указанные на сайте банка, деньги не зачислились, сначала посмотрите, был ли действительно отправлен платеж (это можно выяснить в «Истории»), а если ошибки не произошло, связывайтесь с оператором «горячей линии» Сбербанка по номеру 900.
Источник
