В статье разберемся, в каком банке лучше открыть дебетовую карту Мастеркард. Узнаем, какие категории карт выпускает платежная система и какие привилегии они дают своим владельцам. Мы подготовили для вас порядок подачи онлайн-заявки и собрали отзывы.
Список дебетовых карт Mastercard
Дебетовая карта Tinkoff Black
Обслуживание бесплатно (с условиями)
до 6% на остаток
1 — 5% (по акциям — до 30%) Cashbak
ПерейтиВсе карты банка
Дебетовая карта Cash Back Альфа-банка
Обслуживание 1 990 рублей в год
нет % на остаток
1 — 10% Cashbak
ПерейтиВсе карты банка
Моментальная дебетовая карта Mastercard Сбербанка
Обслуживание бесплатно
нет % на остаток
нет Cashbak
Все карты банка
Дебетовая карта «Ключ» Home Credit
Обслуживание бесплатно
нет % на остаток
нет Cashbak
Все карты банка
Дебетовая карта Mastercard World PayPass («Твой ПСБ Премиум») Промсвязьбанка
Обслуживание бесплатно
нет % на остаток
нет Cashbak
ПерейтиВсе карты банка
Дебетовые карты Visa Gold и Mastercard Gold Росбанка
Обслуживание 0 р. при сумме на счетах более 250 тыс. р. или при ежемесячных операциях по карте на 30 тыс. р. Когда условия не выполняются — 450 р./мес
нет % на остаток
нет Cashbak
Все карты банка
Дебетовая карта Mastercard Gold Package Райффайзенбанка
Обслуживание бесплатно
нет % на остаток
5% (только АЗС) Cashbak
Все карты банка
Дебетовая карта «Простой доход» ЛОКО-Банка
Обслуживание бесплатно
от 5,75 до 6,25% на остаток
до 5% Cashbak
Все карты банка
Дебетовая Мультикарта ВТБ
Обслуживание бесплатно, при соблюдении условий
до 5% на остаток
1 — 10% Cashbak
Все карты банка
Дебетовая карта Citi Priority Ситибанка
Обслуживание бесплатно
от 3 до 7% на остаток
нет Cashbak
Все карты банка
Дебетовые карты Mastercard Platinum PayPass и Visa Platinum PayWave банка Уралсиб
Обслуживание первый год взимается плата за выпуск (6 000 р.), со второго года — плата за обслуживание 6 000 р. за год
нет % на остаток
нет Cashbak
Все карты банка
Дебетовая карта «Банк в кармане» Gold банка Русский Стандарт
Обслуживание бесплатно
до 5,5% на остаток
до 15% Cashbak
Все карты банка
Дебетовая карта Mastercard World Black Edition МКБ
Обслуживание первый год — 0 р., в последующие — 50 000 р.
от 1 до 6% (годовых) на остаток
1% Cashbak
Все карты банка
Дебетовая карта Mastercard World ЮниКредит Банка
Обслуживание 300 рублей ежемесячно
нет % на остаток
1 — 3% Cashbak
Все карты банка
Дебетовая карта Mastercard Unembossed ОТП Банка
Обслуживание 49 р./мес.
до 6,5% на остаток
нет Cashbak
Все карты банка
Дебетовая карта Mastercard World Ренессанс
Обслуживание 0 — 59 р./мес.)
6 — 7,5% на остаток
Нет Cashbak
ПерейтиВсе карты банка
Дебетовая карта Mastercard World банка Траст
Обслуживание 1500 р./год
7% на остаток
до 10% Cashbak
Все карты банка
Отличная дебетовая карта Росгосстрах Банка
Обслуживание 300 р./год
5% на остаток
до 5% Cashbak
Все карты банка
Дебетовая карта Mastercard Unembossed Совкомбанка
Обслуживание бесплатно
до 8% на остаток
за покупки в выбранных категориях — 3%, за остальные — 0,5% Cashbak
Все карты банка
Дебетовая карта с тарифом «Всё включено» Рокетбанка
Обслуживание 290 р. в месяц
5,5% на остаток
1 — 10% рокетрублями Cashbak
Все карты банка
Дебетовые карты Mastercard Platinum и Visa Platinum банка Авангард
Обслуживание 5000 рублей в год
нет % на остаток
нет Cashbak
Все карты банка
Дебетовые карты Gold Газпромбанка
Обслуживание бесплатно
нет % на остаток
нет Cashbak
Все карты банка
Дебетовая карта «Комфорт» Бинбанка
Обслуживание бесплатно при выполнении условий, или — 50 р. в месяц
до 5% при подключении опции «Копилка 2.0» на остаток
1 — 5% Cashbak
Все карты банка
Дебетовая карта «Лукойл» банка Открытие
Обслуживание 99 — 2500 рублей в месяц
5,5% на остаток
нет Cashbak
Все карты банка
Персональная дебетовая карта Россельхозбанка
Обслуживание от 0 до 18 000 р. в год
нет % на остаток
нет Cashbak
Все карты банка
Дебетовая карта Visa Gold банка Возрождение
Обслуживание 2500 р./год
Нет % на остаток
Нет Cashbak
Все карты банка
Дебетовая карта с кэшбэком банка Зенит
Обслуживание 199 р./мес. при выполнении условий — бесплатно
6% на сумму до 150 000 р., далее — 3% на остаток
10% Cashbak
Все карты банка
Дебетовая карта Mastercard Gold СМП Банка
Обслуживание 2000 р./год
нет % на остаток
нет Cashbak
Все карты банка
Дебетовая карта Mastercard Platinum Эксперт Банка
Обслуживание 4 000 рублей в год
2 — 6% на остаток
нет Cashbak
Все карты банка
Дебетовые карты Visa Classic и Mastercard Standart Связь-Банка
Обслуживание 800 р. в год
до 5% (только при подключении пакета услуг «Зарплатный») на остаток
нет Cashbak
Все карты банка
Онлайн-заявка на карту
Для оформления дебетовой карты выберите приемлемый вариант из нашего списка и нажмите на кнопку «Перейти». Система направит вас на страницу онлайн-заявки с официального сайта банка.
В электронной форме укажите:
- Ф.И.О.
- Дату рождения.
- Место жительства.
- Паспортные данные.
- Контакты.
Отправьте анкету на рассмотрения и дождитесь звонка от оператора банка для уточнения всех деталей. Решение об изготовлении карты вы получите в СМС-сообщении. Далее посетите с паспортом отделение банка и подпишите договор.
Некоторые финансовые учреждения доставляют карты по почте или с помощью курьера. Такой способ получения необходимо выбрать на стадии оформления.
В какой банк обратиться?
В процессе подбора банка учитывайте следующие параметры по картам:
- Общие условия оформления. Возможность удаленного получения карты.
- Стоимость выпуска пластика и наличие платы за годовое обслуживание.
- Получение процентов на остаток.
- Наличие кэшбэка и других бонусных программ от банка и его партнеров.
- Возможность обналичивания карты без комиссии.
- Бесплатное подключение дополнительных сервисов.
Учитывая перечисленные критерии, вы подберете банк и дебетовую карту с оптимальными условиями.
Категории карт
Дебетовые карты MasterCard выпускаются следующих категорий:
- Standart — карты с классическим набором функций и с возможностью оплаты покупок в любой стране.
- Gold — карты с расширенным набором функций, приоритетным обслуживанием, бонусами и программами лояльности, которые действуют во многих странах.
- World — карты с высоким уровнем безопасности, расширенным функционалом и лучшими предложениями привилегий и обслуживания.
- Platinum — карты с максимальным функционалом, высоким уровнем безопасности и уникальными преимуществами для путешественников.
- Black Edition — карты дают премиальный уровень обслуживания и максимальные льготы по всем программам лояльности.
- World Elite — карты выдаются VIP-клиентам и предлагают привилегии, постоянно действующие в России и за границей.
Что значит Mastercard PayPass?
Это функция бесконтактных платежей, которую поддерживает данная платежная система. Предназначена для ускорения процесса покупки. При расчете достаточно поднести карту к платежному терминалу. Деньги со счета списываются в течение 1 — 2 секунд. При покупках на сумму до 1000 р. не нужно ставить свою подпись на чеке и вводить ПИН-код.
Также прочитайте: Кредитные карты Mastercard Paypass и Visa Paywave: отличия, список карт, подача онлайн-заявки и отзывы
Привилегии от Mastercard
Владельцам дебетовых карт доступны следующие привилегии:
- Бесплатный консьерж-сервис.
- Доступ в VIP-залы аэропортов.
- Masterpass — специальный инструмент оплаты покупок в интернете.
- MasterCard SecureCode — полная защита онлайн-платежей.
- Круглосуточная служба поддержки при нахождении за границей.
- Бесценные города — специальная бонусная программа для путешественников.
Отзывы о дебетовых картах
Миша Ослов:
«Второй год пользуюсь картой Tinkoff Black. В ней все продумано до мелочей. Можно снимать наличные в любом банкомате, а сумма обналичивания максимальная. Все вопросы по обслуживанию решаются в чате и без очередей. Можно делать переводы и не переживать за комиссию. Плюс целый пакет бонусных программ».
Света Школьникова:
Толя Сорокин:
«Недавно оформили в ЛОКО-Банке карту «Простой доход» Мастер Карт. Картой пользуются все члены семьи, но благодаря интернет-банку я могу контролировать любые операции по счету. Можно получать процент на остаток. Дополнительно предусмотрено несколько бонусных программ. Стоимость обслуживания невысокая, поэтому карта меня полностью устраивает».
Источник
1 Золотая кредитная карта Mastercard Сбербанка – кредитная карта Mastercard Gold (Голд) ПАО Сбербанк. За годовое обслуживание кредитной карты Mastercard Gold Сбербанка, оформленной гражданами РФ от 21 года, постоянно зарегистрированными в РФ и не имеющими на 01.08.2019 действующего Договора о кредитной карте с ПАО Сбербанк, плата не взимается. Банк вправе отказать в выдаче кредитной карты без объяснения причин. Кредитная карта Mastercard Gold Сбербанка доступна для оформления сроком на 3 года. Процентная ставка за пользование кредитом от 23,9 до 25,9 % годовых. Минимальная сумма кредитного лимита – 10 000 руб. Максимальная сумма кредитного лимита – 600 000 руб. Размер кредитного лимита устанавливается индивидуально для каждого заемщика и зависит от его финансового состояния. По карте действует льготный период кредитования до 50 календарных дней, в течение которого Банк не взимает проценты за пользование кредитными средствами для оплаты покупок и услуг (на операции снятия наличных действие льготного периода не распространяется). По операциям снятия наличных с карты взимается комиссия: через кассы или банкоматы Сбербанка – 3% от суммы снятия, но не менее 390 руб., в других кредитных организациях – 4%, но не менее 390 руб. Льготный период действует с момента оплаты покупки до даты платежа, которая рассчитывается со дня, следующего за датой ежемесячного отчета плюс 20 календарных дней. Дата платежа указывается в ежемесячном отчете по кредитной карте, который возможно получить по электронной почте, заказать в отделении Банка или получить через интернет банк «Сбербанк Онлайн». Проценты не начисляются только при условии погашения общей суммы задолженности из последнего отчета до даты платежа. Сумма обязательного ежемесячного платежа по кредитной карте — 4% от суммы основного долга, но не менее 150 рублей, плюс проценты, начисленные на сумму основного долга на дату формирования отчета в соответствии с тарифами Банка за отчетный период. Срок действия кредитного договора – до момента возврата карты Банку и закрытия счета карты с полным погашением общей задолженности по карте. Валюта кредита – рубли РФ. Кредитную карту может оформить гражданин РФ в возрасте от 21 до 65 лет. Подробную информацию о кредитной карте и ее условиях, имеющихся ограничениях, об условиях использования интернет-банка «Сбербанк Онлайн» Вы сможете узнать, обратившись в отделение Банка или по телефону 8 800 555 55 50.
Начисление и Списание Бонусов проводится на базе Программы «Спасибо от Сбербанка» (далее — Программа) и доступно Участникам Программы. Организатор Программы — ПАО Сбербанк. Программа действует с 12.11.2011 г. и не ограничена сроком действия. Для получения скидок в обмен на Бонусы у Партнеров Программы Участнику необходимо совершить расходную операцию по Карте на сумму не менее 1 рубль и списать необходимое количество Бонусов (по курсу 1 бонус = 1 рубль скидки). Партнеры вправе устанавливать ограничения на использование Бонусного Поощрения. С подробной информацией о Правилах Программы, способах регистрации в Программе, условиях Начисления и Списания Бонусов, актуальным перечнем Партнеров Программы, об Акциях Партнеров, о правилах проведения Акций, месте и порядке получения поощрений, об ограничениях, об Уровнях привилегий, действиях (заданиях), выполняемых Участниками для присвоения соответствующего Уровня, можно ознакомиться на сайте: www.spasibosberbank.ru. До 30% Бонусами Спасибо Начисляется в рамках Базовой Акции (с 17.09.18 и не ограничена сроком действия) Организатора — ООО «Сбербанк-Телеком», ОГРН: 1167746305430, г. Москва, ул. Вавилова д.19, при совершении Участником Программы расходной операции с использованием карты ПАО Сбербанк при подключенном тарифе стоимостью от 750,00 рублей в мобильном приложении «СберМобайл» (6+). С подробной информацией можно ознакомиться на: spasibosberbank.ru/media/uploads/pravila_sbermobile.pdf. Мобильное приложение «Спасибо от Сбербанка» доступно для установки на мобильные устройства Участников по ссылкам: https://play.google.com/store/apps/details?id=ru.sberbank.spasibo или https://apps.apple.com/us/app/spasibo-ot-sberbanka/id899525659 и соответствующие логотипы являются товарный знак компании Apple Inc, зарегистрированный в США и других странах, Google Play и соответствующие логотипы являются зарегистрированными товарными знаками Google Inc.
ПАО Сбербанк. Генеральная лицензия Банка России № 1481 от 11.08.2015.
Источник
Что такое кредитная карта и чем она отличается от дебетовой?
Кредитная карта — это карта для покупок в долг. В отличие от
дебетовой карты, на которой лежат ваши собственные деньги, на кредитной карте
лежат деньги банка. Вы можете распоряжаться этими деньгами, чтобы покупать
товары в магазинах и в интернете. Можно даже переводить деньги друзьям или
родным или снимать наличные в банкомате, но имейте в виду, что за эти операции
банк возьмёт комиссию.
Узнайте больше о том, как пользоваться кредитной картой и как
не платить проценты
Как выбрать кредитную карту?
При выборе обращайте в первую очередь на размер бонусов за
покупки, стоимость обслуживания, величину кредитного лимита и привилегии от платёжной
системы.
С какого возраста можно получить кредитную карту Сбербанка?
Подать
заявку на кредитную карту может любой гражданин России в возрасте от 21 года до
65 лет включительно с постоянной или временной регистрацией в любом населенном
пункте страны. Решение о выдаче карты и размере кредитного лимита банк
принимает индивидуально.
Как оформить кредитную карту Сбербанка?
Выберите подходящую карту в разделе «Кредитные карты» и нажмите «Заказать», а затем заполните заявку на карту. Или обратитесь в офис Сбербанка с паспортом.
Что такое предодобренное предложение по карте и как узнать, есть ли такое предложение для меня?
Предодобренное предложение — это предложение от банка
оформить кредитную карту с предварительно одобренным кредитным лимитом.
Если вы получили такое предложение, это означает, что банк с высокой
вероятностью одобрит вам выдачу карты.
Чтобы узнать, есть ли предодобренное предложение для
вас, оформите заявку на карту в Сбербанк Онлайн. Если
предложение есть, вы сразу увидите одобренный кредитный лимит и льготные
условия. Карта будет доставлена в выбранное вами отделение.
Что такое кредитный лимит по карте?
Это максимальная сумма на карте, которую вы можете потратить
в долг. Для каждого клиента банк устанавливает лимит индивидуально.
Как начать пользоваться кредитной картой Сбербанка?
Как только получите карту, первым делом убедитесь, что на её лицевой стороне верно указаны ваши имя и фамилия в латинской транскрипции. Затем поставьте свою подпись на оборотной стороне в строке для подписи.
Чтобы начать пользоваться картой, её нужно активировать. Придумайте и установите ПИН-код. Как только карта активируется, вы сможете совершать покупки.
Если вы получили карту с ПИН-конвертом, активируйте её другим способом: в любом банкомате запросите баланс по карте. Или просто дождитесь, пока карта активируется автоматически на следующий день — вам придёт СМС об успешной активации.
Как платить картой в магазинах и в интернете?
В магазине. Скажите кассиру, что собираетесь
платить картой. Вставьте карту в платёжный терминал и введите ПИН-код. Если у
вас карта с бесконтактной оплатой, просто поднесите её к платежному терминалу.
Покупки дороже 1 000 рублей требуют ввода ПИН-кода. Также кассир может
попросить вас подписать чек.
В интернете. На странице оплаты в интернет-магазине введите
реквизиты карты. Для подтверждения оплаты на ваш телефон придет СМС с кодом.
Будьте внимательны: вводить ПИН-код при оплате в интернете не нужно — это
опасно.
Как платить проценты по кредитной карте Сбербанка?
Проценты за использование кредитных средств списываются с
карты автоматически, поэтому специально делать для этого ничего не нужно. Но
если вы успеете вернуть деньги в течение льготного периода, который длится от
20 до 50 дней, вам не придётся платить проценты.
Как избежать процентов по кредитной карте?
Чтобы не платить проценты, старайтесь возвращать
задолженность за покупку в течение беспроцентного периода.
Например, дата отчета по вашей карте — 1 октября, значит 2
октября начинается льготный период. Если вы сделали покупку 2 октября, у вас
есть 50 дней на погашение кредита без процентов, то есть до 21 ноября. Если
совершить покупку 20 октября, то до 21 ноября остается 32 дня на погашение
полной суммы задолженности без процентов.
На какие операции не распространяется действие льготного периода?
Льготный период не распространяется на суммы операций по снятию наличных
денег, операции в казино и тотализаторах, оплату онлайн-игр, покупку
иностранной или криптовалюты, дорожных чеков, лотерейных билетов, безналичные
переводы, в том числе переводы на электронные кошельки, а также суммы
превышения лимита кредита.
Где узнать дату отчёта по кредитной карте?
Есть три способа найти дату отчёта по кредитной карте:
В отчёте по кредитной карте. Отчет по карте приходит
ежемесячно на электронную почту на следующий день после даты отчета.
В личном кабинете Сбербанк Онлайн. В разделе «Карты»
выберите кредитную карту, а затем откройте вкладку «Информация по карте».
Позвоните в круглосуточный контактный центр по любому из
номеров:
900 — для абонентов МТС, Билайн, Мегафон и Tele2 на территории России.
Бесплатно при нахождении в домашнем регионе и во внутрисетевом роуминге.
8 800 555-55-50 (бесплатно по России)
+7 495 500-55-50 (для звонков из любой точки мира)
Как пополнить кредитную карту?
Пополнить кредитную карту можно несколькими способами:
1. Перевести с зарплатной карты в Сбербанк Онлайн или через банкомат.
2. Пополнить карту наличными через банкомат или с помощью сотрудника в офисе Сбербанка.
3. Перевести с карты другого банка на сайте Сбербанка, а также в мобильном приложении Сбербанк Онлайн.
4. Пополнить заблокированную кредитную карту можно в офисе Банка или оформить перевод со счета стороннего банка.
Зачисление переведенной суммы на кредитную карту во внутренней сети Банка — от 15 минут, но не позднее следующего рабочего дня.
Пополнение с карт/счетов сторонних банков — не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления средств в банк.
Можно ли перевести деньги с кредитной карты Сбербанка?
Да, перевести деньги с кредитной карты можно в Сбербанк Онлайн. Средства можно перевести на дебетовую карту в Сбербанке – свою или любого другого клиента.
Обратите внимание, что за перевод с кредитной карты удерживается комиссия в соответствии с тарифами Банка, в том числе, при переводе собственных средств. Подробнее.
Как увеличить кредитный лимит на карте?
Решение об увеличении кредитного лимита принимает банк. Если
вы активно пользуетесь картой, банк может принять решение об увеличении суммы
кредитного лимита. Если вы долго не пользовались кредитной картой или пользовались
неактивно, банк может предложить клиенту уменьшить лимит по кредитной карте.
Такие предложения обычно приходят в СМС.
Как отказаться от увеличения кредитного лимита по карте?
Если банк примет решение увеличить кредитный лимит по
кредитной карте, он направит вам СМС с предложением. Если вы не согласны,
отправьте СМС с текстом «ЛИМИТ НЕТ» на номер 900. Отсутствие ответа будет
считаться согласием.
Как уменьшить лимит по моей кредитной карте?
Если Вы хотите уменьшить лимит по своей кредитной
карте, обратитесь в офис Банка или по номерам:
- 900 Для
бесплатных звонков с мобильных на территории РФ; - +7-495-500-55-50 Для звонков из любой точки мира
Почему я не вижу свою карту в Сбербанк Онлайн?
Карты в Сбербанк Онлайн могут не отображаться в следующих случаях:
1. Они скрыты настойками видимости, заблокированы или редко используются.
Зайдите в интернет-банк Сбербанк Онлайн. В главном меню нажмите «Профиль (человечек)» → «Настройки (шестеренка)» → «Безопасность» → «Настройки» → «Восстановить отображение продуктов» или В главном меню нажмите «Профиль (человечек)» → «Настройки (шестеренка)» → «Заблокированные карты» / «Редко используемые карты»
2. Продукты выпущены на разные персональные данные (ФИО, дата рождения, серия и номер паспорта) из-за смены паспорта, фамилии и т.п.
Если ваши персональные данные устарели, например, из-за замены паспорта, обратитесь в ближайший офис банка с паспортом и документом, который подтверждает смену ФИО, и напишите заявление.
Если вы уже обращались в банк и писали заявление на изменение персональных данных, то при повторном обращении укажите номер первичного обращения и предоставьте копию нового паспорта.
3. Не заключён договор банковского обслуживания физических лиц.
Доступ к некоторым продуктам, например, счетам и вкладам, возможен только при наличии заключённого договора. Договор можно заключить в любом офисе банка. Для этого потребуется документ, удостоверяющий личность, и карта Сбербанка.
Сколько кредитных карт Сбербанка я могу использовать?
В наличии у клиента может находиться одна кредитная карта Сбербанка. Оформление дополнительных карт — не предусмотрено.
Источник